证券投资实验报告(宏观分析与行业分析)
证券投资技术分析实验报告,1200字
证券投资技术分析实验报告证券投资技术分析实验报告一、实验目的：通过对证券投资技术分析的实验研究，了解并掌握技术分析的基本原理、方法和工具，并通过分析历史数据，评估技术分析在证券投资中的有效性。
二、实验步骤：1. 收集历史股票数据：选择一只股票，收集过去一段时间的历史数据，包括股票价格、成交量等。
2. 绘制K线图：将收集到的股票数据绘制成K线图，观察股票价格的波动趋势。
3. 分析趋势线：根据K线图的走势，绘制趋势线，确定股票的长期趋势和短期趋势。
4. 使用技术指标：根据研究对象的特点，选择适合的技术指标，如移动平均线、相对强弱指标等，计算指标数值，并将指标数值绘制成图表。
5. 制定投资策略：基于分析结果，制定预测股票未来走势的投资策略，包括买入信号和卖出信号。
6. 利用历史数据进行回测：通过对历史数据进行回测，评估技术分析策略的收益和风险。
三、实验结果：根据实验步骤，选择了某股票的历史数据进行分析。
在绘制K线图时，观察到该股票的价格呈现一定的波动趋势，并且在某些时间点形成了明显的峰值和谷值。
根据K 线图的走势，绘制了股票的长期趋势线和短期趋势线，确定了股票价格的主要趋势。
在选择技术指标时，考虑到该股票的特点，选择了移动平均线和相对强弱指标作为分析工具。
通过计算移动平均线和相对强弱指标的数值，并将数值绘制成图表，观察到一定的规律性。
根据分析结果，制定了相应的投资策略。
在股票价格趋势上升时，出现买入信号；在股票价格趋势下降时，出现卖出信号。
在使用历史数据进行回测时，观察到投资策略的收益和风险。
四、实验结论：通过对证券投资技术分析的实验研究，我了解并掌握了技术分析的基本原理、方法和工具，并通过分析历史数据，评估了技术分析在证券投资中的有效性。
实验结果显示，技术分析能够在一定程度上揭示股票价格的波动趋势和未来走势。
通过选择适当的技术指标和制定科学的投资策略，可以获得一定的投资收益。
然而，技术分析也存在一定的局限性，如对于市场的变化无明确预测能力，不可避免地会面临市场风险。
证券投资分析实验报告
《证券投资分析》1.3公司基本面分析在证券投资中，对公司的基本面分析主要是收集公司财务数据、建立一系列财务指标，综合判断企业的经营业绩、存在问题和财务健康状况，预测该股票发行公司的未来发展前景。
我利用课下时间运用SPSS 软件，对我国A 股市场中41支股票进行因子分析，通过KMO 检验和巴特利特球度检验，以可操作性、简洁性为前提建立了包括十四个财务指标的股票评价体系。
采用主成分分析法，根据原有变量的相关系数矩阵提取因子，降维归结为四个公共因子。
最后，采用每一个因子所能解释总方差的比重赋权，得到样本股票的综合排名，为本次的股票投资决策提供参考意见。
通过统计分析操作，将15个指标降为5个综合指标，并求出具体系数： = =0.072 =0.064 =0.208=0.050上述公式是采用5个因子中每一个因子所能解释总方差的比重赋权的，所有股票均采用2016年第三季度数据，选中的股票依得分排序如下：证券代码 证券名称 F1F2 F3 F4 综合得分 601390 中国中铁 -0.1356 0.11596 6.01889 0.7270. 600601方正科技 1.68355 0.13959 -0.1934 1.16966 0.7 000777中核科技 0.74253 3.25059 -0.06902 -1.62722 0.6 000796 凯撒旅游 0.57619 1.2718 -0.19748 0.39111 0.1由于选取的股票股价均值为13.95元，最高也不超过25元，整体上股价偏低，这种情况也使得所选的的股票在过去八周的表现差强人意，没有亏损非常多，但也没有盈利非常多。
采用这一分析工具，帮我在最短的时间对多只股票进行初步筛选。
综合评价指标体系偿债能力 经营能力 获利能力 综合能力 主营业务收入利润总额 净资产收益率 资产总计 流动比率 速动比率 资本负债率总股本 流动资产周转率 固定资产周转率 收入资本回报率 年化波动率 市净率净利润 每股净资产 企业价值 每股收益2、分析在本次模拟炒股中，我长期持有的两只股票便是中国中铁、方正科技。
大学生证券投资分析实验报告
大学生证券投资分析实验报告南京审计大学金融学院实验（证券投资分析实验课）实验者姓名吕嘉峰实验项目模拟证券投资综合性实验实验时间 2016年10月13日、10月14日、10月20日详细实验报告见附页实验报告（附）一、团队介绍（一）团队成员吕嘉峰（二）投资理念及目标共享收益、共担风险、同心协力、跑赢大盘（三）决策流程投资具体操作均采取不定期进行的团队网络会议进行决策。
具体流程如下：（四）岗位介绍 岗位名姓名 岗位名 姓名 技术分析岗吕嘉峰 宏观分析岗 吕嘉峰 行业研究岗吕嘉峰 公司研究岗 吕嘉峰 贵金属岗吕嘉峰 操作岗 吕嘉峰 秘书岗 吕嘉峰个人建议集体讨论投票决策规范操作决策评估（五）投资领域国内A股市场。
（六）投资工具A股操作采用模拟炒股软件操作，以实际价格计入账户。
二、宏观经济分析及行业选择（一）宏观经济分析（原创）1.国内经济形势：消费形势分析1、消费需求实现了较快增长2016年居民收入实现了较快增长，对2017年的消费增长产生一定的积极作用，直接效应比较明显。
近期农产品的价格上涨有利于农民增加收入，公务员和事业单位职工工资增加促进了消费增长。
目前股票市场保持较好的发展势头，股票价格上涨的财富效应促进了消费增长。
随着扩大国内消费政策的落实，公共财政制度、收人分配制度和社会保障制度将逐步完善，并进一步向社会各公众阶层倾斜。
综合这些因素，2017年消费仍将保持较快增长。
2、市场销售继续保持较快增幅，全年社会消费品零售总额超过7.6万亿元2016年，社会消费品零售总额6289.1亿元，比2015年同期增长13.6%。
主要特点：(1)销售增幅呈不断加快趋势。
2016年1—12月各月社会消费品零售总额分别为：6641.6亿元、61.9亿元、5796.7亿元、5774.6亿元、6175.6亿元、657.8亿元、612.2亿元、677.4亿元、6554亿元和6997.7亿元，比2015年同期增长分别为15.5%、9.4%、13.5%、13.6%、14.2%、13.9%、13.7%、13.8%、13.9%和14.3%，各月累计增幅分别为：15.5%、12.5%、12.8%、13%、13.2%、13.3%、13.4%、13.5%、13.5%和13.6%。
证券投资策略实验报告(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国金融市场的发展，证券投资已成为众多投资者关注的焦点。
为了提高投资者的投资水平和风险控制能力，本文通过实验的方式，对几种常见的证券投资策略进行研究和分析，以期为投资者提供参考。
二、实验目的1. 了解和掌握不同证券投资策略的基本原理和操作方法。
2. 分析各种策略在不同市场环境下的优缺点。
3. 通过模拟实验，检验各种策略的实际应用效果。
三、实验内容本次实验主要涉及以下几种证券投资策略：1. 基本面分析策略2. 技术分析策略3. 指数投资策略4. 对冲投资策略1. 基本面分析策略基本面分析策略是指通过分析公司的财务报表、行业状况、宏观经济等因素，来判断公司股票的内在价值，从而进行投资决策。
实验过程中，选取一家具有代表性的上市公司，对其财务报表、行业状况、宏观经济等方面进行分析，并与市场价值进行比较，得出投资建议。
2. 技术分析策略技术分析策略是指通过分析股票价格、成交量、均线等技术指标，来判断股票走势，从而进行投资决策。
实验过程中，选取一只具有代表性的股票，运用技术分析的方法，对其走势进行分析，得出买卖时机。
3. 指数投资策略指数投资策略是指通过投资跟踪某一指数的基金，来实现与指数同步的收益。
实验过程中，选取一只具有代表性的指数基金，观察其与指数的走势，分析其投资价值。
4. 对冲投资策略对冲投资策略是指通过买入和卖出相关资产，来降低投资风险。
实验过程中，选取具有相关性的两只股票，运用对冲策略，降低投资风险。
四、实验过程1. 收集相关数据收集实验所需的各种数据，包括公司财务报表、行业数据、宏观经济数据、股票价格、成交量、均线等技术指标等。
2. 分析数据运用基本面分析、技术分析等方法，对收集到的数据进行分析，得出投资建议。
3. 模拟实验根据分析结果，运用模拟交易软件进行模拟实验，检验各种策略的实际应用效果。
4. 结果分析对模拟实验的结果进行分析，总结各种策略的优缺点。
五、实验结果与分析1. 基本面分析策略通过基本面分析，发现该公司具有较好的发展前景，但市场价值被低估。
证券投资实验实验报告
一、实验目的通过本次证券投资实验，使学生了解证券市场的基本运作机制，掌握证券投资的基本理论和方法，提高学生的实际操作能力，培养学生的风险意识。
二、实验内容1. 证券市场概述首先，介绍了证券市场的概念、特征、功能以及我国证券市场的发展历程。
使学生了解证券市场的基本知识，为后续实验打下基础。
2. 证券投资基本理论讲解了证券投资的基本理论，包括证券投资风险与收益、证券投资组合理论、资本资产定价模型等。
使学生掌握证券投资的基本理论，为实际操作提供指导。
3. 证券投资分析方法介绍了证券投资分析的基本方法，包括基本面分析、技术分析、心理分析等。
使学生了解各种分析方法的特点和应用场景，为实际操作提供参考。
4. 证券投资模拟实验（1）实验平台：使用模拟交易软件进行实验。
（2）实验步骤：① 注册账户：学生需在实验平台上注册个人账户，以便进行模拟交易。
② 模拟资金：实验平台提供模拟资金，供学生进行投资。
③ 选股：根据所学理论，选择具有投资价值的股票。
④ 买入：根据所选股票的价格和数量，进行买入操作。
⑤ 持有：关注股票的走势，根据市场变化进行持有或卖出。
⑥ 卖出：根据市场变化和个人判断，进行卖出操作。
（3）实验数据：① 实验期间：2021年1月1日至2021年3月31日。
② 实验股票：选取沪深两市具有代表性的股票，包括主板、中小板、创业板等。
③ 实验指标：收益、收益率、风险等。
三、实验结果与分析1. 实验收益在实验期间，学生通过模拟交易获得了一定的收益。
从实验数据来看，部分学生的收益超过了市场平均水平。
2. 实验收益率实验收益率是指实验期间获得的投资收益与初始投资资金的比率。
从实验数据来看，部分学生的实验收益率较高。
3. 实验风险实验风险是指投资过程中可能出现的损失。
从实验数据来看，部分学生的实验风险较高，需要提高风险意识。
4. 实验分析（1）实验过程中，部分学生能够根据所学理论进行选股，说明学生掌握了证券投资的基本理论。
证券投资实训报告总结5篇_证券投资实训报告优秀范文
证券投资实训报告总结5篇_证券投资实训报告优秀范文证券投资是狭义的投资，是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。
你知道证券投资实训报告总结怎么写吗？这次小编给大家整理了证券投资实训报告总结，供大家阅读参考，希望大家喜欢。
更多实训报告相关推荐↓↓↓会计综合实训报告总结组装音响实训报告珠宝实训报告优秀范文运营实训报告养老机构实训报告证券投资实训报告总结范文1经过了这短暂的证券实训课我真真切切地了解又接触了股票买卖。
在这个学期里面，我经历了赚钱的喜悦，又尝到了错失机会痛心。
我认为我们证券实训的目的就是通过有关证券投资课程的学习，并结合理论与实践，对证券投资市场有大体的了解，掌握必要的投资技巧和投资策略。
了解证券分析的基本方法，使得系统地掌握投资理论知识和实践操作，从而进一步加强投资理财观念。
本次实训中，通过股票模拟实训交易深切体会到股市存在的风险。
真是印证了那句“股市多风险，入市需谨慎”。
股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受损失或损害的可能性。
就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。
从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失;另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性损失。
从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。
市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。
经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。
市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。
非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。
例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。
由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分风险;非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消除这部分风险。
证券投资技术分析实验报告
证券投资技术分析实验报告证券投资技术分析实验报告篇一：证券投资技术分析综合性实验报告本科学生综合性实验报告一、实验目的与要求1.实验目的灵活运用所学知识，探究我国沪深股市的运行规律或某类（某只）股票的价格走势规律，并运用该规律对未来的股价走势进行预测，以达到提高解决实际问题能力和创新能力的目的。
2.实验要求(1)本实验的分析对象可以在以下内容中选择：沪（深）大盘指数在某一时期的运行规律探究；某一类股票（如某行业板块、某区域板块、某题材板块等等）在某一时期的价格走势规律探究；某只股票在某一时期的价格走势规律探究。
选好内容后，写出具体的实验分析对象，例如：银行板块最近1年走势规律探究。
(2)在分析过程中，要以技术面因素为主，适当结合消息、政策等基本面因素，总结出其中的规律作为本实验的结论。
(3)运用本实验的结论，对当前正在形成中的走势进行分析，预测未来可能出现的各种变化，并提出具体的买卖操作建议。
(4)实验分析过程要贴出相应的屏幕截图。
应截取技术分析软件而不是网页中的价格走势图。
在截图之前，将技术分析软件的配色方案改为“绿白”，对历史K线图进行复权处理，将软件窗口的个数改为2个(价格与成交量)或3个(价格、成交量、技术指标)，并根据需要灵活选择使用“显隐主图指标、分析周期、叠加股票、画线工具”等功能。
所截取的价格走势图要完整，一般应包括股票名称、价格走势K线或曲线、成交量柱线、价格纵轴、时间（日期）横轴。
(5)正文使用黑色小四号宋体、1.5倍行距。
实验报告的篇幅不少于12页。
在规定的时间内完成，提交电子稿（命名规则：学期号班号-学号-R5）和打印稿（左侧装订，不需彩色打印，提倡双面打印）。
二、实验设备与软件 1.实验设备：联接互联网的计算机。
证券投资分析实验报告3篇
证券投资分析实验报告第一篇：证券投资分析实验报告概述本次证券投资分析实验是针对上市公司股票投资进行的探究性实验。
实验旨在通过对证券市场宏观、微观环境、企业基本面分析、股票技术分析、行业分析等方面的研究，从而挖掘出投资优质股票的策略和方法。
本篇报告将从实验的整体规划、实验过程、实验结果等方面进行介绍。
首先，我们将会简要介绍实验的背景和目的；其次，将详细介绍实验所涉及的研究内容与过程；最后，将总结实验结果并提出一些建议。
通过本次实验，我们希望能够建立完善的分析模型，为投资者提供更为优质的投资建议。
同时，我们也希望能够以此实验为契机，逐步完善我国证券市场的投资环境和投资者保护机制。
第二篇：实验流程与内容实验流程：1、确定研究方向和目标确定研究方向和目标是整个实验的第一步，该步骤很重要，关系到实验后的成功与否。
在确定方向后，我们需要进一步明确研究目标，明确目标后才能更好地制定实验计划。
2、收集数据和信息在确定了研究方向和目标之后，我们需要进行大量的数据和信息收集工作。
数据的质量和完整性对后续的研究结果具有决定性作用。
3、数据分析和处理收集完数据后，需要对数据进行分析和处理。
在进行数据分析和处理时，需要运用多种统计工具和软件，对股票市场宏观、微观环境、企业基本面等方面进行分析。
4、制定投资策略在进行数据分析和处理后，需要根据研究结果，制定相应的投资策略。
这包括针对不同市场行情，不同行业和不同公司的具体投资策略。
5、实践操作和检验制定好投资策略后，我们需要对其进行实践操作，并对操作结果进行检验。
这有助于评估所制定的投资策略的有效性和可行性。
实验内容：本次实验主要涉及证券市场宏观、微观环境、企业基本面分析、股票技术分析、行业分析等方面的研究。
以下是部分实验内容：1、宏观环境分析通过研究宏观经济环境对证券市场的影响，了解国内外经济政策，预测经济发展趋势，以确定投资方向。
2、微观环境分析通过研究公司的财务状况、产业链、市场竞争等因素，分析公司的发展潜力和价值。
证券投资实验报告 总结
中南财经政法大学证券投资分析报告实验课程名称《证券投资分析》开课专业年级金融学院班级金融0802班学号09姓名陈银博指导教师熊广勤2011年12月22日目录一、宏观形势分析 (2)（一）国内 (2)（二）国外 (4)二、中观行业分析 (5)（一）医药行业 (5)（二）有色金属 (6)（三）电力 (8)（四）银行业 (9)三、公司财务分析及技术分析 (11)（一）长江电力 (11)1、基本情况 (11)2、基本财务特征 (11)3、比率分析 (12)4、技术分析 (13)（二）兴业银行 (18)1、基本情况 (18)2、基本财务特征 (19)3、比率分析 (21)4、技术分析 (25)四、投资决策及建议 (27)这半年的下半学期我有幸选上了由熊老师和李老师教授的证券投资分析课程，并在老师们的指导下开设了模拟炒股账户进行投资实验，虽然在模拟炒股的过程中我的业绩自光棍节后便颓靡如扶不起的阿斗，但在这个过程中实实在在体会到的道理却比虚拟的业绩排名更有价值。
现将一些个人体会及想法形成文字，以向老师汇报半个学期来的心得与收获。
一、宏观形势分析（一）国内：四万亿投入有得有失；又是庄家进仓时2011年下半年来，我国国内基本处于走出由金融危机造成的出口剧减及四万亿基建投入所造成的通胀预期的双重阴影的中后期阶段，而我国经济结构中本身存在的一些缺陷，更加重了这两类阴影的负面影响。
国务院的四万亿基建投入按计划应于去年底基本投资完成，主要投资方向按计划应为保障性安居工程及棚区改造、农村基础设施建设、卫生医疗事业、公路铁路机场建设生态环境建设、鼓励企业进行技术改造及加大中小企业金融支持力度等方面。
从当前建筑工工资高于一般大学生、旧住房改造引发一系列矛盾、卫生医疗领域暴富者频现、中小企业融资仍然十分困难及人们工资的上涨跟不上物价上涨等现象看，这次四万亿的投入整体上可能忽视了通货膨胀的基本规律，虽然温和的通货膨胀有利于经济增长，但是当前的大量流动性投入通过货币乘数的多倍放大已然造成了可以引起社会恐慌的通货膨胀及预期。
证券投资分析实验报告
一、实验背景随着我国证券市场的不断发展，证券投资已成为人们财富增值的重要途径之一。
为了提高投资者对证券市场的认识和分析能力，本实验旨在通过模拟证券投资过程，让学生了解证券投资的基本理论和方法，掌握证券投资分析的技巧，培养投资决策能力。
二、实验目的1. 熟悉证券市场的基本概念、运行规则和投资流程；2. 掌握证券投资分析的基本方法，包括基本面分析和技术分析；3. 提高投资者对市场风险的认识，培养稳健的投资理念；4. 通过模拟交易，锻炼实际操作能力，为未来投资实践奠定基础。
三、实验内容1. 宏观经济分析（1）分析我国经济周期、政策导向及国际经济形势对证券市场的影响；（2）研究货币政策、财政政策、产业政策等对证券市场的影响；（3）运用宏观经济指标，如GDP、CPI、PPI等，对证券市场进行预测。
2. 行业分析（1）分析各行业的生命周期、竞争格局和发展趋势；（2）研究行业政策、市场需求、技术创新等因素对行业的影响；（3）运用行业分类和估值方法，筛选具有投资价值的行业。
3. 企业分析（1）分析企业的财务报表，如资产负债表、利润表、现金流量表等；（2）研究企业的盈利能力、偿债能力、运营能力和成长能力；（3）运用杜邦分析、行业比较等方法，评估企业的投资价值。
4. 技术分析（1）学习K线图、均线、成交量等技术指标；（2）掌握趋势线、支撑线、阻力线等切线理论；（3）运用技术指标和图形，分析股票价格走势，预测买卖时机。
5. 模拟交易（1）运用所学知识，选择具有投资价值的股票；（2）模拟实盘交易，记录交易过程，分析交易结果；（3）总结经验教训，不断提高投资能力。
四、实验步骤1. 熟悉实验软件，了解基本操作；2. 收集相关数据，进行宏观经济、行业和企业分析；3. 运用技术分析方法，预测股票价格走势；4. 根据分析结果，选择具有投资价值的股票；5. 模拟实盘交易，记录交易过程，分析交易结果；6. 撰写实验报告，总结实验经验。
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天津商业大学学生实验报告
开课实验室：经济学实验室开课时间 2013年 11月 24 日实验报告时间 2013 年 11 月 26日
城市商业银行12.35 9.24 11.54 9.24
其他类金融机构37.71 28.22 35.11 28.1 总计133.62 100 124.95 100
解析：在我国银行体系中大型商业银行依旧占据了主要地位。
但近几年来，所占的市场份额逐渐下降，与此同时，股份制商业银行、城市商业银行和其他金融机构发展速度逐渐加快，所占市场份额有所提高。
2、银行行业前景分析：
图1 企业景气指数和企业家信心指数
图2 银行行业信心指数与景气指数
结果分析：该数据来源于国家统计局统计报告。
图1中，企业景气指数都大于临界值100，说明当前当前企业景气状态处于温和回升状态；
图2 中，银行业景气指数小于临界值100，因此可以反应出银行业在近一年多内的景气状态不佳；银行家信心指数偏低，说明近年来处于金融行业银行业的发展并不顺利。
3、银行行业一般特征分析：
银行行业经济结构银行行业的经济周期银行行业生命周期行业类型垄断竞争型周期型行业成长阶段金融服务行业
4、行业板块的变动趋势：
表2、3为2012年16家上市银行的收入情况：
表2
营业总收入增长率股东净利润增长率利息净收益增长率
25570.54 15.2 10269.28 17.5 20367.43 16.6
手续费净收入增长率拨备支出增长率其他项目收益增长率4642.11 12.6 2295.18 8.5 561.01 -8.4
结果分析：
平均成本收入比中，其中五大行提升0.03个百分点至31.76%，城商行下降了1.35个百分点至29.9%，农行、中行、中信、平安银行成本收入比提升。
表3
业务和管理费用增长率% 12平均成本收入比% 11平均成本收入比% 8158.6 14.3 32.18 31.9
12净息差% 11净息差% 12非息收入比例% 11非息收入比例%
2.64 2.66 20.35 21.33
结果分析：
净息差中，股份制银行下降最多，达到9个基点，其中平安和民生银行下降最多，分别为38个基点和36个基点，兴业银行反弹18个基点；同时，由于银监会对行业收费的管理导致五大行手续费收入增幅减小。
股份制银行和城商行非息收入占比分别为17.75%和12.10%，同比提高1.89和1.02个百分点。
图3为2012年主要财务指标：
图3 2012~2013各季度银行业净利润
结果分析：
从图3中可以看出2012年1、2、3季度银行的净利润差距不处于平稳状态，第4季度银行净利润存在很大的下降趋势，在一定程度上与国家经济政策和整个市场运行机制存在很大的关系，2013年第一季度净利润开始回升，与国民经济的逐渐恢复相一致
5、行业竞争性和盈利能力分析：
图4 2013年上市银行资产情况
图5 总资产排名情况
图6 2013年上市银行净利润增长率
图7 2013年上市银行净利润增长率排名
图8 2013年上市银行A股每股收益
结果分析：
图4表明，国有银行工商、建行、农行、中行在总资产中依然占据相应的优势，并且短时间内银行资产不会发生大幅度的变动。
图6表明，在增上市银行净增长率中可以看出虽然工商等银行在总资产上占据一定的优势，但是在净增长率中排名较后。
图7表明：这几个银行的每股收益率的排名也较后，可以看出总资产虽然在一定程度上会产生一定优势，但并不能完全决定各银行之间的收益率增长的幅度排名。
由此反应出各上市银行之间是不断竞争，不断提升自身的竞争优势，从而获得更大的市场和更多的利润；
从价值创造方面比较各银行之间竞争力和盈利能力：
表4、5为以下12家银行的价值创造总量和效率量化总值（采用EVA和RAROC计算）
表4 2004~2009国内主要银行EVA值
2004 2005 2006 2007 2008 2009 工行7993 20559 7010 22244 38043 66662
建行16340 12365 13659 25219 34119 55037
中行2635 13670 6739 13553 19764 46954
交行780 1972 6535 13979 9905 14634
招行1013 1522 1463 6844 11919 8467
华夏208 364 433 882 -218 723
民生670 1382 1631 1383 1926 4819
浦发411 1032 1262 3605 5860 8467
光大-2035 498 661 2235 1306 3023
深发-371 -371 377 922 -912 2405
兴业743 1102 1708 3466 4783 8144
中信88 1186 1436 962 483 5728
总和28476 55282 42915 95295 126979 225063
表5 2004~2009年国内主要商业银行RAROC值及排名
结果分析：
从图表结果可以看出除个别银行个别年份有价值损毁外，其余银行的总体创造价值总量基本上呈逐年增加趋势，价值创造总量提升明显，随着行业间竞争的加剧，各银行的价值创造效率也明显改观，层逐年提高趋势，根据表5中的RAROC排名可以得到相应的银行间收益及价值创造排名，其中兴业银行排名第1，建行、浦发和招商银行分别位居2、3、4位；这与上图中收益率增长率的排名和每股收益在总体上是一致的。
图9各银行机构负债情况
图10 各银行机构负债增长率
结果分析：
从图表中可以看出各类银行家机构特别是国有商业银行的负债逐年上升，主要原因是经济的发展带动了相关各类行业的发展，促使企业需要资金进行投入生产，这就增加了银行的贷款数目，从而增加了银行的负债量，国有制商业银行在由于国家的支持等作用的影响，使得自身的负债量逐年增加；
5、国家政策对银行业短期和长期影响：
国家宏观经济调控按性质来划分包括放松银根和紧缩银根两种。
宏观调控放松银根对银行的影响是积
图 11 信贷增长率与GDP增长率
●结果分析：从数据中可以看出，我过商业银行不良贷款率的变化相对于经济周期性波动明显滞后，经济周期波动对不良贷款的影响不断增强；货币供应量不断增加，继而带动上、中、下游价格上涨，投资形成的生产能力大大超过实际需求，供大于求，企业资金链断裂，银行贷款形成不良贷款。
●总结：
通过分析金融与经济的关系，以及对信贷增长率的GDP增长率的比较，可以看出经济发展与金融行业发展密切相关，随着经济和银行业不断全面的发展，银行业对经济周期的敏感度从当初的滞后到现在的敏感性逐渐加强，与经济周期关系越来越密切。
（七）银行行业的发展和产业政策趋势
银行现状分析
图1中反应了近几个季度银行业的景气指数和银行家的信心指数，虽然结果都低于临界值100，反应了近期银行业发展的趋势不是很乐观，但是，从长远来看，银行业的发展依然存在很大的前景和机遇；在中国现有的银行中，四大商业银行在规模和品牌方面明显处于领先地位，吸收了很大一部分居民储蓄，承担着全社会大概80%的支付结算服务，另一方面，股份制商业银行的市场份额在过去几年大幅度增长,但是总体情况上来看中国银行的资产充足率普遍较低；近年来，我国银行业经历了一段黄金发展时期，存贷款规模高速增长，盈利能力大幅跃升，不良贷款率持续下降。
但是目前已经步入拐点，未来三年则将进入稳步发展期，存贷款整体高速发展将成往事，过高的资本消耗发展模式难以为继，具备核心竞争力的银行将开始体现其竞争优势。
银行业未来发展产业政策分析：
1、负债难度加大，信贷进入收缩期
2、盈利能力微幅下降，盈利结构有望改善
3、大型股份制银行稳步前进，银行的规模优势将得到体现
4、资本压力与日俱增，高资本消耗模式难以继续
5、资产质量的改善，以及潜在风险的关注
6、风范防范任务艰巨，流动性风险值得重视
7、增强核心竞争力，取得行业竞争优势
8、重视战略转型，区域市场竞争优势将体现
（八）银行行业投资策略
投资的策略为：招商银行、南京银行、浦发银行，投资理由如下：
招商银行：低负债成本，低信用风险，资产收益能力有所提升
南京银行：利率市场化对应能力强，非息收入占比高，增长基础好，估值低，经营风格稳健；
注1.每个实验项目一份实验报告。
2.实验报告第一页学生必须使用规定的实验报告纸书写，附页用实验报告附页纸或A4纸书写，字迹工整，曲线要画在坐标纸上，线路图要整齐、清楚（不得徒手画）。
3．实验教师必须对每份实验报告进行批改，用红笔指出实验报告中的错、漏之处，并给出评语、成绩，签全名、注明日期。
4.待实验课程结束以后，要求学生把实验报告整理好，交给实验指导教师，加上实验课学生考勤及成绩登记表（见附件2）、目录和学院统一的封面（见附件3）后，统一装订成册存档。
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天津商业大学学生实验报告附页
开课实验室：经济学实验室开课时间 2013年11 月24日实验报告时间 2013年 11 月 26日
证券投资实验报告(宏观分析与行业分析)
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