银行同业自查报告
银行同业账户自查报告
开立账户用途
总结词
详细说明了银行同业账户的用途，包括资金清算、存放同业资金和投资等。
详细描述
根据自查报告，银行同业账户的主要用途包括资金清算、存放同业资金和投资等。其中，用于资金清 算的账户最多，占比XX%；用于存放同业资金的账户占比XX%；用于投资的账户占比XX%。
02
同业账户使用情况
账户资金流入
详细描述
根据自查报告，银行共开立同业账户 XX户，其中已使用账户XX户，未使 用账户XX户。
开立账户类型
总结词
详细介绍了银行同业账户的类型，包括活期、定期和通知存款等类型。
详细描述
银行开立的同业账户类型主要包括活期、定期和通知存款等。其中，活期账户占比最高，为XX%；定期账户占比 XX%；通知存款账户占比XX%。
建议和展望
在此添加您的文本17字
加强培训和宣传
在此添加您的文本16字
建议定期组织员工进行同业账户相关的培训和宣传，提高 员工的风险意识和合规意识。
在此添加您的文本16字
完善风险控制体系
在此添加您的文本16字
建议进一步完善风险控制体系，加强账户风险的监测和预 警，提高风险应对能力。
在此添加您的文本16字
银行同业账户自查报告
目录 Contents
• 同业账户开立情况 • 同业账户使用情况 • 同业账户管理情况 • 同业账户风险评估 • 同业账户自查问题及整改措施 • 同业账户自查总结及建议
01
同业账户开立情况
开立账户数量
总结词
详细记录了银行同业账户的开立数量， 包括已开立账户和未开立账户的数量。
建立同业账户关闭的内部审批和操作流程，确保账户关闭的合法性和规范性。
账户风险控制
银行自查报告范文（精选8篇）
银行自查报告银行自查报告范文（精选8篇）时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。
为了让您不再为写自查报告头疼，以下是小编整理的银行自查报告范文（精选8篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行自查报告1一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。
做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。
我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。
财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。
财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。
禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。
月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。
会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
银行自查报告（汇集6篇）
银行自查报告（汇集6篇）银行自查报告【篇1】银行同业账户自查报告一、自查目的本次自查旨在加强银行同业账户的整体管理，强化对风险的管控能力，规范同业业务操作流程，提高操作效率和客户服务水平。
二、自查范围本次自查范围涵盖我行同业账户开立、资金划转、资产负债情况、合规管理等多个方面。
三、自查内容3.1 同业账户开立在同业账户开立过程中，我行要求客户提交合规材料齐全、真实有效。
在审批过程中，要对客户的基本信息、关联方信息以及资金来源进行审查，确保账户使用符合法律法规，同时对账户进行风险分类，提高风险预警能力。
3.2 同业资金划转我行在同业资金划转过程中，要求操作人员严格按照操作规程来进行审核和确认。
同时，我们采用多重验证的方式来确保操作的真实有效。
这样可以最大限度地减少同业往来资金风险，提高资金使用的效率和安全性。
3.3 资产负债情况我行要求银行同业账户在资产负债情况上保持稳健。
在运作中要根据财务指标进行分类，根据风险等级进行区分，建立稳健的资产负债表。
同时根据货币市场状况进行优化，合理分配资金，提高收益率。
3.4 合规管理在银行同业账户操作中，我们采用及时跟踪风险、流程规范化、数据可视化等方式来进行合规管理。
同时，我们还要达到企业金融合规要求，规范操作，保障客户安全，提高信用度和信赖度。
四、自查结果本次自查结果显示，我行同业账户管理整体状况较好，已建立起稳健的账户风险管理模式。
但在具体操作中还要加强反洗钱、反恐怖融资、反欺诈等方面的合规管理，提高对新型违法犯罪手段的识别能力。
五、自查建议在银行同业账户经营运作中，我们要注重风险的控制和管理，提高风险识别和防范能力。
同时要加强对操作流程和标准化的培训和管理，提高操作效率和客户服务水平。
建议加强对相关风险的预警和数据监控，以便及时发现风险，做出正确的决策，有效地保护客户的资金安全。
总之，银行同业账户自查是银行同业业务正常运行的重要保障，我们要严格遵守相关法律法规，规范流程，提高管理效率和安全性，以保险客户的权益和业务健康发展。
银行同业业务的自查报告
银行同业业务的自查报告本站小编为你整理了多篇相关的《银行同业业务的自查报告》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行同业业务的自查报告》。
第一篇：银行管理自查报告为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。
严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。
一、计算机涉密信息管理情况今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。
对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。
对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。
二、计算机和网络安全情况一是网络安全方面。
我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。
二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。
重点抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等；二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP 管理、互联网行为管理等；三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。
三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。
我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS基本运转正常。
人民币同业银行结算账户管理自查报告(共8篇)
人民币同业银行结算账户管理自查报告（共8篇）第1篇：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔ⅩⅩ〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。
4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。
5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。
6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。
㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。
2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。
3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。
4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。
6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。
㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。
2、一般存款账户没有办理现金支取。
3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。
㈣账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。
二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。
银行同业业务自查报告
银行同业业务自查报告篇一:2013年银行同业业务现场检查要点2013年银行同业业务检查要点一、检查总体要求（一）制度建设情况。
银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行;是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订; 经营il•划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。
（一-）组织架构与岗位职责。
是否山一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能;各业务部门设賂是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。
（三）授权授信管理。
是否严格按照制度进行授权和转授权;是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何;是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。
1（四）会计核算。
是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法;记账方法和会计科LI的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账;后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照'‘实质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。
（五）资本与拨备。
是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为;是否严格按照监管要求讣提准备金。
（六）流动性管理。
流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效;是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。
（七）信息沟通。
是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统;并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露;上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。
（八）合规管理。
合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。
（九）内外部审计情况。
内外部审计是否将所有同业业务2纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求;对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效;发现的问题是否得到切实整改。
银行同业业务自查报告
银行同业业务自查报告精选公文范文管理资料银行同业业务自查报告篇一:村镇银行关于理财、同业情况报告村镇银行关于同业和理财业务的自查情况报告根据<*银监会新建监管局办公室关于进一步推进银行业同业暨理财业务改革工作的通知>(新银监办发[2014]183号)文件的要求，为进一步健全资金营运管理内控机制，提高资金营运收益水平，针对检查内容及要求，认真开展了自查，现将本次自查情况报告如下: 我行是由农村合作银行发起设立，并于2013年12月正式开业。
由于成立时间较短，目前我行暂未开展任何理财产品相关的业务，同业业务方面品种也比较单一，只发展了同业存款一项基本业务。
下面就同业业务情况报告如下:一、制度建设情况:开业后及时制订了相应同业存款的规章制度<村镇银行有限责任公司资金营运管理暂行办法>，并严格按照制度要求进行日[键入文字] [键入文字] [键入文字]精选公文范文管理资料常账务处理。
二、组织管理架构情况我行同业业务的开展设立同业业务的*化管理部门，即资金结算部。
审批程序，按照[统一管理，领导审批"的原则，无论金额大小必须由行长或行长授权分管领导审批后方可生效。
由资金结算部负责资金日常管理运用和资金汇划审批，清算中心进行资金清算记账。
三、存放同业流程本行对同业实行资金营运与调度由资金结算部统一计划，按照经济核算原则，分配期限。
资金结算部根据资金盈余情况，向经营管理层提出存放同业建议，与其他金融机构达成初步意向后，填制资金业务审批单，按权限管理规定逐级审批。
根据审批意见，经办人员提供相关资料，由有权人与其他金融机构签订同业存款协议(合同)，合同须载明机构名称、法定代表人或负责人姓名、签章、资金存放日期、资金汇划方式、金额、期限、利率、罚息率、违约责任等主要条款。
[键入文字] [键入文字] [键入文字]精选公文范文管理资料由资金结算部出具资金划拨单据，部按权限管理规定逐级审批。
银行同业业务和异地账户管理情况自查报告2篇
银行同业业务和异地账户管理情况自查报告 (2)银行同业业务和异地账户管理情况自查报告 (2)精选2篇（一）报告名称：银行同业业务和异地账户管理自查报告报告日期：【填写报告日期】1. 引言本报告是对银行同业业务和异地账户管理情况进展的自查报告，旨在全面、客观地评估我行在同业业务和异地账户管理方面的合规性和风险控制情况，并提出改良措施。
2. 自查范围和目的自查范围包括银行同业业务和异地账户管理两个主要方面，旨在确保我行在同业业务合规、风险防控方面的有效性，并保障对异地账户的管理和监控。
3. 自查方法和过程〔1〕搜集与同业业务和异地账户管理相关的制度、规章和政策文件；〔2〕开展内部调查，对同业业务和异地账户管理的操作流程和操作人员进展理解和访谈；〔3〕对同业业务和异地账户进展抽样检查，核对合规性和风险控制情况；〔4〕通过内部检查、核实数据和文件等方式，对同业业务和异地账户进展核对和复核。
4. 自查结果〔1〕同业业务合规性：- 我行合规部门部署的各项同业业务监管制度、规章和政策文件全部得到落地和执行；- 同业业务操作流程明晰，操作人员经过专业培训并可以按规定进展操作；- 同业业务的风险控制措施完善，合规审查机制有效，未发现明显违规操作。
〔2〕异地账户管理情况：- 异地账户管理工作得到落实，相关制度和规章文件得到贯彻执行；- 异地账户的开立和管理程序标准，经营合规检查得到见证；- 异地账户资金的监控和风险防控措施有效，未出现重大风险事件。
5. 自查发现的问题〔1〕同业业务合规性问题：- 对于同业业务的自查和内部控制存在较大的依赖性，需要进一步加强监视和审查；- 同业业务中潜在的利益输送问题需要引起高度重视，建议加强内部合规培训。
〔2〕异地账户管理问题：- 对于异地账户的定期检查和风险评估有待进一步加强，需要标准和细化管理程序；- 异地账户的日常监控和风险防控才能需要提升，包括加强对资金流动情况的监测和分析。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行同业自查报告篇一：XX年银行同业业务现场检查要点XX年银行同业业务检查要点一、检查总体要求（一）制度建设情况。
银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。
（二）组织架构与岗位职责。
是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。
（三）授权授信管理。
是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。
（四）会计核算。
是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。
（五）资本与拨备。
是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。
（六）流动性管理。
流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。
（七）信息沟通。
是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。
（八）合规管理。
合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。
（九）内外部审计情况。
内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。
（十）其他方面。
检查人员应对同业业务交易资金的流向、用途要进行重点了解，必要的话，应当到交易对手机构做进一步核实。
银行应保证同业业务的档案完整性，检查相关交割单、合同内容是否完整，审批手续是否齐全。
二、具体业务领域检查要点（一）存放同业/同业存放有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算贷款、投资、拆借等款项；是否定期检查交易对手信用状况的变化，存放同业款项的可收回性如何，减值准备计提是否准确；是否将资金集中存放在同一同业机构，特别是存放在风险较高的同一同业；是否存在账外存放同业；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。
（二）同业拆出/同业拆入是否建立科学的资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否存在利率异常的交易；是否定期检查交易对手信用状况的变化，减值准备计提是否准确；是否为规避监管，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映；资金用途是否合规，是否存在假拆出真投资、假拆出真贷款，或利用拆出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。
（三）系统内往来（系统内存放/系统内拆借）系统内往来业务所涉及人员岗位分工是否合理，岗位职责是否健全；系统内往来会计核算是否正确；资金划拨手续是否齐全；是否建立科学的内部资金价格管理机制；往来账户的利息计算是否正确、入账是否及时；是否坚持系统内往来定期对账制度；对账员与记账员是否为同一人，是否存在未换人复核的情况。
（四）票据转贴交易对手是否符合转贴资格；交易额度是否在同业授信额度之内；头寸充足性如何，是否会导致流动性风险；是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。
（五）债券投资/回购债券投资/回购业务内控实际执行情况如何，业务的前、中、后台是否真正独立设臵并有效运行；市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。
（六）信贷资产转让是否遵守真实性原则，转出方是否存在任何显性或隐性的回购条款，转让双方是否存在采取签订回购协议、即期买断加远期回购等方式规避监管等行为；是否严格遵守整体性原则，转让的信贷资产包括全部未偿还本金及应收利息；是否遵守洁净转让原则，实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移，变更担保及抵质押手续；转让双方账务处理是否衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算; 是否存在使用理财资金直接购买信贷资产等行为；是否按照监管部门的要求及时完成有关信息报送。
（七）银信合作业务篇二：同业业务会计核算自查报告自查报告一、组织开展情况为有效落实《XX银行XX分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对XX年至XX 年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容我支行XX年至20XX年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：（一）XX银行XX路支行，开立基本存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。
该账户已设置为久悬账户。
（二）XX市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。
该账户已于20XX年XX月XX日销户。
（三）XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户，该账户已于20XX年X月X 日销户，手续合规、齐全。
（四）XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXXXX，XX年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。
定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于20XX年X月XX日销户，手续合规完整。
（五）XX银行股份有限公司XX路支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。
该账户已于20XX年X月XX日销户。
（六）XXXX银行股份有限公司XX支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，XX年至20XX年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。
定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。
已通知客户于近日办理销户手续。
（七）XXXX信托有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，XX年至20XX年未发生业务。
该账户已于20XX年X月X日销户。
（八）XX信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于20XX年销户，手续合规完整。
（九）XXXX保险股份有限公司XX分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。
科目开立无误，手续合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
XX银行XX路支行20XX年X月XX日篇三：银行合规自查报告银行合规自查报告范文一：在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。
早在XX年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其法律事务部为法律合规部，并设立了首席合规官;XX 年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;XX年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件《商业银行合规风险管理指引》。
合规风险正成为银行主要风险巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。
XX年，巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行合规部门文件;XX年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。
调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。
大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。
这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。
调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。
报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。
银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。
早在XX年，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。
他指出，国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。