信用证贸易方式简介资料
信用证的原理
信用证的原理信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是由进口商的银行开具，向出口商的银行保证，在符合信用证规定的条件下，支付一定金额的付款工具。
信用证的原理是在进口商和出口商之间建立信任，通过银行作为中介，保障交易双方的利益，促进贸易的顺利进行。
首先，信用证的原理是建立在银行信用之上的。
进口商的银行在开立信用证时承诺向出口商支付货款，这就意味着出口商可以依靠银行的信用来获得支付保障，从而愿意与进口商进行交易。
银行信用的作用在于降低了出口商的交易风险，同时也为进口商提供了支付的保障，双方都能够放心地进行贸易活动。
其次，信用证的原理是基于文件交换的。
在信用证交易中，出口商需要按照信用证的规定，提供相应的单据（如发票、装箱单、提单等）给银行，以证明货物已经按照合同要求装运。
一旦银行确认单据符合信用证的要求，银行即可向出口商支付货款。
这种基于单据的交易方式，保证了交易的安全和可靠性，同时也减少了货款支付的风险。
另外，信用证的原理是建立在国际惯例和法律框架之上的。
国际贸易中信用证的使用，受到国际惯例和相关法律的约束和规范，如《国际贸易惯例统一解释》（UCP600）等。
这些惯例和法律规定了信用证的开立、执行和争议解决等方面的规则，为信用证交易提供了明确的指导和保障。
最后，信用证的原理是在国际贸易中发挥着重要作用的。
由于国际贸易涉及跨国交易、货款支付、风险管理等诸多复杂因素，信用证作为一种安全、便捷的支付方式，广泛应用于国际贸易中。
它不仅可以帮助出口商获得货款，降低交易风险，还可以帮助进口商获得货物，保障交易顺利进行。
总的来说，信用证的原理是建立在银行信用、文件交换、国际惯例和法律框架之上的，它在国际贸易中发挥着重要作用，促进了贸易的顺利进行。
通过信用证，进口商和出口商之间建立了信任，银行作为中介，保障了交易双方的利益，为国际贸易提供了安全、便捷的支付方式。
因此，了解信用证的原理对于参与国际贸易的各方都至关重要。
国际结算方式—信用证
第七章 第一节 信用证的种类
对开信用证
一国的出口商向另一国的进口商输出商品，同时又向他购 进货物，这样可把一张出口信用证和一张进口信用证挂起钩来， 使其相互联系，互为条件，这种做法称为对开信用证 （reciprocal credit)。对开信用证的特点是：第一张信用证 的受益人和申请人分别是第二张回头信用证的申请人和受益人， 第一张信用证的开证行和通知行分别是第二张回头信用证的通 知行和开证行。
不可转让信用证是指受益人不能将信用证的可执行权利转 让给他人的信用证。
第七章 第一节 信用证的种类
可转让信用证、不可转让信用证和背对背信用证
背对背信用证又称对背信用证，是指一张信用证的 受益人以这张信用证为保证，要求该证的通知行或其他 银行在该证的基础上，开立一张以本地或第三国的实际 供货人为受益人的新证，这张新证就是背对背信用证， 它是一种从属性质的信用证。
第七章 第二节 信用证项下的贸易融资
信用证打包放款
打包放款是银行在信用证项下对出口商供的短期融资， 它具有以下特点：
1.打包放款的发放时间是出口商接受信用证之后，发货 和交单之前。
2.打包放款的目的是向出口商提供备贷、发货的周转资 金。
3.打包放款的金额不是信用证的全部金额。打包放款的 金额只是信用证金额的一部分，融资的具体金额由打包放款 银行根据出口商资信、存款数目、抵押品以及在本行的业务 来确定。
第七章 第一节 信用证的种类
即期付款信用证、延期付款信用证、 承兑信用证和议付信用证
承兑信用证 远期付款并需要开立汇票的信用证就是承兑信用证。 这种信用证要求受益人开立以指定银行为付款人的远期汇 票，连同规定单据向指定银行作承兑交单，该行确认汇票和单 据表面合格后，即收下单据并将已承兑的汇票交还给受益人 (或受益人的委托银行)，负责到期付款。
我国常用的三种国际贸易结算方式
我国常用的三种国际贸易结算方式汇款(Remittance)：以商业信用为基础托收(Collection)：以商业信用为基础信用证(L/C, Letter of Credit)：以银行信用为基础，70%以上用此方式汇款一、汇款（汇付）——付款人（进口商）通过银行采用某种支付工具将货款交付给收款人（出口商）的结算方式。
电汇(T/T, Telegraphic Transfer)三种方式信汇(M/T, Mail Transfer)票汇(D/D, Remittan ce by Banker’s Demand Draft)1、电汇(T/T)——汇款人(Remitter)委托汇出行(Remitting Bank)采用电报、电传等方式（普遍使用电传）通知汇入行(Paying Bank)将货款付给收款人(Payee)的方式。
①进口商填写电汇申请书并付款。
②汇出行用电报或电传（电文中加注“密押”）通知汇入行。
③汇入行通知出口商。
④出口商到汇入行取款并出具收据。
⑤汇入行将“付迄借记通知(Debit Advice)”和收据寄交汇出行。
⑥汇出行偿付此项汇款（俗称拨头寸）给汇入行。
2、信汇(M/T)①进口商填写信汇申请书并付款。
②汇出行用航空信函通知汇入行。
③~⑥与电汇相同3、票汇(D/D)——汇款人从汇出行（出票人）购进以汇入行为付款人的即期汇票并将汇票寄给收款人或携带出境亲自交与收款人的结算方式。
①进口商填写票汇申请书并付款。
②汇出行开立以汇入行为付款人的银行即期汇票并交给出口商。
③进口商将汇票(Bill of Exchange)寄给或出境交给出口商。
④出口商持汇票到汇入行换取票款（或将汇票卖给汇出行的任何一家代理行；或将汇票转让出去以抵偿债务）。
⑤汇入行将“付迄借记通知(Debit Advice)”寄交汇出行。
⑥汇出行偿付此项汇款（俗称拨头寸）给汇入行。
汇款按时间先后可分为：预付货款(Payment in advance)：进口商风险大（出口商拖延交货甚至取款逃走）；出口商占用进口商资金，甚至可做无本生意。
国际贸易实务 第九章 信用证
国际贸易实务第九章信用证国际贸易实务第九章信用证1. 介绍信用证信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是由买方的银行发出的一份文件，承诺在卖方按照信用证的规定提交符合要求的单据后，将支付货款。
信用证的目的是确保买卖双方在交易过程中的信任和安全。
1.1 信用证的作用和特点信用证的主要作用是保障买卖双方的权益，减少交易风险。
其特点包括：a) 保障支付：信用证确保卖方可以按照合同规定获得货款，避免支付风险。
b) 提供担保：信用证提供了买方支付的担保，使卖方可以安心交付货物。
c) 加强信任：信用证作为一种信用工具，增强了买卖双方之间的信任和合作意愿。
1.2 信用证相关术语解释在使用信用证过程中，有一些常见的术语需要了解和解释，包括：a) 申请人：买方或卖方委托的申请信用证的人。
b) 开证行：买方选择的发出信用证的银行。
c) 受益人：卖方的收款人，即根据信用证获得付款的人。
d) 通知行：信用证开证行选择的第三方银行，通知受益人有信用证的开立。
e) 付款行：受益人提交单据后执行支付职责的银行。
2. 信用证操作步骤及程序使用信用证进行操作需要遵循一定的步骤和程序，包括下面几个方面的内容：2.1 申请信用证申请信用证是买方向银行发出的指示，要求银行为其开立信用证，包括以下步骤：a) 填写申请表：买方填写信用证申请表，详细说明需要的指令和要求。
b) 确定开证行：买方选择合适的开证行，并将申请表提交给开证行。
c) 发出申请：买方向开证行发出信用证申请，并支付相应的费用。
2.2 信用证开立信用证开立是开证行根据买方的申请，发出一份信用证给卖方，包括以下步骤：a) 确认申请：开证行确认买方的申请，并核实相关信息。
b) 开立信用证：开证行填写信用证并发送给通知行和受益人。
c) 通知受益人：开证行要求通知行通知受益人有信用证的开立。
2.3 通知行的角色和责任通知行作为信用证的第三方，扮演着重要的角色和责任，包括以下内容：a) 通知受益人：通知行必须按照开证行的要求通知受益人有信用证的开立。
国际贸易最常用的三种结算方式为(1)
国际贸易最常用的三种结算方式简介在国际贸易中，由于涉及到不同国家的货币和法律体系，买卖双方需要通过一种结算方式来完成交易。
结算方式是指买卖双方在交易中约定的支付方式，包括货到付款、信用证和托收三种方式。
本文将介绍这三种结算方式的特点、适用场景以及优缺点。
1. 货到付款货到付款是指在货物交付给买方后，买方直接向卖方支付货款的一种结算方式。
这种方式通常适用于小额交易或买卖双方长期合作的情况下。
特点•交易安全性较低：卖方在交付货物前需要信任买方，因为货物交付后买方可能违约或无法支付货款。
•买方风险较低：买方在支付货款前能够验证货物的质量和数量，确保符合合同要求。
•适用于货物交付后无需支付其他费用的情况，如小额商品销售、国内贸易等。
优点•买卖双方无需银行或第三方的介入，交易过程简单快捷。
•对于买家而言，可以在收到货物并确认质量后再支付货款，减少了经济风险。
缺点•对于卖家而言，风险较大，容易遭遇不诚信买家的欺骗。
•对于买家而言，可能需要提前支付一定的预付款，增加了经济压力。
2. 信用证信用证是指由银行代替买卖双方承担付款义务，确保卖方在交付货物后能够得到货款的一种结算方式。
这种方式通常适用于涉及高额交易或买卖双方信任度较低的情况下。
特点•交易安全性较高：通过信用证，买卖双方都能够获得一定程度的保障，减少交易风险。
•买方风险较高：买方需要提供一定的担保或支付相关费用给银行，以确保信用证的有效性。
•适用于高额交易或买卖双方信任度较低、经常跨国贸易的情况。
优点•使得买卖双方对交易的安全性更有信心，增加了合作的可能性。
•对于卖家而言，信用证的存在可以确保交付货物后能够及时收到货款。
缺点•买方需要支付一定的担保金或手续费给银行，增加了交易成本。
•对于买家而言，需要提供一系列的文件材料，增加了操作难度。
3. 托收托收是指买卖双方委托银行作为中介，协助完成交易款项的支付和货物的交付的一种结算方式。
这种方式通常适用于中等金额的交易或买卖双方信任度较高的情况下。
国内信用证贸易类型
国内信用证贸易类型一、进口信用证贸易进口信用证贸易是指国内企业向国外供应商购买商品或服务，并通过开立信用证的方式进行支付。
在进口信用证贸易中，国内企业作为买方，开立信用证委托国内银行向国外供应商支付货款。
供应商根据信用证的规定，在交货、装运和文件提交等方面履行义务。
这种方式可以有效降低交易风险，保障双方的权益。
二、出口信用证贸易出口信用证贸易是指国内企业将商品或服务销售给国外买家，并通过开立信用证的方式进行收款。
在出口信用证贸易中，国内企业作为卖方，要求国外买家开立信用证，并委托国内银行收取货款。
国内企业在交货、装运和文件提交等方面履行义务，以满足信用证的要求。
这种方式可以确保国内企业能够及时收到货款，降低交易风险。
三、保函信用证贸易保函信用证贸易是指在国内贸易中，买卖双方通过银行保函作为支付方式的一种贸易方式。
保函是银行对买卖双方的交易进行担保的一种方式，确保买卖双方能够按照合同的约定履行义务。
在保函信用证贸易中，买方在购买商品或服务时，要求卖方提供保函，以确保交易的安全性。
四、跨境电商信用证贸易随着互联网的发展，跨境电商信用证贸易成为一种新兴的贸易形式。
国内企业通过电商平台与国外买家进行交易，并通过信用证的方式进行支付。
跨境电商信用证贸易的特点是便捷快速，可以大大降低贸易成本，提高贸易效率。
同时，跨境电商信用证贸易也面临着网络安全和交易风险等新的挑战。
五、保理信用证贸易保理信用证贸易是一种将信用证结合保理业务的贸易形式。
在保理信用证贸易中，国内企业将信用证的收益权转让给保理公司，由保理公司负责向国外供应商支付货款。
这种方式可以提前获得货款，降低资金压力，同时也可以由保理公司承担信用风险和催收风险。
六、备用信用证贸易备用信用证贸易是指在正式信用证无法使用或出现问题时，买卖双方可以通过备用信用证进行交易。
备用信用证是在正式信用证的基础上开立的，用于替代正式信用证的支付方式。
备用信用证贸易可以提供一种替代性的支付方式，确保交易能够顺利进行。
国际贸易常用六种付款方式
国际贸易常用六种付款方式在国际贸易中，付款方式的选择对于买卖双方来说至关重要，它不仅关系到交易的顺利进行，还涉及到资金的安全和风险的控制。
下面就为大家介绍国际贸易中常用的六种付款方式。
一、汇付（Remittance）汇付是指付款人通过银行或其他途径，主动将款项汇给收款人。
汇付方式分为信汇（M/T）、电汇（T/T）和票汇（D/D）三种。
信汇是指汇出行应汇款人的申请，将信汇委托书寄给汇入行，授权解付一定金额给收款人的一种汇款方式。
信汇的优点是费用较为低廉，但速度较慢，如今在国际贸易中使用较少。
电汇是指汇出行应汇款人的申请，拍发加押电报、电传或 SWIFT给在另一国家的分行或代理行（即汇入行）指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。
电汇的特点是速度快，但费用相对较高。
票汇是指汇出行应汇款人的申请，代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票，支付一定金额给收款人的一种汇款方式。
票汇的优点是可以自带汇票，灵活性较大，但汇票有丢失或损毁的风险。
汇付方式通常用于预付货款、货到付款以及赊销等业务。
在预付货款的情况下，买方承担较大风险；而在货到付款时，卖方则要承担较大风险。
二、托收（Collection）托收是指债权人（出口商）出具汇票委托银行向债务人（进口商）收取货款的一种支付方式。
根据托收时是否附带货运单据，托收分为光票托收和跟单托收两种。
光票托收是指金融单据不附带商业单据的托收，即仅把汇票委托银行托收。
这种方式多用于货款尾数、小额货款、贸易从属费用的收取。
跟单托收是指金融单据附带商业单据或仅凭商业单据的托收。
跟单托收根据交单条件的不同，又可以分为付款交单（D/P）和承兑交单（D/A）。
付款交单是指代收行在进口商付款后才将单据交给进口商。
付款交单又分为即期付款交单（D/P at Sight）和远期付款交单（D/P after Sight）。
即期付款交单是指出口商开具即期汇票，通过银行向进口商提示，进口商见票后立即付款赎单。
国际贸易的支付方式——信用证
国际贸易的支付方式——信用证1、信用证的概念信用证(L/C)是开证银行应开证申请人的申请签发的、在满足信用证要求的条件下，凭信用证规定的单据向受益人付款的一项书面凭证。
2、信用证的国际惯例国际商会于1930年制订了《商业跟单信用证统一规则》，供各银行自愿采用。
1983年该规则改名为《跟单信用证统一惯例》。
目前使用的是1994年1月1日起实施的本文，简称为UCP500。
银行在处理信用证业务中，遵循信用证独立性和严格相符原则。
信用证的独立性原则系指银行仅受到信用证的约束，而与买卖合同无关，买卖双方因履行合同引起的任何争议，不影响银行在信用证下的权利和义务。
信用证的严格相符原则系指信用证的受益人提示的单据做到“单据和单据相符，单据和信用证相符”时，银行就必须履行其付款义务;反之，即使受益人所交付的货物与合同相符，但未能提供与信用证相符的单据，银行就无付款的义务。
银行的审单责任仅限于单据的表面符合信用证条款，而不问其格式、完整性、真实性、伪造或其法律效力以及单据所代表的货物、签发人的情况或清偿能力，对于这些事项，银行均不承担责任。
(二) 信用证的主要内容及其运作程序 (351)1、信用证的主要内容(1)信用证的种类、编号、开证时间和地点等。
(2)信用证当事人。
包括开证申请人、开证银行、受益人、通知行、议付行、偿付行等。
(3)支付条款。
包括信用证支付货币币种和金额，该金额是开证行付款的最高限额。
(4)货物条款。
包括对货物的名称、规格、数量、包装、价格等方面的记载和说明。
(5)汇票条款。
此仅适用于使用汇票的信用证。
(6)单据条款。
主要规定需要提交的单据类型和份数，通常包括商业发票、运输单据、保险单据、装箱单、原产地证、检验证书等等。
(7)装运条款。
主要规定装运港、装运日期及地点、卸货港、运输时间、是否转运或分批装运，等等。
(8)特殊条款。
信用证可对每笔交易的不同需求，作出特殊的规定。
2、信用证的一般运作程序(1)买卖双方在进出口贸易合同中规定采用信用证方式支付。
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44E：Port of Loading/Airport of Departure 货运单据中列明的装货港口或始发航空港 的名称
44F：Port of Discharge/Airport of Destination 货运单据中列明的卸货港口或航空港目的地的名称
发报行的信用证编号
31C：Date of Issue
开证行开立跟单信用证的日期
信用证贸易方式简介
40E：Applicable Rules
信用证遵循的使用规则
UCP LATEST VERSION（UCP 600)
31D：Date and Place of Expiry 信用证项下最迟交单日期和交单的可能地点
➢ 降价或另寻买主：如果不符点确实是成立的，且货物质量有缺陷，因市场 不佳或客户。
➢ 退单退货：在开证行提出实质性不符点、拒付行为又很规范、与客户交涉 不力、寻找新买主而不得的情况下采取的方式。
50 ：Applicant 应列明其完整的名称和详细的地址
59：Beneficiary 应列明其完整的名称和详细的地址
150805 CHINA
信用证贸易方式简介
32B：Currency Code，Amount 跟单信用证的货币和金额 AUD,CAD,HKD,JPY,GBP,USD,EUR US$, J￥,￡ （禁止使用）
信用证贸易方式简介
信用证 （letter of credit L/C ）
L/C 是指开证银行应申请人（买方）的要求并按其指示向受益人开立的载有一定 金额的、在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。信用证是国际贸 易中最主要、最常用的支付方式。
在国际贸易活动，买卖双方可能互不信任，买方担心预付款后，卖方不按合同要 求发货；卖方也些担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行做为 买卖双方的保证人，代为收款交单，以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中 所使用的工具就是信用证。
信用证贸易方式简介
信用证贸易方式简介
SWIFT
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C. (环球同业银行金融电讯协会）
➢ 中国银行鞍山分行的SWIFT CODE :
BKCH
CN
BJ
82D
银行代码 国家代码 地区代码 分行代码
信用证贸易方式简介
“不符点”是指在银行给卖家开出信用证(L/C)，卖家没有按照信用证的要 求出具的单据内容，一旦卖方的单证跟L/C上有不相符合的地方，即使一个 字母或一个标点符号与信用证不相符合，都记为一处不符点。 一般“不符 点”银行会扣罚卖方50美元--100美元。处理方式：
➢ 积极与开证申请人洽谈：开证行拒付并不意味着开证申请人拒付，如果开 证申请人最终放弃不符点，尽管开证行并不受开证申请人决定的约束，但一 般会配合开证申请人付款。
英雄专业会
英雄专业会
—信用证贸易方式简介
信用证贸易方式简介
跟单信用证统一惯例 ➢ Uniform Customs and Practice for Documentary Credits，简称 UCP ，是全世界公认的、到目前为止最为成功的一套非官方规定。ICC银
行技术与惯例委员会每年的春、秋例会上，由各国家委员会以投票的方式来 决定的。 ➢ 2006年10月25日，在巴黎举行的ICC银行技术与惯例委员会2006年秋 季例会上，以点名形式，经71个国家和地区ICC委员会以105票赞成（其中 ，7个国家各有3票权重，20个国家和地区各有2票权重，44个国家各有1票 。值得一提的是，中国大陆有3票、中国香港有2票、中国台北有2票）， UCP600最终得以通过。
MT700跟单信用证 固定格式
27： Sequence of Total 报文的页次顺序以及总的报文页数
信用证贸易方式简介
40A ：Form of Documentary Credit 信用证类型
IRREVOCABLE 不可撤销
REVOCABLE
可撤销
20： Documentary Credit Number
39B: MaxBiblioteka mum Credit amount 信用证最大限制金额
41D：Available with ...by... ANY BANK BY NEGOTIATION
指定的有关银行及信用证兑付方式 任何银行都可议付(自由议付)
信用证贸易方式简介
43P：Partial Shipments 货物是否允许部分装运