个人理财 第四章 练习卷4

个人理财第四章练习卷4基本信息：[矩阵文本题] *1、关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是（）。

[单选题] *A、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不可变的B、开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格受市场供求关系影响C、对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回D、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金(正确答案)2、下列关于中小企业私募债的说法，错误的是（）。

[单选题] *A、每期私募债券的投资者合计不得超过200人B、为保证私募债的安全性，私募债须强制担保(正确答案)C、发行规模不受净资产的40%的限制D、中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业3、下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是（）。

[单选题] *A、货币型基金一般是T+1或T+2到账B、债券型基金一般为T+2或T+3到账C、股票型基金一般为T+4或T+5到账D、股票型基金一般为T+3或T+4到账(正确答案)4、在基金的当事人中，有责任保管基金资产的是（）。

[单选题] *A、基金投资人B、基金托管人(正确答案)C、基金受托人D、基金管理人5、（）是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。

具体定义为包含保险保障功能并设有单独保单账户的保险产品。

[单选题] *A、投连险B、生死两全保C、分红险D、万能险(正确答案)6、下列关于中小企业私募债的投资要求，说法错误的是（）。

[单选题] *A、中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理B、企业法人的注册资本不低于人民币1000万元C、承销商可参与其承销私募债券的认购与转让D、合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币2000万元(正确答案)7、以下不属于现金管理类理财产品特征的是（）。

[单选题] *A、投资期短B、资金赎回灵活C、本金安全性高D、交易结构相对简单(正确答案)8、货币型理财产品具有投资期限———，资金赎回———，本金、收益安全性高等主要特点。

（） [单选题] *A、短，灵活(正确答案)B、长，不灵活C、短，不灵活D、长，灵活9、信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由（）负责。

[单选题] *A、委托人和受托人B、受托人和担保人C、委托人和受益人(正确答案)D、受托人和受益人10、下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（）。

[单选题] *A、黄金T+DB、黄金挂钩理财产品C、黄金实物D、黄金典当(正确答案)11、黄金T+D交易的特点不包括（）。

[单选题] *A、交易时间灵活B、保证金模式C、到期交割(正确答案)D、有做空机制12、通常被称为“指数基金”的是（）。

[单选题] *A、公募基金B、主动型基金C、私募基金D、被动型基金(正确答案)13、信托业务的当事人不包括（）。

[单选题] *A、委托人B、受托人C、监管人(正确答案)D、受益人14、（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。

[单选题] *A、《商业银行理财产品销售管理办法》B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(正确答案)C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》15、理财产品售后管理的重点是（）。

[单选题] *A、客户需求调查B、持续销售C、信息披露(正确答案)D、产品宣传16、债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险是（）。

[单选题] *A、价格风险B、再投资风险C、违约风险(正确答案)D、赎回风险17、基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（）人。

[单选题] *A、150B、100C、200(正确答案)D、30018、下列关于基金业务有关规定的表述，错误的是（） [单选题] *A、基金申购采取“未知价”原则，以申购日基金份额净值为基础计算申购份额B、基金分红在现金分红和红利再投资两种形式，一般银行系统全部默认为现金分红(正确答案)C、基金认购的有效份额按认购金额扣除相应费用后除以基金份额面值来计算D、对于基金赎回业务，注册登记人一般按“先进先出”原则处理19、关于黄金T+D交易，下列说法中，错误的是（）。

[单选题] *A、交易时间长，甚至可以在夜间交易B、交易有做空机制C、到期交割(正确答案)D、具有较大的投资风险20、下列不属于投连险的费用的是（）。

[单选题] *A、资产管理费B、投资单位买卖差价C、保单管理费(正确答案)D、账户转换费用21、按照投资者风险承受能力从低到高对投资者类型进行排序，正确的是（）。

[单选题] *A、保守型、稳健型、谨慎型、激进型、积极型B、保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型(正确答案)C、保守型、稳健型、谨慎型、积极型、激进型D、谨慎型、保守型、稳健型、积极型、激进型22、在信托业务中，信托产品的绝大部分风险是由（）来承担的。

[单选题] *A、委托人、受益人(正确答案)B、受托人C、管理人D、资金托管方23、按照各类基金风险特征由高到低排序，下列排序正确的是（）。

[单选题] *A、混合型基金、股票型基金、货币市场基金和债券型基金B、股票型基金、混合型基金、货币市场基金和债券型基金C、股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场基金(正确答案)D、混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场基金24、债券的收入来源不包括（）。

[单选题] *A、红利(正确答案)B、资本利得C、利息收益D、债券利息的再投资收益25、关于中风险产品，下列说法正确的是（）。

[单选题] *A、市场风险、信用风险等风险相对突出(正确答案)B、投资较为稳健，收益存在一定的波动性C、基础资产收益波动较大，一定程度上影响客户投资本金的安全D、投资较为稳健，整体风险系数较小26、合伙制私募股权基金的中LP是指（）。

[单选题] *A、普通合伙人B、有限合伙人(正确答案)C、基金管理人D、基金受益人27、组合投资类理财产品发行主体往往采用（）的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产进行管理。

[单选题] *A、动态(正确答案)B、静态C、灵活D、随机28、（）不可以作为资产证券化业务的基础资产。

[单选题] *A、房贷资产B、企业应收款C、商业汇票(正确答案)D、汽车贷款资产29、下列各项中，哪一个不是开放式基金的交易场所？（） [单选题] *A、基金管理公司B、保险公司代销(正确答案)C、银行等代销机构网点D、部分基金可以在交易所上市交易30、基金公司股权投资业务总体分为（）。

[单选题] *A、名股实债类产品与真股类产品(正确答案)B、私募股权类产品与公募股权类产品C、自营股权类产品与代理股权类产品D、有托管股权类产品与无托管股权类产品31、下列关于分红险的说法中，错误的是（）。

[单选题] *A、分红险的收益来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余B、分红险的收益风险来源于利率的波动和保险公司制定的预定死亡率、预定投资回报率和预定营运管理费用C、按照《分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的80%(正确答案)D、红利分配有两种方式，即现金红利和增额红利32、下列基金中，具有“准储蓄”之称的是（）。

[单选题] *A、货币市场基金(正确答案)B、封闭式基金C、开放式基金D、资本市场基金33、货币型理财产品的投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（） [单选题] *A、国债B、长期股权投资(正确答案)C、中央银行票据D、金融债34、某只开放式基金由于遭遇到巨额赎回而延长赎回时间，这种风险称为（）。

[单选题] *A、市场风险B、操作风险C、流动性风险(正确答案)D、信用风险35、根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股和（）。

[单选题] *A、国家股B、法人股C、优先股(正确答案)D、记名股36、下列选项中，不属于按照理财产品投资性质分类的是（）。

[单选题] *A、固定收益类理财产品B、权益类理财产品C、商品及衍生品类理财产品D、开放式产品(正确答案)37、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据（）下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。

[单选题] *A、纽约时间B、伦敦时间C、东京时间(正确答案)D、北京时间38、下列关于交易所上市基金（ETF）的表述，错误的是（）。

[单选题] *A、ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B、ETF属于开放式基金的一种特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点C、投资者可以用现金申购或者赎回ETF(正确答案)D、ETF可以分散投资，降低投资风险39、我国信托制度最早诞生于（）。

[单选题] *A、19世纪初B、20世纪初(正确答案)C、20世纪30年代D、20世纪80年代40、一般情况下，下列固定收益证券中，风险最低的是（）。

[单选题] *A、国债(正确答案)B、商业票据C、公司债券D、企业债券41、下列券商集合资产管理计划属于限定性资产管理计划的是（）。

[单选题] *A、股票型B、FOFC、债券型(正确答案)D、QDII型42、从（）年开始，部分银行陆续推出了自己的理财产品。

[单选题] *A、2002B、2003C、2004(正确答案)D、200543、下列选项中，最安全的投资工具是（）。

[单选题] *A、国债(正确答案)B、证券C、外汇D、基金44、目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（）。

[单选题] *A、记账式国债(正确答案)B、不记名式国债C、国家储蓄国债D、记名式国债45、（）中国银保监会发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》配套细则---《商业银行理财业务监督管理办法》。

[单选题] *A、2017年5月B、2017年9月C、2018年5月D、2018年9月(正确答案)46、银行代理服务类业务简称代理业务，是指（）商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来（）收入的业务。

[单选题] *A、不构成，非利息(正确答案)B、不构成，利息C、构成、利息D、构成、非利息47、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是（）。

[单选题] *A、投资顾问收费信息B、产品发行地区(正确答案)C、客户赎回权D、收益分配方式48、2013年3月，原银监会下发了（），对银行理财产品投资非标准化债权类资产进行了规范。

[单选题] *A、《商业银行理财产品销售管理办法》B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(正确答案)C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》49、（）年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。