经纪业务运营平台V20_系统架构培训(463)
房产中介经纪人培训资料
（一）、通过跑盘程序，帮助和督导置业顾问成为深圳“地理通”、“楼盘通”,从而尽快建立行业所需要的市场全局观念,并积累岗位所需求的基本业务信息，提高专业技能。
（二)、通过跑盘熟练掌握所属区域的地理特征、商业特点、楼盘情况,以为客户提供更详尽、专业的士服务。
(三)、通过跑盘程序，使跑盘人员磨练意志、端正行业观念，培养房地产经纪人员所应具备的品格素质和职业精神。
二、跑盘要求及相关指引
(一)城市“地理通”——全局掌握城市结构、道路走向、路貌特征
１、掌握城市结构、道路走向、道貌特征
1、所在城市共分为几个大区，区属划分界线参见《××市地图》。
2、随着城市规划不断变迁,老百姓约定俗成的地理称谓对地理标识尤为重要。
2、实现实地印象与地图标识间迅速自如的转换
1、地图标识方向为上北下南，每日跑盘前要先画出计划跑盘的地图；
第六节 看房..．.．．．.．.．.．．.....．........．.....．....．........35
一、看房前及看房中的工作..．．.．.......．.......．......．．.３５
二、看房过程中应注意的问题........．...........．..．...．..３9
三、看房后应注意的问题...．.....．.．．...．.......．...．....40
第一节 二手楼交易标准流程图．.．...．.....．..............．..．..6４
第二节 按揭赎楼知识.．....．..．.．.．.．．．.．．.....．..．....．......65
第三节 过户所需要提交的资料..．..．...．........．....．....．．..6６
房产中介经纪人培训资料
经纪业务集中管理平台经纪人VPN登录操作指引
国泰君安证券经纪业务集中管理平台经纪人VPN系统操作手册目录一VPN 系统安装 (2)二VPN登录使用 (3)三经纪业务集中管理平台操作说明 (5)1经纪业务集中管理平台使用流程图： (5)2 系统安装 (6)3登录系统 (8)4工作首页 (9)5 新增客户预约 (13)5.1一般开发 (13)5.2二次开发 (17)一VPN 系统安装1、IE里输入地址（或者https://）选择“继续浏览此网站”2、出现如下图：登陆用户名与密码说明如下：用户名与E-MARKETING平台的用户名一致。
初始密码为gtja123456.注：员工登录时使用的用户名为工号，初始密码为身份证后六位，设置过服务密码的员工请用服务密码。
3、第二步骤中点“Sign In”后，出现以下界面：点“始终”或者“是”，都可以。
4、后续页面中间有个“开始”，点击启动VPN客户端，也即电脑桌面右下角出现一个小机器人图标，变成黄颜色，接着就可以正常使用系统。
如需要下载web书签中的安装程序，需要先启动上面的Network Connect，然后再点击web书签中的相关下载链接。
二VPN登录使用初次安装完VPN客户端后，后续再使用VPN时有2种登录方式：1、操作系统中的“开始”，“所有程序”下，找到Juniper程序点击后，出现以下图示在此图中的处，选择“https://”，点“Go”，后续登录步骤与初次登录使用时一致。
2、直接在IE浏览器中输入“”或“https://”，后续步骤与初次登录使用时一致。
三经纪业务集中管理平台操作说明1经纪业务集中管理平台使用流程图：2 系统安装(1)安装地址国泰君安证券经纪业务集中管理平台是通过web方式安装的，安装地址：http://10.100.17.128/ksdomain/install/publish.htm(2)安装步骤本系统采用.net开发，如果计算机上未安装.net framework，安装程序会自动从微软网站上下载。
经纪业务学习
经纪业务学习经纪业务是指在金融市场中，为客户提供买卖证券、外汇等金融工具的中介服务的一种商业行为。
经纪业务是金融行业中的一项重要业务，也是金融机构获取利润的主要渠道之一。
经纪业务不仅要求从业人员具备扎实的金融知识和技能，还要求具备良好的市场洞察力和客户服务能力。
本文将详细介绍经纪业务的基本概念、发展历程以及学习方法。
一、经纪业务的基本概念经纪业务是指金融机构根据客户的投资需求和风险承受能力，为其提供证券、外汇、商品期货等金融工具的买卖服务。
经纪业务是金融市场中的中介行为，不具备所有权和经营权，主要通过提供信息、撮合交易和保障交易的安全和有效来获得佣金和费用。
经纪业务的主要形式包括证券经纪、期货经纪、外汇经纪等。
二、经纪业务的发展历程经纪业务的起源可以追溯到古代货币交易和商品交换中的中间人。
随着金融市场的发展，经纪业务逐渐专业化和规范化。
在早期，经纪业务主要通过线下交易所进行，交易员通过电话和买卖双方沟通进行交易。
随着互联网的兴起，经纪业务逐渐转移到线上，可以通过电子平台进行交易，极大地提高了交易的效率和便利性。
近年来，随着金融科技的发展，经纪业务也出现了新的形态，如机器人投顾、智能交易等。
三、经纪业务的学习方法1. 学习金融知识：经纪业务需要具备扎实的金融知识，包括金融市场、金融产品、投资组合理论等。
可以通过学习书籍、参加培训班和自学等方式掌握金融知识。
2. 注重实践操作：经纪业务需要灵活运用各种分析工具和交易系统进行操作，因此需要通过实践来提高技能。
可以模拟交易、参加实战竞赛等方式进行实践操作。
3. 培养市场洞察力：市场洞察力是判断市场走势和交易机会的关键能力。
可以通过经常观察市场动态、分析市场数据和参与市场研讨等方式培养市场洞察力。
4. 提升客户服务能力：经纪业务需要与客户进行有效沟通、了解客户需求并根据其风险承受能力提供相应的投资建议。
可以通过培训和实践来提升客户服务能力。
5. 关注行业动态：金融市场变化迅速，经纪业务人员需要保持对行业动态的关注，包括政策变化、市场风险等。
经纪业务学习教材
监管政策对经纪业务的影响与机遇
监管政策的影响
监管政策的变化对经纪业务的发展产生重要影响。例如，监管机构可能会对经 纪业务的准入门槛、经营范围、风险管理等方面进行规定和限制，影响经纪业 务的经营和发展。
监管政策的机遇
在严格的监管环境下，经纪业务也可能会面临一些发展机遇。例如，监管机构 可能会对经纪业务的合规要求、风险管理等方面进行加强和支持，为经纪业务 的发展提供更多的保障和支持。
成功案例二：某基金公司投资组合策略分析
1 2 3
背景介绍
某基金公司为了提高投资组合的收益和风险控制 能力，对现有投资组合策略进行了深入分析。
策略分析
该公司通过对市场趋势、风险偏好、资产配置等 方面的分析，制定了更加科学合理的投资组合策 略。
总结
某基金公司的投资组合策略分析表明，科学合理 的投资组合策略可以提高收益并有效控制风险。
经纪业务未来发展
06
与展望
金融融科技的发展为经纪业务提供了新的技术手段和解决方案 ，包括人工智能、大数据分析、区块链等。这些技术的应用 有助于提高经纪业务的效率、降低成本、改善客户体验等。
金融科技的前景
随着技术的不断进步和创新，金融科技在经纪业务中的应用 前景广阔。未来，金融科技可能会为经纪业务带来更多的智 能化、个性化、自动化的服务，推动经纪业务的进一步发展 。
THANKS.
学习如何根据个人投资目标、风险承受能力 和市场行情制定投资策略。
投资组合调整
掌握如何根据市场变化和投资目标调整投资 组合，以达到最优的投资效果。
风险管理
了解风险管理的基本原理和方法，如分散投 资、止损等，以降低投资风险。
投资绩效评估
学习如何评估投资组合的绩效，包括收益、 风险和相关性等方面。
全业务运营综合解决方案基础知识学习
全业务运营综合解决方案基础知识学习全业务运营综合解决方案是指一套能够涵盖企业所有业务运营需求的综合解决方案。
它通过整合各种业务运营工具和系统，提供高效、便捷、可靠的服务，帮助企业实现全面的业务运营管理。
全业务运营综合解决方案通常包括以下几个方面的内容：1. 供应链管理：供应链管理是指在企业与供应商、制造商、配送商和零售商之间建立起紧密的合作关系，通过全面的供应链管理工具来实现供应链透明化、流程优化和成本控制。
全业务运营综合解决方案可以利用信息技术帮助企业实现供应链的端到端可视性和实时监控，从而提高供应链的效益和稳定性。
2. 客户关系管理：客户关系管理是指通过建立和管理与客户之间的良好关系，从而提高客户满意度和忠诚度，实现持续的业务增长。
全业务运营综合解决方案可以集成各种客户关系管理工具，帮助企业全面了解客户需求、提供个性化的服务和建立长期的合作关系。
3. 营销管理：营销管理是指通过市场调研、产品定位和推广活动等手段，以达到市场份额的增长和企业利润的提高。
全业务运营综合解决方案可以整合各种营销工具和系统，帮助企业进行市场分析、推广计划制定和销售管理，从而提高市场竞争力和销售效率。
4. 整合管理：全业务运营综合解决方案还可以通过整合企业内部的各种管理工具和系统，实现业务流程的优化和资源的高效利用。
例如，通过集成企业资源计划（ERP）系统、人力资源管理（HRM）系统和财务管理系统等，可以实现企业的整体管理和控制。
为了学习全业务运营综合解决方案的基础知识，需要掌握以下几个方面的内容：1. 了解企业业务运营的基本概念和重要性：企业业务运营是指企业通过一系列的管理活动和操作流程，以实现企业目标为导向，全面规划、组织、协调和控制企业各项业务活动的过程。
了解企业业务运营的基本概念和重要性，可以帮助我们更好地理解全业务运营综合解决方案的作用和意义。
2. 学习企业供应链管理的基本理论和方法：供应链管理是全业务运营综合解决方案中的一个重要方面。
券商经纪业务运营方案
券商经纪业务运营方案一、业务概述券商经纪业务是券商在证券市场上为客户进行买卖证券、债券、基金等金融产品的服务。
券商经纪业务是券商经纪人通过自身的专业知识和技术手段，协助客户进行证券交易，提供投资咨询、研究报告等服务，以提升客户的投资收益。
券商经纪业务是券商的核心业务之一，对于券商的发展具有重要意义。
二、业务目标1. 提升客户满意度，增加客户数量和客户资产规模；2. 拓展投资产品线，提高投资收益和业务盈利能力；3. 加强风控管理，提升业务稳健性和可持续发展能力。
三、业务开展方案1. 提升客户满意度为提升客户满意度，券商应加强对客户需求的了解，建立完善的客户画像和需求分析体系。
通过深入了解客户的风险偏好、投资目标和资产状况，券商可以为客户量身定制投资方案，提供更加符合客户需求的金融产品和服务。
此外，券商还应建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，提升客户满意度。
2. 增加客户数量和客户资产规模券商可以采取多种方式增加客户数量和客户资产规模。
首先，可以通过开展营销活动吸引更多客户，如推出投资优惠政策、举办投资讲座等。
其次，可以与其他金融机构合作，拓展客户渠道。
此外，券商还可以通过技术手段，如智能投顾、社交媒体营销等方式，提高客户获取效率。
3. 拓展投资产品线券商可以通过扩大投资产品线，提高投资收益和盈利能力。
首先，可以推出更加多样化的金融产品，如量化基金、定制化产品等，满足客户多样化的投资需求。
其次，可以与其他金融机构合作，开发创新性金融产品，加强产品竞争力。
此外，券商还可以通过研究报告、投资咨询等方式提高客户的投资决策水平，提升客户的投资收益。
4. 加强风控管理券商应加强风控管理，提升业务稳健性和可持续发展能力。
首先，券商应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、风险防范、风险监控等环节。
其次，应加强对客户的风险监测和预警，及时发现和化解潜在风险。
此外，券商还应制定风险管理政策，明确风险管理责任，提高风险管理水平。
房地产中介业务员工全程培训手册(整理)
第四 节 独家代 理与 钥匙 管理. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32
一 、如何说服业主签 独家代理及独家代理地重 要性. . . . . . . . . . . . 32
二、如 何说 服业主放 钥匙 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33
三、如何 向业主还价及说服业 主收定. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
四 、如何 协调 客 户和 业 主地时 间. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51
第 九 节 跳 盘 与 控 盘 ..........................................
35
一、 看 房前 及 看房中 地 工作. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
二 、看房 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ程 中应注 意 地问 题. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39
第 三 节 客 户 接 待 技 巧 ........................................
27
一、如 何接待 客户及 业主. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27
营运平台系统功能介绍
41
营运平台功能介绍-后台管理
42
营运平台功能介绍-后台管理
注意事项： 1、营业部除电脑部经理人员变更需总部设置，其他岗 位都由电脑部经理负责设置； 2、岗位的新增与删减由总部操作，营业部不得变更；
43
营运平台功能介绍-数据报表
主要功能： 每日市场交易数据统计 每月市场交易数据统计 各券商营业部交易排名 经纪业务日报表 客户资产变动 客户资金状况 综合交易统计 权证交易统计 资产变动汇总统计 新开户数
44
营运平台功能介绍-数据报表
报表管理角色安排
角色名称 系统管理员 营业部负责人 营运总监 总部相关用户 查看报表 查看报表 查看报表 查看报表
角色权限说明
45
营运平台功能介绍-证监局报表
主要功能： 系统自动生成证监局报表（A2-1 客户资产状况、A3-1 账户情况表、A4-1 证券交易情况表 、A5-1 产品销售 情况表）
17
营运平台功能介绍-业务文本及凭证
主要功能： 营业部： 营业部申请印刷或者调拨有编号凭证（证券账户卡、 用印申请表、集合理财计划合同）、无编号凭证 柜员向营业部领用凭证 柜员作废凭证（有、无编号） 日间重要凭证的使用登记（有编号凭证） 库存阀值设置 库存查看、统计、调整
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营运平台功能介绍-业务文本及凭证
角色名称 营业部负责人 营运经理 营运总监 客服主管 电脑经理 财务经理 运行风控员 运行风控负责人 其他人员 模块管理员
33
角色权限说明 审批流程 审批流程 审批流程 审批流程 审批流程 审批流程 处理风控推送，创建/审批风控流程，对业务差错定性打分 审批风控流程，对业务差错定性打分 协助处理流程 维护风控功能点和比对规则
总部： 库存管理 待印列表 印刷商统计 总部查看各营业部门的库存 凭证维护 印刷商信息维护
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MQ Unix
小型机 ORACLE
.NET
技术层
UF20典型架构-模块子系统划分
柜台台系系统统
清 订单单
算 账户
报 表 资产
申报
回报
经营 管理
订单
账户 存管
清算
UF20典型架构-基于FBase2.0的ESB
交易节点 [普通交易]
交易节点 [VIP交易]
账户管理 系统
统一清算 系统
经营管理 系统
普通交易
SWIFT (Net wo rk)
SWIFT (Reg. Authority)
ASB
Registration Authority
Agreement to make ISO 15022 “XML Aw are”
Ow nership Stake
ISO Standards CFI
Part of ISIN
CUSIP SEDOL
GTS
London Treasury
P&S
New York Sales Credit
Risk Systems
IDQ
New York Branch
Reporting
Capital Imp.
New York
Legal Reporting
New York
Reporting
New York Fed. & Swiss Capital Reps.
UF20典型架构-账户开户业务
③ ①④
②
非交易类功能一律 转发到主节点处理!
UF20典型架构-资金转账业务
③①
②
非交易类功能一律 转发到主节点处理!
UF20典型架构-证券交易业务
④② ③
内存缓存处理，包括参 数校验、费用计算等!
①
交易类功能一律转发到客 户所在的交易节点处理!
UF20典型架构-清算前数据同步
NY - GL
CFD
Pacific Reporting
DRIP
London MIS/Recon
Millenium
London Gnrl Ledger
Hyperion
Lon,NY,Pac Reporting
ADAC
London, NY Reporting
Powerrec
London Reconciliations
集合竞价 00:00 - 09:25
上午委托 09:25 - 11:30
下午委托 11:30 - 15:05
次日委托 开工时间 - 23:59
企业版3： 初始化完成后，委托仍然 受到交易时间控制，即必 须设定“次日委托”时 间，且必须到这个时间才 能受理次日委托
06版： 初始化完成后，满足初始 化日大于物理日条件，委 托不受交易时间控制，无 需设定“次日委托”时 间，即可受理次日委托
FI(Lo n)
Eq (Lo n,NY) FX(NY) OTC&Ex c h Deri v
Eq (Pa c ) (LonE)x c h Deri v (Pa c )
Eq (NY)
Eq (Lo n)
Se c .L end .(L on ,NY,Pa c )Re po s (Lo n,NY,Pa c )
SECAM
London SFA Reporting
GLARE
London Balance Sheet Report/Reconc
BERNE
London Swiss Capital
Reporting
BART
London Balance Sheet
Reporting
UNIX
NY,Pac Treasury
Recommendations
Owns FIX
WG8
Convergence ISO 15022 XML
Adopting
Adopting
Omgeo
Owns
ALERT
WG11
WG10
Membership Involvement
CFI
Membership
FISD
Developed
ISDA
Standard (Reference Data or Message)
Business Intelligence Services
Applications & Data
Service Registry
Collaboration Tools
B2B Interactions
流程层
客户
服务 订单
风险
服务层
SOA
架 构
客户管理
资金管理
风控
应用层
财务
订单管理
产品管理
Linux J2EE
不会因为入帐等操作有暂时的跳跃；
7×24小时交易实现的基础条件是： ➢ 交易和账户存管分离； ➢ 交易和清算分离；
UF20典型架构-7 x 24小时交易流程
交易初始化日大于当前物理 日期，必须检查委托时间， 符合条件才可进行委托
交易初始化日大于当前物 理日期，默认不检查委托 时间，即可进行次日委托
Re po s (NY)
M a nu al M M (Pac ) FX (L on ) PM (Pac )
M M (L on,NY,Pa c ) FI (NY )
FX(Lo n,NY,Pac ) OTC Deriv (Lon )
M M (Pac ) PM (L on ,NY,Pa c )PM (Pac )
) OTC
De ri v
(Lon ,
Pac
)
Front Office
Ezypad
FITS
FTS
EDO
Brass
CO LT
KTEK
Vision
Repoman
LH
WSS
F NX
Blot t ers
T rade sheet
Murex
MM
IST AR
Back Office
Aries
NTPA London
Futrak
③①
②
非交易类功能一律 转发到主节点处理!
UF20典型架构-清算后入账处理
②
①
③
非交易类功能一律 转发到主节点处理!
UF20典型架构-7 x 24小时交易支持
7×24小时交易最重要的两个方面是： ➢ 连续交易：客户在任何时候都能够做交易，至于做当天的还是第
二天的，业务部门可以决定； ➢ 入帐资金股票连续：客户资金和股份记录在任何时候都是连续的，
Note: Although applications are mentioned once only, some of them might be supported by multiple instances across the different regions
Portal Service
Process Orchestration
多交易中心模式-新增交易中心
柜台系统中新增一个系统节点的设置。 通过菜单：系统—》系统参数—》节点子系统设置（如下图所示）：
多交易中心模式-子系统部署
新增交易中心，一般需部署三个子系统： 证券订单子系统、开放式基金订单子系统、交易资金子系统。
多交易中心模式-交易中心定位
新增独立的交易中心之后，需要将下属营业部的节点编号属性设定为新增的交易中心。 通过菜单：系统—》机构管理—》机构信息管理（如下图所示）：
• 系统编号（system_no）
对一类客户所给定的编号，可以自定义（可以是某几个营业部或者是 某几个客户的组合），又称“节点编号”、“交易中心编号”
多交易中心模式-子系统
子系统编号 1 2 3 4 5 6 7 8 9
子系统说明 用户子系统 账户存管子系统 证券订单子系统 开放式基金订单子系统 债券订单子系统 融资融券订单子系统 清算子系统 交易资金子系统 经营管理子系统
ISIN
MIC
ISO
BIC
15022
TC68
Maintains
Local Identifiers (~65 in total) Maintains
Contracts
American
S&P
Bankers Assoc.
(ABA)
LSE
DUNS #
D&B
Developed
BSI (UK)
Business Entity
金通/万通交易中心
（交易中心2）
经营管理中心
多交易中心模式-案例：广发证券
RAC1 （账户、多金融、转融通、清算）
RAC2 （交易中心1：普通交易+融资融券）
RAC3
（交易中心2：普通交易）
经营管理中心
多交易中心模式-案例：山西证券
创新业务中心
（用户、账户、多金融、转融通、清算中心）
常规业务中心
多交易中心模式-多样化的构建原则
➢ 按营业部为单位分割构建 ➢ 按客户分类分割构建 ➢ 按业务品种分割构建
多交易中心模式-基本结构
订单
资金
交易中心1
原子AS
订单
资金
交易中心2
原子AS
逻辑AS
逻辑AS
用户
账户存管 主节点
清算
原子AS
逻辑AS
总线AR
多交易中心模式-案例：中信证券
中信证券本部
（账户、交易中心1、多金融、转融通、清算、融资融券）
2013证券秋季创新业务训练营
课程提纲
1
• UF20典型架构
2
• 多交易中心模式
3