C13002财富管理,资产配置是核心 答案 100分
资产配置管理考试试题及答案解析
资产配置管理考试试题及答案解析一、单选题（本大题36小题．每题0.5分，共18.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
A 战术性B 战略性C 变动组合D 混合【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第2题在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。
A 战略性资产配置B 恒定混合策略C 战术性资产配置D 投资组合保险策略【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A 资产类别B 投资者C 风险资产D 地区【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A 买入并持有策略B 投资组合策略C 投资组合保险策略D 恒定混合策略【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题买入并持有策略要求的市场流动性( )。
A 小B 较高C 适度D 最高【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能( )买入并持有策略。
A 优于B 劣于C 相当于。
第十二章资产配置管理
第十二章资产配置管理一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A．资产类别B．投资者C．风险资产D．地区[答案] A2．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。
A．消除投资的风险B．协调提高收益与降低风险之间的关系C．增强资金的流动性D．吸引投资者[答案] B3．( )是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A．资产配置B．股票投资组合管理C．债券投资组合管理D．基金绩效衡量[答案] A4．据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )以上。
A．90% B．80% C．70% D．50%[答案] A5．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是( )。
A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值[答案] A6．能体现投资资产时间尺度和价格尺度之间关系的是资产的( )。
A．流动性B．风险性C．收益性D．波动性[答案] A[解析] 资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
7．( )是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值C．确定有效资产组合的边界D．寻找最佳的资产组合[答案] C8．在资产配置基本方法中，( )假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
A．历史数据法B．历史观察法C．系列数据法D．情景分析法[答案] A9．情景综合分析法的预测期间在( )年左右。
A．2～4 B．2～5 C．3～4 D．3～5[答案] D10．情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
公司理财精要版参考答案
公司理财精要版参考答案公司理财精要版参考答案在当今竞争激烈的商业环境中，公司理财是确保企业可持续发展的关键要素之一。
良好的财务管理和有效的资金运作可以帮助企业实现利润最大化，并提供稳定的财务基础。
本文将探讨公司理财的精要版参考答案，以帮助企业管理者更好地理解和应用这一概念。
1. 财务规划与预算控制公司理财的核心是财务规划和预算控制。
财务规划是指根据企业的长期战略目标和短期业务需求，制定合理的财务目标和计划。
预算控制则是通过制定详细的预算和监控实际支出，确保企业在财务方面的稳定和可持续发展。
企业管理者应该根据市场环境和经济状况，合理制定财务目标和预算，并根据实际情况及时调整。
2. 资金管理与风险控制资金管理是公司理财的重要组成部分。
企业应该合理规划和运用资金，确保流动性和盈利能力。
资金管理包括现金流量管理、资本结构管理和投资决策等。
同时，风险控制也是资金管理的重要内容。
企业应该通过风险评估和控制措施，降低经营风险，保护企业的财务安全。
3. 资本运作与融资策略资本运作是公司理财的重要环节。
企业可以通过资本运作来优化资本结构，提高资金利用效率。
资本运作包括股权融资、债务融资和资产重组等。
企业管理者应该根据企业的实际情况和市场需求，选择适合的融资策略，并合理运用各种融资工具。
4. 利润管理与税务筹划利润管理是公司理财的核心目标之一。
企业应该通过成本控制、价格管理和销售策略等手段，提高利润水平。
同时，税务筹划也是利润管理的重要组成部分。
企业应该合法合规地进行税务筹划，降低税务成本，提高税务效益。
5. 绩效评估与报告披露绩效评估是公司理财的重要环节。
企业应该建立科学合理的绩效评估体系，对企业的财务状况和经营业绩进行定期评估和报告。
同时，企业还应该及时披露财务信息，提高透明度和信任度，为投资者和利益相关者提供准确可靠的财务数据。
综上所述，公司理财是企业管理中不可或缺的一部分。
良好的财务管理和有效的资金运作可以帮助企业实现利润最大化，并提供稳定的财务基础。
财富管理系列第一阶段结业考试题目
财富管理系列第一阶段结业考试题目财富管理系列第一阶段结业考试题目1. 关于生命周期中关于特征及配置建议描述正确的是（） *A、家庭形成期（22-35岁）：核心资产配置股票70%债券10%货币20%(正确答案)B、家庭成长期（30-55岁）：核心资产配置股票60%债券30%货币10%(正确答案)C、家庭成熟期（50-60岁）：核心资产配置股票40%债券50%货币10%(正确答案)D、家庭衰老期（60岁以后岁）：核心资产配置股票20%债券60%货币20%(正确答案)2. 关于私募下列选项描述错误的是（） [单选题] *A、募集对象：少数特定投资者B、募集方式：非公开发售C、信息披露：信息披露要求低，具有较强保密性D、投资限制：投资限制完全由协议决定E、业绩报酬：不提取业绩报酬，只收取管理费(正确答案)3. 关于大额存单（标准款、月息宝）描述正确的是？（） [单选题] *A、本金安全，收益有保证，可申请上浮存款利率B、储蓄存款，保本保息；一次签约，自动滚存；随用随支，自动触发C、一次签约，长期滚存，资金随用随到D、本金安全，收益有保证；标准款一次性付息、月息宝按月付息(正确答案)4. 以下说法描述正确的是？（） *A、阳光红权益系列投资方向为股票类资产，风险等级为中、高风险，客群定位为激进型投资者(正确答案)B、阳光橙混合系列投资方向为混合策略资产,风险等级为中、中高风险，客群定位为激进型投资者C、阳光金固收系列投资方向为固定收益类资产，风险等级为中低、中风险，客群定位为不同期限要求且追求稳健收益客户(正确答案)D、阳光紫结构化融资类资产投资方向为结构化融资类资产，风险等级为中风险，客群定位为中长期限投资客户(正确答案)5. 净值型理财有开放日和起息日。
（） [单选题] *A、正确B、错误(正确答案)6. 关于封闭期投资日，说法正确的是（） *A、投资周期起始日之后指定周期的交易所工作日（一般为1个月）。
【课后测验】以公募基金为底层资产的资产配置100分
以公募基金为底层资产的资产配置
单选题（共1题，每题20分）
1 . 通过公募基金进行资产配置时，可供选择的商品基金不包含以下哪一类？（）
• A.黄金
• B.铁矿石
• C.白银
• D.石油
我的答案： B
多选题（共2题，每题 20分）
1 . 在资产配置中，筛选优质公募基金时，主动管理型基金量化评价维度有（）。
• A.收益
• B.稳定性
• C.波动性
• D.风险调整后收益
我的答案： ABCD
2 . 筛选优质公募基金时，若基于持仓定性分析偏股类基金，重点可以分析基金的（）。
• A.股票风格
• B.行业风格
• C.杠杆率
• D.持股风格
我的答案： ABD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 中国股票与全球股票的相关系数高于中国股票与亚太股票的相关系数。
（）
对错
我的答案：错
2 . B-L模型在均衡收益基础上，通过引入投资者观点修正了期望收益，使得马克维茨组合优化中的期望收益更为合理，而且还将投资者观点融入进模型，在一定程度上是对马克维茨组合优化理论的改进。
（）
对错
我的答案：对。
8-资产配置关键因素之核心策略课后测试答案
8-资产配置关键因素之核心策略
多选题
•1、各类资产配置比例的注意要点包括（）。
（25 分）
A
股票+基金配20%
B
黄金+石油配10%
C
外币+大额定投配10%
D
债劵+信托+资管+保险配20%
E
房地产(自住)理财+存款40%
正确答案:A B C D E
•2、资产配置的两大核心包括（）。
（25 分）
A
财务目标
B
理财工具
C
基金经理
D
基金公司
正确答案:A B
•3、资产配置可以给客户带来的好处包括（）。
（25 分）
A
减少市场压力
B
增加专业度认同
C
降低波动度
D
提高理财目标达标率
正确答案:C D
•4、资产配置给客户经理带来的好处包括（）。
（25分）
A
降低波动度
B
提高理财目标达标率C
信任感增加
D
拉高成交金额
正确答案:C D。
C18033财富目标与财富的管理答案.doc
C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。
A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。
A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。
A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。
A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。
A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。
A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。
A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。
（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。
（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。
界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。
”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。
C16082 满分100分答案
一、单项选择题1. 发达国家金融机构流动性风险管理的发展分为三个阶段，分别是（）。
A. 资产负债管理兼重——以负债管理为侧重——以资产管理为侧重B. 以资产管理为侧重——以负债管理为侧重——兼顾资产负债管理C. 以负债管理为侧重——以资产管理为侧重——兼顾资产负债管理D. 以资产管理为侧重——资产负债管理兼重——以负债管理为侧重描述：流动性风险管理的发展阶段您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试。
A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年描述：压力测试您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 市场流动性风险是指（）。
A. 未能以公允价值（贴现现金流）卖出资产的风险B. 来源于金融机构当前的资产负债表结构，由个别账户的现金流到期转化而成的风险C. 未来事件可能需要大笔现金，超过了金融机构预先的计划，即没有充足资金应付突发和未预料短期债务的风险D. 金融机构无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响其盈利水平的风险描述：市场流动性风险定义您的答案：A题目分数：10此题得分：10.04. 流动性风险需要与清偿风险区分,流动性风险是处于（）的金融机构面临的风险。
A. 破产清算情况下B. 高速发展情况下C. 可持续兑付情况下D. 可持续经营情况下描述：流动性风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 静态现金流缺口分析法的缺点包括（）。
A. 没有考虑未来现金流和业务增量现金流B. 不考虑客户行为对现金流的影响C. 仅依靠资产负债报告的历史数据计量流动性风险D. 应用的比例指标不能精确反映流动性真实属性描述：静态现金流缺口分析法您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.06. 以下属于证券公司融资性负债渠道的有（）。
A. 资产证券化B. 公司债C. 证金转融资D. 短期融资券描述：融资性负债渠道您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.07. 以下属于证券公司流动性风险管理的框架的有（）。