金融理财基础
afp考试重点整理
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AFP考试设有《金融理财基础一》和《金融理财基础二》两个科目，具体各科目考试重点如下：
《金融理财基础一》考试重点：
1. 金融理财基础：主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等知识点。
2. 风险管理与保险规划：主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等知识点。
《金融理财基础二》考试重点：
1. 家庭综合理财规划：主要考察家庭财务分析、税务筹划、消费决策、投资组合与资产配置、财富保障与规划等知识点。
2. 企业理财规划：主要考察企业财务分析、投资决策、融资决策、税务筹划、风险管理等方面的知识点。
3. 金融市场与产品：主要考察金融市场概述、投资工具、投资策略与资产配置等方面的知识点。
4. 金融理财产品与服务：主要考察各种金融理财产品的特点、适用范围和风险控制等方面的知识点。
总体来说，AFP考试重点涵盖了金融理财的基本概念、原理和方法，以及各种金融理财工具和产品的运用。
考生在备考过程中需要全面了解和掌握这些知识点，同时注重实际应用和案例分析，以提高自己的分析问题和解决问题的能力。
金融理财基础知识
金融理财基础知识1. 什么是金融理财金融理财是指在金融市场中通过各种方式，进行投资理财、风险管理和财富积累的行为。
金融理财主要包括储蓄、投资、保险、退休规划等方面，可以帮助人们实现财富增值和风险控制，以达到财务自由的目标。
2. 储蓄储蓄是金融理财的基础步骤，是指将闲置资金存入银行或其他金融机构，以赚取利息收益。
储蓄是最安全、最稳健的理财方式之一，而且具有流动性高、安全性高等优点。
3. 投资投资是指将资金投入到股票、基金、债券、期货等金融产品中，以获得资本增值和投资回报。
投资需要投资者具备一定的市场分析和判断能力，能够通过对市场信息的分析和把握，实现收益最大化。
4. 保险保险是指购买保险产品，以对未来某些风险进行保障和防范。
保险产品主要包括人身险、财产险等，能够为投保人在面临意外、疾病、灾害等时提供经济保障和支付赔偿。
5. 退休规划退休规划是指根据自己的年龄、收入水平、职业特点等因素，制定一个个性化的退休计划。
这样可以在退休时，不仅不会出现经济问题，而且可以过上自己想要的生活。
6. 投资组合投资组合是将多种投资方式和资产类别进行组合，以达到风险、收益平衡的目的。
通常包括股票、债券、基金、房地产等。
投资组合的核心是要充分考虑风险和预期收益，以获得最优的投资回报。
7. 风险控制风险控制是金融理财的一项核心能力，意在使投资者在金融市场中尽可能地降低风险。
具体措施包括分散投资、设置止损等，以确保投资者能够在市场中稳定盈利。
8. 金融市场金融市场是指在其中各类金融产品进行交易和价格形成的市场。
金融市场主要包括货币市场、股票市场、债券市场、外汇市场等。
投资者需要根据自己所处的市场情况，制定相应的投资策略和方案。
9. 税收规划税收规划是指根据税法规定和自身情况，对个人或企业的税负进行调整和优化。
可以通过合理的税收规划，有效减少税费支出，提高财务状况。
10. 金融科技金融科技是指金融业与科技融合和创新的产物，主要包括移动支付、在线理财、智能投顾、区块链等。
金融银行投资理财基础知识培训
金融银行投资理财基础知识培训在当今社会，金融银行投资理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了实现财富增值、保障未来生活，还是为了应对突发的经济状况，了解和掌握投资理财的基础知识都是非常重要的。
本次培训将为您揭开金融银行投资理财的神秘面纱，帮助您建立起基本的投资理念和风险意识。
一、金融银行投资理财的概念和重要性金融银行投资理财，简单来说，就是通过银行等金融机构提供的各种产品和服务，对个人或家庭的资金进行合理规划和配置，以实现资产的保值、增值。
为什么要进行投资理财呢？首先，通货膨胀会导致货币贬值，如果我们只是把钱存在银行里，利息可能赶不上物价上涨的速度，实际购买力会下降。
其次，投资理财可以帮助我们提前规划未来的生活，如子女教育、养老等，确保在需要资金的时候能够有足够的储备。
再者，通过合理的投资，我们有机会获得高于银行存款利率的收益，增加财富积累。
二、常见的金融银行投资理财工具1、储蓄存款这是最为常见和安全的一种投资方式。
储蓄存款包括活期存款和定期存款。
活期存款流动性强，可以随时支取，但利率较低；定期存款则利率相对较高，但在约定的期限内不能提前支取，否则会损失部分利息。
2、债券债券是一种债务凭证，由政府、金融机构或企业发行。
投资者购买债券，相当于把钱借给了发行人，到期后可以收回本金和利息。
债券通常分为国债、金融债和企业债，国债的安全性最高，企业债的收益可能相对较高，但风险也较大。
3、基金基金是一种集合投资方式，由基金经理将众多投资者的资金集中起来，投资于股票、债券、货币市场等多种资产。
基金根据投资标的的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金等。
股票型基金风险较高，但潜在收益也较大；货币型基金风险较低，流动性好。
4、股票股票是股份公司发行的所有权凭证，代表着对公司的部分所有权。
投资者购买股票，成为公司的股东，享受公司的盈利分红，并承担公司经营不善带来的风险。
股票投资的收益主要来自于股票价格的上涨和分红，但股票市场波动较大，风险较高。
金融理财师-金融理财基础(一)-第二篇风险管理与保险规划-年金保险
金融理财师-金融理财基础（一）-第二篇风险管理与保险规划-年金保险[单选题]1.以两个或两个以上被保险人的生存作为年金给付条件的年金保险称为()。
A.最后生存者年金B.联合年金C.联合及最后生存者年金（江南博哥）D.个人年金正确答案：B参考解析：A项，最后生存者年金保险指以两个或两个以上被保险人中至少有一个生存作为年金给付条件，给付持续到最后一个被保险人死亡时为止。
且无论被保险人生存人数如何变化，给付金额不发生变化。
B项，联合年金即以两个或两个以上被保险人的生存作为年金给付条件，给付持续到第一个被保险人死亡时为止。
C项，联合及最后生存年金保险是指有两个或两个以上年金领取人（被保险人），年金给付至最后一个年金领取人死亡为止。
D项，个人年金保险一般是承保一个人的年金，即以一个被保险人生存作为年金给付条件的年金保险。
[单选题]2.在其他条件相同的情况下，下列关于年金产品的说法正确的是()。
A.纯粹终身年金比期间保底终身年金价格低B.期间保底终身年金比纯粹终身年金价格低C.期间保底终身年金比金额保底终身年金价格低D.金额保底终身年金比期间保底终身年金价格低正确答案：A参考解析：在其他条件相同的情况下，纯粹终身年金的价格比期间保底终身年金低，期间保底终身年金的价格与金额保底终身年金的价格无法比较。
[单选题]3.结构给付年金（SdivuCtured Sett1ement Annuity）的保险人和投保人可以分别是()。
A.寿险公司，责任险公司B.责任险公司，寿险公司C.责任险公司，投保人个人D.投保人个人，责任险公司正确答案：A参考解析：结构给付年金中当事人之间的关系如下所示：[单选题]4.通常情况下。
与非养老金业务生命表反映的死亡率相比，养老金业务生命表反映的死亡率()。
A.高B.低C.一样D.不能比较正确答案：B参考解析：对于相同年龄段，养老年金业务生命表的死亡率低于非养老年金业务生命表的死亡率。
[单选题]5.对于一份70岁开始每年年初给付的10年期保底终身年金，如果被保险人在72岁死亡（已领取3年），那么保险公司将()。
金融投资理财基础知识
金融投资理财基础知识金融投资理财基础知识1知识点NO.1：投资应规避的三大风险低收益风险任何一笔投资，风险和收益应该对等。
相同类型的产品投资者应该货比三家，摒弃那些收益率很低的“鸡肋”产品。
另外，一些结构性理财产品的预期收益可能很高，但是实现最高预期收益可能需要很多苛刻条件或者，发生概率很低，这种“画饼”投资也是不可取的。
不保本风险很多理财产品都标榜自己是“稳健型”产品，但是真正的稳健理财产品应该是100%保本的产品。
部分保本或者不保本的产品都是不稳健的。
您需要认清产品特点，而不是看表面的标签。
不可赎回风险一般的理财产品都分为到期前可赎回产品和到期前不可赎回保险产品。
到期前可赎回产品有的可以随时赎回，有的设定了开放日，比如说每个交易日开放，每周开放一次，每3个月开放一次等。
到期前不可赎回产品就只能在投资到期后赎回，一般这种方式的收益利率更高，但是流动性差。
知识点NO.2:四大定律定律一：合理配置稳健投资如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。
银行定存、房屋租金、保险等固定收益型投资为低风险投资。
投资者应该根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。
保证适宜的流动性和收益性。
但是对于大多数人来说，专家建议还是选择稳健型的投资较为合理。
定律二：适当降低收益期望想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望。
据了解，大部分人将自己的收益期望设定在市场平均水平附近，能够获得高出平均收益的人只是小部分。
所以，适当放宽心态，将追求平均收益作为自己的投资目标往往更易实现。
理财是为了让财富合理增值来获得幸福感，不要再理财过程中迷失了自我。
定律三：学会有效保障财富调查显示，两个资产程度几乎相同的人，一个有风险保障，一个没有，前者的幸福感更加明显。
这是一个危机四伏的社会，特别对于投资人来说更加是这样。
但是财富除了增值之外，我们还需要用它来抵御疾病、赡养父母、教育子女等。
金融理财基础第1章
企业理财
机构理财
针对企业的财务需求，制定企业投资、融 资、资金管理等方案，以实现企业的经营 目标。
针对机构投资者，如保险公司、养老基金 等，制定投资策略和风险管理方案，以实 现机构投资者的财务目标。
02
金融理财工具
储蓄存款
储蓄存款
是指个人或企业将闲置资金存入 银行或其他金融机构的一种投资
方式。
储蓄存款的特点
高风险、高收益、可以套期保值。
期货的种类
商品期货、金融期货等。
其他金融理财工具
• 其他金融理财工具包括房地产投资、黄金投资等。
03
金融理财策略
资产配置策略
资产配置原则
分散投资，降低风险。
资产配置方法
根据个人风险承受能力、投资期限和目标，合理分配资产。
资产配置工具
股票、债券、基金、保险、房地产等。
风险控制策略
01
02
03
风险识别
了解投资风险，评估风险 大小。
风险评估
根据风险大小，确定投资 策略。
风险应对
采取措施降低风险，如分 散投资、止损等。
投资组合管理策略
投资组合构建
根据个人投资目标和风险 承受能力，构建投资组合。
投资组合调整
根据市场变化和投资组合 表现，适时调整投资组合。
投资组合监控
长期投资降低风险
长期投资可以降低市场波动的短期影 响，有利于投资者实现长期收益目标。
风险管理工具
投资者可以利用风险管理工具，如止 损、对冲等，来降低投资风险，保护 自身利益。
感谢您的观看
THANKS
保障。
保险的特点
02
保障性强、长期规划、收益稳定。
保险的种类
金融理财基础知识要点
⾦融理财基础知识要点⾦融理财基础知识要点 ⾦融的本质是价值流通。
⾦融产品的种类有很多，其中主要包括银⾏、证券、保险、信托等。
那么，下⾯是⼩编为⼤家整理的⾦融理财基础知识要点，欢迎⼤家阅读浏览。
⼀、银⾏理财基础知识 1、银⾏理财就是客户委托银⾏来投资，也有风险，并不是存款; 2、银⾏理财产品透明度⽐较低，尤其是结构型产品和挂钩类产品; 3、银⾏理财规模⽬前位于第⼀，增长速度50%左右; 4、银⾏牌照价值⼏个亿左右，牌照可申请。
5、银⾏未来会⾯临严重挑战，存贷款利差的缩⼩以及民营银⾏和⽹络银⾏的竞争等等; ⽬前常见的银⾏理财主要分为保本、固收、保本浮动、⾮保本浮动四⼤类。
对应的常见银⾏储蓄个⼈存款类产品主要分为活期、定期、定活结合三⼤类。
⼆、信托基础知识 信托业务是⼀种以信⽤为基础的法律⾏为，⼀般涉及到三⽅⾯当事⼈，即投⼊信⽤的委托⼈，受信于⼈的受托⼈，以及受益于⼈的受益⼈。
信托业务是由委托⼈依照契约或遗瞩的规定，为⾃⼰或第三者(即受益⼈)的利益，将财产上的权利转给受托⼈(⾃然⼈或法⼈)，受托⼈按规定条件和范围，占有、管理、使⽤信托财产，并处理其收益。
信托就是受⼈之托，履⼈之嘱，代⼈理财。
信托可分为固定收益类和浮动收益类。
1、固定收益类： 1.质押融资类产品 2.结构⾦融类产品 3.房地产信托等。
2、浮动收益类： 1.PE 2.阳光私募 3.对冲基⾦ 数据显⽰，⽬前全国有68家信托公司，⽐较⼤的如平安信托、中信信托等等;⽬前信托规模将近⼗⼏万亿，信托⾏业在中国已经发展38年⾮常成熟，属于三有⾏业(有牌照⽽且很值钱、有法律、有监管)。
当年第⼀家信托公司成⽴于1979年，由时任国家副主席荣毅仁创办。
总的来说信托具有以下特点： 1、信托是银⾏理财产品最重要的产品源头; 2、⽬前信托理财规模近⼗⼏万亿，仅次于银⾏; 3、通过银⾏买信托都会少获得⼀部分收益(银⾏要赚差价) 4、信托是唯⼀可以横跨货币、资本和实业三⼤投资领域的⾦融机构 5、⽬前为⽌，信托⾏业的“刚性兑付”⼀直存在; 6、信托牌照价值⾄少⼏⼗亿 7、信托公司背景都很⽜，央企背景、地⽅政府或⾦融机构背景各种⾼⼤上; 8、信托兜底是指信托公司或其股东等相关⽅对产品垫付，保证产品的如期兑付; 9、信托具有债务隔离、避税，最适合财富传承，家族信托最受超级富豪喜欢。
afp金融理财师考试内容
afp金融理财师考试内容
AFP金融理财师考试科目有两个：《金融理财基础一》和《金融理财基础二》。
《金融理财基础一》的考试内容主要包括金融基础、案例、家财、投资环境，其中金融基础考察85题，案例考察10题，投资环境考察5题。
《金融理财基础二》的考试内容涵盖投资、保险、税务、福利，具体来说包括福利考察10题，保险考察25题，税收考察15题，投资考察45题。
AFP考试都是单选题，每个月都有考试机会。
从历年的报考人群来看，报考AFP考试的大多数都是银行从业人员、三方财富公司人员、保险公司人员、学生。
如需了解更多关于AFP金融理财师考试的信息，建议查阅相关资料或咨询
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金融理财基础金融理财概述1.以下各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是（D ）A．金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B．金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C．金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D．金融理财（Financial Planning）是一种综合理财服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2.下列选项中不符合FPSCC对金融理财定义描述的是（ D ）A．综合金融服务B．专业人员服务C．客户终生服务D．产品终极服务3.金融理财的根本意义在于（ A ）A．一生财务资源配置效用的最大化B．财富管理和风险管理C．减轻税收负担D．保障退休后的生活4.王先生曾属于中产阶级，年收入12万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。
目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。
王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是BA．国家福利B．终生理财C．代际赡养D．遗产继承5.金融理财发展于（ B ）A．银行业B．保险业C．证券业D．信托业6.多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士的困惑，前来某银行咨询。
下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是（C ）A．通过理财让客户发财B．以客户为中心，客户有求必应C．代表金融理财的最高水准D．职业荣誉——CFP持证人受人尊敬7.下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是（ B ）A．CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B．1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志C．2004年，国际CFP理事会（The International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球（除美国之外）的CFP商标D．2005年8月，中国金融教育发展理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）8.中国大陆成为FPSB正式会员的时间是（ D ）A．2004年9月B．2005年4月C．2005年7月D．2006年4月9.下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是（C ）A．社会责任——强调以客户为中心B．专业信任——建立认证标准，强化专业能力C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益D．注重专业——专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益10.下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说法中，错误的是（ D ）A．Education——教育训练B．Examination——考试认证C．Experience——工作经验D．Excellence——卓越表现11.下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是（ D ）A．在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准B．组织资格考试，认证专业人才C．规范职业道德，维护行业秩序D．是非政府、非盈利的行业自律组织12.中国CFP资格认证制度4E认证的办法包括（D ）（1）《金融理财师资格认证办法》（2）《金融理财师继续教育管理办法》（3）《金融理财师纪律处分办法》（4）《金融理财师职业道德准则办法》（5）《金融理财师执业操作准则办法》A．（2）（4）（5）B．（1）（2）（3）C．（1）（3）（5）D．（2）（3）（4）13.关于AFP资格认证与CFP资格认证，下列描述错误的是（ C ）A．如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资格认证B．AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时C．没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训D．AFP资格认证和CFP资格认证遵循相同的道德规范和执业标准14.关于中国采取两级认证制度的原因，下列说法错误的是（ D ）A．中国金融理财服务市场对理财师的需求很大，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求B．国内金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异，两级认证体系能较好的处理差异问题C．结合国际上的经验，两级认证制度更有利于理财师队伍的培养D．国际金融理财标准委员会对中国的要求15.根据国际金融理财标准委员会（FPSB）的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括（ C ）（1）《金融理财师执业操作标准》（2）《金融理财师资格认证办法》（3）《金融理财师职业道德准则》（4）《金融理财师纪律处分办法和程序》A．（1）（2）（3）B.（1）（2）(4)C．（1）（3）（4）D．（2）（3）（4）16.以下有关金融理财，说法正确的是（ A ）A．金融理财不是一个一次性产品，而是一个动态的过程B．不考虑风险的投机也是一种理财方式C．金融理财的目的之一，是为了追求每个生命周期收入人均大于支出；金融理财的意义，是使客户利益最大化，获取最高投资收益D．终生理财是平衡一生收支的一种理财方式，它是理财发展的第四个阶段，至此，理财进入到专业服务阶段17.下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是（B ）A．在人生的不同阶段，收入与支出并不能总保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡B．终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任C．在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财D．终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求18.以下不属于中国选择CFP资格认证制度的主要原因是（ D ）A．严格的职业道德要求B．完善的认证体系和完整的继续教育要求C．强调本土化和标准的操作程序D．国际组织对会员组织完善周到的服务19.以下案例属于终生理财的是（C ）A．张先生在北京开办了自己的企业，将自己在农村没有收入的父母接到北京来养老B．王先生是解放前参加革命的老红军，退休后由国家按照离休干部标准发放退休金C．李先生1992年在美国开办了自己的企业，2006年企业被其他公司收购，得款2000万美元，2007年由于身体不好回国养病，并请了专业的理财规划师针对自己的一生为家庭未来的理财目标进行规划D．小王是公务员，他认为政府自然会负责他住房、医疗和退休的需要，因此自己只要做个月光族就可以了CFP资格认证制度20下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ D ）A．中国目前实行的是AFP和CFP资格认证两级认证体系B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时C．中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认证标准是在金融理财相关领域至少工作3年21.《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求（A ）A．客观公正B．专业精神C．正直诚信D．恪尽职守22.小王获得AFP资格认证后，对金融理财的理念充满了热情。
他尤其热衷于参加中国金融理财标准委员会举办的各类专业论坛、研讨会和学术报告，通过这样的学习方式，小王认为他会顺利地通过《金融理财师继续教育管理办法》对AFP持证人的要求。
关于小王参加继续教育，以下各项表述正确的是（ A ）A．因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例，所以小王只靠参加这些研讨会，并不能满足继续教育的要求B．小王全部参加的标委会组织的专业论坛、研讨会和学术报告等活动的，视同完成了继续教育C．标委会组织的专业论坛、研讨会和学术报告会，比一般的继续教育机构的继续教育课程更重要，也更权威，所以折合的课时也比较多，只要小王参加的足够多，就能完成继续教育D．小王希望能申请担任标委会授权培训机构的讲师，这样的话，只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求23.张德利获得AFP资格认证后，在网上化名“带头大哥”，利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。
张的行为违背了《金融理财职业道德准则》中下列哪项基本原则中明文禁止的事项（ B ）A．专业胜任B．正直诚信C．专业精神D．客观公正24.在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾经受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则（C ）A．守法遵规B．正直诚信C．专业精神D．客观公正25.张德利为了完成公司业绩，希望其客户王丽购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品过去的业绩。
这样的行为主要违背了《金融理财规划师职业道德准则》中下列哪两项基本原则（ B ）A．专业精神，正直诚信B．正直诚信，守法遵规C．客观公正，恪尽职守D．恪尽职守，专业胜任26.韩璐在通过AFP资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作室。
受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了CFP资格认证考试。
发布成绩的当天，韩璐理财工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”修改为“CFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体上。
韩璐的行为违背了《金融理财规划师职业道德准则》中下列哪项基本原则（B ）A．专业胜任B．专业精神C．恪尽职守D．客观公正27.理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。