客户经理管理暂行办法
宁波慈溪农村合作银行客户经理管理暂行办法第一章总则第一条为适应宁波慈溪农村合作银行（以下简称“本行”）业务发展的需要，加快建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制，确立“以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标”的经营策略，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的业务行为，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指由本行授权办理客户相关银行业务，向客户宣传、推广各项业务和提供金融咨询、理财服务并协助联系、协调客户办理本行其他金融业务的员工。
客户经理的主要职责是运用本行功能、信息资源、电子网络等方面的优势，组织存款、推销金融产品、传递市场信息、发展银行客户、开拓优质业务，真正实现为客户提供一体化服务，建立新型的银企关系。
客户经理分为A类客户经理、B类客户经理和虚拟客户经理，A类客户经理是指专职客户经理，指主要从事业务营销和管理的人员；B类客户经理是指兼职客户经理，包括在岗员工和非在岗员工；虚拟客户经理是指支行（营业部）因特殊业务而设立的专门管理这些业务的一个虚拟主体，实际维护主体可以是个人或团队，具体业务仍由A类客户经理管理。
-1-第二章任职资格及聘用办法第三条客户经理的基本条件（一）优良品德。
认真学习和贯彻国家的各项经济金融政策，遵纪守法，廉洁自律，具有良好的思想品德和职业道德。
（二）创新能力。
应以客户为中心，本着互惠互利的原则，研究客户需求，提供服务方案和投资顾问。
要善于利用本行现有的服务品种和功能，设计最佳的投资理财组合，在符合法规的前提下提出各种有价值的服务方案和业务品种。
（三）业务能力。
具有一定的金融专业知识，熟悉和掌握本行各种资产、负债、中间业务的运作方式和基本管理制度，在企业资金营运等方面具有较高的分析能力和操作技巧。
（四）公关能力。
善于思考，反应敏捷。
能融洽银企关系，讲究服务艺术，提高服务效率，同时还要善于协调本行各单位、部门的配套运行，具有较强的公关和协调能力。
（五）良好形象。
客户经理直接面向市场，面对客户，代表着本行的形象，对外服务、言行举止、着装等均应符合本行的有关要求。
（六）其他。
本行认为需要的其他要求，其中A类客户经理须通过信贷员任职资格考试。
第四条客户经理的聘用。
按照“公开、公平、公正”的原则，以业务能力和工作业绩为主要标准，实行公开招聘、竞争-2-上岗、择优聘用。
客户经理聘期与“三定双聘”期限一致，一次聘期结束后经考核合格后可续聘。
B类客户经理（除外聘人员）经考核且符合A类客户经理条件的，可择优聘用为A类客户经理。
第三章岗位职责与营销范围第五条客户经理的岗位职责（一）市场调研及分析。
经常深入市场调查研究，搜集并分析信息，包括本地区负债业务市场、有效资产市场、中间业务市场等各类业务市场变动情况的分析，作出科学的预测；了解并及时反馈国家重要金融政策出台对金融业务的正负面影响；了解他行的经营品种、方式和手段以及上述因素发生变化对本行业务所带来的影响；在对客户变化、资金变动进行分析的基础上，了解企事业单位和个人对金融服务的需求，提出服务新举措。
并将上述情况分类筛选整理后向上级报告。
（二）客户拓展与公关。
坚持资产和负债业务、本币和外币业务一起抓，实施系统公关战略，以优质服务吸引和发展优质客户，挖掘潜在客户，不断拓展新的业务领域。
（三）市场营销和推广。
坚持传统业务、新兴业务、中间业务全面抓，在营销传统业务的同时，积极拓展国际业务、代理业务、“丰收卡”业务等中间业务；熟悉并掌握各类业务品种的适销对象和服务功能，注重售后服务与沟通，定期听取客户的反馈意见并提出改善服务的措施与建议。
-3-（四）客户理财与顾问。
根据业务发展和客户需求，在积极参与客户发展规划设计、营销方案制订、财务状况分析等基础上，帮助客户正确选择融资方式和结算方式，密切银企关系；充分利用本行服务功能，为客户提供全面、优质的服务，帮助客户运筹资金达到保值增值目的。
（五）信贷调查与管理。
A类客户经理应按照信贷管理的要求，正确处理好信贷风险防范和业务拓展的关系，合理确定信贷投向，优化信贷资产结构；坚持“三查”制度，切实强化信贷管理，大力清收不良贷款和应收利息，提高信贷资金的效益；按照规范化管理要求，搜集、整理各类信贷资料，建立客户档案，做好报表编制、台帐登记和信贷管理系统的登录工作；按照本行的有关规定和程序，结合岗位权限管理，做好贷款的调查、审批、申报工作；收集信贷资产风险分类的相关资料，并完成分析及初评工作。
第六条客户经理的营销范围A类客户经理负责存、贷款业务及中间业务的营销管理；B 类客户经理和支行（营业部）的副行长（副总经理）可营销各类业务，其中存款及非信贷类中间业务由其自行维护，但信贷类业务必须交A类客户经理管理；属于支行（营业部）行长（总经理）营销的客户，纳入虚拟客户经理考核，信贷业务必须指定A类客户经理管理。
-4-第四章工作管理制度第七条为规范客户经理的工作行为，促进客户经理制的实施和营销工作的顺利开展，制定客户经理工作制度。
（一）走访分析制度定期走访客户，了解客户需求，分析情况，切实加强对客户的服务。
每季对优质客户进行分析，定期撰写报告，供领导参考。
（二）首问责任制度首问责任制度是指第一个接到客户咨询的客户经理应对客户提出的业务要求和业务咨询给予及时答复和服务。
接待不属于岗位职责范围的业务，应负责及时转交给相关人员。
1、首先接待的客户经理，应认真贯彻“以市场为导向，以客户为中心”的经营方针，细致了解客户的金融需求，准确理解客户的真实意愿。
2、对了解到的客户金融需求，要区别情况，及时作出解答和处理。
3、对属于本人职责范围的问题要向客户详细说明办理业务所必备的条件、手续和有关注意事项，具备条件的应即时办理。
4、对不属于客户经理本职范围内的问题，可与支行（营业部）领导或相关部门联系，了解清楚后向客户详尽解答。
对重大问题应向客户说明处理程序，及时向上级报告，请示办理措施。
5、因政策因素或不具备条件而不能满足客户的要求时，须-5-向客户耐心解释，取得客户的理解，并将客户的联系方式记录，以便日后条件成熟时，及时为客户办理相应的业务。
（三）灵活的营销模式制度为切实增强客户经理的战斗力和凝聚力，积极发挥优势互补的作用，各支行（营业部）可结合实际情况，设置单人营销模式或由多人组成的团队营销模式。
对以下几种情况的客户，可由支行（营业部）行长（总经理）牵头，成立由跨部门人员组成的客户服务团队开展工作。
1、本行的重点优质客户。
2、对本行业务发展有较大影响的客户。
3、极有可能发生或已经出现风险的客户。
4、其他认为需要成立客户服务小组共同营销和维护的客户。
第八条为加强对客户经理的日常管理，应建立客户经理约束机制，制定客户经理管理制度。
（一）双重管理制度对客户经理的管理，实行由行总部和所在支行（营业部）双重管理的制度。
行总部业务发展部负责对客户经理的业务指导、分析和培训工作；支行（营业部）负责对客户经理的日常管理、协调和业绩考核工作，同时协助客户经理做好重点客户的营销和管理工作，严防风险，确保资产质量。
（二）业务培训制度针对金融市场的变化情况，行总部业务发展部每年不少于2 -6-次对客户经理进行培训，培训内容为经济、金融法律法规，金融业务知识，有关行业知识，市场营销和公共关系，服务技巧，职业道德，微、宏观经济动态等等。
（三）工作例会制度1、周会制度。
由支行（营业部）行长（总经理）或分管客户经理工作的相关负责人主持，客户经理参加，原则上每周定期召开。
由每位客户经理汇报本周营销工作情况，提出下周营销打算，及时反映有价值的信息等。
2、月会制度。
由支行（营业部）行长（总经理）主持，全体客户经理参加，一般在每月下旬召开。
主要内容为传达本行有关精神，通报有关情况，总结当月营销工作经验，剖析存在问题，提出改进措施，并结合本行中心工作或阶段性重点工作，确立下月重点工作计划。
3、工作日志。
客户经理对每天营销活动进行合理安排，对营销经过、成效或体会、碰到的问题及营销过程中了解的有价值信息，包括工作计划、打算等进行文字记录，逐步提高营销技巧、业务水平和文字表达能力。
各支行（营业部）行长（总经理）应不定期抽查客户经理的工作日志。
（四）各项规章制度客户经理必须严格遵守本行的各项规章制度，如违反规章制度，本行将根据情节轻重给予严肃处理。
1、严格执行作息制度。
坚持按时上下班，外出营销时如遇-7-特殊情况不能按时到岗，须向单位领导说明去向及理由，便于联络。
2、严格执行统一着装制度。
注意仪态仪表，体现本行积极向上的整体形象和精神面貌。
3、严格遵守本行干部员工“十不准”规定。
（五）风险基金制度各支行（营业部）按A类客户经理业绩薪酬的一定比例计提风险基金存入专户，满2年后每年返还最前一年的风险基金。
其所营销、维护的资产及授信业务发生损失的，按规定扣减风险基金。
A类客户经理离岗后，其相关的资产及授信业务已清偿或尚未清偿的业务，经审计认定未发生损失的，自审计报告出具后，经行总部客户经理考评委员会审批同意后可全额提取专户余额。
第五章客户资源分配第九条对客户经理进行客户资源分配（一）存量客户的分配遵循“公开、公平、公正和发展”原则，采用单位打包、自愿申报、公开投标、组织协调等分配方式。
原则上所有贷款账户及全部对公存款账户都要分解落实到客户经理，确属客户经理营销的个人存款由支行（营业部）界定。
对难以分配的存量客户统一纳入虚拟客户经理管理，由支行（营业部）指定人员维护。
-8-（二）新增客户原则上实行“首问责任制”，体现谁营销谁维护的原则，属于客户经理共同营销的，双方协商，领导协调，按比例分配。
对于客户自动上门等自然增长的存款，不计入客户经理考核。
当支行（营业部）副行长（副总经理）、行长（总经理）助理、分理处主任（负责人）与客户经理营销同一客户产生矛盾时，应遵循有利于业务营销维护的原则。
（三）纳入虚拟客户经理管理的信贷业务，信贷管理责任必须根据《宁波慈溪农村合作银行贷款管理责任制度》落实到具体的员工。
（四）客户调整。
对已分配的客户原则上不作调整，特殊情况需要调整的，由客户经理提出申请，经支行（营业部）考评小组同意、并报行总部客户经理考评委员会审批后，可适当调整。
（五）对于多个客户经理要求分配的优质客户，支行（营业部）可采取单个竞价或捆绑竞价的方式进行分配。
第六章信贷管理责任的确定第十条每笔信贷业务都必须按《宁波慈溪农村合作银行贷款管理责任制度》相关规定落实管理责任，对管理期间需要界定管理责任或出现风险的，按《宁波慈溪农村合作银行贷款管理责任制度》规定重新进行管理责任界定和风险赔偿。
第七章考核-9-第十一条本行对客户经理的考核分业绩考核和等级考核两个方面。
（一）业绩考核业绩考核与客户经理的薪酬挂钩，由各支行（营业部）根据《慈溪农村合作银行客户经理绩效薪酬考核指导意见》及其他考核指导意见，结合各单位实际组织实施。
银行客户经理管理办法
XX银行客户经理管理办法一、会议制度1、每周例会各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。
2、每月负责人沟通会为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。
沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
二．分析制度每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
三．目标管理根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。
同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。
四．过程管理各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；1．现场管理各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。
2．系统监控各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。
农村信用社客户经理制管理暂行办法征求意见稿
农村信用社客户经理制管理暂行办法(征求意见稿)衡阳县农村信用合作联社客户经理管理暂行办法（征求意见稿）第一章总则第一条为规范我县农村信用社客户经理管理，加快建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制，体现责权利相结合的原则，充分调动客户经理工作积极性、主动性，有效提高服务质量和水平，建立高素质的客户经理队伍，促进业务发展，制订本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供贷款服务、营销产品、组织存款并承担风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
第二章客户经理的任职资格第三条客户经理实行持证上岗制度。
客户经理必须经过县联社统一组织的上岗资格考试，考试合格后方可取得客户经理上岗资质，《客户经理上岗资格证》由县联社统一印制并组织考核。
上岗资格证有效期为三年，期满后需重新认定。
第四条客户经理准入的基本条件（一）具有较高的思想政治素质和良好的职业道德，爱岗敬业、廉洁自律、遵纪守法、无不良从业记录；（二）具的较高的政策水平，熟悉金融法律法规、信贷政策和信用社规章制度；（三）具有一定的工作经验和较好的业务素质，从事金融工作不少于一年（“客户经理助理”除外），熟悉信用社主要业务品种、操作流程、主要风险控制点，具有较好的公关和业务拓展能力；（四）身体健康，个人形象良好。
第三章客户经理的聘用解聘第五条新担任客户经理必须经过县级联社岗位竞聘产生，程序依次按照资格审查、笔试、面试、考核进行，最后由县联社颁发客户经理上岗证书。
第六条客户经理实行等级动态管理，原则上实行等级一年一认定。
第七条客户经理有下列情形之一的，经县联社研究、认定，取消客户经理任职资格：（一）经排查属“九种情形”人员的；（二）接受客户请吃、现金、有价证券、贵金属出入高档娱乐场所等行为或在经办贷款时索拿卡要的；（三）道德品质不良、违规操作，工作失职、情况反映不及时，或未采取有效措施，导致形成信贷资产损失或重大业务流失的；（四）工作不思进取，因服务质量差，工作效率低而造成客户投诉三次（含）以上，经核实，性质严重、影响恶劣的。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人客户经理管理，增强开拓个人业务市场能力，根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理暂行办法》、《ⅩⅩ分行个人客户经理绩效考核指导意见》、《ⅩⅩ分行个人个人客户经理营销维护指引》、《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理办法（试行）》和《ⅩⅩ分行大堂经理营销服务工作指引》等相关规定，特制定本办法。
第二条个人客户经理是指专职为个人客户提供全方位个人金融服务、营销个人产品以及从事个人客户关系维护与管理的人员。
个人客户经理的主要服务对象是按照我行个人客户细分标准和统一视图策略，在我行各项金融资产达到一定标准的优质个人客户。
第三条本办法中的个人客户经理,包括个人客户经理和大堂客户经理。
第四条本办法遵循“突出价值贡献、统筹客户发展”的原则，对个人客户经理实行名单制和动态管理机制，将客户经理创造的业务收入、管户客户维护水平和质量以及基础工作流程和服务规范等进行综合评价，工作成效由支行考评。
第二章个人客户经理考核管理及岗位职责第五条支行通过MOVA系统提取个人客户经理产品营销业绩，核实并落实对个人客户经理的考核。
第六条个人客户经理的工作职责1．遵守上级行制定的个人客户经理日常工作规范。
2．积极开展市场调研活动，了解个人金融业务发展情况，关注市场竞争动态。
3．为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，宣传推介我行的个人金融业务产品和服务。
4．遵守保密制度，严禁违规向任何人泄露客户个人资料。
5．积极防范风险，严格遵守规章制度，执行各项业务流程，维护银行与客户权益。
6．个人金融产品营销。
通过定向营销、外勤访问等方式，努力拓展储蓄存款、个人贷款、银行卡、中间代理、电子银行等个人金融业务市场。
7．开发优质客户。
积极搜集个人客户资料，发现、挖掘个人优质客户，并做好相应的营销与服务工作。
对新发现的潜在优质客户要及时跟进，并建立联系。
8．客户关系维护。
某银行小企业金融部客户经理管理暂行办法[2020年最新]
![某银行小企业金融部客户经理管理暂行办法[2020年最新]](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/1eb20eeb767f5acfa0c7cd4c.webp)
附件：ⅩⅩ银行小企业金融部客户经理管理暂行办法第一章总则第一条为进一步加强ⅩⅩ银行小企业金融部市场营销队伍建设，提高销售团队专业化程度，调动销售人员积极性，促进本行小企业银行业务健康快速发展，根据有关管理办法，结合小企业部实际，特制定本办法。
第二条本办法适用对象为小企业部从事小企业金融业务营销的客户经理、客户经理团队。
第三条客户经理是指小企业部内直接面向市场、为客户提供全方位金融服务的营销代表。
客户经理团队是指两个以上客户经理共同开展业务活动并作为一个考核单元的业务单位。
第二章客户经理岗位职责第四条宣传和树立ⅩⅩ银行的良好品牌和形象。
第五条在国家金融法规、本行业务发展战略、风险政策等制度框架内细分市场，针对不同小企业客户特点适当开发客户关系，拓展本行业务。
第六条开展客户授信业务尽职调查，对授信业务调查结论和报告承担调查责任；对客户授信进行授信后管理，保证信贷资金良性循环，控制风险。
第七条密切关注合作客户动态变化，及时发现客户新的需求，做好后续服务和管理工作，及时满足客户合理需求；收集客户信息，培育长期客户。
第八条按照相关业务流程作好客户相关资料的搜集、整理、分析、报告等基础性工作。
第九条协调行内关系，高效服务客户。
第十条不断提升业务技能和职业素养，坚持学习新知识、新技能，在业绩贡献增加的同时，保持知识更新的速度和质量。
第三章客户经理的准入、聘用第十一条客户经理准入基本条件1、具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，诚信尽职，有较强的服务意识和风险防范意识。
2、具有一定的金融或经济基础知识和相关专业技能，了解掌握相关金融政策、法规。
3、招聘客户经理应具有大学统招二本（含）以上学历，行内员工转入应具有大学专科（含）以上学历。
4、考核达标。
第十二条聘用(一)客户经理的聘用由小企业部提出招聘计划，由总行人力资源部牵头，小企业部与人力资源部共同实施招聘工作。
(二)社会招聘录用的客户经理试用期满考试合格后方可聘用为正式客户经理。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
客户经理分级管理暂行办法
中国移动通信集团吉林有限公司客户经理分级管理暂行办法为推进派遣制员工的精细化管理，建立能上能下、动态调节的机制调动客户经理的工作积极性，特制定本考核办法。
一、参加分级管理的人员是分公司派遣制员工中的客户经理二、客户经理级别分类及评定标准：客户经理的级别评定根据上一年度客户经理绩效水平进行评定。
各地市应本着公平、公正、公开的原则开展该工作。
今后在全省组织的派遣制员工转变劳动关系中，只在派遣制员工高级客户经理中选拔。
转变劳动关系后应继续从事客户经理相关工作3年以上。
具体分级标准如下：1、一级：实习期客户经理，是指经过岗前培训上岗期不满三个月的客户经理。
2、二级：初级客户经理，是指经过实习期考核合格后，掌握一定的业务知识和服务水平，能够独立工作并包保客户的客户经理。
占本地市客户经理总人数的35%。
3、三级：中级客户经理，任职条件为本岗工作时间1年及以上，大专以上学历。
能够熟练掌握业务知识，具有一定的服务经验和沟通能力，包保重要客户或从事营销策划工作,全年绩效评分月平均分在80分以上的人员；占本地市客户经理总人数的50%。
4、四级：高级客户经理：任职条件为本岗工作时间3年及以上，大专以上学历。
业绩优秀，熟练掌握业务知识，具备较强沟通能力，能够处理复杂的突发事件，包保重要客户或从事营销策划工作，全年绩效评分月平均分在85分以上；占本地市客户经理总人数的15%。
得到省市级奖励者优先。
三、客户经理的薪酬待遇（一）等级工资：根据员工的等级给予等级工资，各地市可根据本地工资标准自行确定。
（二）绩效工资：根据员工当月绩效发放绩效考核核算的工资。
具体绩效考核标准根据省公司下发的客户经理绩效考核文件执行。
（三）奖励工资：各级客户经理如为我公司做出突出贡献、受到省市级嘉奖或得到集团公司评定的创新成果奖励，应给予一次性现金奖励，标准为100-2000元。
（四）加班工资：为客户经理加班给予的加班费。
四、客户经理分级管理的考核（一）客户经理在工作中如有违规、违纪现象者；由于自身原因造成公司重大损失的；由于不当行为造成公司经济损失的；在营销服务工作中故意造假谋取私利的；在公司服务检查或暗访中被通报；被媒体曝光给公司带来不良影响的，按照轻重扣罚工资或调整岗位等级工资，直至解聘。
客户经理管理办法
客户经理管理细则为了提升公司的产品质量和服务质量，充分调动员工的工作积性，特制订本细则。
一．职位概述：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级汇报本片区市场状况。
二．工作职责：1.联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。
2.开发客户对现有的客户，客户经理应与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，有待开发；二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。
3.营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司产品。
另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。
对客户的新需求，要及时向有关部门报告。
4.内部协调客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。
因此，客户经理 "握住"的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。
客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务与二线业务部门之间的协调；(2)各部门之间的协调；(3)上下级之间的协调；(4)经营资源分配的协调。
三．工作内容：1.访问客户。
对客户进行富有成效的拜访与观察。
2.细分客户。
确立目标市场和潜在客户。
建立客户档案。
3.客户关系管理。
保持与客户的联系和调动客户的资源。
4.客户分析与评价。
对客户进行各方面的分析与评价。
5.有效沟通。
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。
充分发掘客户的需求导向。
6.谈判促成。
江门供电局客户经理制管理暂行办法
江门供电局客户经理制管理暂行办法第一条目的与适用范围为提高供电服务质量，加强与客户的沟通与联系，特制定本暂行办法。
本办法适用于江门供电局所有客户经理及其管理工作。
第二条客户经理职责1. 负责与客户建立并维护良好的业务关系。
2. 及时了解客户需求，提供专业咨询和技术支持。
3. 协调解决客户在使用电力过程中遇到的问题。
4. 定期收集客户反馈，提出改进服务的意见和建议。
第三条客户经理选拔与培训1. 客户经理应具备良好的沟通能力、专业技能和服务意识。
2. 供电局应定期对客户经理进行业务培训和职业道德教育。
第四条客户服务流程1. 客户经理需在接到客户咨询或需求后，24小时内响应。
2. 对于一般问题，客户经理应提供即时解答或解决方案。
3. 对于复杂问题，客户经理需协调相关部门，确保问题在规定时间内得到妥善处理。
第五条客户经理考核与激励1. 客户经理的绩效考核应包括客户满意度、问题解决效率等指标。
2. 对于表现优秀的客户经理，供电局应给予相应的奖励和表彰。
第六条客户信息管理1. 客户经理应妥善保管客户信息，确保信息安全。
2. 未经客户同意，不得泄露客户信息或用于非服务目的。
第七条客户投诉处理1. 客户经理应认真对待客户的投诉，及时上报并跟进处理。
2. 对于投诉处理结果，客户经理应主动向客户反馈，并征求客户意见。
第八条客户经理工作监督1. 供电局应设立监督机制，确保客户经理工作规范、高效。
2. 对于违反工作规定或损害客户利益的行为，应予以纠正并追究责任。
第九条办法的修订与解释本暂行办法由江门供电局负责解释，如有需要，可根据实际情况进行修订。
第十条生效时间本暂行办法自发布之日起生效，适用于所有客户经理及相关管理工作。
客户经理管理办法
株洲市城郊农村信用社客户经理管理办法(试行)第一章总则第一条为提高我社经营管理水平和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务,满足客户要求，拓宽业务领域,增强竞争实力，创新经营机制，改革考核办法,真正体现“以人为本”的经营管理模式，促进我社各项业务持续、快速、健康发展,根据国家法律、法规和有关金融政策及《湖南省农村信用社客户经理管理办法》,结合我社实际情况,特制订本办法。
第二条本办法所称客户经理是指城郊联社授权为客户提供组织资金、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传等全方位、一体化金融服务，实行责权利挂钩,按业绩计酬的营销人员。
适用于本社所有客户经理。
第三条建立客户经理管理办法必须遵循以下原则: （一)适应市场竞争原则；(二）提高客户服务质量原则；(三)增强工作效率原则;ﻫ(四）增加经营效益原则;（五）防范与控制风险原则；（六）人才培养与发展原则。
第二章客户经理管理组织ﻫ第四条联社设立客户经理管理委员会。
管理委员会是客户经理考评、定级的管理部门，负责对客户经理的资格审查、等级考核、奖惩审核等。
管理委员会由联社领导、市场管理部、计划信贷部、合规部、风险管理等部门有关人员组成。
ﻫ第五条联社计划信贷部负责对客户经理培训、考核、监督,制定客户经理考核办法，指导考核结算等工作。
第六条联社市场营销部负责对客户经理的管理、协调、考核、监督,定期向管理委员会报告客户经理的思想、工作表现及业务开展情况。
并落实专人负责客户经理业绩的统计、考核。
第三章客户经理基本条件、主要职责第七条客户经理应具备以下基本条件：（一）职业道德。
热爱农村合作金融事业，积极为本联社发展作出贡献，具有高度的责任感和良好的职业道德,遵纪守法,品质优秀,诚实可信,经年度考核良好以上,无不良记录。
ﻫ（二)业务技能。
具备较高的专业素质和政策水平，金融业务知识丰富;熟悉各项规章制度和业务操作流程;能独立完成存款、贷款、投资理财和其他中间业务等全方位金融业务操作。