保险公司营销基本法 PPT
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《保险营销》PPT课件
复核签章，手续齐备
55
（3）续保
应当注意以下问题：
１、及时对保险标的进行再次审核，以避免保险期间中断 ２、如果保险标的的危险程度有增加或减少时，应对保险费
作出相应调整。 ３、保险人应根据上一年的经营状况，对承保条件与费率
进行适当调整。 ４、保险人应考虑通货膨胀因素的影响，随着生活费用指数
的变化而调整保险金额。
26
㈠直接营销渠道的利弊分析
❖ 1.优势 ❖ 业务人员熟悉保险业务； ❖ 业务人员具有较强的公司特征，在客户中树
立公司良好的外部形象； ❖ 维持营销系统的成本较低。
27
㈠直接营销渠道的利弊分析
❖ 2.弊端 ❖ 不利于企业争取更多的客户； ❖ 不利于扩大保险业务的经营范围； ❖ 不利于发挥业务人员的工作积极性
20
一、保险营销渠道及其种类
❖ 保险营销渠道：保险商品从保险企业向保户 转移过程中所经过的途径。
直接营销渠道 间接营销渠道
21
直接营销渠道
❖ 保险企业利用支付薪金的业务人员对保险消 费者直接提供各种保险商品的销售和服务。
❖ 适用于实力雄厚、分支机构健全的保险公司
22
间接营销渠道
❖ 保险企业通过保险代理人和保险经纪人等中 介机构推销保险商品的方法。
（1）统保优惠 （2）续保优惠 （3）防灾减损优惠
17
九、促销策略
（一）广告促销策略 1．保险广告促销的作用 第一，传递信息、沟通供求。 第二，刺激需求、增加销售。 第三，介绍知识，引导人们投保。 2．保险广告媒体的选择
主要有：①印刷媒体，包括报纸、杂志、画册、电话簿等
；②电子媒体，包括电视、广播、电影、电子显示屏幕等； ③邮寄媒体，包括商品目录、说明书、挂历、明信片等；④ 户外广告媒体，包括海报、广告牌、旗帜等；⑤展示广告媒 体，包括门面广告媒体、陈列广告媒体、橱窗广告媒体，等 等。在众多的广告媒体中，影响最大的是“四大广告媒体” ，即报纸、杂志、电视、广播。
新华保险新人基本法讲解
第二十六页，共43页。
案例二
某新人10月16日签约，10月当月折后佣金2000元，11月折后佣金 3000元，其晋升时间？首月佣金发放时间？首月佣金多少？次月佣 金发放时间和发放金额？
晋升时间为12月1日，首月佣金发放时间为11月25日，首月佣金 为2000元。次月佣金12月25日发放，发放金额为3000+3000=6000 元。
发展篇
第二十页，共43页。
从生存到发展
作为一名新人
我该如何做 我们的发展方向？
第二十一页，共43页。
营销员生涯规划图
总监层级
资深营业部经理
团
队
个
人
资深客户经理
营业部经理
发
展
资深业务主任
路
发
线
展
客户经理
业务主任
路
线
正式营销员
试用营销员
第二十二页，共43页。
广阔的职业生涯从晋升正式营销员开始
晋升正式是证明一个新
人是否成功的唯一标准
晋升正式是通向管
理层级的必经之路
第二十三页，共43页。
我们晋升正式营销员的标准
初年度佣金2400元，件数3件 通过相关培训并考试合格
考核关键点（关注每月15日）
月份
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
第二十四页，共43页。
15日是新人签约的临界点，15日前（含）后签约对新
第三十二页，共43页。
福利篇
第三十三页，共43页。
第三十四页，共43页。
我们享受的福利
级别
总监层级 营业部经理层级 业务主任层级 资深客户经理
客户经理 正式营销员 试用/降级营销员
案例二
某新人10月16日签约，10月当月折后佣金2000元，11月折后佣金 3000元，其晋升时间？首月佣金发放时间？首月佣金多少？次月佣 金发放时间和发放金额？
晋升时间为12月1日，首月佣金发放时间为11月25日，首月佣金 为2000元。次月佣金12月25日发放，发放金额为3000+3000=6000 元。
发展篇
第二十页，共43页。
从生存到发展
作为一名新人
我该如何做 我们的发展方向？
第二十一页，共43页。
营销员生涯规划图
总监层级
资深营业部经理
团
队
个
人
资深客户经理
营业部经理
发
展
资深业务主任
路
发
线
展
客户经理
业务主任
路
线
正式营销员
试用营销员
第二十二页，共43页。
广阔的职业生涯从晋升正式营销员开始
晋升正式是证明一个新
人是否成功的唯一标准
晋升正式是通向管
理层级的必经之路
第二十三页，共43页。
我们晋升正式营销员的标准
初年度佣金2400元，件数3件 通过相关培训并考试合格
考核关键点（关注每月15日）
月份
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
第二十四页，共43页。
15日是新人签约的临界点，15日前（含）后签约对新
第三十二页，共43页。
福利篇
第三十三页，共43页。
第三十四页，共43页。
我们享受的福利
级别
总监层级 营业部经理层级 业务主任层级 资深客户经理
客户经理 正式营销员 试用/降级营销员
保险公司《基本法》模板
2.2.关注FNA新人达银钻：钻会且
连续3个月月均7000/6000C的FNA新人有机会转优才，享受优才训练津贴
亮点三：
业绩津贴
1人力型机构首次纳入可享受业绩津贴
2②业绩津贴=当月FYC/业绩*提奖系数
营销
1.当季先分级
2.次季再获取
注1：仅针对季度在职满2个月人员分级，不满2个月的，下季度再进行分级
1.1标签
潜才
OR
重点培养
1.2学历
大专及以上
1.3业绩
钻会且连续3个月月均6000C/14400业绩（双钻）
注1：鉴于新人画像的有效性，深化标签在新人养成中的应用，基于“画像+绩效”设计入司后升级优才通道
注2：NA入司新人升级为FNA后，如满足上述三项条件也可有一次升级优才机会
2.FNA到优才
2.1.关注AI模型输出结果：上岗画像标签与投产比具有强相关性，评分越高，投产越优“潜才”“重点培养”标签人员质量好、投产优
1.升级组FYC系数
1.1统一非标人力及标准人力系数
1.2关键档位组FYC系数提升
2.产能系数
2.1奖励绩优组，增加产能激励系数，最高提升10%
2.2奖励有条件，当月架构需达到1+3，方可获奖励系数
关注组C规模（7000C+）
组FYC越高计提系数越高：诉求6500C+
关注人均FYC（3500C+）
营销引入人均FYC产能要求，关注人力质量：人力型3000C+
亮点四：
增员奖金延长至24个月
增员培育回报大，增员奖延长至2年，总额大幅提升；
有人力，就有利益，队伍持续增员动力强，干劲足，加强队伍行业竞争力！
1.增员奖
连续3个月月均7000/6000C的FNA新人有机会转优才，享受优才训练津贴
亮点三：
业绩津贴
1人力型机构首次纳入可享受业绩津贴
2②业绩津贴=当月FYC/业绩*提奖系数
营销
1.当季先分级
2.次季再获取
注1：仅针对季度在职满2个月人员分级，不满2个月的，下季度再进行分级
1.1标签
潜才
OR
重点培养
1.2学历
大专及以上
1.3业绩
钻会且连续3个月月均6000C/14400业绩（双钻）
注1：鉴于新人画像的有效性，深化标签在新人养成中的应用，基于“画像+绩效”设计入司后升级优才通道
注2：NA入司新人升级为FNA后，如满足上述三项条件也可有一次升级优才机会
2.FNA到优才
2.1.关注AI模型输出结果：上岗画像标签与投产比具有强相关性，评分越高，投产越优“潜才”“重点培养”标签人员质量好、投产优
1.升级组FYC系数
1.1统一非标人力及标准人力系数
1.2关键档位组FYC系数提升
2.产能系数
2.1奖励绩优组，增加产能激励系数，最高提升10%
2.2奖励有条件，当月架构需达到1+3，方可获奖励系数
关注组C规模（7000C+）
组FYC越高计提系数越高：诉求6500C+
关注人均FYC（3500C+）
营销引入人均FYC产能要求，关注人力质量：人力型3000C+
亮点四：
增员奖金延长至24个月
增员培育回报大，增员奖延长至2年，总额大幅提升；
有人力，就有利益，队伍持续增员动力强，干劲足，加强队伍行业竞争力！
1.增员奖
保险公司营销基本法ppt课件上课讲义52页PPT
我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
保险公司营销基本法ppt课件上课讲义
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真实含 义是财 富。— —爱献 生
保险公司营销基本法ppt课件上课讲义
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真实含 义是财 富。— —爱献 生
保险公司营销基本法ppt课件
03
遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责（1－4项）；
积极主动推荐新人；
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；
培育组经理；
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额（元）
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金
√
√
√
√
√
√
√
√
√
展业津贴
5.4（5）
三、权利—新人待遇
遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责（1－4项）；
积极主动推荐新人；
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；
培育组经理；
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额（元）
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金
√
√
√
√
√
√
√
√
√
展业津贴
5.4（5）
三、权利—新人待遇
保险公司营销基本法
• 产品优势：产品创新和服务质量
• 营销渠道优势：多元化的销售渠道和客户资源
保险公司竞争策略
• 品牌差异化：塑造独特品牌形象
• 产品差异化：开发具有竞争力的保险产品
• 营销渠道差异化：拓展新兴营销渠道
保险公司市场定位策略
保险公司市场定位的评估和调整
• 评估市场定位的有效性和准确性
• 根据市场变化调整市场定位策略
保险公司营销环境分析的重要性
• 了解市场趋势和机会
• 制定有效的营销策略
• 应对市场风险和挑战
市场竞争格局及优势分析
保险市场竞争格局
• 市场集中度：市场份额集中在大型保险公司
• 市场细分：针对不同客户群体提供多样化产品
• 技术创新：互联网和大数据等技术改变竞争格局
保险公司竞争优势分析
• 品牌优势：品牌知名度和美誉度
营销基本法实施效果评估方法
营销基本法实施效果评估的概念和意义
营销基本法实施效果评估方法
• 了解营销基本法实施效果，为持续优化提供依据
• 业绩评估：评估营销业绩和市场份额
• 检验营销策略和操作是否符合公司目标和市场要求
• 客户满意度评估：评估客户满意度和忠诚度
• 提高公司营销能力和市场竞争力
• 营销团队评估：评估营销团队的工作效率和执行力
• 持续优化营销组合，提高市场竞争力
市场定位的概念和意义
• 确定公司在市场中的位置和竞争优势
• 提高产品和服务的知名度和美誉度
• 有针对性地满足客户需求和期望
保险公司市场定位策略
• 根据市场需求进行市场细分
• 确定目标市场和目标客户群
• 制定相应的产品、价格、渠道和促销策略
02
保险产品策划与定价策略
• 营销渠道优势：多元化的销售渠道和客户资源
保险公司竞争策略
• 品牌差异化：塑造独特品牌形象
• 产品差异化：开发具有竞争力的保险产品
• 营销渠道差异化：拓展新兴营销渠道
保险公司市场定位策略
保险公司市场定位的评估和调整
• 评估市场定位的有效性和准确性
• 根据市场变化调整市场定位策略
保险公司营销环境分析的重要性
• 了解市场趋势和机会
• 制定有效的营销策略
• 应对市场风险和挑战
市场竞争格局及优势分析
保险市场竞争格局
• 市场集中度：市场份额集中在大型保险公司
• 市场细分：针对不同客户群体提供多样化产品
• 技术创新：互联网和大数据等技术改变竞争格局
保险公司竞争优势分析
• 品牌优势：品牌知名度和美誉度
营销基本法实施效果评估方法
营销基本法实施效果评估的概念和意义
营销基本法实施效果评估方法
• 了解营销基本法实施效果，为持续优化提供依据
• 业绩评估：评估营销业绩和市场份额
• 检验营销策略和操作是否符合公司目标和市场要求
• 客户满意度评估：评估客户满意度和忠诚度
• 提高公司营销能力和市场竞争力
• 营销团队评估：评估营销团队的工作效率和执行力
• 持续优化营销组合，提高市场竞争力
市场定位的概念和意义
• 确定公司在市场中的位置和竞争优势
• 提高产品和服务的知名度和美誉度
• 有针对性地满足客户需求和期望
保险公司市场定位策略
• 根据市场需求进行市场细分
• 确定目标市场和目标客户群
• 制定相应的产品、价格、渠道和促销策略
02
保险产品策划与定价策略
新华保险2007版基本法宣导
同样一份保单，主任提9重收入
初年度佣金 责任底薪
续期度佣金
个人继续率奖
管理津贴
组继续率奖金
季度管理分红
长期服务津贴
养老公积金
主任直接销售利益
主任自己每月开单5000元，年收入是多少？
初佣＝5000X30％＝1500元 续佣＝5000X12%=600元 继续率奖金＝600X70％
＝420元
季度销售分红＝无 合计＝2520元
业务主任层级 营业部经理层级
总监层级
80000 100000
200000
2000 5000
10000
80000 100000
200000
10000 15000
20000
职级越高 身价越高
待遇更优——养老公积金
公提比例 全面提高
服务越久 点数越高
留存越久 领取越高
保障全面——定期体检
享受人员
服务三年以上、客户经理以 上职级业务人员
试用
降级 试用
正式
客户 经理
主任
经理
总监
注：销售系列为季度销售分红；管理系列为季度管理分红
身价更高——基本福利保障
职级 试用业务员 正式业务员 客户经理 高级客户经理 资深客户经理 团体人身意外 伤害保险 10000 30000 50000 50000 50000 团体人身意外 伤害医疗保险 1000 2000 2000 2000 团体疾病身 故保险 50000 50000 50000 团体住院 医疗保险 5000 10000 10000
基本法的主要功用
行为规范的准则——我们的职责
利益的明确和保护——我们的收入
职业生涯规划和引导——我们的发展
保险同业《基本法》比较课件
意义
保险同业《基本法》对于规范保险市场、推动行业创新、提 升保险业的社会形象和公信力具有重要意义。同时，该法规 也有助于提高保险公司的合规意识和风险意识，增强保险公 司的综合实力和竞争力。
《基本法》比较分析
保险同业《基本法》的异同点
相同点 均明确规定了保险公司的经营原则和监管要求；
均强调了保险公司应保持财务稳健和偿付能力；
全球化趋势
随着全球保险市场的不断融合，跨国保险企业的兴起对《基本法》 的国际监管合作提出了更高要求。
绿色保险和可持续发展
随着环保意识的增强，绿色保险和可持续发展成为行业趋势，对《 基本法》的环境保护相关条款提出了更新要求。
《基本法》未来发展面临的挑战与机遇
监管套利与风险防范
01
随着金融创新的不断涌现，监管套利问题愈发突出，需要加强
保险同业《基本法》的异同点
• 均要求保险公司建立健全的内部控制和风险管理 体系。
保险同业《基本法》的异同点
01
不同点
02
03
04
不同国家或地区的《基本法》 在监管重点、监管措施等方面
存在差异；
不同《基本法》对保险公司业 务范围、投资渠道等方面的规
定有所不同；
不同《基本法》对保险公司股 东、高管等责任主体的规定存
保险同业《基本法》比较课件
• 保险同业《基本法》概述 • 《基本法》比较分析
保险同业《基本法》概述
定义与背景
定义
保险同业《基本法》是保险行业内部 的一项基本法规，用于规范保险公司 的经营行为和行业秩序。
背景
随着保险行业的不断发展，为了规范 市场秩序、保护消费者权益、促进保 险行业的健康发展，中国保监会制定 了保险同业《基本法》。
保险同业《基本法》对于规范保险市场、推动行业创新、提 升保险业的社会形象和公信力具有重要意义。同时，该法规 也有助于提高保险公司的合规意识和风险意识，增强保险公 司的综合实力和竞争力。
《基本法》比较分析
保险同业《基本法》的异同点
相同点 均明确规定了保险公司的经营原则和监管要求；
均强调了保险公司应保持财务稳健和偿付能力；
全球化趋势
随着全球保险市场的不断融合，跨国保险企业的兴起对《基本法》 的国际监管合作提出了更高要求。
绿色保险和可持续发展
随着环保意识的增强，绿色保险和可持续发展成为行业趋势，对《 基本法》的环境保护相关条款提出了更新要求。
《基本法》未来发展面临的挑战与机遇
监管套利与风险防范
01
随着金融创新的不断涌现，监管套利问题愈发突出，需要加强
保险同业《基本法》的异同点
• 均要求保险公司建立健全的内部控制和风险管理 体系。
保险同业《基本法》的异同点
01
不同点
02
03
04
不同国家或地区的《基本法》 在监管重点、监管措施等方面
存在差异；
不同《基本法》对保险公司业 务范围、投资渠道等方面的规
定有所不同；
不同《基本法》对保险公司股 东、高管等责任主体的规定存
保险同业《基本法》比较课件
• 保险同业《基本法》概述 • 《基本法》比较分析
保险同业《基本法》概述
定义与背景
定义
保险同业《基本法》是保险行业内部 的一项基本法规，用于规范保险公司 的经营行为和行业秩序。
背景
随着保险行业的不断发展，为了规范 市场秩序、保护消费者权益、促进保 险行业的健康发展，中国保监会制定 了保险同业《基本法》。
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任业务主任满12个月； 个人最近三个月累计FYC达到9Q； 个人最近三个月累计新单件数达到6件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到
1000元； 个人最近3个月综合持--考核：组经理的晋升条件
任业务主任及以上职级满3个月； 个人最近三个月累计FYC达到3Q； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元； 个人最近3个月综合持续率达到80%； 直接推荐且可回归的有效人力2人,拟组建团队有
《保险营销员管理办法》 《基本法》
营销员管理的最基本制度
➢根本性（血缘制） ➢长期性（一直会有，不同于阶段性方案） ➢持续（指标体系具有延续性）
为什么要学习《基本法》？
1、基本法是我们在公司生存、发展的基本大法，了解、理 解、吃透基本法将对我们的职业发展带来光辉的明天。
2、基本法是我们在寿险道路上职涯的规划，不仅多劳多得， 更是告诉我们利益点在哪里，怎样从简单的劳上升到管理， 走自主发展之路。
附加险）折算件数之和。公司将定期公布列入件数统 计范围的险种。 长险保单单件保费800元计为1件。 短期险当月保费每累计1000元折算为1件，但折算件数 不超过自然件数。 Q值：连续3个月FYC的累计数（是确定保险营销员相关 考核、待遇标准时所用的一个参数），南京的Q值为 1800元。 有效人力：个人季度FYC达1Q
效人力达到4人； 通过晋升组经理综合测评和培训考试。
组经理
业务主任
二、责任--考核：解约
业务员连续3个月累计FYC为零或签约 起9个月不能晋升为业务主任，则解除代理 合同；
基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益—基本法收入路演
五、商业模式—国寿企业家之路
三、权利--各级保险营销员可以享受的待遇
三、权利—新人待遇
1、 佣金 2、新人津贴（创业津贴） 3、潜力新人奖 4、推荐新人奖 5、伯乐奖 6、组织发展等（入司6个月后）
5.4（5）
三、权利--佣金
佣金=保单保费 X 佣金率 举例：小新在2013年1月销售了一件国寿康终20年 交（2012版）保单（保费10000元）并在当月核销 回执，则其首年佣金为？若该单在2014年1月续保， 则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴佣金率： 首年35%,第二年18%）
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益—基本法收入路演 五、商业模式——国寿企业家之路
二、责任--业务员系类人员的职责
1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、 方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助 客户缴纳保险费，完成业务考核指标； 2．为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳 续期保险费、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保 全和给付事宜等）； 3．参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业 务情况； 4．遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关 事项。
二、责任--考核
每年度1、4、7、10月为考核月 按季度考核
➢ 业务员和考降业务主任按月滚动考核，考核时在该职 级不满一季的不参加当季考核，延至下一次考核
考核包括
➢ 职级维持考核 ➢ 晋升考核
二、责任--考核：业务员晋升为业务主任的条件
任业务员满三个月； 个人最近三个月累计FYC达到1Q； 个人最近三个月累计新单件数达到2件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元； 通过综合测评和培训考试。
业务员
业务主任
二、责任--考核：业务主任职级维持条件
个人最近三个月累计FYC达到1Q； 个人最近三个月累计新单件数达到2件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到
1000元； 个人最近3个月综合持续率达到80%； 通过综合测评和培训考试。
业务主任
业务员
二、责任--考核：业务主任晋升为业务经理的条件
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
1．同业务系列人员的职责（1－4项）； 2．对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访； 3．积极主动推荐新人； 4．培育组经理； 5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理； 6．协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
FYP：首年新单保费 FYC：首年新单佣金 新单件数：指新签发的主险长险保单及短期险（不含
首年佣金=10000 X 35%=3500元 续年佣金=10000 X 18%=1800元
上不封顶 续佣叠加，不断增长
三、权利--新人津贴（1/3）
发放时间：
➢签定代理合同当月起一年内。
发放人群：
➢新秀版：年龄小于25岁，或大于40岁 ➢新锐版：年龄在25岁（含）-40岁（含），大
专以下学历 ➢新锐加强版：年龄在25岁（含）-40岁（含），
一、基础管理--职级名称
区经理档
双线
发展
处经理档
主
业 务 员
高级业务经理
资深组经理
管 系
列
高级组经理
系 列
业务经理
组经理
业务主任 业务员
晋升培训 助推成长
一、基础管理—职级架构
高级组经理
组经理
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
一、基础管理—职级架构
资深组经理
高级组经理
组经理
直管组
业务 主任
业务 主任
大专及大专以上学历
新人专享成长支持
发放标准：见下表：
举例： 小张今年30岁，大专学历，因不满工作现状而鼓起创业勇
3、书中自有黄金屋，基本法中也有真正的黄金，抓住他们 成就我们人生中的精彩，让基本法唯我所用，而不是管我 所用。
基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益--基本法收入路演 五、商业模式——国寿企业家之路
业务 主任
组经理
一、基础管理—职级架构
处经理
资深组经理
组经理
直管组
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理 组经理
组经理
一、基础管理—职级架构
区经理
处经理 处经理
处经理
处经理 处经理
组经理
直管组
组经理
组经理
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
大家有疑问的，可以询问和交流
可以互相讨论下，但要小声点
基本法内容概述
1000元； 个人最近3个月综合持--考核：组经理的晋升条件
任业务主任及以上职级满3个月； 个人最近三个月累计FYC达到3Q； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元； 个人最近3个月综合持续率达到80%； 直接推荐且可回归的有效人力2人,拟组建团队有
《保险营销员管理办法》 《基本法》
营销员管理的最基本制度
➢根本性（血缘制） ➢长期性（一直会有，不同于阶段性方案） ➢持续（指标体系具有延续性）
为什么要学习《基本法》？
1、基本法是我们在公司生存、发展的基本大法，了解、理 解、吃透基本法将对我们的职业发展带来光辉的明天。
2、基本法是我们在寿险道路上职涯的规划，不仅多劳多得， 更是告诉我们利益点在哪里，怎样从简单的劳上升到管理， 走自主发展之路。
附加险）折算件数之和。公司将定期公布列入件数统 计范围的险种。 长险保单单件保费800元计为1件。 短期险当月保费每累计1000元折算为1件，但折算件数 不超过自然件数。 Q值：连续3个月FYC的累计数（是确定保险营销员相关 考核、待遇标准时所用的一个参数），南京的Q值为 1800元。 有效人力：个人季度FYC达1Q
效人力达到4人； 通过晋升组经理综合测评和培训考试。
组经理
业务主任
二、责任--考核：解约
业务员连续3个月累计FYC为零或签约 起9个月不能晋升为业务主任，则解除代理 合同；
基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益—基本法收入路演
五、商业模式—国寿企业家之路
三、权利--各级保险营销员可以享受的待遇
三、权利—新人待遇
1、 佣金 2、新人津贴（创业津贴） 3、潜力新人奖 4、推荐新人奖 5、伯乐奖 6、组织发展等（入司6个月后）
5.4（5）
三、权利--佣金
佣金=保单保费 X 佣金率 举例：小新在2013年1月销售了一件国寿康终20年 交（2012版）保单（保费10000元）并在当月核销 回执，则其首年佣金为？若该单在2014年1月续保， 则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴佣金率： 首年35%,第二年18%）
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益—基本法收入路演 五、商业模式——国寿企业家之路
二、责任--业务员系类人员的职责
1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、 方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助 客户缴纳保险费，完成业务考核指标； 2．为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳 续期保险费、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保 全和给付事宜等）； 3．参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业 务情况； 4．遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关 事项。
二、责任--考核
每年度1、4、7、10月为考核月 按季度考核
➢ 业务员和考降业务主任按月滚动考核，考核时在该职 级不满一季的不参加当季考核，延至下一次考核
考核包括
➢ 职级维持考核 ➢ 晋升考核
二、责任--考核：业务员晋升为业务主任的条件
任业务员满三个月； 个人最近三个月累计FYC达到1Q； 个人最近三个月累计新单件数达到2件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元； 通过综合测评和培训考试。
业务员
业务主任
二、责任--考核：业务主任职级维持条件
个人最近三个月累计FYC达到1Q； 个人最近三个月累计新单件数达到2件； 个人最近3个月短期险业务新单保费达到
1000元； 个人最近3个月综合持续率达到80%； 通过综合测评和培训考试。
业务主任
业务员
二、责任--考核：业务主任晋升为业务经理的条件
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
1．同业务系列人员的职责（1－4项）； 2．对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访； 3．积极主动推荐新人； 4．培育组经理； 5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理； 6．协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
FYP：首年新单保费 FYC：首年新单佣金 新单件数：指新签发的主险长险保单及短期险（不含
首年佣金=10000 X 35%=3500元 续年佣金=10000 X 18%=1800元
上不封顶 续佣叠加，不断增长
三、权利--新人津贴（1/3）
发放时间：
➢签定代理合同当月起一年内。
发放人群：
➢新秀版：年龄小于25岁，或大于40岁 ➢新锐版：年龄在25岁（含）-40岁（含），大
专以下学历 ➢新锐加强版：年龄在25岁（含）-40岁（含），
一、基础管理--职级名称
区经理档
双线
发展
处经理档
主
业 务 员
高级业务经理
资深组经理
管 系
列
高级组经理
系 列
业务经理
组经理
业务主任 业务员
晋升培训 助推成长
一、基础管理—职级架构
高级组经理
组经理
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
一、基础管理—职级架构
资深组经理
高级组经理
组经理
直管组
业务 主任
业务 主任
大专及大专以上学历
新人专享成长支持
发放标准：见下表：
举例： 小张今年30岁，大专学历，因不满工作现状而鼓起创业勇
3、书中自有黄金屋，基本法中也有真正的黄金，抓住他们 成就我们人生中的精彩，让基本法唯我所用，而不是管我 所用。
基本法内容概述
一、基础管理—入司、解约及法律责任 二、责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作 三、权利—佣金所得、津贴、福利保障 四、利益--基本法收入路演 五、商业模式——国寿企业家之路
业务 主任
组经理
一、基础管理—职级架构
处经理
资深组经理
组经理
直管组
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理 组经理
组经理
一、基础管理—职级架构
区经理
处经理 处经理
处经理
处经理 处经理
组经理
直管组
组经理
组经理
业务 主任
业务 主任
业务 主任
组经理
大家有疑问的，可以询问和交流
可以互相讨论下，但要小声点
基本法内容概述