商业银行安全解决方案
商业银行信息系统安全困境及应对方案

商业银行信息系统安全困境及应对方案商业银行的信息系统安全困境主要包括以下几个方面:技术问题、人员问题和管理问题。
针对这些困境,商业银行可以采取如下应对方案。
一、技术问题1.建立完善的信息系统安全体系商业银行需要建立一套完善的信息系统安全体系,包括网络安全、数据安全、用户身份认证等各个方面的安全措施。
可以引入先进的安全技术和设备,对系统进行加密、防火墙、入侵检测等操作,确保数据和系统的安全性。
2.加强网络安全管理商业银行需要加强对网络的监控,及时发现并处理潜在的安全威胁。
可以进行网络入侵检测、安全审计等操作,对异常行为进行监控和分析,并及时采取相应的对策,避免因网络攻击导致的数据泄露或服务中断。
3.完善数据备份和恢复机制商业银行需要建立完善的数据备份和恢复机制,定期对重要数据进行备份,并将备份数据存储在安全的位置。
一旦数据出现损坏或丢失,可以通过备份数据快速恢复,避免对业务和客户造成较大影响。
二、人员问题1.加强员工安全教育和培训商业银行需要对员工进行信息安全教育和培训,增强员工的安全意识和技能。
包括了解信息安全的重要性、掌握常见的安全漏洞和攻击手段、学习如何正确使用和保护系统以及如何应对安全事件等。
2.规范员工权限管理商业银行需要对员工的权限进行规范和管理,根据不同的岗位和职责划分权限,最小化员工的权限,并严格限制敏感数据的访问和操作权限。
定期审查和更新员工的权限,确保权限控制的有效性。
3.建立安全工作专业团队商业银行可以建立专门的安全工作团队,负责信息安全的规划、管理和应对。
团队成员需要具有丰富的安全经验和技术能力,能够及时发现和处理安全事件,保障系统的安全运行。
三、管理问题1.建立安全能力评估制度商业银行需要定期进行安全能力评估,了解现有安全措施的有效性和薄弱环节,并根据评估结果进行相应调整和改进,提升信息系统的安全性。
商业银行需要加强对第三方合作伙伴的安全管理,包括对其安全措施的审查和监督。
商业银行如何应对网络攻击对系统安全的威胁

商业银行如何应对网络攻击对系统安全的威胁随着科技的迅速发展,商业银行在日常运营中越来越依赖于信息技术系统。
然而,网络攻击愈演愈烈,给商业银行的系统安全带来了严峻威胁。
因此,商业银行需要采取一系列措施,以有效地应对网络攻击,保障系统的安全性和可靠性。
一、设立完善的安全策略体系商业银行应该建立完善的安全策略体系,以确保系统安全防护的全面性和连续性。
这一策略体系应包括物理防护、网络防护、数据防护以及安全管理等方面。
在物理防护方面,商业银行需要加强物理安全措施,例如,安装监控摄像头、设立安全门禁、加强机房的管控等,以防止未经授权的人员进入机密区域。
针对网络防护,商业银行应该使用最新的防火墙技术、入侵检测系统和入侵防御系统,及时发现和阻止潜在的攻击者。
此外,定期对系统进行安全漏洞扫描和渗透测试,及时修复漏洞,以增强网络的安全性。
在数据防护方面,商业银行需要采用数据加密技术,保护用户的个人隐私信息。
同时,建立备份和灾难恢复系统,以确保数据的完整性和可靠性。
另外,商业银行还应加强安全管理,设立专门的安全团队,负责监测和管理系统安全,及时应对可能的威胁和紧急事件。
二、持续加强员工的安全意识教育在商业银行的系统安全中,人为因素是一个重要的环节。
因此,商业银行需要持续加强员工的安全意识教育。
首先,商业银行应制定并实施相关安全政策和规章制度,并向员工进行宣传和教育,使其了解和遵守相关规定。
这些规定可以包括密码安全要求、访问控制、电子邮件和社交媒体使用规范等。
其次,商业银行应定期组织安全培训和演练活动,提高员工应对安全威胁的能力。
这样可以帮助员工了解最新的网络攻击形式和防范方法,提高他们的警惕性和反应速度。
另外,商业银行还可以设置奖励机制,鼓励员工积极参与系统安全管理,增强他们的安全意识和主动性。
三、与相关机构建立合作关系商业银行应与相关机构建立合作关系,共同应对网络攻击的威胁。
这些机构可以包括网络安全公司、执法机构、行业协会等。
商业银行安全保卫突发事件处置方案(最新)

商业银行安全保卫突发事件处置方案第一章总则第一条为妥善处置安全保卫突发事件,有效防范安全保卫突发事件风险,确保本行员工、客户的生命和财产以及本行资产和运营安全,根据《企业事业单位内部治安保卫条例》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》(银监发〔2010〕111号)、银监会《重大突发事件报告制度》(银监发〔2011〕84号)、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知(银监发〔2012〕61号)制度,特制定本规程。
第二条本规程所称安全保卫突发事件,指危及本行员工、客户生命和财产以及银行资金和运营安全,损害本行形象、声誉、品牌价值的安保类案件(风险)、安全事故、群体性事件、自然灾害等突发事件。
安保类案件,指《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发〔2012〕61号)定义的“第三类案件”中除贷款诈骗类以外的案件,即本行员工不存在违法违规行为,由外部人员实施的侵犯本行及客户资金或财产权益的金融诈骗、盗窃、抢劫等行为及发生在本行营业场所和办公场所内、针对本行员工和客户人身安全实施的暴力行为,涉嫌触犯刑法,已由公安机关立案侦查或按规定应移送公安机关立案查处的刑事犯罪案件。
安保类案件风险,指已经被发现,可能演化为第三类案件(除贷款诈骗类以外的案件),但尚未确认案件事实的风险事件。
安全保卫突发事件风险,指可能危及本行员工、客户生命和财产以及银行资金和运营安全,损害本行形象、声誉、品牌价值的安保类案件风险、安全事故、群体性事件、自然灾害等突发事件以及容易引发上述事件的重大活动、隐患问题等。
第三条对发生在安全保卫业务领域的《中国银监会有关修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发〔2012〕61号)定义的第一、二类案件以及第三类案件中的贷款诈骗类案件,各级安全保卫管理部门应依照《银行案件处置工作规程》,按照分工协作、各有侧重的原则,指导和督促各经营机构开展案件处置工作,必要时直接参与案件的处置工作。
商业银行数据中心的无线网络安全解决方案

户 只和 V N集 中器通信 , P 则可避免此类入侵 , 但这项功
能 只能在部分 V N用户上实现 。这种锁定用户 的方式 P
中国金融电脑 2 0 0 6年第 1 ・ 3 期 2
某大型商业银行的的网络系统始建于 2 0 00年 。当
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不能通 过认证 , 则无法访问 L N, A 相当于物理上断开连 接。 IE 821 E E0. X本 身并不提供实际的认证机制 ,需要 和上层认证协议 ( A ) E P 配合来 实现用 户认证 和密钥分 发。E P A 允许无线终端支持不同的认证类型 , 能与后 台 不同的认证服务器 ( R du ) 如 ais 进行通信 。 821 0. X协议认证过程有 3 个组成部分 :申请者 、 认 证者 、 认证服务器 。 此方案 中无线用户为申请者, 无线接 入A P为认证者, ai 服务器为认证服务器。 Rd s u A P有两种类型端 口, 受控端口和非受控端 口。 非受
个 问题 : 过短的密钥长度。
18 21 .0 .X协 议技 术
IE 8 21 是 基 于端 口的 网络接 入控 制 ( ot E E 0. x Pr —
B sd N tok A cs C n o ) ae e r ces ot 1 标准 , L N设备的物 w r 在 A 理接入级对接入设备进行认证和控制。连接在该类端 口 上 的用户设备 如果能通过认证 , 就可 以访问 L N; A 如果
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管
M a ag n emen t
商业银行数据中 心的无线网络安全解决方案
中 国工 商 银 行 数 据 中心 ( 海 ) 沈烨 昊 上
时的无线网络安全性还不够成熟 , 各种无线 网络安全标
商业银行的网络安全和防范措施

安全风险评估方法
威胁识别
识别可能对商业银行网络造成威 胁的来源,如黑客、病毒、恶意 软件等。
风险分析
分析威胁源对商业银行网络的影 响程度和可能性,以及可能导致 的损失。
风险评估
根据风险分析结果,对商业银行 网络的安全风险进行评估,确定 风险的等级和优先级。
安全风险应对策略
预防策略
制定预防措施,降低安全风险的发生概率,如加强网络防 火墙、定期更新软件和操作系统等。
银行应建立完善的客户 验证机制,要求客户在 进行敏感操作时提供多 因素认证。
银行应通过官方渠道发 布重要信息,提醒客户 警惕网络钓鱼风险,并 提供相应的识别和防范 指南。
防范恶意软件
总结词:恶意软件是一种能够在用户不 知情的情况下,在其电脑上安装后门、 收集用户信息的软件。
加强与安全厂商的合作,及时获取最新 的安全信息和补丁,以应对不断变化的 恶意软件威胁。
详细描述
商业银行应采取多层 次的加密技术和安全 存储设备,确保客户 数据在传输和存储过 程中的安全性。
建立完善的数据备份 和恢复机制,确保在 数据遭受破坏或丢失 时能够及时恢复。
对重要数据进行定期 的异地备份和加密存 储,以降低数据泄露 和丢失的风险。
CHAPTER 05
商业银行网络安全风险评估 与应对
。
应用安全防护
对移动应用进行安全检 测和漏洞扫描,确保应
用不被黑客攻击。
保护客户隐私
确保客户在移动支付过 程中的隐私不被泄露。
新兴技术安全
总结词
人工智能安全
新兴技术如人工智能、区块链等的应用给 商业银行的网络安全带来了新的挑战和机 遇。
利用人工智能技术进行威胁检测和防御, 提高网络的安全性。
商业银行柜面业务操作风险案例集萃

商业银行柜面业务操作风险案例集萃商业银行的柜面业务是银行的基础业务之一,也是银行的核心服务之一。
然而,随着银行业务的复杂性和多样性增加,柜面业务操作风险也日益凸显。
本文将通过一些具体的案例,分析商业银行柜面业务操作风险的来源、影响及防范措施。
案例一:内部欺诈某城市商业银行的一位柜员李某,利用职务之便,通过伪造客户签名、盗用银行密钥等方式,从客户的账户中盗取大量资金。
这个案例属于内部欺诈,主要原因是内部管理不严格,员工职业道德缺失。
这种风险对银行的影响非常大,可能导致客户流失、声誉受损,甚至可能引发金融危机。
案例二:操作失误某大型商业银行的一位柜员在为客户办理定期存款业务时,由于疏忽大意,将客户的定期存款利率输入错误,导致客户损失惨重。
这个案例属于操作失误,主要原因是操作流程不规范,员工操作不熟练。
这种风险虽然不会对银行造成严重的财务损失,但会影响客户体验和银行声誉。
案例三:外部欺诈某家股份制银行的一位客户通过伪造身份信息,骗取了该银行的贷款。
这个案例属于外部欺诈,主要原因是银行对客户身份信息的审核不严格。
这种风险可能导致银行承担不必要的债务,甚至可能引发法律纠纷。
针对以上三种操作风险,银行应该采取以下措施进行防范:1、加强内部管理。
银行应该建立完善的内部控制体系,包括员工职业道德教育、操作流程规范、绩效考核制度等。
同时,要加强对员工的监督和管理,发现异常行为及时进行处理和惩罚。
2、加强客户身份信息审核。
银行应该加强对客户身份信息的审核和管理,采用多种手段进行身份认证和验证,确保客户的身份信息真实有效。
3、加强员工培训。
银行应该加强对员工的培训和教育,提高员工的业务素质和服务水平。
同时,要加强对员工的监督和管理,发现操作失误及时进行处理和纠正。
4、加强风险预警和管理。
银行应该建立完善的风险预警和管理体系,及时发现和处理潜在的操作风险。
同时,要加强对风险的分析和管理,制定相应的应对措施和预案,确保银行能够及时有效地应对各种风险事件。
商业银行风险应对方案

商业银行风险应对方案随着全球金融市场的不断发展,商业银行在经营过程中面临各种风险,并需要采取相应的应对方案以保证业务的稳健发展。
本文将从四个方面探讨商业银行风险应对方案,分别是信用风险、市场风险、操作风险和政治风险。
1. 信用风险信用风险是指由于借款人无法按时偿还本金和利息而导致的损失风险。
商业银行在面对信用风险时,可以采取以下应对方案:首先,建立有效的风险评估体系。
商业银行可以通过审查借款人的信用记录、财务状况以及抵押物价值来评估其还款能力和信用风险。
此外,引入第三方评估机构的专业观点也可以提高信用风险评估的准确性。
其次,分散化信用风险。
商业银行可以通过将风险分散到不同借款人和行业来降低信用风险。
这可以通过建立合理的贷款投放策略和限制个人和企业借款额度来实现。
最后,建立有效的债务追收机制。
商业银行应建立完善的风险分析和追收流程,并灵活应对违约借款人,及时采取合法手段追回债权。
2. 市场风险市场风险是指由于金融市场价格波动而导致的投资或交易损失风险。
商业银行应对市场风险时,可以采取以下方案:首先,制定有效的风险管理策略。
商业银行应根据自身资本规模、风险承受能力和风险偏好来制定风险管理策略。
这包括建立适当的投资组合、限制单一投资的比例以及设定合理的风险警戒线等。
其次,加强市场风险监测与控制。
商业银行应加强对市场风险的监测,定期评估市场价格变动对投资组合的影响,并及时采取相应的风险对冲策略,以控制风险的暴露度。
最后,提高金融产品创新和风险教育能力。
商业银行应加强对金融产品创新的研究和开发,提供多样化的投资选择,降低风险集中度。
同时,加强对客户的风险教育,提高其风险意识和风险承受能力。
3. 操作风险操作风险是指由于内部疏忽、欺诈行为、技术故障等原因导致的损失风险。
商业银行应对操作风险时,可以采取以下方案:首先,加强内部控制和风险管理。
商业银行应建立健全的内部控制机制,包括流程规范、岗位职责明确,以及明确的风险管理制度。
商业银行数据集中网络信息安全解决方案

放性 , 明文传送 数据 具有很 大的被
攻 击 的风 险 , 对 于 网络 安 全 的 需 求
可 以概 括为以下 几个 基本 要素:机
密性 、 完整性、 可 用性、 可审查性 和 可控性 。
虚拟 专 网( N) VP 技术 是指 通过 后 企 业 安 全 网 络 发 展 的 趋 势 。 数据 包封装 技 f
商 银 数 集 业行据 中
网络信息安全解决方案
周 玉 堂
所有 的资源 而阻碍 授权者 的工作 。
由 于 VP 技 术 对 数 据 包 的 加 N
可 审 查性: 对出现 的网络 安 全 解密发 生在网络 层 ( 对于 T P I 网 c /P 问题提 供调查 的依据和手 段。 目前,各商业 银 行业务 系统正 络 , 生在 I 层 ) 发 P ,从而 既克服 了传
二
维普资讯
有 力的加密 手段 ,必 须使偷 听者 不 接将 v N 模块 ( P 包括 软件和 硬件 ) 能 破解 拦截到 的通道 数据 。 直 按安装 在 客户端操作 系统 中,以
4 、提供 动态密 钥交 换功 能, 提 降低 构建 VP 嘲络 的总成 本。 N 供密铜管 理功能 5 、提供 安全防护措施 和访问控
被 破 译
I 保 证 数 据 的 真 实 性 , 信 主 、 通
本地 的数 据专线 ,连接 上本地 的公 机 必 须 是 经 过 授 权 的 要 有 抵 抗 地
I p o' mg 完 整 性 : 只 有 授 权 的 实 体 或 进 众信 息 网,各地 的机构 就可 以互 相 址 假 冒 (P S o f )的 能 力 程 才 能 修 改 数 据 , 并 且 能 够 判 别 出 传递 信息 : 同时,企业 还可 以利 用 数据 是否 已被篡 改。 2 保 证 数 据 的 完 整 性 , 收 到 、 接
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某商业银行安全解决方案
方正数码有限公司
一、方正数码与网络安全
Internet正在越来越多地离开原来单纯的学术环境,融入到社会的各个方面。
一方面,随着网络用户成分越来越多样化,出于各种目的的网络入侵和攻击越来越频繁;另一方面,随着Internet和以电子商务为代表的网络应用的日益发展,Internet越来越深地渗透到各行各业的关键要害领域。
Internet的安全,包括其上的信息数据安全,日益成为与国家、政府、企业、个人的利益休戚相关的“大事情”。
为此方正数码首先推出的就是SHARKS互联网安全解决方案。
SHARKS是在经过一年多的大量投入和深入的研究后,提出的一套基于中国国情、全部自主开发、具有领先优势的解决方案。
它是一套整体的集群平台,可以解决互联网运营商最为关切的安全性、高可靠性、可扩展性和易于远程管理的问题。
目前这套方案已经得到国家有关部门的大力支持,被国家经贸委列为国家创新计划项目之一,另外,还得到了国家”863”计划的支持。
方正数码方御防火墙是SHARKS中的主要安全产品之一。
方御防火墙实现了以桥方式接入的独特技术,既提高了系统自身的安全性,又保证了其运行效率。
方御防火墙中还融入了入侵检测技术,可以有效地防范攻击企图的试探,另外利用先进的III技术,方御防火墙可以有效滤除着名的DDoS攻击,正是这种攻击曾迫使包括美国雅虎在内的若干世界最大的网站停止服务。
在立身自主开发外,方正数码还与ISS、Symantec等众多国际知名的安全公司保持着良好的合作关系,集成国内外最优秀的公司安全产品,为国内Internet的安全建设保驾护航。
二、某商业银行业务分析
1.业务分析
业务概况
主要保护两台互为备份的RS/6000服务器和一台Windows NT服务器。
由于这两台互为备份的RS/6000服务器需要备用户大量访问,所以要保证网络的流量,即新增的安全产品不能成为网络的瓶颈。
2.理模式
在管理上,使用集中式的管理可以方便快捷,并能够简化管理员的工作,提高工作效率。
从安全的角度来看,复杂的,分散的管理方式在安全上是存在很大的隐患和漏洞的,使用集中管理也是提高安全等级的一项主要内容。
3.络主要的安全风险和漏洞
数据库数据会受到黑客的窃取、破坏以及病毒的破坏
系统信息会受到黑客的窃取、破坏以及病毒的破坏
服务的正常运行会受到黑客的攻击、破坏以及病毒的破坏
4.网络中心拓扑结构:
三、系统安全目的
通过以上的分析,安全目的是:保护某商业银行的RS/6000和NT服务器正常运转,避免恶意的攻击、破坏,重要数据库的数据,防止被窃取、修改、破坏。
四、用户安全需求分析
1.安全性
网络环境、操作系统与数据的安全性
如果这个网络环境直接暴露,那么将是可怕的,所以我们需要用防火墙来隔离主要保护两台互为备份的RS/6000服务器和一台Windows NT服务器。
由于防火墙能够阻挡黑客的攻击行为和异常的网络事件,这样可以保护我们的网络环境、网络中计算机的操作系统和数据。
在这里我们主要使用包过滤防火墙过滤网上传递的信息包,防火墙是网络安全的第一道屏障,单有防火墙是不能进行全面保护的,我们还需要入侵监测系统(IDS)来对黑客的攻击进行报警和自动防范。
方正方御防火墙内置了IDS系统,能够对网络上的异常行为进行报警,并与防火墙连动,自动的防范各种异常的网络行为。
2.高效性
由于每天有大量的信息访问要保护两台互为备份的RS/6000服务器和一台Windows NT服务器,这就要求网络拥有很高的数据吞吐能力,也就意味着网络的安全产品不能对网络的流量造成影响。
而现在传统防火墙动辄造成15%以上的效率损失相比,这就造成了一个矛盾。
方正方御防火墙充分考虑了用户对效率的重视性,拥有足以自豪的数据吞吐能力。
在500条规则以下的应用(占全部应用的95%以上)中,基本不影响网络传输,有绝对的优势。
3.
3.可扩展性
网络的发展日新月异,所以网络的扩展性好坏关系到日后企业的发展。
这就要求在网络建设时留余地。
这样不会因为现在的投资给将来网络的发展和升级带来影响。
4.易用性(管理控制)
不易使用的安全系统是不安全的。
充斥着英文术语的管理界面会大大的增加系统管理人员的工作量,也容易导致不应有的漏洞的出现或安全策略的僵化。
易用性主要包括:
要界面清晰易懂
管理集中方便
安全性的时实监控
5.完善的服务体制
网络安全的实施还需要完善的服务体制来保障,一般的企业不是专业的网络安全公司,安全是动态的过程,今天安全的系统明天就可能不安全,这就要求提供安全方案的公司有优秀的服务体制进行跟踪服务。
这就需要有一支专业的网络安全队伍来帮助企业解决有关安全问题。
再严密的系统也可能出现漏洞,当紧急事件发生时,能不能在最短时间内获得紧急响应服务经常决定了损失的大小,而且这种时候,需要的是极其专业的服务,没有强大开发实力的公司是无法满足这种需求的,而在国内没有开发部门的国外着名公司则往往鞭长莫及。
五、安全体系结构
通过前面的分析,我们可以知道,首先需要使用防火墙作为网络安全的屏障来与其他网络进行隔离,这样能够防止其他网络的非法用户的非法侵害,在这里我们建议使用方正数码的方正方御防火墙。
(有关方御防火墙的具体情况请见后
面有关防火墙介绍的部分)作为网络安全必备的第二道警戒线我们需要布置IDS (入侵监测系统),IDS系统主要包括网络IDS、主机IDS等部分,对于IDS系统方正方御防火墙里已经内置了一套网络IDS系统。
安全解决方案体系所使用模块:
防火墙
IDS
整个安全系统结构可以总结为:多层隔离、实时监控、立体防护、集中管理。
六、安全系统实施
通过上面对需求的分析,我们提出了解决需求所要使用到的安全模块,主要由防火墙来对网络上的入侵、攻击以及异常的行为进行阻挡。
使用方正数码的FireGate防火墙作为系统安全的屏障。
具体实施如下图所示:
安全模块安之后的拓扑图及其说明:
拓扑接供如上图所示,在访问的线路上添加方御防火墙,防火墙设置为交接模式,不需要给内、外部接口配置IP地址,将防火墙的外部接口使用直连线与交换连接,将防火墙的内部接口使用极连线(交叉线)与RS/6000和NT服务器相连接即可。
防火墙的规则配置请参看方御防火墙使用说明书
整个安全的实施,除了增加防火墙外,不需要在购置其他网络设备,同时也不需要改动网络的拓扑结构,在实施上非常方便。
附录:服务条款
如前所述,安全的长久之计在于安全产品与服务的有机结合,建立人与系统的攻防关系。
方正数码为网络证券提供的安全服务分为两种:基于产品的服务与增值安全服务。
基本安全服务
基本售后服务:产品的安装、调试、配置和维护等工作。
安全培训:分为针对各级领导的网络安全培训、针对网管及产品维护操作人员的安全
产品培训和网络安全技术培训。
培训内容:
安全产品培训:网管、产品维护操作人员
网络安全基本知识
FireGate产品培训
网络安全技术培训:网管、产品维护操作人员
网络安全常见漏洞分析及解决方案
常见安全工具使用(防火墙、安全监控、安全检测、加密解密、VPN等)网络安全监测
网络攻击追踪
网络攻击案例分析
网络安全资源。