内控和案防
强化内控合规和案防工作的基本原则
强化内控合规和案防工作的基本原则概述随着全球经济的发展和市场竞争的加剧，企业面临着越来越多的内部风险和外部压力。
为了保护企业的利益、确保合规经营，强化内控合规和案防工作成为企业不可或缺的重要任务。
本文将从以下几个方面介绍强化内控合规和案防工作的基本原则。
一、明确责任与权力强化内控合规和案防工作的第一步是明确责任与权力。
企业应设立专门的内控合规部门或委员会，明确相关职责并赋予其必要的权力。
各级管理人员也应清楚自己在内控合规和案防工作中的职责，并主动承担起相应的责任。
二、建立有效的制度与流程建立有效的制度与流程是强化内控合规和案防工作不可或缺的一环。
企业应根据自身情况制定相关制度与流程，并确保其有效执行。
这些制度与流程包括但不限于：- 内部控制制度：明确各个岗位的职责与权限，确保业务流程的规范与顺畅。
-合规管理制度：包括反腐败、反洗钱、信息安全等方面的合规要求，确保企业在法律法规范围内运营。
- 风险管理制度：建立风险识别、评估、控制和应对机制，及时应对各类风险。
三、加强内部控制内部控制是强化内控合规和案防工作的核心。
企业应加强内部控制，确保各项业务活动的合规性和规范性。
具体做法包括： - 岗位职责清晰：明确各个岗位的职责与权限，避免权责不清导致的风险。
- 内部审计：建立独立的内部审计机构或委员会，对企业运营情况进行监督和评估。
- 强化财务管理：加强财务核算、报表披露等方面的管理，确保财务信息真实可靠。
四、培训与宣传培训与宣传是强化内控合规和案防工作的重要手段。
企业应定期开展相关培训，提高员工的合规意识和案防能力。
通过宣传活动，强化内控合规和案防工作的重要性，形成全员参与的氛围。
五、建立举报机制建立举报机制是强化内控合规和案防工作的重要环节。
企业应设立举报渠道，并保护举报人的合法权益。
对于接收到的举报信息，应及时进行调查核实，并采取必要的纠正和处罚措施。
六、持续改进强化内控合规和案防工作是一个持续改进的过程。
内控和案防心得报告
内控和案防心得报告一、引言内控和案防作为一种管理制度和措施，对于企业的发展和稳定运营起着至关重要的作用。
本报告将针对内控和案防的实践经验进行分析和总结，以期提供对其他企业进行类似工作的参考。
二、内控管理的重要性1. 风险识别和分析：内控管理能够帮助企业识别和分析风险，及时发现和纠正可能带来损失的问题，避免公司业务发展受到严重影响。
2. 流程规范和效率提升：内控管理能够规范企业的各项业务流程，提高工作效率和业务效益，降低操作风险和错误的发生。
3. 资产安全和保护：内控管理能够加强对企业资产的保护和安全管理，防止资产的浪费、滥用和盗窃，保障企业的利益和财富。
三、案防的重要性1. 预防损失和保护利益：案防措施能够帮助企业预防和减少各种损失，保护企业的利益和财产安全，提高企业的经济效益和竞争力。
2. 保护企业形象和声誉：案防措施能够维护企业的形象和声誉，在市场竞争中提高企业的信誉度和认可度。
3. 维护员工积极性和稳定性：案防措施能够提高员工的工作积极性和稳定性，减少员工的违纪行为和不端行为，提高员工的工作效率和创造力。
四、内控和案防的实践经验1. 全员参与：内控和案防工作需要全员参与，每个员工都应该认识到自己的责任和义务，遵守相关规章制度，参与到内部控制和案防中来。
2. 风险管理和控制：企业应该通过制定风险管理和控制措施，对可能发生的风险进行有效识别、分析和评估，并采取相应的控制措施，降低风险的发生概率和影响程度。
3. 内控流程优化：企业应该通过对内部流程的优化和改进，提高工作效率和质量，减少了操作风险和错误的发生。
同时，需要建立合适的内部控制制度，确保各项内控措施能够得到有效执行。
4. 信息系统建设和安全保障：企业应该根据实际情况和需求，建立合理的信息系统，并采取相应的安全保障措施，防止信息泄露和数据安全风险，确保企业的核心竞争力。
5. 案防教育和培训：企业应该加强对员工的案防教育和培训，提高员工对案防工作的认识和意识，增强员工的案防能力和防范意识，减少案件的发生和损失的发生。
银行业内控和案防制度执行年方案
银行业内控和案防制度执行年方案一、背景分析近年来，银行业风险事件频发，内控和案防制度的执行显得尤为重要。
随着金融科技的快速发展，银行业务日益复杂，操作风险、道德风险等不断涌现，对内控和案防工作提出了更高的要求。
本方案旨在全面提升银行业内控和案防水平，确保银行业稳健发展。
二、目标设定1.提高员工对内控和案防的认识，形成全员参与的良好氛围。
2.完善内控和案防制度，确保制度执行的严密性、有效性和可持续性。
3.降低操作风险、道德风险等风险事件的发生概率，保障银行业务稳健运行。
三、具体措施1.开展内控和案防培训（1）制定详细的培训计划，包括培训时间、地点、内容、师资等。
（2）针对不同岗位的员工，制定个性化的培训方案，确保培训内容的针对性。
（3）通过线上线下相结合的方式，提高培训效果，确保员工掌握内控和案防知识。
2.加强制度建设和执行（1）梳理现有内控和案防制度，查找漏洞和不足，进行修订和完善。
（2）制定内控和案防制度执行的具体流程，明确各部门、各岗位的职责和权限。
（3）加强内部监督，确保制度执行的严密性和有效性。
3.提高信息化水平（1）加大科技投入，引入先进的信息技术，提升内控和案防工作的效率。
（2）建立风险监测预警系统，对业务操作过程中可能出现的风险进行实时监控。
（3）利用大数据分析，挖掘潜在风险，提前采取预防措施。
4.加强内部审计（1）建立健全内部审计制度，明确审计程序、方法和要求。
（2）加大审计力度，对重点业务、重点岗位进行定期审计。
（3）强化审计结果运用，对发现的问题进行整改，提升内控和案防水平。
5.建立激励机制（1）设立内控和案防奖励基金，对表现突出的个人和团队给予表彰和奖励。
（2）将内控和案防工作纳入员工绩效考核体系，激发员工的积极性和主动性。
（3）加强企业文化建设，形成以内控和案防为核心的良好氛围。
四、实施步骤1.第一阶段：准备阶段（1-3月）（1）成立内控和案防工作领导小组，明确各部门职责。
银行内控和案防自查报告与整改措施
银行内控和案防自查报告与整改措施背景介绍银行作为金融机构的重要组成部分，负责为社会提供金融服务并维护金融体系的稳定运行。
然而，随着金融市场的不断发展和金融业务的日益复杂化，银行面临着各种风险和挑战，如内部欺诈、洗钱、恶意攻击等，这些都对银行的运作稳定性和客户利益保护构成了威胁。
为了有效管理和防范这些风险，银行内部需要建立完善的内控和案防体系，并进行自查报告和相应的整改措施。
内控体系银行内控体系是指银行为确保业务管理的合规性和风险控制的有效性而建立的一系列规范和流程。
这些规范和流程包括组织结构、职责划分、流程制度、风险评估和监控等。
银行内控体系的建立不仅能保护银行的利益和客户的权益，还可以提高银行的经营效率、降低风险成本，对于银行的可持续发展至关重要。
案防体系案防体系是指银行设立的专门部门或岗位，负责发现和防范各种违规行为和金融犯罪。
这些违规行为包括内部欺诈、洗钱、违规销售等。
案防体系通过日常监控、异常检测和风险预警等手段，发现潜在的风险和违规行为，并及时采取相应的措施进行防范和处置。
自查报告与整改措施为了确保银行内控和案防体系的有效性，银行需要定期进行自查，并在自查完成后编写自查报告。
自查报告是对银行内控和案防工作进行总结和评估的文稿，旨在发现和解决存在的问题。
自查报告应包括以下内容：1. 自查范围：明确自查的对象范围，如风险管理、内部控制、网络安全等。
2. 自查方法：详细说明自查所采用的方法和工具，如文件审查、岗位调研、系统检测等。
3. 自查发现的问题：列举自查过程中发现的问题，并进行分类和分析。
问题包括缺陷、漏洞和风险点等。
4. 自查问题的原因和影响：对每个问题进行原因分析和影响评估，明确问题产生的根本原因和对银行的影响程度。
5. 自查问题的整改措施：提出对自查问题进行整改的具体措施和时限，确保问题能够得到解决和改进。
整改措施的实施需要银行内部部门的密切配合和监督，并由专门的整改小组负责督促执行。
内控和案防心得报告（3篇）
内控和案防心得报告在工作中，内控和案防是非常重要的两个方面。
通过合理的内控和案防措施，可以有效预防和减少公司内部和外部的风险。
下面是我针对这两个方面的一些心得体会。
一、内控1. 审核制度建设：在内部控制中，审核是一个非常重要的环节。
建立和完善审核制度，包括内部审计、财务审计等，可以有效监督和控制公司的运营状况。
在我的工作中，我经常参与审核工作，通过对公司各个环节的审查，发现和纠正了很多问题，帮助公司更加健康地运营。
2. 风险评估和防控：每个公司都面临各种各样的风险，包括业务风险、市场风险、财务风险等等。
通过对风险进行评估，并采取相应的预防和控制措施，可以有效减少和控制风险的发生。
在我的工作中，我经常参与公司的风险评估工作，并提出相应的防控建议，帮助公司降低风险。
3. 内部流程优化：良好的内部流程是内部控制的基础。
通过对公司各个环节的流程进行优化，可以提高工作效率，减少错误和漏洞的发生。
在我的工作中，我经常参与公司的流程优化工作，通过对流程的分析和改进，提高了公司的运营效率。
4. 规章制度建设：公司的规章制度是内部控制的基础，通过建立和完善规章制度，可以明确员工的职责和权限，规范员工的行为。
在我的工作中，我经常参与公司规章制度的制定和修订工作，通过规章制度的落实，提高了公司的管理水平。
二、案防1. 提高安全意识：案防首先要提高员工的安全意识，让每个员工都能够认识到安全的重要性，并且能够识别和防范潜在的风险。
在我的工作中，我经常参与公司的安全培训活动，帮助员工增强安全意识，提高防范能力。
2. 加强信息安全：随着信息化的发展，信息安全的重要性也越来越凸显。
保护公司的信息资产，包括客户信息、财务信息等，是案防工作的重要内容。
在我的工作中，我经常参与公司的信息安全工作，包括加强网络安全、加强数据备份等，确保公司信息的安全。
3. 加强对外部合作伙伴的管理：除了内部员工，外部合作伙伴也是案防工作的重点对象。
合作伙伴的行为可能会对公司的安全产生影响，因此需要加强对合作伙伴的管理，包括签订合同、监督履约等。
实施内控和案防制度的体会与策略分享
实施内控和案防制度的体会与策略分享首先，我们需要明确内控和案防制度的概念。
内控是通过制度、流程、监管和风险识别等方式来保障企业持续运行和实现目标的一种管理机制，而案防制度则是通过建立完善的监控、审计、风险识别和预测等方式来预防和应对企业面临的各种风险和案件。
这两者都是保障企业经营稳健、可持续发展的重要手段。
近年来，随着信息技术的发展和全球化的加速，企业面临的风险也越来越多样化和复杂化，内控和案防制度的作用显得愈加重要。
作为一名从业多年的企业高管，我深深体会到内控和案防制度在企业发展中的重要性。
首先，内控制度是企业长期发展的基础。
在企业快速发展的同时，不断完善内部管理制度，保障企业合法性、规范性和风险可控性，是可持续经营的必要条件。
其次，案防制度是企业预防风险和避免案件的保障。
只有建立慎密、完备、预防和控制并行的案防制度，才能更好地规避企业经营风险和降低经济损失。
那么，在2030年，企业要实现内控和案防制度的有效实施和管理，需要采取哪些策略呢？首先，企业需要重视内控和案防制度的建设和实施。
建立和完善一套行之有效的内控和案防制度是企业长期发展的必须路径。
因此，在企业战略规划中要注重内部管理的完善，认真研究新的发展趋势和专业技术标准，适时地完善管理制度和技术工具；同时还需要关注内部员工的意识培养，确保员工具备足够的风险意识和风险防控能力，将内控制度和案防制度贯彻落实到各个环节。
其次，企业需要加强对外界风险的预测和识别。
在风险不断变化的环境下，企业需要对外部环境进行风险预测和事前识别，建立完备的风险评估和反应机制，更好地避免和控制风险事件的发生。
此外，企业还需要注重内部人员的反应和设备的预警，建立完善的内部追踪、监控和预警机制，以及危机应对预案。
这些措施可以大幅提高企业对风险的防范和控制能力。
最后，企业要加强内外部的协同合作。
内部管理和控制需要与外部执法机构和行业合作，共同推进防范案件和控制风险。
而在2018年，国家出台的《数据安全管理办法》中规定："涉及重要数据需要进行安全评估"，这就需要企业与第三方评估机构建立密切的合作联系，共同推进数据安全的评估和控制。
内控和案防制度执行年活动总结报告6篇
内控和案防制度执行年活动总结报告6篇第1篇示例：内控和案防制度执行年活动总结报告随着经济的快速发展和企业规模的不断扩大，企业管理面临着越来越多的挑战和风险。
为了有效应对这些挑战和风险，保障企业的长期发展和稳定，内控和案防制度成为了企业管理中不可或缺的一环。
在过去的一年里，我们公司积极推进内控和案防制度的建设和执行，取得了一系列显著的成绩。
现将本年度内控和案防制度执行情况进行总结，并提出下一步工作的建议。
本年度，公司全面推进内控和案防制度的执行工作，制定了详细的实施方案并严格执行。
各部门积极配合，做好内控和案防制度的落实工作。
通过开展内部审计和风险评估，发现和解决了一系列存在的问题和风险隐患，有效地保障了企业的正常运转和利益最大化。
1. 内部控制方面：公司全面推进内部控制体系建设，明确了各项业务流程和权限分配，建立了科学合理的内部控制机制。
通过内部审计和监督检查，有效地发现和解决了一些潜在的风险隐患，提高了内部控制的有效性和稳定性。
2. 案防方面：公司建立了完善的案防制度，明确了各项工作职责和流程，加强了对人员和资金的监督和管理。
通过开展案防培训和定期检查，有效地提高了员工的案防意识和能力，保障了企业的正常经营和发展。
三、存在的问题和改进建议1. 内部控制方面：尽管公司在内部控制方面取得了一定的成绩，但仍存在一些问题，如各部门之间信息沟通不畅、内部监督不力等。
建议加强内部沟通和协调，完善内部监督机制，提高内部控制的全面性和协调性。
2. 案防方面：尽管公司在案防方面取得了一定的成绩，但仍存在一些问题，如员工案防意识不强、制度执行不到位等。
建议加强案防培训，提高员工的案防意识，加强对制度执行的监督和检查，确保案防工作的有效开展。
四、下一步工作计划3. 强化内外部监督：加强内外部监督机制建设，建立健全的监督体系，加强对各项工作的监督和检查，确保企业管理的合规和规范。
结语第2篇示例：内控和案防制度执行年活动总结报告一、活动背景为了加强企业内部控制和案件防范工作，提高企业的管理水平和风险把控能力，我公司于去年制定了内控和案防制度执行年活动计划。
信用社内控和案防工作汇报
信用社内控和案防工作汇报尊敬的领导和各位同事：大家好！我是信用社内控和案防部门的负责人。
今天，我来向大家汇报我们部门在过去一段时间内的工作情况和成果。
一、内控工作情况内控是信用社管理的重要一环，它涉及到各个方面的工作流程、风险控制、合规性和信息保密等。
在过去这段时间内，我们在内控工作方面做了以下几方面的努力：1.制定与完善内控制度：我们对内控制度进行了全面审查和更新，并针对社内风险因素进行了调整和完善，保证了内控制度的有效性和适用性。
2.内部审计：我们积极组织了内部审计工作，对信用社各项工作进行了全面、客观、准确的评估，并提出了相应的改进意见和措施。
这有助于我们及时发现问题，优化工作流程，提高效率。
3.风险管理：我们加强了风险管理工作，建立了科学的风险评估机制和风险防控体系，对涉及到信用社的各种风险进行了全面的监测和控制，确保了信用社的稳定运行。
二、案防工作情况案防工作是保障信用社安全的重要保障措施，它涉及到各种欺诈、窃取和滥用信用社资产的行为。
在过去一段时间内，我们在案防工作方面取得了以下几方面的成绩：1.提高员工的防范意识：我们组织了多场培训和宣传活动，加强了对员工在案防意识培养、欺诈行为识别和内部控制的教育，提高了全体员工的案防意识和能力。
2.加强系统和数据安全保护：我们对信用社的信息系统进行了全面的安全检测和梳理，加强了对关键性数据的加密保护、系统访问控制和日志记录等措施，确保了信用社信息的安全性。
3.加强监督和巡检工作：我们建立了监督机制，加强了对信用社内部各项业务的巡检和日常监控，及时发现并处置安全隐患，确保了信用社各项工作的安全进行。
三、工作总结与展望通过我们的努力，信用社的内控和案防工作得到了明显的提升。
但我们也要清醒地看到，内控和案防工作是一个永恒的课题，要不断进行改进和提升。
我们下一步的工作将分为以下几个方面：1.进一步完善内控制度，加强内部审计工作，发现问题和风险，并及时提出改进措施。
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内部控制和案件防控
二、内控与案防的重要性
内部控制和案件防控
内控与案防的重要性
银行作为经营货币的特殊企业，它的经营对象决 定了它高风险。因为，其他企业如果出现案件可能还 只是在产品等方面的，所以，下来损失的也不会太高， 而银行损失直接就是货币，所以说他的防御风险的纵 深是不及普通企业的。一家银行无论有再高的营利能 力，但是，也架不住其后院频频起火，其再骄人的战 绩也会被案件一票否决。
内部控制和案件防控
（三）严格落实内部控制责任制
制定并落实内部控制责任制是商业银行内 部控制机制有效性的真正提升。内部控制责任 制在商业银行内控管理中具有极其重要的作用 和意义，各级机构和部门负责人要切实承担起 内控责任，对本机构、本部门的内控建设负总 责，并将内部控制责任层层落实，各级经营机 构、各专业部门、各岗位，都要明确内控责任 人和内控职责。
内部控制和案件防控
内部控制和案件防控
什么是内部控制和案件防控 内控与案防的重要性 如何构建内控机制
内部控制和案件防控
一、什么是内部控制和案件防控
内部控制和案件防控
什么是内部控制？
《商业银行内部控制指引 》中诠释，内部控制是商 业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、 程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后 监督和纠正的动态过程和机制。 是一个动态过程，是一系列的机制。
内部控制和案件防控
齐鲁银行伪造票据案
2010年底，济南市公安局破获一起特大伪造金融票证案，涉及济 南当地多家银行，当地城市商业银行——齐鲁银行涉案金额较多， 预计在10-15亿元。 2010年12月6日 济南某银行报案 济南市公安局经侦支队接报案，某银行在受理业务咨询过程中发 现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市 公安局组成专案组专案专办，采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯 罪嫌疑人抓获归案。 2010年12月15日 齐鲁银行召开董事会议 齐鲁银行官网消息，该行第五届董事会第五次会议召开。董事们 一致认为当前和今后一段时期要把风险管控放在重中之重，要建 立制度制定、执行、监督及反馈相统一的动态的风险控制体系。
内部控制和案件防控
案件所暴露出来的是典型的银行内部控制存在问 人员因素、系统管理漏洞、权限管理混乱、 题,人员因素、系统管理漏洞、权限管理混乱、监管体 制不健全等内部管理上存在的疏漏是导致银行风险的 主要因素。 主要因素。
内部控制和案件防控
外部监管机构对内控和案防的要求
2010年“银行业内控和案防制度执行年”活动 2011年深化银行业内控和案防制度执行年活动 2011
内部控制和案件防控
内部控制的要素
（一）内部控制环境。 （二）风险识别与评估。 （三）内部控制措施。 （四）信息交流与反馈。 （五）监督评价与纠正。
内部控制和案件防控
（一）内部控制环境
指内控所依存的运作环境。内控的效果是由多种因素的共同作用决定。 1、银行内部组织结构 商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系 清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。 2、各职能部门的职责权限 银行行领导和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。 3、商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制 培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解 且能履行职责的环境。 推动我行的内部控制，首先要培养良好的内控氛围，建立以行领导为主 导，由各部门共同参与，由风险合规部、审计部为监督的内控架构。
§2 商业银行内部控制的要素
三、内部控制措施
商业银行的内部控制是一种管理措施，具体实施表现 为一系列措施。 绩效考核、内部审计、制度梳理、贷款责任认定、人 员轮岗、员工思想行为排查等都是内控措施。
§2 商业银行内部控制的要素
四、信息交流与反馈
有效的内控应是一个信息传递通畅、反馈灵敏 的系统，这样才能发挥内控系统的风险管理效 能。 内控不单单是风险合规部、审计部一个或者两 个部门的事，它需要全行共同推动，相互交流， 及时发现风险，预防案件的发生。
引发信用危机
鲁银行某支行人坦言，“还是有一定影响的，有些企业客户已经考 虑转移存款了，此前该支行曾被转移出存款达到2000到3000万元，不过 最难捱的日子已经过去了。元旦以后，该支行每天来办理存款的业务量 终于大于取款的业务量了”。
内部控制和案件防控
案件影响
多家银行暂停票据业务
事发后，齐鲁银行已暂停第三方存贷款质押业务， 同时拟以高现金回报鼓励客户经理拉存款。 同时山东当地金融系统人人自危，多家银行均已 暂停接收齐鲁银行的票据。而据网易财经最新了解， 对于济南当地部分银行停收齐鲁银行票据一事，当地 人民银行已出面，正积极协调此事，争取尽快恢复各 银行对齐鲁银行票据的接收。
内部控制和案件防控
齐鲁银行伪造票据案
作ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ手法
去年12月，济南某银行受理业务时发现一存款单 位所持“存款证实书”系伪造，犯罪嫌疑人刘某某伪 造金融票证，多次诈骗资金，此后追查出当地部分金 融机构及企业均涉此案。 齐鲁银行涉及的“金融票证伪造案”，主要是采 取“一笔存款，两份存单”骗取模式。犯罪嫌疑人刘 某某帮银行拉来一笔真实的存款，银行开具真实存单， 然后刘某某再伪造一份假的存单给企业，自己用这个 真的存单去骗取银行贷款。
§2 商业银行内部控制的要素
五、监督评价与纠正机制
是对银行各项经营活动的合法性、合规性进行 独立的评价、监督，并对违规行为及时纠正和 处罚。它是对内部控制的再控制。 监督评价部门需要定时或不定时的检查、评价， 及时纠正我行在经营发展中存在的问题。
内部控制和案件防控
如何构建银行内控机制 （一）完善内部控制的程序和内容 （二）健全完善商业银行内部控制体系 （三）严格落实内部控制责任制 （四）内部控制完善与业务经营发展的同 步协调
内部控制和案件防控
齐鲁银行伪造票据案
案件诱因
（二）内部风险控制失效是根源
在商业银行大举扩张的背景下，追求存贷款业绩的压力让银 行监管票据业务的风险显现。齐鲁银行在开具承兑汇票时忽视企 业的贸易背景审查，任由伪造票据骗取银行资金，充分暴露出其 风险管理环节的意识薄弱。齐鲁银行表面上的漂亮数据对其内在 风险提示的无力暴露出我国银行机构普遍存在的片面追求数据达 标以证明自身优良业绩的惯性思维。这种数据迷信易于导致银行 在发放贷款环节的风险控制过程仅仅停留在企业经营指标这一较 浅的层面上，无疑给数据造假、票证伪造留出了漏洞。
内部控制和案件防控
齐鲁银行伪造票据案
案件诱因
（一）盲目扩张是诱因 虽然齐鲁银行在本案中看似也是遭遇骗贷的受害 者，然而，这似乎正凸显了一种必然：一方面，银行 业长期以来存在高息揽储、违规放贷的现象，银行自 身在追求业绩、急速扩张的过程中风险管理失位；另 一方面，在这背后还有由资金掮客、明星客户经理串 联起的建立在制度性差价上的灰色利益链条。
内部控制和案件防控
（二）健全完善商业银行内部控制体系
行长领导下的各项管理委员会的经营管理 作用和监事会的监督作用，从组织机构上完善 和保障内部控制机制的有效运作。同时，成立 由行长任主任委员的内部控制委员会及办公室， 各分支机构、各部门都要成立以主要负责人为 第一责任人的内部控制组织机构，形成上下联 动、条块结合、纵横交错的内部控制管理网络。
内部控制和案件防控
世界银行案例
英国巴林银行破产事件
1995 2 27 1995年2月27日，世界上有着233年历史的巴林银行垮了。 233 原因董事会采取一个政策，让一个28岁的交易员利森拥有先斩后 奏的权力。
法国兴业银行舞弊案
2008年1月，法国兴业银行因期货交易员在未经授权情况下 大量购买欧洲股指期货，造成约71亿美元的亏空，创下当时世界 银行企业因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失。
§2 商业银行内部控制的要素
二、风险的识别与评估
风险的识别是商业银行在周围复杂的风险环境和内部 经营环境中识别出可能给银行带来损失的因素。 风险评估是对风险发生的概率和损失程度进行估计、 测算。 除了风险合规部的专业风险识别与评估，各业务条线 主管部门也要积极开展对自身条线的风险识别和评估 工作。
内部控制和案件防控
内部控制的目的
（一）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的 贯彻执行。 （二）确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施 和充分实现。 （三）确保风险管理体系的有效性。 （四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及 时、真实和完整。
内部控制和案件防控
什么是案件防控
银行业金融机构对业务经营的各个环节进行有 效地风险排查，消除引发案件的风险隐患，将案件 消灭在萌芽状态之中，对各类案件的产生起到预防 和遏制作用。
内部控制和案件防控
（二）健全完善商业银行内部控制体系
建立合理的组织结构，完善各项规章制度，是商 业银行内部控制机制完善的必要前提。组织构架是进 行管理的基础，必须建立一个合理的框架体系，使得 商业银行在这个体系中开展经营管理活动。 只有健全完善的内部控制体系才能为商业银行股 份制经营发展创造良好的内部控制环境。
内部控制和案件防控
（一）完善内部控制的程序和内容
有效的内部控制措施应该贯穿于商业银行业务经营 活动的每一个环节，即全过程当中。这是保障商业银 行经营目标顺利实现的动态过程，积极有效的内部控 制管理就是商业银行业务经营发展中“三道防线” （业务操作岗位人员的合规性操作、业务管理部门的 事后监督检查和稽核监察部门的再监督管理）的有机 结合。
内部控制和案件防控
（四）内部控制完善与业务经营发展的同 步协调
内部控制是对银行业务经营的规范性和合规性进行管理，但 内部控制必须做到与银行业务经营的协调发展，这样才能使内部 控制管理在适应不断变化的环境中对业务经营管理状况做出及时 的反应，及时调整和修正与业务经营发展不相适应的部分和环节， 从而使内部控制管理始终与业务经营发展相适应。