综合业务复习题(二十四)联网核查业务【通用】.doc

一、判断题
1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。

（正确）
2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。

（正确）
3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。

（错误）
4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

（正确）
5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

（正确）
6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。

（正确）
7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身
份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。

（错误）
8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。

（正确）
9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。

（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。

（错误）
11、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向公安部门申请进一步核实。

（正确）
12、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。

（正确）
13、当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，同时告知客户，客户可直接向公安部信息中心申请核实。

（错误）
14、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。

（正确）
15、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向人民银行当地分支机构报告。

（错误）
16、对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务。

（错误）
17、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关等信息，只要有三项以上与居民身份证所记载的信息核对相符，则可按照相关规定继续办理业务。

（错误）
二、多项选择题
1、联网核查公民身份信息是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的（ABCD）等信息真实性的行为。

A、姓名
B、公民身份号码
C、照片
D、签发机关
E、证件有效期
2、银行机构可通过（ABC ）等方式进行联网核查公民身份信息。

A、本行综合业务系统接入联网核查公民身份信息系统
B、人民币银行结算账户管理系统登录联网核查公民身份信息系统
C、个人信用信息基础数据库登录联网核查公民身份信息系统
D、直接通互联网登录联网核查公民身份信息系统
3、银行机构在办理（ABCDE ）等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查。

A、开立、变更个人储蓄账户
B、开立、变更个人银行结算账户
C、开立、变更单位银行结算账户业务。

D、票据结算业务及汇兑业务
E、银行卡结算业务
F、国内信用证业务
4、对身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示（ ABC ）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。

经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。

A、居民户口簿
B、护照
C、机动车驾驶证
D、单位证明、居委会或村民委员会证明
5、因客户申请办理个人银行账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构可继续为该客户办理业务。

同时按如下方法处理（ABCDE ）A、银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式（如通讯
地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

B、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。

C、对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

D、对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

E、银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。

6、因客户申请办理支付结算业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应下列处理方法处理：（ABCDE ）
A、银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务。

B、银行机构如拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。

C、银行机构如暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。

D、银行机构如继续为该客户办理相关业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。

E、如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应及时采取适当的补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。

7、当银行机构或银行客户对联网核查结果存在异议时，可以通过下列方式对联网核查结果进一步核实。

（BD ）
A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并申请进一步核实。

B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询服务中心反馈并申请进一步核实。

C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。

D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。

8、对于身份证件号码不存在的，可要求客户出示（ABC ）等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实。

经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。

A、居民户口簿
B、护照
C、机动车驾驶证
D、单位证明、居委会或村民委员会证明
9、银行机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ AD ）以上的，应
当通过联网核查公民身份信息系统核查、鉴定、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、人民币单笔1万元
B、人民币单笔5万元
C、外币等值1 万美元
D、外币等值1000美元
11、出现以下（ABCDEFG ）情况时，金融机构应当重新识别客户的，应当通过联网核查公民身份信息系统核查、鉴定、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、客户要求变更姓名、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、法定代表人或者负责人的。

B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、客户姓名与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名相同的。

D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

G、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。