财富管理与资产配置课程大纲

课程大纲

一、财富管理与资产配置

1.资产配置概述

a.什么是资产配置

b.资产配置的价值

c.资产配置实现家庭财富升级

-安全性升级

-流动性升级

-收益性升级

d.家庭财务生命周期与风险特征

-家庭财务生命周期

-投资者的风险属性

2.家庭投资组合构建

a.家庭资产配置流程

-分析投资人特征

-分析投资工具

-确定投资比重

-配置资产

-构造组合

b.资产配置过程

-明确投资目标和限制因素

-明确资本市场的期望值

-明确有效资产组合的边界

-寻求最佳的资产组合

-明确资产组合中的资产种类

c.家庭投资组合的构建

-家庭投资组合构建的要素

-核心-卫星导航投资术

-家庭资产配置仿真表

-风险矩阵与资产配置

3.家庭资产配置策略

a.资产配置基本问题

-全面考虑家庭财务需求

-明确家庭风险承受能力

-资金的科学分配

-组合投资

b.资产配置经验方法

-经验数字法

-平均成本法

-阶梯投资法

-定期平衡法

c.资产配置基本策略

-BAD策略

-恒定混合策略

-投资组合保险策略

-动态资产配置策略

4.综合案例分析

二、高净值客户沟通

1.高净值人群投资心态及行为

a.实业投资总体受高净值人群关注

-高净值人群关注的经济热点关键词

-高净值人群的投资趋势

b.“财富传承”成为高净值人群重要财富目标

-高净值人群财富目标对比

-高净值人群在财富传承上所做安排

c.境外投资目标转变

d.相比线上渠道，线下服务更受青睐

2.高净值人群的九大分类

a.家庭管家

b.财务恐惧者

c.独立者

d.匿名者

e.大人物

f.贵宾

g.资产积累者

h.赌徒

i.创新者

3.高净值人群沟通技巧

a.怎样设计你的问题

-先发问问题

-跟进发问问题

b.试探性提问技巧

c.该做什么不该做什么

d.开发策略及价值

-客户转介

-顾问转介

-研讨会

-公共关系

-宣传广告

-自荐信

-陌生电话