寿险事业部经营思路及工作计划清单
有关寿险公司下年度工作计划与思路6篇
有关寿险公司下年度工作计划与思路6篇篇1一、引言随着经济的快速发展和人们生活水平的提高，寿险行业也呈现出蓬勃的发展势头。
为了更好地适应市场需求，提高公司竞争力，本公司特制定下年度工作计划与思路。
二、市场分析1. 市场需求：随着人们保险意识的提高，寿险市场需求日益增长。
客户对保险产品的保障范围、投资回报等方面要求越来越高。
2. 竞争对手：市场上寿险公司众多，竞争激烈。
各大公司纷纷推出创新产品，以满足客户需求。
3. 市场趋势：未来，寿险行业将更加注重客户需求，产品创新和数字化发展。
三、工作计划1. 产品创新：针对客户需求，开发更具保障性和投资回报的寿险产品。
加强与金融机构的合作，推出创新型保险产品。
2. 市场推广：加大市场宣传力度，提高公司品牌知名度。
利用数字化营销手段，拓展客户群体。
3. 客户服务：提升客户服务质量，优化投保、理赔等流程。
建立客户信息系统，为客户提供个性化、定制化服务。
4. 人才培养：加强员工培训和学习，提高员工专业素养和创新能力。
引进优秀人才，为公司发展提供有力支持。
四、思路与策略1. 以客户为中心：始终坚持客户需求导向，不断优化产品设计和服务流程。
2. 创新驱动发展：加强产品创新和数字化发展，提高公司核心竞争力。
3. 风险控制：建立健全风险管理体系，确保公司稳健经营。
4. 合作伙伴关系：加强与金融机构、其他保险公司的合作，共同开发市场资源。
五、预期目标1. 市场份额：提高公司市场份额，扩大客户群体。
2. 业务增长：实现保费收入和保单数量的稳步增长。
3. 客户满意度：提升客户满意度和忠诚度，形成良好的口碑效应。
4. 公司价值：通过不断创新和风险控制，提升公司价值，实现可持续发展。
六、结论本年度工作计划与思路的制定，旨在更好地适应市场需求，提高公司竞争力。
通过产品创新、市场推广、客户服务和人才培养等方面的努力，我们有望实现市场份额的提高、业务增长、客户满意度提升和公司价值的增值。
同时，我们将始终坚持以客户为中心、创新驱动发展、风险控制和合作伙伴关系等策略，不断推动公司向前发展。
有关寿险公司下年度工作计划与思路8篇
有关寿险公司下年度工作计划与思路8篇篇1一、引言随着保险市场的不断发展和竞争的日益激烈，寿险公司面临着巨大的挑战和机遇。
为了更好地适应市场环境，提高公司核心竞争力，本报告旨在制定下年度的寿险公司工作计划与思路。
二、市场分析1. 市场需求分析：随着人们生活水平的提高，对寿险产品的需求不断增加。
客户更加注重产品的保障性和收益性，因此，开发满足客户需求的高性价比产品是关键。
2. 竞争对手分析：市场上存在众多寿险公司，竞争激烈。
各公司纷纷推出创新产品和服务，以满足客户需求。
因此，我们需要密切关注竞争对手的动态，及时调整我们的产品和服务策略。
三、工作计划1. 产品开发计划：（1）加强产品研发团队的建设，提高团队成员的专业素质和创新能力。
（2）定期组织产品培训和学习活动，确保团队成员能够及时了解市场动态和行业趋势。
（3）制定产品开发计划，明确各阶段的任务目标和时间节点。
2. 销售计划：（1）完善销售团队的管理和激励机制，提高销售团队的积极性和效率。
（2）加强销售团队的业务培训和能力提升，提高销售人员的专业水平。
（3）制定销售计划，明确各阶段的销售目标和客户发展策略。
3. 服务计划：（1）提高客户服务水平，加强客户沟通和服务意识。
（2）定期组织服务培训和学习活动，提高服务团队的专业素质。
（3）制定服务计划，明确各阶段的服务目标和客户满意度提升策略。
四、思路阐述1. 产品创新：针对市场需求，开发具有保障性和收益性的寿险产品。
通过创新产品设计，提高产品的性价比和竞争力。
2. 销售提升：完善销售团队的管理和激励机制，提高销售团队的积极性和效率。
同时，加强销售团队的业务培训和能力提升，提高销售人员的专业水平。
3. 服务优化：提高客户服务水平，加强客户沟通和服务意识。
通过定期组织服务培训和学习活动，提高服务团队的专业素质。
同时，制定服务计划，明确各阶段的服务目标和客户满意度提升策略。
五、总结与展望通过以上工作计划与思路的制定，我们能够更好地适应市场环境，提高公司核心竞争力。
保险经营思路及工作计划
保险经营思路及工作计划保险作为一种金融产品，具有很强的风险管理和保障功能，对于个人和企业来说都具有重要意义。
保险公司作为提供保险服务的主体，需要制定合理的经营思路和工作计划，以实现业务的稳定增长和利润的持续提升。
首先，保险经营的思路应当突出风险管理和保障功能。
保险的核心价值在于对风险的承担和保障，因此，保险公司在经营中应当明确风险管理的重要性，并将之作为核心思路。
在经营过程中，需要建立科学的风险评估模型，深入了解不同领域的风险特征，为客户提供有针对性的保险方案。
在保险合同中，需要明确风险的范围和责任的界定，保证投保人在发生风险时能够及时获得相应的赔付。
其次，保险公司的经营思路应当注重创新和产品的多样性。
随着社会和经济的发展，人们面临的风险也日益复杂多样化，保险公司需要根据市场需求，不断创新保险产品。
例如，针对新兴产业和个体经营者，可以推出“三无”小额商业保险，为他们提供全面的风险保障；对于老年人群体，可以推出医疗保险和养老保险等有针对性的产品。
通过不断创新，保险公司可以满足不同群体的需求，提高产品的市场竞争力。
第三，保险公司在经营过程中应当注重客户服务和渠道建设。
客户是保险公司的核心资源，提供优质的客户服务是保持客户忠诚度和提高满意度的重要途径。
保险公司需要建立完善的服务渠道，提供多样化的服务方式，包括在线投保、电话咨询、客户投诉处理等。
同时，保险公司还应当加强渠道建设，与合作伙伴建立紧密的合作关系，拓展销售网络。
第四，保险公司需要合理制定工作计划，并根据实际情况进行动态调整。
制定工作计划是为了明确目标和任务，并将之细化为具体的行动方案。
在制定工作计划时，保险公司需要考虑市场环境、竞争态势、内部资源等多方面因素。
计划中应包括市场开拓、产品推广、销售目标、渠道建设、客户服务等方面的内容，并制定具体的时间表、责任人和监控指标。
同时，保险公司还需要关注行业的发展动态和政策变化，及时调整计划，并灵活应对市场变化。
有关寿险公司下年度工作计划与思路
有关寿险公司下年度工作计划与思路下年度工作计划与思路是寿险公司在新的一年里制定的具体目标和实施策略，旨在规划和引导公司的发展方向和工作重点。
以下是寿险公司下年度工作计划与思路的一些关键要点：1. 市场调研分析：寿险公司要对当前市场状况进行深入调研和分析，了解行业竞争态势和市场需求变化，为下一年度的发展制定合理的目标和策略。
2. 客户需求分析：了解客户的需求和偏好，明确公司产品和服务的定位，针对目标客户群体进行细分，并提供个性化的产品和服务，提高客户满意度和忠诚度。
3. 产品创新和提升：根据市场需求和客户反馈，不断创新和优化产品，提高产品的竞争力。
可以考虑开发更多适应不同人群需求的保险产品，如养老保险、医疗保险等，以满足客户多样化的保险需求。
4. 渠道拓展和推广：寿险公司要不断拓展渠道，增加销售网络和渠道覆盖面，提高产品的销售和推广能力。
可以考虑与银行、证券公司等合作，拓展金融渠道，提高销售额和市场份额。
5. 服务质量提升：提升客户服务质量，提供更加高效、专业和便捷的服务，加强客户关系管理，增强客户黏性。
可以通过建立健全的客户服务体系，提供全天候的服务，包括投保咨询、理赔服务等。
6. 风险管理和控制：加强风险管理和防范，建立完善的风险管理体系，提高公司的风险识别和应对能力。
可以加强内部控制和监督，规范公司内部流程和运作，防止风险事件的发生。
7. 品牌建设和推广：加强寿险公司的品牌建设和推广，提高品牌知名度和影响力。
可以通过广告宣传、媒体渠道、互联网平台等方式进行品牌推广，树立公司形象和品牌价值。
8. 市场营销策略：制定有效的市场营销策略，包括定价策略、促销策略、销售策略等，提高销售额和市场份额。
可以考虑推出促销活动、优惠政策等，吸引客户购买和续保。
9. 组织管理和员工培训：加强企业内部的组织管理和员工培训，提升员工的专业素质和服务能力。
可以通过内部培训、外部培训等方式，提升员工的销售和服务水平，为公司发展提供有力支持。
有关寿险公司下年度工作计划与思路
有关寿险公司下年度工作计划与思路随着人口老龄化的加剧和生活水平的提高，人们对退休保障的需求也越来越大。
寿险行业可以为群众提供保障，对于投保人来说，可以提供高保额、长期保障以及免税的收益等多种福利，也能够给寿险公司带来丰厚的利润。
而今天，寿险公司依旧面临着众多挑战与机遇。
其中最大的挑战就是如何在市场中保持领先地位，应对日益精细化的客户需求和激烈的市场竞争。
下面我将介绍一下我们的下年度工作计划和思路。
一、全面深化精细管理我们要采用全面精细管理的手段，从产品研发、渠道管理、客户服务、投资运营等方面提升企业管理水平。
我们将借鉴国内外寿险行业最佳实践，研究分析行业发展趋势，制定出不同领域的操作规范和管理措施，并对各行业的不同细分市场制订出差异化的策略方案。
通过此举我们将树立良好的企业品牌形象，提高消费者对我们的认知度和信任度。
二、强化风险防控和资产管理在资产管理方面，我们将秉持谨慎稳健的投资理念，注重资产质量和可持续发展，提升资产配置和投资业绩。
另外，我们也将加强对风险的预测和防控，适应行业动态变化，重点防范市场风险和信用风险的产生；通过加强赔付风险评估管理，提高端到端的收支平衡度，在控制好风险的同时对我们的竞争对手形成巨大的压力。
三、推进数字化转型数字化转型是我们企业的重中之重，我们将继续推进移动化、云计算、人工智能、区块链等新技术的应用与推广，提升客户服务的质量和效率；运用数据分析和庞大的统计模型，不断挖掘数据背后的价值，加快产品研发、客户服务、市场推广和网络营销的效果和范围，打造一种集科技、文化、人才、管理为一体的健康行业标志。
四、优化产品和服务体系我们也将针对客户需求，加强产品和服务的创新和升级，开发出更多适应不同用户群体需求的优质产品，如优选版、万能险、长期护理险等，以满足广大投保者对于多种保险产品的需求。
而它们的引入也将激活更多年轻目标客户的投保意愿，提高产业竞争的地位。
总之，未来的寿险市场既充满契机也充满挑战，在这个以保额和保费为主导的市场中我们在不断发现激励点和想法，不断倡导和发展可持续、健康和稳定的发展模式，用技术和智慧共同领先业内，共同服务于群众。
有关寿险公司下年度工作计划与思路
有关寿险公司下年度工作计划与思路随着社会经济的发展和人民生活水平的提高，保险行业作为金融服务领域的重要组成部分，发挥着越来越重要的作用。
寿险公司作为保险行业的一大重要组成部分，其发展和变革也受到了社会和市场的高度关注。
下文将从寿险公司的角度出发，探讨下年度工作计划和思路。
一、行业发展趋势分析1.1 保险市场需求不断增长随着中国人口老龄化和医疗保险需求的增加，寿险业务的市场需求持续增长。
投资理财类需求也日益增加，这为寿险公司提供了更大的发展空间。
1.2 科技创新持续推动行业发展随着科技的不断发展，人们对保险产品和服务的需求也在不断提升。
寿险公司需要加大对科技创新的投入，提升产品研发和服务水平，满足客户日益多样化的需求。
1.3 业务竞争日趋激烈随着市场竞争的加剧，寿险公司需要加强核心竞争力，提升产品创新和服务质量，以应对激烈的市场竞争。
二、下年度工作计划2.1 加强产品创新，满足多样化需求针对市场需求的不断变化，寿险公司需要加大对产品创新的研发力度，推出更具竞争力和个性化的产品，满足不同客户的多样化需求。
2.2 加大科技投入，提升服务质量寿险公司需要加大对科技创新的投入，提升业务流程和服务体验，为客户提供更高效、便捷的服务。
2.3 强化风险管理，保障资金安全针对投资领域的高风险，寿险公司需要加强风险管理能力，规范投资行为，保障客户资金的安全和稳健增值。
2.4 加强渠道建设，扩大市场份额寿险公司需要加大对渠道建设的投入，提升服务网络的覆盖范围和质量，扩大市场份额，提升品牌影响力。
2.5 提升员工素质，提高服务水平寿险公司需要加大对员工培训的投入，提升员工的专业水平和服务意识，提高客户满意度和忠诚度。
三、思路分析3.2 深耕市场，挖掘潜在需求寿险公司需要加大对市场的深耕力度，挖掘潜在的保险需求，开发新的市场空间，提升市场份额和竞争力。
寿险公司下年度的工作计划需要加强产品创新、加大科技投入、强化风险管理和加强员工培训等，并且需要在整体上做好市场的深耕，提升公司的竞争力和发展潜力。
有关寿险公司下年度工作计划与思路
有关寿险公司下年度工作计划与思路一、市场分析与预测我们需要对市场进行全面的分析与预测，了解寿险市场的发展方向和趋势。
这可以通过研究行业报告、与行业内专家交流以及与客户进行深入的沟通来完成。
在市场分析与预测的基础上，我们可以制定相应的工作计划，以充分利用市场机会，并提前做好准备。
二、产品优化与创新根据市场需求和竞争情况，我们需要进一步优化现有产品，并结合市场的特点进行产品创新。
通过产品差异化和创新，我们可以提供更加符合客户需求的寿险产品，从而获得更多客户和市场份额。
三、销售团队培训与激励销售团队是寿险公司的核心力量，他们直接面对客户，负责销售工作。
我们需要加强销售团队的培训与激励，提升他们的销售技能和业绩水平。
通过举办销售技巧培训、销售案例分享会和销售竞赛等活动，可以激发销售团队的潜力，提高他们的工作表现。
四、客户服务与关怀提升客户服务质量和满意度是寿险公司的重要任务。
我们需要建立完善的客户服务体系，通过多种渠道收集客户意见和建议，并及时回应和解决客户问题。
我们还可以通过定期的客户关怀活动来维系客户关系，提升客户黏性。
五、营销推广寿险产品具有一定的复杂性，因此需要通过有效的营销推广来提高产品的知名度和认可度。
我们可以借助各类媒体渠道，包括电视、广播、报纸、杂志、网络等，进行产品宣传和推广。
我们还可以与银行、保险中介机构等合作，共同开展市场推广活动。
六、风险管理与控制寿险业务涉及到一定的风险，包括保险责任风险、资产负债风险、投资风险等。
我们需要加强风险管理与控制，建立健全的风险管理体系和内控制度。
我们还需要进行定期的风险评估和监控，及时采取相应的风险防范和应对措施。
七、技术创新与应用随着科技的进步，寿险公司也需要积极采用新技术，提升服务效率和质量。
可以借助人工智能和大数据分析等技术手段，提高理赔处理的效率和准确性。
我们还可以开发移动客户端和在线销售平台，提供更加便捷的服务渠道。
八、合规风控与监管配合作为寿险公司，我们必须充分遵守相关的法律法规和监管要求。
有关寿险公司下年度工作计划与思路
有关寿险公司下年度工作计划与思路随着我国经济的不断发展和人民生活水平的提高，寿险行业正面临着新的机遇和挑战。
在这样的大环境下，寿险公司需要制定切实可行的工作计划与思路，以应对市场竞争和满足客户需求。
下面是对寿险公司下年度工作计划与思路的探讨。
一、市场分析在制定明确的工作计划之前，寿险公司需要对当前市场进行深入分析。
分析市场的特点和趋势，了解竞争对手的动态和策略，掌握客户需求和偏好等。
通过市场分析，可以为寿险公司的工作计划提供有力的依据和支持，并有效地指导公司的发展方向和战略规划。
二、产品创新随着市场需求的变化和客户需求的升级，寿险公司需要不断进行产品创新。
这既包括产品的设计和研发，也包括销售策略和推广手段。
通过产品创新，可以提高寿险公司的市场竞争力，满足客户的多样化需求，并开拓新的销售渠道和领域。
三、服务升级除了产品创新，寿险公司还需要进行服务升级。
这包括加强客户服务体验，改善理赔处理流程，提高售后服务质量等。
通过服务升级，可以增强客户黏性，促进客户满意度的提升，并提升寿险公司的品牌形象和市场声誉。
四、人才培养寿险公司的下年度工作计划需要着重加强人才培养。
这包括招聘优秀人才，培养员工专业技能，提高员工综合素质等。
只有通过人才培养，寿险公司才能保持竞争力，提升企业的核心竞争力，实现可持续发展。
五、风险管理在下年度工作计划中，寿险公司需要加强风险管理。
这包括对市场风险、产品风险和资金风险的认识和防范，以及做好不良事件的应急预案和处理措施。
只有做好风险管理，寿险公司才能有效防范和化解各类风险，保障公司的良好发展和健康运营。
六、科技应用在下年度工作计划中，寿险公司需要充分利用科技手段，提高公司的运营效率和服务质量。
这包括建设和完善数字化平台，推行智能化服务，加强数据和风控能力等。
通过科技应用，寿险公司可以提升公司的运营效率，并为客户提供更便捷、快捷和个性化的服务。
七、合规经营寿险公司的下年度工作计划还需要着重加强合规经营。
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.XX保险经纪有限公司寿险事业部经营思路及工作计划目录第一部分保险经纪寿险业务分析 (2)一、市场环境 (2)二、保险经纪寿险主要经营模式 (3)第二部分寿险事业部经营思路 (4)一、经营模式 (4)二、发展路径 (4)第三部分年度工作计划 (8)一、经营目标 (8)二、部门主要职能 (8)二、队伍建设 (9)三、业务发展 (11)四、服务模式 (12)五、主要工作 (12)六、建议 (14)第一部分保险经纪寿险业务分析一、市场环境近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。
仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。
其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。
2015年，在京保险专业中介法人机构389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。
北京保险中介行业协会会员中，2015 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入26.23亿元，代理人身险保费收入18.29亿元。
实现代理手续费收入11.71 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入204.72亿元，人身险经纪保费收入41.39亿元。
由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。
在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家早期进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司（如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要来源于中介或交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。
在个人寿险市场方面，寿险公司仍占据一定占主导地位，尤其是信诚、友邦等以个人寿险为主营的外资寿险公司。
仅少部分专业中介机构在个人寿险营销方面占据一定市场地位。
其中，比较典型的是大童保险销售和明亚保险经纪（不仅个人寿险，团险及互联网建设也是其重要组成部分）。
尤其是明亚保险经纪公司，其经纪人员工制、顾问式行销和专家咨询系统等特色突出，且已经形成了较为成熟的营销及服务体系。
近期，博成保险经纪公司也在准备筹建寿险事业部。
二、保险经纪寿险主要经营模式1.股东资源型：主要以服务股东为主，股东多为国有大型企业。
近年来，由于股东资源有限，业务进入瓶颈期，多数该类型公司已着力于外部市场开拓，但受限于体制等因素，普遍效果不理想。
这类经纪公司比较典型的如英大长安经纪、大唐泰信、昆仑保险经纪等。
2、主业资源型：通过主业客户资源开发或打包服务，实现保险经纪收入。
该类型主要以人力资源服务占主导地位，如方胜保险经纪（fesco）及中盈保险经纪（中智）等；3.背景资源型：依托于特殊政府关系或行业背景，在某一市场领域占据主导优势，如以教育行业为背景的联合保险经纪，具备政府背景资源的江泰保险经纪等；4.外企资源型：主要为全球著名人力资源咨询或保险经纪在华设立的经纪公司，如中怡、美世、韦莱等，主要依赖于母公司的全球人力资源及保险经纪服务，在华主要服务于外资企业及部分大型国企特定项目，且由于其母公司的总部合作优势，已成为部分外企在华指定保险经纪服务商。
5.市场开拓型：数量较多，但由于不具备背景资源优势，市场化经营难度相对较大，且多数公司资金投入有限，专业化经营能力欠缺，该类多数公司目前尚未有突出业绩表现。
其中，大童（已成立保险经纪）、明亚已成为市场佼佼者，其经营模式值得借鉴。
第二部分寿险事业部经营思路一、经营模式建立以服务为驱动力的经营模式。
（一）合作：对，建立起经纪人合作及员工制并行的销售组织；对外，以第三方合作为主导。
（二）服务：对，为合作及员工制经纪人提供客户推介、产品、培训、工具（移动服务平台等）等服务；对外，通过整合服务资源（小额理赔、委托陪同、健康管理、法律援助等），服务于第三方合作方、企业及个人客户。
二、发展路径（一）以意外及健康险作为市场切入点1.主要优势（1）市场需求量大（企业补充医疗及高端医疗等），目标市场定位较清晰（企业、人力资源公司及高净值人群），产品体系较完善；（2）易于通过互联网平台建设和保险相关服务获得第三方合作资源（客源、服务优势互补）；（3）可拓展至健康险相关服务领域并为后续其他业务铺垫基础。
2.团队组建（1）“市场开发”主要职能是第三方合作及企业客户开发；“运营服务”主要职能是寿险公司产品合作与对接、常规保险运营服务（功能逐步扩展）及保险增值服务；（2）信息技术主要职能是保险服务平台建设、建议书系统、佣金系统及产品服务供应商系统对接等（可整合，统一提供技术服务）。
3. 保险供应商选择以客户为中心，从品牌、服务和价格多维度选择保险供应商。
初期依赖于保险供应商提供服务；后期，随着服务体系建设和完善，逐步形成“品牌+产品+常规服务+增值服务、品牌+产品+常规服务、产品+常规服务”的三种合作层次，并以此确定不同合作策略（品牌、服务、产品、定价及佣金等）4.主要营销策略（1）目标市场合作：中小型人力资源公司、劳务公司、金融服务和互联网科技企业，其中，人力资源及劳务公司采用资源及服务互助模式；择机开展同其他中小型保险中介产品、远程出单和服务合作（相对硬件投入较大，可考虑缓步介入）客户：前期以中小企业为主（拟采用集合打包策略，提供定制化的“意外+企业补充医疗保险”组合方案），体系完善后，逐步进入大中型企业客户市场。
（2）营销模式：项目合作、企业直销及保险（中介）资源转包（以提高保费收入，提升品牌影响力为主）。
（3）定价和佣金策略:初期采取相对低定价、低佣金（或合作分成）策略，以增强保险公司及第三方合作力度，并提高获客能力。
（二）适时组建寿险经纪人团队经纪人团队以寿险开发为主，兼顾财产险业务组合开发。
1.组织形式（1）合作制:建立平台合作模式，经纪公司同个人经纪人属合作关系，由经纪公司提供产品、技能及外部服务支持；（2）员工制:以自愿为原则，在个人经纪人达到公司入职标准后，可同公司签订劳动合同并接受公司管理和考核。
2.经营策略借鉴明亚保险经纪人经营模式，以为经纪人服务为主导，帮助个人经纪人提高获客和服务能力。
（1）目标客户：中高端个人和家庭客户，以注册会员制为获客手段；（2）服务策略：以客户和经纪人为中心，建立B2C服务平台（官网、微信及APP等）和针对个人经纪人的移动办公平台，提供针对客户和经纪人O2O互动服务；针对个人客户，除保险经纪服务外，将为注册会员提供全方位的保险服务（服务咨询、保全陪同代办、小额直赔、医院直付等）、健康管理（健康咨询、导医导诊、体检推荐、紧急救援等）、保险相关法律咨询和援助（理赔纠纷等）（3）产品策略：以公司品牌和中高端产品为主要考虑方向，主要以中高端理财（万能年金、两全保险等）、高端医疗及大额保障型产品（产品组合）为主；（4）营销策略：结合多类型服务手段，采取顾问式营销模式；通过第三方合作及企业集团客户资源，反哺个人经纪人准客户资源，尝试开展“职域营销”（寿险公司多有尝试，但未有成功案例，也是专业中介机构未来可考虑的新市场领域）。
第三部分年度工作计划首年，寿险事业部将着重于基础和队伍建设两方面，并完成计划经纪收入目标。
一、经营目标（一）营业收入：保费收入2000万元，经纪费收入300万元（二）队伍建设：1.搭建完成管理和支持人力架构；2.组建完成销售团队（北京、上海等）（三）完成销售支持系统（网销、客服、建议书等）；（四）完成个人寿险经纪业务基础准备工作（管理制度办法、建议书系统等。
二、部门主要职能（一）开发寿险业务资源，达成计划任务指标1.寿险业务：①团体寿险：团体意外伤害保险、团体健康险、年体年金等；②分散式意健险：乘意险、旅意险、激活卡、网销产品等；③个人寿险业务：分红及万能、两全、意外及健康险（重大疾病、高端医疗等）2.计划指标：保险费及经纪费收入，综合成本率、综合继续率等。
（二）建立和培育寿险销售队伍；（三）建立和完善适应寿险业务可持续发展的后援支持、客户服务体系；（四）支持其他渠道开展寿团险、财险意健险业务。
二、队伍建设（一）组织架构和人力编制仅为初期组织架构，后期根据业务发展情况逐步完善。
1.北京（兼具渠道管理、支持及开展寿险经纪业务职能）（1）运营管理职能（首年人力编制1-2人）①销售支持：保险公司总对总及北京分对分合作签约；产品组合设计；产品培训、方案设计及询报价等。
②客户服务：新契约、保全及理赔指导和支持；开展第三方服务合作；客户投诉处理等；③信息技术：网销及服务平台建设、同保险公司系统对接、人管系统、建议书系统、系统维护等；（2）销售管理职能（首年人力编制1人）①行政管理：行政及费用管理、总分人员考核及佣金核算等；②企划培训：销售管理制度（办法）、培训、激励方案及实施；（3）经纪业务部（首年人力编制10人，可根据实际业务发展及引进人员自身情况动态调整，突破人力编制须报总部审批）①经纪业务部：负责常规业务开发；②项目开发部：负责股东业务、第三方合作业务等。
注：初期可暂设一个业务部门，按销售岗位性质确定工作职能。
2.上海（建议按分公司标准设置寿险业务部）（1）销售支持职能（首年人力编制2人）①销售支持：区域性保险公司合作签约；产品需求与培训；方案设计及保险公司询价、第三方合作支持、人员考核及佣金核算及部行政及费用管理工作等。
②客户服务：新契约、保全及理赔指导和支持；开展第三方服务合作、客户投诉处理等；（2）市场开发（首年人力编制10人，可根据实际业务发展及引进人员自身情况动态调整，突破人力编制须报总部审批）①经纪业务部：负责常规业务开发；②项目开发部：负责股东业务、第三方合作业务等。
注：初期可暂设一个业务部门，按销售岗位性质确定工作职能。
三、业务发展（一）业务发展路径首先立足于股东资源开发及第三方项目合作，以期以较少人力投入尽快打开局面，较快速拉升业务收入，为后续市场传统及创新业务开发铺垫基础；中小企业团险业务主要考虑采用集合打包方式，以定制套餐方式推广，理赔率按集合业务整体核算；业资源合作方面，通过提供较高佣金和附加值服务等，吸引部分行业业务资源；初期考虑到体系及基础建设的相对不成熟，初期以线下业务为主，在系统建设较完善及具备一定客户基础后，逐步通过会员制形成以线上服务拉动业务的经营模式。
（二）主要业务来源1.股东业务；2.中小企业健康险及意外险；3.第三方（项目）合作；4．行业资源合作；5.财险为主打包业务。
（三）夯实后续发展基础1.互联网销售（平台、APP等）：建立会员制客户模式，通过多种保险及健康等相关服务，以服务带动销售（条件成熟后组建相应客户服务团队，实现网销及服务嫁接）2.个人寿险经纪业务：根据基础建设（系统、产品、支持和服务等）进程，适时开展个人寿险经纪业务。