客户经理管理制度
银行客户经理管理制度
任职资格与要求
教育背景
客户经理一般要求具备本科以上学历，金 融、经济或相关专业优先。
专业技能
掌握财务规划、风险管理、营销沟通等技 能，具备良好的客户服务意识。
工作经验
具备一定年限的金融行业工作经验，熟悉 银行产品、业务流程及监管政策。
职业素养
具备高度的责任心、诚信、团队协作精神 ，以及良好的沟通能力和抗压能力。
违规处罚
对于违反合规要求的客户经理，银 行将根据违规情况给予相应的处罚 ，包括警告、罚款、解除合同等。
反洗钱与反恐怖融资管理
反洗钱责任
客户经理需履行反洗钱义 务，对客户身份进行核实 、对大额交易和可疑交易 进行报告等。
反恐怖融资义务
客户经理需了解并遵守反 恐怖融资法律法规，对于 涉嫌恐怖融资的客户和交 易进行报告和处理。
外部培训与认证
外部培训
组织客户经理参加行业内的专业培训课程，了解行业最新动态和趋势，提升客户经理的专业水平。
认证考试
鼓励客户经理参加国内外权威机构认证考试，如CFP（注册金融理财师）、CFA（注册金融分析师） 等，提高客户经理的专业资质和竞争力。
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银行客户经理考核与激励
考核指标与周期
考核指标
力。
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主要包括业绩指标、服务质量和客户满意 度等方面。
考核周期
一般分为季度考核、年度考核和晋升考核 等，根据银行实际情况和客户经理级别设 定。
奖励与惩罚制度
要点一
奖励制度
包括绩效奖金、晋升机会、表彰奖励等，以激励客户经 理更好地工作。
要点二
惩罚制度
包括扣减奖金、约谈整改、调离岗位等，对考核不合格 的客户经理进行惩罚。
银行客户经理岗位管理制度
银行客户经理岗位管理制度第一章总则第一条为规范银行客户经理的工作行为，提高业务水平，保障银行业务的稳健经营，特制订本管理制度。
第二条本制度适用于银行客户经理岗位，包括银行客户经理的职责、权限、考核评价、培训发展等方面的管理。
第三条银行客户经理应当遵守本制度规定，维护公司形象，尊重客户，坚持诚实守信，履行岗位职责，提升专业水平，为客户创造价值。
第四条银行客户经理应当遵守国家法律法规、银行规章制度和职业道德规范，忠实履行银行职业道德准则，维护银行良好信誉。
第五条银行客户经理应当严守保密义务，不得泄露客户信息、银行业务秘密和商业机密。
第二章岗位职责第六条银行客户经理的主要职责包括：（一）负责客户接待和咨询服务，熟悉并了解客户需求，提供专业的金融理财咨询。
（二）负责拓展客户资源，完成银行产品的销售任务，提高客户满意度和产品渗透率。
（三）负责客户资信评级，进行风险控制，维护贷后管理。
（四）负责维护客户关系，回访客户，解决客户问题，提高客户忠诚度。
（五）负责与相关部门协作，及时处理客户异议和投诉，保障客户合法权益。
第七条银行客户经理应当具备较强的沟通能力、服务意识和专业技能，能够根据客户需求提供个性化的服务和建议。
第八条银行客户经理应当积极学习金融产品知识，了解行业发展动向，及时调整经营策略，提高自身竞争力。
第九条银行客户经理应当不断提升业务技能和销售能力，不断完善自身管理能力和团队协作能力。
第三章绩效考核第十条银行客户经理的绩效考核采用定期考核和不定期考核相结合的方式。
（一）定期考核：银行客户经理的绩效考核将定期进行，以月度和季度为单位，评价指标包括业绩完成情况、客户满意度、产品销售情况等，通过考核结果进行奖惩。
（二）不定期考核：银行客户经理在岗位工作中，随时会受到不定期的考核，内容包括工作态度、服务质量、合规合法等方面。
第十一条绩效考核结果将作为晋升、奖金、薪资调整、晋升等方面的重要依据。
第四章培训发展第十二条银行客户经理应当参加银行组织的各类培训，提高专业知识和销售能力。
银行客户经理职责管理制度
银行客户经理职责管理制度是银行内部的一项重要制度，它规范了银行客户经理的工作职责和责任，保证了银行服务的高效运行和客户的满意度。
以下是对银行客户经理职责管理制度的详细解析：一、职责范围1. 负责银行某一特定业务领域的客户开发、维护和管理工作；2. 根据银行的目标和战略，制定客户发展和维护的具体计划并实施；3. 负责筛选、评估和选择潜在客户，确定客户准入条件；4. 进行客户调研和市场调研，了解客户需求和市场动态，为业务创新提供依据；5. 完成客户批准和升级的工作，并与相关部门及时沟通协调；6. 提供专业化和个性化的金融服务，满足客户的财务需求；7. 解决客户问题和纠纷，维护银行形象和口碑；8. 指导和培训下属，提高团队绩效和服务质量；9. 协助上级完成相关工作。
二、工作规范1. 必须严格遵守银行的政策、规章制度和业务流程，确保业务操作的合规性；2. 根据客户分配和业务需求，合理安排工作时间和工作内容，确保工作效率；3. 注重个人形象和业务素质的培养，提升职业操守和道德修养；4. 根据客户的不同需求和风险评估，提供合适的金融产品和服务建议；5. 定期参加银行的培训和学习活动，不断提升业务能力和专业知识；6. 积极参与团队合作，共同完成团队目标，并互相学习和帮助；7. 建立和维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度；8. 及时反馈客户需求和市场信息，为银行业务发展提供参考。
三、工作纪律1. 必须遵守保密规定，对客户信息和银行内部信息负有保密责任；2. 严格执行销售制度和风控管理制度，杜绝不正当竞争和欺诈行为；3. 守时上岗，按时完成工作任务，不得擅自请假或迟到早退；4. 不得接受客户的礼品、回扣和非法收益，维护职业操守；5. 不得对客户进行虚假宣传和误导性销售，提供真实准确的信息；6. 不得在私人时间、场所和社交媒体上谈论或透露银行的内部事务；7. 积极配合内部审计、风控检查和调查，提供必要的协助和报告；8. 不得利用职务之便谋取不当利益，不得从事与职责无关的活动。
银行客户经理评级管理制度
银行客户经理评级管理制度一、背景与意义随着金融业的快速发展和成熟，银行客户经理作为银行中非常重要的一环，其管理的重要性也变得愈发凸显。
客户经理的工作不仅仅是完成一些日常的业务，更是承担着引领客户需求、促进客户满意度提升、保持客户忠诚等诸多使命。
以往的银行客户经理主要侧重于业务的完成，但在当今金融市场，银行客户经理需要具备更多的管理能力和专业技能，促进客户资源的整合和提升。
因此，建立一套科学有效的银行客户经理评级管理制度对于银行机构而言是至关重要的。
一方面，通过评级管理制度可以量化客户经理的绩效表现，激励其更好地完成工作，推动业绩提升；另一方面，通过评级管理制度可以使客户经理更加专业化，提高服务质量和客户满意度，增强银行竞争力。
因此，银行客户经理评级管理制度不仅能够促进客户经理自身发展，更可以促进整个银行业务的升级。
二、评级管理制度的设计1. 评级标准银行客户经理评级管理制度的建立，首先需要明确评级标准。
评级标准应包括但不限于以下几个方面：（1）业绩目标：包括业务量、业务质量、业务效率等指标，能够量化客户经理的工作业绩。
（2）客户满意度：通过客户满意度调查和评价，量化客户对客户经理工作的认可程度。
（3）专业能力：包括业务知识、沟通能力、处理问题能力、团队合作等专业能力指标。
（4）管理能力：对于一些高级客户经理和团队领导者，还可以包括一定的管理指标，如业务拓展能力、团队管理能力等。
2. 评级流程评级流程应该是全面的、透明的。
主要包括以下几个环节：（1）设定评级标准：根据银行的业务需求和市场行情，设定评级标准，并与客户经理进行充分沟通和统一。
（2）业绩数据收集：对客户经理的业绩数据进行全面的收集和整理，包括业绩目标的完成情况、客户满意度调查数据、工作时间、专业能力考核等。
（3）评级小组评定：由评级小组对客户经理的业绩数据进行评定，最终确定客户经理的评级等级。
（4）评定结果沟通：评定结果需要及时和客户经理进行沟通，对于高级别客户经理，还需要与业务部门领导和总行进行沟通。
客户经理日常管理制度
第一章总则第一条为加强客户经理队伍建设，提高客户服务质量，确保业务目标的实现，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体客户经理。
第三条客户经理应严格遵守国家法律法规、公司规章制度，树立良好的职业道德，为客户提供优质、高效、专业的服务。
第二章岗位职责第四条客户经理的主要职责包括：1. 负责客户关系维护，为客户提供全方位的服务；2. 负责客户信息收集、整理、分析，为公司提供决策依据；3. 负责客户需求挖掘，为客户提供定制化解决方案；4. 负责产品推广，提高公司产品市场占有率；5. 负责业务拓展，完成公司下达的销售目标；6. 负责客户投诉处理，确保客户满意度。
第三章工作要求第五条客户经理应具备以下基本条件：1. 具有良好的职业道德和敬业精神；2. 具备较强的沟通能力、协调能力和团队合作精神；3. 具备一定的业务知识、市场分析能力和风险识别能力；4. 具备良好的心理素质和抗压能力。
第六条客户经理日常工作要求：1. 严格执行公司各项规章制度，确保业务合规；2. 按时完成客户拜访、电话沟通等日常工作；3. 认真填写客户资料，确保信息准确、完整；4. 积极参与公司组织的培训、学习活动，提升自身业务能力；5. 定期向上级领导汇报工作进展，接受上级领导的工作指导。
第四章客户关系管理第七条客户经理应建立完善的客户关系管理体系，包括：1. 客户档案管理：对客户信息进行分类、归档，确保信息准确、完整；2. 客户沟通管理：定期与客户保持联系，了解客户需求，为客户提供优质服务；3. 客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，了解客户对公司服务的评价，及时改进工作；4. 客户投诉处理：及时、妥善处理客户投诉，确保客户满意度。
第五章业绩考核与激励第八条公司对客户经理的业绩进行考核，考核内容包括：1. 客户满意度；2. 业务完成情况；3. 业务拓展能力；4. 团队协作精神。
第九条公司根据客户经理的业绩考核结果，给予相应的奖励或处罚。
金融公司的客户经理岗管理制度
第一章总则第一条为规范金融公司客户经理岗位职责和行为，提高客户服务质量，确保公司业务健康发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于金融公司全体客户经理。
第三条客户经理应遵循诚信、专业、高效、客户至上的原则，为客户提供优质、高效、便捷的金融服务。
第二章职责与权限第四条客户经理的主要职责：1. 负责客户关系的维护和发展，为客户提供全方位的金融产品和服务；2. 负责收集客户信息，了解客户需求，制定个性化金融解决方案；3. 负责拓展新客户，维护老客户，提高客户满意度；4. 负责客户业务的风险控制，确保业务合规、稳健发展；5. 参与公司业务培训、研讨和交流，提高自身业务水平。
第五条客户经理的权限：1. 根据客户需求，为客户推荐合适的金融产品和服务；2. 协调公司内部资源，为客户提供一站式金融服务；3. 向公司领导汇报客户需求、业务进展和风险情况；4. 参与公司业务拓展和客户关系维护的相关活动。
第三章工作规范第六条客户经理应遵守以下工作规范：1. 熟悉金融法律法规、公司业务流程和金融产品知识；2. 热爱本职工作，具有良好的职业道德和敬业精神；3. 认真履行职责，按时完成工作任务；4. 主动了解客户需求，为客户提供个性化服务；5. 保守客户隐私，不得泄露客户信息；6. 服从领导安排，积极参加公司组织的各项活动。
第七条客户经理应按照以下要求开展业务：1. 严格遵守国家法律法规和公司规章制度，确保业务合规；2. 主动了解客户背景、需求，为客户提供合适的金融产品和服务；3. 定期与客户沟通，了解客户业务进展和满意度，及时调整服务策略；4. 及时反馈客户意见和建议，为公司业务发展提供参考；5. 加强风险意识，关注客户业务风险，确保业务稳健发展。
第四章培训与考核第八条公司定期组织客户经理进行业务培训，提高客户经理的专业素养和业务能力。
第九条公司对客户经理进行考核，考核内容包括：1. 业务业绩：客户拓展、客户维护、业务量、客户满意度等；2. 工作态度：敬业精神、团队合作、执行力等；3. 业务能力：金融知识、产品知识、风险控制等；4. 遵纪守法：遵守国家法律法规和公司规章制度。
公司客户经理日常管理制度
公司客户经理日常管理制度第一章总则第一条为规范公司客户经理的日常管理行为，提高客户经理的服务水平和工作效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门客户经理的日常管理工作。
第三条客户经理在履行职责时，应当遵守国家法律法规和公司制度，维护公司的利益和声誉。
第四条公司客户经理应当加强业务学习和知识更新，不断提高业务水平，提高服务质量。
第五条公司客户经理应当遵循诚实守信、服务至上、专业高效的原则，为客户提供优质的服务。
第六条公司客户经理应当遵守公司的安全生产制度，确保工作安全，并及时报告和处理安全事故。
第七条公司客户经理应当遵守公司的财务制度，做到收支清晰、条理分明，做到规范管理。
第八条公司客户经理应当遵守公司的纪律，严守工作时间，不得擅自迟到早退，不得擅自离开工作岗位。
第二章日常管理职责第九条公司客户经理应当认真学习公司产品知识，了解市场动态和行业发展趋势，适时调整自己的服务策略和方法。
第十条公司客户经理应做好客户信息的管理和维护工作，及时更新客户档案，保持客户信息的完整性和准确性。
第十一条公司客户经理应当加强与客户的沟通，了解客户的需求和意见建议，及时响应客户的问题和诉求。
第十二条公司客户经理应当积极开展业务拓展工作，不断扩大新客户资源，提高客户涵盖面，增加公司的业务量和收益。
第十三条公司客户经理应当做好客户满意度调查工作，了解客户对公司服务的满意程度，不断改进服务质量，提高客户满意度。
第十四条公司客户经理应当加强与公司内部其他部门的沟通和协调，共同解决客户问题，提高公司内部的团队协作精神。
第十五条公司客户经理应当及时向公司领导汇报工作进展和业务情况，接受领导的指导和监督，提高工作效率和业务水平。
第三章日常管理制度第十六条公司客户经理应当按照公司的客户管理制度，做好客户的分类管理和维护工作，确保客户信息的安全和保密。
第十七条公司客户经理应当按照公司的客户服务规程，提供优质的客户服务，保持良好的客户关系，增强客户黏性。
客户经理日常化管理制度
第一章总则第一条为规范客户经理的日常工作，提高工作效率，提升客户满意度，确保公司业务目标的实现，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有客户经理，包括但不限于销售、服务、技术支持等岗位。
第二章岗位职责第三条客户经理的主要职责包括：1. 负责客户关系的维护与拓展，建立并保持良好的客户关系。
2. 跟踪客户需求，提供专业的产品或服务解决方案。
3. 完成公司下达的销售或服务指标。
4. 协助公司进行市场调研，收集市场信息。
5. 协调内部资源，为客户提供及时、高效的服务。
第三章工作流程第四条客户经理应遵循以下工作流程：1. 客户开发与维护：通过电话、邮件、网络等方式主动开发新客户，定期拜访现有客户，了解客户需求，维护客户关系。
2. 需求分析与解决方案：针对客户需求，分析市场情况，提供合适的解决方案，并协助客户实施。
3. 销售与服务：完成销售目标，为客户提供优质服务，提高客户满意度。
4. 信息反馈：及时向上级汇报工作进展、市场动态、客户反馈等信息。
5. 团队协作：与团队成员保持良好沟通，共同完成工作目标。
第四章日常管理第五条考勤与工作时间：1. 客户经理应按时上下班，不得无故迟到、早退或旷工。
2. 上班时间应保持手机畅通，确保能够及时响应客户需求。
第六条工作记录：1. 客户经理应详细记录客户信息、沟通内容、销售情况等工作内容。
2. 定期对工作记录进行整理和分析，总结经验教训。
第七条培训与发展：1. 客户经理应积极参加公司组织的各类培训，提升专业技能。
2. 公司将提供必要的培训资源，支持客户经理的职业发展。
第五章奖惩第八条奖励：1. 对完成销售或服务指标优异的客户经理，公司将给予物质或精神奖励。
2. 对提出合理化建议，对公司发展有突出贡献的客户经理，公司将给予表彰。
第九条惩罚：1. 对违反公司规定、影响公司声誉的客户经理，公司将给予警告、罚款等处罚。
2. 对严重违反公司规定，造成公司损失的客户经理，公司将依法解除劳动合同。
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客户经理管理制度
为规范经营模式，加强管理，提高营业状况，特定以下制度：
一、考勤制度、
1、上下班时间：下午20:00——凌晨02：00
2、营销部人员每月工休3天，病、事假需提前向上级领导请假。
A 、病假需持区级以上医院的病例证明、收据及病假条，否则算旷工。
旷工一天扣罚200元。
旷工3天
以上扣罚当月业绩提成；
B、事假一天扣300元/天，超过5天以上者扣发当月业绩提成）营销部每月可排休一天，如不休者算自
动放弃休假。
如临时有事向部门主管申请或同事之间调休。
如遇公司节日或重大活动日，营销经理需自动放弃休息日。
C、早退：如没有特殊情况或上级领导安排等情况，早退半小时以上者记为旷工处理，半小时以内罚50
元/次。
D、迟到：如没有特殊情况或有公事需要处理，迟到半小时以内罚50元，半小时以上按旷工处理。
3、如有陪定位客人晚宴，需向部门领导请假。
如需换休，提前告知部门主管，由部门主管按
具体情况安排。
严禁私自排休。
违者按旷工处理。
二、业绩提成方案
1、营销部：营销经理按底薪<任务>+提成+奖金计算。
底薪：3000/月包括完成任务4万定台业绩
为准。
提成：每月完成任务额后，超出业绩按3%提成，计次月15日发放。
2、试用期为一个月，底薪按3000元/每月（需完成4万/月的业绩）
三、签送权
1、营销部经理，每月可签送水果盘、小吃（小吃包括：花生米、爆米花）
A、按客人消费的5%签送小吃，不能签送酒水。
B、按每天订座量签送：每天每人可签送小吃果盘。
按定台量签送只针对自己定台。
如发现违规
签送者，罚所签送金额2倍。
四、工作制度
1、营销部人员不得恶意向客人所要小费。
违者当日小费充公。
2、打折权：以避免营销员专公司漏洞，从中得利，营销部人员没有打折权。
（由四哥统一签折，并
由经理核实确认）
3、定台明确。
营销部工作人员在每天定台时必须写清楚台号，顾客姓名，电话号码等可确认定台的
真实性。
（定台需在客人到店前10分钟登记为准）
4、营销部人员不得恶意抢客。
（营销部人员不得为拉拢客人而诋毁同事及公司，如发现抢客者，罚
当日当桌业绩2倍充公）
5、营销部工作人员不得在门外拉客。
凡在门外拉客者，当天的业绩不予计算。
（注：定台需在客人
到店前10分钟登记为准）二次定台可算营销部业绩。
6、脱岗：在营业时间，营销部工作人员不能离开营业场所，如离开营业场所20分钟以上的算脱岗，
脱岗罚50元/次。
7、严重违反公司规章制度（包括内容：挑拨员工之间关系，对公司造成影响者；转公司漏洞，从中
牟利者；利用客人关系，向公司员工施压者，开除处理。
）
8、违反国家法律者开除处理。
内容：吸毒，参与社会性质打架、斗殴等违反国家法律者，开除处理。
注：开除只发押金，不发工资提成。
五、自身素质
为提高公司员工素质，增强公司口碑：
A、本公司员工必须注意自己的言行举止。
B、同事之间应搞好关系，互相尊重，对客人应注意礼仪礼节。
C、营销部人员不得抽游烟（叼着烟在营业场所中走来走去）
D、营销部人员每天必须化淡妆。
E、不得留怪异发型，不得穿怪异服饰、鞋子。
每天必须戴好工号牌。
六、离职需提前1个月打离职报告（必须打书面报告）
工作保证
本人（同下列签署人）保证在此表上所记载及签署的一切属真实及自愿如有讹诈虚报，愿意承担全部责任，本人同事愿意遵守公司制定的各项规章制度，工作规则并竭诚为公司服务，愿意接受公司的培训及试用。
服务期内，如有行为不检或等同现象，愿意接受公司处分，公司方面因此遭受任何损失，本人愿意负责绝无异议。
本人愿意与天津里士满西餐酒吧签订合同，并承诺与其他公司无任何关系。
签名：总经理签名：
身份证号码：
日期：日期。