财富管理与资产配置课程大纲
财富中国教学大纲
财富中国教学大纲【财富中国教学大纲】第一章：财富管理的基本概念1.1 财富管理的定义及意义1.2 财富管理的历史背景1.3 财富管理的基本原则第二章：个人财富管理2.1 个人财务规划2.1.1 收入管理2.1.2 支出管理2.1.3 储蓄与投资规划2.1.4 风险管理2.2 资产配置与投资2.2.1 资产配置的意义和方法2.2.2 证券投资和基金理财2.2.3 不动产投资2.2.4 其他投资产品介绍2.3 财富保护与风险管理2.3.1 保险种类与选择2.3.2 疾病与意外风险管理2.3.3 身份信息与财产安全保护第三章：企业财富管理3.1 企业财务管理基础3.1.1 财务分析与决策3.1.2 资金管理与融资3.1.3 财务风险管理3.2 投资与资本运作3.2.1 项目评估与投资决策3.2.2 股权投资与并购3.2.3 资本市场运作3.3 财富传承与家族企业管理3.3.1 财富传承规划与遗产管理3.3.2 家族企业治理第四章：社会财富管理4.1 公共财政与财富分配4.1.1 税收与财富再分配4.1.2 社会福利与社会保障4.2 金融体系与财富配置4.2.1 金融市场与金融机构4.2.2 监管与风险管理4.3 社会责任与可持续发展4.3.1 企业社会责任4.3.2 绿色金融与可持续投资第五章：财富管理实践案例分析5.1 个人财富管理案例分析5.2 企业财富管理案例分析5.3 社会财富管理案例分析注：以上仅为教学大纲范例，实施时可根据教育机构及教师的实际需求进行调整和补充。
2023新形势下资产配置课程大纲
2023新形势下资产配置课程大纲一、课程简介资产配置是指根据个人或机构的风险承受能力、投资目标和市场环境，合理分配不同资产类别的投资比例，以实现最佳的风险收益平衡。
本课程旨在帮助学员了解2023年新形势下的资产配置策略，掌握资产配置的基本原理和方法，提高投资决策的准确性和效果。
二、课程目标1. 了解2023年新形势下的资产配置环境和趋势；2. 掌握资产配置的基本原理和方法；3. 学会运用不同的资产配置策略，提高投资组合的风险收益平衡；4. 培养学员的投资决策能力和风险管理意识。
三、课程内容1. 资产配置的基本概念和原理- 资产配置的定义和作用；- 资产配置的基本原理和假设；- 资产配置的风险收益平衡原则。
2. 2023年新形势下的资产配置环境和趋势- 全球经济形势和金融市场的发展趋势；- 政策环境对资产配置的影响；- 新兴产业和新兴市场的投资机会。
3. 资产配置的方法和策略- 传统资产配置方法的优缺点；- 现代资产配置方法的原理和应用；- 不同资产类别的特点和投资机会；- 动态资产配置和定期再平衡策略。
4. 风险管理和资产配置- 风险管理的基本概念和方法；- 风险评估和风险承受能力的测量；- 风险控制和资产组合的风险分散。
5. 实践案例分析和模拟交易- 分析不同资产类别的历史表现和预期收益；- 运用资产配置策略进行模拟交易；- 分析交易结果和调整资产配置策略。
四、教学方法1. 理论讲授：通过课堂讲解，介绍资产配置的基本概念、原理和方法。
2. 实践案例分析：通过分析实际案例，帮助学员理解资产配置的实际应用。
3. 模拟交易：通过模拟交易，让学员亲身体验资产配置策略的效果。
4. 小组讨论：组织学员进行小组讨论，分享经验和观点，提高学员的思维能力和合作能力。
五、考核方式1. 课堂参与度：根据学员在课堂上的积极参与程度进行评分。
2. 作业和报告：布置相关作业和报告，考察学员对课程内容的理解和应用能力。
3. 模拟交易成绩：根据学员在模拟交易中的表现进行评分。
财富管理家庭资产配置课件
储蓄和预算
新婚夫妇应建立良好的储蓄和预算习惯，合理安 排每月的收支，控制不必要的消费，为未来的购 房、育儿等大额支出做好储备。
保险规划
新婚夫妇应注重保险规划，为双方配置适合的保 险产品，如医疗保险、寿险等，以规避潜在的财 务风险。
01
常见问题解答
如何制定适合自己的财富管理计划？
明确目标
首先需要明确财富管理的目标，例如 购房、养老、子女教育等。
财富管理家庭资产配 置课件
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
目录CONTENTS
• 财富管理概述 • 家庭资产配置原则 • 家庭资产配置方案 • 财富管理工具与平台 • 家庭财务规划案例 • 常见问题解答
01
财富管理概述
财富管理定义
财富管理是指对个人或家庭的财富进行科学合理规划，以实现财富的保值、增值和 传承。
01
家庭资产配置原则
风险与回报的平衡
01
02
03
风险
投资总是伴随着风险，投 资者应根据自身的风险承 受能力来选择投资产品。
回报
投资者应追求合理的回报 ，不应盲目追求高收益而 忽视风险。
平衡
在家庭资产配置中，应平 衡风险和回报，选择适合 的投资产品，以达到长期 稳定的财富增长。
多元化投资
分散风险
财富管理涵盖了投资、保险、税务、法律等多个领域，需要综合考虑多种因素，制 定个性化的方案。
财富管理的主要目标是提高生活品质、保障家庭财务安全、实现长期财务自由。
财富管理的重要性
随着社会经济的发展和人们收入水平的 提高，财富管理成为家庭财务管理的重 要组成部分，对个人和家庭的生活质量 和未来发展具有重要意义。
周红：财富管理课程大纲
专业为企业/培训机构提供师资。
财富管理课程大纲培训对象
企业家与银行、金融机构、理财规划师等
培训方式
公开课、内训
课程大纲
一、新经济时代的财富管理理念
1、宏观经济形式下金融市场
2、现金储蓄与理财规划
3、资产配置及投资组合
4、退休计划及遗产安排
5、风险管理与保险计划
二、企业权益性(股权)融资
1、天使投资
2、风险投资(VC)
3、私募股权投资基(PE)
4、公司上市融资(IPO)
5、兼并、收购、重组
三、企业结构性融资
1、应收账款融资;
2、存货融资;
专业为企业/培训机构提供师资。
3、信托融资;
4、项目融资(包括BOT融资);
5、票据贴现融资;
6、租赁融资;
7、典当融资;
8、资产证券化。
四、企业财富管理
1、产业投资与融投资策略;
2、企业资产与个人资分离;
3、证券投资基金与基金投资策略;
4、税收筹划与财富管理;
五、企业家财富管理
1、家族基金管理
2、信托投资基金;
3、银理财产品。
4、第三理财
5、如何做好理财规划师
六、购买金融产品战略
1、黄金市场与黄金投资;
2、全球外汇市场与外汇投资;
3、债券市场与债券投资;
专业为企业/培训机构提供师资。
4、期货市场与期货投资;
5、股指期货;
七、实务案例模拟
1、资产配置实战演练
2、理财规划与经纪服务。
《财富管理概论》课程教学大纲
《财富管理概论》课程教学大纲一、教学内容第一章财富管理基本内涵1.1财富管理概述财富管理的产生与发展、财富管理的界定、财富管理的意义及作用1.2财富管理的内容财富管理的主客体、财富管理的一般过程1.3CFMP/ CWM/ AFP/CFP/EFP资格认证香港银行学会专业财富管理师CFMP资格认证、美国金融管理学会特许财富管理师CWM 资格认证、金融理财师AFP/CFP/EFP 资格认证制度教学重点、难点：财富管理的界定，对财富管理的主客体认识。
第二章投资规划2.1投资规划的内涵投资目标与投资规划的内涵、资产管理理论和市场有效性2.2金融市场财富管理工具货币市场财富管理工具、资本市场财富管理工具、外汇市场财富管理工具、保险市场财富管理工具2.3客户价值取向和行为特征家庭生命周期和生涯规划、人生价值取向与财富价值观、客户的风险属性及风险态度2.4资产配置与绩效评估资产配置策略、投资业绩评估、投资组合调整策略教学重点、难点：投资目标与投资规划的内涵的认识；家庭生命周期和生涯规划、客户的风险属性及风险态度的判断；资产配置与绩效评估的措施。
第三章财务报表分析技术及工具3.1家庭财务报表和预算的编制分析家庭财务分析的意义、家庭财务报表的编制与分析3.2货币时间价值与利率计算净现值和内部收益率、有效利率的计算、货币时间价值及有效利率在财富管理中的应用3.3金融计算工具与方法财富管理目标和投资价值方程、财富管理目标的计算法、金融计算器及Excel财务函数的认识教学重点、难点：家庭财务报表的编制与分析；货币时间价值及有效利率在财富管理中的应用。
第四章风险管理与保险规划4.1风险分析风险及承担能力、风险管理的基本过程4.2保险规划保险基本项目及类别、保险需求分析、保险规划教学重点、难点：主要保险项目及其特征，能够结合不同客户群的保险需求进行保险规划的设计。
第五章员工福利与退休规划5.1退休规划基本原理退休规划的定义与特征、退休养老风险分析、退休规划的重要项目、退休规划平衡原理5.2薪酬与员工福利薪酬与退休规划、单位福利的定义与形式、企业年金、单位保健、住房补助等计划5.3社会保障及其制度社会保障体系、养老、医疗、住房保障、失业、工伤、最低生活保障5.4退休规划流程退休规划的一般流程、退休规划案例分析教学重点、难点：退休养老风险及退休规划的重要项目，单位福利的主要形式，退休规划的一般流程。
个人财富管理与资产配置方案
个人财富管理与资产配置方案第1章引言 (4)1.1 财富管理与资产配置的意义 (4)1.2 方案目标与结构安排 (5)第二章：分析投资者的财务状况、投资目标和风险承受能力，为制定资产配置方案提供依据。
(5)第三章：介绍资产配置的基本原理和方法，包括资产类别的选择、投资比例的确定等。
(5)第四章：根据投资者实际情况，制定具体的资产配置方案，并对各类资产进行详细分析。
5第五章：分析市场环境变化对投资组合的影响，提出资产配置调整策略。
(5)第六章：总结财富管理与资产配置过程中的注意事项，为投资者提供实践指导。
(5)第2章财务状况分析 (5)2.1 个人资产负债表分析 (5)2.1.1 资产结构分析 (6)2.1.2 负债分析 (6)2.1.3 净资产分析 (6)2.2 个人现金流量表分析 (6)2.2.1 现金流入分析 (6)2.2.2 现金流出分析 (6)2.3 财务状况诊断与改进建议 (6)2.3.1 财务状况诊断 (6)2.3.2 改进建议 (7)第3章风险评估与承受能力分析 (7)3.1 风险类型与评估方法 (7)3.1.1 风险类型 (7)3.1.2 评估方法 (7)3.2 个人风险承受能力分析 (8)3.2.1 年龄 (8)3.2.2 收入 (8)3.2.3 家庭状况 (8)3.2.4 投资经验 (8)3.2.5 风险偏好 (8)3.3 风险管理策略 (8)第4章投资目标设定 (8)4.1 短期投资目标 (8)4.1.1 保持资金安全性：选择低风险的理财产品，如货币基金、银行理财产品等，保证本金不受损失。
(9)4.1.2 保持资金流动性：选择灵活存取的理财产品，以满足投资者短期内可能出现的资金需求。
(9)4.1.3 适度追求收益：在保证安全性和流动性的基础上，可以选择一些收益相对较高的短期投资工具，如债券、短期债基等。
(9)4.2 中长期投资目标 (9)4.2.1 资产增值：选择具有较高收益潜力的投资工具，如股票、混合型基金、指数基金等。
课程大纲《化繁为简——打通资产配置任督二脉》
化繁为简——打通资产配置任督二脉课程背景：据统计，在所有投资中，有90%的人以投资失败宣告出局，幸运的投资者只有10%。
而这10%。
几乎无一例外地做了资产配置。
“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，似乎是大多数人对资产配置最初的理解。
关于资产配置，还有很多延伸：●篮子最好也不要放在同一个地方—全球投资；●也不要把鸡蛋一次性都丢进去—伺机而动，注重择时；●也不要在篮子里只放鸡蛋—大类资产配置。
简单来说，资产配置注重的是分散，而终极目标是平衡。
绝大多数人都很重视回报，只有少数人重视风险，而分散跟平衡考验的恰恰是对于风险的把控。
对于银行而言，随着资管新规逐步落地，理财产品打破刚兑不再保本，银行的固有优势进一步削减。
如何在瞬息万变的市场中抓牢客户，是值得银行思考和探索的课题。
而资产配置恰恰可以帮助银行增加与客户的触点，在激烈的市场争夺战中赢得先机。
课程收益：●认识资产配置的重要性，学会分析经济周期；●了解商业银行及非银金融机构的财富转型现状；●梳理五大类资产的产品特性，理解不同的投资风格；●学会运用顾问式营销，提升KYC技巧；●掌握资产配置方案的制定及客户投资建议书的制作。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：支行长、理财经理课程方式：案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学+课堂互动课程大纲导入：1. 为什么逐利型客户那么多？2. 客户拿了礼品钱就取走？3. 没有高息存款和保本理财，存款理财一到期客户就流失？4. 客户流失，钱去哪儿了？第一讲：资产配置是一种投资策略一、财富管理业务竞争白热化1. 银行2. 券商3. 保险4. 信托5. 三方头脑风暴：为什么都要转型做财富管理、资产配置。
案例分享：“服装搭配美学师”vs“卖衣服的”，小米智能生态家居。
二、金融产品配置多样化导入：ppc指标及客群粘合度分析1. 现金管理类：货币基金、宝宝类产品互动讨论：银行产品如何PK余额宝？2. 固定收益类：银行固定收益理财、信托及资管计划案例分析：信托非标暴雷3. 权益类：公募基金、私募基金头脑风暴：公私募基金优缺点对比4. 另类产品1）私募股权案例分享：高瓴资本张磊和京东的故事2）大宗商品案例分享：2020年一季度疫情冲击下豆粕和大豆的反转3）房产案例分享：近十年房地产政策梳理；任泽平的房地产投资理论5. 保障类产品三、客户高端化1. 高净值客群稳中有升2. 可投资产逐年递增3. 投资需求综合化程度加深第二讲：资产配置改善投资收益导入：图表分析：大类资产轮动图讨论：这张图中，你发现了什么？一、时间维度：经济周期与美林时钟1. 四大周期1）复苏2）繁荣3）衰退4）萧条2. 四种风格1）成长：电子、医药头脑风暴：抱团股为何偏爱成长股？2）价值：银行头脑风暴：银行股的价值如何体现？3）周期：有色、煤炭头脑风暴：2020年三季度煤飞色舞行情原因？4）防御：公共事业、必须消费品实战演练：小组推荐代表，边画图边解读当下经济周期，并推荐投资赛道。
沃盟经纪—陈强《资产配置参考课程大纲》
课程名称：《资产配置参考课程大纲》
讲师：陈强6-12课时课程背景：
利率市场化不断深化，大资管竞争不断升级，互联网金融异军突起，各类理财和财富管理不断涌现，多元化资产管理机构层出不穷。
以往的单一产品销售，通过比拼价格、比拼关系，已经是竞争的红海。
银行理财服务逐渐由单一产品销售向产品组合方案、资产配置和资产管理业务演进。
深入了解客户需求、找准风险偏好，通过一揽子金融产品，为客户进行个性化的资产配置，实现产品的组合销售是银行理财业务可持续发展的方向。
理财业务的升级发展对于商业银行实现转型、寻找更加稳定的、高附加值的盈利增长点，具有重要意义。
课程收益：
1.梳理理财业务（财富管理）产品线。
2.夯实各类财富管理产品服务专业知识。
3.学习财富管理产品组合和综合服务方案。
4.熟悉掌握客户资产配置原理与实施方法。
5.学习客户资产管理业务原理与实施方法。
课程对象：分支行分管零售业务行长，零售部门总经理，财富顾问和客户经理，产品经理
授课方式：讲师讲述、行动学习、案例精举、情境演练、小组讨论、视频与FLASH 呈现、团队游戏
课程大纲:
一、财富管理与高净值客户资产配置理念
二、大类资产基本特性与配置逻辑
三、如何把资产配置融入销售流程。
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课程大纲
一、财富管理与资产配置
1.资产配置概述
a.什么是资产配置
b.资产配置的价值
c.资产配置实现家庭财富升级
-安全性升级
-流动性升级
-收益性升级
d.家庭财务生命周期与风险特征
-家庭财务生命周期
-投资者的风险属性
2.家庭投资组合构建
a.家庭资产配置流程
-分析投资人特征
-分析投资工具
-确定投资比重
-配置资产
-构造组合
b.资产配置过程
-明确投资目标和限制因素
-明确资本市场的期望值
-明确有效资产组合的边界
-寻求最佳的资产组合
-明确资产组合中的资产种类
c.家庭投资组合的构建
-家庭投资组合构建的要素
-核心-卫星导航投资术
-家庭资产配置仿真表
-风险矩阵与资产配置
3.家庭资产配置策略
a.资产配置基本问题
-全面考虑家庭财务需求
-明确家庭风险承受能力
-资金的科学分配
-组合投资
b.资产配置经验方法
-经验数字法
-平均成本法
-阶梯投资法
-定期平衡法
c.资产配置基本策略
-BAD策略
-恒定混合策略
-投资组合保险策略
-动态资产配置策略
4.综合案例分析
二、高净值客户沟通
1.高净值人群投资心态及行为
a.实业投资总体受高净值人群关注
-高净值人群关注的经济热点关键词
-高净值人群的投资趋势
b.“财富传承”成为高净值人群重要财富目标
-高净值人群财富目标对比
-高净值人群在财富传承上所做安排
c.境外投资目标转变
d.相比线上渠道，线下服务更受青睐
2.高净值人群的九大分类
a.家庭管家
b.财务恐惧者
c.独立者
d.匿名者
e.大人物
f.贵宾
g.资产积累者
h.赌徒
i.创新者
3.高净值人群沟通技巧
a.怎样设计你的问题
-先发问问题
-跟进发问问题
b.试探性提问技巧
c.该做什么不该做什么
d.开发策略及价值
-客户转介
-顾问转介
-研讨会
-公共关系
-宣传广告
-自荐信
-陌生电话。