借款人财务报表模板v1.0(校验版)
借款单财务报表模板excel表格
行政部
现金
√
借款单
借款人
***
支票
2021 使用部门
年8 月 1日 行政部
支票号码
借款用途 （理由）
购买办公用品
借款金额
(大写) 壹万元整
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
还款方式 办公用品购买清单
批准人
周立 财务核准
附件(张)
备注
注：本单由会计室使用并管理。
￥10,000.00
财务审核
部门审核
用于购买办公桌椅
借款部门 款项类别
行政部
现金
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借款人
***
支票
2021 使用部门
年8 月 1日 行政部
支票号码
借款用途 （理由）
购买办公用品
借款金额
(大写) 壹万元整
还款方式 办公用品购买清单
批准人
周立 财务核准
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注：本单由会计室使用并管理。
￥10,000.00
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用于购买办公桌椅
信贷系统财务报表模板-通用
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
减：投资活动中减少现金的项目 51 债权性投资所支付的现金 52 支付的其他与投资活动有关的现金 53 购建固定资产，无形资产和其他长期资产所支付的现金净额 54 小计4 55 五、筹资活动产生现金流的项目 56 加：筹资活动中增加现金的项目 57 举借长、短期借款 58 发行债券所收到的现金 59 减：投资活动中减少现金的项目 60 赎回债券本金 61 发放现金股利 62 发生筹资费用所支付的现金 63 融资租赁所支付的现金 64 减少注册资本所支付的现金 65 小计5 66 六、汇率变动对现金流的影响额 67 净现金流量 68
0 0 0 0 058zyyh 2001/08 现金流量表(间接法) 项目 行次 金额 净利润 1 一、非经营活动产生现金流的项目 2 加：曾经减少利润但与经营活动无关的项目 3 计提的资产减值准备 4 待处理固定资产等的损失 5 固定资产报废损失 6 存货的减少（增加以“-“号表示） 7 财务费用（利息、手续费等） 8 减：曾经增加利润但与经营活动无关的项目 9 处理固定资产等的收益（损失以“-”号表示） 10 小计1 11 二、经营活动中与利润相关但与现金流无关的项目 12 加：经营活动曾经减少利润但不减少现金的项目 13 计提的坏账准备 14 提取的存货跌价准备 15 固定资产折旧 16 无形资产摊销 17 长期待摊费用摊销 18 本期应付工资 19 本期应付福利费 20 待摊费用减少（增加以“-”号表示） 21 预提费用增加（减少以“-”号表示） 22 计提经营性预提费用 23 产品销售成本 24 递延税款贷项（借项以“-”号表示） 25 计算所得税 26 支付的增值税款 27 支付的除增值税、所得税以外的其他税费 28 经营费用现金支出 29 减：经营活动曾经增加利润但不增加现金的项目 30 应收账款增加（减少以”-“号表示） 31 应收票据增加（减少以”-“号表示） 32 其他应收款增加（减少以”-“号表示） 33 预收账款增加（减少以”-“号表示） 34 经营性应付项目的减少（增加以”-“号表示） 35 营业外收入 36 收到的租金 37 收到的除增值税以外的其他税费返还 38 小计2 39 三、经营活动中与利润无关但与现金流相关的项目 40 加：经营活动中与利润无关但增加现金的项目 41 购货退回 42 减：经营活动中与利润无关但减少现金的项目 43 购进存货支付的现金 44 小计3 45 四、投资活动产生现金流的项目 46 加：投资活动中增加现金的项目 47 处置固定资产，无形资产和其他长期资产而收到的现金净额 48 取得债券利息收入所收到的现金 49 收到其他与投资活动有关的现金 50
借款人财务报表
借款人财务报表合同书日期: [日期]双方:借方: [借款人姓名]住所地: [借款人住址]电话: [借款人电话]贷方: [贷款机构姓名]住所地: [贷款机构住址]电话: [贷款机构电话]鉴于借方需要筹集资金用于特定目的，经双方协商一致，达成以下借款协议:第一条借款金额及用途1、贷方同意向借方提供借款金额为[借款金额] 元（以下简称“本金”）。
2、借方承诺将所借款项用于[资金用途]，并遵守使用合理的原则，不得将所借款项用于非法和违法活动。
第二条利率及还款方式1、贷方与借方协商同意，借款利率为[利率] %，计息方式为[计息方式]。
2、借方同意按照以下还款方式偿还借款本金和利息:a) 分期还款：借方每月将应还本金和利息的等额金额在每月月底前还至贷方指定的账户。
b) 一次性还款：借方可以在[指定时间]全额偿还借款。
3、如借方违约按时还款，应按照逾期的天数计算违约金，违约利息按照逾期的金额计算。
第三条财务报表提供与核实1、借方同意按照贷方的要求，及时提供相关的财务报表，包括但不限于：a) 月度财务报表b) 季度财务报表c) 年度财务报表d) 现金流量表e) 业务收入报表f) 资产负债表2、贷方有权要求借方提供其他的财务报表或相关的财务信息以核实借方的还款能力和财务状况。
3、借方应保证其提供的财务报表和财务信息真实、准确、完整。
第四条违约责任1、如借方未按照约定的时间、金额、方式按时支付利息或本金，视为借方违约。
2、如借方违约，贷方有权采取如下措施之一或多种措施：a) 要求借方支付违约金；b) 停止继续放款；c) 要求借方一次性偿还全部欠款；d) 向有关机构报告借方的不良信用记录。
第五条保密条款1、双方同意对本协议内容以及相关的财务信息保密，不得向任何第三方泄露。
2、在法律允许和监管机构要求的情况下，双方同意该保密条款不适用。
第六条争议解决本协议的解释、执行以及争议的解决均适用中华人民共和国法律。
第七条其他事项本协议一式两份，双方各执一份，自双方签字之日起生效。
借款人年度财务报表(年审用)
一、经营活动产生的现金流量 销售商品和提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹集活动产生的现金流量 吸收投资所收到的现金 借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹集活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金的影响 五、现金及现金等价物净增加额 补充材料： 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 加：计提的资产减值准备 固定资产拆旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少（减：增加） 预提费用增加（减：减少） 处置固定资产无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 固定资产报废损失
46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64
正确
Hale Waihona Puke 正确表内主要公式：5行＝（2 + 3 + 4）行；10行＝（6 + 7 + 8 + 9）行；11行＝（5 － 10） 行；17行＝（13 + 14 + 15 + 16）行；21行＝（18 + 19 + 20）行；22行＝（17 － 21）行； 27行＝（24 + 25 + 26）行；31行＝（28 + 29 + 30）行；32行＝（27 － 31）行；34行＝ （11 + 22 + 32 + 33）行；53行＝（37 + 38 + 39 + 40 + 41 + 42 + 43 + 44 + 45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52）行；53行＝11行；64行＝（60 － 61 + 62 － 63）行；64行 ＝34行
借款人财务报表模板(校验版)
0.00 2537512.49
0.00 2200262.80 正确
表内主要公式：5行=（1-4）行；14行=（5-6-8-9-10+11+12+13）行；20行=（14+15-16-17-18-19 行；23行>=24行；25行>=（26+27+28+29）行；30行>=31行；32行>=(33+34+35+36)行；37 行；39行=(20+21+22+23+25+30-32-37)行；43行=(39-40-41+42)行；47行=（43+44+45+46） =(47-48-49-50-51-52-53-54-55-56)行；63行=(57-58-59-60-61-62)行
本期实际数 校验结果
正确
正确
正确
正确 正确
正确 正确
正确 正确
正确
正确
正确
正确
4+15-16-17-18-19） 37行>=38 ）行；57行
正确 正确
正确 正确
正确 1865396.20 466349.05 323Βιβλιοθήκη 607.17 正确 808901.79
未确认的投资损失 净利润 年初未分配利润 盈余公积补亏 其他调整因素 可供分配的利润 单项留用的利润 补充流动资本 提取法定盈余公积 提取法定公益金 提取职工奖励及福利基金 提取储备基金 提取企业发展基金 利润归还投资 其他 可供投资者分配的利润 应付优先股股利 提取任意盈余公积 应付普通股股利 转作资本的普通股股利 其他 未分配利润 未分配利润应由以后年度税前利润弥补的亏损
财务报表分析模板(企业贷款用)
被审计单位名称： 所属时期或截至时间： 项目名称 一、销售成本 减：期初产成品盘存 加：期末产成品盘存 减：期初分期收款发出商品 加：期初分期收款发出商品 减：其他增加 加：其他减少 二、产品生产成本 减：期初在产品盘存 加：期末在产品盘存 减：期初半成品盘存 加：期末半成品盘存 减：其他增加 加：其他减少 三、生产成本 1、制造费用 其中：折旧费用 工资 福利费 2、直接人工 其中：工资 福利费 其他 3、直接材料 期初原材料盘存 期末原材料盘存 本期购进 本期其他增加 本期其他减少 4、其他 5、测试 金额 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 对比数 —— —— —— —— —— —— —— —— —— —— —— —— —— —— 0.00 0.00 0.00 —— 0.00 0.00 —— —— —— —— —— —— —— —— 0.00 差异 —— —— —— —— —— —— —— 0.00 —— —— —— —— —— —— 0.00 —— 0.00 0.00 0.00 —— 0.00 0.00 —— —— —— —— —— —— —— —— 0.00 查验人员： 复核人员： 日期： 日期： 累计折旧期初数 本期计提数 本期减少数 其他增加 累计折旧期末数 测试 应付工资期初数 本期计提数 本期发放数 其他增加 其他减少 应付工资期末数 测试 应付福利费期初数 本期计提数 本期使用数 其他增加 其他减少 应付福利费期末数 测试 0.00 计入管理费用 计入其他 计入制造费用 合计 测试 索引号：X5-10 金额单位：人民币元
0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
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计入制造费用 计入管理费用 计入其他 计入生产成本 合计 测试
贷款评审报告模板
中小企业贷款评审报告借款人名称:借款人信用等级:担保人名称：项目名称:评审单位（公章）二O××年×月报告反映了评审对象有关信息及我们的评价判断，我们对本报告的结论、观点及评价数据与客户有关报表的一致性负责。
评审报告摘要表项目名称：一、项目的由来与背景情况本部分要求简要介绍项目的由来、特点等方面的情况，如无需要特别交待的问题，本部分可省略。
二、借款人评审新客户信用评审：（一）借款人基本情况1、历史沿革2、实际控制人及其影响撰写要求和内容提示：介绍借款人实际控制人（法定代表人或法定代表人以外对借款人有实际控制权的其他人）的基本情况，包括姓名、工作经历、主要业绩和个人信用记录情况等。
3、经营团队情况撰写要求和内容提示：需对借款人经营团队成员的姓名、工作经历、主要业绩等进行简要分析。
4、借款人主要关联方及关联交易说明撰写要求和内容提示：可用结构图表示关联关系；如关联方与开发银行有业务往来，需说明关联方的信用评级、贷款承诺额、余额情况、还本付息情况；说明借款人的资金被占用情况，分析报告其控股股东或实际控制人有过借款、要求借款人提供担保、代偿债务、代垫款项等名目侵占资金性；判断借款人与关联方通过关联交易样作利润或转移资产情况；判断是否存在影响我行贷款安全的关联交易，并提出解决方案。
5.借款情况说明借款人目前的总借款余额，并按借款合同列出明细，反映贷款银行、起止日期、合同金额、发放金额、贷款余额等情况。
如借款人与开发银行存在合作情况，评审人员需说明贷款总额和余额、贷款资产质量分类等情况，如贷款笔数较多，可列表说明。
6、说明在相关信息系统，如人行、银监会、证监会、企业征信、个人征信等系统中查询的借款人情况。
7、重大事项报告撰写要求和内容提示：对借款人的重大事项进行说明，如未决重大诉讼、仲裁事项，重大资产重组，生产经营状况的巨大变化，近两年生产事故、重大违法违纪事件等。
（二）借款人财务会计信息单位：万元撰写要求和内容提示：借款人财务会计信息采用表格与文字相结合的方式进行描述，需对变动幅度较大的数值和指标做出说明和解释。
财务报表模板(全套)
财务报表模板（全套）
公司名称：
日
位：元
单位负责人：财务负责人：制表人：
公司名称：年月日
元
单位负责人：财务负责人：制表人：
公司名称：年单位：元
单位负责人：财务负责人：制表人：补充资料
单位负责人：财务负责人：制表人：公司名称：
说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细公司名称：年月
说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细
公司名称：年
说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细公司名称：年月
说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细公司名称：年月日
公司名称：年月
表1-7公司名称：年月日
公司名称：年月日
大额收支
说明：大额收支指10万元（含）
以上的款项。
公司名称：年月单位：元
上月结存：
本月余额：
公司名称：年月
表
1-1
1公司名称：
年月日
表
1
-
1
2公司名称：
年月日
表1-13
公司名称：年月日
表2-1公司名称：年月日
表2-2
公司名称：年月日单位：元
说明：短期投资只有在处置时才确认投资收益。
表2-3
公司名称：年月日
表2-4公司名称：年月。
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一、经营活动产生的现金流量 销售商品和提供劳务收到的现金 收到的税费返还 收到的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流入小计 购买商品、接受劳务支付的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付的其他与经营活动有关的现金 经营活动现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 取得投资收益所收到的现金 处置固定资产无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 收到的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 购建固定资产无形资产和其他长期资产所支付的现金 投资所支付的现金 支付的其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹集活动产生的现金流量 吸收投资所收到的现金 借款所收到的现金 收到的其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 偿还债务所支付的现金 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹集活动产生的现金流量净额 四、汇率变动对现金的影响 五、现金及现金等价物净增加额 补充材料： 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 净利润 加：计提的资产减值准备 固定资产拆旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少（减：增加） 预提费用增加（减：减少） 处置固定资产无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 固定资产报废损失
46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64
-9144359.30 -1252684.20 -17979.76 错误
370920.75 1380100.51
-1009179.76 正确
表内主要公式：5行＝（2 + 3 + 4）行；10行＝（6 + 7 + 8 + 9）行；11行＝（5 － 10） 行；17行＝（13 + 14 + 15 + 16）行；21行＝（18 + 19 + 20）行；22行＝（17 － 21）行； 27行＝（24 + 25 + 26）行；31行＝（28 + 29 + 30）行；32行＝（27 － 31）行；34行＝ （11 + 22 + 32 + 33）行；53行＝（37 + 38 + 39 + 40 + 41 + 42 + 43 + 44 + 45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52）行；53行＝11行；64行＝（60 － 61 + 62 － 63）.00
991200.00 正确 -991200.00 正确 -1009179.76 正确
10441512.55
-62448.81
财务费用 投资损失（减：收益） 递延税款贷项（减：借项） 存货的减少（减：增加） 经营性应收项目的减少（减：增加） 经营性应付项目的增加（减：减少） 其他 经营活动产生的现金流量净额 2、不涉及现金收支的投资和筹资活动： 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 其他 3、现金及现金等价物净增加情况： 现金的期末余额 减：现金的期初余额 加：现金等价物的期末余额 减：现金等价物的期初余额 现金及现金等价物净增加额
行次 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45
金额 10967596.25
金额校 验结果
246381.00 11213977.25 正确 2522160.43 7328022.17 1381774.41 11231957.01 正确 -17979.76 正确