融资与财务状况分析样表
投融资财务分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在对某企业（以下简称“该公司”）的投融资活动进行全面的财务分析，通过对该公司财务报表的解读，分析其财务状况、经营成果和现金流量，评估其投融资风险和投资价值，为投资者、债权人及相关决策者提供决策依据。
二、公司概况该公司成立于2000年，主要从事XX行业的生产经营，经过多年的发展，已成为行业内的领军企业。
公司注册资本为XX万元，员工人数XX人，占地面积XX亩，拥有先进的工艺设备和技术。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析截至2020年12月31日，该公司总资产为XX万元，其中流动资产为XX万元，占总资产比例XX%；非流动资产为XX万元，占总资产比例XX%。
流动资产中，货币资金为XX万元，占总资产比例XX%；应收账款为XX万元，占总资产比例XX%；存货为XX万元，占总资产比例XX%。
非流动资产中，固定资产为XX万元，占总资产比例XX%；无形资产为XX万元，占总资产比例XX%。
（2）负债结构分析截至2020年12月31日，该公司总负债为XX万元，其中流动负债为XX万元，占总负债比例XX%；非流动负债为XX万元，占总负债比例XX%。
流动负债中，短期借款为XX万元，占总负债比例XX%；应付账款为XX万元，占总负债比例XX%；其他应付款为XX万元，占总负债比例XX%。
非流动负债中，长期借款为XX万元，占总负债比例XX%。
（3）所有者权益分析截至2020年12月31日，该公司所有者权益为XX万元，其中实收资本为XX万元，占总权益比例XX%；资本公积为XX万元，占总权益比例XX%；盈余公积为XX万元，占总权益比例XX%；未分配利润为XX万元，占总权益比例XX%。
2. 利润表分析（1）营业收入分析2020年，该公司营业收入为XX万元，同比增长XX%；营业成本为XX万元，同比增长XX%；毛利率为XX%，同比提高XX个百分点。
（2）利润分析2020年，该公司营业利润为XX万元，同比增长XX%；净利润为XX万元，同比增长XX%。
融资与财务状况分析 样表
10、投资与财务状况分析10.1融资渠道及资金运用在市场经济条件下，企业财务风险加大，特别是筹资风险更大，为了有效筹集资金，规避筹资风险，有效筹集资金，以使企业财务健康稳健运营，公司遵循有效性原则、安全性原则、合理性原则、及时性原则和合法性原则，通过企业内部资本和银行信贷资本两种渠道，主要在采取投资筹资和银行借款筹资两种筹资方式进行有效地资本筹资。
公司采取专利入股投资0.2万，吸收直接投资2.3万，向银行抵押贷款2.5万，筹资渠道与筹资方式相互结合，使公司获得比较合理的筹资结构。
我公司投入资本筹资金额为5万。
我公司的内部资本筹资为2.5万。
具体资金运用：预期公司投资总规模5万，流动资金4.8万，主要用于技术研发，以及支付生产过程中所需的原材料、人工费、制造费用和各种期间费用。
其次是市场营销方面，为开拓市场，树立品牌形象，将投入大量流动资金用于产品质量保证和提高产品的认知度及美誉度。
10.2财务分析与预测10.2.1财务预测与基本假设在预测期（三年）内：国家宏观政治、经济环境无重大变化；公司运作及发展所需资金、人力等条件均已具备, 经营决策无重大失误；作为大学生创业及生产节能环保型商品，将得到廊坊市相关税税收和政策方面的支持。
10.2.2财务报表一、主要综合费用二、利润表单位：万元三、资产负债表单位：万元附：三年十二季度方案单位：万元10.3财务分析1）偿付能力分析1）短期偿付能力分析流动比率=流动资产/流动负债=4.9826/2.5约为 2/1一般认为，生产企业合理的最低流动比率是2，即流动比率在2/1左右比较合适，该比率越高，说明企业偿还流动负债的能力越强，但是过高，则可能导致企业滞留在流动资金过多，未能有效利用影响企业的获利能力，我公司的流动比率在正常范围之内。
2）长期负债能力分析资产负债率=负债总额/资产总额=2.5/7.462=33.5%资产负债率是企业负债总额与资产总额的比率，它反映我公司的资产总额中有33.5%是通过举借外债而得到的；仅反映了我公司偿还债务的综合能力，该比率越高企业偿还债务的能力越差；反之，偿还能力越强。
财务分析报告融资(3篇)
第1篇一、引言随着我国经济的快速发展，企业融资需求日益增长。
融资是企业获取资金、扩大生产、提高竞争力的重要手段。
本文通过对某企业的财务报表进行分析，评估其融资能力，为企业融资决策提供参考。
二、企业概况某企业成立于2000年，主要从事某行业产品的研发、生产和销售。
经过多年的发展，企业规模不断扩大，市场份额逐年提高。
近年来，企业为满足市场需求，计划扩大生产规模，但面临资金短缺的问题。
因此，企业寻求融资以支持其发展。
三、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析根据企业2019年度资产负债表，企业总资产为10亿元，其中流动资产为6亿元，占总资产比例的60%；非流动资产为4亿元，占总资产比例的40%。
流动资产中，货币资金占比最高，为2亿元，占总资产比例的20%；应收账款占比为2亿元，占总资产比例的20%；存货占比为2亿元，占总资产比例的20%。
非流动资产中，固定资产占比最高，为2亿元，占总资产比例的20%；无形资产占比为2亿元，占总资产比例的20%。
（2）负债结构分析企业2019年度负债总额为5亿元，其中流动负债为3亿元，占总负债比例的60%；非流动负债为2亿元，占总负债比例的40%。
流动负债中，短期借款占比最高，为2亿元，占总负债比例的40%；应付账款占比为1亿元，占总负债比例的20%。
非流动负债中，长期借款占比最高，为2亿元，占总负债比例的40%。
2. 利润表分析（1）收入分析企业2019年度营业收入为8亿元，同比增长10%。
其中，主营业务收入为7亿元，同比增长9%；其他业务收入为1亿元，同比增长12%。
（2）成本费用分析企业2019年度营业成本为5亿元，同比增长8%。
其中，主营业务成本为4.5亿元，同比增长7%；其他业务成本为0.5亿元，同比增长10%。
期间费用为1亿元，同比增长5%。
（3）利润分析企业2019年度净利润为2亿元，同比增长15%。
其中，主营业务利润为1.5亿元，同比增长14%；其他业务利润为0.5亿元，同比增长20%。
项目财务分析表样
项目财务分析表样财务分析是对一个项目或企业的财务状况进行评估和分析的过程。
它可以帮助投资者、管理者和其他利益相关方了解项目的财务健康情况，评估项目的盈利潜力和风险程度，以及制定相应的决策和策略。
下面是一个项目财务分析表样，帮助你了解如何进行财务分析。
1.项目背景信息项目名称：项目类型：行业背景：项目目标：项目规模：项目周期：资金需求：2.资金筹措与使用资金筹措方式：资金筹措金额：资金使用情况：-投资项目预算：-营运资金预算：-增值项目预算：-其他项目预算：3.财务指标分析3.1收入与支出-项目支出项目：-项目利润分析：-毛利润率：-净利润率：3.2资产与负债-项目资产构成：-固定资产：-流动资产：-项目负债情况：-长期负债：-短期负债：-资产负债率分析：3.3经营效益-项目投资回报率：-项目资产周转率：-应收账款周转率：-存货周转率：3.4现金流量-项目现金流入：-资本收益：-收回投资：-项目现金流出：-支付投资：-经营活动支付：-偿还债务：-项目净现金流：4.风险分析-市场风险：-高投资风险：-政策风险：-经营风险：-财务风险：以上是一个财务分析表的样例。
在实际分析中，你还需填写具体数据并对其进行计算和解读。
财务分析可以帮助你了解项目的盈利能力、偿债能力、流动性、经营效益和风险情况，从而为你的决策提供参考。
最后，希望这个样例对你进行项目财务分析有所帮助。
公司年度财务分析统计表
项
目
一、基本情况：产
销售收入
销售成本
费用总额
净利润
二、财务比率
资产结构
货币资金占总资产比例
流动资产占总资产比例
固定资产占总资产比例
无形资产占总资产比例
存货占流动资产比例
资产运营能力（次）
存货周转率
应收账款周转率
流动资产周转率
总资产周转率
偿债能力
资产负债率
流动比率
速动比率
获利能力
成本占收入比例
毛利率
净利率
成本费用利润率
总资产收益率
净资产收益率
年初数
××年××月××日 ××年××月××日
××年××月××日 ××年××月××日
月末数
全年增 增长比 长额 例
月末数
全年增 增长比 长额 例
月末数
全年增长 额
增长比 例
月末数
全年增 长额
增长比 例
融资与财务状况分析样表
融资与财务状况分析样表文件编码（008-TTIG-UTITD-GKBTT-PUUTI-WYTUI-8256）10、投资与财务状况分析融资渠道及资金运用在市场经济条件下，企业财务风险加大，特别是筹资风险更大，为了有效筹集资金，规避筹资风险，有效筹集资金，以使企业财务健康稳健运营，公司遵循有效性原则、安全性原则、合理性原则、及时性原则和合法性原则，通过企业内部资本和银行信贷资本两种渠道，主要在采取投资筹资和银行借款筹资两种筹资方式进行有效地资本筹资。
公司采取专利入股投资万，吸收直接投资万，向银行抵押贷款万，筹资渠道与筹资方式相互结合，使公司获得比较合理的筹资结构。
我公司投入资本筹资金额为5万。
我公司的内部资本筹资为万。
具体资金运用：预期公司投资总规模5万，流动资金万，主要用于技术研发，以及支付生产过程中所需的原材料、人工费、制造费用和各种期间费用。
其次是市场营销方面，为开拓市场，树立品牌形象，将投入大量流动资金用于产品质量保证和提高产品的认知度及美誉度。
财务分析与预测在预测期（三年）内：国家宏观政治、经济环境无重大变化；公司运作及发展所需资金、人力等条件均已具备, 经营决策无重大失误；作为大学生创业及生产节能环保型商品，将得到廊坊市相关税税收和政策方面的支持。
一、主要综合费用三、资产负债表单位：万元附：三年十二季度方案单位：万元分析1）偿付能力分析1）短期偿付能力分析流动比率=流动资产/流动负债=约为 2/1一般认为，生产企业合理的最低流动比率是2，即流动比率在2/1左右比较合适，该比率越高，说明企业偿还流动负债的能力越强，但是过高，则可能导致企业滞留在流动资金过多，未能有效利用影响企业的获利能力，我公司的流动比率在正常范围之内。
2）长期负债能力分析资产负债率=负债总额/资产总额==%资产负债率是企业负债总额与资产总额的比率，它反映我公司的资产总额中有%是通过举借外债而得到的；仅反映了我公司偿还债务的综合能力，该比率越高企业偿还债务的能力越差；反之，偿还能力越强。
{财务管理企业盈利}融资前后的盈利能力分析
{财务管理企业盈利}融资前后的盈利能力分析表2全部投资现金流量表（融资前）（单位：万元）根据表2的最后两行数字，计算得到全部投资的税后内部收益率IRR=14.15%（由电子表格计算所得），投资回收期P t=8.47年（内插法）。
该项目的投资内部收益率超过14%，我们可以以这个数值与可能的资金来源成本进行比较，以确定是否有必要进一步研究。
即使长期借款的利率为16%，全部通过借贷筹款，还是具有偿付能力的，因为IRR=14.15%>（1-25%）×16%=12%。
如果股权融资要求的投资回报率高达15%，而又能设法从银行借到一半的初始投资，长期贷款率为8%，那么加权平均的资金成本是WACC=0.5×15%+0.5×（1-25%）×8%=7.5%+3%=10.5%项目的内部收益率还是大于资金成本，说明这个项目从盈利能力上还是可以考虑的。
2、融资后的盈利能力分析对项目进行融资前的初步分析后，如果给定的融资方案如下：（1）建设投资8000万中，权益投资为4000万元，分年出资为1500万元、1500万元和1000万元，不足部分向银行借款。
银行贷款条件是年利率8%，建设期只计息不付息还款，将利息按复利计算到第四年初，作为全部借款本金。
投产后（第四年末）开始还贷，每年付清利息，并分10年等额还本；（2）流动资金投资2490万元，全部向银行借款（始终维持借款状态），年利率也是10%。
解：融资后的盈利能力分析可按以下步骤进行。
（1）借款需要量计算（表3）表3借款需要量计算表（融资前）（单位：万元）（2）固定资产投资借款建设期利息计算（表4）假定每年借款发生在年中，当年借款额只计一半利息。
第四年初累计的欠款即为利息资本化后的总本金。
表4建设期利息计算表（融资前）（单位：万元）（3）固定资产折旧计算融资后的年折旧费计算，建设期利息计入固定资产原值内，年折旧费为第15年末回收固定资产余值为（8000+499）-550×12=1899（万元）（4）固定资产投资还款计划与利息计算根据与银行商定的条件，第四年开始支付每年的利息再还本金的1/10，10年内还清，利息可计入当期损益（见表5）。
财务报表分析与融资分析60页PPT
2-16
第十七页，共六十页。
2-17
第十八页，共六十页。
2-18 现金流量表
第十九页，共六十页。
财务报表分析 2-19
(fēnxī)
• 财务报表的使用者 – 公司(ɡōnɡ sī)管理层
– 公司股东及潜在投资者
– 公司债权人 – 分析师 – 其他：如供应商、政府、雇员、中介机构等。
第二十页，共六十页。
财务报表分析 2-20
(fēnxī)
• 财务报表分析的目的
– 评价(píngjià)过去的经营业绩
– 衡量现在的Biblioteka 务状况– 预测未来的发展趋势
第二十一页，共六十页。
财务报表分析 2-21
(fēnxī)
• 财务报表分析的方法(fāngfǎ)
– 趋势分析法 – 比率分析法
– 因素分析法
第二十二页，共六十页。
（1）流动比率
流动资产 流动负债
（2）速动比率
流动资产 存货 流动负债
或速动比率
流动资产
存货 预付账款 流动负债
待摊费用
（3）现金比率
年经营现金净流量 年末流动负债
第三十一页，共六十页。
短期偿债 2-31
能力或流动性指标应用 (chánɡ zhai)
• 同一公司跨期比较 • 同行业比较 • 与经验值比较 • 关注流动资产的结构及其现金含量 • 关注影响流动性的其他(qítā)因素如授信额度、准备很
2-10 2.2 利润表
• 衡量企业在特定期间的财务(cáiwù)绩效 • 利润的会计定义是:
收入 – 费用 ≡ 利润 Revenue – Expenses ≡ Income
第十一页，共六十页。
2-11
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10、投资与财务状况分析融资渠道及资金运用
在市场经济条件下，企业财务风险加大，特别是筹资风险更大，为了有效筹集资金，规避筹资风险，有效筹集资金，以使企业财务健康稳健运营，公司遵循有效性原则、安全性原则、合理性原则、及时性原则和合法性原则，通过企业内部资本和银行信贷资本两种渠道，主要在采取投资筹资和银行借款筹资两种筹资方式进行有效地资本筹资。
公司采取专利入股投资万，吸收直接投资万，向银行抵押贷款万，筹资渠道与筹资方式相互结合，使公司获得比较合理的筹资结构。
我公司投入资本筹资金额为5万。
我公司的内部资本筹资为万。
具体资金运用：预期公司投资总规模5万，流动资金万，主要用于技术研发，以及支付生产过程中所需的原材料、人工费、制造费用和各种期间费用。
其次是市场营销方面，为开拓市场，树立品牌形象，将投入大量流动资金用于产品质量保证和提高产品的认知度及美誉度。
财务分析与预测
在预测期（三年）内：
国家宏观政治、经济环境无重大变化；
公司运作及发展所需资金、人力等条件均已具备, 经营决策无重大失误；
作为大学生创业及生产节能环保型商品，将得到廊坊市相关税税收和政策方面的支持。
一、主要综合费用
三、资产负债表
单位：万元
附：三年十二季度方案单位：万元
务
分
析
1）
偿
付
能
力
分
析
1）
短
期
偿付能力分析
流动比率=流动资产/流动负债=约为 2/1
一般认为，生产企业合理的最低流动比率是2，即流动比率在2/1左右比较合适，该比率越高，说明企业偿还流动负债的能力越强，但是过高，则可能导致企业滞留在流动资金过多，未能有效利用影响企业的获利能力，我公司的流动比率在正常范围之内。
2）长期负债能力分析
资产负债率=负债总额/资产总额==%
资产负债率是企业负债总额与资产总额的比率，它反映我公司的资产总额中有%是通过举借外债而得到的；仅反映了我公司偿还债务的综合能力，该比率越高企业偿还债务的能力越差；反之，偿还能力越强。
在我公司每元的债务就有100元的资产作后盾，这说明我公司的偿还能力很强。
（2)营运能力分析
总资产周转率＝÷＝
资产平均余额＝（期初资产总额+期末资产总额）÷2
它反映了企业资产总额周转的速度。
周转越快，反映销售能力越强。
企业可以通过薄利多销的方法，加速资产周转，带来利润绝对额的增加。
我公司的总资产周转率达到了次说明我公司的营运能力很强。
(3)获利能力分析
获利能力是企业赚取利润的能力。
盈利是企业的重要经营指标，是企业生存和发展的物质基础，不仅关系到企业所有者的利益，也是企业偿还债务的一个重要来源。
企业的债权人、所有者以及管理者都十分关心企业的获利能力。
1、资产报酬率
资产报酬率＝＝÷＝%
资产平均余额＝（期初资产总额+期末资产总额）÷2
它是用来衡量企业利用资产获取利润的能力，反映了企业总资产的利用效率。
这一比率越高，说明企业获利能力越强。
我公司的资产报酬率为%，资产获得充分的利用，获利能力强。
2、销售净利率
销售净利率＝＝÷＝75%
它可以评价企业通过销售赚取利润的能力。
企业的销售净利率越大，资产周转速度越快，则资产报酬率越高。
我公司的销售净利率为75%，这说明我公司通过销售获取利润的能力比较强。
风险的应对
(1)环境风险的应对
1）事先做好充分全面的市场调研。
2）客观地分析地区居民消费水平、风俗习惯，仔细分析是否具有市场前景。
(2)经营风险的应对
1）建立一套完善的人力资源管理系统：完善的招聘机制使公司获得一批高素质的员工；完善的激励机制能提高员工积极性、创造性。
2）建立自己的研发部门，不断开发新技术。
3）不断拓展原材料供应渠道和销售渠道，开展多元化战略。
4）注重对专利知识产权的保护，对新研发的技术申请专利。
（3）市场风险的应对
1）做好市场调研工作，客观地分析市场容量。
2）做好广告、促销、公关活动，推广护足理念，提高产品的可接受程度。
3）注重产品的质量，提高服务水平，发展品牌战略，提高产品市场竞争力。
4）根据市场反馈，适当调整价格策略和销售策略，建立一支经验丰富的营销团队。
（4）财务风险的应对
因此，必须严格控制负债经营规模。
1)建立短期财务预警系统，编制现金流量预算
由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，企业能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。
应收款项、应付款项及存货项目中的任何一项失衡，均会引起企业危机，可将这三个项目作为短期财务风险的警源。
2)加强资产管理，提高营运能力是防范企业财务风险的保证
企业资产对负债能力的影响，从短期看，企业资产的变现能力，尤其是企业流动资产的变现能力，直接影响企业可用现金流量的多少，决定企业负债能力的高低，因此，加强企业资产管理，防止不良资产产生，提高资产的变现能力是防范财务风险重要的管理手段；
4）建立和不断完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境。
面对不断变化的财务管理环境，企业应设置高效的财务管理机构，配备高素质的财务管理人员，健全财务管理规章制度，强化财务管理的各项基础工作，使企业财务管理系统有效运行，以防范因财务管理系统不适应环境变化而产
生的财务风险。
5）理顺企业内部财务关系，做到责、权、利相统一。
权、利相统一，使企业内部各种财务关系清晰明了。
退出机制
（1）退出决策图
（2）
1
2)
3)
组与投资家关系破裂，投资家将所持股份转手给另一家风险投资公司，将风
险资本退出。
我们将竭尽所能，以负责的态度对待我们的投资者，根据将来的实际情况，选择最合适的资本退出方式，在保障投资者的利益的同时,也实现公司自身的发展。
4）向公司或战略投资者转卖
当洗衣帮的投资报酬率大于30%，且有满意的股东收购者，风险投资者想退出投资或企业成长期后期,要想继续发展就须增加大额的追加投资，而风险投资家已不愿意或不能再往里投资，这是风险投资家可以将股份转卖给其他企业，完成风险资本的退出。
5)股权转让
当洗衣帮发展到一定阶段后，投资报酬率大于30%，但没有股东满意的收购者，如果风险投资基金存续期到期，或出于某种原因须使收益变现，或创业组与风险投资家关系破裂，风险投资家将所持股份转手给另一家风险投资公司，将风险资本退出。
我们将竭尽所能，以负责的态度对待我们的投资者，竭力配合风险投资商，根据将来的实际情况，选择最合适的风险资本退出方式，在保障风险投资商的利益的同时,也实现公司自身的发展。