融资融券业务测试操作指引
安信融资融券交易规则及操作技巧
安信融资融券交易规则及操作技巧融资融券（Margin Trading and Short Selling）是一种利用股票作为抵押物，向券商借入资金进行证券交易的方式。
安信融资融券是国内的一个融资融券平台，本文将对其交易规则及操作技巧进行介绍。
一、安信融资融券交易规则1.融资交易在安信融资融券平台上进行融资交易时，投资者可以向券商借入资金购买证券。
购买的证券作为抵押品，券商将按照一定比例提供融资额度，投资者需按期偿还融资款项及利息。
2.融券交易在安信融资融券平台上进行融券交易时，投资者可以向券商借入证券进行卖空。
卖空即投资者先借入证券并将其卖出，待证券价格下跌后再以低价买入归还券商，投资者可获得差价收益。
3.杠杆比例安信融资融券平台的杠杆比例一般为1:1，也就是说，投资者可以将自己的资金放大一倍进行交易。
在融资交易中，投资者可以按自己的资金比例选择融资额度；在融券交易中，投资者可借入股票数量的比例进行卖空。
4.利息计算融资交易期间，券商将向投资者收取一定的利息费用。
利息计算方式一般为按日计息，根据融资金额、利率及融资期限计算。
融券交易期间，券商也会向投资者收取一定费用。
5.强制平仓在融资融券交易中，若投资者的保证金不足以支撑交易持仓，或者有违规操作，安信融资融券平台有权进行强制平仓操作，以保护券商的利益。
6.风险提示融资融券交易存在一定风险，投资者应根据自身的风险承受能力谨慎选择交易品种及杠杆比例。
同时，在操作过程中也要注意市场风险、信用风险等。
二、安信融资融券操作技巧1.选择低风险股票在进行融资融券交易时，选择低风险的股票是一个重要的操作技巧。
低风险的股票一般波动性较小，价格相对稳定，可以降低交易风险。
2.控制杠杆比例适度控制杠杆比例也是一项重要的操作技巧。
高杠杆比例可以放大利润，但也增加了风险。
投资者应根据自身的风险承受能力选择合适的杠杆比例。
3.严格止损设置严格的止损点是交易中的重要策略。
当股票价格下跌达到设定的止损点时，及时平仓以避免进一步的损失。
融资融券交易指导图示
一、登录界面：
二、进入信用账户：
点击左下角股票委托和信用交易，进行切换。
三、担保品划转：
1：
点击担保品划转，进入划转担保品界面。
2：选择上海A股，划转方向普通＝﹥信用，输入证券代码，过户数量，上海A股划转无需输入对方席位和对方账户。
3：选择深圳A股，需输入对方席位：267300，和对方账户：深圳A股普通证券账户10位，其他操作与上海A股划转相同。
四、融资买入与还款：
1：点击融资买入，输入证券代码，买入价格及买入数量。
2：还款方式1——卖券还款
说明：卖券所得金额优先偿还负债，也可在查询中设置卖券不还款功能。
→→
3：还款方式2——直接还款
五：融券卖出与还券：
1：看跌个股时可融券卖出，做空交易，同时可在额度范围内进行T+0交易。
（T+0交易说明见附一）注意：融券卖出价格必须高于现价，至少为卖一价。
2：还券方式1——买券还券
3：还券方式2——直接还券
附一：T+0交易说明
融资融券的融券功能提供投资者做空机制，同时因为其特性，更提供了投资者进行T+0交易的机会。
类型1：
类型2：
类型3：
类型4：。
融资融券交易操作指引
客户融资融券交易操作指引（一）软件登陆方法在登录帐号（见图1-1）时，输入信用账号（59006XXXXXXX）和密码，输入帐号和密码时要做好保密工作。
图1-1图1-2客户在国信证券交易系统中，其普通资金账户和信用资金账户共用同一个客户代码，允许有不同的资金密码；客户普通证券账户与信用证券账户分别挂在普通资金账户和信用资金账户下，但两者交易密码相同。
客户选择信用账户进行交易，必须以信用账户进入交易系统；同样，如果客户选择普通账户进行交易，则必须以普通账户进入交易系统。
信用账号与普通账号的区别是在第五位信用账号是8。
（二）融资融券交易操作方法1、资金存取客户如需将资金存入账户，需选择银证业务--选择银行转证券或证券转银行。
2、担保品转入转出客户选择以股票作为担保物时可选择“担保品划转”菜单转入股票，在划转时注意划转方向，要选择划入信用账户。
3、融资买入：1）在借款买入股票时选择融资买入（见图2-1），即报单后确认证券在不在融资标的池内，若非标的证券则视为无效委托。
2）直接还款：客户直接用信用账户中的现金归还借款；3）卖券还款：客户卖掉股票直接还款。
图2-1若为标的证券，则我公司的交易系统会进一步检测帐户中的保证金可用余额是否充足，不足则为无效委托，保证金可用余额充足则融资买入成交。
后期，股价上涨，协议期内继续持有，且最长不超过6个月；一旦股价下跌，保证金比例跌破维持担保线，我公司会向投资者发送追加保证金通知。
投资者收到通知后需在规定的时间内追加保证金至警戒线方可继续持有；不能满足在规定的时间内追加保证金至警戒线的要求，则会被强行平仓到警戒线或全部平仓，平仓余额继续持有或被继续追索（见图2-2）。
图2-24、融券卖出：1）客户在借股票卖出时，应选择融券卖出（见图2-3）操作流程与上文中融资买入相类似，具体操作指引见图2-4。
2）买券还券：客户买入借的股票用于偿还融券；3）直接换券：客户用账户中已有的股票直接偿还融券。
融资融券交易规则及操作技巧
融资融券交易规则及操作技巧1. 融资融券交易规则概述融资融券交易是一种股票投资的融资方式，允许投资者通过借入资金或股票进行股票交易。
融资融券交易存在一些特定的规则，以下是融资融券交易的主要规则概述：•开通融资融券交易权限：投资者在进行融资融券交易前，需要向券商申请开通相应权限，并满足一定的条件要求，例如资金实力和交易经验等。
•融资融券交易品种：融资融券交易可涉及标的物包括股票、债券等。
投资者需要根据自己的风险偏好和市场趋势选择适合的交易品种。
•融券规则：在融券交易中，投资者可以借入股票卖出，并在规定的时间内归还。
融券交易存在一定的限制，例如限制卖出数量、限制卖出时间等。
•融资规则：在融资交易中，投资者可以向券商借入资金进行股票交易，但需要支付利息和费用。
融资规则同样存在限制，例如限制融资比例、限制融资期限等。
•风险控制措施：融资融券交易存在一定的风险，投资者需要注意风险控制。
券商会采取风险控制措施，例如平仓线和警戒线，以避免投资者的损失继续扩大。
2. 融资融券交易操作技巧2.1 市场观察与分析在进行融资融券交易前，投资者应该进行充分的市场观察和分析，了解市场趋势和股票的走势。
可以通过研究相关资讯、理财网站和专业分析师的观点来获取市场信息，并进行自主判断。
2.2 技术分析技术分析是融资融券交易中常用的分析方法之一。
通过研究股票的历史交易数据，包括价格、成交量等指标，来预测股票的未来走势。
投资者可以运用各种技术指标，例如移动平均线和相对强弱指标等，辅助做出买入或卖出的决策。
2.3 严格风险控制融资融券交易存在一定的风险，投资者需要严格控制风险，以保护自己的投资。
可以通过设定止损点和盈利点来规避风险，及时止损或获利。
此外，也可以采用分散投资的策略，避免过度集中在某一只股票上。
2.4 长期投资思维融资融券交易可以进行短期交易，但也可以进行中长期投资。
投资者可以根据自己的投资风格和目标制定适合自己的交易策略，不要过于追求短期回报，而是注重长期稳定的发展。
融资融券业务操作方法及技巧介绍
巧介绍2023-11-06CATALOGUE目录•融资融券业务概述•融资融券业务流程•融资融券业务风险管理•融资融券业务操作技巧•融资融券业务案例分析•总结与展望01融资融券业务概述融资融券业务是指投资者通过向证券公司或银行等机构申请融资或融券，以增加投资杠杆效应的一种证券交易方式。
融资是指投资者向证券公司或银行等机构借入资金，用于购买股票或其他证券，以增加投资杠杆效应；融券则是投资者向证券公司或银行等机构借入股票或其他证券，以增加投资杠杆效应。
融资融券业务定义融资融券业务可以使用较少的自有资金控制更多的资产，从而放大投资收益，但也放大了投资风险。
融资融券业务特点高杠杆效应由于融资融券业务具有高风险性，因此参与门槛较高，需要投资者具备一定的资金实力和投资经验。
参与门槛较高融资融券业务既可以为投资者带来高额收益，也可以带来巨大风险。
如果市场行情不利，投资者可能会面临巨大的损失。
风险与收益并存融资融券业务起源于美国，最初是由一些对冲基金等机构投资者使用。
随着市场的发展和监管政策的逐步完善，越来越多的机构和个人投资者开始参与融资融券业务。
目前，全球主要证券市场都已开展融资融券业务，并且市场规模不断扩大。
在我国，融资融券业务也得到了快速发展，市场规模不断扩大，参与机构和个人投资者数量不断增加。
融资融券业务历史与发展02融资融券业务流程融资买入业务流程买入交易客户在证券公司交易系统进行融资买入交易，输入证券代码、买入价格和数量等参数。
资金划拨证券公司将客户资金划入专用账户，用于融资买入。
签订合同客户与证券公司签订融资买入合同，明确双方权利和义务。
客户申请客户向证券公司提交融资买入申请，包括身份证明、证券账户卡、资金账户卡等材料。
账户审查证券公司对客户账户进行审查，确保账户符合融资买入要求。
签订合同客户与证券公司签订融券卖出合同，明确双方权利和义务。
融券卖出业务流程客户申请客户向证券公司提交融券卖出申请，包括身份证明、证券账户卡、资金账户卡等材料。
国泰君安融资融券操作指南（富易交易版）
国泰君安融资融券操作指南（富易交易版）导语融资融券开户条件：1.在开户营业部首笔交易满6个月；2.账户资产量50万元以上。
1.打开富易交易软件，登录您的融资融券信用账户。
请注意，登录时需要您输入融资融券信用资金账号。
2.登录成功。
首先，您需要将担保物转入融资融券信用账户，担保物分现金和证券两种。
若转入现金担保物，请在菜单中选择“银证转账”-“银行转券商”，操作与普通账户银证转账相似。
若将您普通账户中的持仓证券作为担保物转入信用账户，请您登录普通账户，在菜单中选择“其他委托”-“担保品转信用”，输入证券代码、数量等信息，完成划转。
信用账户中的担保品证券可以交易。
3.普通交易。
您可以在信用账户中进行普通的证券买卖操作，在菜单中选择“普通买入”、“普通卖出”即可，操作与普通账户买卖相似。
4.融资买入。
如果看好某只股票后市上涨，可在菜单中选择“融资买入”。
如图，系统将提示您最大可融资买入数量。
5.融券卖出。
如果认为某只股票后市将下跌，可在菜单中选择“融券卖出”。
如图，系统将提示您最大可融券卖出数量。
6.融资买入后的还款操作有两种：卖券还款和直接还款。
卖券还款：将证券卖出，所得资金用于偿还融资买入时借入的资金。
在菜单中选择“卖券还款”，输入证券代码、价格、数量等信息即可。
直接还款：将账户中的可用资金直接用于还款。
6.融券卖出后的还券操作有两种：买券还券和现券还券。
买券还券：买入相同数量的同一只证券，用于偿还融券卖出时借入的证券。
现券还券：用账户中持有的同一只证券偿还融券卖出时借入的证券。
7.担保证券查询。
通过该功能，您可查看最新的可作为融资融券担保品的证券及折算率。
8.标的证券查询。
不是所有证券都可进行融资融券。
通过该功能，您可查看最新的两融标的证券及剩余可融券的数量。
9.当日查询。
通过该功能，您可进行融资情况、融券情况、资产负债等多项查询。
融资与融券情况查询点击对应功能即可。
通过资产负债查询您可以看到当前账户的详细负债情况，包括融资、融券、利息等信息。
广发证券融资融券操作指引
额、融资负债金额与融券负债金额等关键信息。
祝投资顺利！
信用证券账户划转担保证券到普通证券账户的前提条件是客户信用账户的维持担保比例
必须大于３００％。
➢ 担保品提交：普通 信用
担何品提交
证券
现金
T+1日到账 每笔20元
三方存管银行 即转即到
深圳：普通账 户扣
上海：信用账 户扣
➢ 担保品提交：信用 普通
担何品返还
பைடு நூலகம்
证券
现金
T+1日到账
每笔20元
三方存管银 行即转即到
融券负债列表
第二部分、融资融券网上交易操作说明
７、直接还款
•
使用信用账户可用保证金偿还融资负债。程序界面显示融资负债总金额和融资负债信息。
融资负债列表
第二部分、融资融券网上交易操作说明
９、直接还券
• 使用信用账户持仓证券直接偿还融券负债，并且支付相应费用。当点击“直 接还券”时，系统自动显示当前融券负债明细，当输入证券代码后，系统显 示证券可用数量与融券负债数量
•
融资买入的金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入
的标的证券必须是在融资标的券列表。融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户
该笔交易的融资总额记入负债。
可融资买入 标的证券列表
第二部分、融资融券网上交易操作说明
6、卖券还款
•
卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债（买入款和利息）。输入证券代码
深圳上海均在 信用账户扣款
第二部分、融资融券网上交易操作说明
１２、担保证券划转与直接还券撤单
担保证券划转与直接还券均可撤单，撤单后相应证券可以正常委托
融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评(个人客户适
融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评（个人客户适用）第一部分：客户基本信息客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分）1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基本要求是：（ ）A. 开户并交易时间满1个月B. 开户并交易时间满个5个月C. 开户并交易时间满12个月D. 开户并交易时间满18个月E. 开户并交易时间满24个月2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆效应。
因此，投资者从事融资融券交易（ ）。
A. 可以放大投资收益B. 可以放大投资亏损C. 投资收益和亏损和普通交易一样D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损E. 保证不会亏损3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（ ）。
A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个E. 无数个4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（ ）个月。
A. 3B. 6C. 12D. 18E. 245、投资者信用证券账户只能融资买入（ ）。
A. 证券交易所上市的所有股票B. 沪深300指数股票C. 非ST、权证的所有证券D. 绩优蓝筹股E. 监管部门和证券公司公布的标的证券6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。
A、 100%B、 130%C、 150%D、 180%E、 300%7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（ ）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。
A、 1B、 2C、 3D、 4E、 58、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券业务测试操作指引第一条客户申请开展融资融券业务，须参加我公司组织的风险承受能力测评（如客户已完成有效的风险承受能力测评，且完成后至今客户风险承受因素无变化的，客户无需再次进行测评），测评结果为进取型、增长型、平衡型的客户方可申请开展，测评结果为稳健型、保守型的客户不能申请开展。
第二条客户须参加我公司组织的融资融券知识测试（融资融券业务岗为融资融券开户知识测试人员），测试完成后，营业部融资融券业务岗对试卷进行评分。
融资融券业务岗和客户应当在测试试卷上签字。
评分高于（含等于）80分的客户，获得融资融券合格客户证书。
获得融资融券合格客户证书，方可申请开展融资融券业务。
评分低于80分的客户不得申请开展融资融券业务。
第三条符合以上条件的客户方可提出开户申请，并按如下要求向融资融券客户推荐人提交资料：（一）个人客户1、《融资融券业务申请审批表（个人投资者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请表；2、有效期内的身份证明文件、普通证券账户卡、普通资金账户卡；3、收入证明文件：包括本人年收入证明、纳税证明、工资流水单及其他收入证明。
具体要求如下：（1）客户提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
（2）客户提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
（3）客户提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。
（4）客户提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。
（5）客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过一个月。
4、资产证明文件：资产证明包括：房产证明、车产证明等非金融资产的权利凭证以及金融资产证明等。
金融类资产证明包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）以及我公司认可的其他金融资产证明。
具体要求如下：（1）客户提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
（2）客户提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明。
（3）客户提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明。
（4）客户提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金或者实物黄金证明。
（5）客户提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。
（6）客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过一个月。
5、地址、住址证明文件：最近三个月内的银行结单（银行消费账单）、水电费单（水电费账单）、通讯费用结单（固定电话、手机、网络账单）等。
6、本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》。
办理融资融券征信报告的地址：上海市浦东新区陆家嘴东路181号中国人民银行，3号门二楼征信中心，周一到周五。
带好身份证即可。
咨询电话：58845000.（二）机构客户：1、《融资融券业务申请审批表（机构投资者）》（附件一）、《风险揭示书》（附件二）、证券账户注册申请表；2、普通证券账户卡、普通资金账户卡（牛卡）；3、注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明（验原件留存复印件）：（1）客户为企业法人的，应提供工商行政管理部门核发的营业执照；（2）客户为事业法人的，应提供有关部门核发的事业法人资格证书；（3）客户为其它经济组织的，应提供有关部门批准或登记成立的有关文件。
4、技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明；5、税务部门年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明资料复印件；6、法定代表人本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》；7、《中国人民银行征信中心机构信用报告》；8、现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）、验资报告等；9、法定代表人身份证明书、有效期内的法定代表人身份证明文件和签字样本、有效期内的委托代理人身份证明文件、签字样本及有效授权文件；10、董事会同意进行融资融券交易的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
无董事会的国有企业或者国有资产占控股地位或主导地位的企业，需要出示主管部门批准进行融资融券交易的文件等；11、经依法成立的中介机构审计的近三年和最近一期财务报告。
成立不足三年的，提交自成立以来各年度的财务报告；12、预留印鉴卡。
第四条营业部融资融券客户推荐人审查客户提交资料的真实性、准确性、完整性、有效性，对属于以下情形的客户，须拒绝其申请：（一）非中华人民共和国公民或非境内合法注册的法人机构；（二）未按照要求提供真实资料；（三）在证券公司开立普通证券账户的时间不符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》及监管部门要求（具体要求为：我公司开立普通资金账户达18个月以上、账户资产50万元以上且开户手续规范齐备，资料完整且已扫描至影像系统）；（四）普通账户交易结算资金未纳入第三方存管或持有未清理规范的不合格账户的客户；（五）被列入各种信用记录“黑名单”的客户；（六）个人客户当前有逾期贷款，或近两年内个人信用记录中有欠款超过30天的不良记录，或个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录超过6条；（七）机构或其法定代表人当前有逾期贷款，或法定代表人近两年内个人信用记录中有欠款超过30天的不良记录，或法定代表人个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录超过6条；（八）利用他人名义申请开展融资融券业务的客户；（九）普通证券账户中有证券被司法冻结、强制处分的客户；（十）招商证券股份有限公司的股东、关联人；（十一）信托公司；（十二）资金资产来源不符合《反洗钱法》有关规定的客户；（十三）证券投资经验不足、缺乏风险承受能力的客户；（十四）公司认定具有可疑交易记录的客户；（十五）列入公司风险客户名单拒绝级的客户；（十六）证券市场禁止或限制进入者；（十七）存在重大违规记录者；（十八）违规使用他人证券账户者；第五条对不属于上述情形的客户，客户推荐人还须按如下要求对客户进行审核：（一）对个人客户：客户推荐人必须当面与客户进行谈话，了解客户的工作情况、收入情况、财产情况、证券投资经验等是否与其提供的申请和证明资料一致；申请融资融券额度超过200万元的客户，推荐人须采用“家访”的形式，对客户的家庭状况、居住状况、财产收入状况等进行进一步核实。
客户推荐人须从以下几方面对客户进行调查：1、对客户的还款能力进行调查：着重调查客户是否具有足够的财力和还款能力；2、审核客户的征信状况：审核中国人民银行出具的客户征信报告；3、对客户普通资金账户下的资产和交易进行审查，审查内容包括但不限于其持有的证券质地、交易风格、投资收益、佣金等。
（二）对机构客户：客户推荐人必须到客户经营场所，面见机构法定代表人和被授权人，进行实地调查，了解客户的经营状况、股东背景、法定代表人情况、证券投资经验等是否与其提供的证明资料相符，并见证法定代表人在授权委托书上签字。
客户推荐人须从以下几方面对机构客户进行调查：1、对客户的还款能力进行调查：着重调查客户是否具有足够的财力和还款能力；2、对客户的信用情况进行调查：审核中国人民银行征信中心出具的机构征信报告；3、对法定代表人的信用情况进行调查：审核中国人民银行出具的法定代表人个人征信报告；4、对客户普通资金账户下的资产和交易进行审查，审查内容包括但不限于其持有的证券质地、交易风格、投资收益、佣金等。
第六条客户推荐人按上述程序完成对客户的征信初审核实后，填写《融资融券客户正新情况调查表》，引领客户至柜台业务部，向融资融券业务岗提交客户资料，融资融券业务岗按如下流程进行核查：（一）审查是否为客户（或机构客户有权代理人）本人、客户资料是否真实有效，是否符合公司规定；（二）审核账户名称、证件及证件号码的一致性：1、审核客户普通账户名称、证件及证件号码等资料与其提交的融资融券申请资料中的客户名称、证件及证件号码是否一致。
如果不一致，须要求客户提供相关证明文件修改普通账户名称、证件或证件号码。
在修改一致前，不能批准客户开展融资融券业务；2、审核柜台系统中客户普通资金账户名称、证件与证件号码与证券账户的名称、证件与证件号码及新意系统中证券账户的名称、证件与证件号码是否一致，如果不一致，须要求客户提供相关证明文件修改。
在修改一致前，不能批准客户开展融资融券业务；（三）见证客户（或机构客户有权代理人）在《风险揭示书》、《融资融券业务申请审批表》上签字、盖章；（四）审核完毕后，融资融券业务岗将客户在《融资融券业务申请审批表》中所填写的“自然属性”及推荐人填写的《融资融券客户征信情况调查表》中的相关信息输入融资融券管理系统系统——合约管理——受理大厅——客户资料维护——客户评级资料录入，系统自动根据设定的标准对客户进行信用评分与信用评级，融资融券业务岗客打印户信用评级表。
（五）开立准信用客户号：融资融券业务岗通过融资融券集中交易柜台——客户开户菜单为客户开立准信用客户号，按照客户纸质资料，准确输入客户的各项信息，但不开立和添加信用证券账户、不指定第三方存管银行、不将信用牛卡交予客户。
（此处开立的准信用客户号仅为下一步在融资融券管理系统进行信用评级及申请签署合同所用，客户为准信用客户。
系统控制准信用客户无法开展融资融券交易，如总部不同意该客户开展融资融券业务，营业部须注销准信用客户号）第七条营业部负责人、运营总监、融资融券业务联络人、柜台业务部经理、融资融券业务岗根据客户情况和信用评级表，确认客户申请的可行性后，按照如下标准min{客户总资产*25%，客户金融资产*50%}确定讨论并确定《融资融券业务申请审批表》拟对客户授信相关事宜，授信额度不超过授信上限。
融资融券业务岗据此在《融资融券业务申请审批表》上填写相关内容，提交柜台业务部经理复核、运营总监和营业部负责人审批。
第八条运营总监和营业部负责人审批《融资融券业务申请审批表》完毕后，融资融券业务岗进行如下操作：（一）在营业部现场采集客户影像资料1、对个人客户采集头部正面照以及客户所有资料扫描件：客户身份证正面、客户身份证反面（第二代身份证）、普通证券账户卡、普通资金账户卡、收入证明文件、资产证明文件、地址住址证明文件、《中国人民银行征信中心个人信用报告》及客户填妥并签字的《融资融券业务申请审批表（个人投资者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请表；2、对机构客户采集开户代理人头部正面照以及客户所有资料扫描件：法定代表人身份证明书、有效期内的法定代表人身份证明文件和签字样本、有效期内的委托代理人身份证件、签字样本及有效授权文件、法定代表人及开户代理人身份证正面、法定代表人及开户代理人身份证反面（第二代身份证）、营业执照（副本）原件、组织机构代码证原件、税务登记证原件、普通证券账户卡、普通资金账户卡、注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明、组织机构代码证书及最新年检证明、年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明资料、《中国人民银行征信中心机构信用报告》、法定代表人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》、现行公司章程、成立时的合同或协议及验资报告等、董事会同意进行融资融券交易的决议（或具有同等法律效力的文件或证明）、主管部门批准进行融资融券交易的文件、财务报告、预留印鉴卡及填妥并签字盖章的《融资融券业务申请审批表（机构投资者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请表；影像格式要求：头部正面照片要求人像清晰，层次丰富，神态自然，姿态端正、头部正直，无明显畸变。