理财风险承受能力测试表
投资风险偏好测试结果分析
得分评价为：A=1分，B=2分，C=3分，D=4分。
只能单选。
得分在16—26分
您属于保守型投资者。
在风险和收益的天平之间，您态度鲜明的维护“低风险”乃是投资第一要义。
您反对进取型投资者关于投资的那种态度，因为您是一位保守型投资者。
得分在27—36分
您属于稳健型投资者。
您对投资的风险和回报都有深刻的了解，您更愿意用最小的风险来获得确定的投资收益。
您是一个比较平稳的投资者。
风险偏好较低，稳健是您一贯的风格。
得分在37—50分
您属于平衡型投资者。
您的风险偏好较高，但是还没有达到热爱风险的地步，您对投资的期望用适度的风险换取合理的回报。
如果您能坚持自己的判断并进行合理的理财规划，您会取得良好的投资回报。
得分在51—64分
您属于进取型投资者。
您明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。
您可能还年轻，对未来的收入充分乐观。
在对待风险的问题上，您属于风险偏好型。
理财产品风险等级评定表
理财产品是指私募基金、证券、保险等金融工具，用于进行资金配置和投资的工具。
由于市场上的理财产品种类繁多，风险水平不同，评定理财产品风险等级十分重要。
下面是一份关于理财产品风险等级评定的相关参考内容。
1.产品投资领域风险评定：–宏观经济风险：评估当前宏观经济环境的稳定性和增长前景，预测未来的经济走势，以及通货膨胀、利率等因素对资产价格的影响。
–行业风险：评估所投资行业的竞争程度、盈利能力、监管限制等因素，了解行业发展的前景，以及可能出现的不利因素。
–国家风险：评估所投资国家的政治稳定性、法律环境、汇率风险等因素，了解政策变化和外部环境对资产价格的影响。
2.产品投资策略风险评定：–投资目标风险：评估产品的投资目标和策略是否符合投资者的风险偏好和长期目标，了解产品所追求的投资收益和风险水平是否与投资者的期望相符。
–投资周期风险：评估产品的投资周期，了解投资者的资金投入和回收的时间是否与产品的投资策略相匹配，以避免过长的资金锁定期或过度频繁的交易。
–投资资产风险：评估产品所投资的资产的流动性、价格波动性和信用风险等因素，了解投资者能否承受潜在的损失和波动。
3.产品运营风险评定：–机构风险：评估产品运营的机构的信用风险和财务稳定性，了解机构的管理能力和风控措施是否能够保障投资者的权益。
–运作风险：评估产品运营的合规性和信息披露的透明度，了解产品是否有合规风险和信息不对称的风险，以及运营团队是否能够妥善处理风险事件。
–市场风险：评估产品所处的市场的参与者数量、交易活跃度和流动性，了解市场的风险和可能的异常波动，以及产品管理团队是否能够应对市场的变化。
4.产品综合风险评定：–风险与回报比较：评估产品的风险水平与预期收益之间的关系，了解产品的风险溢价和风险调整后的回报，以判断是否符合投资者的风险偏好和预期收益水平。
–风险管理措施评估：评估产品的风险管理措施和风控体系，了解产品的风险控制能力和应对措施，以及产品的风险管理流程和监督机制是否健全。
理财心理测试题及答案
理财心理测试题及答案【测试题一】假设你手中有一笔闲钱，你会选择以下哪种理财方式？A. 存入银行定期存款B. 购买股票C. 购买债券D. 投资房地产E. 购买黄金或其他贵金属【答案解析】A. 选择A的你可能是一个风险厌恶者，更倾向于稳定和安全的投资方式。
B. 选择B的你可能是一个风险接受者，愿意为了可能的高回报承担一定的风险。
C. 选择C的你可能介于风险厌恶者和风险接受者之间，寻求相对稳定但可能获得一定收益的投资。
D. 选择D的你可能对房地产市场有一定的了解，认为房地产是一个长期增值的资产。
E. 选择E的你可能对市场波动不太敏感，认为黄金等贵金属是保值的好选择。
【测试题二】当你的投资组合出现亏损时，你会怎么做？A. 立即卖出，避免进一步亏损B. 坚持持有，相信市场会好转C. 部分卖出，部分持有，分散风险D. 加仓，认为这是一个买入的好机会E. 忽略不计，因为这是长期投资的一部分【答案解析】A. 选择A的你可能对亏损非常敏感，不愿意承担持续的损失。
B. 选择B的你可能是长期投资者，对市场波动有较强的忍耐力。
C. 选择C的你可能在风险管理和投资策略上较为平衡，既考虑风险也考虑机会。
D. 选择D的你可能是一个逆向投资者，认为市场低迷时是买入的好时机。
E. 选择E的你可能是一个非常有耐心的投资者，对短期波动不太在意。
【测试题三】以下哪种情况最能让你感到理财上的满足感？A. 看到账户余额稳步增长B. 通过投资获得意外的高收益C. 能够通过理财知识帮助他人D. 通过理财实现财务自由E. 投资于社会企业或慈善项目，实现社会价值【答案解析】A. 选择A的你可能更注重理财的稳定性和持续性。
B. 选择B的你可能追求刺激和高回报，享受投资过程中的惊喜。
C. 选择C的你可能乐于分享，希望通过自己的知识帮助他人成长。
D. 选择D的你可能将理财视为实现个人目标的手段，追求财务上的自由。
E. 选择E的你可能非常重视社会责任和个人价值的实现，愿意通过理财对社会做出贡献。
中国建设银行个人客户风险评估问卷
一直都不是很好,要经常吃药和去医院 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 至少现在还行,不过我家里人有病史 还行,没大毛病 非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历？
没有 有，少于3年 有，3～5年 有，超过5年
4.您目前投资的主要目的是？
确保资产的安全性，同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
5.您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是：
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变，您会怎么做?
为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分，其余等着看看 什么也不做，静等收回投资 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗？
不太好,常常要借钱 刚刚好,我要特别小心打理 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币
理财风险测试题
理财风险测试题1. 您在投资时更倾向于哪种类型的投资产品？A. 低风险，低回报的债券或定期存款B. 中等风险，中等回报的股票或基金C. 高风险，高回报的期货或外汇2. 您在投资前会进行哪些准备工作？A. 仅根据直觉或他人推荐进行投资B. 进行基本的市场研究和风险评估C. 深入研究市场趋势，财务报表和专业分析报告3. 您认为投资组合的多样性有多重要？A. 非常重要，我倾向于分散投资以降低风险B. 有些重要，但我不会过分分散投资C. 不太重要，我更愿意集中投资在我认为有潜力的领域4. 如果您的投资在短期内出现亏损，您会如何反应？A. 立即撤资，避免进一步的损失B. 保持冷静，根据市场情况调整投资策略C. 增加投资，试图通过加大投入来弥补损失5. 您对投资回报的期望时间是多久？A. 希望立即看到回报B. 期望在一年内看到回报C. 愿意等待几年甚至更长时间来实现长期回报6. 您在投资决策中更依赖于：A. 个人直觉和经验B. 市场数据和历史表现C. 专业顾问或投资顾问的建议7. 您在评估投资机会时，最看重以下哪一点？A. 投资的潜在收益B. 投资的风险水平C. 投资的流动性8. 您在投资中遇到不确定性时，通常如何应对？A. 避免不确定性，只投资那些看起来非常安全的机会B. 尝试分析不确定性，并在必要时调整投资策略C. 接受不确定性作为投资的一部分，并继续投资9. 您认为在投资中最重要的品质是什么？A. 耐心和长期视角B. 冒险和创新思维C. 灵活性和快速反应10. 您愿意为投资教育和咨询服务支付多少费用？A. 不愿意支付，我更愿意自己研究B. 愿意支付一定的费用，以获得专业的指导C. 愿意支付较高的费用，以确保投资决策的质量请根据以上问题选择最符合您情况的选项，以评估您的理财风险承受能力和投资风格。
家庭理财的风险承受能力测评
合理规划支出
制定家庭预算，控制不必 要的支出，将结余的资金 用于储蓄或投资。
定期储蓄
设定固定的储蓄计划，如 每月定期存款，为家庭理 财提供稳定的资金来源。
学习家庭理财知识
了解投资风险
01
掌握家庭理财的基本知识，了解不同投资产品的风险和收益特
点，以便做出明智的投资决策。
掌握财务分析技巧
02
学会分析家庭财务报表，了解家庭的资产、负债和现金流状况
，为制定合理的理财规划提供依据。
关注市场动态
03
关注经济和金融市场的动态，了解投资机会和风险预警，及时
调整家庭理财策略。
建立紧急储备金
设立紧急储备金账户
将一部分资金存入专门的紧急储备金账户，用于应对 突发事件和意外支出。
保持流动性
确保紧急储备金能够随时提取和使用，以应对紧急情 况。
定期审查和调整
根据家庭经济状况的变化，定期审查和调整紧急储备 金的数额，以确保其能够满足家庭应急需求。
软件使用
家庭成员需按照软件指引完成相关操作，包括输入财务数据、选择 投资目标等。
软件分析
软件根据家庭成员提供的数据，自动进行风险承受能力的评估，并 提供相应的理财建议。
风险测评咨询
咨询准备
咨询后续
家庭成员需提前整理好财务状况、投 资目标等信息，以便咨询师更好地了 解家庭情况。
咨询师将根据家庭成员的反馈，持续 关注家庭理财状况，并根据市场变化 及时调整理财方案，以确保家庭理财 目标的实现。
稳健型投资者
2
在保证本金安全的前提下
，追求合理的收益，采取
分散投资的策略。
积极型投资者
3 追求较高的收益，愿意承
担一定风险，采取主动的 投资策略。
银行理财个人投资者风险承受能力评估问卷
个人投资者风险承受能力评估问卷重要提示：1、在购买我行理财产品（含我行代销产品）前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，本问卷旨在了解你的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的理财产品。
如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请要求重新填写。
不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。
本问卷包括12个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。
在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。
2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。
3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。
您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。
个人投资者资料姓名：电话：证件名称证件号码问卷题目（单选，请在所选答案对应的❑中打√）1.（个人状况）您的年龄介于❑≤18岁（-3）❑19岁-25岁（3）❑26岁-40岁（5）❑41岁-54岁（3）❑55岁-64岁（-5））❑≥65岁（-10）2.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期❑快速增长（5）❑缓慢增长（4）❑维持稳定（3）❑不确定（2）❑下降（1）3.（财务状况）以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于❑≥100万（5）❑70万-99万（4）❑50万-69万（3）❑16万-49万（2）❑≤15万（1）4.（财务状况）如果您要参与投资理财，您打算购买投资产品的资金占个人总资产的比例是多少？❑＞70%（5）❑50%-70%（含）（4）❑30%-50%（含）（3）❑10%-30%（含）（2）❑≤10%（1）5.（投资经验）以下哪项最符合对您的投资描述❑我是活跃的投资者，希望自己进行投资决策（5）❑我有过多种投资活动，但也愿意听些建议（4）❑我有一些投资经历，希望得到专业的指导（3）❑我的投资活动比较少，愿意得到专业指导（2）❑除银行存款外，我几乎没有其他投资（1）6.（收益预期）您和您的家庭希望通过投资达到的目的是❑迅速获得高收益（5）❑实现投资增值（4）❑获得股息、分红等（3）❑为养老、育儿准备（2）❑保值（1）7.（投资目的）对您而言，保本比追求高收益更为重要❑非常不同意（5）❑不同意（4）❑无所谓（3）❑同意（2）❑非常同意（1）8.（投资风格）综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？❑非保本结构性产品（与货币/商品/利率等挂钩）（5）❑股票、股票型基金（4）❑股票与债券混合型产品（3）❑债券、债券基金、货币市场基金（2）❑国债或存款（1）9.（流动性要求）包括理财产品、股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为❑≥5年（5）❑3-4年（4）❑1-2年（3）❑7-11个月（2）❑≤6个月（1）10.（短期风险承受力）如果短期内您的投资遭受一些损失，但投资基本面并未改变，您会怎么做？❑再买入，它曾是好的投资，现在更加便宜，应该追加投资。
银行个人理财业务客户风险承受能力评估书
签约资金结算账号
申请日期：
年 月日
理财 签约 填写
投资人名称 联系电话
证件类型
联手机
证件号码
客户风险承受能力评估填写：
一、请问您是否曾经有过以下至少一项金融产品投资经验？
国内外基金
股票
是（ ） 请回答以下题目
债券
衍生性金融产品如期权、期货
非保证收益理财产品
否（ ） 请停止作答
12、若您投资一个项目，您最多可以容忍本金损失的百分比为多少？
（A）20%-25% （B）15%-20% （C）10%-15% （D）5%-10% （E）0-5%
三、风险承受能力评估结果
特别说明：本行对超过 65 岁（含）的投资人，在充分考虑到投资人年龄、相关投资经验等因素的基础上，将
其风险承受能力上限限定为：中（三级）。
9、若您所投资的项目分文未赚反而赔钱，您的心理状态如何？
（A）学习经验 （B）照常过日子 （C）影响情绪小 （D）影响情绪大 （E）难以成寐
10、您目前主要投资的品种为_______？（A）期货（B）股票（C）房地产（D）债券 （E）存款
11、您未来希望避免的投资工具为______？（A）无（B）期货（C）股票（D）房地产 （E）债券
是否允许开通网上银行、手机银行渠道购买： □是
□否
银 行 打 印
请确认打印内容与所填写的内容一致
客户经理签名：
银行签章：
客户签字：
经办人：
存第
（A）有自住房并投资房地产 （B）自用住宅但无房贷 （C）自用住宅，有房贷<50%
一
（D）自用住宅，有房贷>50% （E）无自用住宅
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
理财风险承受能力测试表
1.您处于( )
A.未育期
B.子女成长期
C.子女大学期
D.子女工作期
E.退休期
2.月均支出约占正常收入的( )
A.0-35%
B.35-70%
C.71-100%
D.100%以上
3.您的投资占个人总资产的( )
A.低于25%
B.26-50%
C.51-75%
D.76%以上
4.您供养人口的数目( )
A.无
B、1人
C.2人
D.3人以上
5.您的投资期限是( )
A.12年以上
B8-12年
C.5-7年
D.2-4年
E.少于2年
6.您对投资的了解程度( )
A.很好
B.一般
C.有限
D、全无
7.假设下面5种投资回报，您愿意接受的是( )
A.平均20%，最好50%，最坏-30%
B.平均12%，最好33%，最坏-18%
C.平均8%，最好18%，最坏-5%
D.平均3%，最好8%，最坏-2%
8.假如股市下跌25%，您的股票也同样下跌25%，您会怎样处理这项投资？( )
A.追加投资
B.保持原状
C.卖出一半
D.全部卖掉
9.您各有多大比重投资于下列资产:
A.存款/债券
B.保险
C.基金
D.股票
E.房产
F.海外资产
G.其它请注明：
请填写家庭资产负债表和理财风险承受能力测试表，，我们每周将会评选出一位幸运网友，请专家为他量身订做理财方案。