现金宝说明书

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中原现金宝个人事项报告

中原现金宝个人事项报告

中原现金宝个人事项报告一、背景介绍中原现金宝是一款理财型产品,旨在为个人提供安全、高效的资金管理服务。

本报告将围绕中原现金宝个人相关事项进行详细分析和讨论。

二、个人事项概览在使用中原现金宝的过程中,个人需要关注以下几个重要事项:1. 开户与认证•开户流程:个人需提供基本信息,并进行身份验证。

•认证方式:支持银行卡和实名认证。

2. 存款与取款•存款方式:个人可以通过银行卡转账、支付宝转账等方式进行存款。

•取款规定:个人可以在规定时间内申请取款,审核通过后资金将返还到指定账户。

3. 产品选择与风险评估•产品种类:中原现金宝提供多种不同期限和收益率的产品供个人选择。

•风险评估:个人需根据自身风险承受能力进行产品选择,并了解投资风险。

4. 交易记录与查询•交易记录:个人可以查询自己的交易记录,了解资金的流动情况。

•查询方式:中原现金宝提供网站和移动应用,个人可以随时随地查询交易记录。

三、个人事项详解1. 开户与认证在使用中原现金宝前,个人需要进行开户和认证。

开户流程简单方便,个人只需提供身份证明、基本信息等,并进行身份验证。

认证方式支持银行卡和实名认证两种方式,个人可以根据自己的情况选择适合的认证方式。

2. 存款与取款中原现金宝支持多种存款方式,个人可以通过银行卡转账、支付宝转账等方式进行存款。

存款金额将实时到账,个人可以根据自己的需求随时进行存款操作。

取款规定个人也比较灵活,可以在规定时间内申请取款,审核通过后,资金将返还到指定账户。

3. 产品选择与风险评估中原现金宝提供多种不同期限和收益率的产品供个人选择。

个人可以根据自己的需求选择合适的产品进行投资。

然而,投资需谨慎,个人应根据自身风险承受能力进行产品选择,并了解产品的风险评估信息。

中原现金宝提供详细的产品介绍和风险评估报告,个人可以充分了解产品风险后再做出投资决策。

4. 交易记录与查询中原现金宝提供便捷的交易记录查询功能。

个人可以随时查询自己的交易记录,了解资金的流动情况。

营业部国都安心现金增利集合计划

营业部国都安心现金增利集合计划

最低保留资金:管理人为委托人提供最低保留资金设置功能,委托人设置参与自动申购后,可选择设置最低保留资金,在日终自动申购的时候,不使用该笔资金。资金保留额度和保留日期:委托人也可以设置资金保留额度和保留日期,该额度内资金在保留日期前(包括保留日期)不参与本产品,超过保留日期后该额度内资金重新自动参与本产品。
预约取款T日设置(15:00前),T+1日生效。T+1日若客户没有进行转账操作,则T+1日该资金继续自动参与现金宝。如要取款需要再次完成设置。
预约取款日期应输入对应的交易日日期,系统可自动判别非交易日,周六、周日对应的日期是无法输入的。
关于取款的相关提示:
客户自行通过网上交易操作预约取款更简便
保留额度设置,是针对客户参与现金宝产品中的资金,每日留存在账户中的约定金额,也就是客户保留的除了参与现金宝以外的可自行支配的资金额度。
国都证券营业部
投资者需签署《国都证券有限责任公司电子签名约定书》投资者以电子签名方式签署《国都安心现金增利集合资产管理合同》
推广结束日统一划款
签署《电子签名约定书》,客户本人临柜办理或通过见证方式(参照《见证方式签署电子签名约定书业务流程》)办理,只需签署一次。客户必须在签署《电子签名约定书》后,才能通过网上交易进行公司集合理财产品电子合同的签署。营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字(或盖名章),并营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字(或盖名章),并在柜台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。客户签署《电子签名约定书》后,即可通过网上交易系统进行电子合同的签署。进入左下角“理财”之后,点击左侧“理财签约”菜单,点击“合同签署”,系统依次弹出《协议书》、《风险揭示书》、《产品说明书》的电子文本,客户自行阅读并点击“确认”,完成电子合同的签署操作。营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字(或盖名章),并在柜台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。 营业部经办人员对客户签署的《电子签名约定书》审核无误后签字(或盖名章),并在柜台系统中为客户添加已签署电子签名约定书的标识。

tw-2020投币器说明书

tw-2020投币器说明书

tw-2020投币器说明书摘要:1.TW-2020 投币器的简介2.TW-2020 投币器的主要功能3.TW-2020 投币器的安装与使用4.TW-2020 投币器的维护与注意事项5.结论正文:一、TW-2020 投币器的简介TW-2020 投币器是我国某知名厂家生产的一款高质量、高性能的投币器。

它采用了先进的技术,具有稳定的性能和长久的使用寿命。

TW-2020 投币器广泛应用于各种娱乐场所、商场、超市等需要投币支付的场景,为消费者提供便捷的支付方式。

二、TW-2020 投币器的主要功能1.识别硬币:TW-2020 投币器可以识别多种面额和类型的硬币,包括人民币1 元、5 角、1 角等。

2.投币计数:投币器内部设有计数器,可以实时记录投入硬币的数量。

3.防伪功能:投币器具有防伪功能,可以识别并拒绝伪币的投入。

4.投币找零:当投入的硬币面额大于所需支付的金额时,投币器会自动找零。

5.暂停与恢复:投币器设有暂停与恢复按钮,方便商家在需要时进行调整。

三、TW-2020 投币器的安装与使用1.安装:投币器安装简单,只需将其固定在所需位置,并接入电源即可。

2.使用:商家需根据实际情况调整投币器的找零设置,并定期检查投币器的运行状况。

四、TW-2020 投币器的维护与注意事项1.定期清理:投币器应定期清理,以确保硬币通道的畅通。

2.防止振动:投币器在使用过程中应避免剧烈振动,以免影响其正常运行。

3.检查电源:投币器应使用稳定的电源,避免电压波动影响其性能。

五、结论TW-2020 投币器凭借其优秀的性能和便捷的使用方式,在众多投币器产品中脱颖而出。

它为商家提供了一种可靠、高效的收款方式,也为消费者带来了便捷的支付体验。

浩顺验钞机说明书

浩顺验钞机说明书

浩顺验钞机说明书一、产品简介浩顺验钞机是一款专业的货币鉴别设备,广泛适用于银行、超市、商场等场所。

该产品采用先进的光电识别技术,能够快速、准确地识别真假货币。

为了让用户更好地了解和使用本产品,下面将详细介绍其功能特点、使用方法以及注意事项。

二、功能特点1.高灵敏度识别:浩顺验钞机能够识别各种面额的纸币,对于破损、污渍、褪色等特殊情况的货币也能进行准确识别。

2.快速鉴别:仅需将纸币放入验钞机,机器会立即显示出货币的真伪信息,大大提高了工作效率。

3.语音提示:具备语音播报功能,方便用户在嘈杂环境中识别货币真伪。

4.自动退钞:鉴别完毕后,纸币会自动从出口处退出,便于用户整理。

5.节能环保:采用低功耗设计,待机状态下自动关机,节省能源。

三、使用方法1.将纸币放入验钞机的入口处。

2.按下启动按钮,机器开始工作。

3.观察显示屏,判断货币真伪。

4.鉴别完毕后,取出纸币并整理。

5.如需暂停使用,按下暂停按钮。

四、注意事项1.使用前请确保电源线插头牢固接入电源。

2.请勿将验钞机置于潮湿、高温或阳光直射的环境中。

3.勿让儿童接触验钞机,以免发生意外。

4.切勿拆卸或改装验钞机,以免影响使用寿命和安全性。

5.定期检查机器运行状态,如发现异常声音或故障,请及时关闭电源,并联系售后服务。

五、售后服务1.本产品自购买之日起,享有三个月包换、一年保修的售后服务。

2.如有疑问,请联系厂家客服,我们将竭诚为您解答。

3.如有售后问题,请提供购买凭证和产品实物,按照厂家指示进行处理。

通过以上详细介绍,相信您已经对浩顺验钞机有了更深入的了解。

20130507国都安心现金增利(现金宝)常见问题汇总

20130507国都安心现金增利(现金宝)常见问题汇总

国都安心现金增利(现金宝)常见问题汇总1、客户是否必须签署电子签名约定书?电子签名约定书的签署方式?除了电子签名约定书,客户还需签署什么文本?答:此次现金宝产品合同使用电子合同,因此签署电子合同之前必须签署《电子签名约定书》。

签署《电子签名约定书》,客户本人临柜办理或通过见证方式(参照《见证方式签署电子签名约定书业务流程》)办理,只需签署一次。

客户必须在签署《电子签名约定书》后,才能通过网上交易进行电子合同的签署。

除了《电子签名约定书》,客户还需书面签署《客户基本信息表》、《客户风险承受能力调查问卷》(针对资管产品)等适当性管理的文本资料,具体文本及签署要求请见资产管理部近期将下发的《资产管理业务投资者适当性实施细则》。

2、公布预估收益:管理人每个工作日公告前一个工作日的预估计划万份收益和预估计划七日年化收益率(%) -----此年化收益率是否扣除管理费、托管费与业绩报酬?答:此年化收益率是扣除管理费、托管费,但是没有扣除业绩报酬。

业绩报酬是在每季度分红的时候一次性提取。

3、委托人T日15:00前提出的预约取款的,T+1日可取。

----T日卖出证券的资金与本来就闲置的资金,是否都要在15:00前提出预约取款操作,T+1日才可转出?答:是的,T日卖出证券的资金与本来就闲置的资金在保证金账户中显示都为可用资金,客户的在15:00前以可用资金为限提预约取款需求。

4、无冻结期,降低资金成本:推广期参与,只需签订合同,推广期届满时,统一划款无须冻结委托人资产即可验资成立集合计划。

----推广期日期?结束当天统一划款,划多少?是所有的闲置资金还是客户签订合同时确定一个资金数?答:推广日期目前预计是5月13日至5月17日,若推广期结束日为5月17日,则当日收盘时客户保证金中的资金扣除最低预留金额、预约取款金额后统一划款申购本产品。

客户签订合同时是无需确定资金数的。

5、最低保留资金:管理人为委托人提供最低保留资金设置功能,委托人设置参与自动申购后,可选择设置最低保留资金,在日终自动申购的时候,不使用该笔资金。

中原现金宝理财产品2019年一季度运作报告一、产品简介

中原现金宝理财产品2019年一季度运作报告一、产品简介

中原现金宝理财产品2019年一季度运作报告一、产品简介资管新规发布后,我行抢抓政策机遇,广泛进行市场调研,迅速推出中原银行净值化转型的重点产品“中原现金宝”人民币理财产品。

本产品是我行发行的首期现金管理类净值型产品,产品于2018年9月5 日成立,2018年10月10日首次开放,截止2019年一季度末规模余额46.22亿元。

本产品以利率债、同业存单、和高等级信用债为主要投资方向,通过研究国内外宏观经济形势及经济政策、债券市场资金供求情况等因素,精心筛选符合要求的投资资产,稳健开展投资运作,在确保本金安全和流动性的前提下,为广大投资者进行有效的现金管理。

主要产品要素如下:二、净值表现与业绩比较基准对比三、产品投资策略2019年1月金融数据大幅超预期,2月大幅低于预期。

中国1月新增人民币贷款32300亿元,预期29873亿元,前值10800亿元;社会融资规模46400亿元,预期33000亿元,前值15898亿元;1月M2同比8.4%,预期8.2%,前值8.1%;中国2月新增人民币贷款8858亿元,预期9500亿元,前值32300亿元;社会融资规模增7030亿元,预期1.3万亿元,前值4.64万亿元;2月M2同比8.0%,预期8.4%,前值8.4%。

结合1-2月数据平均后,新增贷款数据相对平稳,新增社融数据明显回升。

市场方面:央行主导下货币政策保持稳健中性,货币市场和债市宽幅震荡。

货币市场,与去年四季度相比,一季度资金面震荡宽松,3月底有别于年初央行接连降准与公开市场多种工具运用,央行在公开市场的操作似乎转向保守,虽然整体中性的货币环境没有变化,但资金市场已经从宽松向平衡有所转变,资金面有所收紧。

3月末R001位于2.72%,R007位于3.21%。

债券方面,年初资金面宽松,债券市场延续去年四季度涨势,一月初收益率继续下行。

但今年地方政府债提前发行,且总发行规模较去年增大,供给压力在一月中下旬开始扰动市场,以及二、三月权益市场强势,市场风险偏好有所回升,债市收益率触底回升,但债券市场对于年内降息依然有非常强的预期,每次债市下跌一定幅度之后,市场都会在降息预期下再次回升,但收益率难以突破一月初低点,市场陷入持续震荡。

怎样办理现金宝业务

怎样办理现金宝业务

“现金宝”业务介绍一、“现金宝”简介现金宝全称是东吴证券现金增利集合资产管理计划,是一种限定性集合资产管理计划。

简而言之就是在不影响客户正常证券交易的前提下,根据客户需求,将客户资金账户中的闲置资金转换为现金产品份额,通过投资银行存款、货币基金、债券类固定收益等品种的方式,获取一定收益的产品。

现金宝的代码:B81001二、“现金宝”基本要素1. 产品特点安全性高:仅投资低风险证券(只投资银行存款、剩余期限397天以内的高信用等级债券、货币市场基金等,不投资股票、股票型基金及其他权益类资产);自动申赎,不影响股票投资:签约后系统自动生成参与、退出指令,无需手动操作;费用较低:参与、退出均不收取费用;无封闭期:本集合计划从成立日起即开放参与、退出。

2. 参与、退出方式参与和退出的方式为:一次签约,自动参与和退出计划。

每个交易日16:00以后,委托人参与指令通过推广机构的系统自动生成,将符合条件的资金参与集合计划份额。

可以设置最低保留资金和预约取款。

3. 产品规模推广期内募集目标规模为30亿元,存续期60亿元。

4. 存续期存续期为5年,期满后可展期。

5. 封闭期及开放期无封闭期,成立日起的每个工作日均开放。

三、“现金宝”权限开通对于“现金宝”的开通,可以通过营业部和网上自助开户两种渠道1. 营业部开通①开通电子签名(客户本人前往营业部签署“电子签名约定书”)。

②理财合同登记(客户可现场签约或者登录公司网站进行网上签订(交易时间办理)客户登记完理财合同不需要申报和等待回报处理,当天客户就可以开始参与现金宝业务,客户初始交易为5万元,追加参与的金额最低为1000元。

2. 网上自助办理开通(官网→业务导航→资产管理→电子合同)具体流程如下:图1 电子合同签署登陆界面图2 未签署电子合同约定书提示界面图3 电子签名约定书签署界面图4 电子签名约定书签署成功界面图1-5 资产管理部门理财产品界面图1-6 现金宝签约界面图7 未开通TA98账户提示界面若出现上述图1-7所示提示,说明客户没有开通“中登98账户”,无法完成签约,需要客户在交易软件里基金账户中开通“中登98账户”,流程如下:图8基金账户中开户界面T日客户在基金账户开通“中登98账户”,T日就可以在官网签署现金宝的电子合同,T+1日晚中登公司进行开户确认,T+2日,客户在基金账户中查询“中登98账户”是否已经成功开通,如图2-2所示:图9 查询基金开户状态如果已经开通,当日如果客户资金满足要求,下午4点后,系统会自动帮客户参与现金宝。

平安财富--日添利现金管理类人民币理财产品说明书

平安财富--日添利现金管理类人民币理财产品说明书

平安财富——日添利现金管理类人民币理财产品说明书重要须知•本产品说明书为《平安银行理财产品协议书》不可分割之组成部分。

•本理财计划仅向依据中华人民共和国有关法律法规及本说明书规定可以购买本理财产品的合格个人投资者发售。

•在购买本理财计划前,请投资者确保完全了解本理财计划的性质、其中涉及的风险以及投资者的自身情况。

投资者若对本产品说明书的内容有任何疑问,请向平安银行各营业网点咨询。

•除本产品说明书中明确规定的收益及收益分配方式外,任何其他收益表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成平安银行对本理财产品的任何收益承诺。

•本理财计划只根据本产品说明书所载的内容操作。

•本理财计划不等同于银行存款。

•本理财说明书的解释权归平安银行。

风险提示理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。

本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资.以下风险揭示内容请投资者详细阅读,在充分了解并清楚知晓本产品蕴含风险的基础上,通过自身判断自主参与交易,并自愿承担相关风险:1.理财收益风险:本理财计划保证本金但不保证收益,理财计划收益来源于本理财计划项下投资组合的回报,容易受到市场利率变化,投资组合运作情况以及投资管理能力等的影响,在最不利的情况下,本理财计划收益率可能为零。

2.利率风险:在理财期内,如果市场利率波动,该理财计划所投资的固定收益类资产可能面临市值下降的风险。

3.流动性风险:本理财计划存续期间,投资者只能在本产品说明书规定的时间内办理申购与赎回。

理财产品存续期内任一交易日,若理财计划赎回总份额扣除申购总份额后的余额超过本理财产品上一交易日余额10%时,即为发生巨额赎回,此时平安银行有权拒绝受理赎回申请,由此可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。

4.再投资风险:由于平安银行有权根据市场状况和产品余额情况提前终止该理财计划,因此,如果平安银行提前终止该理财计划,投资者将可能面临由于市场利率的下降导致资金再投资收益率低于原产品收益率的风险。

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平安证券现金宝集合资产管理计划说明书 2012 年 12 月
特别提示: 本说明书依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》(以下简称《管理办法》)、《证券公司集合资产管理业务实施细 则》(以下简称《实施细则》)、《平安证券现金宝集合资产管理合同》(以下简称《管理合同》)及其他有关规定制作,管 理人保证本说明书的内容真实、准确、完整,不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。 委托人承诺以真实身份参与集合计划,保证委托资产的来源及用途合法,并已阅知本说明书和《管理合同》全文,了解相 关权利、义务和风险,自行承担投资风险和损失。 管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产,但不保证集合计划一定盈利,也不保证最低收益。本 说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考,不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低 收益的承诺。 投资者签订《管理合同》且合同生效后,投资者即为《管理合同》的委托人,其认购或申购集合计划份额的行为本身即表 明其对《管理合同》及本说明书的承认和接受。委托人将按照《管理办法》、《管理合同》、本说明书及有关规定享有权利、 承担义务。 名称 类型 平安证券现金宝集合资产管理计划 限定性集合资产管理计划 本集合计划推广期规模上限为 20 亿份,试运行期及正式运行期管理人可根据本集合计划的运作情况适 集 合 计 划 基 本 信 息 份额面值 最低金额 相关费率 管理期限 推广期 封闭期 开放期 目标规模 度调整规模上限,但调整后的规模上限不得低于上季度季末集合计划规模(规模上限以管理人公告为 准,每季度末倒数第 5 个工作日公告下一季度的计划规模上限)。本集合计划从成立之日起的前十二 个月为业务试运行期。 本集合计划不设固定管理期限。 在 90 个工作日内完成集合计划的推广、设立活动,具体时间见有关公告。 不设封闭期。 成立之后每个工作日开放。 人民币 1.00 元。 首次参与的最低金额为人民币 5 万元,追加参与的最低金额为人民币 1000 元。 管理费:0;托管费:0.05%/年 高流动性资产和短期债券资产。其中,高流动性资产包括但不限于银行短期存款(包括但不限于活期 存款、协议存款和一年含以内(含一年)定期存款)、短期回购(隔夜及 7 天)和货币市场基金;短 投资范围 期债券资产是指剩余存续期限在 366 天以内的国债、央票、政策性金融债,以及主体和债项信用评级 均为最高级的企业债、公司债、短期融资券和中期票据以及其他法律、法规和政策允许投资的固定收 益证券品种。 风险收益特征 适合推广对象 当 事 人 管理人 托管人 代理推广机构 办理时间 低风险等级产品 本集合计划适合的推广对象为平安证券有限责任公司的具有一定投资经验,对证券市场投资风险有充 分认识的客户。 平安证券有限责任公司 中国证券登记结算有限公司 平安证券有限责任公司 在推广结束日,投资者可参与本集合计划。投资者在集合计划的开放期可以办理参与本集合计划的业 务。
参与费
无 本计划不会产生认购资金利息。

认购资金利息 办理时间 集 合 计 划 的 退 出 退出费 巨额退出 办理场所 办理方式、程 序
退出在开放期内办理。 推广机构指定场所 1、自动退出。 2、以份额申请退出。 3、当客户持有份额净值低于 1000 元时,将强制退出。 无 1、本计划在存续期内单个开放日, 集合计划净退出申请份额超过 T-1 日本计划总份额的 50%时的情形, 即认为发生了巨额退出。 2、当出现巨额退出时,管理人可以根据当时集合计划的资产组合状况和巨额退出情况采取不同的处理 方式:当集合计划管理人认为支付委托人的退出申请有困难或认为支付委托人的退出申请可能会对集 合计划的资产净值造成较大波动时,可予以延期办理。对于当日的退出申请,应当按单个账户退出申 请量占退出申请总量的比例,确定当日受理的退出份额;未能退出部分,自动转为下一个工作日退出 处理,转入下一个开放日的退出申请不享有优先权,并以该开放日的集合计划单位资产净值为依据计 算退出金额,以此类推,直到全部退出为止。如顺延后仍发生巨额退出,且管理人未宣布暂停退出, 仍继续按比例受理退出份额。 3、发生巨额赎回且采取按比例顺延退出时,管理人需在管理人网站上进行公告。
分配方案 集 合 计 划 展 期 是否可以展期
本集合计划根据每季度收益情况,将本季度净收益全部分配给委托人,每一计划份额的收益相等。 本集合计划不展期
1、集合计划的终止是指由于法定或约定情形的出现,管理人清算集合计划资产并将集合计划剩余资产 终止和清算 按一定标准返还给委托人,同时注销该集合计划的行为。 2、集合计划应当终止的情形 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 计划存续期间连续 20 个交易日,客户人数≤10 人或集合计划资产净值≤1000 万; 计划存续期满且不展期; 计划说明书约定的终止情形; 基于委托人利益考虑管理人认为有必要终止的; 存款银行发生严重信用风险、破产、倒闭等情况且管理人认为有必要终止的; 不可抗力的发生导致本集合计划不存续; 法律、行政法规及中国证监会规定的其他终止情形。 管理人应当在发生终止情形之日起 5 日内开始清算集合计划资产。清算后的剩余资产,应当按照 客户持有计划份额占计划总份额的比例或者集合资产管理合同的约定,以货币资金的形式全部分配给 客户。 4、资产清算主体 计划终止后,由管理人负责本集合资产管理计划的资产清算,托管人应协同管理人进行必要的清算 活动。 5、清算程序 管理人应按以下程序进行: 1) 2) 3) 4) 5) 6) 计划终止后,由管理人对计划资产进行清理和确认; 对资产进行评估和变现; 聘请具有证券从业资格的会计师事务所进行审计; 将清算结果报告给委托人; 清算结果报中国证券业协会备案,同时抄送住所地、管理人所在地中国证监会派出机构。 对资产进行分配。 清算费用是指管理人在进行资产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由管理人优先从清算 资产中支付。 7、终止与清算的报告 管理人应当在清算结束后 15 日内,将清算结果报中国证券业协会备案,同时抄送住所地、管理人 所在地中国证监会派出机构。 8、清算账册及文件的保存
集 合 计 划 的 参 与
办理场所
推广机构指定场所 1、自动参与。
办理方式、程 序
2、以金额申请,推广期与存续期参与价格都为份额面值(1.0000 元); 3、在推广期内,投资者签约;在集合计划推广期结束日,如帐户内有充足的可用资金,即可参与集合 计划。 4、投资者需要事先开设推广机构认可的交易账户。 5、单一客户的参与申请使其持有产品的总份额占前一工作日日终产品总份额的比例超过 10%,且使参 与后持有的份额净值超过 3000 万的,其超过部分的申请将不予受理。 6、在存续期,投资者于 T 日 15:00 之前签约,且帐户可用资金符合参与资金要求的,可于 T+1 日后 在所属的营业网点、网站等查询参与确认情况。 7、首次参与的最低金额为人民币 5 万元,追加参与的最低金额为人民币 1000 元。
3、资产返还
6、清算费用
集合资产管理计划清算账册及有关文件由托管人按相关法律法规规定年限妥善保存,保存期不少 于二十年。
特别说明

本说明书作为《管理合同》的重要组成部分,与《管理合同》具有同等法律效力。
业绩报酬
1、 业绩报酬计提原则 1) 按投资者参与份额和集合计划收益率等计提业绩报酬; 2) 在符合业绩报酬计提条件时,在集合计划分红日和计划终止日计提业绩报酬; 3) 业绩报酬从分红资金或集合计划清算财产中扣除。 2、业绩报酬计提办法 集合计划分红和集合计划终止时,管理人按照分红权益期集合计划年化收益率(R)超过分红权益 期加权平均活期存款利率(r)部分的 10%,收取业绩报酬。公式如下: 如果 R≤r ,业绩报酬=0 如果 r<R,业绩报酬= S×P×(R-r) ×10%÷365 其中:r: 为分红权益期加权平均活期存款利率;S 为分红权益期份额累计积数; R 为年化收益率;P为每一份额参与价格(每份人民币1元)。 其中,年化收益率计算公式如下: R= (I/S×P)×365×100% I 为分红权益期集合计划净收益; S 为分红权益期份额累计积数。 3、业绩报酬支付 业绩报酬计提后,管理人在计提当日向托管人发送业绩报酬计提金额。托管人据此入账,并于季 度分红日起5个工作日内依据管理人的划款指令从集合计划资产中将扣减风险准备金后的业绩报酬一 次性支付给管理人。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
不由集合计划 承担的费用
集合计划成立前发生的费用,以及存续期间发生的与推广有关的费用,不在计划资产中列支。管 理人和托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或集合计划资产的损失以及处理与集合计划 运作无关的事项发生的费用等不列入集合计划费用。 其他不列入集合计划费用的具体项目依据中国证监会有关规定执行。

收益构成
本计划收益包括银行存款利息、短期回购利息、投资货币市场基金和银行理财产品利息、债券利息、 买卖债券差价等。
益 分 配 分配原则
1、集合计划收益分配方式为现金红利,按季度分配。 2、每一份额享有同等收益分配权; 3、当日参与的份额自下一交易日起享有集合计划的收益分配权益;当日退出的份额自下一交易日起, 不享有集合计划的收益分配权益。 4、 在一个分红期内提前解约退出的客户,按照解约日活期利率分配当期收益。 1、 按季分配、结转。 分配方式 2、 现金分红。
集合计划设立失败(本 金及利息返还方式) 费 用 费用种类(计
本集合计划设立失败时,集合计划设立人承担全部推广费用。且由于本集合计划在推广期内不占 用客户资金,所以无需退还客户本金及利息。 1、 本集合计划的管理费率为 0。 2、 本集合计划的托管费按照前一日集合计划资产净值的 0.05%/年进行计提。
、 报 酬
提标准、 方法、 支付方式)
托管人的托管费每日计提,逐日累计至每季季末,按季支付。 3、投资交易费用 本集合计划应按规定比例在发生投资交易时计提并支付经手费、证管费、过户费、印花税、证券 结算风险基金、佣金、代理结算费等。 4、与本集合计划存续期相关的费用 在存续期间发生的集合计划审计费用,在合理期间内摊销计入集合计划。 本集合计划存续期间发生的注册登记机构收取的 TA 系统月度服务费、 登记结算费、 信息披露费用、 会计师费和律师费以及按照国家有关规定可以列入的其他费用等,由托管人根据有关法规及相应协议 的规定,依管理人的指令,按费用实际支出金额从集合计划资产中支付,列入集合计划费用,按直线 法在每个自然日内均匀摊销。 5、其他费用 银行结算费用、开户费、银行账户维护费、银行间交易费、转托管费等集合计划运营过程中发生 的相关费用。 银行结算费用,在每日结算完成后一次或按照集合计划管理人和托管人约定的期限计入集合计划 费用; 开户费、银行账户维护费、银行间交易费、转托管费在发生时一次计入集合计划费用; 与集合计划运营有关的其他费用,如果金额较小,或者无法对应到相应会计期间,可以一次进入集合 计划费用;如果金额较大,并且可以对应到相应会计期间,应在该会计期间内按直线法摊销。
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