附图3-备用金申请流程图
备用金保函申请流程
备用金保函申请流程一、啥是备用金保函呢。
咱得先知道这备用金保函是个啥玩意儿。
简单来说呀，它就是一种担保的东西。
比如说，你要去做个啥事，需要一笔备用金，但是对方不太放心你，这时候呢，你就可以弄个备用金保函。
这个保函就相当于跟对方说，“你放心，要是有啥问题，有人给我兜底呢。
”这就像是你去朋友家借宿，朋友有点小担心你把他家弄得乱七八糟，你就说“我表哥可靠谱了，要是我弄坏啥，他会来帮忙解决的。
”你表哥就有点像出这个保函的角色啦。
二、准备工作要做足。
1. 了解需求。
你得先清楚自己为啥要申请这个备用金保函。
是因为要做个项目，还是有啥特殊的交易呢？这就好比你要出门旅游，你得先知道自己为啥要去这个地方旅游一样。
如果是为了项目，那就要把项目的详细情况搞明白，像项目要做多久啊，大概需要多少钱的备用金之类的。
2. 找对银行或者金融机构。
这可太重要了。
就像你找对象，得找个合适的。
你要看看哪家银行或者金融机构在这方面比较靠谱，手续费合理，服务又好。
你可以问问身边有经验的朋友，“亲，你之前申请备用金保函是在哪家弄的呀？咋样啊？”也可以自己在网上查一查评价啥的。
比如说，有的银行可能在处理这种保函的时候特别迅速，就像闪电侠一样，那这样的银行肯定很加分啊。
三、正式申请的那些事儿。
1. 填写申请表。
申请表就像是你的个人简历一样。
你得把自己的基本信息，像公司名称（如果是公司申请的话）、联系人、联系电话啥的都写清楚。
还有关于这个备用金保函的一些详细信息，比如说金额啊，有效期啊。
这就跟你写简历的时候要把自己的工作经历、学历写清楚一个道理。
而且填写的时候可别马虎，要是填错了，就像你简历上电话号码写错了，那别人想联系你都联系不上，多耽误事儿呀。
2. 提供相关文件。
这时候就要把你的家底亮一亮啦。
一般来说呢，你得提供营业执照副本（如果是企业的话），这就像是你的身份证一样，证明你是合法存在的。
还得有财务报表，让人家看看你的财务状况是不是健康。
就好比你去相亲，你得让对方知道你的经济实力呀。
备用金管理暂行办法
备用金管理暂行办法第一章总则第一条为了加强备用金管理，减少资金占用，根据国家财经纪律和财经制度，结合公司实际，特制订本办法。
第二条本办法适用于------有限公司（以下简称“--公司”），所属全资、控股子公司参照执行。
第二章备用金使用范围第三条职员借用备用金仅限于以下范围：1.差旅费和其他人员因工作需要的金额较小、时间较短的借款；2.汽车零星购油费、过路过桥费、紧急维修等必须用现金交易的业务；3.未参与公司统一采购，自行购买办公用品和其他小件物品；4.其他金额较小，支付频率高的，不便用支票结算的项目。
原则上，以下付款不能动用备用金：1.金额较大且不是正常营运需要的借款；2.应由公司统一支付的工资性支出；3.租金、外包费、定点加油费、日常维修、保险费等定期支付且可以不用现金支付的项目；4.没有财务认可的发票或凭证；5.私人事务的借款或其他支出；6.金额较大且可以用支票结算的付款；7.其他一些财务认定不适宜从备用金中支出的项目。
第三章备用金分类及额度标准第四条备用金分为业务周转金和临时备用金，业务周转金主要用于公司小车驾驶员、售后服务人员、驻外的销售和财务人员、零星采购人员、生产处零星维修等借款，如人员调离原岗位业务周转金随之取消，相关部门应及时通知财务部门，相关人员必须及时到公司销账。
第五条业务周转金的额度确定方法对经常出差的小车司机、质控处售后服务人员、零星采购人员及零星维修等人员所需的业务周转金额度，由各相关部门根据实际情况予以核定，其金额应不超过2000元。
销售及财务等驻外人员周转金标准参见《销售费用管理暂行规定》，其金额不超过5000元。
第六条临时备用金的额度确定方法1、对差旅费备用金的额度控制，原则上省内出差按150元/天借支，省外出差按200元/天借支。
2、对外出参加培训或会议所需备用金按已审批的培训或会议通知办理借款，额度根据实际情况控制。
3、对走访市场、举办展会等备用金额度控制，按照公司已审批的报告金额借支。
申请备用金付款流程
走钉钉申请xxxxxx公司备用金，1：审批内容xxx申请备用金。（写明申请备金用途）2：审批详情：写清楚大小写金额，写清楚开户行名称及银行账号，上传银行卡照片。3：工程合同付款一定上传合同电子附件。
财务部出纳审核钉钉，1：检查金额及付款信息是否正确。审核付款内容真实性。如出现信息错误，出纳给予驳回:2：核对上传工程合同上的金额。
总经理审核钉钉，审核金额及付款内容真实性。
会计审核钉钉，核实金额及付款信息，打款，记录做账。
公司备用金管理流程图
备用金管理1围适用于公司部各种涉及备用金业务的管理2控制目标2.1确保所有的备用金付款都在预算，保证资金使用的计划性，提高资金使用效率2.2确保所有的备用金都在个人限额，并及时清账，以正确记录费用，控制坏帐风险2.3确保所有的备用金都得到准确和完整的记录3主要控制点3.1各部门按权限审批备用金申请单借款用途是否必要、合理、金额是否需要，是否在部门预算，确定是否同意借款3.2费用会计审核备用金申请单的借款用途是否明确、合理，金额是否需要；是否经过相关程序审批，各程序的审批是否在规定的审批权限；是否在资金计划，是否在部门预算。
不在资金计划和预算的借款单予以退回3.3费用会计查询财务系统个人备用金明细，审核借款累计金额是否在个人备用金限额3.4会计主管核对备用金申请单和支付凭证，确认支付凭证金额是否正确3.5月末费用会计制做部门人员借款余额一览表，对未及时清帐者催款以至罚款4特定政策4.1审批权限：▪市场、销售和采购部▪部门经理审批__元以下的个人借款。
主管副总审批__元以上的个人借款审批限额在__元以▪其他部门▪部门经理审批__元以下的个人借款。
主管副总审批__元以上的个人借款审批限额在__元以4.2个人备用金限额：市场、销售、采购部其他部门▪__级－－ __元元；▪业务主管－－ __元元；▪业务经理以上级－－ __元元。
4.3按照员工的级别，个人预支申请需报上一级主管领导审核批准、所有备用金申请须参考上述申请限额，并且至少经部门经理审核批准。
超出个人预支限额必须由__（总经理）审批。
4.4费用会计在__（规定时限）进行审单，并将审核批准的备用金申请单交出纳付款5流程说明C-12-002-002。
公司备用金领取使用和报销流程
公司备用金领取使用和报销流程1.申请人填写备用金领取和报销申请表，附上相关票据和发票。
The applicant fills out the application form for the withdrawal and reimbursement of the emergency fund, and attaches relevant receipts and invoices.2.审批人审批备用金领取和报销申请表，确认申请人填写信息准确完整。
The approver reviews the application form for the withdrawal and reimbursement of the emergency fund, and confirms that the applicant has filled in the information accurately and completely.3.财务部门收到备用金领取和报销申请表后，进行财务审核和核对。
The finance department receives the application form for the withdrawal and reimbursement of the emergency fund, and conducts financial review and verification.4.如审批通过，财务部门会安排款项发放给申请人。
If the application is approved, the finance department will arrange for the funds to be disbursed to the applicant.5.申请人在领取备用金后需妥善使用，如有报销需提供相关的票据和发票。
After receiving the emergency fund, the applicant needs to use it properly, and provide relevant receipts and invoices for reimbursement if necessary.6.申请人在使用备用金后需要在规定的时间内进行报销申请。
申请的公司备用金使用流程
申请的公司备用金使用流程1. 确定申请条件和限制在开始使用公司备用金之前，首先需要确定以下申请条件和限制：•申请人资格：只有公司员工和管理人员才能申请使用备用金。
•申请金额限制：备用金的使用一般有金额限制，需要根据公司规定确定具体的申请金额上限。
•使用目的：备用金只能用于公司业务相关的开支，不能用于个人支出或其他目的。
2. 填写备用金申请表格在申请备用金之前，申请人需要填写一份备用金申请表格，表格中需要包含以下信息：•申请人姓名和职务：申请人需要提供自己的姓名和职务。
•申请金额：申请人需要填写所需申请的备用金金额。
•使用目的和说明：申请人需要详细说明备用金使用的目的和理由。
•预计使用时间：申请人需要提供预计使用备用金的时间范围。
3. 提交备用金申请申请人需要将填好的备用金申请表格提交给上级主管或财务部门，负责审核和批准备用金申请的人员。
申请人可以选择通过电子邮件或内部申请系统提交申请。
4. 审核备用金申请负责审核备用金申请的人员将对申请进行评估和审查，主要包括以下几个步骤：•验证申请人身份和资格：审核人员会核实申请人的身份和职务，确保其符合申请条件。
•评估申请金额合理性：审核人员会对申请金额的合理性进行评估，确保申请金额符合公司规定的限制。
•检查使用目的和说明：审核人员会仔细审核申请人提供的使用目的和说明，确保其与公司业务相关。
5. 批准备用金申请如果审核人员认为备用金申请符合条件和要求，他们将批准申请并提供批准意见。
申请人将收到一份备用金申请批准通知，其中包含申请金额、使用目的和批准时间等信息。
6. 使用备用金一旦备用金申请获得批准，申请人可以开始使用备用金。
在使用备用金时，申请人需要注意以下几点：•凭证保存：申请人需要妥善保管备用金使用相关的凭证，包括发票、收据等，以备日后核查和审计。
•使用范围：备用金只能用于申请人所申请的使用目的，不能超出使用范围。
7. 报销备用金一旦使用备用金完成，申请人需要准备相关报销材料，并按照公司规定的流程提交给财务部门进行报销。
备用金使用流程
经办人 填写借款单 各部门主管 分管领导 财务文员 财务经理 出纳 总经理
详细流程
相关表格
备注
1.经办人按照预算填写借 款单（需附预算单）。
《借款单》
N
复核并 Y
2.经办人将借款单交部门 主管复核。YES次分管领 导审批，NO返回经办人。
《借款单》
N
审批并 Y
3.分管领导签字YES后交 财务文员，NO返回经办人 。 4.财务文员审核资料是否 齐全，YES交财务经理， NO返回经办人。
《借款单》
取 款
7.经办人到出纳处领取借 款。
《借款单》
按费用报销ห้องสมุดไป่ตู้
8.借款按照报销流程销账 （多退少补原则）。
《借款单》
《借款单》
N
审核资料
Y
《借款单》
小于1000元
审批并
大于1000元
帐务处理 N
Y
审批并
5.小于1000元财务经理审 批即可，大于1000元需总 经理审批。YES交财务文 员做帐务处理，NO返回经 办人。
《借款单》
《借款单》
通知经办人 取款
6.财务文员帐务处理完将 会借款单交出纳，由出纳 通知经办人取款。
费用审批流程(付款、报销、备用金)
三、 费用用支支出各级权签人人员包括：经办人人（抄送人人事部）、部⻔门主管、财务部、总办、总经理理。各级权签人人 员须对自自己己的审批承担责任。 审批基本流程为： 经办人人申请（抄送人人事）→部⻔门主管审核→财务部⻔门复核→总办审批→总经理理批准。 所发生生业务超出本规定所述事项的，经总经理理同意后，在本规定中加以补充。 流程图如下：
报销人人申请报销
低于1000元 同时抄送
部⻔门负责人人审核
总经理理和行行行政前台 人人事部审查存档
总办审批 高高于1000元
总经理理批准
Байду номын сангаас低于1000 元
财务部复核批准发放
第三部分 备用用金金金申请具体细化 备用用金金金作为业务完成的预支支费用用，有提前性、预估性，支支用用后一一次报销，多退少补。
1、借用用备用用金金金时，借款人人按规定的格式内容填写借款日日期、借款部⻔门、借款人人、借款用用途和借款金金金额等事 项，经主管经理理签字同意，再由财务负责人人签字批准后，方方可到财务部办事处办理理借款手手续。财务人人员审核 签字后的“借款单”各项内容是否正确和完整，经审核无无误后才能办理理付款手手续。 2、借款人人员完成业务后应在规定日日期内到财务部办事处索取“报销单”，填写好“报销单”的各项规定内容，并 经主管经理理审批后，再将“报销单”返回财务部办事处，财务人人员根据财务制度规定认真审核，审核无无误后， 办理理报销手手续。 3、备用用金金金申请流程
第二二部分 报销申请具体细化 费用用报销基本流程及审批管理理： 1、总经理理负责公司所有货币资金金金等的支支付审批。 2、货币资金金金支支付的批准方方式为书面面方方式。 3、部⻔门主管根据公司本制度规定的费用用报销标准对本部⻔门发生生的费用用报销业务真实性审核。 4、财务部⻔门对费用用报销凭证的合法性，合规性、合理理性、发票金金金额的正确性进行行行审核。 5、财务部收到报销单后应检查总经理理、总办、部⻔门负责人人等审批是否⻬齐全，对审批手手续⻬齐全的报销单据应 及时给予报销，对于不不符合审批手手续的报销单出纳有权拒绝报销或付款。 6、报销人人要对其所报销费用用内容的真实性负全部责任，在费用用发生生后必须取得合法有效的凭证。 流程图如下：
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备用金申请流程图 报销说明：
步骤一： 申请人填写《备用金申请单》
申请人填写《备用金申请单》之前应 事先和财务部沟通备用金数额。
步骤二： 项目负责人/主管审批
项目负责人/主管审批是否通过，未通 过应返还给申请人。
步骤三：
VP/CMO/CTO/CEO审批
VP/CMO/CTO/CEO 审批是否通过， 未通过应返还给申请人。
步骤四：
出纳审核单据
出纳审核单据填写是否完整、规范， 不符合规定应返还未通过应 返还给申请人。
步骤六： 出纳付款
出纳付款后，及时通知申请人付款情 况。