中美大都会人寿保险营业处经理手册
吴征宇：做自己的太阳
All Rights Reserved.吴征宇：做自己的太阳将无私、无尽的温暖与爱，洒向伙伴与客户。
文/王丹72第003期在连续10年赢得全球百万圆桌会议（MDRT）会员，并被授予终生会员、全球MDRT组织北京地区主席等荣誉后，2015年6月，吴征宇再次被授予全球MDRT组织中国区主席殊荣。
全球百万圆桌协会（英文缩写MDRT）成立于1927年，作为保险业界的国际性组织，它是全球顶尖的保险从业者以及金融理财顾问的专业协会，一直享有保险界奥林匹克之称，是全球保险界精英的惟一最高荣誉。
参加MDRT百万圆桌会议，是全球保险从业者的共同梦想，因它代表着从业者的最高荣誉，标志着从业者的诚信、事业的成功与服务品质。
对于吴征宇而言，这是一个极具里程碑意义的跨越，它意味着吴征宇已毫无争议地成为了中国保险界的一面旗帜、一位业界的领军人物!转换人生轨迹吴征宇，是中美联泰大都会人寿保险北京分公司太阳All Rights Reserved.系营业处总监、该营业处的创始人。
初识吴征宇，会简单地因为他身材高大而将他定位为概念中的东北大汉。
但细细接触下来，他言语温和且具磁性，与人沟通时坦诚率真，总是微笑着的脸上架着一副黑框眼镜，展示的完全是一副学者的风范，令人倍感亲切与温暖。
一下子，就会觉得他十分可信。
看来，吴征宇有着保险人特别期待拥有的特质：是一个特别让人信任乃至信赖的人。
吴征宇与保险的缘分还得回到2004年的一天。
那天，吴征宇碰到一位在某外资保险公司工作的大学同学，同学将他在国外从一个保险规划师成长为财务规划师，进而晋级到资产规划师的成长过程，描述得淋漓尽致。
那份专业价值，那份时间财务自由的感受，那份越来越安全、越老越受人尊重的前景，令吴征宇怦然心动。
这不就是自己一直想要的吗？骤生的感悟，让吴征宇顿时产生了尝试的冲动。
第二天，他便开始查阅资料，了解不同公司的特点，从而对之做出优与劣的分析。
半个月学习考察后，他的心里逐渐清晰起来：保险是每个家庭必需的雨中伞、雪中炭，是一项牵手千家万户安宁的爱心事业。
某保险营业部经理晋升培训手册
平安保险营业部经理晋升培训手册第一章管理篇(上、中、下)第一节营业部经理的职责一、管理的程序二、营业部经理的职责三、经理人的基本态度与技能四、做一位成功的领导者五、卓越领导者的特质六、我是成功的业务主管吗七、一个成功业务主管的信念八、寿险行销人员追求成功的信念九、单位经营与业务发展第二节营业部经营计划与策略一、营业部的导航系统二、经营计划的程序三、如何设定目标四、为高留存率而经营第二章增员（上、中、下）第一节增员概述一、增员的意义二、增员的理由三、应具备的正确增员观念四、增员失败的原因五、业务员脱落的原因第二节增员方法与技巧一、拟定一套属于自己的增员哲学二、确认出你想要找的业务员类型三、有一套寻找理想增员对象的步骤四、设定好明确可行的增员目标五、增员过程第三节理想增员来源一、理想增员来源的特征二、增员对象的来源三、理想增员对象的目标四、增员对象的条件、特征五、增员对象类型六、推荐引导问题（要求名单）七、理想增员来源的特征第四节推荐人增员法一、推荐人增员信函（推荐人——客户）二、推荐人增员法面谈话术范例（推介人——客户）三、要求推荐的增员说明第五节电话约访一、电话约访话术范例二、与增员对象进行初次电话接触第六节初次面谈一、初次面谈的目的二、初次面谈成功的要素三、初次面谈步骤注意事项四、初次面谈话术范围五、初次面谈增员开门话术（增员点）六、可造成增员对象对现状不安的情况七、造成增员对象对现状不安或可能会造成不安的状况八、初次面谈话术范例第七节增员过程中的疑惑处理第八节增员话术一、诱人的增员话术二、增员促成话术第三章选才篇一、选择的原则及重要条件二、选择流程三、各种选择面谈的原则四、选择原则第四章：训练的规划流程一、为何诊断训练需求二、实施训练前的准备工作三、P—E—S—O—S定则四、一个完整的训练程度给予和接受反馈的要领第一章：管理篇（上）营业部经理的角色管理的程序营业部经理的职责如果你是一位新上任的营业部经理，那么“欢迎你加入一个崭新的世界！”。
《都会贵宾银卡服务手册》
都会贵宾银卡服务手册
一、名词释义
1.中美联泰大都会人寿保险有限公司（以下简称：大都会人寿）紧急救援中心（以下简称： 救援中心） ：意指本公司委托提供全球紧急救援服务之公司，目前本公司委托特约机构为思 奥思国际旅行援助服务(北京)有限公司。 2.都会贵宾客户（以下简称：贵宾客户） ：大都会人寿都会贵宾银卡等级客户，享有大都会 人寿国内紧急救援服务的对象， 即： 符合大都会人寿贵宾都会贵宾银卡等级标准且年龄在65 周岁以下的被保险人。 3.适用年龄：被救援对象最大适用年龄为65岁。 4.救援范围：国内救援服务，适用于离开长期居住地150公里以外，并且单次旅行不超过90 天。 5.“居住地” ：指在中华人民共和国境内（不包括台湾地区、香港和澳门特别行政区）并以 贵宾客户与大都会人寿签发的保险合同上登记的通讯地址为准。 二、 紧急救援服务项目： 国内医疗救援服务 1、电话医疗咨询 贵宾客户在中国境内旅行时， 如身体不适或遇到紧急医疗状况， 可拨打救援中心电话得到救 援中心医生的医疗咨询服务。 此服务不应被视为电话诊疗、120 服务。 2、医疗机构推荐、介绍和建议 贵宾客户如在中国境内旅途中身体不适或生病，根据贵宾客户要求及其身体状况、病情等， 救援中心可介绍并推荐当地尽可能符合治疗要求的、经救援中心审查认证及/或与救援中心 有合作关系的医疗机构（医生、医院、诊所、牙医等）就医。 3、协助、安排就医住院 根据贵宾客户身体状况、 病情等， 救援中心可协助该贵宾客户在当地尽可能符合治疗要求的、 经救援中心审查认证及/或与救援中心有合作关系的医疗机构（医生、医院、诊所、牙医等） 就医。如病情严重，救援中心将协助安排该贵宾客户住院治疗。 4、住院期间医疗费用的担保和/或垫付，及住院期间医疗情况的跟踪、观察和监控 当贵宾客户在国内旅行时因疾病或者意外需要住院治疗时， 在贵宾客户的要求下， 救援中心 会协助贵宾客户及时办理入住其网络医院的手续并担保其住院期间的相关医疗费用。 在为贵宾客户担保了住院期间的相关医疗费用的情况下， 并且在符合保密及授权条件和可能 的情况下， 救援中心医生会联系贵宾客户的主治医生， 在贵宾客户住院期间对其医疗情况进 行跟踪监控， 在可能的情况下， 救援中心可尽力协助获取该贵宾客户的医疗报告、 出院小结、 账单和收据等文件。 5、递送必需药物和医疗用品 在有医疗必要且救援中心尽可能的情况下，救援中心可安排为贵宾客户递送该贵宾客户护 理、治疗所必需的而在贵宾客户所在地无法获得的基本药物、药品及医疗用品。药物、药品
保险晋升心得范文
保险晋升心得范文XX支公司：欣闻你已于X月达成业务主任晋升标准，在此，我谨代表分公司总经理室向你表示衷心的祝贺，并致以诚挚的敬意!作为平安人，选择晋升，是成就自我、体现价值的最佳方式!晋升后，你将发现你的生活从此将翻开崭新的篇章，职业规划也将更加合理。
我很高兴见到你凭着顽强的毅力与拼搏的斗志赢得了今天的荣耀，我们为我们公司能拥有像你这样的员工而感到无比骄傲和自豪!晋升之路虽充满艰辛，但却极具魅力富有挑战性。
优秀的舞者需要宽阔的舞台。
而我们公司永远都为积极、拼搏、进取的员工提供最佳的展示机会，更执着于帮助每一位渴望成功的人士不断挑战自我、追求卓越从而走向事业的颠峰!组织壮大、业绩提升是我们前进的动力，健康团队、快乐晋升是我们奋斗的目标。
再次对你的晋升表示衷心的祝贺，同时也希望你能将这份激情继续燃烧下去，持续晋升、快乐晋升、健康晋升，向着05、08乃至更高渐行渐远，越飞越高!贺信是指行政机关、企事业单位、社会团体或个人向其它集体单位或个人取得的成就、获得其中一种职位、组织的成立、纪念日期表示祝贺的一种专用书信。
今天贺信已成为表彰、赞扬、庆贺对方在一些方面所作贡献的一种常用形式，它还兼有表示慰问和赞扬的功能。
它是从古代祝辞中演变而来的，它既可以宣读，也可以通过邮寄送达对方。
贺信一般由标题、称谓、正文、结尾和落款五部分构成。
贺信的标题通常由文种名构成。
如在第一行正中书写“贺信”二字。
顶格写明被祝贺单位或个人的名称或姓名。
写给个人的，要在姓名后加上相应的礼仪名称如“同志”。
称呼之后要用冒号。
贺信的正文要交待清楚以下几项内容：第一，结合当前的形势状况，说明对方取得成绩的大背景，或者一些重要会议召开的历史条件。
第二，概括说明对方都在哪些方面取得了成绩，分析其成功的主观、客观原因。
贺寿的贺信，要概括说明对方的贡献及他的宝贵品质。
总之这一部分是贺信的中心部分，一定要交待清祝贺的原因。
第三，表示热烈的祝贺。
要写出自己祝贺的心情，由衷地表达自己真诚的.慰问和祝福。
中美大都会人寿保险公司新人岗前培训课程十三：第一次说明共30页
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
中美大都会人寿保险公司新人岗前培训 课程十ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ：第一次说明
1、合法而稳定的权力在使用得当时很 少遇到 抵抗。 ——塞 ·约翰 逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美 德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感 ；权力 不易确 定之处 始终存 在着危 险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗
都汇康健增值服务手册说明书
都汇康健增值服务手册一．服务说明凡购买中美联泰大都会人寿保险有限公司（以下简称“我司”或“我们”）都汇康健保障计划（《中美联泰大都会人寿保险有限公司都汇康健长期重大疾病保险》）（以下简称“保险合同”）的被保险人（以下简称“您”），我司特别向您提供一份尊贵的健康增值服务（以下简称“本服务”）。
在保险合同的有效期间内，当您被国内二级甲等或以上级别医院确诊（或疑似）患有都汇康健保障计划的条款中所列的重大疾病时，可申请本服务。
在服务期内，您可享有本服务中各项健康增值服务项目各一次。
本服务由我司合作的国内健康服务供应商（以下简称“服务商”）为您协调提供，服务商协调国内知名医疗机构为您倾情提供专业、便捷的健康服务。
二．重要释义2.1.服务有效期：服务期自保险合同生效日之后第一个日历日起（服务等待期除外）正式生效，其中止、复效及终止时间均与保险合同同步，在保险合同中止期间及终止后，不享受本服务。
在被保险人实际开始使用本服务以后，服务期至服务完成时止。
2.2．服务等待期：服务有效期开始后的30个自然日为服务等待期。
对您在服务等待期届满前罹患（或疑似）的疾病，我司有权拒绝提供本服务。
2.3．增值服务责任免除：若您在申请增值服务时涉及《中美联泰大都会人寿保险有限公司都汇康健长期重大疾病保险》之保险合同条款中列明的《责任免除》之情况，将不能享受相应的增值服务。
2.4．服务商：本服务由好人生（上海）健康科技有限公司为您提供。
三．服务专线全国健康服务专线：400-620-1800。
服务时间：周一至周日8:00～20:00（春节假日除外）。
四．专属健康增值服务项目介绍4.1.全球会诊协调在服务等待期届满次日起，针对您所罹患的重大疾病，在本服务的全球合作医疗机构（附录一）中，为您甄选、推荐2-3家最为合适的医疗机构，您的重大疾病医疗记录将送往其中一家您所心仪的机构，之后您将收到一份由该医疗机构出具的完整的全球会诊协调服务意见书，您将获得更多的重大疾病诊断参考信息及针对该疾病的治疗方法、技术和流程等信息。
中美大都会的运作模式对我们的启示
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中美大都会基本法简介——招募与选择（3/3）
• 北京寿险规划师（LP）招募条件
– 年龄：25-45周岁。 – 学历：大学本科或以上学历。 – 工作经验：两年以上在北京工作经验。 – 无寿险销售经验。 – 上一年年收入4万元人民币以上。 – 品行端正，身体健康。 – 获得《保险代理从业人员基本资格证书》。 – 不得招聘兼职代理人
• 中美大都会采用多渠道销售模式，本次报告中，我们主要对其顾 问行销渠道进行分析研究。 – 顾问行销渠道（客户需求为导向的销售，即NBS, Needbased selling） – 多元行销渠道（包括电话行销/直销、银行保险） – 团体保险渠道
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目录
• 中美大都会简介 • 中美大都会的顾问行销业绩 • 中美大都会基本法简介 • 中美大都会培训体系简介 • 中美大都会的高活动率、高产能分析 • 我们的启示
海外学习
激励绩优人员
绩优寿险顾问
晋级培训
掌握高级销售技巧 相关金融财税知识
新晋升的CLP/ELP/PLP
WORKSHOP
按业务发展需求或年度主题 精英俱乐部成员
海外学习
奖励绩优人员
绩优精英俱乐部成员
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中美大都会培训体系
培训的核心内容——NBS销售（即需求导向的销售流程），根据需 求分析，找出风险点，制定保险计划。
生活费用
应
房屋费用
备
教育费用
费 用
父母孝养 金丧葬费用
保
死
障
亡
规
对抗
风
划
险
实 情 调 查
其它费用 医疗费用
健
疾
康 规
中 美大 都会 人寿保 险有 限公 司 中美
财富精选投资连结保险财富精选投资连结保险（（A 款）条款中美大都会人寿保险有限公司（以下简称“我们”）中美大都会人寿中美大都会人寿（（20092009））第182号文呈报号文呈报中国保险监督管理委员会备案阅 读 指 南本阅读指南为帮助您理解本条款而设本阅读指南为帮助您理解本条款而设，，对保险合同内容的解释以条款为准对保险合同内容的解释以条款为准您拥有的重要权利您拥有的重要权利您有权解除保险合同您有权在签收保险合同后10日内解除合同.................................第十条 您指定的受益人可以享受保险合同项下的保障利益..........................第十八条您应当特别您应当特别注意的事项注意的事项注意的事项在特定情况下，我们不承担保险责任，并做了显著标识，请您注意............第四、十、十一、十二、十九条解除合同可能会给您造成一定的损失，请您慎重抉择........................第十条 您应当按时交纳保险费..................................................第八条 您有如实告知的义务....................................................第十一条 您有及时向我们通知保险事故的义务......................................第四条 我们对一些重要术语进行了解释，并作了显著标识，请您注意................第二十五条目 录第一部分 共同条款 第一条 保险合同的构成 第二条 保险合同成立与生效 第三条 受益人 第四条 保险事故通知 第五条 保险金申请 第六条 保险金给付 第七条 诉讼时效 第八条 保险费的支付 第九条 合同终止第十条 您解除合同的手续及风险 第十一条 明确说明与如实告知 第十二条 年龄及性别错误 第十三条地址变更第十四条 保险合同内容的变更 第十五条 争议处理 第十六条法律适用第二部分 特殊条款 第十七条 承保范围 第十八条 保险责任 第十九条 责任免除 第二十条保险期间第二十一条 年金选择权 第二十二条 投资账户 第二十三条 个人账户第二十四条 个人账户价值部分领取 第三部分 释义条款 第二十五条 释义中美中美大都会人寿保险有限公司大都会人寿保险有限公司第一部分 共同条款第一条第一条 保险保险合同的构成合同的构成合同的构成1.1本《财富精选投资连结保险（A 款）》合同（以下简称“本合同”）由保险单、保险条款、投保单以及与本合同有关的其它投保文件、合法有效的声明、批注及其他书面协议构成。
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中美大都会人寿保险营业处经理手册
1. 引言
本手册旨在为中美大都会人寿保险营业处的经理提供指导和资讯，以便更好地管理和运营营业处。
本手册将涵盖以下内容：组织结构、运营策略、员工管理、销售和市场推广等方面的重要指南。
2. 组织结构
2.1 营业处架构
中美大都会人寿保险营业处的架构分为以下几个部分：
1. 经理办公室
2. 销售团队
3. 客户服务团队
4. 行政支持团队
2.2 职责与责任
各个部门的职责与责任在本节中被详细描述，包括但不限于：
1. 经理办公室：负责整体管理和决策
2. 销售团队：负责开展销售活动，实现销售目标
3. 客户服务团队：负责客户关系管理和服务
4. 行政支持团队：负责提供行政支持和协助各部门运营
3. 运营策略
3.1 目标与战略
中美大都会人寿保险营业处的目标是提供优质的保险产品和服务，为客户提供全方位的保险解决方案。
在本节中，将详细介绍营业处的目标和战略，并提供执行方案。
3.2 市场定位
针对不同市场的定位和分析是营业处成功的关键。
本节将探讨市场定位策略，并提供相关的市场分析工具和指南。
4. 员工管理
4.1 人员招聘与培训
招聘和培训合适的员工对于保证营业处顺利运营至关重要。
在
本节中，将介绍招聘和培训的最佳实践，并提供相关的资源和工具。
4.2 绩效管理
对员工的绩效进行评估和管理是优化运营的关键。
本节将讨论
绩效管理的方法和工具，并提供相关的指导和建议。
5. 销售和市场推广
5.1 销售策略和技巧
为了实现销售目标，中美大都会人寿保险营业处将采用一系列
的销售策略和技巧。
在本节中，将详细介绍销售策略、销售流程和
相关的销售技巧。
5.2 市场推广计划
市场推广对于提高品牌知名度和吸引潜在客户至关重要。
本节将探讨市场推广计划的制定和执行，并提供相关的市场推广工具和建议。
结论
本手册提供了中美大都会人寿保险营业处经理所需的重要指南和建议，以便更好地管理和运营营业处。
营业处经理应深入研究本手册，并与各部门紧密合作，以确保运营的顺利进行。