《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲》专用教材-第七节 投资者教育与适当性管理【圣才出品】
第七节投资者教育与适当性管理
【大纲要求】
掌握向投资者销售产品或提供服务应了解的投资者信息；掌握普通投资者享有特别保护的规定；熟悉专业投资者的范围；熟悉专业投资者和普通投资者相互转化的条件和程序；熟悉经营机构对投资者进行细化分类和管理的规定；了解划分产品或服务风险等级时应考虑的因素；掌握经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责；熟悉经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为；了解经营机构制定适当性内部管理制度的要求。了解证券公司开展投资者教育工作的基本要求。了解对投资者教育基地的监管要求。
【要点详解】
一、向投资者销售产品或提供服务应了解的投资者信息
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第6条，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：
（1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；
（2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；
（3）投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（4）投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（5）风险偏好及可承受的损失；
（6）诚信记录；
（7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；
（8）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；
（9）其他必要信息。
二、普通投资者享有特别保护的规定及专业投资者的范围
1．普通投资者享有特别保护的规定
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第7条，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
2．专业投资者的范围
符合下列条件之一的是专业投资者：
（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
①最近1年末净资产不低于2000万元；
②最近1年末金融资产不低于1000万元；
③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（5）同时符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于上述第（1）条规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
三、专业投资者和普通投资者相互转化的条件和程序
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第11条，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
（1）符合《证券期货投资者适当性管理办法》第8条第（四）、（五）项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
（2）符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：
①最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
（3）普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
四、经营机构对投资者进行细化分类和管理的规定
1．专业投资者的细化分类和管理
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第9条，经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
2．普通投资者的细化分类和管理
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第10条，专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
五、划分产品或服务风险等级时应考虑的因素
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第15条，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。
划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素：
（1）流动性；
（2）到期时限；
（3）杠杆情况；
（4）结构复杂性；
（5）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
（6）投资方向和投资范围；
（7）募集方式；
（8）发行人等相关主体的信用状况；
（9）同类产品或者服务过往业绩；
（10）其他因素。
涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。
六、经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责
（1）经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。
（2）经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
（3）经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。
（4）经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。
七、经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第22条，禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：
（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
八、经营机构制定适当性内部管理制度的要求
（1）经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。
（2）经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。
证券期货公司新员工入职培训
期货证券公司新员工入职培训指引 总则 第一条为加强公司人力资源管理工作，建立健全良好的新员工入职培训机制，满足公司发展需要，根据公司《员工培训管理制度》，特制定本指引。 第二条本指引规定了公司新进人员入职培训的基本目的、实施方法、内容、及考核等相关规定。 第三条本指引适用于公司所有新进员工。 第一章培训目的 第四条使新员工了解公司概况、规章制度、组织结构、企业文化等，使其尽早的融入到企业中。 第五条使新员工明确自己的工作职责，工作流程，以及相关部门岗位的职能、工作流程等。 第六条给新员工以职业生涯的知识灌输，培养、指导其进行合理的职业生涯规划，帮助新员工树立正确的职业发展方向。 第七条良好的培训不但是员工技能提高的有效途径，而且让员工感受到公司对他的重视，让新员工体会到归属感。 第二章培训实施 第八条公司新员工入职培训主要由总部人力资源部负责，其它
部门辅助实施。 第九条公司的新员工培训根据人数多少不定期举行，一般累计人数超过10人即可举办。培训时间为两天，其中一天安排户外拓展训练。 第十条公司总部和营业部的新员工都必须参加入职培训，如营业部个别新员工有特殊情况未能参加入职培训，则必须接受网上入职培训。 第十一条新设营业部新近员工必须参加统一的新员工入职培训，具体培训细则可以视情况而定。 第十二条为了保证新员工相关制度的推行，所有新员工转正必须经过集团人力资源部审批，没有参加新员工培训、新员工网上培训的员工将不得转正或延期转正。 第十三条培训讲师由公司内部各部门选派指定人员兼任，负责各自培训资料、考试资料的汇编、授课等。必要时可聘请外部培训机构进行培训。 第三章培训内容 第十四条新员工入职培训的主要内容有： （一）公司的基本概况（公司发展史、公司概况）。 （二）企业文化（共同愿景、核心价值观、战略规划）。 （三）公司人力资源制度（人事制度、组织架构、薪酬结构、绩效管理等）。
期货投资分析的考试经验和心得
期货投资分析的考试经验和心得 首先说明，我考的是期货投资分析，不是期货基础的那两科。还是先把分报上，刚查的新鲜出炉，62分，擦边过，看似有点侥幸，然则就前辈经验而看，除通过率较高的第一次考试外通过的成绩基本上为60-70，所以也算正常。这次考试参考人员是7168人，及格人数是274人，通过率为3.82%。我这是第一次考，之前也因为不熟悉考试模式、内容和难度，望着那低迷的通过率而抓耳挠腮，正是这些困惑使得我坚定了如果通过就写经验分享的决心，以帮助更多后来之士啃下这块硬骨头！ 我说它是硬骨头一点不足为过，它的难度不亚于CIIA（因为这个我也通过了，才敢这么说）。为了让大家更清晰的认识这个考试，我分别介绍这个考试的结构，内容和难度，考试技巧和几点建议。 （1）结构。考试分为单选，多选，判断和综合题，并以上述顺序依次出现，并不会出现网上的2011年5月真题中杂乱无章的形式（这个问题曾困扰我很长时间）。上述题型的题量和分值各为30，20，15和35，也即每题1分，共100题，以60分为通过。以单选为例，可以是一个题干一个问题，也可能是一个题干若干问题，但单选总题数为30，即30分。一个题干若干问题的出题方式在综合题中最为常见。综合题为不定项选择，即至少有一个正确答案。 （2）内容和难度。先说对考试内容的考察特点，内容是难度的根源，考试的大多数内容都来自于那本指定教材，但又脱离于该教材，考试内容中较少出现教材上原原本本的
内容，比如问你“期货价格的特殊性是什么：特定性，预期性，远期性，波动敏感性。”只需记住就可作答，这种类型的题在期货投资分析考试中基本不会出现。考察的方式是通过对知识的理解和融会贯通的基础上作答，光记住套期保值交易策略有哪几种是不够的，而要理解每种策略适用于何种环境，以及具体的操作方式是什么，才能较好的完成试题。再说内容的范围，这是令大多数人跌倒的门槛，首先将内容分为书内和书外，比例应该是7：3，书内的内容考察方式如前所述，在于理解和掌握。书外的内容主要是包括当年所发生的经济时事和杂类，经济时事考察类型分为两种，一是纯粹看你是否对全球经济中的热点 问题是否了解，比如问你“美联储QE3的操作方式是什么？”，“欧洲央行为缓解欧债危机出台的货币策略（此题为不定项，4个选项还都是英文）”；二是结合书中内容尤其是套保，套利，投机策略，还包括期权的组合策略运用，解决实际问题。杂类则相对更不好把握，如考察“甘蔗的榨糖季是几月到几月”，“观察原油期货价格波动性主要是参照哪三种原油价格的加权平均价格”，即使是期货从业人员也只是对自己所研究的几个期货品种有所了解，而不可能对所有品种面面俱到，更何况类似于我这样的学生，这无疑也是增加了很大的难度。此外，还涉及诸如CAPM等财务方面的相关知识，这要求考生对经济金融领域有个比较全面的了解。 （3）考试技巧。在时间问题上，考试时间为100分钟，万不可以为只要保证1题1分钟即可。我前面说的该考试比CIIA难，难就难在时间上，尤其是综合题上，一个很复杂的题干也许就2个小问题，极为费时费力。在时间具体安排上，考虑单选和判断较容易，需要快速作答，但是也强调这是拿分的要点题型，一定要建立在熟练掌握教材知识的基础
证券公司投资者教育工作总结
证券公司投资者教育工作总结 20××年上半年度，证券市场呈现单边下跌趋势，股民的投资热情相对有所下降，A股市场成交量出现了明显的萎缩，投资风险日趋提高。20××年第一季度我司投资者教育工作主要围绕“讲理性、重理性、用理性，弘扬健康理性投资文化”主题开展投资者保护宣传教育活动；如何开展新股上市初期交易行为管理和加强创业板投资者的适当性管理，提高投资者的风险防范意识，帮助投资者树立理性、正确的投资理念，成为我司第二季度投资者教育工作的重心。我司严格遵照中国证监会、中国证券业协会及交易所关于开展和加强投资者教育的相关要求，通过各种形式积极深入开展投资者教育活动，并取得了良好的效果。现就20××上半年度具体工作情况总结汇报如下： 一、将投资者教育工作落实到各项业务流程中 1、针对新入市的投资者，帮助投资者在入市之前充分地了解市场的基本风险特征，了解市场系统性风险和非系统性风险，树立风险意识，避免投资风险；帮助投资者掌握证券市场基本知识和基本投资技术，了解股票、债券、基金、权证等不同投资品种的风险收益特征。在开户过程中向投资者派发《投资者手册》、《创业板投资者手册》及相关宣传资料，为广大新入市的投资者提供了必要的理性投资指南。总部客服中心对新开客户进行新客户回访，向客户进行风险提示，使客户有更深刻的风险防范意识。
2、对于各营业部的存量客户，营业部的工作人员根据客户平时的交易情况为客户提供个性化服务，并在客户关怀和存量客户回访工作中了解客户的最新需求及建议，有助于落实投资者的适当性管理工作。 3、各营业部通过营业部场内外的电子屏滚动播放“投资理财，贵在理性”、“明明白白投资，安安稳稳入市”、“理财靠理智，投资忌投机”等投资者保护宣传标语及悬挂相关的风险提示横幅，以直观的宣传形式帮助投资者提高风险防范及警惕意识。同时，各营业部十分注重投资者教育园地的建设，在“投资者教育专栏”分别介绍证券交易知识、业务办理流程、公司简介、市场风险提示、重要通知公告、投资者风险教育案例等内容，并指定专人负责版面的维护更新工作，确保专栏的内容新鲜、贴切、趣味、易懂、深刻。 4、各营业部围绕“理性投资，从我做起”的投资者教育主题，积极开展打击非法证券活动的宣传工作。通过在营业部现场悬挂宣传标语及电子LED屏幕显示、利用短信平台统一发送防范和远离非法证券活动短信、开展“走进投资者”户外宣传活动及印制相关反洗钱、拒绝内幕交易和爆炒新股等违规交易行为或非理性投资行为的宣传单页及手册等实物资料派发给投资者，对其进行教育引导，为建立一个健康有序的证券市场打下坚实的基础。 5、充分利用“315”活动，加强投资者权益保护宣传。3月15日前后，各地陆续举办了大型公益宣传活动。我司揭阳、梅州、南海、下埔等营业部都参加由当地银行和银监会共同举办的金融业保护金融消费者权益大型公益宣传活动。在活动现场，向前来参加活动的投资者详细讲解入市基本知识和风险须知、反洗钱基础知识、金融消费者权益须知等内容。
证券与期货投资专业人才培养方案
证券与期货投资专业人才培养方案 （专业代码：630203） 一、专业定位 （一）职业面向 按照高职高专教育应以服务海峡西岸经济区域建设为己任的要求，依据专业调研分析，本专业为证券行业基层营业部的证券保荐、证券经纪、证券投资咨询、期货交易、期货经纪、基金管理、证券会计等基础性工作岗位培养具有相应专业能力具有较高的证券风险意识和较强的证券法制观念，并具备良好职业道德和可持续发展能力，适应金融市场发展需要，服务地方经济建设的高素质技能型证券从业专门人才。 （二）岗位面向 可在证券投资、证券经纪业务、投资咨询、期货投资、期货经纪业务、基金经纪业务、证券风险控制以及期货风险控制等与证券、期货相关的工作岗位。同时，也可以商业银行或保险公司进行投资理财相关的客户服务及金融产品营销等岗位工作。 二、人才培养目标与规格 （一）人才培养目标 证券与期货投资专业培养拥护党的基本路线，德、智、体、美全面发展，能适应我国资本市场迅猛发展的要求，熟练掌握证券及证券市场相关知识,国内外证券行业基本政策和通行惯例，为证券行业基层营业部的证券保荐、证券经纪、证券投资咨询、期货经纪、期货交易、基金营销、证券会计等基础性工作岗位培养具有较高的证券风险意识和较强的证券法制观念，并具备良好职业道德和可持续发展能力，适应金融市场发展需要，服务地方经济建设的高素质技能型证券从业专门人才。 （二）人才培养规格 1．专业能力 （1）具有证券相关产品的经纪业务能力，能够根据客户的风险的特征提供相关证券产品。
（2）具有证券委托交易能力和证券软件应用能力，能够根据客户的指令下达交易并熟练操作交易和行情分析软件。 （3）具有证券咨询营销能力，能够独立为客户提供证券咨询服务。 （4）具有证券投资分析能力和期货交易能力，能够运用投资分析专业知识独立对证券投资和期货进行投资分析。 （5）具有交易结算能力和基金募集能力 （6）具有基金交易结算能力，能够对基金的交易结果核算。 （7）具有基金营销能力，能够在基金公司进行基金营销工作，并提供相应的营销方案。 （8）具有初级的期货风险控制能力，能够在期货公司实时监控客户的交易风险。 2．方法能力 (1)在专业职业能力的基础上，提高学生对互联网、银行、保险、信托 等专业知识的融合能力，解决证券业务语言的表达能力。 (2)具有信息搜集与遴选、调查分析能力。 (3)具有商务文书撰写、金融产品营销方案等的写作能力。 (4)具有证券、期货软件及办公自动化应用能力。 (5)具有简单的对证券数据计算分析能力。 3．社会能力 (1)能在社会环境、行业分析和个人能力分析的基础上自我确定职业发 展目标、规划职业生涯，具有继续学习和适应职业变化的发展能力。 (2)能在多变的证券市场或期货市场随机应变能力。 (3)能运用交往技巧进行沟通交流，建立交往渠道；能运用合作技巧建 立合作氛围、选择合作对象、激发团队创造激情，培养较高的社会 交往与团队合作能力。 (4)使学生具备良好的金融、保险、证券、期货等从业人员职业道德与 职业操守。 (5)能在社会交际中与客户进行有效沟通的社交能力。 （三）职业资格证书 1．助理理财规划师资格证书
证券公司投资者教育工作总结及计划
根据公司《投资者教育工作制度》和《xxxx年度投资者工作计划》要求，我司现对xxxx上半年度投资者教育工作总结如下： 一、继续做好投资者园地建设工作 根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。 下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极组织开展股指期货投资者教育系列活动，如股指期货投资巡回报告、股指期货业务培训和开展股指期货投资者现场咨询交流活动等；制作股指期货投资者教育宣传折页和手册，内容为东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，为新业务的开展做好前期各项准备工作。 二、开展形式多样的投资者教育活动 继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。 各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好指数期货和创业板等新业务宣传和风险教育工作。 目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，公司的投资者教育工作重心已逐步向树立投资者信心着手开展，克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作，从服务角度引导投资者树立正确的投资理念和理性投资。 在公司人力资源管理总部支持下各营业部设立了咨询岗，配备从业经验丰富的咨询人员做好客户咨询服务工作，经纪业务总部和研究所在4月25至26日组织各营业部咨询工作人员进行投资咨询培训和考核，进一步加强了咨询队伍的建设和管理，提升了公司的服务水平和服务质量，目的就是为广大投资者做好咨询服务工作。 下阶段公司将通过东方财经频道视频宣传系统的建设，建立起公司统一的咨询服务平台，进一步加强和落实投资者咨询服务工作，树立公司的服务品牌。 三、通过立功竞赛活动积极落实投资者教育各项工作 根据上海市总工会、上海市金融服务办公室、中国人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局和上海保监局联合发文，在上海金融系统开展“迎世博，树形象，满意服务在金融”立功竞赛活动（以下简称立功竞赛活动）的要求，结合及融入投资者教育工作内容，分阶段、有步骤开展实施，具体内容为以下几方面： （一）通过95503营销推广活动开展客户满意度调查工作
中国证券业协会会员投资者教育提高工作指引
附件： 期货投资者教育工作指引 第一章总则 第一条为进一步规范和引导会员单位的期货投资者教育工作，帮助期货投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进期货市场的健康稳定发展，根据《中国期货业协会章程》规定，特制定本指引。 第二条本指引所称“期货投资者教育工作”（以下简称“投资者教育”）是指中国期货业协会（以下简称“协会”）会员单位针对期货市场的投资者开展的普及期货基础知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导投资者依法维权等各项活动。 第三条本指引所称会员单位是指期货公司会员单位（以下简称期货公司）和地方期货业协会联系会员单位（以下简称地方协会）。 上述会员单位应当按照本指引要求，结合本单位实际情况开展投资者教育工作。 第二章投资者教育工作的目的和主要任务 第四条开展投资者教育工作的目的，是为了让投资者充分了解期货交易的特点和风险，熟悉期货市场的法律法规，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益。同时帮助
社会公众了解期货市场的功能和作用，自觉维护市场秩序，促进期货市场规范发展。 第五条开展投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲够、规则讲透”，履行产品告知义务和风险提示义务，并使投资者充分理解“买者自负”的原则，对从事期货交易的结果负责。 第六条期货公司应正确处理投资者教育与公司风险控制、市场开发、期货知识普及和宣传的关系，不能将市场开发、路演及行情研讨等简单等同于投资者教育，也不能以投资者教育代替风险控制。 第三章投资者教育工作的组织与制度安排 第七条投资者教育工作是期货公司经营管理的重要组成部分，是公司规范化管理和合规经营的基础性工作，是公司维护市场秩序、保护投资者合法权益的重要方式。 第八条期货公司应牢固树立做好投资者教育工作是对投资者负责、对本企业负责、对市场负责的理念，并应建立期货投资者教育的基本制度和长效机制。 第九条为建立投资者教育工作的长效机制，协会将专门设立期货投资者教育基金，用于编写和制作投资者教育的宣传材料、开展期货投资者教育远程学院等基础建设；期货公司应安排投资者教育的经费预算，投入相应的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。
中国证券期货市场场外衍生品交易主协议(协议示范文本)
( 协议范本 ) 甲方： 乙方： 日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 中国证券期货市场场外衍生品 交易主协议(协议示范文本) The clear rights and obligations of both parties facilitate the cooperation of both parties, provide a basis for resolving disputes in the future, and prevent possible risks.
中国证券期货市场场外衍生品交易主协议 (协议示范文本) 目录 第一条协议的构成、单一协议与协议效力等级 第二条支付与交付义务 第三条净额支付 第四条违约事件 第五条违约事件的处理 第六条终止事件 第七条终止事件的处理 第八条终止净额的计算 第九条利息、赔偿和费用 第十条陈述与保证
第十一条适用法律及争议解决 第十二条通知 第十三条其他 第十四条定义 为明确交易双方在进行场外衍生品交易（下称“交易”）中的权利和义务，维护交易双方的合法权益，依据中华人民共和国相关法律法规并参照国际通行的商业规则，______________（“甲方”）和______________（“乙方”）本着自愿协商、诚实信用的原则，签署本《中国证券期货市场场外衍生品交易主协议（2014年版）》（下称“主协议”）及《中国证券期货市场场外衍生品交易主协议补充协议》（下称“补充协议”）。 第一条协议的构成、单一协议与协议效力等级 交易双方一致同意： 1.1 交易双方在进行交易时应签署交易确认书，约定交易的相关条款，并明确该交易适用主协议。交易双方就具体类别交易签署的交易确认书可以约定适用相关行业自律组织颁布的标准交易条款（含
2020期货证券公司工作总结
2020期货证券公司工作总结 自2020年3月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感到 愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么2020年就是 我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。 一、真诚待人，赢得真心 真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜 在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在 客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的水平，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根据对方意愿倾听他大 概的资金情况与交易现状并实行分析，根据分析向对方提出建议，向 他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益化与化，使客户产生信 任感，赢得客户的真心对待。 真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚服务至关重要。首先是即时了解客户的特点和需求，急客 户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我在服务 客户的过程中永远以此为出发点。如果客户希望我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动即时联系客户实行交流。如果客户 在这方面不倾向于与我交流，我会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户 提供客观的投资建议，既不夸大其词，也不含糊其辞。同时定期向客 户提供投资咨询报告，在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方 面的实力;最后是把握好服务的“度”，既不违反证券从业的规定，也 不冷落应付客户。因为我知道过度热情可能会失去某一个客户，但热 情不够肯定会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来的兴 奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失去对你的 信心。
证券公司投资者教育先进经验汇报材料：全方位为投资者护航
证券公司投资者教育先进经验汇报材料：全方位为投 资者护航 （ⅩⅩ证券有限责任公司） 根据中国证券业协会《中国证券业协会会员投资者教育工作指引》的有关要求，我公司坚持“创新形式、落实责任、完善机制、务求实效”的投资者教育工作思路，结合当前市场变化情况，引导投资者正确理解我国经济增长的总体形势和资本市场新兴加转轨的特点，进一步深化投资者教育的深度和广度，全方位开展投资者教育工作。现将我公司投资者教育工作经验汇报材料报送给贵局，具体如下： 一、我公司投资者教育工作主要措施 （一）建立和完善投资者教育组织架构 我公司已于ⅩⅩ年5月成立了投资者教育工作领导小组，由公司总裁任组长、分管经纪业务的高管人员任副组长，成员包括稽核监察中心、合规与法律事务部、经纪业务管理总部、资产管理总部、研究所的部门负责人。投资者教育工作领导小组下设办公室，办公室设在经纪业务管理总部，办公室主任由经纪业务管理总部负责人担任，负责投资者教育日常事务的安排，并指定专人与监管部门联系投资者教育工作的相关事项。 根据根据中国证券业协会《关于发布《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》的通知》要求，营业部成立投资者教育工作领导小组，营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人，营运总监、客户服务和营销业务负责人、柜台主管、财务主管、电脑主管为投资者教育工作领导小组成员，客户服务和营销业务负责人具体负责营业
部投资者教育工作的推广和落实。营业部组织本部全体员工认真学习文件，检查营业部投资者教育开展情况，制定了营业部投资者教育年度计划和实施方案。 （二）颁布《投资者教育工作制度》，将投资者教育工作融合到日常业务操作中 我公司把投资者教育工作作为公司规范化建设的重要组成部分，设立了投资者教育专项基金，制定并颁布了《投资者教育工作制度》，要求公司员工认真学习执行，将投资者教育工作要求融入到公司的日常经营管理工作和各项业务操作环节中，切实将投资者教育的相关制度、措施落实到位。 营业部在办理新客户开户时，要求柜台人员应认真审核客户证件，指导新入市投资者合规办理开户手续；指导客户阅读风险揭示书，要求投资者必须认真阅读后方可在协议上签字，对前来开户或者咨询的投资者明确告知“股市有风险，入市须谨慎”。针对离退休人员、下岗人员和学生进行市场风险教育和特别提示，引导他们在风险承受范围量力而行。 我公司制作了《ⅩⅩ证券有限责任公司投资者教育手册》和《新开户入市指南》光盘，向所有新开户客户派发。营业部还要求新开户客户填写《ⅩⅩ证券投资者风险承受能力调查问卷》，在销售证券类金融产品时，通过问卷了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。营业部将根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。 营业部定期组织投资者教育讲座，邀请新开户客户前来参加。客户服务中心和营业部在进行新开户客户回访工作时，再次向客户进行
股指期货风险案例汇编——中金所股指期货投资者教育资料
股指期货风险案例汇编 为了贯彻落实中国证监会关于加强投资者教育的要 求，本着为投资者服务的宗旨，中国金融期货交易所组织 专业人士编写了本案例汇编，以方便投资者学习掌握股指 期货基础知识，认识股指期货市场风险。 大户持仓报告制度及持仓限额制度 期货交易有风险 您有足够的心理准备吗？ 小张打算今年年底结婚，正在筹办婚 事。一日，他听朋友说“炒期货能一夜暴 富”，便兴冲冲地拿着本用来筹办婚事的 钱急忙到期货公司开户交易。期货公司给 他的文件他看都不看就签了字，期货公司 工作人员向他提示期货交易风险他也听不 进去，讲解的期货交易知识他也不愿意 听，小张总觉得自己一定能赚到大钱。不料，不到三个月，他就将自己用于结婚的钱输个净光。 期货交易中一夜致富的故事不少，不少人就是听了这种故事后 进入期货市场的；但是，期货交易之中把本钱都赔光的事例也有很多，但当事人往往不愿意讲出来。这中间，很多人因为对市场风险认识不足而遭遇重创，倾家荡产；也有很多人只是纸上富贵一时，转眼又回归赤字；甚至还有很多人只听说了“期货”二字就盲目入市，结果犯了低级错误而损
失惨重。 因此，在决定是否进入股指期货市场之前，投资者需要了解清楚股 指期货交易的风险究竟有多大，自己是否有这个承受能力，是非常有必要的。 风险究竟有多大呢？上海中期期货公司的于毅然先生和张斐然小姐将 在下面的篇幅里，以生动具体的小案例向您娓娓道来。在这里，我们不妨先看一下《期货交易风险说明书》。按照有关规定，交易者在开设期货交易账户之前，都必须签名确认已经阅读过《期货交易风险说明书》。一般的说明书开头就会提到：“进行期货交易风险相当大，可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您存放在期货公司的全部初始保证金及追加保证金”。因此，投资者必须认真考虑自己的经济能力是否适合进行股指期货交易。 老罗的做法过于草率，也十分危险。期货交易者在开始交易 前，要慎重选择期货公司。期货公司是投资者和交易所之间的纽带，除了在交易所从事自营业务的交易会员外，所有投资者要参与股指期货交易都必须通过期货公司进行。期货公司服务质量的高低直接关系到客户的利益。此外，在签署合同之前也要慎重选择具备从业资格的期货从业人员，不要盲目听信不知底细的经纪人的诱导。 对于投资者来说，有两种渠道可以找到合适的期货公司。一种是当 证监会明确了哪些证券公司可以为期货公司提供中间介绍业务以后，投资者可以通过这些证券公司找到关联的期货公司。另一种是具备证监会核发的金融期货经纪业务许可证同时又具有中金所会员资格的期货公司，
2020期货证券公司工作总结
( 工作总结 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 2020期货证券公司工作总结Work summary of 2020 futures securities company
2020期货证券公司工作总结 自20XX年3月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感到愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么20XX年就是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。 一、真诚待人，赢得真心 真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的能力，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进行分析，根据分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益化与化，
使客户产生信任感，赢得客户的真心对待。 真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚服务至关重要。首先是及时了解客户的特点和需求，急客户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我在服务客户的过程中永远以此为出发点。如果客户希望我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动及时联系客户进行交流。如果客户在这方面不倾向于与我交流，我会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户提供客观的投资建议，既不夸大其词，也不含糊其辞。同时定期向客户提供投资咨询报告，在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方面的实力;最后是把握好服务的“度”，既不违反证券从业的规定，也不冷落应付客户。因为我知道过分热情可能会失去某一个客户，但热情不够肯定会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来的兴奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失去对你的信心。
《证券期货投资者适当性办法》学习心得
《证券期货投资者适当性办法》学习心 得 证监会新闻发言人张晓军16日表示，证监会正式发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自XX年7月1日起施行，有6个月的过渡期安排。欢迎阅读本文，更多优质内容，欢迎关注网。 《证券期货投资者适当性办法》学习心得XX年即将进入大学校园的我，因为选择了证券期货作为本科的专业，便在一位亲戚的指导下开始进入股市。我的那位亲戚是一位标准的“散户”，没有专业方面学历背景，没有相关行业从业经验，有的只是简单的股市投资经历，而他投资决策的最重要参考便是他开户那家证券公司的客户经理时常给他的投资建议。而我也在他的建议下在他的客户经理那开了自己的第一个股票账户。当年开户的具体情形已经没那么清晰了，只记得是过程十分之顺利，尽管我没有任何相关知识的背景，但客户经理并没有在这方面对我有所“为难”，他对我再三强调的就是“买者自负，风险自担”，而当时对这句话并没有什么感受，证券公司的交易大厅就醒目的贴着类似标语，只是觉得这句话的“严肃谨慎”和当时客户经理对我们态度的“热情似火”形成的反差有点大而已。 然而在进入大学之后，身边不乏对资本市场见解颇深、专业知识完备的学长和教授，通过与他们交流和对相关课程、
书籍的学习，我发现对于股票的投资远远不像一开始理解的那样简单，它是对一个人专业储备、投资理念、心理状态等各方面的综合考验。在这期间那位客户经理也时常给我打电话提出投资方面的建议，但从他的建议中，我往往感受到的是股票市场能多么容易的带来可观收益，而他最开始开户时所强调的“股市有风险，入市需谨慎”已经缄口不提。对于他的投资建议一开始我还思忖再三，但在对专业知识的学习后我发现他的建议有主观随意判断的成分，并不能让我产生认同。之后和这位客户经理的联系也就慢慢变少，而我的那位亲戚在经历了几次市场调整之后，发现在那位经理的指导下他的账户总额并没有如期上涨，而是“每况愈下”，也就渐渐减少了股票市场的投资。 这些事情距今已有几年了，本已经渐渐忘记，但在看到证监会发布的《证券期货投资者适当性办法》(以下简称《办法》)后，不由得想到了这些，我也了解到，早在XX年，证监会就在部分市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度，但这些制度比较零散，相互独立，未覆盖部分高风险产品，而且提出的要求侧重设置准入的门槛，对经营机构的义务规定不够系统和明确。记得在校期间我有机会到证券公司的营业部实习，实习岗位正好是客户经理助理，真正了解了这个最接近普通投资者的部门的日常运作，也解答了当初的很多疑惑。客户经理的业绩直接和他客户交易的佣金挂钩，客户
期货投资者适当性知识测试最新题库2019年7月培训讲学
期货投资者适当性知识测试最新题库2019 年7月
近一年内具有累计不少于（）个交易日境内交易所的期货合约，期权合约或者集中清算的其他衍生品交易成交记录或者认可境外成交记录的客户，可豁免部分条件为其参与实行适当性制度的上市品种申请开立交易编码或开通交易权限。 A. 50 B. 150 C. 100 客户开仓数量不得超过交易所规定的交易限额。对超过交易限额的客户，交易所可以采取的措施不包括（） A. 强行平仓 B.电话提示 C. 要求报告情况 期权，也称选择权。当期权买方选择行权时，卖方（） A 必须履约 B 与买方协商是否履约 C 可以违约 看涨期权的买方期望标的资产的价格会（），而看跌期权的买方则期望标的资产的价格会（） A 上涨；下跌 B 下跌；上涨 C 上涨；下跌 以下关于自然人参与商品期货交割月交易表述正确的是（） A 自然人能否进入交割月需依据具体交易所规则而定 B 自然人不能进入交割月 C 自然人可以进入交割月
客户具有累计不少于10个交易日、（）笔以上境内交易场所的期货合约或者期权合约仿真交易成交记录，可以申请实行适当性制度的上市品种交易编码的开立或者交易权限的开通。 A 30 B 20 C 10 连续交易阶段，期货合约成交是以（）为原则。 A 数量优先，时间优先 B 价格优先，时间优先 C 价格优先，数量优先 经营机构应当告知投资者，应综合考虑自身风险承受能力与经营机构的适当性匹配意见，独立做出投资决策并承担投资风险；经营机构提出的适当性匹配意见（），其履行投资者适当性职责不能取代投资者的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响其依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。 A 不表明其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证 B 是投资者决策的唯一标准 C 代表其对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证 在期货行情中，“涨跌”是指某一期货合约在当日交易期间的最新价与（）之差。 A 上一交易日结算价 B 开盘价 C 上一交易日收盘价
期货公司投资分析报告
期货公司投资分析报告 一、期货市场概述 （一）、国际期货市场的发展 经过一百多年的发展，国际期货市场大致经历了由商品期货到金融期货、交易品种不断增加、交易规模不断扩大的过程。 1、商品期货 商品期货历史悠久，是期货市场的最初交易品种，种类丰富多样，发展到目前已经形成了包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等在内的众多分类。 （1）、农产品期货。 （2）、金属期货。 （3）、能源化工期货。 2、金融期货 虽然商品期货是最早诞生的期货品种，但是全球期货市场真正的快速扩张源自金融期货的产生和发展。以股指期货为代表的金融期货迅速发展，深刻改变了期货市场的格局，并对世界经济产生了深远的影响。 3、其他期货品种 近年来，国际期货市场上推出了天气期货、房地产指数期货、消费者物价指数期货、碳排放权期货等新型期货品种，进一步增加了期货品种的多样性和丰富度。 （二）、国际期货市场的发展趋势 期货市场的发展与世界经济的发展和变化紧密相连。随着全球化发展进程的加速，全球市场逐步形成，国际期货市场的重要作用日益显现。目前，国际期货市场的发展主要呈现出以下特点和发展趋势： 1、交易中心日益集中，交易所上市及合并成为趋势 目前，全球约有百余家期货交易所，但国际期货交易中心仍主要集中于芝加哥、纽约、伦敦和法兰克福等地。进入20世纪90年代，新加坡、香港、德国、
法国和巴西等国家和地区的期货市场发展较快，具备了一定的国际影响力。中国的商品期货市场近年来亦发展迅猛，已成为全球交易量最大的商品期货市场之一。2013年，按成交量排名，大商所、上期所和郑商所在全球交易所中分别位列第11、12和13位。 2、新兴市场国家期货市场发展迅速 截至2010年，亚太地区的期货和期权成交量猛增至89.91亿手，同比增速高达44.85%，首次超过北美和欧洲，成为全球期货和期权交易最为活跃的地区。韩国交易所已经连续多年成为全球交易量最大的交易所之一。此外，中国、巴西、俄罗斯和印度的交易所亦发展迅速，跻身全球主要交易所行列。 3、金融期货发展迅猛 根据美国期货业协会（FIA）披露的数据，2014年，金融期货和期权成交量在全球期货和期权市场中占比80.98%，其中股票期货和期权合约占比29.69%、股票指数期货和期权合约占比26.65%、利率期货和期权合约占比14.95%、外汇期货和期权合约占比9.69%。 4、期货品种进一步丰富，交易方式不断创新。 随着经济的发展，为适应新经济形式下市场需求的新变化，期货市场不断开发出创新的期货品种，使得期货市场的产品体系不断丰富。例如，随着2005年 分类 2014年2013年2012年数量 占比数量占比数量占比股票6,493,177,09729.69%6,390,404,77829.65%6,469,512,85330.53%股票指数5,827,913,93726.65%5,381,657,19024.97%6,048,270,30228.54%利率3,268,154,62514.95%3,330,904,99115.46%2,931,840,76913.84%外汇2,119,023,1319.69%2,496,423,69111.58%2,434,253,08811.49%农产品1,400,153,550 6.40%1,209,776,849 5.61%1,254,415,510 5.92%能源产品1,160,317,682 5.31%1,315,276,356 6.10%925,590,232 4.37%非贵金属872,601,162 3.99%646,349,077 3.00%554,249,054 2.62%贵金属370,872,772 1.70%433,546,140 2.01%319,298,665 1.51%其他355,224,591 1.62%347,412,764 1.61%252,686,977 1.19%合计 21,867,438,547 100.00% 21,551,751,836 100.00% 21,190,117,450 100.00%
C17011证券市场投资者教育实践100分
C17011证券市场投资者教育实践100分 一、多项选择题 1. 下列哪些属于投资者教育的主要内容（）。 A. 投资决策教育 B. 资产配置教育 C. 权益保护教育 D. 以上均不是 描述：投资者教育的内涵 您的答案：A,C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 下列对投资者教育的原则说法正确的是（）。 A. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 B. 投资者教育应采取固定的模式 C. 投资者教育就是投资者咨询 D. 投资者教育应该是公正的、非营利的 描述：投资者教育的内涵 您的答案：A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 以下对我国投资者教育的发展说法正确的是（）。 A. 我国证券市场投资者教育发展的初期，证监会印发了《证券市场各方责任教育纲要》和《实施方案》，明确了市场各方责任 B. 上海证券交易所率先成立了投资者教育中心 C. 股权分置改革阶段，投资者教育的内容引入了“三权”、“四促”的概念 D. 目前，中国证监会已经将投资者教育工作纳入了日常监管 描述：我国证券市场投资者教育工作实践 您的答案：B,A,C,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 以下对我国证券公司投资者教育工作重点要求的说法正确的有（）。 A. 证券公司应通过现场和非现场方式开展投资者教育服务活动 B. 证券公司要建立产品和服务的风险分级制度，并向投资者公布风险评价的方法及结果 C. 投资者教育服务工作应当有机融入开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、信息披露等各项业务中，并建立具体的投资者服务规则及标准 D. 证券公司在为投资者现场或非现场开立账户时，要指导客户阅读风险揭示书，保存完整、真实的客户信息，提醒客户妥善保管交易密码等重要资料，提示客户不参与非法证券
理性投资,从我做起投资者教育专项活动投教案例
“理性投资，从我做起”投资者教育专项活动投教案例 案例一： 轻信“牛股师”，损失惨重 案情摘要：赵某自封资深的“牛股师”、“私募王牌操盘手”，宣称曾在多家知名证券公司工作，在多家网站博客张贴股票账户截图炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹嘘其通过内部渠道获取翻倍牛股的投资信息，以诱导投资者与其联系。赵某招兵买马，指示员工通过QQ群、手机短信、售卖股票软件等方式指导投资者买卖股票，以“指导费、咨询费、服务费、会费”等名义收取投资者800余万元，投资者亏损严重。 2013年5月，投资者向当地证监局举报，该局联合公安机关对赵某非法经营案进行了查处。 风险提示：随着股市火爆，非法证券咨询改头换面，以QQ群、微信群、手机短信、股票软件等形式群发股票买卖信息，并信誓旦旦承诺包赚不赔。投资者一定要擦亮眼睛，通过在中国证券业协会网站核实公司及人员是否有证券投资咨询资格、核实公司地址是否真实、收款账户是否是公司账户等方式增强识别能力，维护自身合法权益。 案例二： “神奇”软件藏陷阱 案情摘要：“××软件是我们公司汇集国内金融、科技精英，投入巨资开发的高科技产品，可以第一时间实时跟踪国内全部股票走势，并自动发出买卖点信号，操作简单，选股精准。不但如此，用户还可以享受资深投资顾问一对一的服务，很多客户都已获利不菲。” 2008年上半年，投资者朱某在浏览网站时，发现了成都某网络科技公司上述关于“某股票资讯终端”的产品宣传。通过进一步接触，朱某了解到，公司软件按股票走势准确度和售后一对一咨询服务内容不同划分为若干等级，其中“绝密计划”等级收费逾十万，由公司“王牌投资总监”亲自指导操作。在“神奇”的“高科技软件”光环下，在公司“轰炸式”营销攻势下，在公司“贴心”服务的承诺下，朱某动摇了，交费11万余元，成为了该公司的软件用户。
证券期货基础知识
证券期货基础知识 一、证券基础知识 1、证券及证券市场概述 掌握多层次资本市场的主要内容；资本市场的概念、内涵、外延；如何正确理解多层次资本市场体系；资本市场的监管思路及展望；资本市场系统性风险的监测、预警与防范；如何将资本市场放到整个宏观经济中去发挥作用；主板市场与创业板市场及“新三板”市场的区别；债券市场。 掌握证券与证券市场的定义、特征和功能。 掌握证券市场参与者的构成，机构投资者的种类；各类机构投资者投资证券市场的相关规定。 掌握私募股权投资基金和创业投资基金的概念和区别。 掌握证券发行市场和交易市场的概念及关系。 掌握证券交易市场的分类、定义、特征和职能。 掌握证券公司的功能和主要业务种类；证券公司内部控制的原则、目标与主要内容。 掌握证券登记结算公司以及证券投资咨询公司、律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、信用评级机构等证券服务机构的职能、业务范围与管理体制；证券服务机构及其从业人员的法律责任和行为规范。 2、证券产品—股票、债券、证券投资基金 掌握股票、债券和证券投资基金的概念、性质、特征和类型。 掌握债券及其他固定收益类产品的特征和区别。 掌握银行间债券市场和交易所债券市场的交易品种、参与主体、交易方式等基本情况。 掌握证券投资基金的定义、特征和作用。 掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；交易所交易的开放式基金的概念、特点。 掌握基金管理人、托管人的概念与职责以及与基金当事人之间的关系。
掌握基金资产净值的含义；基金资产估值的概念及基本方法；基金的投资范围与投资限制。 3、证券交易 掌握证券交易的含义、种类和方式。 掌握证券交易所和证券登记结算公司的概念和职能；证券的清算与交收的主要内容。 掌握股票价格指数的概念和功能，我国主要的股票价格指数。 掌握主要国际证券市场及其股价指数。 掌握证券经纪业务、证券承销与保荐业务、自营业务、客户资产管理业务、融资融券业务的基本内容。 掌握回购交易的主要内容。 4、证券市场监管体系 掌握证券市场监管的意义、原则、目标和手段；证券市场监管的内容和证券市场监管机构的主要类型、职责；证券市场自律管理的主要内容。 5、证券市场对外开放 掌握境外上市外资股（H股）的发行、上市条件。 掌握合格境外机构投资者、合格境内机构投资者制度概况。 “沪港通”的主要内容。 （五）期货基础知识 1、期货市场概述 掌握期货交易与现货交易、远期交易的关系；期货交易的基本特征和功能。 掌握期货交易所的性质与职能。 掌握期货结算基本制度。 掌握期货中介机构的职能、性质和作用。