风控采购管理制度
《风控部门管理制度》
《风控部门管理制度》为公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。
第一章销售及合同规定第一条。
客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。
第二条。
客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。
第三条。
风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。
第四条。
风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。
第五条。
风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。
同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。
第六条。
风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。
第七条。
在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。
第八条。
公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。
第九条。
公司销售人员在对客户做出承诺前（如赠送配件、价格优惠、还款期限等），必须先向公司做出请示。
如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。
第十条。
严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。
第二章债权管理规定第一条。
在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。
第二条。
风险控制管理部在客户还款日期前，要做到提前2天给客户打电话提醒客户还款，防止客户预期还款。
风控部 管理制度
风控部管理制度第一章总则第一条为规范公司风险管理工作，确保公司经营安全，保护公司利益，制定本管理制度。
第二条风控部是公司专门负责风险管理的部门，负责全面协调、组织、执行公司风险管理相关工作。
第三条风控部主要职责包括但不限于：制定风险管理规程和制度、建立和完善风险识别和评估机制、监控风险并制定应对措施等。
第四条风控部负责向公司董事会及高层管理层报告风险情况，并提出应对建议。
第五条风控部对公司的风险管理工作负有全面的责任和监督权力，不得受到其他部门的干涉。
第六条风控部的领导班子必须具备专业的风险管理知识和经验，严格遵守公司的管理制度和相关规定。
第七条风控部必须建立健全的档案管理制度，保管好相关文件和资料，确保风险管理工作的记录完整和规范。
第八条风控部必须保护公司的商业机密，不得将风险信息泄露给外部第三方。
第二章风险管理规程和制度第九条风控部必须定期更新公司风险管理规程和制度，根据公司实际情况进行合理调整。
第十条风险管理规程和制度必须清晰明确，内容完整详细，方便员工理解和执行。
第十一条风险管理规程和制度必须符合国家法律法规和监管要求，严禁擅自修改和违规操作。
第十二条风险管理规程和制度必须经过公司董事会和高层管理层的审核批准后方可实施。
第十三条风险管理规程和制度的执行情况必须定期进行评估和检查，发现问题及时整改。
第三章风险识别和评估机制第十四条风控部必须建立健全的风险识别和评估机制，对公司可能面临的各类风险进行全面评估。
第十五条风控部必须进行风险分级，确定风险的重要性和紧急程度，有针对性地采取应对措施。
第十六条风控部必须对公司的风险进行定期监测和分析，及时发现和解决潜在风险。
第十七条风控部必须建立风险预警机制，一旦发现风险信号，及时向公司董事会和高层管理层汇报。
第四章监控风险和制定应对措施第十八条风控部必须建立风险监控系统，对公司风险进行实时监测和跟踪。
第十九条风控部必须根据风险情况及时制定应对措施，采取有效方法降低风险发生的可能性。
风控体系基本制度
风控体系基本制度一、前言风险控制是企业管理的重要组成部分，也是企业可持续发展的基础。
为了确保企业的经营安全和稳定，制定一套完善的风险控制体系是非常必要的。
本文将从风险管理、内部控制、合规管理等方面出发，提出一套全面的风险控制体系基本制度。
二、风险管理1. 风险评估（1）确定评估范围：对企业进行全面评估，包括市场环境、政策法规、经济形势等因素。
（2）确定评估方法：采用专家咨询、数据分析等方法进行评估。
（3）确定风险指标：建立合理的风险指标体系，对各项指标进行权重分配。
（4）评估结果汇总：将各项指标得分汇总，形成综合评估结果。
2. 风险防范（1）建立预警机制：对可能出现的风险进行预警，并及时采取措施。
（2）建立应急预案：针对各种不同类型的风险情况，建立相应的应急预案。
（3）加强内部监管：严格执行内部控制制度，防范内部风险。
三、内部控制1. 内部控制目标（1）保障资产安全：确保企业资产的安全性和完整性。
（2）提高管理效率：通过规范流程、加强监管等手段提高管理效率。
（3）优化资源配置：通过合理的资源配置，实现企业资源的最大化利用。
2. 内部控制内容（1）财务管理：建立健全的财务管理体系，包括会计核算、财务报告等方面。
（2）采购管理：建立采购流程，规范采购行为。
（3）销售管理：建立销售流程，规范销售行为。
（4）库存管理：建立库存管理体系，确保库存安全和准确性。
（5）人事管理：建立人事管理体系，包括员工招聘、培训、考核等方面。
四、合规管理1. 合规目标（1）遵守法律法规：确保企业各项经营行为符合国家法律法规要求。
（2）维护声誉形象：通过合规经营，树立企业良好形象和信誉度。
（3）防范风险：通过合规管理，减少企业面临的各种风险。
2. 合规内容（1）法律法规：建立合规档案，确保企业各项经营行为符合国家法律法规要求。
（2）知识产权：建立知识产权管理体系，保护企业知识产权。
（3）环境安全：建立环境安全管理体系，确保企业生产过程中不对环境造成污染。
风控管理制度及流程
风控管理制度及流程一、前言随着市场竞争的激烈，企业面临的风险也越来越多，风控管理制度及流程的建立对企业的稳健发展至关重要。
风控管理制度是企业为规范和管理风险而建立的一套制度，其目的是为了预防和化解潜在和实际的风险，保障企业的长久可持续发展。
本文将就风险管理制度及流程进行详细阐述，并给出具体的实施方法和建议。
二、风控管理制度的建立1. 风险管理意识的培养风险管理是公司经营管理的重要组成部分，因此必须加强对风险管理意识的培养。
公司可以通过定期组织风险管理培训，引导员工了解各种风险类型和管理方法，增强风险识别和防范的能力。
此外，通过举办风险管理知识竞赛、撰写风险管理专题报告等方式，增强员工对风险管理的重视程度。
2. 风险管理制度的建立在风险管理制度的建立中，首先需要明确企业风险管理的目标和原则，以及相关的政策和规定。
同时，明确风险管理的组织架构和职责分工，建立相应的风险管理责任部门和配备专业的风险管理人员。
此外，建立风险管理的工作程序和规范，确保风险管理的执行和落实。
3. 风险管理信息系统建设建设符合公司实际需求的风险管理信息系统是企业风险管理制度的重要组成部分。
信息系统应该能够对各类风险进行全面评估，并实时监控风险情况，提供各种风险预警和应急处理手段。
此外，信息系统还应该能够提供风险管理的相关数据和报表，为企业风险管理的决策提供支持。
4. 风险管理与内部控制的整合风险管理与内部控制是紧密相关的，在风险管理制度的建立中，应该将风险管理与内部控制进行有机的整合。
这样可以最大程度地提高企业内部风险的防范和控制效果，达到风控管理的整体优化。
三、风险管理流程的建立1. 风险评估企业首先应该对各类风险进行全面的评估和分类，明确各项风险的性质、来源和影响程度。
通过对风险的细致分析和评估，确定风险的优先级和管理重点，为后续风险管理工作提供依据。
2. 风险管理计划的制定在风险评估的基础上，企业应该制定相应的风险管理计划。
风控采购管理制度
风控采购管理制度一、制度目的本制度的制定旨在规范风控采购管理行为，遵循公平、公正、透明、合法的原则，保障公司的合法权益和利益，有效防范采购风险，推动公司持续稳健发展。
二、适用范围本制度适用范围为公司全体职工，特别是执行和涉及采购流程的各级领导和相关人员。
三、制度理念公司风控采购管理的核心理念是“严格管理、精细操作、科学决策、公正公平”。
严格管理：制定严格的操作流程、审批流程和制度规范，确保采购行为符合法律法规和公司管理要求；精细操作：依据公司需求和供应商能力，持续优化采购流程，提高采购效率和质量；科学决策：采用科学的数据分析和绩效评估方法，科学决策，提升采购效益；公正公平：按照合同、法律法规等规定，公正公平地对待所有供应商，不允许与供应商和采购人员之间产生任何利益冲突。
四、制度内容1、采购策略与规划公司采购策略和规划是年度工作计划的重要环节，是保障公司重大采购决策正确的关键步骤。
采购策略和规划由公司领导班子及采购部门联合制定。
公司应制定适合自己的采购策略，符合经济情况和发展目标，切勿盲目依赖单一的采购方式，以达到最大限度地降低成本，提高采购效率。
2、采购管理流程公司采购流程应严格遵循公司及相关法律法规文件的要求，各环节之间应衔接紧密，流程透明，操作简单明了。
包括：2.1 采购需求提报：采购需求由发起方提报，在明确规格、数量、质量、使用要求等后，提交采购部门审核。
2.2 采购方案制定：采购部门结合采购需求、市场监测和供应商资源等情况进行价值分析和成本效益分析等，制定采购方案。
2.3 采购招标：采购招标应根据公司的实际情况选择适合的方式，如公开招标、邀请招标、单一来源招标等，制定招标计划。
2.4 供应商资格审查：采购招标过程中，采购部门还应对供应商进行资格审查，必须符合资格条件。
2.5 开评标：招标文件审核合格的供应商，需提交书面报价及相关资料，采购部门严格按照报价、合同、资格、技术等方面进行评审、排名和比选工作。
项目风控管理制度
项目风控管理制度一、总则为了规范项目风险管理，保护企业利益，提高项目管理的效率和风险管控能力，公司特制定本《项目风险管理制度》（以下简称“本制度”）。
本制度适用于公司各个项目的风险管理工作。
二、风险管理责任1. 项目经理项目经理是项目风险管理工作的第一责任人，负责项目风险管理的组织、协调、实施和监督工作，确保项目风险管理工作的良好开展。
2. 部门经理部门经理应当对本部门项目风险负有全面的管理责任，指导项目经理做好项目风险管理工作。
3. 项目团队成员项目团队成员应当主动参与项目风险管理工作，认真履行自己的风险管理责任。
4. 风险管理部门风险管理部门负责公司项目风险管理的咨询、评估、监控和报告，为项目部门提供风险管理服务和支持。
三、项目风险管理的基本流程1. 风险识别项目团队应当按照公司相关规定，采用多种方法和手段，对项目进行全面的风险识别，明确项目的风险因素和来源。
2. 风险评估根据风险的可能性和影响程度，对风险进行评估，确定风险的级别和优先级，为风险处理提供依据。
3. 风险处理对风险进行分析和处理，确定相应的应对措施和控制措施，及时有效地处理风险，保证项目的正常运行。
4. 风险监控对已经处理的风险进行监控，及时调整风险处理策略和措施，确保项目风险处于可控范围之内。
5. 风险报告项目风险管理应当及时向领导层和相关部门报告项目的风险情况，提出意见和建议，协助领导层和相关部门进行决策和风险管理工作。
四、风险管理的工具和技术1. 风险管理信息系统公司应当建立完善的风险管理信息系统，用于整合和存储项目风险管理的相关信息和数据，为风险管理工作提供数据支持。
2. 风险管理工具公司应当采用各种现代化的风险管理工具，如风险识别、风险评估和风险处理工具，提高风险管理的效率和准确性。
3. 风险管理技术公司应当不断提升风险管理工作的专业技术水平，加强风险管理人员的培训和学习，提高风险管理的能力和水平。
五、风险管理的绩效评估公司应当建立完善的项目风险管理绩效评估制度，对项目风险管理工作的实施效果进行评估和考核，为项目风险管理的改进提供依据和支持。
风控采购管理制度
风控采购管理制度1. 引言风险控制是企业经营过程中至关重要的一个环节，尤其对于采购管理来说更是至关重要。
风控采购管理制度的制定旨在通过规范采购活动，减少采购风险，提高采购效率和质量，确保企业的利益最大化。
2. 采购流程管控2.1 采购需求确认在启动任何采购活动之前，必须确保采购需求已经得到充分确认。
采购需求确认的具体步骤包括： - 资产需求评估：对于需要采购的资产或物资，进行全面评估，包括数量、品质、规格等因素。
- 需求确认：与相关部门和利益相关者沟通，确保采购需求的准确性和合理性。
2.2 供应商选择与评估选择合适的供应商是风险控制的关键步骤之一。
为了确保供应商的可靠性和质量，需要遵循以下步骤： - 供应商筛选：通过市场调查和评估，选择潜在的供应商。
- 供应商评估：对潜在供应商进行评估，包括财务状况、生产能力、技术能力、资质等方面的考察。
- 供应商合同管理：与供应商明确相关合同内容，包括价格、交货时间、质量标准等。
2.3 采购合同管理采购合同是保障采购利益的重要依据，必须进行严格的管理和监督。
相关措施包括： - 合同签订：确保采购合同的准确、完整和合法。
- 合同履行：监督供应商按时交付产品或提供服务，并确保质量达到约定标准。
- 合同变更管理：对于需要变更的合同条款，必须按照相关程序进行修改和确认。
3. 风险管理与监控3.1 风险识别与评估针对采购活动可能面临的风险，进行全面识别和评估： - 风险识别：明确可能存在的采购风险，例如供应商倒闭、物资质量问题等。
- 风险评估：对识别的风险进行定性和定量评估，确定其可能对采购活动造成的影响。
3.2 风险应对和控制为了降低采购风险对企业造成的损失，必须采取相应的风险应对和控制措施：- 风险避免：例如选择可靠的供应商，建立供应商风险评估机制等。
- 风险转移：通过购买保险等方式将风险转嫁给其他方。
- 风险控制：加强供应链管理，监控供应商的履约情况，及时发现和解决问题。
贸易公司_风控管理制度
一、总则第一条为加强我公司贸易业务的风险管理，确保公司稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于我公司所有贸易业务，包括但不限于采购、销售、物流、资金结算等环节。
第三条风险管理原则：预防为主、综合治理、权责明确、奖惩分明。
二、组织架构与职责第四条公司成立风险管理委员会，负责制定和监督实施风险管理策略，协调各部门风险管理工作。
第五条风险管理部门负责具体实施风险管理，包括风险识别、评估、监控和应对措施。
第六条业务部门负责落实风险管理措施，确保业务合规、稳健运行。
三、风险识别与评估第七条风险管理部门定期对公司贸易业务进行全面风险评估，包括但不限于以下方面：1. 宏观经济风险：如汇率波动、政策调整等；2. 市场风险：如供需关系、价格波动等；3. 信用风险：如客户违约、合作伙伴信用不良等；4. 运营风险：如物流、仓储、资金结算等环节的风险；5. 法律法规风险：如合同条款、合规性等。
第八条风险管理部门根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。
四、风险监控与应对第九条风险管理部门负责对风险实施实时监控，确保风险在可控范围内。
第十条风险管理部门对以下风险实施特别监控：1. 重大合同履行风险；2. 关键客户信用风险；3. 关键岗位人员风险；4. 资金结算风险。
第十一条风险管理部门对监控中发现的风险问题，及时报告给公司领导，并提出解决方案。
第十二条业务部门根据风险管理部门的要求，落实风险应对措施。
五、风险报告与沟通第十三条风险管理部门定期向公司领导汇报风险管理工作情况。
第十四条风险管理部门与其他部门保持密切沟通，确保风险信息及时传递。
六、奖惩与考核第十五条对在风险管理工作中表现突出的个人或部门，给予奖励。
第十六条对违反风险管理规定的个人或部门，给予处罚。
第十七条风险管理部门对风险管理工作进行考核，考核结果作为部门和个人绩效评价的重要依据。
七、附则第十八条本制度由公司风险管理委员会负责解释。
第十九条本制度自发布之日起实施。
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风控部门工作管理制度
1.目的
为加强公司内部管理和审计监督，有效控制风险，规范公司内部审计工作，充分发挥内部审计在完善公司治理、促进公司内部控制有效运行、改善公司风险管理方面的作用，根据国家《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》及其它有关法律法规和《公司章程》，结合本公司实际，制定本制度。
2.风控部门的主要职责
2-1. 建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定风险管控制度；
2-2. 负责公司各类合同的审查与风险控制；
2-3. 负责公司法务工作，各类诉讼案件的办理；
2-4. 组织完成公司财务审计和工程审计工作，定期出具审计报告。
2-5. 负责收集原材料、五金配件等的价格信息,定期向上级汇报价格变动情况，监督各部门采购物品的价格；
2-6. 负责收集各类产品及副产的市场价格信息，定期向上级汇报价格变动情况；
2-7. 负责组织完成招标活动；
2-8. 监督检查各部门各种考核后资金调配使用情况。
关于对工作职责中的2-5项，特制定本制度：
1.制度目标
防范采购业务不当，可能所导致采购物资及价格偏离目标要求，或者出现舞弊和差错造成的经营风险，确保采购业务按规定程序和适当授权进
行，确保采购和付款核算规范、准确，账实相符所出现的财务风险，防范采购业务违反有关规定（如合同法等），收到行政处罚或法律制裁的合规性风险，确保采购和付款业务、合同等符合国家有关法律法规。
2.组织保障
2-1. 一般项目由采购部门牵头负责
2-2. 重大项目成立项目领导小组，项目全过程中，采购、计划、财务等部门的紧密衔接与配合。
3.控制管理思想
1.以风险为导向
2.各环节控制由各业务管理部门实施自主管理
4.制度支持
1.采购管理制度
2.合同管理办法
3.财务报销单据俏皮管理制度
4.资金借支与报销挂你制度
5.监督检查
1.采购项目后评估
2.采购项目阶段性审计和综合审计
3.采购管理程序执行情况的测试检查
4.监督整改和规范
采购业务流程对应的重要风险控工作内容
1.审查、监督是否按公司《采购管理制度》中的采购工作要求执行，以明
确审批人对采购作业的授权批准方式、权限、程序和责任等。
1.审查、监督采购需求计划是否经有效审批
2.工程建设项目达到法定的招标条件，应招标而未招标，或以化整为零、
议标等方式规避招标。
3.采购合同签订时，对合同中的各项条款进行审查，如供应商资质、付款
条件、交货标准、质保期、诉讼管辖等各项条款，防范选择了不合格的供应商和不合规的采购方式，导致企业损失。
4.采购合同执行时，对照所签订的采购合同审查、监督采购的执行情况，
如收货记录是否完整、采购物资的数量、规格型号、价格等是否经过有效的验收、采购核算记录是否正确等。
5.采购合同结算时，审查、监督是否严格按公司《资金借支与报销管理规
定》、《财务报销单据签批管理规定》的结算手续执行，如是否按职责权限对付款业务授权、是否及时开具对应的采购发票、是否按规定的标准办理入库单等。
6.风控部门为更近一步完善企业内部风险管理机制，根据以上工作内容及
工作需求，要求经营采购部门每月按时提供以下相关资料：
6-1．原料部分：
6-1-1.自2017年01月-01日起，必须每隔2日提供所有原材料入（退）库价格信息，每周按时提供所有入库原材料价格的入库日报表，包括付款、开票等信息资料。
6-1-2.签订年度合同且价格标注“随行就市”的，材料在执行采购前必须要执行调价函的形式来明确每批次采购价格、数量、质量等信息。
6-2．设备、包装物、五金备件等：
6-2-1.自2017年01月-01日起，必须每周按时提供所有设备、包装物、五
金备件等价格的入库日报表，包括付款、开票等信息资料。