保险公司微网沙运作经验分享前期沟通现场细节促成追踪共32页
微沙很简单巧手筛客户齐心促保单
筛
客户面谈是重头戏，至关重要，不可轻视！ 选
巧手筛客户
为一何、需微要沙微很沙简单
二、巧手筛客户
三、齐心促保单
（四）参会前注意事项
1、对已拜访的客户进一步梳理分类，标注重点客户，需剔除客户 2、查询客户活期帐户余额，结合面见情况，估算客户配额 3、根据面见情况，寻找客户促成点，及时与岛主、影子沟通 4、合理安排好客户参会的位置 5、参会的前一天再次电话确认，提醒客户带上所需的资料 6、备好银行卡，活动现场帮助客户当场刷卡，抢下配额
为一何、需微要沙微很沙简单
二、巧手筛客户
三、齐心促保单
第
（一）筛选客户名单，好的开始是成功的保证
一
1.流量客户
次
2.满期客户
筛
3.优质客户
选
4.系统客户
巧手筛客户
为一何、需微要沙微很沙简单
二、巧手筛客户
三、齐心促保单
第 （二）电话邀约力求见面，创造更多选择空间 二 1、推送短信，增加信任度； 次 2、根据客户来源，针对性话术； 筛 3、记录电话邀约情况，初步给客户分类画像；
微沙很简单
三、对症下药
为一何、需微要沙微很பைடு நூலகம்简单
二、巧手筛客户
三、齐心促保单
件数：9621件 兑付金额：7.05亿
2016.6
收益放心，说话算话
趸交
历 一年期
史 数
两年期
据 三年期
五年期
承诺
实际收益
3.8
4
4.2
4.45—4.5
5
满期5.25
达到同期银行利率
件数：12708件 兑付金额：7.07亿
齐心促保单
为一何、需微要沙微很沙简单
银保微沙操作核心要点
形式多
周期短
2-3天；
形式多
理财讲座 健康筛查 节日主题；
结果可控
全程1V1服务 从重环境
主讲人可照顾全局 有重点促成
投入产出比可控 件数VS大单
现状分析
邀约难 成本高 促成难 二次邀约难 流于形式 组织难
03
网点沙龙操作
活动的意义与作用
活动的意义与作用
运作一场成功微沙
活动不论其形式如何，最基本的组织流程必须具备，一 场完整的产说会组织，包含以下几方面要素：
THANK YOU
01
期交销售逻辑认识
期交困局
近年来，保险行业集体转型， 中短存续期产品限售，134号文 余威还在， 银保监会182号文 件横空出世，期交产品更迭， 销售再次面临挑战。
〔2017〕134号文《关于规范人身保险公司产品 开发设计 行为的通知》 ——叫停了“快速返还+ 万能险账户”类产品。
〔2018〕19号文《关于组织开展人身保险产品专项 核查清理工作的通知》——促使具有风险保障或长期 储蓄功能的传统产品面世。
三.正式开始
p主持人宣布正式开始，致欢迎辞； p隆重推出公司领导，简要介绍公司发展状况并展望前景，致 欢迎辞； p主讲人开讲公司前，以抢答形式选出幸运嘉宾，派送礼品， 活跃现场气氛； p主持人着重包装主讲人，树立主讲人威信，主讲内容开始。
四.现场互动
p 主持人感谢主讲人之后，自然进入互动阶段； p 整个互动过程中，要求业务员一对一针对客户个性问题讲解；
找一个能帮你打 你的内容到此。 配合的一起来
结语
正心
破解沙龙困局，坚定 信念，乘风而上，实
1
现倍速销售；
明道
解析沙龙运作底层逻 辑，举一反三进行独 立运作思考；
保险公司培训：用心服务三步曲高效获取转介绍
针对客户的个性化需求，量身定制 保险计划，提供最优的保障组合和 投资策略。
展示成功案例和信誉证明
分享成功案例
向客户展示与自己情况相似的成 功案例，让客户更加信任保险公
司的专业能力和服务水平。
提供信誉证明
展示保险公司的良好声誉和信誉 证明，如行业认证、客户评价等， 以增强客户对保险公司的信任感。
强调用心服务和转介绍在保险业务中的长期价值
01
客户满意度提升
通过用心服务，能够更好地满足客户需求，提升客户满意度，进而增加
客户黏性。
02
转介绍业务增长
满意的客户更愿意将保险公司推荐给亲朋好友，从而带来更多潜在的转
介绍业务。
03
公司品牌形象提升
优质的客户服务能够提升保险公司的品牌形象，吸引更多潜在客户。
保险公司培训用心服务三步 曲高效获取转介绍
目 录
• 引言 • 用心服务第一步：建立信任关系 • 用心服务第二步：提供个性化服务 • 用心服务第三步：积极争取转介绍 • 高效获取转介绍的技巧和方法 • 总结与展望
01
引言
培训目的和背景01ຫໍສະໝຸດ 0203提升服务质量
通过培训，使保险公司员 工掌握用心服务的方法和 技巧，提高客户满意度和 忠诚度。
增强品牌口碑
转介绍是口碑传播的重要 途径，有助于提升保险公 司品牌形象和知名度。
02
用心服务第一步：建立信 任关系
真诚倾听客户需求
仔细聆听
表达关心
在与客户交流时，要全神贯注地聆听 客户的需求和关注点，不要急于推销 产品或服务。
向客户表达对他们的关心和关注，让 他们感受到保险公司的真诚和温暖。
确认理解
长期合作关系
保险公司线上微交会操作要点自媒体流量直播参考
微信“小交会”详细攻略
闺蜜/兄 弟群
家族群
分类 建群
车友会等 群
同事/同 学群
细分客户，分类建群
一个群群友3-5人，不宜过多，绝 对不能超过10人！以免有抗保分
子，增加销售难度! 每次微交会30分钟为宜
托 切记一定提前安排一个 啊！
【新客户】微信“小交会”详细攻略
第一句：各位亲朋好友，大家好！我们有缘相聚，为大家发个新年红包，大家准备好抢红喽…… 第二句：（发带8的红包）***手气最佳，哎呀***抢的少，没事，一会我们再抢，大家开心就好！ 第三句：我最尊敬的朋友们好！首先感谢你们一直以来对我的支持和信任，建这个群的目的也是 邀请到专业的老师分享一些当下特殊时期与疾病相关的预防普及知识以及保险服务方面的最新资讯。 本次活动将于XX点开始，全程30分钟，希望没有打扰到大家的休假，但我相信绝对值得大家一听。
4. “托”的特点：正能量，在这个圈子里说话有一定分量
03 破冰红包
建群之后第一件事：感恩参与红包派送； 目的：破冰，附一段文字说明建群原因，增强互动； 话术：我最尊敬的朋友们好！首先感谢你们一直以来对我的支持和信任，
建这个群的目的也是邀请到专业的老师分享一些当下特殊时期与疾病相关 的预防普及知识以及保险服务方面的最新资讯。本次活动将于XX点开始， 全程30分钟，希望没有打扰到大பைடு நூலகம்的休假，但我相信绝对值得大家一听。
01 人群分类 新客户
细分人群： 亲属 闺蜜、好朋友 同事 同学 俱乐部、车友会。。。
老客户
细分人群：（已购买过产品） 亲属 闺蜜、好朋友 同事 同学 俱乐部、车友会。。。
02 分类建群
分类建群
分类建群
1. 不同人群，不同角色，不可混同，分类经营； 2. 抗保分子拒入；
保险公司精品网沙运作介绍
相关资料，我们已经帮您把位置和礼品都安排好了，您应该有 时间来参加吧？ 那我们想再次提醒您时间是**月**日星期**下午**点**分，地点 是***银行理财室。请您带上您的身份证及在我行办理的银行卡 准时过来参加活动。 再次感谢您对我行工作的支持，祝您身体健康，生活愉快！
每个银行网点基本上都会有 上万个存量客户，这是一个巨 大的财富宝库。但由于银行人 手不足，每个网点能维护到的 客户数不上千人，这就会因为 服务不到位导致客户逐渐流失 和存款量逐渐下降。银行之间 的存款竞赛，归根到底就是客 户资源的争夺，而精品网沙经 营的客户恰恰是银行平时维护 不到的客户，通过我们一系列 的服务与答谢，能够帮忙网点 唤醒“休眠”客户。让客户感 受的银行的增值服务，从而提 高客户的忠诚度，这是银行支 持精品网沙的最大动力。
交流大纲
渠道的沟通事项 客户的筛选邀约 网沙的现场运作
网沙现场运作流程
寻宝 有奖问答 鉴宝 幸运三等奖 资讯发布 幸运二等奖 方案介绍 自由交流 砸金蛋 幸运一等奖
网沙现场工作人员
角色
人数
主持
1
讲师
1
场控
1
促成
15
合计
18
礼仪、茶水、音控、摄像、填单、复印、保姆
责任心是成败的关键
保证工作态度不褪减 保证技术动作不变形 保证执行时间不改动 保证追踪督导不松懈
精品网沙以客户的维护和答 谢为理念，以我司的人力和服 务的依托，以银行的品牌和信 誉为纽带，以沙龙的运作和开 拓为平台，让我司的资源与银 行的需求实现完美结合。以目 前精品网沙的场均产能来看， 在帮助银行完成保险代理业务 考核的同时，又让银行人员在 保险业务指标中解放出来，去 完成其他业务指标，这是银行 支持精品网沙的又一动力。
经验交流 保险成功销售经验分享
保险成功销售经验分享成功的销售员一定是位多面手，做好保险销售工作，需要的是营销员踏踏实实的苦干精神，加强学习，不断的提高自身的工作能力和业务能力。
下面就由为大家推荐保险成功销售经验分享的范文，欢迎阅读。
保险成功销售经验分享篇1各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。
谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。
希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。
最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
一、分析一下我行保险代销工作的现状：我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。
为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。
但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。
占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。
根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。
银保期缴推动举措微沙的运作39页
**
武汉大学 保险学 硕士 学士 华中科技大学 日语 双学士 2009年 加入保险行业， 历任业务员、营销主管、讲师、个险中支分管总 现任**人寿**分公司银保培训部经理
规模横扫 期缴下滑队伍沉来自 不容乐观线上产品 颠覆传统
万 一 网 保 险 资料下 载 门 户网 站 万 一 网 制 作 整 理 ，未经 授权请 勿转 载 转发， 违者 必究
• 档案管理
助长：
针对地多人少，有一定期缴基础（少量绩优人 力）的机构展开流动沙龙运作，同步增员，在项目中 以老带新，促进新人快速成长。
某中支微沙网点产能变化
25
20
15
10
5
0 网点1 网点2 网点3 网点4 网点5 网点6 网点7 网点8 网点9 网点10
2015上月均期缴平台 0.4 1.6 0.3 0.6 0.1 0.2 0.4 1.1 0.2 0.1
2.网点营业时间结束，召集柜员召开简短的总结会：
到网点的客户质量和数量是否达到预期，并统计出邀约沟通很好， 但当天未到场的客户。
在客户的接待、销售、异议处理、保单解释等方面的亮点和存在的 不足。为下次举办活动积累经验。
4.人员撤离之前打扫大堂卫生，剩余物资清点带走，同时 为每位网点工作人员送上一份小礼物。
5月 90.57% 93.44%
6月 90.24% 94.40%
7月 85.43% 94.79%
8月 91.60% 93.49%
9月 89.06% 94.61%
事中
三、活动当天（部经理、2-3名客户经理） 1、参与活动的客户经理尽早集合，进行合理分工：
A驻守叫号机：筛选客户 B驻守填单台：针对流量沟通 C驻守窗口： 漏网之鱼和突发事件 D驻守理财室：配合，促成，保单解释及回访提 （A、D角色为主角，B、C为配角）
保险电话营销实习心得体会范文5篇
保险电话营销实习心得体会范文5篇一、选择比机遇重要在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。
来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。
但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。
在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。
校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。
因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。
刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。
太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。
在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。
二、态度比能力重要在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。
保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。
保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。
所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。
这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。
我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。
投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。
这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。
当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。
三、信心比黄金重要“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——这是我们阳光二期员工集体手势。
这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。
每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。
保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。
银保网点沙龙操作技能篇含话术
邀约话术
•
业务人员：**先生，我们
银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了不错的收益，也确保了我们广大
客户的资产安全，目前我们也推出了11年1+1+1的理财产品，我们也希望客户能够更加安全理财，我们理财大课堂
希望能够带给大家更多理财知识，想把以前的一些老客户请来，一方面是请专家讲一些未来中长期理财产品，这是
会中的组织运作
1、银行领导重视度 2、到场客户质量 3、会场纪律 4、整体流程（行长介绍讲师）和现场气氛把握 5、讲师讲产品重点突出卖点，重复强调。 6、主持人包装礼品时根据客户情况包装主推额度的礼品，以利于 现场促成 7、要求银行方全场配合促成 8、大额客户可邀约到理财室详谈
参会人员积极配合
统一着装，展现专业的风采 面带微笑，保持愉快的心情 互动参与，营造良好的氛围
• 个金/大堂经理 产品、理财观念、 客户资源：熟悉的客户 不熟悉的客户 邀约：银行邀约—2大关键点 客户经理邀约—标准邀约 一般邀约比例40：100 • 银行临柜 产品、促成
会前准备—会前会
人员的安排： 主持、主讲、音控、登记、礼品发放、促成人员
后勤保障： 音响设备、电脑、投影仪、 会场布置、礼品准备及摆放、水、水果 公司宣传片、小品、影片 登记表格、嘉宾签到册、 签单意向书、抽奖券、领导致词、投保单、签字笔
我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ • • 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参
与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 • • • 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢 您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！
银保微型网沙运作分享31页
何谓微网沙
单网点运作，精准邀约客户举办的微型沙龙
微网沙的 特点
投入小、产出大； 操作简单、更为灵活 开发存量 、精准营销； 积累流量、统一促成； 简单易行、人人可做； 网网可做，天天可做；
❖ 公交意外及一般意外目标市场： ❖ 常出差者 ❖ 喜欢旅游的人、导游 ❖ 在外念书或打工的人 ❖ 我们自己及家人 ❖ 其他所有人 ❖ ………………
公交意外切入点：我们的公交意外包括乘坐民航班机、列车、 汽车、轮船等公共交通工具发生意外，我们都将进行高额赔 付，购买此险种后，未来30年乘坐公共交通工具都在我们的 承保范围内 一般意外切入点：累计缴费不到一万，就可以在30年中获取 20万保障，还有意外住院津贴和满期领取
插入 照 片 插入 照 片
注：
切忌银行专项任务紧的时候组织，达不到会议效果， 还容易引起银行反感（可利用做主题沙龙，切忌主题过长 喧宾夺主）
目标客户名单确定 （与理财经理对客 户逐一评估筛选）
微网沙前期沟通（五）
针对客户特点进行邀访 话术训练
银行人员按照名单电话 邀请客户
准备召开微网 沙
当天电话确认客户 数量
风险无处不在，客户满街都是
目录：
一、何为微网沙 二、微网沙前期沟通 三、微网沙现场运作
四、微网沙后期追踪
万一一网网制保作险收集资料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ，
违者必究
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