反洗钱内部控制制度建设--答案
反洗钱终结性测试考试题库及答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱选择判断简答题及答案
在洗钱过程的“离析阶段”，洗钱分子尤其选择哪些国家和地区进行资金划转？答：反洗钱法律和机构建设不健全以及在反洗钱调查方面不合作的国家和地区。
洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。
洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。
“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？答：刑事打击和预防、监控两个方面。
任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
洗钱预防措施的核心是什么？答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。
金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？答：由金融机构负责人负责。
实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构该怎么办？答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
反洗钱内部控制制度建设--答案
反洗钱内部控制制度建设
• 1.课程学习
•2。
课程评估
• 3.课后测试
课后测试
测试成绩:100.0分。
恭喜您顺利通过考试！
1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（ )(20 分）
A
客户身份识别制度
B
大额和可疑交易报告制度
C
客户身份资料和交易记录保存制度
D
以上都不是
正确答案：A
1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（）(20 分)
A
制定核心管理制度
B
建立反洗钱工作责任制
C
建立严格的考核、评估和内部审计制度
D
建立反洗钱培训宣传制度
E
建立配合反洗钱调查制度和保密制度
正确答案：A B C D E
2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立( ）(20 分）
A
黑名单库
B
白名单库
C
政治敏感人物名单库
D
高风险客户识别系统
正确答案：A B C D
1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理.(20 分)
A
正确
B
错误
正确答案:错误
2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。
（20分）
A
正确
B
错误
正确答案：正确。
2022年反洗钱考试题库附全部答案[]
![2022年反洗钱考试题库附全部答案[]](https://img.taocdn.com/s3/m/5e3785597f21af45b307e87101f69e314332faf3.png)
2022年反洗钱考试题库附全部答案[]内控制度应符合国家法规政策B.反洗钱内控制度应与金融机构业务相适应C.反洗钱内控制度应具有权威性D.反洗钱内控制度应定期评估和更新。
2.反洗钱工作需要信息与交流的支持，以便及时发现问题并向最高层报告。
高管人员的支持和指导是建立良好内控环境的关键因素之一。
3.反洗钱内部控制是预防和控制金融业务中可能出现的洗钱风险的重要手段，需要符合国家法规政策、与金融机构业务相适应、具有权威性和定期评估和更新。
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，包括员工的专业能力、职业操守和诚信程度，以及领导层对内控的重要认识和态度，对管理内控制度采取的措施。
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任，需要建立全面、审慎、有效和相对独立的内部控制机制。
6.加强反洗钱内部控制的意义在于保障金融业安全的基础、金融机构依法经营的内在需要，以及金融机构参与国际竞争的前提条件。
7.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用是错误的。
8.反洗钱内部控制的目标是保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行，确保将洗钱风险控制在规定的范围之内，以及确保金融机构各项业务的稳健运行。
9.建立反洗钱内部制度应具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
内部控制的核心是有效防范洗钱风险，需要以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，并通过适当的程序和措施避免和减少风险。
10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件是正确的。
11.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门。
12.建立反洗钱内部控制机制的基本原则包括全面性、审慎性、有效性和相对独立性。
13.2022年反洗钱考试题库附全部答案这篇文章存在格式错误，需要进行修改和删除明显有问题的段落。
内控制度必须结合业务，并且反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。
此外，反洗钱内控制度也必须合适金融机构特点及实现动态管理，而且反洗钱工作要求应该嵌入业务工作程序和管理系统，成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案一、反洗钱内部控制1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
（B）A、对B、错2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（A）A、对B、错3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。
（A）A、对B、错4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度E、领导层对管理内控制度采取的措施5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。
（A）A、对B、错6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
（B）A、对B、错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）A、对B、错8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。
（A）A、对B、错10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B、确保将洗钱风险掌握在划定的范围之内C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险掌握在最低11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对B、错12、内部掌握的中心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经由过程适当的程序、措施避免或减少风险。
2023年最新反洗钱知识题库及参考答案(通用版)
2023年最新反洗钱知识题库及参考答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
反洗钱考试题库及答案分享
【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息, 有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一, 具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制, 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求, 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查, 评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险, 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点, 充分考虑各个业务环节潜在的风险, 通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性, 与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统, 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题, 防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查, 以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行, 而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作, 互相独立而不联系, 在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容, 金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面, 并根据本单位的业务规模, 特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试, 定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理, 文件和资料的保管, 泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指: 金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时, 应实行严格的身份认证措施, 采取相应的技术保障手段, 强化内部管理程序, 识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系, 或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时, 金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间, 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施, 当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份, 与时调整其风险等级分类, 以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指: 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易, 不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的, 应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 对于高风险客户、高风险账户持有人, 应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指: 金融机构应保护商业秘密和个人隐私, 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证, 或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 如果存在代理人, 应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户, 出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看客户哪些身份证明文件ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
反洗钱考试最全参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
2023年反洗钱考试试题库及答案
一、判断题1.2023年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构涉及赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司补偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保裝金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度可认为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新辨认客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接负责人员给予纪律处分。
（错）13.钞票和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱考试：反洗钱内部控制考试答案.doc
反洗钱考试：反洗钱内部控制考试答案 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、判断题 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
本题答案： 2、判断题 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。
本题答案： 3、多项选择题 加强反洗钱内部控制的意义是什么？A ．外部监管的要求 B ．金融机构依法经营的内在需要 C ．保障金融业安全的基础 D ．金融机构参与国际竞争的前提条件 本题答案： 4、判断题 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
本题答案： 5、判断题 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
本题答案： 6、判断题姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
本题答案：7、多项选择题金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？A．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理本题答案：8、判断题反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，本题答案：9、多项选择题反洗钱内部控制的目标是什么？A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低本题答案：10、判断题反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
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1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。（20 分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误
2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。（20分）
A
正确
B
错误
正确答案:正确
窗体底端
A
制定核心管理制度
B
建立反洗钱工作责任制
C
建立严格的考核、评估和内部审计制度
D
建立反洗钱培训宣传制度
E
建立配合反洗钱调查制度和保密制度
正确答案:A B C D E
2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（ ）（20 分）
A
黑名单库
B白名单库CFra bibliotek政治敏感人物名单库
D
高风险客户识别系统
正确答案:A B C D
反洗钱内部控制制度建设
1.课程学习
2.课程评估
3.课后测试
窗体顶端
课后测试
测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！
1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（ ）（20 分）
A
客户身份识别制度
B
大额和可疑交易报告制度
C
客户身份资料和交易记录保存制度
D
以上都不是
正确答案:A
1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（ ）（20 分）