证券公司风险控制问题
证券公司存在的风险与问题
证券公司存在的风险与问题首先，证券公司面临的一个主要风险是市场风险。
证券市场受到宏观经济环境、政策变动、市场供求关系以及国际金融市场的影响。
这些因素可能导致证券价格的波动，从而影响证券公司的投资组合价值和盈利能力。
市场风险的增加可能导致公司遭受损失或出现流动性问题。
其次，证券公司还面临着信用风险。
这是指债券市场中的发行人无法或不愿按时偿还债券本息的风险。
证券公司在购买债券时，需要评估发行人的信用风险，以确保投资的安全性。
但即使做出了评估，也无法完全排除发行人违约的风险。
一旦发行人违约，证券公司可能面临巨大损失。
此外，证券公司还面临着运营风险。
这包括内部操作风险、技术风险和人为错误风险等。
内部操作风险指的是由于内部管理不善、制度不完善或员工不当行为等导致的风险。
技术风险是指由于技术故障、网络攻击或数据泄露等问题而导致的风险。
人为错误风险是指由于员工操作错误、内部欺诈或信息泄露等而导致的风险。
这些风险可能导致公司的业务受到干扰，甚至造成公司的财务损失。
最后，证券公司还面临监管风险。
作为金融机构，证券公司必须遵守各种法规和监管条例。
监管机构对证券公司进行定期或不定期的检查和审计，以确保其合规性和风险管理能力。
如果证券公司未能满足监管标准，可能会面临罚款、许可撤销等严重后果。
综上所述，证券公司存在着市场风险、信用风险、运营风险和监管风险等问题。
这些风险可能会对公司的运营和发展产生重大影响。
因此，证券公司必须加强风险管理，制定有效的内部控制措施，并严格遵守监管要求，以确保其稳定性和可持续发展。
证券公司作为金融中介机构，在金融市场中具有重要的角色和职责。
然而，证券公司也面临着一系列的风险与问题，这些问题不仅可能对公司本身产生负面影响，也可能对整个金融体系造成连锁反应。
首先，证券公司面临的一个关键风险是流动性风险。
证券市场的流动性状况一直是投资者关注的焦点。
特别是在市场波动剧烈的时候，投资者可能会试图迅速出售证券，造成证券公司的交易资金周转困难。
关于证券公司存在的风险问题
关于证券公司存在的风险问题证券公司是金融市场的重要参与者，其主要业务是为客户提供证券托管、交易与结算、投资咨询等服务。
然而，证券公司也面临着一系列风险问题，这些问题可能对其运营和客户利益产生不利影响。
以下是一些常见的证券公司存在的风险问题。
首先，市场风险是证券公司面临的重要风险之一。
证券公司的主要业务是提供投资服务，而金融市场的波动性使得证券公司的投资组合可能受到损失。
当证券市场遭遇不利的宏观经济环境或特定事件时，证券公司的资产价值可能下降，从而对其盈利能力和财务状况造成不利影响。
其次，操作风险也是证券公司存在的重要风险。
证券公司的运营涉及大量人力和技术资源，但人为错误、系统故障、数据泄露等问题可能导致操作风险。
例如，如果证券公司未能充分进行风险控制和监测，可能会导致错误的交易或违规行为，进而对公司声誉和客户信任造成负面影响。
此外，法律与合规风险也是证券公司需重视的风险因素。
证券公司需要遵守监管机构设定的法规和合规要求，否则可能面临罚款、停业整顿、牌照吊销等严重后果。
此外，证券公司也需要确保客户数据的安全，并遵守隐私保护方面的法律法规，以避免因违反相关规定而遭受法律风险。
最后，流动性风险也是证券公司面临的重要挑战之一。
证券公司通常需要保持一定的流动性水平，以满足客户提现、交易结算等业务需求。
然而，如果证券公司未能妥善管理其资产负债表，未能为剧烈市场波动做好应对准备，可能导致流动性短缺，进而引发公司危机。
综上所述，证券公司存在一系列风险问题，包括市场风险、操作风险、法律与合规风险以及流动性风险。
为了有效管理和规避这些风险，证券公司需要制定全面的风险管理策略，并注重内部控制和合规培训。
同时，监管部门也应加强对证券公司的监管，以确保其健康、稳定的运营。
近些年来，证券公司面临的风险问题备受关注。
随着金融市场的不断发展和创新，证券公司的业务范围和规模也不断扩大，与此同时，风险也在不断增加。
以下将对进一步探讨证券公司存在的风险问题。
证券公司的合规风险和内部控制
证券公司的合规风险和内部控制在金融市场中，证券公司是非常重要的机构，承担着券商、投资银行、资产管理等多重角色。
为了维护市场秩序、保护投资者利益，证券公司必须具备合规风险管理和有效的内部控制机制。
本文将从合规风险的概念、证券公司面临的合规风险以及内部控制的作用等方面进行探讨。
一、合规风险的概念合规风险是指由于安全法规、行业准则、公司内部政策等方面的遵守不达标而导致的法律、道德或纪律方面的风险。
合规风险的主要特征包括：多样性、复杂性和动态性。
证券公司作为金融市场的参与者，需要遵循众多的法律法规和监管要求，合规风险对其运营带来了很大的挑战。
二、证券公司面临的合规风险1. 法律法规合规风险证券公司需要遵守证券法、公司法、证监会等相关法律法规，包括业务准入、风险管理、信息披露等方面的统一要求。
一旦发生违规行为，将面临罚款、行政处罚甚至注销等严重后果。
2. 道德风险证券公司从事的是投资与交易等活动，与客户的利益紧密相关。
一旦出现违背道德底线的行为，客户将失去信任，公司声誉将受到严重损害。
3. 内部风险证券公司的内部员工、系统和程序等方面存在潜在的风险。
员工的不端行为、系统漏洞、内部操作失误等都可能导致合规风险的发生。
三、内部控制的作用内部控制是指为达成机构目标或保护企业资产而建立的一种管理工具和风险控制体系。
对于证券公司而言，内部控制在管理和控制合规风险方面发挥着重要作用。
1. 有效遵循法律法规内部控制机制能够确保证券公司制定并执行符合法律法规的各项制度和规范，实现合规经营。
2. 保护投资者利益内部控制能够规范证券公司的业务活动，提高信息披露的透明度，确保投资者的知情权和利益得到保护。
3. 风险识别和管理通过内部控制机制，证券公司能够及时发现和识别潜在的风险，并采取相应的措施进行管理和应对。
4. 安全保障和防范风险内部控制措施可以保障证券公司的信息安全，避免内部员工滥用职权、盗窃客户信息等行为，确保公司资产的安全。
证券公司 合规风控管控问题
证券公司合规风控管控问题
证券公司的合规风控管控是保障公司稳健运营的关键，主要包括以下几个方面的问题：
1. 风险控制指标体系：证券公司需要建立完善的风险控制指标体系，包括对市场风险、信用风险、流动性风险等方面的监控。
同时，需要定期对各项风险控制指标进行评估和更新，以确保其能反映当前的市场环境和公司的业务状况。
2. 风险控制组织架构：证券公司需要建立完备的风险管理组织架构，明确各层级的风险管理职责和权限。
此外，公司还需要设立专门的风险管理部门，负责日常的风险监控和管理工作，确保各项风险管理措施得到有效执行。
3. 合规风险：合规风险是证券公司面临的主要风险之一，公司需要建立健全的合规管理体系，包括合规政策、合规流程、合规培训等方面。
同时，合规部门需要与业务部门保持密切联系，确保各项业务在合规的前提下进行。
4. 内部控制：证券公司的内部控制是防范风险的重要手段，公司需要建立健全的内部控制体系，包括对业务流程、操作规范、内部审计等方面的管理。
同时，公司还需要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和风险意识。
5. 风险管理技术：随着金融科技的不断发展，证券公司需要引入先进的风险管理技术，如大数据分析、人工智能等，以提高风险管理的效率和准确性。
同时，公司还需要加强对新技术的学习和应用，以适应不断变化的市场环境。
总之，证券公司的合规风控管控是一项长期而艰巨的任务，需要公司从各个方面入手，建立健全的风险管理体系，确保公司的稳健运营。
证券公司风险管理存在的问题及应对措施
证券公司风险管理存在的问题及应对措施陈会明（浙商证券股份有限公司，杭州310018）摘要：证券公司风险管理是其生命线，不容忽视，近年来证券公司的风险管理有所提高，但依然存在内外部监管缺失、未能制定有效控制措施等较大问题，通过加强监管、构建全面的风险控制机制能够有效化解风险。
关键词：内部控制；风险管理；控制措施中图分类号：F230文献标识码：Ａ文章编号：1005-913X （2018）09-0089-02收稿日期：2018-06-05作者简介：陈会明(1986-)，男，哈尔滨人，会计师，硕士，研究方向：财务管理。
一、引言在我国的金融体系中，证券公司作为资本市场最主要的参与者之一，在资源配置、宏观调控、提高资金使用效率等方面发挥着不可替代的作用。
由于金融行业的复杂性、多样性特点，风险管理已成为证券公司直接关系到生死存亡的核心因素。
随着2018年资管新规的出台，对风险防控的要求更加严格，券商必须认识到风险管理的重要性。
由于外部监管往往成本较高且监管滞后、没有针对性，证券公司只有加强自身内部控制方面的风险控制才是根本途径。
外部监管部门依据《证券公司分类监管规定》，根据审慎监管的需要，以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力和合规管理水平，对证券公司进行的综合性评价，主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。
证券公司分为A （AAA 、AA 、A ）、B （BBB 、BB 、B ）、C （CCC 、CC 、C ）、D 、E 等5大类11个级别。
A 、B 、C 三大类中各级别公司均为正常经营公司，其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。
D 类、E 类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。
具体看，2017年获得AA 级的券商只有11家，相比129家证券公司来说，显得单薄，此外未出现AAA 级的券商。
通过上述说明能够看出，虽然证券行业风险管理相比之前有较大提高，但证券行业绝大多数公司在风险管理方面还是存在不少问题。
证券公司风险管理的不足
证券公司风险管理的不足以证券公司风险管理的不足为标题，写一篇文章。
随着金融市场的不断发展，证券公司作为金融市场的核心机构之一，扮演着重要的角色。
然而，证券公司在风险管理方面存在着一些不足之处。
本文将从几个方面分析证券公司风险管理的不足，并提出相应的改进措施。
证券公司在市场风险管理方面存在一定的不足。
市场风险是指由于市场价格波动引起的资产价值损失的风险。
证券公司在市场风险管理方面，往往依赖于传统的风险模型，未能及时捕捉到市场的变化。
此外，证券公司在市场风险管理方面的数据分析和风险控制能力相对较弱，无法对市场风险进行有效的监控和控制。
证券公司在信用风险管理方面也存在一定的不足。
信用风险是指因债务人违约或无法履行合同义务而导致的损失风险。
证券公司在信用风险管理方面，往往没有建立完善的客户信用评估体系，无法准确评估客户的信用状况。
同时，证券公司在信用风险管理方面的内部控制机制不完善，缺乏有效的风险监控和控制手段。
证券公司在操作风险管理方面也存在不足。
操作风险是指由于内部操作失误、系统故障或人为疏忽等原因导致的风险。
证券公司在操作风险管理方面，往往缺乏有效的内部控制机制和流程管理，容易出现人为疏忽或操作失误。
同时，证券公司在操作风险管理方面的员工培训和教育力度不够，员工对操作风险的认识和防范意识较低。
证券公司在流动性风险管理方面也存在一定的不足。
流动性风险是指由于市场交易活动不足或市场流动性不足而导致的风险。
证券公司在流动性风险管理方面，往往缺乏有效的流动性管理工具和策略，无法及时满足投资者的赎回需求。
同时，证券公司在流动性风险管理方面的应急预案和应对措施不够完善，缺乏应对突发事件的能力。
针对以上不足，证券公司可以采取一系列的改进措施。
首先，在市场风险管理方面，证券公司可以加强对市场数据的分析和研究，建立更加准确的风险模型，提高市场风险的监控和控制能力。
其次，在信用风险管理方面，证券公司可以建立完善的客户信用评估体系，加强对客户信用状况的监控和评估，同时加强内部控制机制，提高信用风险的防范和控制能力。
证券公司风险管理存在的问题及应对措施
证券公司风险管理存在的问题及应对措施陈会明(浙商证券股份有限公司,杭州310018)摘要:证券公司风险管理是其生命线,不容忽视,近年来证券公司的风险管理有所提高,但依然存在内外部监管缺失、未能制定有效控制措施等较大问题,通过加强监管、构建全面的风险控制机制能够有效化解风险。
关键词:内部控制;风险管理;控制措施中图分类号:F230文献标识码:A 文章编号:1005-913X (2018)09-0089-02收稿日期:2018-06-05作者简介:陈会明(1986-),男,哈尔滨人,会计师,硕士,研究方向:财务管理。
一、引言在我国的金融体系中,证券公司作为资本市场最主要的参与者之一,在资源配置、宏观调控、提高资金使用效率等方面发挥着不可替代的作用。
由于金融行业的复杂性、多样性特点,风险管理已成为证券公司直接关系到生死存亡的核心因素。
随着2018年资管新规的出台,对风险防控的要求更加严格,券商必须认识到风险管理的重要性。
由于外部监管往往成本较高且监管滞后、没有针对性,证券公司只有加强自身内部控制方面的风险控制才是根本途径。
外部监管部门依据《证券公司分类监管规定》,根据审慎监管的需要,以证券公司风险管理能力为基础,结合公司市场竞争力和合规管理水平,对证券公司进行的综合性评价,主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。
证券公司分为A (A A A 、A A 、A )、B (BB B 、BB 、B )、C (CC C 、CC 、C )、D 、E 等5大类11个级别。
A 、B 、C 三大类中各级别公司均为正常经营公司,其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。
D 类、E 类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。
具体看,2017年获得A A 级的券商只有11家,相比129家证券公司来说,显得单薄,此外未出现A A A 级的券商。
通过上述说明能够看出,虽然证券行业风险管理相比之前有较大提高,但证券行业绝大多数公司在风险管理方面还是存在不少问题。
证券公司存在的风险与问题
证券公司存在的风险与问题证券公司存在的风险与问题证券公司作为金融市场的重要参与者，是连接投资者和交易所的桥梁，为客户提供证券交易、资产管理和理财咨询等服务。
然而，证券公司在其业务和运营过程中也面临着一系列的风险与问题。
本文将探讨证券公司存在的风险与问题，并提出相应的解决策略。
一、市场风险市场风险是指由外部环境变化引起的不确定性风险，包括股市的波动、利率的变化、政策调整等。
证券公司的盈利主要来自于证券交易业务，市场风险直接影响着其盈利能力和业绩稳定性。
在面临市场风险时，证券公司可以采取以下策略进行防范：首先，建立有效的风险管理体系，进行风险评估和监控，及时发现和应对市场风险；其次，合理配置投资组合，降低风险敞口，通过分散投资降低投资组合的波动性；此外，及时获取市场信息，灵活调整投资策略，防范市场风险。
二、信用风险信用风险是指证券公司在与客户进行交易时，客户无法或不愿按约定履行合约义务所产生的风险。
客户的违约或违法行为可能导致证券公司无法收回资金或遭受损失，对公司的资金实力和声誉造成负面影响。
为了防范信用风险，证券公司应加强客户资信评估和监督，建立健全的风险控制与监管机制。
其次，加强内部审控，建立完善的风险管理制度，确保交易过程的合规性和风险可控性。
此外，通过与其他金融机构建立合作关系，共享信用风险信息和资源，降低资金损失和风险扩大的可能性。
三、运营风险运营风险是指证券公司在日常经营过程中面临的各种内部和外部非市场风险，包括公司治理风险、人为操作风险、系统故障风险等。
这些风险可能导致损失、资产贬值、声誉受损等问题。
为了降低运营风险，证券公司应强化内部控制和风险管理，完善公司治理结构，建立健全的内部审计和风险监测机制。
其次，加强员工培训和教育，提高工作专业性和风险意识，避免人为操作失误和疏忽。
此外，引入先进的信息技术系统，建立强大的风险预警和应对机制，提高公司的应变能力和风险控制能力。
四、合规风险合规风险是指证券公司违反相关法律法规和规范性文件所产生的风险。
证券公司的风险控制和监测
证券公司的风险控制和监测1.引言证券公司作为金融市场的重要参与者，在金融市场中扮演着非常重要的角色。
然而，由于金融市场的复杂性和不确定性，证券公司面临着各种各样的风险。
因此，良好的风险控制和监测机制对于证券公司的稳定经营和投资者的信任至关重要。
本文将探讨证券公司的风险控制和监测策略，以及其在实践中的应用。
2.风险控制风险控制是证券公司防范和降低风险的过程。
为了有效进行风险控制，证券公司需要制定合理的风险控制策略，并建立完善的内部控制体系。
首先，证券公司需要识别和评估不同类型的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
其次，证券公司需要建立适当的风险限制和风险分散机制，以确保风险在可控范围内。
此外，证券公司还应加强内部风险意识培养和员工培训，提高对风险的敏感性和应对能力。
3.风险监测风险监测是证券公司对风险进行实时监测和预警的过程。
证券公司需要建立完善的风险监测系统，包括市场风险监测、业务风险监测和信用风险监测等。
市场风险监测主要通过监测市场价格、行情波动和市场情绪等来评估市场风险。
业务风险监测主要关注证券公司内部业务操作风险，例如交易错误、合规风险等。
信用风险监测主要关注证券公司与客户之间的信用风险，例如违约风险、违约潜在风险等。
通过建立有效的风险监测系统，证券公司可以实时了解市场情况和风险状况，及时采取相应的措施应对风险。
4.风险管理风险管理是证券公司对风险进行管理和应对的过程。
证券公司应建立完善的风险管理体系，包括风险预警机制、风险评估和风险处理机制。
风险预警机制可以帮助证券公司及时发现并预警潜在的风险，以便及时采取相应的措施。
风险评估是对风险进行定量和定性评估的过程，以便为风险的处理提供依据。
风险处理机制涉及到对不同风险的具体处理方法，包括风险转移、风险避免、风险减轻等。
通过建立有效的风险管理体系，证券公司可以更好地管理和控制风险，降低风险对公司经营和投资者的影响。
5.案例分析以A证券公司为例，该公司建立了完善的风险控制和监测机制。
证券行业的风险控制
证券行业的风险控制在证券市场中，风险控制是一项至关重要的任务。
由于证券投资涉及到大量的资金和市场波动，不恰当的风险控制可能导致投资者遭受巨大损失。
因此，证券公司和投资机构必须制定有效的风险控制策略来保护自身和客户的利益。
本文将探讨证券行业的风险控制措施，并介绍几种常见的风险控制方法。
一、风险控制的重要性首先，我们需要了解为什么风险控制在证券行业中如此重要。
证券市场的本质特征包括不确定性和波动性，投资者面临着市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险。
未经有效的控制，这些风险可能导致投资组合的价值下降、损失扩大甚至灾难性的结果。
因此，风险控制是为了保护投资者的资本免受损失，并确保金融市场的稳定和健康发展。
二、风险识别和评估风险识别和评估是风险控制的基础，它们负责提前警示并量化潜在的风险。
证券公司和投资机构应建立完善的风险识别体系，通过监控市场数据、委托报告和相关新闻等渠道及时了解行业和公司层面的风险信息。
同时，利用统计学和数学模型等工具对风险进行定量分析，评估风险的概率和影响程度。
三、多元化投资组合在证券投资中，分散投资是常用的风险控制方法。
通过将投资组合中的资金分散投资于不同类型的证券产品或行业，投资者可以降低因个别资产或行业波动导致的风险。
例如，投资者可以同时购买股票、债券、期货和其他金融衍生产品，以实现资产的分散化，进一步控制投资组合的整体风险。
四、止损和止盈策略止损和止盈是一种风险控制和资金管理的重要策略。
止损是指在投资出现亏损时及时平仓，避免亏损进一步扩大。
止盈则是在获利时及时出售，以保留已取得的利润。
这两种策略的主要目的是限制损失和保护利润，可以帮助投资者在市场波动时保持冷静，并有效地控制投资风险。
五、风险控制制度的建立为了提高风险控制的有效性，证券行业需要建立完善的风险控制制度。
这包括制定风险控制指标和监测体系，建立内部控制流程和风险管理部门，并进行定期的风险评估和报告。
同时，还应加强风险意识和培训，确保全员参与风险控制，共同维护市场的稳定和安全。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
证券公司风险控制问题
[提要]本文从证券公司风险控制现状入手，对证券公司风险控制存在的问题进行分析，并提出一些建议。
关键词：证券公司；风险控制体制
一、证券公司风险控制概述
风险控制机制是指公司为了避免或减小损失、实现收益最大化、维护公司可持续发展所必须遵循的制度化的行为方式方法。
随着我国证券公司的发展，在风险控制机制的建设方面也进行了积极的探索。
当风险发生后，按照预定的方案实施，可将损失控制在最低限度内。
风险控制的本质就是减小损失发生的概率和降低损失的程度。
证券公司面临的风险主要有以下几类：
一是市场风险。
经纪业务的佣金收入是公司收入来源的主要渠道，如果证券市场发生波动，就会影响交易佣金的收入，营业部也会出现入不敷出的经营状态。
自营及资产管理业务易受市场波动的影响，可能由于对行情判断的失误，买进或卖出股票的时机不对，又或者证券投资的组合搭配不合理等等，都会遭受损失。
二是信用风险。
以目前很多证券公司的规模实力根本无法参与国际投资银行业的竞争，总体力量还是非常有限，抵御风险的能力也较弱。
三是营运风险。
现阶段证券证券公司的风险管理主要体现在内部控制制度的建设和风险控制体系初步建立上，很多工作属于起步性和基础性的，风险管理能力相当薄弱。
四是信息技术风险。
信息技术在现代证券业得到了广泛的应用，证券公司的自营业务、资产管理业务和经纪业务也均依赖于电脑系统、计算机网络和信息管理软件的支持，电脑系统不可靠和网络技术不完善等问题对证券公司的信誉和服务质量会有很多影响。
二、证券公司风险控制存在的问题
（一）证券资产价格存在的问题。
证券资产价格波动给公司带来损失。
证券资产价格风险主要指证券公司证券交易和所投资证券的市场价值发生变化而给公司带来损失的风险。
公司经纪业务、承销业务、自营投资、资产管理和衍生产品等业务投资涉及证券价格风险、利率和汇率波动风险以及大宗商品价格风险都属于市场风险。
公司的经营状况与证券市场景气度高度相关，具有较大的不确定性。
（二）信用质量存在的问题。
证券公司的交易对手或公司持有证券的发行人无法履行合同义务的情况下给公司造成损失，或者公司持有第三方当事人发行的证券，在该方信用质量发生恶化情况下给证券公司造成的损失，使得风险控制指标降低。
信用风险和市场风险具有一定的相关性，在市场波动的情况下，在一些金融产品和交易上的信用风险暴露程度也会随之发生变化。
因此，公司对市场风险的一些监控和防范手段也能够对信用风险的管理发挥作用。
整体而言，中国目前的证券市场交易和结算规则可以对风险进行有效的控制，证券公司代理客户进行的证券交易均以全额保证金结算方式进行风险规避。
（三）资金流动性存在的问题。
证券公司风险控制中关于流动性风险管理重点关注总体财务状况、自有资金余额、长期资金占用和流动性情况。
在实行第三方存管后，证券经纪业务收取的代理买卖证券款均由托管银行进行监控，此部分不构成公司的流动性风险。
公司通过严格资金管理和集体决策机制，控制长期资产占用资金比例，科学运作资金；对自营投资实行规模管理、股票投资以分散投资为原则，关注投资品种占全部流通股的比例，防止个股投资的流动性风险；债券投资以利率产品和高评级信用债为主，强调分散持仓，剩余期限分布合理性。
为了增强流动性，公司还与各大商业银行保持合作关系，通过资金拆借、股票质押贷款、回购及其他经主管部门批准的方式进行融资，解决公司短期的资金需求。
（四）信息技术存在的问题。
信息技术是目前风险控制中操作风险的一个主要组成部分，信息技术对于证券交易、清算和服务等多个方面的业务发展和管理至关重要，系统不可靠、网络技术不完善、数据误差都会造成公司的损失。
尽管证券公司根据中国证监会《证券公司内部控制指引》的规定，制定了较为完善的内部控制制度，但仍不能保证完全避免因操作差错和主观不作为可能带来的经济损失、法律纠纷和违规风险。
此外，证券公司所处的证券行业是一个智力密集型行业，员工道德风险相对其他行业来说更加突出，员工发生道德犯罪，将会给公司资产造成损失，给公司声誉造成不利影响，公司将实施精细化管理，完善操作流程，强化问责制，加强职业操守和职业道德教育，以解决操作风险。
三、证券公司风险控制建议
（一）强化净资本监控系统与合规风险管理。
健全以净资本为核心的风险控制指标监控体系，优化净资本在各业务之间的配置，防范和化解流动性风险。
加强敏感性分析和压力测试工具的应用，及时对主要业务发展和重大决策提供风险评估支持。
公司的资金主要存放于国有控股银行和上市的股份制银行，资金安全可以得到保障，在确保资金安全的前提下，努力提升资金的使用效益。
完善五个层次的风险管理和内部控制架构；进一步完善经纪业务、自营业务、资产管理业务、投资银行业务以及创新业务之间的信息隔离墙建设，加强合规监测，防止出现内幕交易、利益冲突、利益输送等违规行为。
继续加强制度建设，特别是做好对新产品、新业务存在风险的识别工作，规范业务操作规程；继续完善实时监控系统，对业务进行实时监控和风险预警；加大对各项业务的稽核检查力度，保证制度、流程和风险管理措施得到有效执行；加大对员工的合规培训，
宣传和营造全员合规、主动合规的合规文化，提高员工合规意识和风险管理能力，构建依法合规经营的企业文化。
（二）强化IT治理建设和投资者教育与管理工作。
加大系统投入，引进专业机构全面审视公司信息系统构架，查找信息管理中的盲点，强化信息系统权限管理，规范营业部网络建设。
同时，加强集中交易、法人结算、营销管理、融资融券、股指期货、人力管理、OA等系统的升级优化。
坚持投资者教育工作，及时向投资者揭示风险。
整合客户资源，提升客户数据分析能力和服务能力。
充分利用客户服务渠道和资源整合优势，做好投资者适当性管理工作，努力提高客户服务水平。
（三）完善公司法人治理结构和内控体系。
进一步规范股东大会的运作，确保所有股东特别是中小股东享有平等地位，维护中小股东的利益；规范和完善董事会的运作，充分发挥董事会各专门委员会及独立董事的作用；同时充分发挥监事会对董事会和经理层的监督作用。
应当抓机构改革、抓团队建设和营销拓展、抓优质服务、抓网点建设，全面提升客户的服务能力和满意度，使市场占有率进一步提升。
继续加强对国内外宏观经济、行业经济以及上市公司的研究，提高对市场行情波动的把握能力；依据对市场的判断，实时调整自营规模、资产配置结构，严格投资品种备选库的管理，严格执行自营投资止盈止损制度，切实防范市场风险。
（四）坚持国际化发展和创新发展战略。
积极探索通过股权融资、债权融资等方式增强公司的资本实力，按照国际标准构建公司内部控制和风险管理体系，提高公司整体风险管理能力。
通过国际化战略的稳步推进和国际业务的拓展，提高公司品牌的国际知名度，促使业务发展多元化，增强对全球金融市场动态的把握，实施地域和业务两个纬度风险管理战略，提高抵御风险的能力。
建立内部评估和审查机制，对业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证，制定业务管理制度，明确操作流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施。
在业务开展期间，风险管理部门加强与业务部门的沟通，跟踪监控创新业务，开展风险识别和评估工作，优化信息技术系统，及时完善和改进风险管理策略，不断总结风险管理经验，使之制度化、规范化，确保业务创新对公司业务的推进。
主要参考文献：
[1]高锟翔，郭英.浅谈我国证券公司风险管理.东方企业文化，2010.2.
[2]王瑜.我国证券公司风险管理控制策略探讨研究.经营管理，2008.3.
[3]李劲松，蔡红斌，孙丹.简论我国证券公司风险管理及对策.时代金融，2012.4.
[4]刘增学.证券公司风险管理问题探析.经济纵横，2011.6.。