信保订单操作流程共26页文档
信用保障订单操作流程,实用技巧篇
c) 运输条款:与买家约定好的运输条款
d) 支付条款：填写您跟买家约定的预付款金额。 备注：如您跟买家约定一次性付款，则预付款金额填写全款金额；如约定的 为分批付款，则预付款金额填写首款金额。合同总金额不能低于1000美金。
e) 保障条款:
重点提醒： 1）如果订单中有待审核中的产品，订单填写完成后，点击提交订单进 入暂存。待产品审核通过后需回到订单后点击“修改订单”并提交， 订单才能成功发送给买家。 2）卖家起草合同并成功提交给买家后，合同约定的信用保障额度自动 冻结。
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内容 红利券
详情 单笔信用保障订单返利10%，上限 $500.00（前8888个名额，同一 会员上限返利8单，同一交易对象 上限3单） 报价数量增至15条/天 2015年3月份累积消耗对比2015 年1月份累积消耗，增长部分以红 包形式返还40%
有效期 2015年3月1日-3月31日 2015年4月15日-2015年5月3 1日 红包在5月15日前充值到P4P 账户（5月1日前开通阿里巴巴 国际站外贸直通车服务的客户 方可享受）
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信保订单操作流程
第三步：卖家发货并通过一达通出口
a) 通过一达通外贸综合服务出口，下出口服务订单有2种方式 1. 如已经通过一达通下出口服务订单，则只需点击关联，进入一达通订单管理 页面：(预计于2015年2月6号之后发布）
第三步：卖家发货并通过一达通出口
a) 通过一达通外贸综合服务出口，下出口服务订单有2种方式 1. 如已经通过一达通下出口服务订单，则只需点击关联，进入一达通订单管理 页面：(预计于2015年2月6号之后发布）
卖家如何通过信用保障服务达成交易？
Trade Assurance
第一步： 起草信用保障 订单
第二步： 买家确认订单 并付款
第三步： 卖家发货并通 过一达通出口
第四步： 买家确认单据 并评价
第一步：起草信用保障订单
1. 登陆MA后台——交易与物流——所有订单 ，页面右上角“创建订单” 选择 “起草信用保障订单”
第一步：起草信用保障订单
2. 合同中完善以 下信息: a) b) c) d) e) 买家信息 产品条款 运输条款 支付条款 保障条款
起草信用保障合) 产品条款
起草信用保障合同:
b) 产品条款
起草信用保障合同:
b) 产品条款
起草信用保障合同:
b) 产品条款
特别提示：买家输入付款人信息后，付款凭证将不作为必须上传项来强制要求
第二步：买家确认订单并完成付款
a)买家确认订单 b) 买家输入付款人信息 c)付款至供应商在一达通的虚拟 子账号 ：
第二步：买家确认订单并完成付款
上传付款凭证(可选项)：
第三步：卖家发货并通过一达通出口
a) 通过一达通外贸综合服务出口，下出口服务订单有2种方式 1. 如已经通过一达通下出口服务订单，则只需点击关联，进入一达通订单管理 页面：(预计于2015年2月6号之后发布）
中信保操作说明
中信保操作说明
1.新客户做信用申请
先问销售要到客户公司名字，地址，联系人名字，电话，email，PO, 这些信息都要做到系统里。
出口险-限额-限额申请-非信用证限额-买家查询-新增-输入带星号的内容-保存-邮件李虹，沈总，张总，cody，通知他们系统签名。
一般7-10个工作日出结果，出口险-限额-买价限额查询
2.出货走中信保
出口险-申报-申报录入-逐单录入-添加投保出运-填入相关信息-保存-邮件李虹，沈总，张总，cody，通知他们系统签名。
投保金额发票金额一般一致，如果有预付款，扣除预付款作为投保金额。
出运日期是提单日
按实际业务进行登记
3.已申请成功的客户，在120天内没有任何业务，就会自动撤销。
如果120天以后还有业
务，那么做-出口险-限额申请-申请追加/恢复限额。
4.如果在申请前要发货，需要做倒签
限额回复后-出口险-限额-限额倒签申请；限额倒签申请通过后-任务中心-出口险出运申报：退回-选择-提交
5.索赔流程，如下资料提供给李虹
.索赔申请书*1 有模板
.委托代理协议 *2 有模板
.案情说明*1 销售提供
.邮件往来销售提供
.COLLECTION TRUST DEED"*1 有模板
“可能损失通知书”*1份有模板。
中信保业务流程
业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请 1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。
（2）信保限额经办人员审核材料。
（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。
（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。
（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
（4）限额初审。
（5）限额复审。
（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。
3、限额生效（1）限额生效后，系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理，并同时通过信保通通知保户。
（2）限额人员将限额打印，传真至保户。
（3）保户进行限额确认。
（4）限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
（5）收到保户确认件后，限额人员进行留底归档。
三、申报Array1、保户提交通过信保通导入《出口申报单》或逐笔进行申报。
2、信保申报经办人员复核相关申报。
3、单证无问题，申报人员将申报信息录入系统。
中信保业务流程
业务流程一、投保1、保户填写投保单,将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的投保单制订承保方案,确定费率表、缴费方式和申报方式等,并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照复印件加盖公章、代码证复印件加盖公章、投保单有权签字人签字、盖公章、信保通申请书盖公章、信保通协议书有权签字人签字、盖公章、承保方案有权签字人签字、盖公章。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请1、限额申请1 保户在信保通系统中提交限额申请表,限额超过50万美元时同时提交限额申请附表,限额超过100万美元时同时提交大限额申请附表。
2 信保限额经办人员审核材料。
3 若材料无问题,限额经办人员进行买方代码申请若买方在系统中已存在,进入下一步。
4 若材料有问题,则和保户进行信息沟通和补充。
5 买方代码批复后,限额经办人员将限额申请信息录入系统。
6 限额复核人员复核限额申请信息无误后,提交限额申请。
2、限额审批1 若系统中没有买方有效资信报告,则系统自动发出资信调查指令。
2 若系统中已经存在买方有效资信报告,则直接进入本点第 4 小点进行限额初审。
3 收到资信报告后,限额审批人员进行资信摘要录入。
4 限额初审。
5 限额复审。
6 如果初审和复核过程中,需要进一步信息,则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通7 限额审批通过后,限额生效。
3、限额生效1 限额生效后,系统自动通知限额经办人员以及相关的客户经理,并同时通过信保通通知保户。
2 限额人员将限额打印,传真至保户。
3 保户进行限额确认。
4 限额人员每月定期向保户寄送限额审批表正本。
5 收到保户确认件后,限额人员进行留底归档。
三、申报Array 1、保户提交通过信保通导入出口申报单或逐笔进行申报。
2、信保申报经办人员复核相关申报。
3、单证无问题,申报人员将申报信息录入系统。
4、若单证存在问题,申报人员与保户进行沟通,或要求保户补充材料。
5、申报复核人员复核申报信息6、复核无误后,打印出口月申报表及保费计算书传真保户确认。
信保投保流程操作指南-股份
中信保流程及简要文字说明一、信保流程简介中国出口信用保险公司是经国务院批准，由原中国人民保险公司和中国进出口银行的相关业务部门合并而组建的政策性金融机构。
出口信用保险是对外经济贸易发展到一定阶段的产物，由于出口信用保险具有分担出口风险，保障收汇安全的功能，因而被各国政府普遍用来当作支持出口的一项特殊政策性措施，成为国家实现外交、外贸政策的有力工具。
（一）出运投保流程：费用结算（二）发生风险流程通报可损调查追偿赔后追偿二、具体流程描述：（一）出运投保流程：1.客户信用限额申请：①内容：信用限额是信保公司批给每一买方的在一定付款条件约束下最高信用额度。
该额度表示信保公司对该买家承担的最高责任限额。
客户信用限额包括：额度新增、额度追加、额度撤销。
额度撤销：额度批复后长期无出运（三个月）将会被信保系统自动撤销；信保受理报损后客户的额度也将会被撤销。
②时间：额度申请包括信用证和非信用证限额申请。
➢非信用证尽量在出运前2-3周申请，个别特殊客户需要1个多月的时间批复限额（例如报损撤案后需要重新申请额度的相关客户，此类客户批复的时间可能会延长）➢信用证申请尽量在出运前1周申请，个别特殊客户需要1个多月的时间批复限额（例如报损撤案后需要重新申请额度的相关客户，此类客户批复的时间可能会延长）③控制点：信保批复信用限额后，结合客户实际的要求，控制好应收帐款额度和付款条件，根据客户的发展需要逐步给予投放。
2.出运申报：①内容：根据每笔出运的详细信息（客户代码、发票号码、付款方式、投保金额、发票金额、出运日期、商品代码、出运方式、货币等）信息在信保通的出运录入中添加出运信息。
②时间：每笔订单的出运信息需在订单出运后3天内在信保系统中提交信息。
③控制点是投保出运后需检查核对是否有漏保、错保、迟保。
并不得在欠款逾期30日后继续投保（知险后出运）。
若出现以上三种情况，中信保极有可能不承保相应的订单。
➢漏报：投保过程中遗漏掉需要投保的出运。
中信保业务流程
中信保业务流程业务流程一、投保1、保户填写《投保单》，将出口业务情况和投保意向提供给信保。
2、信保根据保户填写的《投保单》制订《承保方案》，确定费率表、缴费方式和申报方式等，并与保户进行协商。
3、保户确认承保方案后提供：营业执照(复印件加盖公章)、代码证(复印件加盖公章)、投保单(有权签字人签字、盖公章)、信保通申请书(盖公章)、信保通协议书(有权签字人签字、盖公章)、承保方案(有权签字人签字、盖公章)。
4、信保出具正式保单。
5、保户确认保单。
二、限额申请1、限额申请（1）保户在信保通系统中提交《限额申请表》，限额超过50万美元时同时提交《限额申请附表》，限额超过100万美元时同时提交《大限额申请附表》。
（2）信保限额经办人员审核材料。
（3）若材料无问题，限额经办人员进行买方代码申请（若买方在系统中已存在，进入下一步）。
（4）若材料有问题，则和保户进行信息沟通和补充。
（5）买方代码批复后，限额经办人员将限额申请信息录入系统。
（6）限额复核人员复核限额申请信息无误后，提交限额申请。
2、限额审批（1）若系统中没有买方有效资信报告，则系统自动发出资信调查指令。
（2）若系统中已经存在买方有效资信报告，则直接进入本点第（4）小点进行限额初审。
（3）收到资信报告后，限额审批人员进行资信摘要录入。
（4）限额初审。
（5）限额复审。
（6）如果初审和复核过程中，需要进一步信息，则初审人员或复审人员与保户或客户经理进行沟通（7）限额审批通过后，限额生效。
2、定损核赔（1）分支权限案子，理赔人员制作《理赔意见书》并提交审核。
（2）《理赔意见书》审核。
（3）理赔人员根据总经理室批复或短期业务理赔追偿部的《内部赔付通知》（总部权限案子），制作《赔付通知书》，报总经理签发。
（4）保户填写中英文的《出口信用保险赔款收据及权益转让书》，并回执确认《赔付通知书》。
（5）收到保户确认的单据后，理赔人员制作赔款计算书，相关单据提交财务。
信保订单操作流程2021
信保单的流程：起草信保单-买家付款-外汇到账后操作关联，提现-发货-买家确认收货/系统自动确认收货-订单完成-买家评价起草信保单起草信保单的路径：国际站后台：交易管理-起草信用保障订单点击起草信用保障订单后出来的页面就是起草信保单需要填写的详情，红色星号都是必填项，按实际填写就可以啦信保订单起草好确认无误点击提交，系统会发送链接至客户的邮箱，内含付款链接温馨提示：1.出口方式选择“使用一达通报关出口”前，请务必确认可以通过一达报关出口，如果起草订单时选择“使用一达通报关出口”，后续却无法操作使用一达通报关出口的话，该订单将无法完成发货，从而影响按时发货率2.每个买家的付款账户是不一样的，付款账户是根据邮箱对应生成的，有唯一性，千万不要把同一个账号发给多个买家进行支付，每笔订单都有对应的付款信息，可以在后台订单详情里查看T/T付款账号和付款链接每个订单都会生成TT账号和付款链接，若电汇，按照TT账号信息支付，若信用卡支付，点击付款链接。
3.信用保障和一达通不允许出口的目的国包括哪些国家伊朗、北朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、埃及、克里米亚(地区)，这些国家和地区不支持走信用保障订单。
（备注：缅甸可以走信用保障订单，但因银行的原因不能保证可以正常收款；另外，由于政策变动，限制国家和地区可能会有变化）查看信保单详情的路径：国际站后台交易管理-所有订单-找到对应的信保单不同出口方式的区别不同付款方式的区别外汇到账后操作关联信用卡和on line bank（e-checking）付款不需要手动关联TT付款到账后需要手动操作把外汇关联至对应的信保单关联的路径：资金管理-外汇关联/申报使用一达通出口外汇相关操作使用一达通报关出口的信保单的外汇操作：到账后操作关联（TT付款的话）-关联后结汇-添加提现账户-设置结算联系人，转款确认函-操作转款使用一达通报关出口的信保单的外汇到账是在一达通出口账户，到账会结汇成人民币；结汇的人民币只能提现到企业对公人民币账户，没有提现手续费添加对公账户的路径：资金管理-账号与安全-一达通资金转款账号-企业收款账号-新增第一次转款需要添加企业对公人民币账户，设置结算联系人，转款确认函设置结算联系人和转款确认函的路径：资金管理-账户与安全-一达通资金安全-结算联系人/转款确认函以上都操作后就可以操作转款了，转款路径：资金管理-发起提现/转款-提现账户/一达通出口账户-提现类型/2N客户选择转给自己，3N客户选择转给开票人-收款账号，选择之前添加的-提现方式，按金额和订单都可以查看结汇方式的路径：资金管理-结汇-当前结汇方式重新设置结汇方式的路径：资金管理-结汇-结汇方式调整-结汇方式设置-选择结汇方式-提交变更结汇分为：自主结汇和即期结汇，客户可自行设置即期结汇的汇率：当日00:00-12:00之间入账一达通出口账户的外汇，按照当日10:30的挂牌汇率结汇；当日12:00-24:00之间入账一达通出口账户的外汇，按照当日15:30的挂牌汇率结汇自主结汇的汇率：前一日15:15:00-当日10:14:59之间发起的结汇申请，按照当日10:30的挂牌汇率结汇；当日10:15:00-当日15:14:59之间发起的结汇申请，按照当日15:30的挂牌汇率结汇；不使用一达通出口外汇相关操作不使用一达通报关出口的信保单的外汇到账后在自主出口账户，到的是美金，显示也是美金，系统不操作结汇提现支持对公美金，对公人民币，法人私人人民币账户对公美金每次提现银行收取15美金的手续费，建议客户多个信保小单一起提现提现至对公人民币银行不收取手续费提现至法人私人人民币账户银行收取结汇金额的0.17%如果客户实际报关的话建议提现至对公账户，因为报关了后续就要退税的，退税都是需要资金到对公账户的，不报关的单子建议提到法人对私人民币账户添加对公美金/对公人民币/法人私人人民币账户的路径：国际站后台资金管理-账号与安全-信用保障资金提现账号-添加新的提现账户添加后阿里后台要4-5个工作日审核，审核通过就可以操作转款了转款路径：资金管理-发起提现/转款-提现账户:自主出口账户-提现币种-账号第一次转款需要设置提现密码美金提现人民币的汇率是按提现当时的汇率结汇美金提现到对公账户：1-4个工作日；人民币提现到对公账户：1-2个工作日；人民币提现到法人私人账户：1-4个工作日【温馨提示】：申请当天、周末和法定节假日不算工作日，到账时间顺延。
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第二步：买家确认订单并完成付款
a)买家确认订单 b) 买家输入付款人信息 c)付款至供应商在一达通的虚拟 子账号 ：
第二步：买家确认订单并完成付款
a)买家确认订单 b) 买家输入付款人信息 c)付款至供应商在一达通的虚 拟子账号 ：
2.在信用保障订单详情页面，直接起草一达通出口服务订单。如需协助 请联系您的一 达通服务顾问：4009994007—0—您的一达通客户代码加#
b) 发货完成后，上传发货凭证：
第四步：买家确认发货凭证，并评价（评价功 能二期开放）
买家确认发货凭证，保障交易完成，保障额度自动解冻。 备注：买家15个自然日不确认，系统自动确认并解冻供应商的保障额度.
起草信用保障合同:
e) 保障条款:
重点提醒：
1）如果订单中有待审核中的产品，订单填写完成后，点击提交订单进 入暂存。待产品审核通过后需回到订单后点击“修改订单”并提交， 订单才能成功发送给买家。
2）卖家起草合同并成功提交给买家后，合同约定的信用保障额度自动 冻结。
第二步：买家确认订单并完成付款
特别提示：买家输入付款人信息后，付款凭证将不作为必须上传项来强制要求
第二步：买家确认订单并完成付款
a)买家确认订单 b) 买家输入付款人信息 c)付款至供应商在一达通的虚拟 子账号 ：
第二步：买家确认订单并完成付款
上传付款凭证(可选项)：
第三步：卖家发货并通过一达通出口
a) 通过一达通外贸综合服务出口，下出口服务订单有2种方式
第三步：卖家发货并通过一达通出口
a) 通过一达通外贸综合服务出口，下出口服务订单有2种方式
1. 如已经通过一达通下出口服务订单，则只需点击关联，进入一达通订单管理 页面：(预计于2019年2月6号之后发布）
2.在信用保障订单详情页面，直接起草一达通出口服务订单。如需协助 请联系您的一 达通服务顾问：4009994007—0—您的一达通客户代码加#
卖家如何通过信用保障服务达成交易？
Trade Assurance
第一步：起草信用保障订单
1. 登陆MA后台——交易与物流——所有订单 ，页面右上角“创建订单” 选择 “起草信用保障订单”
第一步：起草信用保障订单
2. 合同中完善以 下信息:
a) 买家信息 b) 产品条款 c) 运输条款 d) 支付条款 e) 保障条款
1. 如已经通过一达通下出口服务订单，则只需点击关联，进入一达通订单管理 页面：(预计于2019年2月6号之后发布）
第三步：卖家发货并通过一达通出口
a) 通过一达通外贸综合服务出口，下出口服务订单有2种方式
1. 如已经通过一达通下出口服务订单，则只需点击关联，进入一达通订单管理 页面：(预计于2019年2月6号之后发布）
起草信用保障合同：
a) 填写买家信息：
起草信用保障合同:
b) 产品条款
起草信用保障合同:
b) 产品条款
起草信用保障合同:
b) 产品条款
起草信用保障合同:
b) 产品条款
起Hale Waihona Puke 信用保障合同:c) 运输条款:与买家约定好的运输条款
d) 支付条款：填写您跟买家约定的预付款金额。 备注：如您跟买家约定一次性付款，则预付款金额填写全款金额；如约定的 为分批付款，则预付款金额填写首款金额。合同总金额不能低于1000美金。
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