客户洗钱风险分类管理课后答案-客户洗钱风险分类管理
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题)
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共190题）1、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
（错）4、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照“知密范围最小化”的要求管理反洗钱档案（对）5、恐怖事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。
（对）6、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
（错）7、“三证合一”等级制度改革过渡期内，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证仍在有效期内，金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照，未在合理期限内更换且没有提出合理理由的，金融机构应当中止办理业务。
（错）8、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。
（对）9、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。
（对）10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。
（错）11、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）12、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）14、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）15、投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
2020年反洗钱培训题及答案
2020年反洗钱培训题【选择题】及答案1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
(B)A、正确B、错误2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
(B)A、正确B、错误3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
(B)A、正确B、错误4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
(A)A、正确B、错误5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(B)A、正确B、错误6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
(A)A、正确B、错误7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
(B)A、正确B、错误8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
(B)A、正确B、错误9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
(A)A、正确B、错误10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
(A)A、正确B、错误11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
(B)A、正确B、错误12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
(B)A、正确B、错误13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库
2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库2020年第三期金融业反洗钱培训（银行业）终结性考试题库注意答案的顺序是被打乱了的判断题1、在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。
1.对2.错标准答案:B2、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。
1、对2、错标准答案:A3、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
1.对2.错标准答案:B4、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
1.错2对标准答案:A5、单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。
1.错2.对标准答案:A6、客户洗钱风险等级初评成效均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。
初评成效与复评成效不一致的，可由反洗钱合规管理部门决意终究评级成效。
1.对2.错标准答案:A7、从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。
1.对2.错标准答案:B8、营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。
1.对2.错标准答案:B9、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
（）1.对2.错标准答案:B10、反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
1.对2.错标准答案:A11、按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或者管理人。
反洗钱考试最全参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱考试题库及答案分享
【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息, 有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一, 具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制, 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求, 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查, 评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险, 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点, 充分考虑各个业务环节潜在的风险, 通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性, 与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统, 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题, 防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查, 以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行, 而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作, 互相独立而不联系, 在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容, 金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面, 并根据本单位的业务规模, 特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试, 定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理, 文件和资料的保管, 泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指: 金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时, 应实行严格的身份认证措施, 采取相应的技术保障手段, 强化内部管理程序, 识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系, 或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时, 金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间, 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施, 当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份, 与时调整其风险等级分类, 以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指: 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易, 不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的, 应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 对于高风险客户、高风险账户持有人, 应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指: 金融机构应保护商业秘密和个人隐私, 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证, 或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 如果存在代理人, 应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户, 出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看客户哪些身份证明文件ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
2020年反洗钱知识培训课程满分答案
2020年反洗钱知识培训课程满分答案2020年反洗钱知识培训课程满分答案题目顺序随机，选项顺序不变单选题对于客户留存的身份证件有效期过期的,以下说法正确的是() (5.0分)A.不需通知客户更新身份证件信息,即可继续为喜户办理业务。
B.在通知客户更新身份证件信息后,可继续为喜户办理业务c、应中止为寄户办理除证件有效期更新外的其他业务.D、应将相关情况作为可疑交易进行报告。
金融机构应当在大额交易发生之日起( )工作日内以电子方式提交大额交易报告。
(5.0分)A.3个B、5个C. 7个D, 10个洗钱是以下哪种表述的过程? () (5.0分)A.将非法收入灰色化B、将合法收入避税C、将财产转换或转移D、将非法收入台法化金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立置名账户或( )。
(5.0分)A.实名账户B.联名账户C、同名账户D、假名账户义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、( )、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
(5.0分)A.国籍B、职业C、地址D.联系方式客户身份识别制度中( )是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。
此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
(5.0分)A、受益人B、受益所有人C、业务经办人D、授权委托人下列属于自然人喜户的身份基本信息的是().(5.0分)A.年收入B、联系方式C.婚姻状况D、籍贯客户经常居住地与身份证登记地址不一致的,应登记客户的( ).(5.0分)A、身份证地址B、经常居住地C、户籍所在地D、单位地址金融机构开展可疑交易分析应遭循的原则为( ). (5.0分)A.合理怀疑B、实事求是C、程序正当D.罪刑法定关于重新识别,以下说法错误的是(). (5.0分)A.仅在客户要求变更姓名等重要信息时,才需要进行重新识别B、重新识别时需要妥善留存寄户相关资料C、发现,户信息与先前掌握的不一致或相互矛盾的,应进行重新识别.D、客户要求变更注册资本、经营范围等信息的,也应开展重新识别。
2020年反洗钱培训题及答案
2020年反洗钱培训题及答案判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
(错)2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
(错)3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
(对)4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
(对)5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。
(对)6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
(错)7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
(对)8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(对)9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错)10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
(错)11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
(错)12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
(错)14、客户身份识别也称“了解你客户”。
2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案
判断题1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。
对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
对3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。
错5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
错6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
对7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。
错8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
对9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
对10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。
错11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
错12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。
错13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。
错14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。
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客户洗钱风险分类管理
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课后测试
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1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内
划分其风险等级（16.67 分）
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2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定
其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。
（16.67 分）
A •
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判断题
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1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于
等于0，总和等于100。
（16.65分）
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✔B
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