工程机械融资租赁实务及案例分析
融资租赁案例分析
融资租赁案例分析融资租赁是指企业为满足生产经营需要而向金融机构租用设备或机械设备的一种融资方式。
下面将分析两个融资租赁案例。
案例一：制造业企业的设备租赁制造业企业需要购买一台新的生产设备，但由于资金短缺，无法一次性购买。
为解决这一问题，该企业选择了融资租赁的方式。
经过对多家金融机构进行比较和评估，该企业选择了一家信誉较好的金融机构进行合作。
根据企业的需求和金融机构的要求，双方签订了一份融资租赁合同。
合同约定了租金、租期、租赁对象、保险责任等条件。
根据合同约定，金融机构将设备购买下来，然后以租赁的形式提供给企业使用。
企业按照合同约定的租金，每月向金融机构支付一定的费用。
在租期结束后，企业可以选择购买设备，或者续租。
通过融资租赁，该企业成功解决了设备购买的资金问题。
同时，由于无需一次性支付高额的购买费用，企业的现金流负担也得到了缓解。
案例二：互联网公司的办公设备租赁互联网公司急需新的办公设备，但由于公司规模较小，资金周转能力有限。
为满足需求并减轻资金压力，该公司选择了融资租赁。
该公司与一家专业的IT设备供应商合作，签订了融资租赁合同。
合同约定了设备规格、租金、租期、保险责任等条件。
根据合同约定，IT设备供应商将所需办公设备提供给该公司使用，公司按照合同规定的租金，每月向供应商支付一定的费用。
在租期结束后，该公司可以选择购买设备，或者继续租赁。
通过融资租赁，该互联网公司成功解决了设备购买的资金问题，同时可以根据业务需要随时更换设备，提高了公司的生产效率和竞争力。
综上所述，融资租赁作为一种灵活的融资方式，可以帮助企业满足资金需求，减轻现金流负担。
通过与金融机构或设备供应商的合作，企业可以获得所需的设备或机械设备，并根据实际需要灵活安排租赁期限和购买选择，帮助企业实现快速发展。
机械设备租赁法律案例分析(3篇)
第1篇一、案情简介甲公司是一家从事建筑工程的企业，为了完成一项大型工程，需要租赁一台大型挖掘机。
甲公司通过网络搜索，找到了乙公司，乙公司是一家专业的机械设备租赁公司。
双方经过协商，签订了《机械设备租赁合同》，约定甲公司租赁乙公司一台挖掘机，租赁期限为3个月，租金为每月5万元，租赁期满后，甲公司应将挖掘机完好无损地退还给乙公司。
在租赁期间，甲公司发现挖掘机存在质量问题，导致工程进度受到影响。
甲公司要求乙公司承担赔偿责任，但乙公司以挖掘机在交付时已经符合约定质量为由拒绝赔偿。
甲公司遂向法院提起诉讼，要求乙公司承担赔偿责任。
二、争议焦点1. 挖掘机是否存在质量问题？2. 乙公司是否应当承担赔偿责任？三、法院判决1. 关于挖掘机是否存在质量问题法院经审理认为，甲公司在租赁期间发现挖掘机存在质量问题，并提供相关证据证明。
乙公司虽辩称挖掘机在交付时已符合约定质量，但未能提供相应证据予以证明。
因此，法院认定挖掘机存在质量问题。
2. 关于乙公司是否应当承担赔偿责任法院认为，根据《中华人民共和国合同法》第二百三十一条的规定：“租赁物有瑕疵，不影响使用，或者瑕疵不影响主要价值的，承租人不得要求减少租金或者解除合同。
”由于挖掘机的瑕疵不影响其使用，甲公司不得要求减少租金或解除合同。
但根据《中华人民共和国合同法》第二百三十三条的规定：“租赁物有瑕疵，致使不能实现合同目的的，出租人应当承担违约责任。
”由于挖掘机的瑕疵导致甲公司工程进度受到影响，法院认定乙公司构成违约，应当承担赔偿责任。
四、案例分析本案涉及的主要法律问题为租赁合同中租赁物的质量问题及违约责任。
1. 关于租赁物的质量问题在租赁合同中，租赁物的质量是租赁合同的核心内容之一。
根据《中华人民共和国合同法》第二百二十三条的规定：“租赁物应当符合约定的质量要求。
”本案中，甲公司租赁的挖掘机存在质量问题，影响了工程进度，违反了合同约定。
因此，乙公司应当承担违约责任。
2. 关于违约责任在租赁合同中，出租人应当保证租赁物符合约定的质量要求。
融资租赁在建筑工程领域的应用案例
融资租赁在建筑工程领域的应用案例融资租赁是指租赁公司为企业提供资金支持，以期满后将租赁物以约定的价格转让给承租企业的一种金融业务。
在建筑工程领域，融资租赁被广泛运用于设备、机械等方面，为企业提供了灵活、高效的资金支持。
下面将介绍几个著名的融资租赁在建筑工程领域的应用案例。
一、故宫文化遗产修复项目故宫是我国古代皇宫建筑的代表之一，也是世界文化遗产。
为了保护、修复故宫文化遗产，需要大量的设备和专业技术支持。
一家融资租赁公司与故宫管理机构达成合作，为其提供了所需的设备和技术支持，并以融资租赁的形式提供资金支持。
通过融资租赁，故宫成功完成了文化遗产修复项目，对于保护我国宝贵的文化遗产起到了积极的作用。
二、高速公路建设项目随着交通运输的发展，高速公路建设日益增多。
然而，高速公路建设需要大量的设备和机械支持，而且具有一定的季节性。
一家融资租赁公司与一家建设公司合作，为其提供了所需的设备和机械，并以融资租赁的形式提供资金支持。
由于融资租赁的灵活性，建设公司可以根据项目的需要随时调整设备和机械的数量和类型，提高了项目的进度和质量。
三、商业地产开发项目商业地产开发需要大量的资金支持，尤其是在城市核心地段。
一家融资租赁公司与一家地产开发公司合作，为其提供了资金支持，并以融资租赁的形式提供所需的设备和材料。
通过融资租赁，地产开发公司可以更好地控制资金流动，提高项目的资金利用效率，同时减轻了财务压力，提高了项目的成功率。
四、风能发电场建设项目随着对可再生能源的需求增加，风能发电场建设项目得到了广泛关注。
融资租赁提供了一种灵活的资金支持方式，为风能发电场建设项目提供了便利。
一家融资租赁公司与一家能源公司合作，为其提供了所需的风电设备，并以融资租赁的形式提供资金支持。
通过融资租赁，能源公司可以根据项目进展和市场需求灵活调整设备的使用和维护，提高了风能发电场的效益。
总结：融资租赁在建筑工程领域的应用案例经过多方的实践证明具有一定的优势。
工程机械融资租赁实务及案例分析
根据市场情况和承租人的需求，制定合理的回购条款，降低出租人的风险。
03 工程机械融资租赁案例分 析
案例一：某大型工程项目的挖掘机融资租赁
总结词
大型工程项目挖掘机融资租赁的成功案 例
VS
详细描述
某大型工程项目需要大量挖掘机进行施工 ，由于资金紧张，无法一次性购买全部挖 掘机。通过融资租赁的方式，项目方获得 了所需的挖掘机，并按时完成了工程任务 。
系统故障风险
信息技术系统故障或数据安全问题， 可能影响业务正常运作和客户信息安 全。
法律风险
法律风险总结
法律风险是指因法律法规、政策变化或法律纠纷 等因素，给融资租赁业务带来损失的风险。
法律纠纷风险
合同履行过程中可能出现的法律纠纷，如承租人 违约、担保人责任等。
ABCD
政策法规风险
融资租赁相关法律法规和政策的变化可能影响业 务的合规性和经营稳定性。
市场风险
市场风险总结
利率风险
市场风险是指因市场价格变动，如利率、 汇率、商品价格等，给融资租赁业务带来 损失的风险。
利率的波动可能影响租赁业务的成本和收 益，利率上升可能导致融资成本增加，利 率下降则可能影响租赁收入。
汇率风险
设备价格风险
涉及跨国业务的融资租赁，因各国货币汇 率的波动，可能产生汇兑损失或影响租金 偿付。
特点
融资与融物相结合，承租人可获得工 程机械的全部或部分投资款，并分期 偿还；租赁期满后，承租人可以选择 续租、退租或购买。
工程机械融资租赁的重要性
促进工程机械行业的发展
通过融资租赁，承租人可以获得资金支持， 扩大工程机械的采购和运用，从而促进整个 行业的发展。
优化企业财务结构
融资租赁可以减轻承租人的资金压力，优化企业的 财务结构，提高企业的经营效益。
融资租赁业务的典型案例
融资租赁业务的典型案例案例背景融资租赁是指租赁公司向客户提供资金租赁服务，以满足客户对特定设备或资产的需求。
在这种业务模式中，租赁公司将设备购买或租赁后，以租赁的形式提供给客户使用，客户则支付租金作为对设备使用权的回报。
案例描述某公司是一家制造业企业，生产线上需要一台价值100万元的机器设备，但由于资金短缺，无法一次性购买该设备。
为了解决这个问题，该公司决定寻找融资租赁公司合作，以租赁形式获取所需设备。
该公司与融资租赁公司达成租赁协议，租赁期为5年，每年支付20万元的租金。
融资租赁公司购买了该设备，并将其租赁给了该公司。
租赁协议规定，在租赁期结束后，该公司有权选择购买设备，购买价格为设备价值的10%。
在租赁期内，该公司使用设备进行生产，提高了生产效率和产品质量，增加了销售额和利润。
同时，由于租赁形式的灵活性，该公司还能够在租赁期结束后选择是否购买设备，以适应市场需求的变化。
案例分析这个案例是一个典型的融资租赁业务案例。
通过融资租赁，该公司解决了资金短缺的问题，获得了所需设备，并通过租赁形式支付租金。
这种业务模式对制造业企业来说具有很大的吸引力，可以帮助企业实现设备更新和技术升级，提高生产效率和竞争力。
在这个案例中，租赁期结束后，该公司有权选择是否购买设备。
这为企业提供了灵活性和选择权，能够根据市场需求的变化来决定是否继续使用该设备。
对于企业来说，这是一个重要的考量因素，能够避免不必要的资产闲置和浪费。
总体而言，融资租赁业务对于企业来说是一个有效的资金解决方案，能够满足企业对设备的需求，提高生产效率和竞争力，并在租赁期结束后给予企业选择权。
然而，在选择融资租赁合作伙伴时，企业需要谨慎选择可靠的租赁公司，确保协议条款合理，并充分了解租赁期结束后的购买选择权利和价格。
精选融资租赁案例解析
精选融资租赁案例解析案例一：XYZ 公司的设备融资租赁背景： XYZ 公司是一家新兴的科技公司，需要购买一批先进的设备来支持其业务发展。
然而，由于资金有限，XYZ 公司无法一次性购买这些设备。
解决方案： XYZ 公司决定选择融资租赁作为其设备采购的解决方案。
他们与一家融资租赁公司合作，签订了一份融资租赁协议。
根据协议，XYZ 公司将租赁设备一段时间，并按照约定的租金支付周期向融资租赁公司支付租金。
结果：融资租赁解决了 XYZ 公司设备采购的资金问题，使其能够及时获得所需设备并支持业务发展。
同时，租金支付周期的灵活性也使得 XYZ 公司能够根据实际情况进行资金安排，减轻了财务压力。
案例二：ABC 公司的车辆融资租赁背景： ABC 公司是一家物流公司，需要增加运输车辆以满足日益增长的业务需求。
然而，购买车辆需要大量资金投入，对公司的财务状况造成了一定压力。
解决方案： ABC 公司决定选择融资租赁作为其车辆采购的解决方案。
他们与一家融资租赁公司签订了一份长期融资租赁协议，租赁了一批运输车辆。
根据协议，ABC 公司每月向融资租赁公司支付租金，并在租赁期满后有权购买这些车辆。
结果：融资租赁帮助了ABC 公司解决了车辆采购的资金问题，使其能够快速扩展运输能力，满足业务需求。
租赁期满后，ABC公司还可以选择购买这些车辆，进一步增加公司的资产。
案例三：DEF 公司的办公设备融资租赁背景： DEF 公司是一家初创公司，需要购买办公设备来支持日常运营。
然而，由于刚刚起步，DEF 公司的资金紧张，无法承担一次性的设备采购费用。
解决方案： DEF 公司决定选择融资租赁作为其办公设备采购的解决方案。
他们与一家融资租赁公司签订了一份短期融资租赁协议，租赁了所需的办公设备。
根据协议，DEF 公司每月向融资租赁公司支付租金。
结果：融资租赁帮助了 DEF 公司解决了办公设备采购的资金问题，使其能够顺利开展日常运营。
短期融资租赁协议的灵活性也使得 DEF 公司能够根据实际需求进行设备租赁，减少了不必要的费用支出。
精选融资租赁案例解析
精选融资租赁案例解析案例一：ABC公司的设备融资租赁背景ABC公司是一家新兴的制造业公司，急需购买新设备来扩大生产能力。
然而，由于现金流状况紧张，ABC公司无法一次性购买所需设备。
为解决这一问题，ABC公司决定采用融资租赁的方式来获得所需设备。
解析融资租赁公司与ABC公司签订了一份融资租赁合同，合同规定融资租赁公司将购买设备，并以租赁的形式提供给ABC公司使用。
根据合同的约定，ABC公司每月支付一定的租金，以使用设备。
租期结束后，ABC公司可以选择购买设备或继续租赁。
这种融资租赁的方式对ABC公司来说有以下优势：1. 现金流灵活性：ABC公司无需一次性支付高额设备购买费用，而是将费用分摊到每月租金中，减轻了财务压力。
2. 更新设备能力：租期结束后，ABC公司可以选择购买最新型号的设备，以满足市场需求和技术进步的要求。
3. 税务优惠：租金支付可以列为成本，从而减少纳税基础，降低了税务负担。
案例二：XYZ公司的车辆融资租赁背景XYZ公司是一家物流公司，需要更新其运输车辆。
然而，由于资金有限，XYZ公司无法全额购买所需车辆。
为解决这一问题，XYZ公司决定采用融资租赁的方式来获得所需车辆。
解析融资租赁公司与XYZ公司签订了一份融资租赁合同，合同规定融资租赁公司将购买车辆，并以租赁的形式提供给XYZ公司使用。
根据合同的约定，XYZ公司每月支付一定的租金，以使用车辆。
租期结束后，XYZ公司可以选择购买车辆或继续租赁。
这种融资租赁的方式对XYZ公司来说有以下优势：1. 资金灵活运用：XYZ公司无需一次性支付高额车辆购买费用，而是将费用分摊到每月租金中，有利于资金的灵活运用。
2. 车辆管理简便：由融资租赁公司负责车辆的维护和保养，减轻了XYZ公司的运营负担。
3. 更新车辆能力：租期结束后，XYZ公司可以选择购买最新型号的车辆，以提高运输效率和降低维护成本。
总结起来，融资租赁是一种有效的资金筹措方式，对于企业来说具有灵活性、更新能力和税务优惠等优势。
融资租赁分类及案例分析
融资租赁分类及案例分析一、融资租赁分类融资租赁是一种特殊的租赁形式，旨在满足企业对资产的融资需求。
根据不同的标准和角度，融资租赁可以分为以下几类：1. 根据租赁期限的分类：- 短期融资租赁：租赁期限一般在一年以内，适用于短期资金需求较为紧急的企业。
- 中期融资租赁：租赁期限一般在一到五年之间，适用于中期资金需求较为稳定的企业。
- 长期融资租赁：租赁期限一般在五年以上，适用于长期资金需求较大的企业。
2. 根据租赁对象的分类：- 机械设备融资租赁：主要包括各类机械设备、工程机械等。
- 车辆融资租赁：主要包括各类汽车、货车、客车等。
- 不动产融资租赁：主要包括土地、房屋、厂房等不动产。
- 船舶融资租赁：主要包括各类船舶、船用设备等。
3. 根据租赁方式的分类：- 金融租赁：租赁人将租赁物购买下来，再以租赁方式提供给承租人使用，租赁人在租赁期限结束后，可以选择继续出租、转让或者自用。
- 运营租赁：租赁人根据承租人的资产需求，购买特定的资产，并按照约定的租金和期限提供给承租人使用，租赁人在租赁期限结束后，通常会将资产出售或者继续出租给其他企业。
二、融资租赁案例分析1. 机械设备融资租赁案例：某制造企业需要购买一台价值100万元的机械设备，但由于资金周转不灵，无法一次性支付购买费用。
该企业选择与一家融资租赁公司签订金融租赁合同，租赁期限为三年，每年支付租金30万元。
在租赁期满后，该企业可以选择继续租赁、购买或者归还设备。
2. 车辆融资租赁案例：某物流公司需要购买一批货车来扩大运输能力，但资金短缺。
该公司与一家融资租赁公司签订运营租赁合同，租赁期限为五年，每年支付租金50万元。
在租赁期满后，融资租赁公司将货车出售给其他企业或者继续出租给该物流公司。
3. 不动产融资租赁案例：某企业需要扩大生产规模，但无法一次性购买厂房。
该企业选择与一家融资租赁公司签订金融租赁合同，租赁期限为十年，每年支付租金200万元。
在租赁期满后，该企业可以选择继续租赁、购买或者归还厂房。
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租赁装备世界, 使用创造价值
工程机械融资租赁实务与案例分析
目录
¢
一、工程机械产品分类和相关企业¢
二、工程机械融资租赁业务流程¢
三、工程机械融资租赁业务具体操作¢
四、工程机械融资租赁常见风险¢
五、案例分析
一、工程机械产品分类和相关企业
¢
1. 工程机械产品分类、折旧¢
2. 工程机械国内外主要企业¢
3.
工程机械客户状况和需求趋势
(2) 国外工程机械厂商
世界工程机械的发展趋势引人注目，目前卡特彼勒、小松、特雷克斯、约翰笛尔、沃尔沃、利渤海尔、日里建机、凯斯纽荷兰（CNH ）、英格索兰、山特维克矿山和久保田等大型跨国制造公司已控制了全球工程机械80%的份额。
其中全球市场份额超过10%的卡特彼勒（23.19%），销售额达到204亿美圆。
3. 工程机械客户状况和需求趋势
¢
承租人大都为自然人和中小企业，银行门槛高¢
工程机械企业采用厂商销售模式的局限性¢
当前的信贷紧缩成为制约工程机械发展主因¢
融资租赁已成为异于银行的一大融资渠
道
二、工程机械融资租赁业务流程
三、工程机械融资租赁业务具体操作
1. 业务来源和谈判
2. 融资租赁方案设计
3. 承租人信用调查
5. 融资租赁合同
1．业务来源和谈判
¢
（1）资料准备
融资租赁合同、产品买卖合同、保险资料、租金支付表和其他有关资料
¢（2）知识准备¢
（3 )
谈判辅助
2．融资租赁方案设计
出租人在保证自己风险承受能力的范围内，为承租人设计出合适的租金偿还方案，从源头上降低承租人逾期的可能性。
¢承租人实际平均收入和实际平均支出¢区域经济发展水平和区域文化¢区域的行业发展水平¢估算承租人净收入¢估算承租人平均净支出
¢承租人为自然人租金偿还能力的评定(0.8原则)¢
坚持原则的同时实现融资租赁方案灵活多
变
¢租赁标的：×××设备。
¢设备售价：人民币×××元。
¢融资金额：人民币×××元，融资比例为×××％。
¢租赁利率：人民银行公布的同期贷款利率上浮一定比例。
¢租赁手续费：租赁年初收取租赁总额一定比例的手续费。
¢租赁保证金：承租人向出租人提供租赁项目还款保证金。
¢租赁期限：根据设备情况及承租人的偿还能力，设定项目期限¢租金支付方式：根据租赁项目及承租人的现金流情况，商定租
金偿还方式，可按月、按季度、按半年或按年等支付方式。
¢租赁物保险：由承租人出资投保，保险第一受益人为租赁公司，保险年限需覆盖租赁年限，投保比率不得低于年度未还贷款本金的120％。
¢担保：提供租赁公司认可的还款保证，可采取多种担保方式，
如提供第三方担保人，提供抵、质押物等。
承租人为自然人（1）融资租赁方案和租赁物
（2）承租人基本情况（3）承租人财产情况
（4）承租人偿还租金能力（5）承租人所在地与租赁物相关联的行业
（6）承租人过往信用（7）承租人能力（8）综合评价
承租人为法人
（1）租赁物的描述和融资租赁方案
（2）承租人基本情况（3）财务分析
（4）资产情况分析（5）承租人还租能力（6）承租人信用状况（7）其他相关情况（8）综合评价
4 ．融资租赁业务评审
——《承租人信用调查报告》
¢
融资租赁业务评审内容¢
融资租赁业务评审手段¢
评审结果的处理和反馈
4.1 融资租赁业务评审内
容
¢
4.2 融资租赁业务评审手段
/完成评审工作采取的技术手段，工程机械行业的融资租赁中
承租人往往在提出申请后1-3天内就要求发货。
/出租人召开网络视频电话会议，对送审项目进行实时评审，信用调查人员对评审委员提出的增补调查材料能够在实地迅速完成，大大提高评审效率。
¢
4.3 评审结果的处理和反馈
/融资租赁评审会议的决议（内容）要发送给申请人、出卖人
、信用调查人员或代理商
等。
5 ．融资租赁合同
5.1 合同概念及合同条款
合同概念：
《中华人民共和国合同法》第十四章第237条就什么是“融资租赁合同”给出的定义是，“融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，
承租人支付租金的合同。
”
5.2 工程机械融资租赁合同条款注意事项
A. 租赁物条款，一定要注意租赁物的型号规格。
租赁物的描述、称谓一定要准确。
租赁物的描述一般以表格的形式体现，如下表：
B.工程机械行业内对同一个租赁物的叫法有多种，除了一种叫法正确外，其他都是错误的。
给出例子供参考如下
：
工程机械主要租赁物的正确称谓和不正确称谓的比较
C. 工程机械作为租赁物，在租赁期间一直由承租人占有和使用，租赁物一般会有各种程度的被损伤事件发生。
防止这种事件发生的有效手段就是给租赁物购买保险。
工程机械通常购买的险种如表
：
四、工程机械融资租赁常见风险
¢
在一般融资租赁中，处置产品的权利归属于融
资租赁公司。
但在工程机械领域，涉及的不仅仅是融资租赁公司和用户，有时还会涉及代理商。
在柳工的融资租赁模式中，代理商要承担一定的风险，如合同出现意外后的产品回购。
有时承租人提出零首付的概念。
要学会风险的识别、分析和应对。
目前融资租赁公司找到了通过GPS 定位系统来控制租赁物以控制承租人风险。
常见风险有三方面:
承租人风险承租人风险
五、案例分析
¢
1 ．工程机械融资租赁准备资料¢
2 ．自然人客户案例（居多）¢
3 ．法人客户案例（为主）¢
4
．自然人和法人区别
1.1承租人为自然人需要向出租人提供的相关资
料
1 ．工程机械融资租赁准备资料
1.2 承租人为法人需要向出租人提供的相关资
料
¢
2 ．自然人客户案例（居多）
承租人张大千选择了工程机械供应商华达重工的混凝土泵车，型号为HH-ZL201002-18,并确定了混凝土泵车的购买价格为335万元人民币。
华达重工的业务代表受承租人委托向黄河融资租赁公司提出融资租赁申请。
黄河融资租赁公司接到申请后，派出信用调查人员前往承租人张大千处洽谈融资租赁方案，并进行资信调查，从此进入工程机械融资租赁交易全过程。
¢
3 ．法人客户案例（为主）
暂略
¢
4 ．自然人和法人区别
在实际操作中，承租人为法人的融资租赁交易流程和所需的法律文件、附件基本一致，所不同的是准备的资料有所不同,二是“承租人资信调查报告”中有关财务分析的方法不同。
¢
谢谢!¢仅供行业交流,难免有错,欢迎批评指正。