2020年整合合规测试试卷(答案)名师精品资料
2020年信用社银行“合规执行年”活动合规知识考试试卷精编版
＃＃信用社（银行）“合规执行年”活动合规知识考试试卷姓名工作单位考号一、单项选择题（下列各题，每题只有一个符合题意的正确答案。
本类题共20分，每小题0.5分，不选、错选或多选均不得分）1. 按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定，应对农村信用社法人机构经营活动的合规性负最终责任。
（）A. 社员代表大会B. 理（董）事会C. 监事会D. 高级管理层2. 下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述最佳的选项是（）。
A. 严厉查办各类案件B. 所有业务活动必须合乎法律法规C. 两年内对所有违规违纪行为全部整改到位D. 坚决杜绝重大、实质性违规问题，重要业务活动必须全部达到合规要求3. 银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于（）。
A. 法律风险B. 政策风险C. 操作风险D. 策略风险4. 下列不属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（）。
A. 不准跨区发放贷款B. 不准划整为零发放贷款C. 不准编报虚假资料，套取信用D. 不准违规拆借、存放资金5. 同一债务有两个保证人，在没有约定保证份额的情况下，下面说法正确的是（）。
A. 两个保证人各承担50%保证责任B. 签名在前的保证人对债务承担70%的责任C. 债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任D. 此为无效担保6. 银行业金融机构在办理支付结算时，坚持“先收后付，收妥抵用”，这是贯彻执行了的结算原则。
（）A. 谁的钱进谁的账，由谁支配B. 恪守信用，履约付款C. 银行不垫款D. 不准无理由拒绝付款7. 下列不属于贷款新规核心要义的是（）。
A. 全流程管理原则B. 协议承诺原则C. 贷后管理原则D. 审慎经营原则8. 金融机构工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由做出决定。
（）A. 国务院B. 证监会C. 中国人民银行D. 金融机构或上级金融机构9. 法定存款准备金率提高后对农村信用社造成的影响是（）。
合规测试试题及答案教学文案
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、选择题1. 企业合规的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 增强企业竞争力C. 遵守法律法规D. 扩大市场份额2. 下列哪项不属于企业合规的基本要素？A. 内部控制B. 风险管理C. 业务拓展D. 道德标准3. 企业合规文化建设的主要目的是（）。
A. 提升员工的法律意识B. 增加企业的社会影响力C. 降低企业的运营成本D. 优化企业的产品结构4. 在企业合规管理中，以下哪项是企业必须遵守的？A. 行业惯例B. 内部规定C. 法律法规D. 竞争对手的做法5. 企业在进行国际业务时，需要特别注意的合规问题是（）。
A. 汇率变动B. 文化差异C. 国际贸易法规D. 产品包装要求二、判断题1. 企业合规只需关注国内法律法规的遵守，无需关心国际法规。
（错）2. 企业合规管理是企业自我监管的一种机制，与外部监管无关。
（错）3. 企业合规风险评估是合规管理过程中的一个重要环节。
（对）4. 企业合规培训对于提高员工的合规意识和能力没有实质性帮助。
（错）5. 企业合规只与法务部门有关，与其他部门无关。
（错）三、简答题1. 简述企业合规的定义及其重要性。
2. 列举三种企业合规管理的常见方法，并简要说明其实施步骤。
3. 描述企业如何进行合规风险评估，并说明其在合规管理中的作用。
4. 阐述企业合规文化建设的主要内容及其对企业的长远影响。
5. 讨论企业在全球化背景下面临的合规挑战，并提出应对策略。
四、案例分析题某跨国公司在中国设立了分支机构，该公司在全球范围内都享有良好的声誉。
然而，近期该公司在中国的分支机构被指控存在贿赂当地政府官员的行为。
这一事件引起了公司总部的高度重视，并立即启动了内部调查程序。
问题：1. 分析该公司可能面临的合规风险，并提出相应的风险防控措施。
2. 讨论该公司如何加强合规文化建设，以防止类似事件再次发生。
3. 针对此案例，提出企业应如何进行内部合规培训和教育，以提高员工的合规意识。
2020年合规培训试题答案
WORD格式
测试题
1.某单位食堂采购员小王到老家农村采购羊肉,既采购到物美价廉的羊肉，也为家乡养殖户打开了销路，养殖户为表示感谢送小王个人一只羊。
请问下列小王处理方式正确的是？
拒绝接受正确答案
如果实在不能拒绝，将羊交给单位食堂正确答案
2.某企业召开新技术研讨会，邀请客户单位代表作为专家参会，请问下列做法错误的是?
会议结束后发给客户单位代表5000元专家咨询费正确答案
赠送客户单位代表印有公司标志的签字笔、水杯等小礼品
3.小李是某企业业务经理，受邀与同行企业一起参加行业协会举办的研讨会，会议讨论涉及到产品价格等敏感内容，并且有人提议就价格达成统一协议。
请问下列小李做法正确的是？
继续参加讨论
代表单位签署价格协议文件
当场明确表示不参加讨论、不签署文件正确答案
4.某企业参加一项工程项目竞标，请问下列做法错误的是？
与其他投标方达成长期合作协议，相互配合投标，轮流“坐庄”正确答案
中标后，将主体工程分包给其他单位施工正确答案
中标后，将配套和辅助工程分包给其他单位施工
5.某企业新建一项工程，请问下列做法错误的是?
向政府部门提交了环评报告，一边等环评审批一边开工正确答案
环保设施未建成就开工投产正确答案
为应对检查将未达标的环保数据修改为达标正确答案
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2020年整合CCAA《良好认证审核案例》试题答案..名师精品资料
良好认证审核案例（三）测试题及参考答案（说明：不能保证答案的正确，整理出来仅供参考！请大家斧正。
）一方圆标志认证集团有限公司杨林生XX铝型材有限公司审核案例1 关键工序质量首要控制的因素是：（C ）A. 人、设备、成本、材料、环境B. 人、设备、规范、材料、环境C. 人、设备、时间、材料、成本D. 人、设备、规范、效率、成本2 从本案例的审核取证流程看，审核的组织过程管理顺序是：（D ）A. DCPAB. PDCAC. CPDAD. CDPA3 生产企业的过程审核的对象主要指：（B ）A. 管理体系B. 生产工序C. 数据分析D. 以上都是4 过程方法中的APQP：（C ）A. 在产品设计时进行B. 在生产准备时进行C. 在产品交付时进行D. 在开发新产品或改进产品时进行5 PFMEA是指：（C ）A. 产品的失效模式及后果分析B. 现场的失效模式及后果分析C. 过程的失效模式及后果分析D. 设计的失效模式及后果分析6 本案例中，证实企业不符合整改结果取得（KPI）绩效是：（A、B、C、D ）A. 编制了氧化铝材单位面积数据库B. 工序审核的合格率C. 在作业指导书中规定单位面积电流的计算方法D. 对氧化过程的作业方法实施改进，开始采用倒推法作业7 KPI是指：（A ）A. 对关键过程进行管理所取得的可测量结果B. 所确定的管理办法C. 生产工序的管理目标D. 以上都对8 关键工序：（D ）A. 一定是特殊工序B. 一定不是特殊工序C. 是产品检验标准要求的工序D. APQP确定的工序9 本案例中，操作人员要掌握的要求是：（D ）A. 控制计划B. 作业指导书C. 计算方法D. 以上都是10 产品加工时，必须在工序验证规范中标明验证指标的文件是：（C ）A. 工序作业指导书B. 产品出厂检验标准C. 控制计划D. 以上都是二、浙江公信认证有限公司张瑞华宁夏XX钢构件制造有限公司审核案例1 钢构件热浸镀锌生产过程中产生的氯化铵、氯化锌、氧化锌等金属物质颗粒烟尘，吸入人体后不会造成职业健康风险。
全员合规考试试题和答案
试卷答案（要求：10月16号考试结束；测试一次性完成；及格分数为90分）一、单选题1．保险机构任命营销服务部负责人，应当由任命机构自任命决定作出之日起___个工作日以内向当地保监局报告。
A．5B．10C．15D．30答案： b答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或者责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的___%。
A．10B．20C．30D．50答案： b答案要点：再保险业务管理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。
A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案： d答案要点：保险公司信息披露管理办法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。
A．可以B．应当答案： a答案要点：侵权责任法5．保险公司认为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。
A．5B．15C．20D．30答案： b答案要点：人身保险业务基本服务规定6．保险集团公司对子公司履行管理职能过程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。
A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案： d答案要点：保险集团公司管理办法（试行）7．中国保险监督管理委员会下发的《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）中可实施反洗钱重大行政处罚的监管机构是指___。
A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案： a答案要点：《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。
A．50B．55C．60D．80答案： c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起多少日内，将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。
合规知识考试试题题库
合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。
（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。
（对/错）13. 合规风险是不可预测的。
（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。
（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。
（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。
17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。
18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。
19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。
20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。
五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 企业合规是指企业在经营活动中遵循的一系列行为规范，包括但不限于法律法规、行业标准和企业内部规章制度。
以下哪项不属于企业合规的范畴？A. 遵守国家法律法规B. 遵守行业标准C. 遵守企业内部规章制度D. 企业员工个人行为答案：D2. 企业合规管理的首要目标是？A. 提高企业利润B. 降低企业风险C. 增加市场份额D. 提升企业形象答案：B3. 以下哪项不是企业合规管理的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 灵活性原则D. 透明性原则答案：C4. 企业合规风险评估通常不包括以下哪项内容？A. 法律法规变化的风险B. 市场变化的风险C. 员工个人行为的风险D. 企业内部管理的风险答案：C5. 企业合规培训的目的是？A. 提高员工的业务能力B. 提高员工的合规意识C. 提高员工的创新能力D. 提高员工的团队协作能力答案：B6. 企业合规监督通常不包括以下哪项措施？A. 定期审计B. 员工举报机制C. 员工绩效考核D. 定期发布合规报告答案：C7. 企业合规文化建设的核心是什么？A. 企业利润最大化B. 员工个人发展C. 企业社会责任D. 遵守法律法规答案：D8. 企业合规体系的建立和完善需要哪些部门的参与？A. 人力资源部门B. 财务部门C. 法务部门D. 所有选项答案：D9. 企业合规审查通常不包括以下哪项内容？A. 合同审查B. 业务流程审查C. 员工个人行为审查D. 法律法规审查答案：C10. 企业合规违规行为的处罚通常不包括以下哪项？A. 警告B. 罚款C. 解除劳动合同D. 公开表扬答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 企业合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规培训C. 合规监督D. 合规审查答案：A、B、C、D2. 企业合规风险管理的步骤通常包括？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通答案：A、B、C、D3. 企业合规文化建设的方法包括？A. 制定合规政策B. 开展合规培训C. 建立合规监督机制D. 强化合规意识答案：A、B、C、D4. 企业合规违规行为的常见类型包括？A. 违反法律法规B. 违反企业内部规章制度C. 违反行业标准D. 违反社会道德答案：A、B、C、D5. 企业合规审查的常见方法包括？A. 文件审查B. 现场检查C. 员工访谈D. 第三方审计答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分）1. 企业合规管理仅适用于大型企业，与中小企业无关。
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*****合规培训测试试卷
单位：姓名：得分：
一、填空题（20分，每空格1分）
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题（共计15题，每题2分）
1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。
A、日常合规风险事项报告
B、重大合规风险事项报告
C、合规管理工作总结
D、合规工作手册
2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员
B、负责人
C、高管人员
D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括 D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
A、合规绩效的考核
B、合规问责制度
C、诚信举报制度
D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、
A、五
B、十
C、十五
D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ D
A、业务条线经营范围
B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模
D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A
A、合规风险管理计划
B、合规政策
C、合规管理程序
D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是 C 。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
11、商业银行以 A 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A 安全性、流动性、效益性
B 安全性、商业性、效率性
C 稳定性、流动性、效益性
D 稳定性、商业性、效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 C 原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是 A 。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权 A 承担保证责任。
A、余额、
B、累计发生额
C、首笔发生额
D、最后一笔发生额
15、物权法规定,抵押权人应当在 A 期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。
A、主债权诉讼时效
B、抵押合同诉讼时效
C、二年
D、三年
三、多选题（共计10题，每题3分）
1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与ABCD 相一致。
A、法律
B、法规
C、准则
D、规则
2、商业银行合规风险管理的目标是ABCD
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括ABCD
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性
4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？ABCD
A、中资商业银行
B、外资独资银行
C、中外合资银行
D、外国银行分行
5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括ABC
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD 的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失
D、声誉损失
7、商业银行应建立与其ACD 相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、员工水平
C、组织结构
D、业务规模
8、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的ABD
A、要素
B、格式
C、具体内容
D、频率
9、下列哪些质押自登记起设立: BCD
A、以合法存单为质物的
B、以依法可以转让的股票出质的
C、以可以转让的商标专用权质押的
D、以著作权中的财产权出质的
10、合同生效的要件有：ABCD
A、行为人具有相应的民事行为能力
B、意思表示真实
C、不违反法律、行政法规的强制性规定或者社会公共利益
D、合同必须具备法律所要求的形式
四、判断题（共计10题，每题2分）
1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。
（×）
2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
（√）
3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。
（×）
4、合规负责人可以同时分管业务条线。
（×）
5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
（√）
6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。
（×）
7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
（×）
8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
（×）
9、担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后，担保权人在诉讼时效结束后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持。
（×）
10、甲银行向乙科技公司订购计算机一批，总价款200万元，并向乙公司支付定金25万元。
因乙公司前期接受的订单太多，不能按合同交货，乙公司应向甲银行返还50万元（√）。