基金卖点与优势
东方证券计划理财部
东方证券计划理财部基础业务知识（一）一、公司基本介绍东方证券股份有限公司（以下简称公司）是一家经中国证券监督管理委员会批准的综合类证券公司，其前身是成立于1998年3月的东方证券有限责任公司。
公司注册资本金为21.39亿元人民币（含1500万美元），员工1000余人，2004年12月1日成为全国创新试点证券公司之一。
公司资产质量优良，业务品种齐全，涵盖了证券承销、自营买卖、交易代理、投资咨询、财务顾问、企业并购、基金和资产管理等众多领域。
公司以上海为总部所在地，2005年成功托管并收购北方证券经纪业务及其所属营业部，在上海、北京、天津、长春、沈阳、抚顺、成都、武汉、长沙、南京、苏州、杭州、广州、深圳、汕头、南宁、桂林、北海等18个城市设有57个分支机构，形成了依托上海、立足中心城市、辐射全国的大型证券公司的经营网络。
公司以“规范经营、开拓创新、持续发展”为理念，以卓越的专业水准和诚信的行业精神为根本，锐意进取，成立八年来连续赢利，经营能力逐年提高，行业地位大幅上升，各项主要业务指标位居全国同行业前列。
公司近年来努力完善治理结构，扎实推进人才强司工程和全面预算管理，建立健全风险管理长效机制，证券投资管理能力保持同行业领先水平，“东方红1号”集合理财计划收益率稳居同类产品第一名，经纪业务、投行业务和证券研究加快发展，踏上了又快又好发展的腾飞之路。
公司控股的汇添富基金管理有限公司基金产品的发行规模和投资收益在开放式基金中均名列前茅。
公司将以创建具有一流综合竞争力的证券公司为目标，致力于成为一家由资产管理公司、基金管理公司、投资银行公司、经纪业务公司、期货公司、研究所等分支机构组成的金融控股集团。
二、股东帐户开户流程投资人到本营业部办理申请开立证券帐户手续：1、填写《证券帐户注册申请表》2、出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲自办理的，提供本人身份证及复印件；有他人代办的，需提供代办人的有效证件及其复印件、授权委托书或公证书）；3、证券帐户卡。
基金的营销方案
基金的营销方案1. 引言随着金融市场的发展和投资意识的增强，基金成为一种广受欢迎的投资方式。
然而，在激烈的竞争环境中，基金公司需要采取有效的营销策略来吸引潜在投资者并提升品牌知名度。
本文将从品牌建设、市场定位和推广策略等方面探讨基金的营销方案。
2. 品牌建设品牌建设是基金公司营销策略的关键一环。
以下是一些品牌建设的重要步骤：2.1 确定品牌定位基金公司应该明确自己的品牌定位，确定自己在市场上的独特卖点。
例如，公司可以将自己定位为专注于科技创新的基金公司，或者是专注于绿色环保领域的基金公司。
通过明确的品牌定位，基金公司可以建立起独特的形象，吸引目标投资者。
2.2 打造品牌形象基金公司应该注重打造自己的品牌形象。
这包括选择合适的品牌名称、标志和标语等。
同时，建立专业、可信赖的公司形象也是非常重要的，可以通过提供优质的客户服务和展示公司业绩等方式来实现。
2.3 积极参与社会责任活动基金公司可以通过积极参与社会责任活动来提升品牌形象。
例如，公司可以赞助公益活动、参与慈善事业等。
这不仅可以树立公司的社会形象，还可以吸引潜在投资者的关注。
3. 市场定位市场定位是指基金公司明确自己在市场上的目标群体，并据此制定相应的营销策略。
以下是一些市场定位的策略：3.1 目标投资者群体的确定基金公司应该明确自己的目标投资者群体。
这可以根据客户的年龄、职业、风险承受能力等特征来确定。
例如，公司可以将自己的基金产品定位为适合年轻人投资的高风险高收益产品，或者是适合退休人群的低风险稳健产品。
3.2 提供差异化产品基金公司可以提供一些差异化的产品来满足不同投资者的需求。
例如，公司可以推出定期定额投资计划，或者是针对特定行业或地区的基金产品。
通过提供特色产品，公司能够在市场上获得竞争优势。
3.3 建立合作伙伴关系基金公司可以和其他金融机构、媒体等建立合作伙伴关系，共同开展市场推广活动。
例如，公司可以与银行合作，在银行柜台宣传自己的基金产品。
制定基金营销策划书3篇
制定基金营销策划书3篇篇一《基金营销策划书》一、市场分析1. 目标市场确定目标投资者群体，例如个人投资者、机构投资者等。
分析目标市场的投资需求、风险偏好和投资目标。
2. 竞争对手分析研究竞争对手的基金产品、营销策略和市场份额。
找出竞争对手的优势和劣势，以便制定差异化的营销策略。
3. 市场趋势关注金融市场的趋势和动态，了解宏观经济环境对基金市场的影响。
分析行业发展趋势，预测未来市场需求和投资热点。
二、产品定位1. 基金特点和优势明确基金的投资策略、风险收益特征和业绩表现。
强调基金的独特卖点，如优秀的基金经理、创新的投资理念等。
2. 目标客户需求匹配根据目标市场的需求，确定基金产品的定位和目标客户群体。
确保基金产品能够满足目标客户的投资需求和风险偏好。
三、营销策略1. 品牌建设制定品牌宣传计划，提高基金公司的知名度和美誉度。
建立专业的品牌形象，包括品牌标识、宣传资料和网站等。
2. 渠道策略选择合适的销售渠道，如银行、证券公司、基金销售平台等。
3. 促销活动设计吸引人的促销活动，如优惠费率、赠品等。
举办投资者教育活动，提高投资者对基金产品的认知度和理解度。
4. 客户关系管理建立客户数据库，跟踪客户投资行为和需求。
提供优质的客户服务，增强客户满意度和忠诚度。
四、推广计划1. 线上推广利用社交媒体、基金公司网站和电子邮件等渠道进行推广。
发布基金产品信息、投资观点和市场分析等内容，吸引投资者关注。
2. 线下推广参加金融展会、投资者交流会等活动，展示基金产品和公司实力。
举办投资讲座和培训活动，提高投资者的投资水平和风险意识。
3. 合作推广与相关行业的企业和机构合作，进行联合推广。
例如，与银行合作推出联名信用卡，与证券公司合作推出投资组合等。
五、销售目标和预算1. 销售目标设定明确的销售目标，包括销售额、客户数量和市场份额等。
制定相应的销售计划和策略，确保目标的实现。
2. 预算制定营销预算，包括广告宣传、促销活动、渠道费用等。
基金产品策划书模板3篇
基金产品策划书模板3篇篇一《基金产品策划书模板》一、产品概述1. 产品名称：[具体名称]基金。
2. 产品目标：明确产品的投资目标，如长期资本增值、稳定收益等。
3. 产品定位：确定产品在市场中的定位，例如针对特定投资者群体或特定投资领域。
二、市场分析1. 目标市场：详细描述目标客户群体的特征、需求和投资偏好。
2. 市场规模与趋势：分析相关市场的规模及未来发展趋势。
3. 竞争情况：研究同类型基金产品的竞争态势，找出自身优势与差距。
三、投资策略1. 资产配置：说明主要投资的资产类别及比例。
2. 选股标准：阐述选择投资标的的标准和方法。
3. 风险管理：描述如何进行风险控制和应对市场波动。
四、产品特点1. 独特卖点：突出产品的独特优势，如专业的投资团队、创新的投资策略等。
2. 收益与风险特征：明确产品的预期收益水平和可能面临的风险。
五、运营管理1. 基金管理人：介绍负责管理该基金的团队或机构。
2. 托管机构：说明基金资产的托管方。
3. 运营流程：概述基金的日常运营流程，包括申购、赎回等操作。
六、费用结构1. 申购费：说明申购时需缴纳的费用比例。
2. 赎回费：明确赎回时的费用规定。
3. 管理费：阐述基金管理人收取的管理费用标准。
七、营销推广1. 推广渠道：确定适合的营销渠道，如线上平台、线下活动等。
2. 推广策略：制定有效的推广策略，吸引投资者关注。
八、预期收益与风险评估1. 收益预测：基于投资策略和市场情况，对产品的预期收益进行估算。
2. 风险评估：分析可能影响产品收益的风险因素，并提出应对措施。
九、法律合规1. 相关法律法规：确保产品符合国家和地区的法律法规要求。
2. 合规管理：建立完善的合规管理体系，保障投资者权益。
十、时间表1. 产品筹备阶段：明确各环节的时间节点。
2. 产品上线时间：确定基金正式推出的具体日期。
篇二《基金产品策划书》一、产品名称[具体基金产品名称]二、产品背景与目标1. 阐述当前市场环境和投资需求，说明推出本基金产品的背景原因。
理财经理培训(3)从资产配置的角度进行基金销售
参考话术（1）如何面对基金亏损客户
• 第二步：介绍我们为什么要投资股票基金
• 我以前也有一些客户认为投资股票基金就是通过承担更高的风险，然后去博 取更高的收益，所以现在既然我不想承担这么高的风险，就不想再投资股票 基金，你是不是也是这么认为呢？
• 事实上，股票基金可以用来投资也可以用来投机，如果希望踏准投资时机， 然后买入股票基金获得比较大的收益，这是叫投机；投机的风险很大，因为 没有人可以持续地准确判断股市未来会发生什么；所以您不想再投机，这是 对的！
佳表现。
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客户为什么投资债券基金（话术）
债券收益和利率波动有紧密的关系，收益相对比较稳定；
对发债主体有较严格的要求，对债券品种有标准化的评级体系，风险较股票 资产低；投资收益波动周期较股票短，
可以帮助普通投资者参与到银行间债券市场、企业债、可转债等一些小资金 不便投资的品种；
相较单一债权投资更具分散风险的作用；
心资产的中长期配置品种，是对抗通胀和投资风险的主要手段……”
参考话术（1）如何面对基金亏损客户
• 第一步： 向客户说明：无需对“基金”有什么偏见，这只是一个
名词而已；
• 我们先举个例子：假设 5 年前您曾购买一家公司的股票. 但当年该 公司就因为经济环境和管理不善，股价随之大幅跳水, 您忍痛割肉离 场；现在该公司已经由新的管理层进行了重组, 除了代码没有变，其 主营方向、甚至经济环境也都出现了巨大的变化，多数专家预期这一 变化会产生超常收益, 您认为这个股票代码有实质性意义吗？
新手购买基金应注意的点及方法技巧
新手购买基金应注意的点及方法技巧新手购买基金应注意的点新手购买基金应注意的点1、挑选合适的基金：如果你之前接触过股票，风险承受能力比较高，你能够承受股票型基金的波动，那么你可以考虑混合型基金、股票型基金和指数基金。
如果你之前只买过理财，没有接触权益类投资，那么第一次买基金选择货币基金、理财基金、债券基金就比较合适。
2、选老不选新：虽然新基金的认购成本比申购老基金要低，但是在申购费打折的平台，这也没省多少钱。
反而新基金需要时间建仓，也没有历史业绩可以参考，基金运作情况完全不清楚，不像老基金已经有成型的投资风格，有具备参考价值的历史业绩。
一只基金好不好，老基金很容易判断，但是新基金根本不清楚。
3、坚持长期投资：基金投资和股票不同的一点是，它是一项长期投资，特别是基金定投。
基金定投是用时间来平滑风险和降低持仓成本，这种投资方式对新手更合适。
基金的波动比股票要小的多，如果不能坚持长期投资，投资基金是看不到什么明显效果的，没必要在这一块浪费时间。
新手买基金方法1、选择基金类型。
不同投资者的风险偏好是不同的，新手大多偏向于保守型或平衡型，因此最好挑选与自己风险承受能力相匹配的基金进行购买。
保守型投资者较为适合投资货币基金，稳健型投资者可选择债券基金。
2、选择基金投资方式。
基金投资分为一次性买入和定投两种方式，从收益上来看，基金定投与一次性买入并没有哪种方式是有绝对优势的，但从投资风险来说，基金定投要优于一次性买入，但不建议新手购买股票型基金或混合型基金的。
3、选择新基金还是旧基金。
新手往往对新基金情有独钟，认为购买新基金就像打新股一样，必然会上涨。
其实不然，新基金的换仓成本要低于老基金，但新基金几乎没有太多可参考的过往业绩，也不好判断其将来的发展趋势。
个人基金投资入门与技巧1、阅读资讯：基金投资，一定把准备工作做足，比如在入手基金之前，一定要阅读基金投资的各种资讯，通过各种途径，了解基金投资的行情，了解市场的动向，了解国家大政方针等。
基金营销的方法与技巧
基金营销的方法与技巧基金营销的方法与技巧基金营销虽然销售的是虚拟的理财产品，但是同样脱离不了销售的本质。
在客户营销中，理财经理或客户经理需要给客户两个甚至更多的购买理由!那么基金营销的套路和方法是什么?下面是yjbys店铺为大家带来的关于基金营销的方法与技巧的知识，欢迎阅读。
一、新发基金的卖点是什么(FAB话术)分支行新发一支基金时，产品经理及理财经理应当事先从各个维度提炼可以说服客户、满足客户需求的卖点，笔者建议大家可从七个方面来进行总结：1、历史业绩：如该基金公司、该类投资方向的基金过往业绩整体向好。
2、基金经理：基金经理评分89分，已在管理的某基金在400支同类基金中排名第几名，任职回报**%，但同期大盘下跌15%。
3、基金公司：规模排名第3的大公司，旗下四星级以上的基金有6支，最近一年大部分基金都能够实现盈利。
4、费率水平：新发基金申购费率相对于老基金要低。
5、波动风险：相对于同类基金风险较低，规模偏大，机构持有率较低，配置能力较强等。
6、投资设计：重点配置成长型企业，或混合型基金，配置相对灵活，能够较好适应市场变动。
7、其他：两个月封闭期，相对其他三个月封闭期较短。
现在大盘时点相对较低，是入市的较好时机等。
二、寻找事实和案例证据(E)客户的购买决策是感性的，需要理财经理用一定的案例或事实刺激，才能让客户认为基金不错、理财经理不错。
因此在为客户讲解基金中，要将实际案例、量化的数据展示给客户，例如某只基金评分为83分，多家评级公司建议继续持有;基金经理从业时长8年，管理过3支基金，职业生涯年化回报率为7.9%，而大盘同期为-5%，投资能力较强，建议申购或加仓等。
三、将基金案例或证据运用工具进行展现一位好的理财经理不仅要有好口才，而且要有好的`营销武器做支持，客户营销垫板、营销软件等工具必不可少。
在向客户推荐新发基金时，一定要将相关图标、图片和较少的文字说明准备好，口说无凭，需加以相关图文佐证。
产品优势及卖点
泰康理财产品销售话术1.接触开口话术：(自然接触)您好，请问办理什么业务？（根据客户办理业务的不同，迅速对客户做出相应的判断）帮您取个号吧，身份证带了没有?引导客户到填单台，协助客户填写:(客户信息收集)您准备放多长时间？您看这款产品还适合您么？手势引导客户:(远离干扰源)您到这来我给您介绍一下吧！穿插赞美，借机介绍产品2.接触通用您好！我行正热销一款新型的保险理财产品，只需存五次,每年都返还，还可享受长期的分红和高额保障，我给您介绍一下吧？关注：产品吸引力的塑造通用您好！我行正在热销一款保险理财产品，收益不错，很多客户都办理了，挺适合向您这样的客户了，我简单给您介绍一下吧！通用先生（女士）您好！给您推荐一款保险理财产品，资金安全,每年返还,还有分红，我给您介绍一下吧！存折上有较多余额的客户您看您活期帐户上这么多钱，这样放着多可惜啊，做个理财吧，我给您介绍一下我行热销的理财产品吧，收益不错的！针对中、青年客户我行热销的这款理财产品只需连存五年、便可享受十年的收益与保障，积少成多，由小钱变大钱的储蓄方式，非常适合象您这样的客户！购买基金与股票的客户近期行情怎样？您可以了解一下我行正热销的一款理财产品，具有高额保障，可以解决你的后顾之忧！3.沟通、说明通用每年存1万，只需存5次，十年后连本带息全部领回，而且每年返还400元，连续返还10次，累计4000元。
同时，还为您提供长达10年的意外身故保障，为您解决后顾之忧！简单、明了原则通用每年存一次，连存五次，十年后给孩子储备一笔教育金（婚嫁金），这种储蓄方式可以让您积少成多，轻松理财！通用每年拿出一、两万来做长期理财对您来说不是啥难事，坚持存五次，十年下来那就是一大笔财富。
通用您还没有做中长期理财安排吧？从资产配置的角度讲，家庭理财必须得有一项中长期理财计划才算合理，您看这样是不是可以？我们拿出一部分，比如二万元办理这款保险理财产品，对您目前的现金流和生活品质基本没有任何影响，只需每年按时储蓄，坚持几年，就能有一笔丰厚收入。
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博时抗通胀增强回报证券投资基金FOF（QDII）
基金代码：090013
发行时间：2011年3月15日至2011年4月15日
基金类型：股票型
基金管理人：大成基金管理公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
投资范围：保本期：股票、权证0%－40%，其中权证≤3%；保本资产60%－100%，其中资产支持证券0－20%；现金或者到期日在一年以内的政府债券≥5%。
变更后：股票、权证60%－95%，其中权证≤3%；债券资产0%－40%；现金或者
到期日在一年以内的政府债券≥5%。
业绩基准：保本期：3年期银行定期存款利率（税后）
变更后：75％×沪深300指数＋25％×中债综合指数
风险收益特征：预期风险/收较高，其预期风险和预期收益均高于货币型和债券型基金，但低于股票型基金。
产品亮点:
1、确保本金安全——持有3年到期保证本金安全
“保本”一般通过两个主要方式来实现：
第一，保本基金的基金管理人采用组合管理技术，根据市场波动等来调整、修正风险资产与保本资产在投资组合中的比重，严格执行投资纪律和控制风险，从而保证本金安全，并实现基金资产长期增值。
第二，在极端情况下，保本基金可能会出现本金亏损的情况，那么，需要一个独立的第三方为保本基金做担保。
这个独立的第三方独立于基金公司之外，有一定资金实力的担保机构——一旦投资管理中发生了小概率事件的风险，最终出现不能保证本金安全的情况时，担保机构就必须为持有人提供不可撤销的连带责任担保。
2、本金无忧坐享收益
保本基金追求在保证本金安全的基础上获取收益。
该基金大类资产的配置权限较大，也更为灵活，在力求保障本金安全的同时，可以通过适时参与部分风险资产，充分把握和分享债市与股市的投资机会。
大成保本混合型证券投资基金
基金代码：090013
发行时间：2011年3月15日至2011年4月15日
基金类型：混合型
基金管理人：大成基金管理公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
投资范围：保本期：股票、权证0%－40%，其中权证≤3%；保本资产60%－100%，其中资产支持证券0－20%；现金或者到期日在一年以内的政府债券≥5%。
变更后：股票、权证60%－95%，其中权证≤3%；债券资产0%－40%；现金或者
到期日在一年以内的政府债券≥5%。
业绩基准：保本期：3年期银行定期存款利率（税后）
变更后：75％×沪深300指数＋25％×中债综合指数
风险收益特征：预期风险/收较高，其预期风险和预期收益均高于货币型和债券型基金，但低于股票型基金。
产品亮点:
1、确保本金安全——持有3年到期保证本金安全
“保本”一般通过两个主要方式来实现：
第一，保本基金的基金管理人采用组合管理技术，根据市场波动等来调整、修正风险资产与保本资产在投资组合中的比重，严格执行投资纪律和控制风险，从而保证本金安全，并实现基金资产长期增值。
第二，在极端情况下，保本基金可能会出现本金亏损的情况，那么，需要一个独立的第三方为保本基金做担保。
这个独立的第三方独立于基金公司之外，有一定资金实力的担保机构——一旦投资管理中发生了小概率事件的风险，最终出现不能保证本金安全的情况时，担保机构就必须为持有人提供不可撤销的连带责任担保。
2、本金无忧坐享收益
保本基金追求在保证本金安全的基础上获取收益。
该基金大类资产的配置权限较大，也更为灵活，在力求保障本金安全的同时，可以通过适时参与部分风险资产，充分把握和分享债市与股市的投资机会。
海富通上证非周期100指数基金及海富通上证非周期联接基金
基金代码： ETF 510123；联接：519032
发行时间：网上现金：2011年4月13日至2011年4月15日
网下现金：2011年3月21日至2011年4月15日
网下股票换购：2011年3月21日至2011年4月15日
基金类型：股票型指数基金
基金管理人：海富通基金管理公司
基金托管人：工商银行
投资范围：ETF：基金主要投资于上证非周期行业100指数成份股、备选成份股。
在建仓完成后，本基金投资于上证非周期行业100指数成份股、备选成份股的资产比例不
低于基金资产净值的90%；
联接基金：基金投资于上证非周期行业100ETF、上证非周期行业100指数成份
股和备选成份股、新股、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但需
符合中国证监会的相关规定）。
其中投资于上证非周期行业100ETF的比例不少
于基金资产净值的90%。
业绩基准：ETF：该基金标的指数为上证非周期行业100指数
联接：上证非周期行业100指数收益率×95％＋活期存款利率（税后）×5％风险收益特征：预期风险/收较高，其预期风险和预期收益均高于货币型和债券型基金。
产品亮点:
1、上证非周期行业100指数涵盖国家产业导向
从非周期行业100指数包括的17个行业的成份股看，有相当部分上市公司属于目前国家鼓励的产业方向，涵盖的投资主题包括战略性新兴产业、高端装备制造业、新能源、新材料、生物产业、新一代信息技术等。
在滞涨与衰退期，非周期指数的防御性在交大程度上能抵御股市的起伏波动，而维持较平稳的业绩增长。
2、上证周期行业50指数与上证非周期行业100指数“双剑合璧”
中国经济具有明显的周期性特征，在衰退、谷底、扩张和顶峰的不同阶段中，经济活动中的各行各业、包括股市中周期性和非周期性上市公司，也会受到经济周期及预期变化的影响，股价出现涨跌互现。
根据经济周期轮动可将A股行业更简明“
一分为二”。
华安升级主题股票型证券投资基金
基金代码：040020
发行时间：2011年3月17日至2011年4月20日
基金类型：股票型
基金管理人：华安通基金管理公司
基金托管人：中国建设银行
投资范围：股票投资占基金资产的比例范围为60%～95%，其中投资于战略性新兴行业、消费升级行业和传统行业中的技术升级相关行业的比例不低于股票投资的80%；
业绩基准：80%×沪深300指数收益率＋20%×中债总指数收益率
风险收益特征：预期风险/收较高，其预期风险和预期收益均高于货币型和债券型基金。
产品亮点:
1、经济转型升级作主
投资十二五,经济结构转型将成为下一阶段经济社会发展的新主题。
国家“十二五规划”中明确提到“调整产业结构和布局,自主创新,节约资源和能源,实现可持续发展”，今后中国经济的发展将从过去主要依靠高固定资产投资、高出口增速、高耗能、高污染拉动的粗放式经济增长方式，向依靠内需和消费，依靠资金及能源高利用效率为特征的内生性经济增长方式转变。
产业结构升级、消费升级和技术升级带动的相关产业的发展，必将创造新的经济增长点。
2、把握主题先行一步!
主题驱动，投资“升级”行业的理念契合当前经济发展主题。
国家中长期科学和技术发展规划纲要把建设创新型国家作为战略目标，把可持续发展作为战略方向，把争夺经济科技制高点作为战略重点。
面对新兴产业发展和传统产业升级所带来的多主题驱动机会，跨地域、跨板块、跨行业的主题投资更具前瞻性！。