银行日常管理制度
银行大库日常管理制度
第一章总则第一条为确保银行大库的安全、有序和高效运作，维护银行资产的安全，防止盗窃、火灾等事故的发生，特制定本制度。
第二条本制度适用于所有银行大库的管理工作，包括但不限于现金、重要空白凭证、有价证券、贵重物品等。
第三条银行大库管理人员应严格遵守国家法律法规、银行业务操作规程和本制度，确保大库安全。
第二章安全防范第四条大库应设置在安全、隐蔽、易于监控的位置，并配备必要的防盗设施。
第五条大库出入口应安装防盗门、报警系统、监控摄像头等安全设施，确保24小时监控。
第六条大库内应安装烟雾报警器、自动喷水灭火系统等消防设施，并定期检查其有效性。
第七条大库钥匙由专人保管，不得随意转借他人。
钥匙使用记录应详细登记，定期清点。
第八条大库内不得存放与业务无关的物品，禁止任何人员随意进入。
第九条大库管理人员应定期对大库进行安全检查，发现安全隐患应及时报告并采取措施整改。
第三章业务操作第十条大库管理人员应严格按照业务操作规程进行日常业务处理，确保操作规范、准确。
第十一条大库收发货必须经过双人确认，并做好记录。
收发货清单应与实际数量相符。
第十二条大库内现金、重要空白凭证、有价证券等贵重物品应分类存放，明确标识。
第十三条大库管理人员应定期对库存进行盘点，确保账实相符。
盘点结果应上报相关部门。
第十四条大库管理人员应妥善保管各类凭证、账簿，不得随意丢弃或损坏。
第四章培训与考核第十五条银行应定期对大库管理人员进行业务培训和安全教育，提高其安全意识和业务水平。
第十六条银行应建立健全大库管理人员考核制度，考核内容包括业务操作、安全防范、工作态度等方面。
第五章附则第十七条本制度由银行负责解释。
第十八条本制度自发布之日起施行。
第十九条本制度如有未尽事宜，由银行根据实际情况予以补充和修订。
【注】本制度为示例性质，具体内容需根据银行实际情况进行调整。
银行部门日常管理制度
第一章总则第一条为加强银行部门的日常管理，提高工作效率，确保银行业务安全、合规、高效运行，特制定本制度。
第二条本制度适用于银行部门全体员工，包括柜员、客户经理、风险管理人员等。
第三条银行部门日常管理工作应遵循以下原则：1. 安全第一，防范风险；2. 规范操作，提高效率；3. 诚信为本，客户至上；4. 严谨细致，精益求精。
第二章岗位职责第四条银行部门各岗位员工应明确岗位职责，认真履行工作职责，确保各项工作任务顺利完成。
第五条柜员岗位职责：1. 严格遵守银行规章制度，确保业务操作合规；2. 主动热情地为客户提供服务，解答客户疑问；3. 负责现金收付、账户管理、转账汇款等业务；4. 妥善保管客户资料，确保客户信息保密；5. 定期核对账户余额，确保账户数据准确。
第六条客户经理岗位职责：1. 负责客户关系维护，为客户提供全方位金融服务；2. 负责拓展新客户，维护老客户，提高客户满意度；3. 了解客户需求，为客户提供个性化金融产品；4. 负责客户风险评估，防范客户信用风险；5. 协助其他部门完成相关工作任务。
第七条风险管理人员岗位职责：1. 负责银行风险管理工作，确保银行业务安全；2. 对银行业务进行风险评估，制定风险防控措施；3. 监督银行各项业务操作，发现违规行为及时制止；4. 定期进行风险排查，及时上报风险信息；5. 协助其他部门完成相关工作任务。
第三章工作流程第八条银行部门各项工作流程应按照以下要求进行：1. 严格执行操作规程，确保业务操作合规；2. 优化业务流程，提高工作效率；3. 加强内部沟通协调，确保各项工作顺利推进；4. 及时反馈工作进展，确保各项工作按时完成。
第九条柜员业务操作流程：1. 接待客户，了解客户需求；2. 核对客户身份，确保客户信息准确；3. 按照操作规程办理业务；4. 妥善保管客户资料，确保客户信息保密；5. 做好业务记录，及时上报工作进展。
第十条客户经理业务操作流程：1. 跟进客户需求，了解客户背景；2. 拓展客户资源，维护客户关系；3. 为客户提供个性化金融产品；4. 进行客户风险评估，防范客户信用风险；5. 协助其他部门完成相关工作任务。
银行日常安全管理制度
一、总则为保障银行营业场所、员工及客户的人身和财产安全，预防和减少各类安全事故的发生，维护正常营业秩序，根据国家有关法律法规和银行实际情况，特制定本制度。
二、安全责任1. 银行行长是银行安全工作的第一责任人，对本行安全工作全面负责。
2. 各部门负责人是本部门安全工作的第一责任人，对本部门安全工作负直接责任。
3. 员工是个人安全工作的直接责任人，应当遵守本制度，履行个人安全职责。
三、安全防范措施1. 营业场所安全：（1）营业场所应设置明显的安全警示标志，确保疏散通道、安全出口畅通。
（2）配备必要的安全设施，如消防器材、安全门、报警装置等，并定期检查、维护。
（3）加强对营业场所的巡查，发现安全隐患及时整改。
2. 人员安全：（1）员工应遵守职业道德，提高安全意识，自觉维护银行安全。
（2）员工应接受安全培训，掌握安全防范知识和技能。
（3）加强对员工的管理，禁止携带易燃易爆、管制刀具等危险物品进入营业场所。
3. 财务安全：（1）严格财务管理，加强现金、有价证券、重要凭证等贵重物品的保管。
（2）设立专门的保管库房，配备必要的安全设施，确保库房安全。
（3）加强运钞车辆和押运人员的管理，确保运钞过程安全。
4. 消防安全：（1）建立健全消防安全管理制度，明确消防安全责任人。
（2）定期开展消防安全检查，确保消防设施完好有效。
（3）加强员工消防安全培训，提高火灾防控能力。
四、安全教育与培训1. 定期开展安全教育和培训，提高员工安全意识和防范技能。
2. 新员工入职前，必须接受安全教育和培训，合格后方可上岗。
3. 对员工进行不定期的安全检查，确保安全知识掌握程度。
五、事故处理1. 发生安全事故，应立即启动应急预案，采取有效措施，控制事态发展。
2. 对事故原因进行调查分析，制定整改措施，防止类似事故再次发生。
3. 严格按照国家相关法律法规，对事故责任人进行处理。
六、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由银行安全管理部门负责解释。
银行工作日常管理制度
第一章总则第一条为规范银行工作人员的日常行为，提高工作效率，确保银行各项业务安全、有序进行，特制定本制度。
第二条本制度适用于银行所有员工，包括但不限于柜员、客户经理、风险管理人员等。
第三条银行工作人员应严格遵守国家法律法规、银行业监管规定和本行的各项规章制度，树立良好的职业道德和服务意识。
第二章工作时间与考勤第四条银行工作人员应按时上下班，不得迟到、早退或擅自离岗。
第五条银行实行弹性工作制，具体工作时间由各部门根据业务需要和工作性质合理制定。
第六条员工请假应按规定程序办理，未经批准擅自离岗者，按旷工处理。
第七条银行对员工考勤实行信息化管理，每月对考勤情况进行汇总，作为绩效评定的依据之一。
第三章工作纪律第八条银行工作人员在工作中应遵守以下纪律：（一）坚守岗位，不得擅自离岗、串岗或做与工作无关的事情；（二）爱护公共财产，不得随意损坏、浪费或挪用；（三）尊重客户，礼貌待人，不得对客户进行侮辱、歧视或拒绝服务；（四）保守国家秘密和银行商业秘密，不得泄露客户信息；（五）遵守廉洁自律规定，不得收受客户贿赂或利用职务之便谋取私利。
第九条银行工作人员应积极参加行内组织的各项培训和活动，提高自身业务能力和综合素质。
第四章业务操作第十条银行工作人员应熟练掌握各项业务操作规程，确保业务处理准确、及时。
第十一条在办理业务过程中，应严格按照操作流程进行，不得违规操作或擅自变更业务流程。
第十二条对于涉及客户资金安全的关键环节，如资金划转、贷款审批等，必须双人复核，确保无误。
第十三条银行工作人员应定期参加业务知识培训，提高业务水平，确保为客户提供优质服务。
第五章信息安全第十四条银行工作人员应严格遵守信息安全规定，不得泄露客户信息、银行内部信息和国家秘密。
第十五条使用银行信息系统时，应遵守以下规定：（一）设置复杂的密码，定期更换密码；（二）不在公共场合使用个人电脑或手机处理敏感信息；（三）不在信息系统中进行非法操作或修改系统参数。
银行廉洁_日常管理制度
第一章总则第一条为加强银行员工的廉洁自律，规范银行经营管理，预防腐败现象的发生，根据国家有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于我行全体员工，包括在职员工、临时工、实习生等。
第三条本制度旨在提高员工廉洁意识，确保银行业务健康发展，维护银行形象和利益。
第二章廉洁自律要求第四条员工应当遵守国家法律法规，严格执行党的路线方针政策，树立正确的世界观、人生观、价值观。
第五条员工应自觉抵制各种腐败行为，不得利用职务之便谋取私利，不得收受贿赂、回扣、佣金等非法利益。
第六条员工应遵守职业道德，不得泄露客户信息，不得为他人提供不正当的便利。
第七条员工应严格遵守工作纪律，不得违反规定办理业务，不得违规操作电脑系统。
第八条员工应积极参加廉洁教育，提高廉洁自律意识，自觉接受监督。
第三章监督检查第九条建立健全银行内部监督机制，明确监督检查职责，确保监督检查工作落实到位。
第十条行政部门负责组织不定期的监督检查，对检查中发现的问题，及时向相关部门反馈，并督促整改。
第十一条建立举报制度，鼓励员工和客户对违反廉洁自律规定的行为进行举报，对举报属实者给予奖励。
第四章廉洁考核与奖惩第十二条将廉洁自律情况纳入员工绩效考核体系，对表现良好的员工给予表彰和奖励。
第十三条对违反廉洁自律规定的员工，根据情节轻重，给予警告、记过、降职、撤职、解除劳动合同等处分。
第十四条对严重违反廉洁自律规定，构成犯罪的，移交司法机关依法处理。
第五章附则第十五条本制度由行办公室负责解释。
第十六条本制度自发布之日起施行。
第六章日常管理措施第十七条建立廉洁风险防控机制，对重点领域、关键岗位进行风险识别和评估，制定相应的防控措施。
第十八条加强员工培训，提高员工廉洁自律意识和业务水平。
第十九条严格执行审批制度，确保业务办理合规合法。
第二十条加强内部审计，对重点业务、重点环节进行审计监督。
第二十一条建立健全信息报告制度，及时向上级部门报告廉洁风险和问题。
银行日常安全管理制度
一、总则为加强银行日常安全管理，确保银行运营安全、员工人身安全和客户财产安全，根据国家有关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
二、安全管理组织与职责1. 成立银行安全工作领导小组，负责银行安全工作的组织、协调和监督。
2. 各部门负责人为本部门安全工作的第一责任人，负责本部门安全工作的组织实施。
3. 各岗位员工按照职责分工，落实安全管理工作。
三、安全防范措施1. 人员安全管理（1）员工入职前，应进行安全教育培训，使其了解和掌握安全知识。
（2）员工应严格遵守操作规程，不得擅自离岗、脱岗。
（3）员工应加强自我保护意识，发现安全隐患及时报告。
2. 资金安全管理（1）加强现金管理，确保现金收支安全。
（2）严格执行资金调拨制度，确保资金安全。
（3）加强 ATM、POS 机具等自助设备的管理，防止设备被盗、损坏。
3. 消防安全管理（1）定期进行消防设施检查，确保消防设施完好有效。
（2）加强员工消防教育培训，提高员工消防安全意识。
（3）制定应急预案，定期组织消防演练。
4. 交通安全管理（1）加强车辆管理，确保车辆安全行驶。
（2）驾驶员应遵守交通规则，严禁酒驾、疲劳驾驶。
（3）加强停车场管理，确保车辆停放有序。
5. 信息安全管理（1）加强信息系统安全防护，防止信息泄露、篡改。
（2）加强员工信息安全意识教育，提高员工信息安全防范能力。
（3）定期对信息系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
四、安全检查与考核1. 定期开展安全检查，对发现的安全隐患及时整改。
2. 对安全工作落实不到位的部门和个人，进行通报批评，并追究相关责任。
3. 将安全工作纳入绩效考核，对安全工作成绩突出的部门和个人给予表彰奖励。
五、附则1. 本制度由银行安全工作领导小组负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
银行日常工作管理制度
第一章总则第一条为加强银行日常工作的规范化、制度化、科学化管理，提高工作效率和服务质量，确保银行各项业务稳健运行，特制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有员工，包括但不限于前台柜员、客户经理、风险控制人员、财务人员等。
第三条银行日常工作管理应遵循以下原则：1. 遵守国家法律法规，严格执行银行各项规章制度；2. 以客户为中心，提供优质、高效、便捷的金融服务；3. 严谨、细致、务实，确保业务安全、合规、稳健；4. 加强团队协作，提高整体执行力。
第二章组织机构与职责第四条银行日常工作管理实行分级负责制，各级管理人员应明确职责，加强沟通协调。
第五条银行设立以下组织机构及职责：1. 行长：负责全行日常工作管理的统筹规划、组织实施和监督检查；2. 副行长：协助行长开展工作，负责分管业务条线的日常管理工作；3. 部门经理：负责本部门日常工作管理的具体实施，确保各项工作任务完成；4. 岗位负责人：负责本岗位日常工作管理，确保业务操作合规、准确、高效。
第三章业务操作规范第六条业务操作应遵循以下规范：1. 操作前，员工应明确业务流程、操作规程和风险点；2. 操作过程中，严格执行各项操作规程，确保业务操作合规、准确、高效；3. 操作完成后，及时进行核对、归档，确保业务记录完整、准确；4. 发现异常情况，应立即报告上级，并采取相应措施进行处理。
第七条前台柜员操作规范：1. 接待客户时，主动、热情、礼貌，耐心解答客户疑问；2. 严格按照操作规程办理业务，确保业务准确、合规；3. 及时处理客户投诉，妥善解决客户问题；4. 保持工作环境整洁，保持柜面秩序。
第八条客户经理操作规范：1. 建立客户档案，了解客户需求，为客户提供个性化服务；2. 严格执行信贷政策，防范信贷风险；3. 加强客户关系维护，提高客户满意度；4. 定期向客户报告业务进展情况。
第四章风险控制与管理第九条银行应建立健全风险控制体系，加强风险识别、评估、监控和处置。
银行的日常安全管理制度
一、总则为了加强银行安全管理工作，保障银行员工、客户和财产的安全，防范各类安全风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。
二、安全管理组织1.成立银行安全领导小组，负责全行安全管理工作。
2.设立安全保卫部门，负责具体安全保卫工作。
3.各分支机构设立安全保卫小组，负责本部门的安全保卫工作。
三、安全管理职责1.安全领导小组职责：（1）组织制定和修订安全管理制度，确保安全管理制度符合国家法律法规和行业规范。
（2）监督、检查、指导全行安全保卫工作。
（3）组织协调各类安全事件的应急处置。
2.安全保卫部门职责：（1）贯彻落实安全领导小组的决策和部署。
（2）制定全行安全保卫工作方案，组织实施。
（3）组织开展安全保卫培训和演练。
（4）监督、检查全行安全保卫设施设备的使用和维护。
3.安全保卫小组职责：（1）贯彻执行安全保卫部门的各项工作部署。
（2）负责本部门的安全保卫工作，确保安全设施设备正常运行。
（3）协助安全保卫部门处理各类安全事件。
四、安全管理措施1.加强安全防范意识教育。
通过举办安全知识讲座、宣传栏、安全警示等方式，提高员工和客户的安全防范意识。
2.完善安全设施设备。
按照国家标准和行业规范，配备完善的安全设施设备，如监控设备、报警系统、消防设备等。
3.落实安全责任制。
明确各级人员的安全职责，建立健全安全责任制，确保安全管理工作落到实处。
4.加强安全巡查。
定期对银行网点、办公场所、营业设备等进行安全巡查，及时发现和消除安全隐患。
5.强化安全保卫工作。
加强对重点部位、重要设施、重要物资的安全保卫，确保其安全。
6.加强网络安全管理。
建立健全网络安全管理制度，加强网络安全防护，防范网络攻击和病毒侵害。
7.加强应急处置。
制定应急预案，定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力。
五、附则1.本制度自发布之日起施行。
2.本制度由银行安全领导小组负责解释。
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****商业银行
日常工作管理制度
为加强全辖系统内部管理，严格各项纪律，增强全辖员工的服务意识和自我管理约束能力，维护正常工作秩序，保证全行各部室、各营业网点高效率、高质量地完成各项工作任务，努力塑造“优质、高效、文明、清正”的形象，推动我行事业稳定、健康发展，结合全行实际，特制定本管理制度。
一、工作报告制度
工作报告制度是指全辖各级员工在日常工作中所碰到的问题需向上一级领导部门汇报反映的规定。
（一）报告项目：各级员工、各基层网点和机关各部室所遇到的问题和需要反映汇报解决的事项。
（二）报告的步骤程序
1、员工个人报告：个人以书面形式，写明要反映的问题和需要解决的问题，直接向网点领导或总行主管部门或分管的班子领导递交。
2、基层网点报告：基层网点负责人以书面形式将要反映的问题和需要解决的事项，直接向总行主管部门或分管的班子领导递交。
3、机关部室报告：部室负责人以书面形式将要反映的问题和需要解决的事项，直接向总行分管的班子领导递交。
4、特殊情况需向总行董事长汇报的，可直接向董事长当面汇报递交。
（三）报告的解决落实
1、各级领导接到各项报告后，能在本级解决的应马上解决落实，给出答复。
2、非本级领导能解决的应及时向上一级领导汇报，办结时间应在7个工作日内给出答复，须总行领导班子讨论决定的办结时间应在15个工作日给予答复。
3、各级领导对接到的报告要给予高度重视，应按规定的办结时间要求及时作出答复。
二、总行机关日常管理制度
（一）上下班制度。
机关所有工作人员，都必须严格遵守总行规定的上、下班时间，按指纹进行签到和签退，不准无故迟到、早退。
工作时间内不准在办公室大声喧哗、开玩笑、搞娱乐活动、干私事。
分管领导要经常加强检查、监督、教育。
（二）学习、会议制度。
1、总行领导班子成员周一例会。
每周星期一为例会日，汇报总结需要开展的工作和要解决的问题。
2、机关管理人员会议。
每月至少召开一次，各部室汇报日常工作要点及所包片的工作开展情况，提出下步工作打算。
3、总行机关每半年召开一次全员民主生活会，找问题，提建议。
（三）下乡制度。
总行机关管理人员，除正常开展本部室的本职工作外，还要担负起下基层开展检查、督促、指导和调研工作，确保各项规章制度的贯彻落实和各项业务的合规开展。
1、每个机关管理人员要结合本职工作，做好年度的下乡开展检查、督促、指导和调研工作计划。
2、要求每个管理人员全年下乡（包括自己包片网点）平均每月不少于两次。
3、管理人员下乡首先到总行办公室做好下乡登记，需要介绍信的就出介绍信。
4、每次下乡必须做好工作底稿，标明工作内容、工作结果，由基层签字盖章，对存在问题要求基层网点及时整改。
回机关后将工作底稿交由稽察部统一收集，加强事后检查督促，待到例会时将结果向领导汇报。
（四）机关文件收发、打印制度。
1、总行各部室起草文件、简报、通知、便函或转发上级的有关文件，经总行领导签发后一律由总行办公室进行文字审核并编发文号后，方可打印，否则追究经办人员的责任。
2、文稿打印好后由办公室装订、分发。
3、凡上级来文都要交办公室登记并签发处理意见，送交总行领导班子成员和有关科室传阅后，最后交办公室存档并做好登记。
对限时办结的文件，办公室要做好到时提醒工作。
4、凡到办公室查阅文件，必须经办公室主任同意，由经办
人签字方可查阅，阅后归还，以防止文件的丢失。
三、考勤制度
（一）全辖员工必须按照规定时间上下班，不得迟到、早退、无故旷工；工作时间内，要坚守岗位，做好本职工作，外出离岗时，须经部室或网点负责人批准。
（二）日常考勤实行分级管理制。
各营业网点副职及以下人员考勤由网点负责人管理，每天上班要准时签到，每月将出勤情况汇总后，上报总行人力资源部备案。
总行机关工作人员的考勤由总行办公室统一登记管理。
（三）随机查岗制度。
由带班领导和人事部门对总行机关和各营业网点劳动纪律情况进行随机检查。
既不请假又不在岗按旷工处理。
（四）当月发现无故迟到、早退或离岗情况一次的，次月发放工作时扣减100元；当月超过三次的，扣减工资500元；当月超过五次的，扣减工资1000元；当月超过五次以上的，扣减工资2000元；无故旷工一天的扣减工资1000元；无故旷工两天的扣减工资2000元；无故旷工三天以上的当月只发生活费。
四、请假制度
（一）请假程序。
请假必须按规定办理请假手续。
由本人填写请假条，根据审批权限批准后，并及时交人事部门存档为有效，否则视为旷工。
如因事或因病需要续假的，必须在假期未满之前办理续假手续，并根据累计天数逐级向上审批；提前上班的，按实际用假天数计假。
（二）审批权限。
总行领导班子成员请假由董事长审批。
中层正职请假一天以内的由分管领导（或包片领导）审批，请假一天以上的由理事长审批。
中层副职及以下人员请假一天以内的由部门负责人（或网点负责人）审批，一天以上三天以内由分管领导（或包片领导）审批，三天以上的由董事长审批。
（三）假期规定。
1、工作人员应享有的假期，包括婚、丧假，生育假，国家规定假。
在应享有的假期内，除另有规定外，假期内工资照发。
（1）婚、丧假。
工作人员持有结婚证，经批准给予婚假7天；符合晚婚条件的(男25周岁，女23周岁)可享受婚假15天。
工作人员直系亲属（父母、夫妻、子女、养父母、养子女）死亡时，经批准，给予丧假5天。
工作人员的公婆或岳父母死亡时，也可给予丧假5天。
在外地办丧事的，可另给往返程假，婚、丧假含公休日、节假日。
（2）生育假及节育手术常规假。
本单位女职工生育假为120天；难产假为130天；在产假期间领取独生子女证的多加20天假。
女职工怀孕不满4个月流产的，根据医院或医疗保险机构的证明，准予15天的产假；怀孕四个月以上流产的，给予30天产假。
（3）国家规定假。
国家规定假包括法定节假日和双休日。
法定假日为：元旦、五一、清明、端午、中秋各1天；国庆和春节各3天。
双休日为：每周星期六和星期日。
基层网点因营业需要不能正常休假的，可以实行轮休制度。
2、工作人员有事或因病不能坚持正常工作时，可以请事假、病假，因工负伤可以休公伤假。
（1）工伤假。
经有关部门认定、上级及社领导批准，工作人员因公负伤需要休息时，办理公休手续，可休工伤假，养伤休息期间，工资照发。
（2）事假。
工作人员因私事需要本人处理时，必须履行请假手续。
当年事假累计超过本人应享受公休假天数的，按超过天数扣减折算后的日工资。
（3）病假。
工作人员因病需要治疗修养的，应办理请假手续，经批准后，方可按病假对待。
因病休息超过3天的，要持有医疗机构的病情证明或诊断建议书。
①病假累计不超一个月的，可发全额工资；②病假超过一个月不满二个月的，工作年限不满10年的，发给原工资的90%，工作年限满10年及以上的，发给原工资的95%；③病假超过三个月的，工作年限不满10年的，发给原工资的80%；工作年限满10年及以上的，发给原工资的85%。
④病假超过六个月的，只发基本工资，停发绩效工资。
五、本制度解释权、修改权由广西田东农村商业银行。
六、本制度自颁布之日起执行。
二0一三年一月二十日。