银行外汇业务合规经营情况自查表
兴业银行常德分行2023年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告
兴业银行常德分行2023年度外汇业务合规与审慎经营情况自查自评报告一、强化一道防线，压实业务合规(一)经常项目业务1、货物2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行共办理货物贸易业务65笔，合计金额308.54 万美元。
对于办理企业货物贸易收付汇业务，我分行要求认真审核相关业务贸易背景，不限于通过报关单核验确认进口贸易背景真实性、合理性和单据一致性，并完整报送贸易核查信息;不为不在名录企业办理出口收汇和进口付汇业务;要求出口收汇待核查账户收支符合政策规定。
2、服务贸易2022年10月1日至2023年9月30日期间我分行未办理服务贸易收支。
但我分行注重日常业务培训，时刻做好业务开展准备，提高相关业务经办人员的综合业务能力。
另外我分行在办理服务贸易收付汇业务时，按照展业原则要求履行真实性审核义务并留存证明资料，不存在分拆、虚构交易;国际收支申报附言准确，运费支付等境内划转数据无遗漏;涉及税务备案表的业务均核对备案表信息并及时完成核验手续;不涉及外汇捐赠账户业务。
3、个人外汇2022年10月1日至2023年9月30日期间，我分行共办理个人结汇业务39笔，合计金额33.19万美元，个人售汇业务112笔，合计金额89.94万美元;个人外币现钞存取款业务28笔，合计金额15.51万美元。
我分行严格按照《经常项目外汇业务指引》(2020 年版)等文件规定，对超过日限额的个人外币现钞存取款业务及经常项目不占用额度结售汇业务均审核了客户身份证及相关证明材料;个人跨境收汇款业务(包括柜面及电子渠道)，我分行均进行了合规审核，审核拦截退回了不合规跨境汇款业务共计4笔，占总笔数11.76%，合计金额4.98 万美元。
退回原因主要包括“客户无法提供相应材料”“涉嫌出借个人便利额度”、“购汇用途与汇款用途不符”、“汇款用途不符合外汇管理规定”等。
2022年4月底本行对个人外汇业务系统进行了升级，优化了个人外汇业务电子渠道前置校验功能，在报送外管系统结售汇、外币现钞存取数据之前，电子渠道先对不受不付控制、账户冻结控制、非I类账户等账户状态进行前置校验，进一步减少个人结售汇、现钞存取数据的修改及删除比例，切实提升我分行数据报送质量。
2024年企业外汇自查报告
2024年企业外汇自查报告一、引言随着全球化的不断深入发展，企业间的外汇交易日益频繁。
为了规范外汇交易行为，提高企业风险管理水平，我们公司根据相关政策要求，对2024年的外汇交易进行了全面自查。
本报告旨在总结自查过程中发现的问题，提出改进意见，确保企业的外汇交易合规性和风险控制能力。
二、自查概况自查范围：涵盖公司全年的外汇交易活动。
自查目标：发现潜在违规行为，评估风险水平，提升合规管理水平。
三、自查内容1. 外汇交易合规性自查1.1 外汇交易凭证合规性自查：对外汇交易凭证的真实性、准确性、完整性进行核查，确保凭证与实际交易相符，交易金额与企业资金来源合理匹配。
1.2 外汇交易审批程序合规性自查：审查外汇交易审批流程，核实审批文件的合规性，确认审批程序符合公司规定及相关法律法规要求。
1.3 外汇交易限额控制自查：审核外汇交易限额设定，确保外汇交易活动在规定范围内进行，避免超出公司可承受风险。
2. 外汇交易风险评估自查2.1 市场风险评估：对外汇市场的波动性、流动性、政策风险等进行评估，分析市场风险对企业外汇头寸的影响，及时调整风险暴露度。
2.2 资金风险评估：对企业的资金流动情况进行评估，确保资金充足性，避免外汇流动性风险。
2.3 违约风险评估：评估外汇交易对手方信用风险，采取措施规避违约风险。
四、自查结果分析1. 外汇交易合规性自查结果自查发现，公司外汇交易凭证真实准确，并与实际交易相符。
外汇交易审批程序合规，各项审批文件齐全、合规。
外汇交易限额控制得到严格落实，未发现超出限额的情况。
2. 外汇交易风险评估自查结果外汇市场风险评估显示，市场波动性较大，需要加强对市场变动的监测和分析，及时调整头寸。
资金风险评估显示，公司资金流动情况稳定，但应加强资金监控和预测，防范外汇流动性风险。
违约风险评估显示，对手方信用风险较低，但仍需建立健全的风险管理机制。
五、问题发现与改进意见1. 外汇交易合规性问题1.1 部门间沟通不畅：存在部门之间信息传递不及时、交流不顺畅的情况，影响外汇交易凭证的核查准确性。
外汇自查报告
外汇自查报告篇一：外汇自查报告外汇业务自查报告我行对XX年6月1日至XX年12月31日期间的外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：（—）国际收支统计申报XX年下半年期间共发生国际收支申报业务3笔，其中个人收汇1笔，共7045美元，公司收汇2笔，共709377美元，个人付汇1笔，共154美元，公司付汇7笔，共2345913.29美元，总计3062489.29美元。
1、国际收支统计申报要素准确、齐全，要素包括：交易编码、交易附言、收/付款币种和金额（包括现汇金额、结售汇金额和其他金额）、收付款人名称、个人身份证号码、收付款账号、对方收付款人名称、常驻国家（地区）名称及代码、申报日期、结算方式等各项信息。
2、单位基本情况表要素准确、齐全，具体包括：组织机构代码、机构名称、经济类型、行业属性、常驻国家（地区）、是否为特殊经济区企业、外方投资者国别、住处/营业场所、所属外汇局等。
3、能够按照相关规定及时传输基础信息和申报信息。
4、国际收支申报信息能够做到完整齐全，未错误删除申报单、按照规定及时报送外管局、按规定备份。
（二）结售汇业务管理及统计XX年下半年共发生结售汇业务笔7笔，公司结售汇7笔，共4891048.24美元。
1、办理即期结售汇均经过外汇局审批或备案，支行基本具备开办结售汇及相关业务的条件。
2、未发生远期结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币对外汇期权交易。
3、未有发生办理自身收付汇和结售汇业务。
4、按照规定办理外币代兑机构备案，按照规定设置个人本外币兑换统一标识，对授权外币代兑机构的管理基本到位。
5、对客户美元挂牌汇价符合浮动幅度管理规定，对议定客户（如大额客户、重点客户等）的美元实际结算价不存在超出牌价浮动幅度的情况。
6、结售汇统计数据能够及时、准确和完整。
包括：是否按照规定时间向外汇局报送数据；统计数据是否准确，主要包括：币种、金额、交易主体以及统计项目分类等；是否存在报表漏报情况，如新准入数据不符；向外汇局报送远期（含合作办理远期结售汇业务）、掉期（含货币掉期）、期权（含期权组合）业务数据是否及时、准确等。
银行外汇自查报告
银行外汇自查报告第1篇：外汇自查报告外汇业务自查报告我行对2013年6月1日至2013年12月31日期间的外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：（—）国际收支统计申报2013年下半年期间共发生国际收支申报业务3笔，其中个人收汇1笔，共7045美元，公司收汇2笔，共709377美元，个人付汇1笔，共154美元，公司付汇7笔，共2345913.29美元，总计3062489.29美元。
1、国际收支统计申报要素准确、齐全，要素包括：交易编码、交易附言、收/付款币种和金额（包括现汇金额、结售汇金额和其他金额）、收付款人名称、个人身份证号码、收付款账号、对方收付款人名称、常驻国家（地区）名称及代码、申报日期、结算方式等各项信息。
2、单位基本情况表要素准确、齐全，具体包括：组织机构代码、机构名称、经济类型、行业属性、常驻国家（地区）、是否为特殊经济区企业、外方投资者国别、住处/营业场所、所属外汇局等。
3、能够按照相关规定及时传输基础信息和申报信息。
4、国际收支申报信息能够做到完整齐全，未错误删除申报单、按照规定及时报送外管局、按规定备份。
（二）结售汇业务管理及统计2013年下半年共发生结售汇业务笔7笔，公司结售汇7笔，共4891048.24美元。
1、办理即期结售汇均经过外汇局审批或备案，支行基本具备开办结售汇及相关业务的条件。
2、未发生远期结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币对外汇期权交易。
3、未有发生办理自身收付汇和结售汇业务。
4、按照规定办理外币代兑机构备案，按照规定设置个人本外币兑换统一标识，对授权外币代兑机构的管理基本到位。
5、对客户美元挂牌汇价符合浮动幅度管理规定，对议定客户（如大额客户、重点客户等）的美元实际结算价不存在超出牌价浮动幅度的情况。
6、结售汇统计数据能够及时、准确和完整。
包括：是否按照规定时间向外汇局报送数据；统计数据是否准确，主要包括：币种、金额、交易主体以及统计项目分类等；是否存在报表漏报情况，如新准入数据不符；向外汇局报送远期（含合作办理远期结售汇业务）、掉期（含货币掉期）、期权（含期权组合）业务数据是否及时、准确等。
银行执行外汇管理规定情况的自查自评报告
＃＃银行执行外汇管理规定情况的自查自评报告Xxx外汇管理局：根据《国家外汇管理局综合司关于印发〈银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（＃＃年）〉的通知》（汇综发〔＃＃〕71号）文件的精神，我支行认真开展了＃＃年度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关情况报告如下：一、我行外汇考核工作的开展情况（一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。
根据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核内容，配合做好相关业务考核内容的记录。
（二）加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。
由于支行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发现的问题及时整改，从而进一步加深对外汇业务的认识。
二、我行开展自查自评工作情况从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。
我行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。
（一）业务合规方面：由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。
自＃＃年12月1日起国家外汇管理局决定试点改革货物贸易外汇管理制度，我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。
若企业通过国际收支网上申报系统办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本《出口收汇说明》办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合《货物贸易外汇管理试点指引实施细则》第十条规定的贸易外汇收入，对于两者不一致的，我支行及时报告当地外汇局。
（二）数据质量方面：我支行有专门外汇人员负责国际收支统计间接申报以及每月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；对新开立的外汇账户及时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；（三）内控制度方面：我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。
银行外汇自查报告
【引言】外汇自查报告是银行在进行外汇业务运营过程中的一项重要工作，通过对自身外汇业务的全面、客观、准确的自查，旨在发现并解决存在的问题，保证外汇业务的合规性和良性发展。
本文将详细分析银行外汇自查报告的内容，并提出相应的建议。
【概述】银行外汇自查报告是银行按照相关法律法规要求自主开展的一项自查工作，是对银行外汇业务的全面检查和评估，主要包括业务合规性、内部控制、业务风险等方面的内容。
通过自查报告的编制，银行可以及时发现并解决问题，优化业务流程，提高风险防控能力，确保外汇业务的稳健运营。
【正文】一、业务合规性1. 外汇业务合规性的意义a. 遵循相关法律法规的重要性b. 遵守外汇业务规范的必要性2. 外汇业务合规性的自查方法a. 审查业务操作流程与制度文件b. 检查业务人员的合规培训情况c. 分析外汇业务交易的法律合规性d. 审计内部合规控制制度的执行情况3. 外汇业务合规性自查报告应包括的内容a. 外汇业务操作流程的合规性评估b. 外汇业务人员合规培训的情况报告c. 外汇交易的法律合规性评估d. 内部合规控制制度执行情况的审计报告二、内部控制1. 内部控制的重要性a. 保证外汇业务流程的顺畅进行b. 防范和控制业务风险的发生2. 自查报告的内部控制方面内容a. 业务流程的设计和执行情况b. 内部控制制度的合规性评估c. 内部审计的结果报告3. 建立健全的内部控制制度的建议a. 设立完善的业务流程和制度b. 加强内部审计和监督机制c. 定期进行内部控制自检和改进三、业务风险1. 外汇业务的风险特点a. 汇率波动带来的市场风险b. 交易对手信用风险的存在c. 操作错误导致的操作风险2. 自查报告中的业务风险防控措施a. 对市场风险的评估和监控b. 对交易对手信用风险的评估和控制c. 对操作风险的自查与防范3. 尖锐风险应对建议a. 建立风险预警机制b. 加强风险教育和培训c. 定期进行风险评估和演练四、执法合规1. 监管机构对银行外汇业务合规性的要求a. 外汇业务法规的执行要求b. 监管机构的法规监管要求2. 自查报告中的执法合规内容a. 外汇业务操作与监管法规的匹配情况报告b. 监管机构要求的报表报送情况报告3. 加强执法合规的建议a. 定期了解和学习外汇业务相关法规b. 定期与监管机构沟通交流c. 建立健全的报表报送机制五、自查报告总结1. 对自查报告的重要性的总结a. 发现问题并及时解决b. 优化业务流程提高效率2. 自查报告编制的注意事项总结a. 内容要真实客观b. 解决问题要具体可行【总结】银行外汇自查报告对于银行外汇业务的管理和风险控制具有重要意义。
外汇自查报告
外汇自查报告尊敬的有关部门：为了进一步规范外汇业务操作，加强外汇管理，防范外汇风险，我单位按照相关规定和要求，对本单位的外汇业务进行了全面、深入的自查。
现将自查情况报告如下：一、单位基本情况我单位名称为_____，成立于_____年，注册地址为_____，法定代表人为_____，注册资本为_____。
我单位主要从事_____业务，涉及外汇收支的主要项目包括_____等。
二、外汇业务管理情况（一）外汇业务管理制度建设我单位制定了较为完善的外汇业务管理制度，包括外汇账户管理、外汇收支管理、外汇资金使用管理、外汇风险管理等方面的规定。
制度明确了各部门和岗位在外汇业务中的职责和权限，规范了外汇业务的操作流程和审批程序。
（二）外汇账户管理1、账户开立我单位按照规定向外汇管理部门申请开立外汇账户，并提供了真实、准确的开户资料。
目前，我单位共开立了_____个外汇账户，分别为_____账户。
2、账户使用外汇账户的使用严格遵守相关规定，资金收付均按照外汇管理政策和本单位的内部审批程序进行。
不存在未经批准擅自使用外汇账户、出借外汇账户等违规行为。
3、账户核算外汇账户的核算准确、规范，及时记录外汇收支业务，定期进行对账和结账，确保账户余额的准确性。
（三）外汇收支管理1、外汇收入我单位的外汇收入主要来源于_____等业务。
外汇收入及时入账，并按照规定进行申报和结汇。
不存在隐瞒外汇收入、截留外汇资金等违规行为。
2、外汇支出外汇支出主要用于_____等方面。
外汇支出严格按照审批程序进行，确保资金用途合法合规。
不存在擅自扩大外汇支出范围、超限额支付外汇等违规行为。
（四）外汇资金使用管理我单位的外汇资金使用严格按照业务需要和资金预算安排，确保外汇资金的合理、高效使用。
不存在挪用外汇资金、将外汇资金用于非法或违规用途等行为。
（五）外汇风险管理1、风险识别我单位定期对外汇业务中的风险进行识别和评估，主要包括汇率风险、信用风险、操作风险等。
外汇业务自查报告2024
引言概述：外汇业务自查报告（二）外汇业务是银行的一项重要业务，涉及到国际货币兑换、支付结算以及外汇风险管理等方面。
在当前全球经济复苏不稳定的背景下，银行在开展外汇业务时面临着更加复杂的风险和挑战。
因此，对外汇业务的自查工作显得尤为重要。
本文将从五个大点来详细阐述银行在外汇业务自查中应关注的方面。
正文内容：一、外汇交易合规性1.外汇交易合规风险的评估：银行需要定期评估外汇交易的合规风险，包括对外汇交易监管规定的掌握程度、外汇交易流程的合规性等方面的检查与整改。
2.外汇交易报告与记录：银行需要确保外汇交易的报告与记录工作的准确性和及时性，以满足监管部门的要求，并为业务决策和风险管理提供准确的数据支持。
二、外汇交易风险管理1.外汇交易风险分类与评估：银行需要根据不同类型的外汇交易进行风险分类，并进行相应的风险评估，以合理配置风险资源。
2.外汇交易对冲策略与措施：银行需要建立健全的外汇交易风险对冲策略与措施，以降低外汇波动对账户的影响，保证业务稳健运行。
三、外汇交易反洗钱和反恐融资1.客户身份识别与尽职调查：银行要严格执行客户身份识别和尽职调查制度，确保合规性，并及时报告可疑交易。
2.反洗钱与反恐融资培训与教育：银行要加强员工的反洗钱和反恐融资意识培训和教育，提高员工的风险防控意识。
四、外汇交易业务内控1.内部业务风险控制：银行要建立健全的业务风险控制体系，梳理并完善相关内部业务流程，加强内部控制措施的落实。
2.外汇交易审查与审批程序：银行要建立规范的外汇交易审查与审批程序，确保交易的合规性和风险可控。
五、外汇交易业务监督与反馈1.监督与检查机制建设：银行要建立科学的外汇交易业务监督与反馈机制，加强对外汇交易的监管和风险防范。
2.问题整改与经验总结：银行要根据自查过程中发现的问题及时进行整改，并总结经验教训，不断提升外汇业务管理水平。
总结：外汇业务是银行的核心业务之一，在进行自查时，银行应关注外汇交易合规性、外汇交易风险管理、外汇交易反洗钱和反恐融资、外汇交易业务内控以及外汇交易业务监督与反馈等方面。
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附件
____银行外汇业务合规经营情况自查表
一.银行名称：填写自查发现问题的银行名称，按总行、分行、支行及营业网点填列，具体到发现问题的银行。
二.外汇违法违规处理阶段：按以下A、B、C分类填写代号即可，下同:A.(2013-2014年)已经发现并处理过B.(2013-2014年)已经发现正在处理 C.(2014年)本次自查新发现的
三.外汇违法违规性质：A.违法，注明违反哪部法律哪几款 B.违反外汇管理法规等，注明违反哪部法规哪几款。
C.违反银行内部管理规定等，注明违反哪部内部规定及条款。
四.违规业务种类：A.外汇和跨境资金收付汇、结算业务。
B.结售汇业务（含远期和衍生业务)。
C.外汇贷款、融资类业务。
D.相关担保、授信业务。
E.相关同业业务。
G.违反其他相关业务(含表外业务)。
五.外汇违法违规原因:A.内控制度、管理制度不健全。
B.执行与管理不到位。
C.其他（具体说明）。
六.银行外汇合规性经营与管理风险隐患:此项与前面内容独立填写。