风险控制的组织体系与职责

风险控制的组织体系与职责
总体思路：
建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。

1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。

与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。

2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。

不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。

3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。

公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。

各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。

图1：风险控制组织体系
一、风险控制职能部门
1、风险管理委员会
由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司
风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。

风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。

公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。

风险管理委员会的主要职责：
●制定风险管理战略、确定风险政策；
●审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；
●实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；
●审议风险管理部提交的风险报告；
●营造良好的风险文化氛围；
●协调各业务部门风险管理的关系；
●审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。

2、风险管理部
（1）组织构架
风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。

图2：风险管理部组织架构
（2）部门职责
风险管理部的主要职责：
●对公司面临的经营环境进行风险分析，为公司决策提供依据；
●通过建立以净资本为核心的风险控制指标体系，运用风险测量指标和技
术手段，建设监控系统，对公司经营的全过程和主要业务环节进行实时监控；
●负责公司各项业务和关键管理环节的风险评估和控制；
●负责对公司各业务部门及职能部门的工作制度、业务流程的科学性和有
效性进行评估，提出改进意见并督促落实；
●对各项新业务、新产品的开发等从风险控制角度进行事前审核；
●建立全面的风险信息报告系统和报告机制。

（3）岗位职责
系统实时监控岗的主要职责：
●利用实时监控系统对风险控制点进行盯市；
●根据监控指标和监控信息，进行日常分析，编制监控报表；
●监控公司的风险组合，按评分制原则定期进行风险评估，负责测算、汇
总公司各业务领域的风险状况，向公司管理层和风险管理委员会进行风险报告。

操作风险专题组的主要职责：
●评估各项内部管理制度、业务流程和操作规范的科学性和有效性，督促
业务部门根据评估报告修改后实施；
●针对共性问题进行专题研究；
●针对新业务进行操作风险进行专题研究；
●对制度的执行情况进行现场检查督导，设计一套较完善的现场检查评分
制度、标准和表格，建立科学的检查评价制度；
●对突发风险事件进行前期处理，督促相关部门进行整改。

市场风险、信用风险&流动性风险专题组的主要职责：
●根据经营环境的变化，建立以净资本为核心的风险控制指标体系，确保
净资本符合有关监管指标的要求；
●建立数据库，运用金融软件等工具进行风险控制指标研究，建立风险控
制模型；
●根据市场情况和公司要求进行专题研究和风险评估；
●对新业务、新产品进行专题风险控制研究。

3、法律事务与合规管理部
法律事务与合规管理部的主要职责：
●法律事务：诉讼事务管理、司法协助、聘请法律顾问、处理法律纠纷以
及其它非诉法律事务。

●合同管理：公司各类合同起草、审核、跟踪和检查。

●合规管理：对公司各项新业务、新产品以及内部规章制度设计、制定和
变更进行合规审查；负责法律与合规咨询，包括参与公司重大事务的对外谈判、对公司各部门的经营活动提供法律与合规咨询等；接待监管机关合规检查，并审核向监管机关提交的文件。

●债权债务处理：处理公司历史遗留的债权债务。

4、稽核监察部
稽核监察部的主要职责：
●负责制订和完善公司内部审计和员工监察制度，确立稽核监察依据，规
范部门工作流程，保证工作质量；
●负责对公司各业务部门、职能部门的工作流程、内控制度的遵循情况进
行检查、评价，协助公司经营管理层、业务部门和职能部门纠错防弊、堵塞漏洞，警示公司内部管理及经营中的风险，提出整改意见并督促落实；
●负责对公司各部门的财务审计，核实业务部门资产负债、损益及费用开
支的真实性和合理性，检查职能部门项目费用开支的有效性，督促公司各部门遵守财经纪律，改进经营管理，提高经济效益；
●负责公司独立核算部门负责人或重要岗位人员的离任、离职审计；
●负责监督检查公司管理干部执行公司廉洁自律规定的情况；
●负责受理员工的举报和申诉，组织实施对监察对象违纪违规案件的调查
和处理；
●负责定期和不定期检查员工的行为规范是否符合相关制度规定，发现问
题及时报告；
●负责参与重大责任事件或给公司造成严重损失问题的调查处理；
●负责组织社会审计机构对公司基建装修工程的结算进行审计，保证公司
工程费用开支的合理性。

二、业务部门风险控制
1、业务部门
公司其他职能部门及各业务单位在风险管理工作中，应接受风险控制机构及职能部门的组织、协调、指导和监督，主要履行以下职责：
（一）执行风险管理基本流程；
（二）研究提出本部门或业务单位重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；
（三）研究提出本职能部门或业务单位的重大决策风险评估报告；
（四）做好本职能部门或业务单位建立风险管理信息系统的工作；
（五）做好培育风险管理文化的有关工作；
（六）建立健全本职能部门或业务单位的风险管理内部控制子系统；
办理风险管理其他有关工作。

2、经纪业务
经纪业务设立风险管理岗进行部门自控，风险管理岗由经纪业务总部风险管理岗和营业部营运总监组成。

经纪业务总部风险管理岗的主要职责：
●负责与风险管理部协作和沟通，协助风险管理部门检查督导职能，出现
重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。

●对制度规定需备注、报备、审批的风险业务，监督营业部按相应流程开
展业务，及时处理风险管理部门要求说明和整改的事项。

营业部营运总监的主要职责：
●按照公司有关制度和业务流程，对营业部各项柜面业务进行监督、审查
和批准，保证各项业务符合《营业部标准化规范》的要求。

●妥善处理营业部出现的各种差错事故、紧急事件并向风险管理部门提交
报告。

●负责现场风险点的有关材料复核、定期与不定期完成风险自查报告。

3、投资业务
投资业务部门设立风险管理岗进行部门自控，风险管理岗的主要职责：
●定期或不定期对资产的风险状况进行测算，以书面报告形式提交风险管
理部，当出现重大风险时，及时向风险管理部汇报；
●对投资小组计划报批的资产配置建议书、投资组合方案或投资操作方案
进行合规性审查；
●对于投资小组投资规模超出相应限额的操作行为，及时督促投资小组提
供相应投资操作方案或研究支持报告；
●追踪投资小组持仓资产走势与相应研究报告预测的吻合度，如接近研究
报告的风险限定值或出现重大偏差，及时向风险管理部汇报；
●负责投资相关报表、报告以及投资小组投资绩效测算结果、考核结果的
建档、存档工作；
●及时处理风险管理部门要求说明和整改的事项。