金融风险管理单选多选判断
金融风险管理单选多选判断
金融风险管理单选题1、按金融风险的性质可将风险划分为（系统风险和非系统风险）。
2、（信用风险）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性。
3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（代客理财产品由于市场利率波动而造成损失）4、（法律风险）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。
5、（马克维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理理论奠定了理论基础。
6、（转移策略）是在风险发生前。
通过各种交易活动‘把可能发生的危险转移给其他人承担。
7、（数据仓库）存储着前台交易记录、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。
8、下列各种风险管理策略中，采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效（风险分散）。
9、被视为银行一线准备金的是（现金资产）。
10、依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（损失类调款）。
11、根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（8%）。
12、贴现发行债务的到期收益与当期债券价格（反向）相关。
13、信用风险的核心内容是（信贷风险）。
14、（德尔菲法）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。
15、1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是（销售收入/总资产）。
16、金融机构的流动性需求具有（刚性特征）。
17、资产负债管理理论产生于20世纪（70年代末、80年代初）。
18、金融机构的流动性越高，（风险性越小）。
19、流动性缺口是指银行（资产）和负债之间的差额。
19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具（现值）之比。
20、利率互换交易是与20世纪（80年代初）。
21、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的（上升）会增加银行的利润。
22、缺口是指利率敏感性（资产）与利率敏感性负债之间的差额。
证券金融基础知识(金融风险管理)习题及答案
1、（单选题）下列关于风险定义的说法，正确的有（）。
I.风险是结果对期望的偏离；II.风险是结果的不确定性；III.风险是收益的波动性；IV.风险是损失发生的可能性；A.I、IIB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.II、III【答案】：C2、（多选题）常见旳金融风险类型包括()。
A.市场风险B.规模风险C.信用风险D.流动性风险E.操作风险【答案】：ACDE3、（单选题）下列关于市场风险的说法错误的是（）。
A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子,包括股票价格、利率、商品价格、汇率B.市场风险具有明显的系统性风险特征,但是能够通过分散化投资完全消除C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】：B4、（单选题）（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。
A.流动性风险B.操作风险C.经营风险D.信用风险【答案】：A5、（多选题）管理市场风险最主要的方法包括（）。
I.套期保值；II.限额；III.分散化投资；IV.定价补偿；A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】：B6、（单选题）根据全面风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是我国证券公司管理（）的主要工具和技术。
A.声誉风险B.市场风险C.流动性风险【答案】：B7、（单选题）下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是()。
A.任何金融产品都是风险和收益的组合B.风险是与收益相匹配的C.投资是以风险换收益D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】：D8、（单选题）任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是()。
A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险【答案】：B9、（单选题）（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性”。
金融风险管理(第三版)习题6
第6章利率风险思考题一、判断题（请对下列描述作出判断，正确的请画“√”，错误的请画“×”）1. 按照巴塞尔银行监管委员会颁布的《有效银行监管的核心原则》,利率风险是指银行的财务状况在利率出现变动时所面临的风险。
（）2. 到期日模型是从市场价格的角度入手,通过衡量银行资产和负债的期限差额来度量利率风险。
（）3. 当重定价缺口为正时，由于利率敏感性资产大于利率敏感性负债,因此,这一期限内利率的下降将使得金融机构的净利息收入下降。
（）4. 当存贷款利率呈现非等额变动时，重定价缺口的分析可能失效。
（）5. 市场价值记账法意味着金融机构的资产负债组合按买卖时的原始价格而而非记账日的证券价格变现记录,这样可以反映现实的经济情况及资产和负债的真实价值。
（）6. 如果资产组合的加权平均期限大于负债组合的加权平均期限,利率上升将导致资产组合的市场价值增加大于负债组合的市场价值增加，从而带来收益。
（）7. 证券的市场价值取决于其未来现金流的现值，利率下降通常导致证券市值上升。
（）8. 对于任意既定的利率下降幅度，证券的期限越长，它的市值下降幅度越大。
（）9. 其他条件相同时,债券的息票利率R与久期存在正向关系,即息票利率越高,久期越长。
（）10. 具有相同票面利率和收益率的债券,期限越长,则久期越短。
（）二、单选题（下列选项中只有一项最符合题目的要求）1. 根据表6-1表示的某金融机构重定价缺口，假如未来6个月-1年内，利率上升了1%，那么该金融机构的净利息将（）。
A. 减少10万元B. 增加10万元C. 减少25万元D. 增加25万元2. 某剩余期限1年的固定利率债券面额为100元，票面利率10%，如果市场利率从9%下降到8%，则该债券的市值将（）。
A. 上升0.93元B. 下降0.93元C. 上升1.00元D. 下降1.00元3. 面额和票面利率都相同的债券，当市场利率上升时，剩余期限为（）的债券市值下降得最多。
《金融风险管理》复习资料答案
《金融风险管理》复习资料答案《金融风险管理》复习资料一、单选题１．（D）是指管理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险组合，使加总后的总体风险水平最低。
D. 分散策略2.流动性比率是流动性资产与（Ｂ）之间的商B.流动性负债3.资本乘数等于（Ｄ）除以总资本后所获得的数值D. 总资产4.狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于（Ｂ）主观违约或客观上还款出现困难，而给放款银行带来本息损失的风险。
B. 借款人５．（Ｃ）理论认为，银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流动性风险，而且可以通过向外借钱提供流动性，只要银行的借款市场广大，它的流动性就有一定保证。
C. 资产负债管理６．所谓的“存贷款比例”是指_（A）。
A. 贷款/存款７．当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的上升会（A）银行利润；反之，则会减少银行利润。
A. 增加银行的８“（Ｂ）”，又称为会计风险，是指对财务报表会计处理，将功能货币转为记账货币时，因汇率变动而蒙受账面损失的可能性。
B. 折算风险9.为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以权谋私问题，我国银行都开始实行了（D）制度，以降低信贷风险。
D. 审贷分离10证券承销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后，证券的（D）不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损失。
D.发行人11.（C）是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金。
为了达到这个目的，它主要投资于未来具有潜在高速增长前景公司的股票。
C. 成长型基金12.融资租赁一般包括租赁和（D）两个合同。
D.购货13“（A）”是在交易所内集中交易的、标准化的远期合约。
由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题。
Ａ期货合约14.目前，互换类（Swap）金融衍生工具一般分为（B）和利率互换两大类。
B. 货币互换15.上世纪50年代，马柯维茨的_（C）理论和莫迪里亚尼-米勒的MM定理为现代金融理论的定量化发展指明了方向。
金融风险管理(第三版)习题11
第11章压力测试思考题一、判断题（请对下列描述作出判断，正确的请画“√”，错误的请画“×”）1. 宏观压力测试的着眼点之一在于评估金融体系的稳定性。
（）2. 所谓驱动因子压力测试，是指先确定了银行的目标资产组合,然后分析可能的风险驱动因子的变化对其产生影响的压力测试。
（）3. 压力测试目标与驱动因子之间一定呈线性关系。
（）4. 根据国际货币基金组织的定义，宏观压力测试的着眼点主要放在压力测试的目的和压力因素两个方面。
（）5. 压力测试情景是通过冲击基准模型而得到压力情景,然后仍采用与VaR类似的风险度量来计算风险,它将从根本上改变原来的分布。
（）6. 敏感性分析是针对所有风险因子的小幅变动分析其可能造成的损失。
（）7. 总体而言,压力测试是以敏感性分析为主, 压力情景分析只是辅助手段。
（）8. 信用风险压力测试的自下而上方法是建立在宏观经济变量与单客户信用等级之间的传导机制。
（）9. 著名风险管理专家威尔逊(Wilson)设计的压力测试模型属于自下而上法。
（）10. 相对于市场风险压力测试而言, 信用风险压力测试技术较为成熟。
（）二、单选题（下列选项中只有一项最符合题目的要求）1. 压力测试的主体不包括（）。
A. 金融机构的市场拓展团队B. 国家层面的监管机构C. 金融机构的最高决策机关D. 金融机构的风险管理部门2. 一般地，在信用风险压力情景下,承压损失分布将整体（）。
A. 不变B. 左移C. 右移D. 移动方向不确定3. 银行账户市场风险压力测试对象可以选择（）或者利率敏感性缺口,压力情景则是货币政策调整导致（）或者期限结构变动等。
A. 净利息收入，不良率B. 净利息收入，利率水平C. 利息总收入，不良率D. 利息总收入，利率水平4. 当采用银行账户市场风险压力测试的静态模型时，其压力情景分析是利率的变化带来（）的变化。
A. 总资产B. 总负债C. 总收益D. 净资产5. 在对持有的海外债券投资组合进行压力情景设计时，不包含的风险因子是（）A. 所在国的股票指数B. 汇率C. 本国基准利率D. 本国的股票指数6. （）是指无法以合适的价格在某段时间内将金融资产卖出的风险。
电大金融法规单选、多选、判断
金融法规 判断B保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批产只需依《破产法》进行即可。
（错）保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。
（对）保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。
（对背书人在汇票上记载"不得转让"字样的，其后手再背书转让的，仍得承担保证付款责任。
（错 ）不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。
（对）D当事人提供的定金比例超过担保法规定的最高比例限额的，定金担保合同无效。
（错）当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证（错）当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。
（错）抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。
（对）对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。
（错）对于直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。
（错F法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权而与他人订立担保合同，该合同自始无效（错）犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构（错）非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但法律和行政法规另有规定的除外。
（对）风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。
（对）个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。
（错）G根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。
（对）公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。
（对）国际清算银行的最高权力机构是理事会。
（错）H货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。
（错）J集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准（对）甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。
金融风险管理-期末考重点
金融风险管理题型（A 、B 卷） 单选10个（A/B ）、多选10个（A/B ）、判断5个（A/B ）、名词解释5×4｀（A ）、 论述（B ）、计算2×10｀（A/B ）、简述2×5｀（A/B ）1、该指标也称之为净资产收益率，或股东权益报酬率。
是判断公司盈利能力的一项重要指标，也是测度公司股东收益率高低的指标。
该指标是用来衡量每单位资产创造多少净利润的指标。
该指标越高，表明企业资产利用效果越好，说明企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果，否则相反。
该指标反映普通股的盈利水平。
资产净利息收益率测度公司实现利差收入的大小；资产净非利息收益率衡量的是各种服务收费与非利息支出之间的差异； 资产净营业利润率是一个综合指标，大致相当于前两者之和。
股权收益率模型指标分解基本模型这就是股权收益率模型的基本形式。
NPM 反映了公司的成本控制和定价效率；AU 反映的是公司对资产的利用效率，即风险和收益的衡量； EM 反映的是公司的财务杠杆水平的高低，也就是资本结构。
总权益资本税后净利润）股权收益率（ ROE 总资产税后净利润）资产收益率（ ROA 流通中的普通股股数税后净利润）每股益率（ EPS 总资产利息支出—利息收入资产净利息收益率总资产非利息支出—非利息收入资产净非利息收益率 总资产总营业支出—总营业收入资产净营业利润率总权益资本总资产总权益资本总资产总资产税后净利润总权益资本税后净利润）股权收益率（ ROA ROE EM AU ROENPM股权乘数资产利用率净利润率总权益资本总资产总资产总营业收入总营业收入税后净利润基本模型的扩展 对净利润率的分解对资产收益率的分解ROA 可以分解成资产净利息收益率、资产净非了利息收益率和资产净特殊收益率三部分。
股权收益率模型的启示谨慎运用财务杠杆；谨慎运用固定资产营运杠杆；严格控制成本；注意收益和风险的匹配 保持必要的资产流动性 2、CAMEL 概述CAMEL 由资本充足性、资产质量、管理水平、盈利能力以及流动性五个要素的英文首字母组成，恰为“骆驼”的含义，故名“骆驼评级体系”。
大工20秋《金融风险管理》在线作业1答案
(单选题)1: 风险投资组合A的预期收益率是0.15，标准差是0.15，可以画一条无差异曲线，下列哪项投资组合可以画出一条相同的无差异曲线？（）
A: E（r）=0.15；标准差=0.20
B: E（r）=0.15；标准差=0.10
C: E（r）=0.10；标准差=0.10
D: E（r）=0.20；标准差=0.15
正确答案: C
(单选题)2: 利用单因素套利定价理论，股票A和股票B的预期收益率分别为15%和18%，无风险利率是6%，股票B的β值为1.0，如果排除套利机会，股票A的β值为（）。
A: 0.67
B: 1.00
C: 1.69
D: 0.75
正确答案: D
(单选题)3: 如果一个投资组合的收益率是15%，无风险资产的收益率是3%，投资组合超额收益率的标准差是34%，风险溢价是（）%。
A: 31
B: 18
C: 49
D: 12
正确答案: D
(单选题)4: 风险投资组合的方差是（）。
A: 证券方差的加权值
B: 证券方差的总和
C: 证券方差和协方差的加权值
D: 证券协方差的加权值
正确答案: C
(单选题)5: 通过金融市场配置后，风险的概念变得尤为重要，这是因为（）。
A: 不动产基本上是零风险的
B: 不同金融工具允许投资者只承担自己所愿意承担的风险总量
C: 股票和债券有着相似的风险特征
D: 现金流不稳定的公司不能发行股票
正确答案: C
(单选题)6: 考虑完全负相关的两种证券投资组合机会集，它们的最小方差组合的标准差通常（）。
A: 大于0
B: 等于0
C: 等于证券标准差之和
D: 在0到-1之间。
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金融风险管理单选题1、按金融风险的性质可将风险划分为（系统风险和非系统风险）。
2、（信用风险）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而是银行遭受损失的可能性。
3、以下不属于代理业务中的操作风险的是（代客理财产品由于市场利率波动而造成损失）4、（法律风险）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。
5、（马克维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理理论奠定了理论基础。
6、（转移策略）是在风险发生前。
通过各种交易活动‘把可能发生的危险转移给其他人承担。
7、（数据仓库）存储着前台交易记录、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。
8、下列各种风险管理策略中，采用那一种来降低非系统性风险最为直接、有效（风险分散）。
9、被视为银行一线准备金的是（现金资产）。
10、依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（损失类调款）。
11、根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（8%）。
12、贴现发行债务的到期收益与当期债券价格（反向）相关。
13、信用风险的核心内容是（信贷风险）。
14、（德尔菲法）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。
15、1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是（销售收入/总资产）。
16、金融机构的流动性需求具有（刚性特征）。
17、资产负债管理理论产生于20世纪（70年代末、80年代初）。
18、金融机构的流动性越高，（风险性越小）。
19、流动性缺口是指银行（资产）和负债之间的差额。
19、麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具（现值）之比。
20、利率互换交易是与20世纪（80年代初）。
21、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的（上升）会增加银行的利润。
22、缺口是指利率敏感性（资产）与利率敏感性负债之间的差额。
23、源于功能货币与记账货币不一致的风险是（折算风险）。
24、（硬）货币是对外价值稳定且趋于升值的货币。
25、在出口或对外贷款的场合。
如果预测计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提一下（提前收汇），以避免该货币可能贬值带来的损失。
26、（20%）的负债、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外债总量和结构的警戒线。
27、人员风险是指（缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险）。
28、下列风险中不属于操作风险的是（流动性风险）。
29、将单一风险暴漏指标与固定百分百相乘得出监管资本需求的方法是（基本指标法）。
30、流动性风险是指银行用于即使支付的流动资产不足。
不能满足支付需要，使银行丧失（清偿能力）的风险。
31、证券投资管理公司的首要目标是（本金安全）。
32、下列证券中，分风险最小的是（中央政府债券）。
33、（流动性风险）是商业银行负债业务面临的最大风险。
34、下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是（建立、健全风险核保制度）。
35、保险公司的财务风险集中体现在（资产和负债的不匹配）。
36、下列不属于保险资金运用风险管理的是（加大对异常信息和行为的监控力度）。
11章—第17章单选37并购业务是证券公司（投资银行业务）的一项重要业务。
38引起证券承销失败的原因包括操作风险、（市场风险）和信用风险。
39下列属于证券公司自营业务特点的是（以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自担）。
40证券公司的经纪业务是在（二级市场）上完成的。
41做好现金需求预测是开放式基金管理（赎回与流动性风险）的手段。
42（公司型）基金具有法人资格。
43基金管理公司进行风险管理与控制的基础是（良好的内部控制制度）。
44信用社面临的最基本的风险是（流动性风险）。
45下列各项，负责信用社内部审计监督的是（监管理事会）。
46金融信托投资公司的主要风险不包括（税务风险）47.下列各项，（进口商）所承担的汇率风险主要是商业性风险。
48现代意义上的金融衍生工具产生于（20世纪70年代）。
49当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（两平）。
50期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（越大）。
51金融衍生工具面临的基础性风险是（市场风险）。
52（国际金融工程师学会（IAFE）的成立）标志着金融工程学正式形成。
53我国于20世纪（90年代）恢复股票的发行。
54回购协议是产生于20世纪60年代末一种（短期）资金融通方式。
55期限少于一年的认股权证为（备兑认股权证）。
56下面不是网络银行的特点的是（交易费用与我理点有相关性）。
57在电子交易过程中，负责核实用户和商家的真实身份以及交易请求的合法性的部门是（电子认证中心（CA））。
58银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于（计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平）。
59（系统性风险）是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威胁。
60、20世纪90年代以来，金融危机更多的是以（货币危机）形式爆发。
61（GDP增长率）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了该国经济的总体发展态势。
62我国的银行精算在律组织——银行业协会成立于（2000）年。
多选题1、关于风险的定义，下列正确的是（风险是发生某一经济损失的不确定性；风险是经济损失机会的可能性；风险是经济可能发生的损失和危险；风险是经济预期与实际发生各种结果的差异。
）2、金融风险的特征（隐蔽性；扩散性；加速性；可控性。
）3、下列说法正确的是（信用风险又被称为违约风险；信用风险是最古老也是最重要的风险；信用风险存在于一切用用交易活动中）。
4、国家风险的基本特征有（发生在国际经济金融活动中；不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有肯能遭受国家风险带来的损失。
）。
5、20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是（证券市场的价格风险；金融机构的信用风险；金融机构的流动性风险。
）。
6、内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则（有效性；全面性；独立性。
）。
7、一个金融机构的风险管理组织组织系统一般包括一下子系统（董事会和风险管理委员会；风险管理部；业务系统。
）。
8、金融风险综合分析系统一般包括（贷款评估系统；财务报表分析系统；担保评估系统；资产组合量化系统。
）。
9、属于商业银行资产项目的是（现金资产；各种贷款；证券投资；固定资产。
）。
10、从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（存贷款比率；备付金比率；流动性比率；单个贷款比率。
）。
11、信贷风险防范的方法中。
减少风险的具体措施有（实施信贷现代配给制度；实施抵押担保；签订限制性契约；提供贷款承诺；跟踪客户资产负债和资金流动情况。
）。
12、信贷结构调整通常包括（产业和行业结构调整；区域结构调整；种类结构调整；贷款期限和规模结构调整。
）。
13、根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为（弱有效市场；强有效市场；中度有效市场。
）。
14、在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有（信用问题；操作问题；汇率问题。
）。
15、专家制度法的内容包括（品德与声望；资格与能力；资金实力；担保；经营条件和商业周期）。
16、按照美国标准普尔、穆迪等着名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（准备；会谈；评定；事后管理。
）。
17、金融机构的流动性较强的负债有（活期存款；大额可转让定期存单；向其他金融企业拆解资金；向中央银行借款。
）18、商业银行贷款理论的缺陷是（没有考虑贷款需求多样化；没有认识到存贷款的相对稳定性；没有注意到贷款清偿的外部条件。
）。
19、证券公司流动还行风险主要来自（代客理财；自营证券业务；新股（债券）发行及配售承销业务；客户信用交易。
）。
20、商业银行现金资产包括（库存现金；在中央银行的存款；同业存款。
）。
21、商业银行头寸包括（基础头寸；可用头寸；可待头寸。
）22、利率期货的特征有（标准化合约条款；冲销交易；公开交易市场；交易主体的另一方是交易所。
）。
23、利率风险的常用分析方法有（收益分析法；经济价值法。
）24、利率风险的主要形式有（重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。
）。
25、管理利率的常用衍生金融工具包括（远期利率协定；利率期货；利率期权‘利率互换；利率上限。
）。
26、根据国际金融组织对外债的定义。
外债的特征有（外债的当事双方具有债权债务关系；外债的债权债务关系具有契约性；外债的债权债务关系必须发生在居民与非居民之间的。
）。
27、银行外汇头寸管理方法有（设立合理的外汇交易头寸限额；及时抛补敞口头寸；积极建立预防性头寸。
）。
28、折算风险的管理方法有（缺口法；和约保值法。
）。
29、国际上常用的借款方式有（国际金融组织贷款；外国政府贷款；政府混合贷款；出口信贷；银团贷款。
）。
30、操作风发现管理框架包括（战略；流程；基础实施；环境。
）。
31、操作风险度量模型可以划分为（基本指标法；标准化方法；高级衡量法。
）。
32、操作风险的主要特点有（发生频率低但损失大；单个操作风险因素和操作性损失件数量关系不清晰；人为因素是操作风险产生的主要原因。
）。
33、信贷资产风险的主要成因包括（来自经营环境的风险；来自借款人的风险；来自银行内部的风险。
）。
34、证券投资分散化的主要方式有（证券种类分散化；证券到期时间分散化；投资部门分布散花；投资行业分散化；投资时机分散化。
）。
35、商业银行中间业务风险具有以下（风险投明度差；风险多样化；风险自由度大；风险可测性低；风险损失度高。
）特征。
36、商业银行全面风险管理体系由以下（风险管理环境与风险信息处理；风险管理目标与政策设定；风险监测与识别后评价和持续改进；风险评估与内部控制；风险定价与处置。
）。
37、保险公司保险业务风险主要包括（保险产品风险；承保风险；理赔风险。
）。
38、保险公司资产负债管理技术主要有（现金流匹配策略；久期免疫策略；动态财务分析。
）。
39、保险资金运用的风险管理层次包括（目的明确性；全面性；全方位性；可扩展性。
）。
11至17章多选40证券公司的主要业务有（证券承销、经纪、自营、财务顾问业务）。
41证券公司的风险有（市场、操作、系统、流动性、信用风险）。
42证券承销的类型有（全额、余额、代销）。
43（交易环节、技术设备问题引致、证券公司工作人员故意或失误造成、财务及资金制度不健全引致、其他不正当交易行为引致的风险）方面可能引起证券公司经纪业务的风险。
44证券投资基金的特点是（收益共享、风险共担）。
45开放式基金面临的特殊风险包括（赎回与流动性风险、投资的市场风险、募集风险）。
46基金管理公司风险管理的原则包括（首要性、全面性、审慎性、独立性和“防火墙”、适时性和有效性原则）。