银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会几个创新(精选)
银行保险渠道理财沙龙操作运作
沟通时间
促成工具:
实现客户接触
促成逻辑：
理念导入——思考问题——介绍产品——促成购买
氛围营造：
保险产品的再次讲解，投保金额的具体确定，保单填写的具体方法等等 内容，在现场营造一种明智选择的购买氛围，激发产品需求意愿.
氛围营造注意事项
I. 庄重——主讲人稳重大气，内容有层次和水平 II. 客观——让客户感受来自专家的客观理财建议 III. 感性——宣讲内容形式丰富，图像数字并用，避免枯燥 IV. 简洁——严格控制会议时间，避免专题的拖沓 V. 温馨——气氛热烈而不噪杂。
正式开场前
客户陆续到场，在客户等待开场时，会场需循环播放音乐或银 行介绍短片，银行人员及保险公司客户经理陪同客户进行友好交 流。
注意：时间把控 氛围把控
开场后 司仪 开场
表示 感谢
领导 致辞
游戏 暖场
讲师 介绍
I. 司仪开场、表示感谢（司仪自我介绍，音乐配合） II. 领导致辞（介绍公司及领导、礼仪引领上台讲话、音乐配合） III. 游戏暖场（暖场游戏参考附件） IV. 讲师介绍（司仪介绍专题内容、介绍讲师、仪引领上台、音乐配合）
准备阶段：客户邀约
客户邀约的准备名单必须在目标 客户量4-5倍。因为每一个环节都会 有客户被筛选出去，一般最终到会 的只有20%-30%左右。
汇总名单信息统计
资产情况
存贷款情况
其他情况
家庭 家庭
与客
已沟 沟通
理财
企业 年收 总资 房产 汽车 汽车 大额
投资 投保 预计 户关
通内 中问
序号 网点 经理 姓名 性别 电话 学历 年龄 资产 入 产 数量 数量 品牌 支出 活期 定期 理财 贷款 喜好 情况 额度 系 排序 容更 题
银行保险网点沙龙的组织及操作要领
精品网点沙龙的邀约
关键点：客户的需求 1、符合实际需要的理财工具 2、客户潜在需求～保障 3、享受金融机构提供的服务 4、专业金融知识咨询
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精品网点沙龙的邀约
相关话术 一、对网点主任（行长） 二、对理财经理（柜员）
行长或网点主任重视
制定目标
员工执行力强
二.客户的邀约
关键点：目标客户的分类 思考： 既有钱又有时间、有条件到网点参加精品沙龙 的客 户有哪些？
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客户的邀约
思考：
有针对性地邀约不同类型的客户，是否成功率 高？好处有那些？
客户的邀约
相关话术 一、子女教育（父母） 二、养老保障（退休、工薪阶层） 三、资产保全（中、小企业主） 四、产品组合 五、师奶
思考：如何再次邀约？怎样做到一次比一次更高效？ 1、… 2、… 3、… 4、… … … … …
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成功的小沙
主要内容
•达成共识 •制定目标 •分配任务 •客户邀约的要求 主要内容 •解决存在的问题 •客户分配到人 •现场注意的细节 •会后的跟踪 主要内容 •精神面貌 •配合讲师 •包装礼品 •善用桌面资料促成 主要内容 •收单及时、有效 •跟踪未到场的客户 •专人经常上报行长
如何让行长重视起来
加深银行客户间的关系、把我们跟客户 的关系复杂化 提高市场份额，参加国寿年终表彰盛典， 为行争光
利用老客户带新客户，开发更多客户
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如何让行长重视起来
提高销售人员的销售技巧
银行理财产品客户营销话术
银行理财产品客户营销话术首先带领客户切入话题业：您好，我是银泰的小X。
（寒暄），您最近股票操作得怎么样啊？1）客：最近股票不好做啊，套了很多……业：是啊，好多客户都跟您一样，不过别灰心，越跌越有机会哦！只是风险比较大，不太好操作。
最近好多机构都看到机会了，正在发理财产品！熊市里面买理财产品是有很大机会的，风险也会小一些，最近好多客户都在买，收益不错，我给您介绍介绍？2）客：还不错，最近还是赚了一些业：您投资眼光很好啊！现在的行情非常适合投资哦，我们公司首发的资管产品正在热销，我给您介绍介绍？一.感兴趣的客户客：您给我推荐一些理财产品吧1.目前市场上有很多的不错的理财产品，今天我给您推荐一只我们正在热销的资管产品，叫银泰1号（简单介绍——首发、风险有限补偿），明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
2.如果不熟悉资管产品情况，可回答：这个资管产品是我们银泰证券首发的，有很多优惠政策，而且限量发售的，目前只是向您这样的老客户推介，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
二.不感兴趣的客户客户：我不懂资管，不准备买。
答：您看其实您不需要特别懂。
我给您推荐的这个资管产品，是银泰证券首发第一支资管产品，所以政策特别好，公司股东拿出自有资金给您做担保，风险由银泰先承担的哦，特别划算。
而且收益在6%以上时才收管理分红，只有您赚到钱了管理团队才收管理分红。
风险有限，收益预期又好。
真的很不错。
您也是位有经验的股民了，我想您一定了解，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放。
整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
三.已购买过基金的客户：客户：上次你跟我推荐的基金都亏了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。
不过本次我们推荐的银泰1号和上次是不一样的，我们这个是理财计划，是由券商作为代理的。
保险理财销售话术
保险理财销售话术保险理财销售话术销售很大程度上用语言的科学，销售的核心的智慧，就是销售的语术。
下面是小编为大家提供的关于保险理财的'销售话术，内容如下：一、赞美法通过赞美让顾客不得不为面子而掏腰包。
如：先生，一看您，就知道平时很注重××(如：仪表、生活品位等)的啦，不会舍不得买这种产品或服务的。
二、讨好法聪明人透漏一个诀窍：当别人都卖出，成功者购买;当别人却买进，成功者卖出。
现在决策需要勇气和智慧，许多很成功的人都在不景气的时候建立了他们成功的基础。
通过说购买者聪明、有智慧、是成功人士的料等，讨好顾客，得意忘形时掉了钱包!三、化小法景气是一个大的宏观环境变化，是单个人无法改变的，对每个人来说在短时间内还是按部就班，一切“照旧”。
这样将事情淡化，将大事化小来处理，就会减少宏观环境对交易的影响。
如：这些日子来有很多人谈到市场不景气，但对我们个人来说，还没有什么大的影响，所以说不会影响您购买××产品的。
四、例证法举前人的例子，举成功者的例子，举身边的例子，举一类人的群体共同行为例子，举流行的例子，举领导的例子，举歌星偶像的例子，让顾客向往，产生冲动、马上购买。
如：某某先生，××人××时间购买了这种产品，用后感觉怎么样(有什么评价，对他有什么改变)。
今天，你有相同的机会，作出相同的决定，你愿意吗?五、得失法交易就是一种投资，有得必有失。
单纯以价格来进行购买决策是不全面的，光看价格，会忽略品质、服务、产品附加值等，这对购买者本身是个遗憾。
如：您认为某一项产品投资过多吗?但是投资过少也有他的问题所在，投资太少，使所付出的就更多了，因为您购买的产品无法达到颁期的满足(无法享受产品的一些附加功能)。
保险理财促成话术
保险理财促成话术
保险理财促成话术是销售人员在推销保险理财产品时使用的一系列技巧和语句。
以下是一些建议性的话术，旨在帮助销售人员更好地与客户沟通，推动销售进程：
1. 了解客户需求：
您好，我注意到您对保险理财很感兴趣。
能否告诉我，您目前的主要财务目标和担忧是什么？
2. 引入保险理财的概念：
保险理财是一种结合了保障和投资的产品，它可以在为您提供风险保障的同时，帮助您实现资产增值。
3. 强调保险理财的优势：
与其他投资方式相比，保险理财产品通常具有稳定的收益，并且可以享受税收优惠。
4. 与客户建立信任：
我理解这是一个重要的决策，我会提供详细的信息，并确保您完全理解产品的好处。
5. 介绍产品特点：
我们的保险理财产品提供多重保障，同时具有灵活的保费支付方式和收益分配选项。
6. 解答客户疑问：
您对保险理财的收益是否有疑问？我可以为您提供过往的业绩数据和预期回报率。
7. 举例说明：
让我们看看我们的某位客户，通过投资我们的保险理财产品，在过去的五年里实现了稳定的收益。
8. 促进行动：
如果您认为这个产品适合您的需求，我可以帮您进行下一步的规划和申请。
9. 关注客户感受：
您的意见对我来说非常重要，请问您还有其他问题或担忧吗？
10. 结束语：
感谢您抽出时间与我讨论保险理财。
无论您做出什么决定，我都希望您能感到满意和安心。
请注意，这些话术仅供参考，实际使用时应根据客户的的具体情况和反应进行调整。
重要的是以诚信和专业为基础，与客户建立良好的沟通和信任关系。
理财型保险话术
理财型保险话术在当前的金融市场中，越来越多的人开始意识到保险的重要性，特别是理财型保险。
理财型保险不仅可以保障个人的风险，还可以让资金保值增值。
以下是一些针对理财型保险的话术，帮助销售人员更好地与客户沟通和推销产品。
1. 引入话题•问题引入：您有没有考虑过如何更好地利用您的闲散资金？•行业洞察：随着金融市场波动，传统的储蓄方式可能难以保值增值。
•亲身案例：我有很多客户选择了理财型保险，既实现了保障，又获得了不错的投资收益。
2. 介绍产品•产品概述：我们推荐的理财型保险产品结合了保险功能和投资收益，让您的资金更有保障。
•投资方式：您可以选择不同的投资组合，根据自己的风险偏好和目标选择合适的方案。
•保障措施：无论是意外伤害、重大疾病还是意外死亡，我们的产品都能够提供全方位的保障。
3. 产品优势•灵活性强：无论是缴费期限还是保障期限，都可以根据个人需求进行调整。
•税收优势：理财型保险在税收方面有一定的优惠政策，让您可以更有效地保值增值。
•综合管理：我们提供专业的理财顾问团队，可以根据市场变化及时调整投资组合，帮助您获得更高的回报。
4. 解决客户疑虑•保险保障：客户可能会担心保险公司的信誉或产品安全性，我们可以提供相关的数据和案例，让客户更有信心。
•风险把控：理财型保险也有一定的风险，我们会对客户进行风险评估，并推荐适合的投资方案。
•保费支付：客户可能会担心保费支付的问题，我们可以帮助客户选择合适的缴费方式，让其更加便捷。
5. 结尾呼吁•行动号召：如果您对我们的产品感兴趣，不妨与我们的理财顾问团队预约一次面谈，详细了解产品内容。
•潜在收益：相信通过我们的服务和产品，您可以更好地规划未来的理财计划，实现资产保值增值。
•关怀承诺：我们的团队会全程关注您的投资情况，及时跟进市场变化，确保您的资金安全和增长。
通过以上逐条介绍和相互衔接，销售人员可以更有策略地向客户推介理财型保险产品，并有效地解决客户的疑虑，引导客户做出理性的投资决策。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银保网点沙龙操作技能篇含话术
邀约话术
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业务人员：**先生，我们
银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了不错的收益，也确保了我们广大
客户的资产安全，目前我们也推出了11年1+1+1的理财产品，我们也希望客户能够更加安全理财，我们理财大课堂
希望能够带给大家更多理财知识，想把以前的一些老客户请来，一方面是请专家讲一些未来中长期理财产品，这是
会中的组织运作
1、银行领导重视度 2、到场客户质量 3、会场纪律 4、整体流程（行长介绍讲师）和现场气氛把握 5、讲师讲产品重点突出卖点，重复强调。 6、主持人包装礼品时根据客户情况包装主推额度的礼品，以利于 现场促成 7、要求银行方全场配合促成 8、大额客户可邀约到理财室详谈
参会人员积极配合
统一着装，展现专业的风采 面带微笑，保持愉快的心情 互动参与，营造良好的氛围
• 个金/大堂经理 产品、理财观念、 客户资源：熟悉的客户 不熟悉的客户 邀约：银行邀约—2大关键点 客户经理邀约—标准邀约 一般邀约比例40：100 • 银行临柜 产品、促成
会前准备—会前会
人员的安排： 主持、主讲、音控、登记、礼品发放、促成人员
后勤保障： 音响设备、电脑、投影仪、 会场布置、礼品准备及摆放、水、水果 公司宣传片、小品、影片 登记表格、嘉宾签到册、 签单意向书、抽奖券、领导致词、投保单、签字笔
我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ • • 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参
与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 • • • 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢 您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！