农商银行信息科技风险自查报告
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
银行关于信息科技风险防控工作自查报告
银行关于信息科技风险防控工作自查报告第一篇：银行关于信息科技风险防控工作自查报告##银行关于信息科技风险防控工作自查报告自##年数据大集中以来，我行依托省联社的科技支撑，各项信息管理系统逐步完善，初步建成了信息科技支撑系统，由省联社提供的核心系统对日常业务进行集中处理，其中核心数据的备份、系统运行管理均由省联社统一管理，我行工作重点在于对网络设备、通讯线路及柜面终端设备的正常运行进行科技支撑，因此我行在信息科技风险管理方面的风险较少。
目前，根据我行现有业务要求和信息科技发展的规划，要求我们对信息管理、人员、技术等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理与技术相结合的全方位的风险管理体系。
具体来说，主要采取以下几方面的措施开展信息安全工作。
一、将信息科技风险管理和信息安全纳入我行“十二五”信息科技发展规划。
为了提高信息科技风险管理能力，提升信息科技对业务战略发展的可持续支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技发展规划，信息科技风险管理和信息安全成为科技规划的重要组成部分之一。
科技规划中明确了信息科技发展方向，强调了科技基础建设，提高信息科技风险管理水平，有效防范信息科技风险。
二、完善信息科技治理，大力开展信息科技风险管理制度建设。
从只注重提高硬件配置水平逐步转变为同时注重软件投入和业务管理的综合管理。
例如，以前我们在信息安全管理普遍存在一个误区，人为部署了高性能的硬件设备、实现网络设备双机热备、内外网严格的物理隔离、做好了生产运行风险控制，就算完成了信息科技风险控制的工作，其实不然，因为信息安全不单是技术问题，更是管理问题，只有持续完善信息科技治理架构，从组织架构和制度等管理层面采取防范措施，才能真正实现信息安全管理的目标。
三、我行在信息科技风险治理方面的措施主要包括三方面。
a)认真学习和领会监管机构对信息科技风险管理的要求，吸收借鉴同业经验，将监管要求和同业经验转化为行内工作规范，建立系统完善的信息科技风险管理组织架构和机制，建立以电子银行部、合规部、稽核部为主体的信息科技风险三道防线；成立以主管领导为组长的信息系统突发事件应急小组、应急处置小组和科技支持保障小组，做好突发事件应急处理。
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
商业银行关于个人信息安全管理和自查整改情况的报告
XX银行个人信息安全管理和自查整改情况报告为进一步加强个人信息安全管理，切实防范金融领域个人信息泄露风险，规范对个人信息的管理和使用，更好维护人民群众信息安全，根据监管机构要求，我部及时在全我行范围内开展了个人信息安全风险自查整改工作，现将自查情况报告如下：一、个人信息安全管理总体情况（一）个人信息安全管理工作机制我分行自成立以来，不断提升员工个人信息保护意识，牢牢守住个人信息安全底线，从制度建设、人员管理、业务操作、流程规范、系统安全等方面，全方位加强个人信息安全管控，维护个人信息主体合法权益。
根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《中华人民共和国网络安全法》等数据安全有关法律法规以及行业标准规范，我行已制定并实施《个人金融信息保护管理办法》、《数据与统计管理办法》等一系列制度，将数据安全在内的网络安全工作纳入我行整体发展战略，实行统一领导和管理。
我行明确客户信息和数据的分类分级保护要求，并积极探索数据分类分级保护的技术手段，有针对性地对客户信息和数据保护开展教育培训和技术培训，以此提升我行整体信息安全管理意识和能力。
（二）员工涉嫌侵犯公民个人信息罪情况经排查，我行不存在员工涉嫌侵犯公民个人信息罪的情况。
（三）下一步工作考虑一是进一步细化完善我行制度和相关机制建设，把个人信息安全管理工作列入重要环节，建立更具针对性和操作性的防控机制，逐步建立起全面覆盖、责任到位、有效监督的个人信息权益侵害风险防控体系。
二是坚定筑牢个人信息保护屏障。
将数据安全与客户个人信息安全融入业务发展和经营管理中，落实个人信息权益侵害源头管控，坚持问题导向，找准问题症结，举一反三，见底见效。
同时通过数据治理优化工作，完善数据治理方案，强化日常监督，落实监督责任，建立长效机制。
三是进一步强化个人信息安全管理教育培训。
针对不同岗位特点有针对性地组织开展培训辅导，通过“线上+线下”相结合的方式开展个人信息安全教育培训，加强对个人信息保护的宣教，提升员工个人信息权益保护风险管理意识和识别能力。
内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告1
内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告1第一篇：内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告1内蒙古XX农村商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告根据《自治区联社转发人行呼和浩特中心支行关于银行业金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》文件要求，为强化个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，我联社对贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规、涉及客户信息相关业务的内控制度、技术防范措施和员工培训教育等情况进行了自查。
现将自查情况报告如下：一、客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合规。
我行认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等个人金融信息保护相关法律法规，对相关法律法规和规范性文件及时转发各基层网点组织学习并贯彻落实，使基层网点业务操作人员能按要求收集、使用、披露客户个人金融信息，杜绝个人金融信息外泄和滥用。
二、建立了客户信息保护相关内控制度。
为确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用，我行根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令[2005]3号等文件规定，制定了《内蒙古XX农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则（试行）》和《内蒙古XX农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》，以规范全县查 1询网点受理个人信用报告查询的业务操作，确保个人信用报告的使用安全合法。
三、严格执行客户个人金融信息保护的内控制度。
我联社将《内蒙古XX农村商业银行个人信用信息基础数据库操作管理实施细则（试行）》和《内蒙古XX农村商业银行企业和个人征信系统处罚办法》以文件形式下发各网点，并将其编入《内蒙古XX农村商业银行管理制度汇编》发给各部门、各网点，要求各部门、各网点严格执行相关制度，做好客户个人金融信息保护工作。
明确业务发展部为个人征信系统管理部门，具体负责个人征信系统工作的开展。
银行信息安全自查报告5篇
银行信息安全自查报告5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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农商行信息科技风险现状分析
农商行信息科技风险现状分析
伴随银行业信息化程度的提升，银行的业务发展和经营管理对信息科技的依赖程度也日趋增强，信息科技如今已成为银行经营发展中不可或缺的一部分。
另外，作为现代企业的银行业也早以将“以客户和服务为中心”作为其经营发展的核心理念。
而能够将这一理念与信息科技建设相结合，使信息科技建设有力服务于自身经营发展的银行，无疑将成为业内的翘楚。
现代银行业作为知识密集型产业，信息科技在其运营、管理和创新等各个领域的战略核心作用正日益彰显，呈现出业务对科技高依赖性的鲜明特征。
然而，技术向业务的深度渗透在加速实现效率和收益的同时，其潜在的信息科技风险也呈逐步扩大化趋势，银行业科技风险防范与管理形势日趋严峻。
农商行普遍存在重视科技建设、轻科技管理，重科技建设的档次提升、轻科技风险防范等问题。
如果因管理不慎，产生科技风险，将会直接影响到各项业务的连续性，甚至会影响到信用社资金安全。
因此，加强信息科技风险管理、确保信息系统的安全稳健运行，已成为现阶段农商行科技工作中亟待解决的问题。
一、信息科技风险的表现形式
信息科技风险是指信息系统在其应用过程中发生的、难以避免的、潜在的技术性漏洞或隐患，以及因管理制度上的。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。