车险续保客户标准接触流程.
车险续保流程
车险续保流程车险续保是指在保险合同到期后，继续购买相同或相似的保险产品，保障车辆在续保期间内的安全和风险。
车险续保流程相对复杂，需要注意的事项较多，下面将为大家详细介绍车险续保的流程及相关注意事项。
首先，车险续保的流程包括以下几个步骤：1. 提前了解保险到期时间，在车险到期前，务必提前了解保险到期时间，并开始着手准备续保的相关手续。
通常来说，保险公司会提前一个月发送续保提醒函，提醒车主进行续保操作。
2. 收集相关资料，在开始续保前，需要准备好相关的资料，包括车辆行驶证、车主身份证、以及上一年的保险单等。
这些资料将在续保过程中被使用，因此务必妥善保管。
3. 选择保险公司和产品，在准备续保时，需要对比不同保险公司的产品和服务，选择适合自己的保险公司和产品。
可以通过保险公司的官方网站或者第三方平台进行对比，选择性价比较高的产品。
4. 签署续保合同，在选择好保险公司和产品后，需要填写相关的续保表格并签署续保合同。
在签署合同时，需要仔细阅读合同条款，确保自己的权益不受损害。
5. 缴纳续保费用，最后一步是缴纳续保费用，可以选择线上支付或者线下支付的方式进行缴费。
在缴费后，保险公司将会及时为车辆办理续保手续。
以上就是车险续保的整个流程，希望对大家有所帮助。
在进行车险续保时，还需要注意以下几点事项：1. 注意续保时间，务必在车险到期前开始准备续保手续，避免因为时间紧迫而导致续保失败。
2. 选择适合的保险产品，在选择保险产品时，需要根据自己的实际情况和需求进行选择，不要盲目跟风或者选择价格低而保障差的产品。
3. 签署合同前仔细阅读，在签署续保合同时，需要仔细阅读合同条款，确保自己的权益不受损害。
4. 缴费方式，在进行缴费时，需要选择正规渠道进行缴费，避免上当受骗。
5. 保持联系畅通，在续保过程中，需要保持与保险公司的联系畅通，及时处理可能出现的问题。
总之，车险续保流程相对繁琐，但只要按照规定的流程和注意事项进行操作，就能顺利完成续保手续，确保车辆在续保期间内的安全和风险。
办理车险续期业务的工作流程(3篇)
第1篇一、引言车险续期业务是指车主在原有车险合同到期后，为了继续享受保险保障，按照规定流程办理车险续保手续的过程。
以下是办理车险续期业务的具体工作流程，旨在帮助车主顺利完成续保，确保车辆安全。
二、准备工作1. 查询原车险合同信息在办理车险续期前，车主需提前查询原车险合同的详细信息，包括保险期限、保险金额、保险费用、保险种类等，以便了解续保的相关规定。
2. 了解续保优惠政策根据原车险合同，了解保险公司提供的续保优惠政策，如无赔款优待、保费折扣等，以便在办理续保时享受优惠。
3. 收集续保所需资料办理车险续期需要准备以下资料：（1）车主身份证原件及复印件；（2）行驶证原件及复印件；（3）驾驶证原件及复印件；（4）原车险合同原件及复印件；（5）车辆保险单原件及复印件；（6）如有需要，提供车主的银行卡或现金。
三、办理流程1. 选择续保渠道车主可以选择以下续保渠道：（1）保险公司官网或APP；（2）保险公司营业网点；（3）保险公司合作中介机构；（4）电话续保。
2. 确认续保信息（1）通过选择续保渠道，车主需填写续保申请表，包括车主姓名、联系方式、车辆信息、保险种类、保险期限等；（2）确认续保信息无误后，提交续保申请。
3. 缴纳保费（1）根据续保申请表，确认应缴纳的保费金额；（2）选择合适的缴费方式，如网银、手机支付、现金、支票等；（3）缴纳保费。
4. 保险公司审核（1）保险公司收到续保申请和保费后，对车主的资料进行审核；（2）审核通过后，保险公司将打印新的保险单。
5. 领取保险单（1）车主携带身份证、行驶证、驾驶证、原保险单等资料，前往保险公司领取新的保险单；（2）领取保险单后，车主需仔细核对保险单信息，确保无误。
6. 挂失补办（1）若在办理续保过程中，车主遗失原保险单，需携带身份证、行驶证、驾驶证等资料，前往保险公司办理挂失；（2）挂失成功后，保险公司将重新打印保险单。
四、注意事项1. 办理车险续期前，请提前了解续保政策和优惠信息，以便在办理过程中享受优惠；2. 办理续保时，请确保提供的资料真实、完整、有效；3. 办理续保过程中，如有疑问，请及时与保险公司沟通；4. 收到新的保险单后，请妥善保管，以便在发生事故时使用。
车险续保指引PPT课件
目标客户分析 —企业车辆
车型
企业所有车辆
客车：含 六座以下 、六至二 十座以下 、二十及 二十座以
上客车
大中型企业中，商务用车的行驶区域较小，使用频度低，有固定驾驶 员，风险等级低；生产用车则会因行业类型而不同，一般来说行驶区 域大，使用频度高的风险会高一些，有些甚至是内部承包车辆，类似 于营业车性质，对此要严格区分，在费率适用和使用上要有弹性。小 型企业、私营企业的车辆风险相对要高些，主要是用途不固定，驾驶 人员不固定。
欧宝帕萨特奥迪别克宝来赛欧捷达桑塔纳高尔夫一汽金杯南京依维柯丰田小霸王切诺基尼桑风度尼桑公爵?上述二标准在客户界定时均为必要条件35有效续保续保优势分析目标客户的选择车险续保操作办法配套措施有效续保业务范围的界定36车险续保操作办法车险续保操作办法支公司车险管理部门提前2个月打印续保清单一式两份分发续保清单支公司经理及销售管理人员团队主管准备阶段销售团队将续保业务分解到相应销售人员脱落的销售人员的业务由支公司安排销售团队开展续保工作37实施阶段电话进行续保协助业务员完成续保电话中心与客户联系提醒客户保单到期需要续保同时告知客户电话中心号码续保前一个星期还未进行续保的客户由电话中心直接联系进行销售无论客户是否续保都需要保持客户的联系和相关资料以积累电话直销客户资料为下一年续保作准备续保前一个月续保前一个星期?业务员续保为主?电话中心作为推动机构电话中心是续保的主要实施和推动者续保保护期销售期车险续保操作办法车险续保操作办法38代理业务直接业务经纪业务综合开拓怎样续保1对代理业务要积极的将客户资料进行整理收集可以与代理达成有效续保管理协议包括从代理人手中续保其他公司的优质业务
优质客户就是我们续保的对象，因此我们的费率 是向优质客户倾斜的，对于该部分客户群在续保时我 司的费率是有优势的。
续保服务流程
续保服务流程一、保险到期客户信息整理整理出保险到期前90天的客户信息二、电话邀约1、客户保险到期前90天，短信提醒客户保险到期，邀约回店进行续保2、第一次电话回访主动向客户进行自我介绍，可以从客户保养提醒或回访等其他信息开始沟通，避免一开始直接切入续保，引起客户反感；确保客户是否收到之前发送保险到期提醒；如客户已续保，了解购买的渠道，提醒24小时理赔热线，登记跟踪信息；客户未续保，介绍专营店保险服务优势，邀约客户回店进行进一步洽谈，如需要报价，可以通过电话、短信、微信、QQ等方式进行报价。
3、第二/三次电话回访第一次沟通后2周-3周回访；客户已续保，表示感谢并提醒客户专营店24小时理赔热线，客户仍未续保，进行意向分类；对有意愿回店续保的客户，电话回访确定到店时间。
4、战败分析对最终未能回店续保客户信息进行整理，找出战败原因。
三、到店洽谈1、介绍促销政策介绍专营店保险业务的意义及核心优势，店内外投保的区别；介绍各个险种的意义及续保促销政策。
2、确认出单客户索取办理保单资料，确认保单价格；带领客户缴费并出具正式保单（保单资料：身份证、驾驶证和行驶证等原件或复印件）复印客户续保保单进行档案归档，录入系统。
3、交单规范将保单和相关资料递交给客户；把车贴贴在驾驶室内，并告诉客户车贴位置及出险电话（若客户不愿意贴在车内贴上车贴，可以把车贴递交给客户）；介绍1对1理赔顾问，提醒专营店24小时理赔热线及事故车处理流程。
4、战败客户争取未在店内投保客户，保险顾问需要现场协助进行进一步商谈；出具《关于店外购买保险相关风险的温馨提示》告知战败客户店外投保风险；把战败客户信息、战败原因进行详细记录。
车险第二年续保流程及注意事项
车险第二年续保流程及注意事项
嘿，小伙伴们！今天咱们来聊聊车险第二年续保流程及注意事项呀。
先说流程呢，哇，其实挺简单的。
一般在车险快到期前呀，保险公司就会有工作人员联系你呢。
你也可以主动出击，先选择好你想要续保的保险公司。
然后呢，保险公司会根据你第一年的出险情况、车型啥的来给你报价。
这时候你要仔细核对各项费用哦，像交强险、商业险的保费呀。
如果没问题呢，就可以提供相关资料，比如行驶证呀、身份证之类的，接着就可以签订续保合同啦。
那注意事项可不少哇！首先呢，一定要关注保费的变化。
哎呀呀，如果第一年没有出险或者出险次数很少呢，保费通常会有一定的折扣呢！这可是省钱的好机会呀。
还有哦，要看看保险的保障范围有没有变化？是不是和你第一年的需求还是一样的呢？可别稀里糊涂地就续保了呀。
另外呀，不同保险公司的优惠政策可能不一样呢，你得多对比几家保险公司，找到最划算的那家！比如说有的保险公司会送一些加油卡呀，或者汽车保养服务呢，这多划算呀！
再有呢，要注意续保的时间。
千万不能逾期呀，一旦逾期再续保的话，可能会比较麻烦，甚至保费还会增加呢！哇，这可不好呀。
所以呢，大家一定要提前做好续保的打算，按照流程来，注意这些事项，这样才能让车险续保既顺利又划算呢！。
续保标准操作流程
1、保险续保的方式有三种：另订新的保险合同；按原条件订立“续保证明书”；将收取续保费的“续保收据作为续保的凭证，一切条件按原保单。
2、保险到期续保常见的方式有四种：直接进入保险公司官网或官网APP，输入车辆信息进行续保；拨打保险公司官方电话进行续保；找保险业务员续保；直接去保险公司分公司的柜台续保。
续保时注意带驾照和车主身份证。
3、汽车保险续保的方式：汽车保险到期可以凭车主身份证、车辆行驶证等证件联系保险公司来办理续保；根据《机动车交通事故责任强制保险条例》第十一条投保人投保时，应当向保险公司如实告知重要事项。
4、保险在手机上续保可以通过拨打电话、登录网站、登录app三种方式实现。
直接拨打保险公司的服务电话告知个人信息或者让推销人员进行续保。
登陆保险公司的网上购险平台进行续保。
5、车险到期续保方式如下：可到保险公司线下营业网点续期，携带身份证、驾照、行驶证到线下营业网点续期。
可以通过保险公司车险业务员续费告知车险业务员信息和需要续费的险种购买。
平安车险续保流程
平安车险续保流程一、了解续保政策。
在进行平安车险续保之前，首先需要了解平安车险的续保政策。
平安车险是一家知名的保险公司，其续保政策通常包括续保资格、续保时间、续保方式等内容。
可以通过官方网站、客服热线或者保险代理人了解到具体的续保政策。
二、准备续保资料。
在续保车险时，需要准备相关的资料，包括车辆行驶证、身份证、驾驶证等。
此外，还需要了解车辆的使用情况，如车辆的使用性质、车辆的行驶里程等信息，以便在续保时提供给保险公司。
三、选择续保方式。
平安车险通常提供多种续保方式，包括线上续保、线下续保、电话续保等。
可以根据个人的实际情况选择合适的续保方式。
线上续保通常是通过官方网站或者手机App进行操作，简单快捷；线下续保则是到保险公司的营业网点进行续保；电话续保则是通过客服热线进行续保操作。
四、填写续保信息。
在选择了续保方式之后，需要填写相关的续保信息。
这包括车辆的基本信息、车主的个人信息、保险的保障内容等。
在填写信息时，需要仔细核对，确保信息的准确性和完整性。
五、缴纳续保费用。
在完成续保信息填写之后，需要缴纳相应的续保费用。
可以通过银行转账、支付宝、微信支付等方式进行缴费。
在缴费时，需要注意选择合适的支付方式，并及时完成缴费操作。
六、等待保险生效。
在完成续保费用的缴纳之后，需要等待保险生效。
通常情况下，保险公司会在一定的时间内核对信息并生效保险。
在这段时间内，需要保持电话畅通，以便保险公司能够及时联系到车主。
七、收到保险保单。
在保险生效后，保险公司会寄送保险保单给车主。
保险保单是车主的重要凭证，需要妥善保管。
在收到保单后，需要核对保单信息，确保与续保信息一致。
八、续保后的服务。
完成续保后，车主可以享受到平安车险提供的各项服务，包括道路救援、理赔服务、保险咨询等。
在日常使用中，如果遇到车辆故障或者发生事故，可以及时联系保险公司，享受到相应的服务。
总结：平安车险续保流程并不复杂，只需要按照上述步骤依次进行即可。
车辆续保方案
1.保险产品选择
（1）交强险：根据国家规定，所有机动车辆必须购买交强险；
（2）商业险：根据车主需求及车辆实际情况，选择以下一种或多种保险产品：
-车辆损失险：赔偿因意外事故导致的车辆损失；
-第三者责任险：赔偿因意外事故导致的第三者人身伤亡及财产损失；
-全车盗抢险：赔偿因车辆被盗抢造成的损失；
-车上人员责任险：赔偿车辆发生意外事故时，车上人员的人身伤亡；
-玻璃单独破碎险：赔偿车辆玻璃单独破碎的损失；
-自燃损失险：赔偿因车辆自燃导致的损失型及座位数，按照国家规定标准执行；
（2）商业险：根据车主选择的保险产品、车辆价值、出险记录等因素，由保险公司进行报价。
-车辆行驶证
-车主身份证
-原保险单
3.保险产品选择
车主在保险公司指导下，根据自身需求和车辆实际情况，选择合适的保险产品。
4.报价与支付
保险公司根据车主选择的保险产品、车辆价值、出险记录等因素进行报价。车主确认无误后，按照约定时间及方式支付保险费用。
5.出具保险单
保险公司收到保险费用后，为车主出具保险单，并将保险单邮寄给车主。
3.保险公司承诺在赔案处理过程中，严格遵守合同约定，确保车主权益。
六、附则
1.本方案解释权归保险公司所有；
2.本方案如有变更，以保险公司公告为准；
3.本方案自发布之日起实施。
第2篇
车辆续保方案
一、前言
鉴于车辆保险在保障车主权益方面的重要性，为确保车辆在保险到期后续保工作的顺利进行，特制定本车辆续保方案。本方案旨在规范续保流程，提供专业、高效的服务，满足车主的保险需求。
车辆续保方案
第1篇
车辆续保方案
一、方案背景
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车险续保客户标准接触流程
为提升我公司车险续保客户接触成功率,提高我司车险业务人员的续保销售技能,为车险销售人员提供标准的续保话术和续保工具,做好我司存量客户的续保工作,特
制定本流程。
第一章建立续保清单和制定每日续保工作计划
1、建立续保客户清单
每周建立续保到期客户清单,一般应在保单到期60天前完成。
例如,4月份保
险到期客户的清单应在2月1日开始建立。
保险经理将续保清单制作成《电销渠道客户清单》,分派到续保人员。
2、制定每日续保工作计划
根据续保客户清单,制定每日续保联络工作计划,确保每日安排4小时进行续
保客户联络
第二章初次与客户联络
1、初次联络时间
在续保到期前45天与客户联络。
;例如4月1日到期的客户在2月15日联络。
2、联络方式
视客户情况而定,通常可以采取以下联络方式:
1电话:在适当的时间,与客户进行电话联系。
2短信:通过固定手机向客户发出续保提醒信息。
3
3、联络内容
告知客户保险即将到期,告知客户保单即将到期,在到期前30天与客户联系
续保事宜。
4、如若资料有误
若发现客户信息缺失或有误的,应尽量更新客户资料,如无法修补更正的,应
将情况向部门反映。
第三章续保的跟进和投保
1、续保正式跟进时间
续保到期前30天,要正式对续保客户进行跟进。
要确保一单至少跟进两次以
上,跟进时点根据客户反映,做好计划安排。
应做到每单跟踪,不能拉下任何一单。
2、与续保客户电话联系
向客户推荐续保方案,询问是否需要提供续保报价,若客户同意报价,则进如报价流程。
若客户已经投保,则向客户了解未在我公司投保的原因和目前投保情况,并告知客户如有任何保险方面的问题,都可以向我司咨询,并希望次年任然在我司投保,最后祝车主用车愉快。
3、报价之前需要收集资料
1上一年度保单信息
确认客户上一年度投保的险种,以便设计续保保险方案。
确认上一年度的保费,以便于续保保费做比较。
2上一年度理赔信息
确认客户过去一年的理赔情况,记录到“续保客户清单”中,以便有针
对性的设计保险方案。
3客户回访记录
了解客户是否在电话系统中留有回访记录,对我司客户服务的满意程度。
4、向客户提供准确报价
根据客户的保险方案,向保险公司过得准确报价,将报价信息通过电话或短信的方式报给客户。
5、报价后的跟进
1若客户同意续保
进入正常投保程序。
2若客户不同意续保
判断客户是否可以被说服,并引用一下客户说服方案,二次、三次催
促时可以“利诱”为主:
A、解释续保保费与上一年出险记录挂钩
B、解释在我司渠道投保的优势:理赔盖章代为办理
C、调整保险方案:保险公司、险种、保额、投保条件或参数。
例
如车价浮动,险种减少,保额下降。
D、赠送其他礼品或服务(要符合公司合规管理的要求
3若客户未决定投保
对于位居定投保的客户,在上年保单到期前应再次提醒客户保险到期,
建议尽快办理续保。
6、投保的手续
1客户确认报价
客户在接受出单时,用短信将付款账号、保险公司、总保费发送客户确认。
2收集投保材料、客户支付保费、等待保险公司到账通知、核实金额、保险公司出单及寄出。
续保人员按照正常续保的流程办理续保相关手续。
7、续保跟进记录
1日常跟进记录
与客户的每次联系都要及时进行记录跟进日期和跟进内容。
2续保成交记录
若续保成交,则在应记录成交日期、保费和赠送的内容。
3续保未成交的记录
对于未续保客户,需记录未在我司或本渠道续保的原因和在其他处投保
的相关情况。
例如保险公司、投保险种、保费等,以便分析和下一年度跟进。