员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法在企业中，规章制度的执行是保障组织正常运转和员工行为规范的重要保证。
然而，由于人为因素或其他原因导致员工违反规章制度的情况时有发生。
为了维护企业的稳定和正常秩序，必须制定一套科学合理的处理办法来处理员工违规问题。
本文将介绍员工违反规章制度的处理办法，以期提供员工纪律管理的有效参考。
一、违反规章制度的分类员工违反规章制度可以分为严重违规和一般违规两类。
严重违规包括：盗窃公司财产、伪造证件、故意损坏公司设施、严重失职等。
一般违规包括：迟到早退、不遵守工作纪律、擅自离职等。
二、处理办法1. 严重违规处理办法（1）立即停职调查：发现员工有严重违规行为，应立即停职，停职期间进行调查核实，并采集相关证据。
停职时间最长不超过15个工作日。
（2）听证会：停职调查结束后，组织开展专门的听证会，听取相关当事人陈述，并听取证人的证言。
（3）处理决定：根据停职调查和听证会的结果，企业以决定书的形式对严重违规员工做出处理决定。
处理方式包括：解除劳动合同、降职、停薪留职、扣除绩效奖金等。
（4）追究刑事责任：对于涉嫌犯罪的严重违规行为，企业应及时报警，协助警方进行调查，以便对犯罪行为进行追究。
2. 一般违规处理办法（1）口头警告：发现一般违规行为，首先进行口头警告，提醒员工遵守规章制度。
（2）书面警告：如果员工再次违规，应给予书面警告，明确警告内容和违规后果。
（3）纪律处分：如员工多次违规，严重影响工作秩序，可进行纪律处分，包括扣除奖金、降薪、调整岗位等。
（4）辞退：如员工仍然不改正错误，继续违反规章制度，严重损害企业利益，企业有权决定辞退该员工。
三、注意事项1. 公平公正：在处理员工违反规章制度的问题时，要坚持公平公正原则，遵循法律法规的规定，不偏袒任何一方。
2. 文件备案：每起员工违规事件的处理决定应及时制作决定书，并在员工个人档案中进行备案。
3. 教育培训：除了惩罚，还需要加强对员工的教育培训，提高员工对规章制度的认识和遵守意识。
员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全，稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规，金融规章和本行相关制度，制定本办法。
第二条本办法所称违反规章制度行为，是指本行员工违反国家法律法规，金融规章以及本行相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。
第三条本办法规定的有关责任人员，是指未履行或未正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括各级行领导班子成员（含同职级人员，下同），主管人员和一般员工。
主管人员，是指各级行内设机构负责人（包括正职和副职），营业网点负责人及运营主管。
一般员工，是指除领导班子成员，主管人员以外的其他员工。
第四条对违规责任人员的处理原则：（一）实事求是，客观公正，人人平等，程序规范;（二）视行为情节轻重，过错归责，保障员工合法权益；（三）教育与惩戒相结合;（四）视违规后果，量纪适当。
第五条本办法适用于本行所有员工，包括外派境外机构的人员和内退人员。
第六条已与本行解除劳动关系的人员，经查实在本行工作期间有违规行为的，按本办法提出处理建议，移送有关单位处理；没有单位的，由本级行留存备查。
第二章处理方式及规则第七条对违规责任人员的处理方式：（一）纪律处分：警告，记过，记大过，降职，撤职，开除。
开除处分适用于受到刑事处罚或因重大违规造成严重后果的直接责任人员。
给予开除处分的，同时解除劳动合同。
（二）其他处理：积分处理，经济处罚，通报批评，诫勉谈话，待岗管理，岗位降级，停职，引咎辞职，责令辞职，免职，解除劳动合同等。
纪律处分和其他处理可以合并使用，也可单独使用。
第八条本办法所称不良后果是指：因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；对本行形象，声誉在社会上造成一定负面影响的。
严重后果是指：因违规行为发生50万元（含）以上案件的；造成100万元（含）以上资金风险或损失的；造成重大责任事故的；受到政府，监管部门通报批评，责令整改或处罚的；对本行形象，声誉在社会上造成严重负面影响的。
员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法一、背景介绍在任何组织或机构中，规章制度的遵守是确保秩序和工作效率的重要保证。
然而，偶尔会出现员工违反规章制度的情况。
为了维护公司的正常运转和员工的职业道德，有必要建立一套科学有效的处理办法。
二、违反规章制度的认定1.明确规章制度：公司应事先确立明确的规章制度，以明确员工的职责、行为规范和禁止行为，避免对员工一定的限制和制约。
2.违反规章制度的行为：违反规章制度行为应根据公司制定的规章制度来认定，通常包括但不限于迟到早退、擅自离岗、酗酒吸烟等。
3.证据收集：为了保证处理公正，应当及时收集相关证据，如监控录像、签到记录等，以便后续处理时提供支持。
三、员工违反规章制度的处理程序1.口头警告：对于初次违规的员工，可以通过口头警告来提醒和教育，确保他们了解违反规章制度的后果，并及时改正错误。
2.书面警告：若员工多次违反规章制度，或者违反程度较为严重，可给予书面警告，以便形成正式的记录，警示员工。
3.处罚措施：对于重复违规的员工，适当的处罚措施有时是必要的。
可以采取以下方式之一或组合使用：(1) 绩效扣减：员工违规时，可以扣减相应的绩效奖金或奖励，作为惩罚措施。
(2) 降职或调岗：根据违规情况的严重性，公司可以考虑对员工进行降职或调岗处理，以警示其他员工。
(3) 终止劳动合同：对于多次违反规章制度、性质恶劣或触犯国家法律法规的员工，可按照公司的规定，进行解雇处理。
解雇前应当确保程序合法并遵守公司规定。
四、程序规定和制度改进1.明确流程：公司应在员工手册或规章制度中明确违反规章制度的处理办法，并加以说明，以确保员工了解处理流程。
2.公正程序：公司应保证任何处理员工违反规章制度的行为都是在公正、公平的基础上进行，避免主观、偏袒或个人情感的影响。
3.改进规章制度：公司应借助员工违反规章制度的反馈和处理情况，不断完善和改进公司的规章制度，以降低员工违规的可能性。
五、教育与培训1.员工培训：公司应定期为员工提供规章制度的培训，以确保员工对规章制度的理解，提高其遵守规章制度的自觉性。
当下属违反组织规章制度时
当下属违反组织规章制度时
首先，当发现下属违反组织规章制度时，作为领导者首先要冷静处理，不要情绪化地做出
决定。
要先搞清楚事实真相，了解违规行为的具体情况和原因。
有时候员工违规行为可能
是出于无心之失，也有可能是有意为之，所以要对不同情况做出不同处理。
其次，要依据组织的规章制度和管理规定进行处理。
要根据组织的相关规定，对违规行为
进行相应的处罚。
这样才能维护组织的权威和纪律性，让员工明白违规必受惩罚这一原则。
除了给予适当的处罚外，还要及时进行教育和引导。
要帮助违规的员工认识到自己的错误，引导他们重新端正态度、纠正错误。
通过教育和引导，可以让员工认识到规章制度的重要性，树立正确的职业道德和规范行为。
此外，要做好沟通和关怀工作。
在处理员工违规行为的过程中，要与员工进行沟通，了解
他们的想法和感受，有效解决问题。
同时要给予员工必要的关怀和支持，让他们感受到组
织的关怀和支持，增强他们的归属感和责任感。
最后，要提示员工违规的后果。
要让员工明白自己的行为会带来怎样的后果，让他们自觉
遵守规章制度，认真履行工作职责。
只有让员工意识到自己的行为对组织的影响，才能有
效避免违规行为的发生。
总之，当下属违反组织规章制度时，作为领导者应该冷静处理，依据规章制度进行处理，
做好教育引导和沟通工作，让员工认识到自己的错误并承担相应后果。
只有这样才能有效
解决问题，维护组织的正常运转。
职工违反规章制度怎么处理
职工违反规章制度怎么处理首先，企业在设立规章制度时，应明确规定职工在工作中应遵守的行为准则和工作规范，以及违反规章制度的处理措施和后果。
这样一来，一旦职工违反规章制度，企业就能依据规定进行处理，确保处理工作的公正和规范性。
当企业发现职工违反规章制度时，首先应及时展开调查，了解事实真相和违规情况的严重程度。
在调查过程中，应充分听取职工本人的陈述，并收集相关证据和证人证言，以确保调查结果的客观真实性。
根据调查结果，企业可以对违规职工采取以下几种处理措施：1.口头警告：对于轻微违规的职工，企业可以采取口头警告的方式进行处理。
口头警告是对违规行为的一种提醒和警示，希望职工能够引以为戒，避免再次犯错。
2.书面通报批评：对于一些较为严重的违规行为，企业可以通过书面通报批评的方式进行处理。
书面通报批评可以让违规职工清晰地了解自己的错误和处理结果，以及引起其他职工的警示作用。
3.调岗处理：对于一些犯错严重或多次违规的职工，企业可以考虑进行调岗处理。
调岗是对职工进行惩罚和警示的一种方式，通过调整职工的工作内容和工作环境，帮助职工重新调整心态，规范行为。
4.停薪留职：对于一些严重违规行为，且情节严重的职工，企业可以考虑采取停薪留职的措施进行处理。
停薪留职是对违规职工的一种严厉惩罚措施，可以让职工深刻意识到自己的错误和后果。
5.解除劳动合同：在一些极端情况下，如职工多次犯错、持续不改或犯有重大违纪行为，企业可以考虑解除与该职工的劳动合同。
解除合同是对违规职工做出的惩罚性处理，企业需要在法律的基础上进行审慎权衡，确保处理的合法性和合理性。
总之，企业在面对职工违反规章制度的情况时，需要根据具体情况采取相应措施进行处理，以维护企业的正常运转和员工的纪律。
同时，企业还需要注重人性化管理，激励职工保持积极向上的态度，避免违规行为的发生，共同营造和谐稳定的工作环境。
员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法在企业中，规章制度是保证组织秩序和工作效率的重要依据。
然而，偶尔会有员工违反规章制度的情况发生。
为了维护组织的正常运作和员工间的公平竞争环境，必须制定和执行相应的员工违反规章制度处理办法。
本文将探讨一些常见的处理措施和办法，以及如何平衡惩戒和激励。
第一节立案调查当发现员工有违反规章制度的行为时，第一步是进行立案调查。
相关部门应根据规章制度的内容和证据进行调查，以确保对违纪行为的了解准确和充分。
在调查期间，应确保对涉及员工的隐私和相关信息的保密，以避免不必要的纠纷和泄露。
第二节违纪记录与警告针对员工的违规行为，不同的违规程度应有不同的处理办法。
一般而言，违规记录和警告是最常见的处理措施之一。
违规记录可作为员工档案的一部分，记录其违反规章制度的具体情况和处理结果。
而警告信息则旨在提醒员工认识到违规行为的严重性，并警示他们不再重蹈覆辙。
这种处理办法比较温和，是对员工的一种警示和教育，而不会对其个人利益造成过大影响。
第三节补救措施和培训对于一些违规行为，可以采取一些补救措施和培训来改善员工的行为。
例如，如果员工频繁迟到或早退，可以给予必要的培训和指导，提醒他们时间管理的重要性，以免造成对工作进度和团队效率的不良影响。
此外，对于技术性的问题，可以提供专门的培训和辅导，帮助员工掌握所需的工作技能和知识。
第四节惩罚措施在一些严重违规行为或屡教不改的情况下，需要考虑更严厉的惩罚措施。
这可以包括扣发工资、调整岗位或甚至解雇员工。
然而，在采取这些惩罚措施时，应确保其合法性和合理性，并遵循劳动法律法规和公司规章制度。
此外，应当在实施之前进行充分的沟通和协商，以避免不必要的冲突和对公司声誉的负面影响。
结语员工违反规章制度是一个值得重视的问题，正确处理违规行为对维护组织的稳定和和谐关系至关重要。
在处理员工违规行为时，必须确保公正、合法和透明，同时注重惩戒和激励的平衡，促进员工的成长和全面发展。
通过有效的员工违反规章制度处理办法，企业将能够营造一个公平公正的工作环境，并提高员工的工作积极性和效率。
员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法违反规章制度是指员工在工作过程中不遵守公司或组织内部制定的规定和规章。
为了维护公司的正常运作和员工的职业操守，需要对违反规章制度的员工采取适当的处理措施。
本文将介绍员工违反规章制度的处理办法。
一、违反规章制度的情况分类1. 违反工作纪律：包括迟到早退、旷工、擅离职守、私自离岗、无故缺席等违反出勤制度的行为。
2. 违反安全规定：包括违规操作、疏忽职守、不按规定使用防护装备等违反公司安全规定的行为。
3. 违反保密规定：包括泄露公司商业机密、客户隐私信息、员工个人隐私等违反公司保密规定的行为。
4. 违反行为规范：包括恶意中伤他人、诽谤、侮辱他人、造谣传闻等违反公司行为规范的行为。
二、员工违反规章制度的处理办法1. 监督和警告：对于首次违反规章制度的员工，可以通过口头或书面方式给予警告，并要求其进行改正。
2. 纪律处分：对于多次违反规章制度的员工，可以采取纪律处分的方式进行处理，包括口头警告、书面警告、扣发奖金、降低职位等措施。
3. 教育培训：针对一些不懂规章制度或是违反行为出于无知的员工，可以通过组织培训、开展规章制度宣讲等方式进行教育，提升员工的规章制度意识。
4. 限制行动或调整岗位：对于严重违反规章制度的员工，可以采取限制行动或调整岗位的方式进行处理，以减少对整个组织的负面影响。
5. 解雇和法律追究：对于在严重违反规章制度后仍未能改正的员工，可以最终采取解雇措施，并有必要时追究法律责任。
三、员工违反规章制度处理原则在处理员工违反规章制度时，需要遵守以下原则：1. 公平公正原则：处理违规员工时，应遵循公平、公正的原则，不偏袒任何一方。
2. 依法依规原则：处理员工违反规章制度应按照公司内部制度和国家法律进行，不能随意处理或逾越权限。
3. 教育和改正原则：对于首次违反规章制度的员工，应以教育、改正为主，引导员工认识错误，避免再次犯错。
4. 温和为主原则：处理员工违规行为时，应以温和为主，尽量避免对员工心理造成过大负担，同时督促其改正错误。
员工违反规章制度处理办法
员工违反规章制度处理办法在任何组织或企业中，规章制度都是确保员工遵守行为准则和保持工作秩序的基础。
然而，偶尔可能会出现员工违反规章制度的情况。
在这种情况下，雇主需要采取适当的处理措施来解决问题并维护组织的正常运行。
本文将讨论员工违反规章制度时的处理办法。
一、明确的违约处理程序在员工入职时，雇主应向其提供一份规章制度手册，其中应明确列出违反规定的行为和相应的处理措施。
这样，员工在签署合同之前就已被告知了规章制度要求以及可能的后果。
违约处理程序应包括以下几个步骤：1. 警告阶段：当员工违反规章制度时，首先应向其发出口头或书面警告，并将其违规行为准确记录在案。
这样做有助于让员工意识到他们的错误，并给予改正的机会。
2. 处罚措施：如果员工再次违反规章制度，雇主可以采取一些适当的处罚措施。
这可能包括罚款、暂停福利待遇或者接受特定时间段的训练。
3. 严重违规行为的处理：在一些情况下，员工的违规行为可能十分严重，威胁到企业的安全或声誉。
对于这种情况，雇主可能会采取更严厉的措施，例如停职、降职或即刻解雇。
二、公平和一致的处理原则无论是轻微违规行为还是严重违法犯罪行为，处理员工的方式都应该公平、一致且透明。
这意味着雇主需要对所有违规行为持相同的态度，并确保处理程序不偏袒或歧视任何一方。
此外，处理员工违规行为时，还应确保员工自己也同样了解违规行为的严重性以及可能带来的后果。
三、及时的沟通和辅导当员工违反规章制度时，及时的沟通和辅导是非常重要的。
雇主应与员工进行正式会议，详细说明其违规行为，并提供改进和遵守规章制度的建议。
在这种情况下，雇主应充当指导者的角色，帮助员工重新调整行为，寻找改进的路径。
四、记录细节和准确的记录保存处理员工违规行为时，应将所有细节准确记录下来，并保存在员工档案中。
这些记录对于未来的参考和证据是非常重要的。
如果违规行为需要法律介入，这些记录可以提供有力的辅助依据。
五、继续监督和跟踪如果员工在处理程序后仍然持续违反规章制度，雇主必须继续监督并采取必要的行动。
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员工违反规章制度处理办法
第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障资金安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关金融法规和股份章程，制定本办法。
第二条本办法所称违反规章制度行为以及本公司各项管理制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。
第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。
第四条违反信贷业务规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、账外发放贷款的；
2、泄露贷审会审议内容的；
3、动用质押物或质物的；
4、内外勾结、弄虚作假骗取公司贷款的。
二、贷款风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、贷款形态认定过程中弄虚作假，不如实反映贷款质量的；
2、授意他人或按他人授意进行分类，不如实反映贷款质量的；
3、明显违反分类标准进行分类，造成贷款质量严重不
实的；
4、擅自调整分类结果的；
5、超权限、逆程序进行分类的。
三、信贷调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的；
2、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的；
3、未按规定尽职调查、调查严重失实，并造成严重后果的；
4、未按规定核实抵（质）押物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备条件，或重复抵（质）押及抵（质）押品价值明显高估的。
5、未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的信贷业务进行风险提示的。
四、信贷审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
2、违反规定审查，未审查出调查报告和评估报告中足以影响信贷决策的纰漏，造成损失的；
3、隐瞒审查中发现重大问题的；
4、与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告的；
5、未对明显不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务进行风险提示的。
五、信贷经营管理过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；
2、私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证，遗失重要信贷档案，对本公司利益造成损失的；
3、未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的；
4、收贷、收息不入账、少入账或推迟入账的；
5、未按规定到有权部门办理抵押物抵押登记手续或抵押登记手续不完善，造成抵押物无效的；
6、未按规定办理质押物止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字，形成无效质押的；
7、未按规定管理抵（质）押物，导致抵（质）押物被提前抽走，变更、转移，形成担保不足值或担保无效的；
8、未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；
9、未按规定进行贷后检查，或检查流于形成，未及时发现客户经营管理中严重影响贷款安全的重大风险，造成风险加大或损失的；
10、未及时报告已发现的风险预警信号（如产权变动、抵（质）押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼
案件等）或未按上级规定及时处理和化解风险，形成资金风险的；
11、因贷后管理不当造成较大损失的；
12、未按规定建立统一的信贷档案、落实信贷档案管理的；
13、未及时催收利息的；
14、因管理不力，导致低（质）押物价值损失的；
15、未妥善保管信贷档案造成遗失或发现信贷档案资料损毁、遗失后，未及时报告或未及时采取补救措施的；
16、未及时发出贷款催收通知书的；
17、未按规定检查和确认（质）押物的价值和保管情况的；
18、对贷款检查中发现的违规行为未指出并采取相应措施的。
第五条违反柜台业务规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、贪污、挪用资金的；
2、盗窃、套取重要空白凭证或有价单证的；
3、收入少入账、不入账或推迟入账的；
4、利用作废支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票的。
二、有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证或有价
单证的；
2、丢失有价单证、重要空白凭证的；
3、领取重要空白凭证不入账或少入账的；
4、不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的；
5、用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；
6、未按重要空白凭证种类开设表外科目分户账，部分手工销号的凭证未纳入表外核算的；
7、重要空白凭证使用前加盖业务专用章的；
8、重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的；
9、有价单证使用前加盖业务专用章的；
10、有价单证管理监督失控的。
三、印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、柜员临时离岗，印章未入箱加锁，或营业终了未入库保管被盗用的；
2、柜员离岗，未经负责人批准，将印章交由他人代为保管的；
3、超、越权限对外使用业务印章的。
四、现金库（箱）管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、代保管质押物品违规外借或白条抵库，未按规定登记，账实不符的；
2、重要物品未入库保管或未按规定登记，账实不符的；
3、未经有权人审批，办理现金出入库或向开户行调缴款的；
4、柜员休假，现金库未及时清零的；
5、未坚持“一日一碰库”的。
五、平账和账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、未坚持每日平账核对，未在相关账、簿上签章的；
2、未按规定实行对账、记账岗位分离的。
六、抹账、错账冲正、挂账中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、未按规定办理冲正业务，盗用资金的；
2、盗窃、借用他人空白支票、利用伪造的印章进行诈骗的；
3、伪造、变造支付凭证盗用资金的；
4、未经批准办理挂账业务的；
5、伪造、变造会计凭证、会计账簿的；
6、编造手工凭证，将资金从应付利息科目或利息支出科目转入他人账户，盗用资金的；
7、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、账务会计报告的；
8、会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；
9、未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；
10、违反规定使用会计科目的；
11、未坚持当时记账、账折核对，按日轧账、总分核对（使用计算机账务处理除外）和各种往来账定期核对的；
12、账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的。
第六条违反个人信贷业务规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、与客户串通弄虚作假，编造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段骗取个人贷款的；
2、与客户串通以假存单或假有价证券办理质押贷款的；
3、未按规定验证保单、存单等质押物的真实性办理质押贷款，形成资金风险的。
二、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、存单、保单等质押权利凭证未入库保管或保管不善，形成质押无效的；
2、自批自贷发放贷款的。
第七条违反财务管理规章制度行为及处理
一、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚和纪律处分：
1、侵占截留各项营业收入、投资收益、营业外收入及各种应收、应付款项的；
2、虚列名项成本、费用、营业外支出及各种应收款项套取资金私存私放的；
3、对各种账内账外资产进行经营、投资、处置所取得
的收入未纳入账内核算私存私放的；
4、截留、转移收回贷款资金的；
5、不按规定核算各项收入、支出的；
6、违规列支各项费用的。
第八条违反业务合同管理规章制度行为及处理
一、有下列行为之一，给予有关责任人员经济处罚和纪律处分
1、未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的。
2、未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致而影响合同效力的。
3、修改合同内容、文字后，未按规定加盖修改印章而影响合同条款效力的。
4、合同文本要素填写不全或错误而影响合同条款效力的。
5、未按规定进行业务合同文本文书的移交、归档、保管，造成业务合同文本文书毁损、丢失的。
6、因送交材料不真实、不完整，导致法律审查人员不能及时提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确的。
7、法律审查意见已明确指出审查事项中存在法律风险或其他问题，有关部门或个人未予采纳的。