支票业务操作手册20页word文档
支票 Microsoft Word 文档
1.日期大写
2.收款方名称，不写也行，让他们自己填
3.金额大写
4.金额小写，金额要封上
5.支票用途
6.盖财务大章
7.盖财务小章
8.支票根上，日期小写，收款方名称，金额小写，用途填上
9.领取人签字或盖章
10.另外有的公司需要老总签字。
数字大写写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
中文大写金额数字到元为止的，在元之后，应写整或正字，在角之后可以不写整或正字。
大写金额数字有分的，分后面不写整或正字。
票据的出票日期必须使用中文大写，使用小写填写的，银行不予受理。
例如：1月1日，就是：零壹月零壹日，11月11日，就是：壹拾壹月壹拾壹日。
如果是10号20号的要写零壹拾或零贰拾
支票兑换现金 /
转帐支票填写：转帐支票收款人应填写为对方单位名称。
转帐支票事项内容没有具体规定，可填写如货款、代理费等。
农业银行转账支票填写样本农业银行支票填写样本
中国银行转账支票填写样本中国银行支票填写样本
招商银行转账支票填写样本招商银行支票填写样本
参考资料：转账支票
现金支票填写：现金支票收款人可写个人姓名。
现金支票有一定限制，一般填写备用金、差旅费、工资、劳务费等。
现金支票一律记名，不转让。
工商银行现金支票填写样本工商银行支票填写样本
建设银行现金支票填写样本建设银行支票填写样本
农业银行现金支票填写样本农业银行支票填写样本
参考资料：现金支票，转账支票，现金支票转账支票的填写规范
另外注意：无论是转账支票，还是现金支票，过付款期的支票，银行不予受理。
现金支票使用说明范文
现金支票使用说明范文哎呀，说起现金支票，这玩意儿现在可真是少见了，大家都用手机扫一扫，钱就飞过去了。
不过，偶尔还是会遇到需要用到现金支票的时候，比如给远房亲戚寄个红包啊，或者给朋友还个钱什么的。
今天，我就来聊聊怎么用现金支票，让你在需要的时候，也能像个老手一样，轻松搞定。
首先，你得有一张现金支票。
这玩意儿看起来挺正式的，上面印着银行的标志，还有一串数字，那是支票的号码。
拿到支票，先别急着写，得看看上面的日期是不是今天的，不然银行可不认账。
接下来，就是填写支票了。
得用那种不会褪色的笔，比如圆珠笔或者签字笔。
首先，在“收款人”那一栏，你得写上收钱人的名字。
记得，名字要写全，别只写个昵称或者外号，银行可不认这个。
然后，就是金额了。
这里有两种写法，一种是阿拉伯数字，一种是文字。
比如说，你要写100块钱，阿拉伯数字就是“100”，文字就是“壹佰元整”。
两种都得写，而且要写得清清楚楚，别让银行的人猜你写的是什么。
写完金额，下面就得签名了。
签名要和银行预留的签名一致，不然银行也不会给你兑钱。
记得，签名要用力，但也别太用力，把支票纸都划破了。
最后，别忘了在支票的背面写上“背书”。
这个就是说，你同意银行把钱给收款人。
写上你的名字，再签个名，就大功告成了。
哦，对了，还有个小细节，就是支票的有效期。
一般来说，支票的有效期是六个月，过了这个时间，银行就不认了。
所以，写支票的时候，记得看看日期，别弄错了。
好了，现金支票的使用说明就讲到这里。
虽然现在用得不多，但万一哪天你需要用到，这些小知识就能派上用场了。
记得，用现金支票，就像是在写一封给银行的信，要写得清楚，签得认真，这样银行才会帮你把钱送到对方手里。
希望这些小提示能帮到你，下次用现金支票的时候，你也能轻松应对，不至于手忙脚乱。
转账支票的流程使用
转账支票的流程使用介绍转账支票是一种常用的支付方式，通过填写支票并将其交给收款人，可以实现资金的转移。
本文档将详细介绍使用转账支票的流程，包括填写支票的要求、注意事项和存取支票的相关操作。
填写支票的要求1.收款人姓名：支票上必须清楚准确地填写收款人的姓名。
如果有多个收款人，可以在支票背面附加一个收款人清单。
2.金额：支票上必须填写转账的金额。
金额应该用数字和文字两种方式都填写，以防止金额篡改。
3.日期：支票上需要填写日期，用于标明转账的时间。
一般情况下，支票的有效期为六个月。
4.账号：支票上需要填写转出账户的银行账号。
确保账号正确无误，以免资金转账错误。
5.签名：填写支票必须签名。
签名应当与银行账户绑定的签名一致，以确保支付的合法性。
填写支票的注意事项•确保支票上的金额与转账的金额一致，过多或过少的金额可能导致无法完成转账。
•支票填写时要使用不可更改的墨水笔，避免使用铅笔或其他可擦写的工具。
•注意核对收款人的姓名和银行账号，避免填写错误导致资金进入错误的账户。
•填写支票时要仔细检查日期，确保其准确无误。
•签名前，认真核对支票上的金额、收款人和日期等信息，以确保没有填写错误。
存取支票的流程1.存入支票–前往银行柜台或自助存款机。
–填写银行提供的存款单，并在存款单上填写支票金额和账号等信息。
–将支票与存款单一起交给银行柜员或自助存款机。
–柜员或机器会确认支票的有效性和金额，并将资金存入账户。
–柜台可以提供存款凭证或收据作为交易的凭证。
2.支票的取款–前往银行柜台或自助取款机。
–填写银行提供的取款单，并在取款单上填写支票金额和账号等信息。
–将支票与取款单一起交给银行柜员或自助取款机。
–柜员或机器会核对支票的有效性和金额，并将资金从账户中取出。
–柜台可以提供取款凭证或收据作为交易的凭证。
其他注意事项•注意保管好填写完毕的支票，避免遗失或被他人冒用。
•收款人在收到支票后应尽快存入银行，以免支票过期或丢失。
银行旅行支票业务操作规程模版
银行旅行支票业务操作规程第一章总则第一条为规范旅行支票业务操作，防范风险，根据人民银行、银行业监督管理委员会、国家外汇管理局和银行的相关规定，制定本规程。
第二条旅行支票是由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币的支付结算凭证，按介质可分为纸质旅行支票和电子旅行支票。
第三条旅行支票购买对象可为境内机构、驻华机构和境内外个人，用途限于境外旅游、朝觐、探亲会亲、境外就医、留学等非贸易项下的对外支付，不得用于贸易项下或资本项下的对外支付。
第四条纸质旅行支票按照有价单证的相关规定管理，电子旅行支票按照重要空白凭证的相关规定管理。
总行、一级分行、二级分行或经上级行同意的一级支行为有权订购旅行支票的机构。
第五条办理旅行支票代售和电子旅行支票结清业务的机构须具备外汇汇款业务经营资格，办理纸质旅行支票代兑和托收业务的机构还须具备光票托收所需的相应经营资格。
第六条旅行支票业务手续费收入根据客户类型计入“对私国际结算业务收入”科目下“对私旅行支票业务收入”账户、“对公国际结算业务收入”科目下“对公旅行支票业务收入”账户，业务支出计入“其他中间业务支出”科目下“对私其他国际业务支出”、“对公其他国际业务支出”账户，纸质旅行支票代兑本金计入“其他待收结算款项”科目下“应收代兑旅行支票款项”账户。
第七条经办行应对旅行支票代售、代兑、结清业务的笔数和金额进行单独统计，业务资料保管按照档案管理的相关规定执行。
第二章纸质旅行支票业务操作第八条纸质旅行支票一般无有效期，票据面额固定，可在境外银行、外币兑换点兑换成当地货币或直接消费使用，遗失后可在当地免费补发。
第九条纸质旅行支票业务操作包括代售、代兑和托收。
代售是指我行代理发行机构向客户销售旅行支票，并将客户的购买本金清算至发行或管理机构的业务。
代兑是指我行在收取符合一定条件的旅行支票后，向客户支付本外币资金，并向发行机构托收票据资金的业务。
现金支票和转账支票使用方法手册大全
购买支票：在支票旳申购凭证上填写单位旳名称、帐号、所购买支票旳类型和数量，盖上单位预留银行印鉴，在申购人栏签上你旳名字，填上身份证号码，交给银行职工办理即可（需出示身份证办理）1、支票分为转账支票、钞票支票和一般支票三种。
2、支票只适合于同城旳交易。
3、转账支票，只能用于转账，不得提取钞票。
4、钞票支票，只能用于提取钞票，不得转账。
5、一般支票，即能转账用可以提取钞票，选择转账或提钞票只需在支票角上进行选择即可。
目前使用一般支票旳都市较少，并不普遍。
常用支票分为钞票支票、转账支票。
在支票正面上方有明确标注。
钞票支票只能用于支取钞票（限同城内）；转账支票只能用于转账（限同城内，涉及余杭和萧山）。
支票旳填写：1、出票日期（大写）：数字必须大写，大写数字写法：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。
举例：8月5日：贰零零伍年捌月零伍日捌月前零字可写也可不写，伍日前零字必写。
2月13日：贰零零陆年零贰月壹拾叁日（1）壹月贰月前零字必写，叁月至玖月前零字可写可不写。
拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也承认，如零壹拾月)。
（2）壹日至玖日前零字必写，拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日（前面多写了“零”字也承认，如零壹拾伍日，下同），贰拾日至贰拾玖日必须写成贰拾日及贰拾X日，叁拾日至叁拾壹日必须写成叁拾日及叁拾壹日。
2、收款人：（1）、钞票支票收款人可写为本单位名称，此时钞票支票背面“被背书人”栏内加盖本单位旳财务专用章和法人章，之后收款人可凭钞票支票直接到开户银行提取钞票。
（由于有旳银行各营业点联网，因此也可到联网营业点取款，具体要看联网覆盖范畴而定）。
（2）、钞票支票收款人可写为收款人个人姓名，此时钞票支票背面不盖任何章，收款人在钞票支票背面填上身份证号码和发证机关名称，凭身份证和钞票支票签字领款。
（3）、转帐支票收款人应填写为对方单位名称。
转帐支票背面本单位不盖章。
支票业务操作手册
支票业务操作手册一、支票的开具1、支票的开具应当符合国家相关法律法规的规定，如《中华人民共和国票据法》等。
2、支票的抬头应填写清楚，如有误，需及时更正。
3、支票的金额、日期、收款人名称不得更改，更改的支票无效。
4、支票开出后，应在规定时间内向收款人发出通知，并妥善保存相关凭证。
二、支票的接收1、收款人收到支票后，应立即核对金额、日期、收款人名称等信息，确保无误后方可接收。
2、收款人接收支票时，应要求付款人出示有效证件，并做好记录。
3、收款人接收支票后，应及时通知付款人进行确认，避免出现纠纷。
三、支票的兑付1、收款人在支票到期日前，应向银行提交兑付申请。
2、银行在收到兑付申请后，应当进行审核，如有误，应及时告知收款人；如无误，应当在规定时间内兑付。
3、收款人在收到银行兑付通知后，应及时领取款项。
四、注意事项1、支票业务应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈行为。
2、支票业务应当规范操作，不得违反国家法律法规的规定。
3、支票业务应当妥善保存相关凭证和记录，以备查验。
福费廷业务操作手册一、福费廷业务概述福费廷业务是一种国际贸易结算方式，是指在国际贸易中，通过福费廷公司购买并承兑远期汇票或本票，以实现无追索权的票据贴现。
福费廷业务的核心是风险担保和汇款保障，为国际贸易双方提供了一种高效、安全的结算方式。
二、福费廷业务操作流程1、出口商向福费廷公司提交承兑远期汇票或本票，福费廷公司对票据进行审核，确认无误后出具购买确认书。
2、出口商将购买确认书交付给进口商，进口商凭借此确认书向福费廷公司支付贴现款项。
3、福费廷公司将贴现款项支付给出口商，同时接管了票据的索权。
4、进口商在票据到期日向福费廷公司支付票据金额，福费廷公司将票据赎回，完成整个福费廷业务流程。
三、福费廷业务风险及应对措施1、票据欺诈风险：福费廷公司在承兑远期票据时，可能面临虚假票据、欺诈等风险。
为应对此风险，福费廷公司应加强对票据的审核，提高风险识别能力。
银行支票业务操作手册
银行支票业务操作手册【前言】银行支票业务是银行的基本服务之一，是人们进行交易、转账和结算等方便快捷的重要工具。
为了更好地服务客户，提高支票业务的办理效率和准确度，特编写本手册。
【一、支票的基本定义】支票是由开户人（存款人）开具，向收款人发出的，在银行开设的可随时支付的借据。
支票在汇票、本票、债券等金融工具中是应用广泛的一种。
【二、支票的种类】常见的支票分为以下两类：1. 普通支票：不需要提前通知银行，持有效证件到指定地点兑现。
2. 本票：只能由开票人持有人自行到银行兑现。
【三、开具支票的要求】为了保证支票的真实性和有效性，开户人在开具支票时需满足以下要求：1. 必须是有开户资格的人员，对账户拥有支配权。
2. 账户中余额足够支付支票金额。
3. 有充分的理由和合法的交易要求。
4. 填写内容应准确无误，并符合银行相关规定。
【四、支票的填写】支票填写时需要注意以下几点：1. 支票的发票日期必须填写。
2. 收款人的姓名必须准确无误。
3. 支票金额必须填写具体数额，在数额中必须填写大写和小写两种表达方式，以防止填写错误或抹改。
4. 在收款人一栏中，必须填写清楚收款人的账户和银行名称。
5. 支票必须由开户人签名，且签名必须与银行留存的签名样本一致。
6. 当支票金额较大时，可以用打印机打印支票，但需要在签名处手写签名，并保证签名与银行留存的签名样本一致。
【五、支票的兑现】支票在到期日之前可以随时兑现，银行认真检查开票内容并核对支票的真伪性和有效性后，如符合要求即可办理兑付。
当支票金额大于银行规定的限额时，可以进行预约兑现。
【六、支票的挂失和补发】当支票遗失或被盗时，应及时向银行申请挂失。
挂失后银行将不再受理该支票兑现，同时需按规定提交书面申请办理补发手续。
【七、支票的保管和注意事项】1. 开户人应妥善保管支票，避免遗失和被盗。
2. 支票填写时应认真核对内容，避免填写错误。
3. 支票不得涂改、划掉、打叉等，避免发生纠纷。
支票使用流程和开票步骤
定期对员工进行支票使用和风险防范培训，提高员工的风险意识和 操作技能。
异常情况及时报告并处理
建立异常情况报告机制
一旦发现支票丢失、被盗、被伪造等异常情 况，应立即向相关部门报告，并启动应急处 理机制。
及时采取补救措施
根据异常情况的性质和严重程度，及时采取补救措 施，如挂失止付、向公安机关报案等，减少损失。
明确付款用途
在支票上注明付款用途， 如货款、劳务费等，以便 于收款方了解款项来源和 用途。
遵守相关法律法规
确保付款用途符合国家法 律法规和银行规定，避免 违法违规行为。
准备必要手续和资料
准备身份证明
在开具支票时，需要提供有效 的身份证明，如身份证、护照
等。
获取支票簿
向银行申请并获取支票簿，确 保支票簿的完整性和安全性。
支票具有信用功能，可以代替现金进行支付和结算，方便快 捷。
常见支票种类
现金支票
用于支取现金，可以背书转让。
转账支票
用于转账结算，可以背书转让。
普通支票
既可以支取现金也可以用于转账 ，未划线普通支票可以背书转让 ，划线普通支票只能委托银行收
款，不能背书转让。
适用范围与限制
适用范围
单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算，均可以使用支票。
在“收款人”或“Pay to the Order of”一栏中填写收款
方名称或个人姓名。
金额
在指定位置以数字和文字两种 方式填写支票金额，确保二者
相符。
付款行信息
填写付款银行的名称、地址等 信息，确保支票能被正确清算
。
签署并加盖印章
签名
支票签发人必须在支票正面指定 位置签名，以验证支票的有效性 。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
支票业务操作手册
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生效日期：
目录
修改记录 (3)
概要 (4)
1.目的 (4)
2.适用范围 (4)
3.定义和缩写 (5)
4.职责与权限 (5)
5.原则与基本规定 (5)
6.1.操作和控制流程 (6)
6.1.1提交票据或资料 (8)
6.1.2审单 (8)
6.1.3验印 (9)
6.1.4记账 (9)
6.1.5后继业务处理 (11)
6.2.现金支票业务操作和控制流程 (12)
6.2.1受理审查 (13)
6.2.2授权 (13)
6.2.3录入复核 (13)
6.2.4付款 (14)
6.3.转账支票业务操作和控制流程图 (14)
6.3.1受理 (14)
6.3.2审核验印 (15)
6.3.3记账复核 (15)
6.3.4付款 (16)
特殊事项的说明 (17)
6.4.转账支票收款业务操作和控制流程图 (17)
6.4.1受理 (17)
6.4.2审核验印 (17)
6.4.3记账复核 (17)
6.4.4收妥抵用 (18)
7.检查监督 (18)
8.依据文件、相关文件和支持文件 (19)
8.1依据文件 (19)
8.2相关文件和支持文件 (19)
9．附录 (19)
10.记录 (19)
修改记录
概要
1.目的
本文件规定了支票、贷记凭证的业务操作流程和控制要点，旨在确保支票、贷记凭证业务的规范操作和主要风险得到有效控制。
2.适用范围
本文件适用于支票、贷记业务。
3.定义和缩写
支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票分为转账支票、现金支票、普通支票，其中普通支票既能转账又能支取现金。
划线的普通支票只能转账，不得支取现金。
4.职责与权限
5.原则与基本规定
1)单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算，均可以使用支票。
2)结算办法应遵循:a）恪守信用、履约付款；b）谁的钱进谁的账，由谁支
配；c）银行不垫款三大结算原则。
支票的出票人预留银行签章是银行审
核支票付款的依据，银行也可以与出票人约定支付密码，作为银行审核
支付支票金额的条件。
4)支票的付款人为支票上记载的出票人开户银行；支票的出票人，为在经
中国人民银行当地分支行批准办理支票结算业务的银行机构开立可以使用支票的存款账户的单位和个人。
5)支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账；转账
支票只能在其同一票据交换区域内背书转让。
6)支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款。
中国人民银行另有规定
的除外。
持票人可以委托开户银行收款或直接向付款人提示付款。
7)出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码
地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于１千元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额２％的赔偿金。
对屡次签发的，银行应停止其签发支票。
8)支票的金额，收款人名称，可以由出票人授权补记。
未补记前不得背书
转让和提示付款。
6.1.操作和控制流程
支票业务分为现金支票和转账支票业务，6.2和6.3及6.4分别对现金支票和转账支票业务操作和控制流程进行详细的阐述，支票业务基本流程（6.1）是对支票业务的一个概述。
支票业务基本流程包括提交票据凭证、审单、验印、记账、后继业务处理五个阶段，流程图具体如下。
6.2.现金支票业务操作和控制流程
现金支票业务流程包括受理审查、授权、录入复核和付款四个阶段。
流程的输入为客户提交的现金支票，流程的输出为按现金支票的金额付款。
流程的主要风险是：审核验印、授权和付款。
针对主要风险的关键控制环节是：严格审核验印、严格授权、严格执行付款程序。
具体的流程描述与控制要求见下表。
6.3.转账支票业务操作和控制流程图
转账支票业务分为转账支票付款业务和转账支票收款业务两大类型，其业务流程均可分为受理、审核验印、记账复核、付款（收妥抵用）四个阶段。
流程的输入为收到客户或银行提交的支票及凭证，流程的输出为支付或收妥票据资金。
流程的主要风险是：伪、变造支票未被识别；票据审查、入账手续把关不严，造成我行垫付或损失票据资金。
针对主要风险的关键控制环节是：审核验印、授权、记账、复核、收妥抵用。
具体的流程描述与控制要求见下表。
6.4.转账支票收款业务操作和控制流程图
7.检查监督
1)对支票业务的会计检查，详见《会计检查操作手册》；
2)对支票业务会计稽核，详见《稽核工作手册》。
8.依据文件、相关文件和支持文件
8.1依据文件
1)《支付结算办法》；
2)《中华人民共和国票据法》
3)《中国人民大额现金支付登记备案规定》（银发(1997)121号）8.2相关文件和支持文件
1)《现金出纳柜面业务操作手册》
2)《会计检查操作手册》
3)《会计印章管理程序》
4)《同城票据交换业务操作程序》
5)《大额现金业务操作手册》
9．附录
10.记录
记录一：现金支票（正面）
记录二：现金支票（背面）
记录三：转账支票（正面）
记录四：转账支票（背面）
记录一：现金支票（正面）
记录二：现金支票（背面）
记录三：转账支票（正面）
记录四：转账支票（背面）
希望以上资料对你有所帮助，附励志名言3条：
1、宁可辛苦一阵子，不要苦一辈子。
2、为成功找方法，不为失败找借口。
3、蔚蓝的天空虽然美丽，经常风云莫测的人却是起落无从。
但他往往会成为风云人物，因为他经得起大风大浪的考验。