银行国际业务培训内部资料
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? 业务范围：外汇存款、外汇贷款、外币兑换、国 际结算、同业外汇拆借、外汇票据的承兑及贴现、 外汇担保、资信调查、咨询和见证、结售汇业务。
四、我行国际业务的优势
? 突出一个“快”：我行是SWIFT 一级会员 单位，直接与世界排名前列的清算银行建 立帐户关系（纽约银行、法国兴业银行 等），单据传递迅速，收付汇快捷。
UCP600 于2006 年10月在巴黎经ICC银行委员会通过， 已于2007 年7 月1日开始实施。
10、银行间的通讯系统 ---SWIFT
SWIFT 是Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C 的缩写，中文为环 球同业银行金融电信组织 SWIFT 成立之宗旨在于提供一项科技化的服务，经由所 有会员银行连接全世界各个金融市场来达到下列目标 我行2009 年5月加入该协会SWIFT BIC 为BOJJCNBJ
行规定的幅度内确定对客户的挂牌价。
4、外汇交易敞口头寸
? 是指银行在办理外汇买卖业务及结售汇业务过程中超买或 超卖某个币种的资金净头寸。外汇买卖敞口是暴露在外汇 汇率风险下的外汇买卖余额。
? 我行外汇交易敞口头寸由总行国际业务部根据外汇局核定 的限额统一管理。
5、外汇账户
境内机构、驻华机构、个人按照有关账户管理规定 在经批准经营外汇存款业务的银行和非银行金融 机构以可自由兑换货币开立的账户。
13、保税区
是经国务院批准设立的、海关实施特殊监管的经济区域， 是我国目前开放度和自由度最大的经济区域。
14、出口加工区
指在我国境内经国务院批准设立、海关实行封闭管理的专 门从事出口加工业务的特殊经济区域。
三、我行国际业务经营范围
? 2009 年1月21日，获银监局批准， 2009 年4月24 日，获外汇管理局批准； 2009 年8月28日，我行 正式开办外汇业务。
九江银行国际业务培训
引言 怎样学习国际业务？
? 1、了解国际业务是指哪些业务？ ? 2、了解我国的国际业务与国际上有什么不
同？ ? 3、了解有关国际业务的法律法规及我行的
规章制度。
? 1、只要与跨境收付结算有关的业务都可归 类为国际业务。
? 2、我国是外汇管制国家，国际业务要严格 按照我国外汇管理政策执行。主要分为资 本项目和经常项目。经常项目又分为货物 贸易、服务贸易和非贸易（最常见的是货 物贸易）
6、经常项目
是指实质资源的流动，包括进出口货物、输入输出的服务、 对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与 其他国家或地区之间发生的提供或接受Biblioteka Baidu济价值的经常转 移。
经常项目外汇收支包括贸易收支、劳务收支和单方面转移 等。
7、资本和金融项目
是指资本转移、非生产或者非金融资产的交易，以及其他 引起国家对外资产和负债水平发生变化的所有交易项目。
? 彰显一个“活”：决策链条短，市场反应 敏锐，服务灵活、全面。
第二篇 我国现行外汇管理框架
一、经常项目外汇管理 二、资本项目外汇管理 三、金融机构外汇业务管理 四、国际收支统计与监测 五、外汇储备管理 六、人民币汇率和外汇市场管理 七、外汇管理检查与处罚
一、经常项目外汇管理 1、我。 国已于1996年实现人民币经常项目可兑换 2、管理的核心目标和原则即为真实性审核 3、实现手段主要是通过核对资金流与物流对应情况、规范
银行审核外汇收支单证、构建外汇流动非现场监测监管体 系等 。
? 二、资本项目外汇管理 ? 1、资本项目外汇管理主要是通过外汇管理部门进行事前
2、现钞和现汇
（一）现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。 （二）现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形
式的转移，可以直接汇出，只是帐面上的划转。
3、人民币外汇汇率
是指人民币对可兑换外币的价格。我国人民币汇率由中国 人民银行授权国家外汇管理局和中国外汇交易中心每天公 布主要币种中间价，各外汇指定银行根据中间价在人民银
? 国际结算方式主要有：
汇款、托收、信用证
9、UCP
UCP，Uniform Customs and Practice For Documentary Credits 跟单信用证统一惯例。
UCP 是信用证业务唯一成文的国际惯例，具有任意法的效 率，适用于所有在信用证正文中注明按本惯例办理的跟单 信用证。(共有三十九条)
? 国家对资本与金融项目交易实行批准、登记制度。
? 资本项目外汇收支包括：1）直接投资，如居民向境外投 资或者转移资本和非居民向境内直接投资。2）各类贷款， 如国际组织贷款、外国政府贷款、国际商业贷款等所形成 的外债。3）证券投资，如债券、股票、票据形式的国际 间的投资。
8、国际结算
国际结算是办理国际间的货币收付，清偿国与国之间的债 权债务而进行的活动。
二 国际业务基础知识
? 1、外汇
外汇具有动态和静态两方面的含义。 外汇的动态含义是指把一国货币兑换成另一国货币的国际
汇兑行为和过程，即藉以清偿国际债权和债务关系的一种 专门性经营活动。 外汇的静态含义是指以外币表示的可用于对外支付的金融 资产。包括： （一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证， 包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特 别提款权；（五）其他外汇资产。
? 3、了解相关政策及业务流程
第一篇 国际业务概述
? 一、国际业务的特点 ? 二、国际业务基础知识 ? 三、我行国际业务经营范围 ? 四、我行国际业务的优势
一、国际业务的特点
? 1、国际业务是商业银行重要产品线，具有 中间业务和资产业务的特点（包括国际结 算和贸易融资）。
? 2、国际业务的主要特点： ? （1）风险相对较低 ? （2）成本相对较低 ? （3）综合收益相对较高
11 、外汇指定银行
指经国家外汇管理局批准经营结汇和售汇业务的银行。
12、代理行
代理行是相互委托代理业务或提供金融服务的银行，即两 家银行之间签订代理行协议或交换控制文件（密押、费率 表、印签或签字样本及其他有关文件），彼此建立起代理 行关系，使得两家银行都能在互惠互利的基础上相互提供 相当的便利。
四、我行国际业务的优势
? 突出一个“快”：我行是SWIFT 一级会员 单位，直接与世界排名前列的清算银行建 立帐户关系（纽约银行、法国兴业银行 等），单据传递迅速，收付汇快捷。
UCP600 于2006 年10月在巴黎经ICC银行委员会通过， 已于2007 年7 月1日开始实施。
10、银行间的通讯系统 ---SWIFT
SWIFT 是Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C 的缩写，中文为环 球同业银行金融电信组织 SWIFT 成立之宗旨在于提供一项科技化的服务，经由所 有会员银行连接全世界各个金融市场来达到下列目标 我行2009 年5月加入该协会SWIFT BIC 为BOJJCNBJ
行规定的幅度内确定对客户的挂牌价。
4、外汇交易敞口头寸
? 是指银行在办理外汇买卖业务及结售汇业务过程中超买或 超卖某个币种的资金净头寸。外汇买卖敞口是暴露在外汇 汇率风险下的外汇买卖余额。
? 我行外汇交易敞口头寸由总行国际业务部根据外汇局核定 的限额统一管理。
5、外汇账户
境内机构、驻华机构、个人按照有关账户管理规定 在经批准经营外汇存款业务的银行和非银行金融 机构以可自由兑换货币开立的账户。
13、保税区
是经国务院批准设立的、海关实施特殊监管的经济区域， 是我国目前开放度和自由度最大的经济区域。
14、出口加工区
指在我国境内经国务院批准设立、海关实行封闭管理的专 门从事出口加工业务的特殊经济区域。
三、我行国际业务经营范围
? 2009 年1月21日，获银监局批准， 2009 年4月24 日，获外汇管理局批准； 2009 年8月28日，我行 正式开办外汇业务。
九江银行国际业务培训
引言 怎样学习国际业务？
? 1、了解国际业务是指哪些业务？ ? 2、了解我国的国际业务与国际上有什么不
同？ ? 3、了解有关国际业务的法律法规及我行的
规章制度。
? 1、只要与跨境收付结算有关的业务都可归 类为国际业务。
? 2、我国是外汇管制国家，国际业务要严格 按照我国外汇管理政策执行。主要分为资 本项目和经常项目。经常项目又分为货物 贸易、服务贸易和非贸易（最常见的是货 物贸易）
6、经常项目
是指实质资源的流动，包括进出口货物、输入输出的服务、 对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与 其他国家或地区之间发生的提供或接受Biblioteka Baidu济价值的经常转 移。
经常项目外汇收支包括贸易收支、劳务收支和单方面转移 等。
7、资本和金融项目
是指资本转移、非生产或者非金融资产的交易，以及其他 引起国家对外资产和负债水平发生变化的所有交易项目。
? 彰显一个“活”：决策链条短，市场反应 敏锐，服务灵活、全面。
第二篇 我国现行外汇管理框架
一、经常项目外汇管理 二、资本项目外汇管理 三、金融机构外汇业务管理 四、国际收支统计与监测 五、外汇储备管理 六、人民币汇率和外汇市场管理 七、外汇管理检查与处罚
一、经常项目外汇管理 1、我。 国已于1996年实现人民币经常项目可兑换 2、管理的核心目标和原则即为真实性审核 3、实现手段主要是通过核对资金流与物流对应情况、规范
银行审核外汇收支单证、构建外汇流动非现场监测监管体 系等 。
? 二、资本项目外汇管理 ? 1、资本项目外汇管理主要是通过外汇管理部门进行事前
2、现钞和现汇
（一）现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。 （二）现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形
式的转移，可以直接汇出，只是帐面上的划转。
3、人民币外汇汇率
是指人民币对可兑换外币的价格。我国人民币汇率由中国 人民银行授权国家外汇管理局和中国外汇交易中心每天公 布主要币种中间价，各外汇指定银行根据中间价在人民银
? 国际结算方式主要有：
汇款、托收、信用证
9、UCP
UCP，Uniform Customs and Practice For Documentary Credits 跟单信用证统一惯例。
UCP 是信用证业务唯一成文的国际惯例，具有任意法的效 率，适用于所有在信用证正文中注明按本惯例办理的跟单 信用证。(共有三十九条)
? 国家对资本与金融项目交易实行批准、登记制度。
? 资本项目外汇收支包括：1）直接投资，如居民向境外投 资或者转移资本和非居民向境内直接投资。2）各类贷款， 如国际组织贷款、外国政府贷款、国际商业贷款等所形成 的外债。3）证券投资，如债券、股票、票据形式的国际 间的投资。
8、国际结算
国际结算是办理国际间的货币收付，清偿国与国之间的债 权债务而进行的活动。
二 国际业务基础知识
? 1、外汇
外汇具有动态和静态两方面的含义。 外汇的动态含义是指把一国货币兑换成另一国货币的国际
汇兑行为和过程，即藉以清偿国际债权和债务关系的一种 专门性经营活动。 外汇的静态含义是指以外币表示的可用于对外支付的金融 资产。包括： （一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证， 包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特 别提款权；（五）其他外汇资产。
? 3、了解相关政策及业务流程
第一篇 国际业务概述
? 一、国际业务的特点 ? 二、国际业务基础知识 ? 三、我行国际业务经营范围 ? 四、我行国际业务的优势
一、国际业务的特点
? 1、国际业务是商业银行重要产品线，具有 中间业务和资产业务的特点（包括国际结 算和贸易融资）。
? 2、国际业务的主要特点： ? （1）风险相对较低 ? （2）成本相对较低 ? （3）综合收益相对较高
11 、外汇指定银行
指经国家外汇管理局批准经营结汇和售汇业务的银行。
12、代理行
代理行是相互委托代理业务或提供金融服务的银行，即两 家银行之间签订代理行协议或交换控制文件（密押、费率 表、印签或签字样本及其他有关文件），彼此建立起代理 行关系，使得两家银行都能在互惠互利的基础上相互提供 相当的便利。