保险经纪公司发展规划报告
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保险经纪公司发展规划报告
保险经纪公司发展规划报告
一、总体规划理念
以大型项目业务为利润主要来源,通过寿险及车险业务为经营基础,逐步增加业务产能,使公司在当地具有一定的知名度,并通过各种关系(股东关系或销售团队关系)与当地项目发布方取得紧密联系,而促进项目业务的签署。同时,通过组建销售队伍,建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品(包括:保险产品、理财产品、直销类产品等),使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益,也可以促进销售团队的有更大的发展,建立适合当地市场的平台经济,从而挖掘和培养专属产品的销售团队,以人对人销售为基础,增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团队的产能及能动性最大化,为构建金融集团做销售支持的准备。
二、经营规划
1、经营团队规划:
1)总经理办公室(2-3人):由董事长、总经理(执行董事)、总经
理助理构成,职责包括:向股东负责、为股东创造收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。
2)大项目部(1-5人):由部经理、员工组成。职责包括:业务项目
目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部(产品支持部)一
辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、
陕西、甘肃,所有省级机构均为总公司进行投资建设。
预计建立地区级机构(三级机构)内蒙13个、辽宁10
个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙
江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。
所有地区级机构总公司不用进行投资,由地区负责人自
行投资建设。
1)机构考核基本要求:
省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万,第二
年及以后成本由省级机构负责人自行承担,省级机构业
务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务,
不低于500万项目类业务。
地区级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万
车险业务,不低于50万项目类业务。
机构按照季度考核,未通过考核直接撤换机构负责人。
2、业务团队人数规划
内蒙:常规业务团队200人,大项目业务团队3人。
辽宁:常规业务团队100人,大项目业务团队2人。
天津:常规业务团队50人,大项目业务团队3人。
山西:常规业务团队70人,大项目业务团队5人。
吉林:常规业务团队50人,大项目业务团队2人。
黑龙江:常规业务团队50人,大项目业务团队3人。
山东:常规业务团队300人,大项目业务团队2人。
河南:常规业务团队300人,大项目业务团队5人。
陕西:常规业务团队200人,大项目业务团队2人。
宁夏:常规业务团队70人,大项目业务团队2人。
3、经营预算规划(一年)
总公司:人力预算150万,行政预算50万,固定资产预算
20万(不含房屋成本)。
分公司(二级机构):人力预算10万,行政预算5万,固
定资产预算15万(含房屋成本)
营销服务部(三级机构):人力预算0万,行政预算0.5万,
固定资产预算0万。
综上所述:2016年经营最大预算为505万。
4、经营毛利润规划
2016年(仅现有业务量,不包括经纪公司经营后所产生业务
量):
总公司:项目业务4000万,产生毛利润200万。
分公司:
1)内蒙:寿险业务200万,车险1000万,项目业务(渠道业务)500万,业务产生毛利润40万。
2)辽宁:寿险业务300万,车险业务4000万,项目业务(渠道业务)2000万,业务产生毛利润55万。
3)天津:寿险业务50万,车险业务6000万,项目业务(渠道业务)4000万,业务产生毛利润32.5万。
4)山西:寿险业务70万,车险业务3000万,项目业务(渠道业务)1000万,业务产生毛利润43.5万。
5)吉林:寿险业务100万,车险业务2000万,项目业务(渠道业务)2000万,业务产生毛利润45万。
6)黑龙江:寿险业务70万,车险业务2000万,项目业务(渠道业务)1000万,业务产生毛利润30万。
7)山东、河南:寿险业务100万,车险业务1000万,项目业务(渠道业务)2000万,业务产生毛利润60万。
8)陕西、宁夏:寿险业务80万,车险业务1000万,项目业务(渠道业务)2000万,业务产生毛利润30万元。
综上所述:2016年预计产生毛利润536万,
2017年(仅现有业务量,不包括经纪公司经营后所产生业
务量):
根据2016年业务数据推算,暂定基本增长率为20%。而2017
年将不再对分公司进行相应投入,减去总部2017年最大成
本220万,应盈利423万元。
2018年(仅现有业务量,不包括经纪公司经营后所产生业
务量):
根据2017年业务数据推算,暂定基本增长率为10%。应盈
利465万元。
5、其他业务规划
在2016年上半年实现全年任务一半业务员人力数量时,总
公司针对其他销售产品的项目应已经上线销售。而整体上
千人的销售团队在当地进行销售的情况下,可以在现有产
能保持的情况下,另辟蹊径来增加全年利润。
三、经营目的规划:
2016年主要目的:
1、机构建设和业务团队的建设,完成长江以北机构布局,达到业
务团队人数要求及初步业务产能。
2、完成公司在当地市场宣传作用。
3、试探市场情况调整市场策略为2017年达成总体盈利做相应准
备。
4、搭建销售平台,将不同产品在统一平台进行销售。
5、与地方项目产生方建立联系或备案。
6、确定各地区项目来源。
7、为2017年与保险公司合作打下坚实的基础。
2017年主要目标:
1、维持现有机构数量,谨慎开设机构,根据业务需要进行机构建
设,维持业务团队人数稳定并保持业务量年度20%的增长率。
2、将业务团队进行分类销售的转型。
3、丰富销售平台产品,将完全采用线下销售,线上成交的网销模
式或移动终端销售模式。
4、积极参与所有政府项目的招投标工作,与地方政府建立良好合
作关系。
5、与保险公司总公司完成协议签署,并规划保险业务全国销售策
略。