融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评(个人客户适
融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评(个人客户适
融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评（个人客户适用）第一部分：客户基本信息客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分）1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基本要求是：（ ）A. 开户并交易时间满1个月B. 开户并交易时间满个5个月C. 开户并交易时间满12个月D. 开户并交易时间满18个月E. 开户并交易时间满24个月2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆效应。
因此，投资者从事融资融券交易（ ）。
A. 可以放大投资收益B. 可以放大投资亏损C. 投资收益和亏损和普通交易一样D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损E. 保证不会亏损3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（ ）。
A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个E. 无数个4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（ ）个月。
A. 3B. 6C. 12D. 18E. 245、投资者信用证券账户只能融资买入（ ）。
A. 证券交易所上市的所有股票B. 沪深300指数股票C. 非ST、权证的所有证券D. 绩优蓝筹股E. 监管部门和证券公司公布的标的证券6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。
A、 100%B、 130%C、 150%D、 180%E、 300%7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（ ）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。
A、 1B、 2C、 3D、 4E、 58、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
融资融券知识测评题目+答案
综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券业务知识测试题库(参考)
融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。
A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。
A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。
A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
融资融券业务测试操作指引资料
融资融券业务测试操作指引第一条客户申请开展融资融券业务，须参加我公司组织的风险承受能力测评（如客户已完成有效的风险承受能力测评，且完成后至今客户风险承受因素无变化的，客户无需再次进行测评），测评结果为进取型、增长型、平衡型的客户方可申请开展，测评结果为稳健型、保守型的客户不能申请开展。
第二条客户须参加我公司组织的融资融券知识测试（融资融券业务岗为融资融券开户知识测试人员），测试完成后，营业部融资融券业务岗对试卷进行评分。
融资融券业务岗和客户应当在测试试卷上签字。
评分高于（含等于）80分的客户，获得融资融券合格客户证书。
获得融资融券合格客户证书，方可申请开展融资融券业务。
评分低于80分的客户不得申请开展融资融券业务。
第三条符合以上条件的客户方可提出开户申请，并按如下要求向融资融券客户推荐人提交资料：（一）个人客户1、《融资融券业务申请审批表（个人投资者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请表；2、有效期内的身份证明文件、普通证券账户卡、普通资金账户卡；3、收入证明文件：包括本人年收入证明、纳税证明、工资流水单及其他收入证明。
具体要求如下：（1）客户提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。
（2）客户提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。
（3）客户提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。
（4）客户提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明。
（5）客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过一个月。
4、资产证明文件：资产证明包括：房产证明、车产证明等非金融资产的权利凭证以及金融资产证明等。
金融类资产证明包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）以及我公司认可的其他金融资产证明。
具体要求如下：（1）客户提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。
风险评测(融资融券知识测评)
风险评测融资融券知识测评1.根据监管部门]和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一-定的投资年限，要求从事证券交易达到( )。
A、1个月B、3个月C、5个月D、6个月E、18个月2.与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆效应。
因此，投资者从事融资融券交易( ) 。
A、可以放大投资收益B、可以放大投资亏损C、投资收益和亏损和普通交易一样D、既可放大投资收益，又可放大投资亏损E、保证不会亏损3.目前，投资者用于一-家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有( ) 。
A、1个B、2个C、3个D、4个E、无数个4.融资、融券合约期限自客户实际使用资金或证券之日起开始计算，最长不超过(( )个月。
合约到期前，证券公司根据客户的信用状况、负债情况、维持担保比例水平等进行评估后，可以为客户的申请办理展期。
A、3B、6C、12D、18E、245.投资者信用证券账户只能融资买入( )。
A、证券交易所上市的所有股票B、沪深300指数股票C、非ST、权证的所有证券D、绩优蓝筹股E、监管部门和证券公司弓步的标的证券6.投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过( ) 个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取;强制平仓措施，处分投资者担保物。
A、1B、2C、3D、4E、57.当投资者的维持担保比例低于( ) ，且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。
A、100%B、130%C、150%D、180%E、300%8.当投资者的维持担保比例超过(( )时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于( )。
A、150%、150%( B ) 200%、150%( C ) 200%、200% .( D) 250%、200%( E ) 300%、300%9.假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为80%，则该投资者理论上最多可融资买入( )元市值的标的证券。
风险承受能力测评
风险承受能力测评问卷(个人)风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。
尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。
下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。
评估结果仅供参考，不构成投资建议。
为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。
我们承诺对您的所有个人资料保密。
1. 请问您的年龄处于：（）A.60岁以上B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（）A.低于10%B.10%-25%C.25%-40% D 40%-55%E 55%以上3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有B有，少于3年C有，3～5年D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险；B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低；C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险；D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。
5．您预期的投资期限是：A.少于1年B.1—3年C.3—5年D.5—10年 E 10年以上6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖7.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
您将您的投资资产分配为：（）A．全部投资于A；B．大部分投资于A；C．两种投资各一半；D．大部分投资于B；E．全部投资于B。
8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。
融资融券业务申请表个人客户适用客户声明和承诺1以下填写
5、是否担任任何上市公司的董事、监事和高级管理人员
是□否□
上市公司名称
担任职务
任职期限
持有该上市公司股票的数量
托管证券公司
6、是否持有任何上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）
是□否□
上市公司名称
股票代码
持有数量
解除限售的日期
托管证券公司
7、是否与其他证券公司签订融资融券合同
是□否□
8、本人持有的全部证券账户
申请授信额度
万元
备注
个人客户征信信息（请在对应选项上打“√”）
信息
内容
得分
基本因素
年龄
（权重20）
□小于22岁（0分）□22-25岁（30分）□26-34岁（60分）□大于55岁（70分）□35-55岁（100分）
婚姻状况
（权重10）
□未婚或其他（70分）
□已婚且婚龄小于3年（80分）
□已婚且婚龄大于3年（100分）
是□否□
培训记录
培训地点
讲授人员
融资融券业务风险揭示0.2学时
融资融券业务基础知识0.2学时
融资融券业务办理流程0.2学时
融资融券交易规则0.2学时
融资融券业务合同条款0.2学时
融资融券业务政策法规0.2学时
风险承受能力测评及业务知识测试信息
风险承受能力测评得分
业务知识测试得分
风险承受能力类型
高风险型□中风险型□低风险型□
□<2倍（60分）□2-6倍（80分）□>6倍（100分）
收益率
（权重20）
□（最近6个月收益率-同期沪深300指数）≥10%（100分）
□0%≤（最近6个月收益率-同期沪深300指数）<10%（80分）
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券客户业务知识测试及风险承受能力测评
（个人客户适用）
第一部分：客户基本信息
客户姓名______________ _____ 普通资金账号_______ ________ 第二部分：融资融券业务知识测试（每题10分）
1、根据监管部门和我公司的要求，申请融资融券交易，投资者应具备一定的投资年限，基
本要求是：（ ）
A. 开户并交易时间满1个月
B. 开户并交易时间满个5个月
C. 开户并交易时间满12个月
D. 开户并交易时间满18个月
E. 开户并交易时间满24个月
2、与现有普通证券交易模式相比较，融资融券交易能扩大投资规模，具有一定的财务杠杆
效应。
因此，投资者从事融资融券交易（ ）。
A. 可以放大投资收益
B. 可以放大投资亏损
C. 投资收益和亏损和普通交易一样
D. 既可放大投资收益，又可放大投资亏损
E. 保证不会亏损
3、投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有（ ）。
A. 1个
B. 2个
C. 3个
D. 4个
E. 无数个
4、投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（ ）个月。
A. 3
B. 6
C. 12
D. 18
E. 24
5、投资者信用证券账户只能融资买入（ ）。
A. 证券交易所上市的所有股票
B. 沪深300指数股票
C. 非ST、权证的所有证券
D. 绩优蓝筹股
E. 监管部门和证券公司公布的标的证券
6、当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。
A、 100%
B、 130%
C、 150%
D、 180%
E、 300%
7、投资者的维持担保比例低于规定要求，证券公司将根据合同约定通知投资者在不超过（ ）个交易日的期限内追加担保物，投资者未按期交足担保物，证券公司将采取强制平仓措施，处分投资者担保物。
A、 1
B、 2
C、 3
D、 4
E、 5
8、当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于()。
A、150% 150%
B、200%、150%
C、200%、200%
D、250%、200%
E、300％、300%
9、假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为80%，则该投资者理论上最多可融资买入（）元市值的标的证券：
A、10000
B、12000
C、12500
D、18000
E、20000
10、证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。
保证金可以是（ ）？
A、现金或可充抵保证金证券
B、银行存单
C、国债
D、基金份额
E、黄金
第三部分：风险承受能力测评
1、您的年龄：
A、30岁以下
B、31－40岁
C、41－50岁
D、51－60岁
E、60岁以上
2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含房产)的多少：
A、70%以上
B、50%-70%
C、30%－50%
D、10%－30%
E、10%以下
3、您是否有在证券市场上的投资经验？
A、有，8年以上
B、有，3-8年
C、有，1-3年
D、有，1年以内
E、没有
4、您的家庭负担状况：
A、单身或刚结婚，没有子女，父母无需赡养，没有负担
B、简单的三口之家，有固定收入，负担较轻
C、简单家庭，有一方父母退休后收入很少，有一定的家庭负担
D、子女尚小，双方父母都需要赡养，家庭负担较重
E、家庭负担较重，例如家中有病人等
5、您认为您将来的收入来源（包括薪水等）会怎么变动：
A、非常稳定，不出意外，每年增长10%左右
B、稳定，每年能有1%-5%的自然增长
C、还算稳定，基本保持不变
D、不够稳定，有可能下降，但是基本不会有失业风险
E、完全不稳定，甚至有失业的风险
6、您的证券投资知识
A、参与过股票、衍生产品交易，经验丰富，具有一定的专业水平
B、对证券市场有充分的认识，懂得一些投资技巧
C、对证券市场比较了解，但不太熟悉投资技巧
D、对证券市场略有了解，但不懂投资技巧
E、对证券市场不熟悉，缺乏基本的投资知识
7、以下哪一种类型描述了您现在的投资目的：
A、注重短期的高投机回报，能承担短期很大的资产价值波动
B、关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
C、倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动
D、希望在承担较小风险的情况下，获得波动适度的年投资回报
E、希望在确保本金安全的情况下，获取固定的投资回报
8、在选择投资对象时，您更倾向于下列哪类投资种类：
A. 平均投资回报率为50%，最好的情况是100%，最坏的情况为-30%
B. 平均投资回报率为30%，最好的情况是50%， 最坏的情况为-20%
C. 平均投资回报率为20%，最好的情况是30%， 最坏的情况为-10%
D. 平均投资回报率为10%，最好的情况是20%， 最坏的情况为-5%
E. 平均投资回报率为5%， 最好的情况是10%， 最坏的情况为1%
9、一般证券投资都存在风险，您可容忍的最大亏损幅度为：
A、我可以承受超过40%以上的投资亏损
B、我可以承受不超过40%的投资亏损
C、我可以承受不超过20% 的投资亏损
D、我可以承受不超过10%的投资亏损
E、我难以忍受任何程度的投资亏损
10、进行一项重大投资后，您通常会觉得：
A. 很高兴，对自己的决定很有信心
B. 轻松，基本持乐观态度
C. 略有担心，或基本没什么影响
D. 比较担心，会带来一些困扰
E. 会非常担心投资结果，忧心忡忡
第四部分：业务知识测试及风险承受能力测评结果
业务知识测试得分：
风险承受能力测评得分：
客户风险类型： □进取型□均衡型□稳健型 □保守型
本人郑重承诺：
本人提供的上述信息均真实有效。
客户签名：
经办人： 复核人：。