金融法知识点总结(有重点)
金融法基础知识总结
金融法知识总结第一节金融概述一、金融的概念1.金融，货币资金在信用基础上的融通。
信用即信贷，是货币资金借贷活动的总称。
2.凡是与货币流通、银行信用有关的经济活动，包括货币发行、银行存款与贷款、票据贴现、国内外汇兑往来、有价证券买卖、外汇管理等活动等，都属于金融范畴。
3.货币资金的融通方式主要有：直接融通、间接融通。
4.金融关系：在金融活动过程中产生的经济关系称之为金融关系。
包括金融管理关系、金融监督关系、和资金流转关系。
5.金融法的作用：（1）为金融管理提供法律依据（2）为金融机构履行职责提供法律依据（3）为打击金融领域的违法犯罪活动提供法律依据二、银行法（一）中国人民银行1.概念：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，简称央行。
中国人民银行受国务院的领导，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。
中国人民银行是我国金融机构体系的核心机构，是全国唯一的货币发行银行、货币储备银行、政府的银行和银行的银行。
2.中国人民银行组织机构中国人民银行实行行长负责制。
中国人民银行设行长1人，副行长若干人。
3.中国人民银行在每一会计年度结束的3个月内，编制财务会计报告，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
（二）商业银行1.概念：商业银行，是指依据我国《商业银行法》和《公司法》成立的，吸收存款，发放贷款，办理结算业务，以营利为目的的企业法人。
2.包括：中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、中信银行、光大银行、华夏银行、招商银行、农村合作银行、城市合作银行、外资商业银行、中外合资银行等。
3.设立商业银行的实缴资本最低限额为人民币10亿元；城市合作商业银行的注册资本最低限额为人民币1亿元；农村合作商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元。
（三）政策性银行1.概念：是指政府投资设立，不以营利为目的，通过优惠政策来扶持符合国家经济政策的一些特殊产业和部门发展的金融机构。
2.包括：国家开发银行、中国农业发展银行、国家进出口银行。
金融法律法规重要知识点梳理
金融法律法规重要知识点梳理1. 金融监管机构和职责金融监管机构是负责管理和监督金融市场，并维护金融体系的稳定和安全的机构。
在中国，包括中国人民银行、银保监会、证监会等。
它们的主要职责包括：- 中国人民银行：- 制定和实施货币政策；- 维护金融稳定；- 监控金融风险；- 执行外汇管理；- 管理跨境支付等。
- 银保监会：- 监管商业银行、保险公司和其他金融机构；- 审核、批准和监督银行、保险公司和其他金融机构的经营行为；- 维护金融市场秩序；- 防范和处置金融风险。
- 证监会：- 监管证券市场；- 监督证券公司、基金管理公司和其他证券机构的运作；- 执行上市公司监管；- 保护投资者利益。
2.金融产品和服务的法律法规金融产品和服务涉及到许多法律法规，包括以下几个方面的内容：- 银行业务法律法规：- 银行存款保险制度；- 银行卡和电子支付的法律规定；- 银行业金融机构的监管规定。
- 保险法律法规：- 保险产品的审核和批准；- 保险合同的基本条款；- 保险公司的审计和监管。
- 证券法律法规：- 证券市场的监管规定；- 公司上市和信息披露的法律规定；- 证券交易的法律法规。
3. 金融刑事犯罪的法律法规金融刑事犯罪是指违反金融法律法规，以非法牟利为目的，危害金融市场秩序和金融安全的行为。
相关的法律法规包括以下几个方面：- 金融犯罪类型：- 金融诈骗；- 信用卡诈骗；- 金融黑客攻击等。
- 相关的法律法规：- 刑法中关于金融犯罪的规定；- 《金融违法犯罪行为刑事案件审理指导意见》；- 相关的刑事诉讼法规等。
金融刑事犯罪的打击是维护金融市场秩序和保护投资者权益的重要措施。
总结：金融法律法规的重要知识点在于了解金融监管机构的职责，了解金融产品和服务的法律规定，以及了解金融刑事犯罪的法律法规。
这些知识点能够帮助个人和机构更好地理解和遵守金融法律法规，保护自身权益，并促进金融市场的健康发展和稳定运行。
以上是对金融法律法规重要知识点的梳理和简要介绍。
2023年中级金融法重要的理论性考点归纳
2023年中级金融法重要的理论性考点归纳一、金融法的基本理论在研究金融法的过程中，有一些基本的理论是非常重要的，这些理论可以帮助我们更好地理解和应用金融法的规定。
1. 金融法的定义和特征金融法是研究金融活动和金融制度的法律规定的总称。
它具有以下几个特征：- 法律规范的综合性：金融法不仅仅涉及到金融业务的法律规定，还包括金融市场、金融监管等各个方面的规定。
- 法律规范的复杂性：由于金融活动的复杂性，金融法的规定也相对复杂，需要深入理解和分析。
- 法律规范的变动性：金融行业的发展非常快速，金融法的规定也需要及时更新以适应新的需求和挑战。
2. 金融法与其他法律的关系金融法与其他法律领域存在着密切的联系，主要体现在以下几个方面：- 公法与私法的关系：金融法既具有公法性质，也具有私法性质。
它在实践中既要关注国家的金融政策，又要保护金融市场参与者的合法权益。
- 经济法与金融法的关系：金融法是经济法的一个重要分支，两者之间存在着互动和相互影响的关系。
- 国内法与国际法的关系：随着金融市场的全球化发展，金融法与国际法的关系变得越来越密切，需要考虑国内法和国际法之间的协调与统一。
二、金融法市场监管金融法的市场监管是确保金融市场的正常运行和保护金融市场参与者的合法权益的重要内容。
1. 金融市场的监管机构金融市场的监管机构主要包括中央银行、证券监管机构、保险监管机构等。
这些机构通过颁布相关的监管规定，实施对金融市场的监管和监督。
2. 金融市场的准入与退出制度金融市场的准入与退出制度是指对金融市场参与者的资格要求和退出条件的规定。
这些制度旨在保证金融市场的稳定和健康发展。
3. 信息披露制度金融市场的信息披露制度是指金融机构和金融市场参与者在进行金融活动时，应按照相关规定及时、准确、全面地披露信息，以保障市场的透明度和公平性。
三、金融产品与金融服务金融产品与金融服务是金融法中的核心内容，涵盖了各种金融产品和金融服务的规定和监管。
金融法律法规重要知识点梳理
金融法律法规重要知识点梳理
1. 金融法律法规概述
- 金融法律法规的重要性及作用概述
- 金融法律法规的分类及体系梳理
2. 金融法律法规的基本原则和适用范围
- 金融法律法规的基本原则概述
- 不同金融法律法规的适用范围和特点
3. 金融监管机构和职责
- 中国人民银行的职责和权力
- 中国银行保险监督管理委员会的职责和权力
- 中国证券监督管理委员会的职责和权力
- 其他金融监管机构的职责和权力概述
4. 金融风险管理
- 衡量金融风险的指标和方法
- 金融风险的分类及应对措施
- 风险管理的法律法规要求
5. 金融产品和服务监管
- 金融产品的分类及相关法律法规- 金融服务的分类及相关法律法规- 金融产品和服务的合规要求
6. 银行业法律法规
- 商业银行法律法规概述
- 银行监督管理法律法规概述
- 银行业务法律法规概述
7. 保险业法律法规
- 保险法律法规概述
- 保险监督管理法律法规概述
- 保险业务法律法规概述
8. 证券业法律法规
- 证券法律法规概述
- 证券监督管理法律法规概述
- 证券业务法律法规概述
9. 互联网金融法律法规
- 互联网金融法律法规概述
- 互联网金融平台监管法律法规概述
- 互联网金融业务法律法规概述
10. 金融刑事法律法规
- 金融刑事法律法规的适用范围
- 金融犯罪类型及相关法律法规
- 金融刑事案件的执法与起诉要求
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以上是金融法律法规重要知识点的梳理。
深入了解和熟悉金融法律法规的规范和要求，对于金融行业的从业人员以及相关法律从业人员来说，都具有重要的指导意义和实践价值。
金融法学习总结_学习总结_
金融法学习总结第一单元1、金融法的调整对象是什么？p4答：金融法的调整对象是金融关系。
金融关系是指金融机构运用金融工具（金融产品）在金融市场上从事金融活动与当事人所发生的经济关系。
这种经济关系是一种特殊形式的信用分配关系，它以金融工具为媒介，以金融机构为载体，以偿还为条件，以信用为动力贯穿在生产经营、流通交换、分配消费等社会经济生活的一切领域。
2、为什么说金融法是经济法的重要组成部分？答：金融法之所以是经济法而不是其他部门的重要组成部分。
首先，这是由金融的经济属性决定的。
金融是“现代经济的核心”。
其次，金融法具有经济法律部门一般的特征。
第三，还必须指出，金融法在社会主义国家更多地具有国家的性质，具有公法的色彩。
3、怎样理解金融是“现代经济的核心”？答：邓小平指出：“金融很重要，是现代经济的核心。
金融搞好了，一着棋活，全盘皆活。
”构成一个经济体发展的生产要素，有劳动力，土地，资本，人力资本，企业家，制度等。
其中一个最重要的一个生产要素是资本。
资本对应的是利率，利率是衡量资本供求关系的一个概念，有了利率就有了交易的市场就是后来的银行，银行作为一个融资的途径太狭窄了，所以就有了资本市场就是股市和债市，股市债市的出现出现了依托股市投资的证券公司，基金公司。
在经济运行过程中又出现了可以分担风险的经济机构就是保险公司和期货公司。
而这一切都是金融的组成部分。
金融就是资金的融通所以它特别的重要。
4、金融法在防范和化解金融风险中的作用是什么？答：金融及其立法是保障和监督我国市场经济健康发展的重要手段。
金融法是我国外防金融风险、内化金融隐患的法律保证，是保障金融安全的法律依据。
为防范和化解涉外金融风险，解决我国金融领域自身存在的问题，除了需要运用经济手段和行政手段，尤其是法律手段才能抑制和解决，通过加强金融立法和加强执法力度，才能切实按客观规律办事，才能保障金融的稳健运行，只有依法维护金融安全，才能确保经济安全。
5、我国金融立法有哪些基本原则？答：一、实行金融统一管理、适度分业经营的原则二、坚持稳定币值以促进经济发展的原则三、提高资金运用效益和维护债权人合法权益原则四、实行资产负债比例管理原则和“三性”原则五、实行严格监管、统一透明和司法“审查”相结合的原则6、简述金融法律关系的主体及范围。
《金融法》期末复习知识点
《金融法》期末复习知识点金融法是研究金融活动法律规范的学科，主要涵盖金融机构的组织、监管、金融产品、金融市场等方面的法律问题。
以下是金融法期末复习的一些重要知识点：一、金融法基本概念和原则1.金融法的概念和研究对象2.金融法的特点及其与其他法律的关系3.金融法的基本原则和规范体系二、金融机构法律规制1.金融机构的分类、性质和法律地位2.商业银行法律规制3.非银行金融机构的法律规制4.金融控股公司的法律规制5.金融机构的国有化、私有化和监管三、金融产品和金融服务法律规制1.金融产品的分类和法律规制2.金融服务合同的法律规制3.金融衍生产品的法律规制4.金融创新和金融工具的法律问题四、金融市场法律规制1.证券市场的法律规制2.期货市场的法律规制3.外汇市场的法律规制4.保险市场的法律规制5.信托市场的法律规制五、金融监管法律规制1.金融监管机构的组织和职能2.金融监管法律制度3.金融监管的国际协调与监管六、金融风险防范和金融危机应对1.金融风险的类型和规避措施2.金融危机的特征和预防措施3.金融危机应对的法律机制和程序七、金融犯罪和金融责任1.金融犯罪的类型和法律规制2.金融机构的法律责任和金融侵权责任3.金融消费者的权益保护和救济机制以上只是金融法期末复习的一些重要知识点，具体内容可以根据教材和课堂笔记来进行深入学习。
除了理论知识，还需要关注最新的金融法动态和案例，了解金融法的应用和实践情况。
最后，通过做题、讨论和模拟考试等形式进行综合复习，提高对金融法知识的理解和运用能力。
金融法知识点
金融法知识点一、金融法概述金融法是指规范金融市场运作和金融业务行为的法律体系，旨在保护金融市场的公平、公正和透明，维护金融机构和金融服务对象的权益，促进金融市场的稳定和发展。
金融法是经济法的重要分支之一，包括金融法律法规、金融监管和金融合同等内容。
二、金融法的基本原则1. 独立性原则：金融法应独立于其他法律体系，形成一个相对独立的法律体系，以适应金融市场的特殊性和复杂性。
2. 公平性原则：金融法应保障金融市场的公平竞争，禁止垄断和不正当竞争行为，促进市场参与者的平等权利和机会。
3. 保护性原则：金融法应保护金融市场参与者的权益，保障金融机构和金融服务对象的合法权益，防范金融风险和金融犯罪。
4. 稳定性原则：金融法应维护金融市场的稳定，防止金融风险的传染和扩大，保护金融体系的安全性和稳定性。
三、金融法的主要内容1. 金融机构监管：金融法对金融机构的设立、经营和监管进行规范，包括银行、证券、保险等金融机构的监管制度和监管措施。
2. 金融市场监管：金融法对金融市场的运行和交易行为进行监管，包括证券市场、期货市场、外汇市场等金融市场的监管制度和监管措施。
3. 金融合同法律制度：金融法对金融合同的成立、履行和解决争议等方面进行规范，包括贷款合同、保险合同、证券交易合同等金融合同的法律制度。
4. 金融风险防范：金融法对金融风险的识别、评估和防范进行规范，包括金融监管机构对金融风险的监测和评估，金融机构对风险的管理和控制等。
5. 金融犯罪打击：金融法对金融犯罪行为进行打击和惩治，包括洗钱、诈骗、内幕交易等金融犯罪行为的法律制度和处罚措施。
四、金融法的发展趋势1. 国际化发展：随着经济全球化的深入，金融法也面临国际化发展的趋势，不仅需要关注国内金融市场的发展，还需要与国际金融法律制度接轨，参与国际金融合作和金融监管。
2. 创新科技应用：金融科技的快速发展为金融市场带来了新的挑战和机遇，金融法需要积极适应和引导金融科技的应用，保障金融科技的安全性和合规性。
金融法重点内容
1、金融的含义金融从字面上说就是指货币资金的融通。
它包括两方面的内容，分别为货币流通和信用活动。
货币流通主要包括：（1）现金流通，它是指以现钞所进行的货币收付行为，（2）非现金流通，又称转帐结算，它是指资金从付款人帐户划至收款人帐户的支付行为，它主要表现为存款货币之间的流通。
金融法上的信用是指一方当事人基于对受信人在特定的期限内付款或还款的信任的基础上，使受信人不用立即付款就可获取资金、物资或服务。
它主要包括借贷和投资两种行为。
2 民间金融（1）自然人之间的借贷①合同的形式。
《合同法》规定，借款合同应当采取书面形式，但自然人之间借款另有约定的除外。
在《关于审理借贷案件的若干意见》中，“人民法院审理借贷案件的起诉时，应要求原告提供书面借据，无书面借据的，应提供必要的事实根据，对于不具备上述条件的起诉，裁定不予受理。
”②合同是否有偿《若干意见》规定，借贷双方对有无约定利率发生争议又不能证明的，可参照银行同类贷款利率计息。
《合同法》第211条规定：自然人之间的借款合同，对支付利息没有约定或约定不明确的，视为不支付利息。
③利率问题A高利贷：民间利率可以适当高于银行利率，但最高不得超过银行同类贷款（基准）利率的4倍（包括利率本数），超出此限度的，超出部分的利息不予保护。
B 贴水贷款的处理：合同法第200条，借款的利息不得预先在本金中扣除，如发现，则按实际借款数额返还借款及计算利息。
C 驴打滚：出借人不得将利息计入本金谋取高利，审理中发现债权人将利息计入本金计算复利的，只返还本金。
（2）企业与个人之间的资金借贷（3）企业之间的资金借贷3中央银行职能（了解）（1）行券发行、统一货币流通。
（2）票据清算中心。
（3）当最后贷款人。
（4）行金融管理和调节。
4 银行的种类（1）集中制又称总行分行制，是指一国设立一元化的中央银行，并根据需要设立分支机构的中央银行体制。
（2）复合制是指国家在中央和地方分别设立两级相互独立的中央银行机构，并组成一个复合体共同行使中央银行的职能。
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金融法知识点总结单选：20*1 （《保险法》条文银行法票据法）简答题：4*10 （总论*2）案例分析：4*10金融法总论第一章金融概述金融：货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。
金融的特点：1. 金融的内容广泛2. 金融的基础是信用3. 信用融通的条件是金融市场4. 信用融通的中介是金融机构信用：现代金融运作的基础条件和形式。
信用的特征：1. 以相互信任为基础2. 信用标的所有权与使用权相分离3. 以还本付息为条件4. 以收益最大化为目标信用要素：1. 信用主体：授信人、受信人3. 信用内容：债权债务关系4. 信用工具：票据、股票、债券等5. 时间间隔信用体系：1. 商业信用2. 银行信用3. 国家信用4. 国际信用5. 民间信用6. 消费信用金融与经济发展的关系1. 经济发展决定金融：金融是依附于商品经济；商品经济的不同发展阶段决定着同期的金融状况；2. 金融对经济发展的推动作用：货币的运用降低了交易成本、便利交换；促进储蓄和投资的增长，从而为经济发展提供资金支持；实现了资金的合理流动，优化资源配置，提高资本效率；3. 金融对经济发展的阻碍作用：金融活动中的不确定性令金融风险客观存在；金融对经济运行的广泛渗透性、扩散性使金融风险具有很强的传染性；金融风险易于剧变成金融危机并严重危害经济。
实体经济：指物质的、精神的产品和服务的生产、流通等经济活动。
包括农业、工业、交通通信业、商业服务业、建筑业等物质生产和服务部门，也包括教育、文化、知识、信息、艺术、体育等精神产品的生产和服务部门。
虚拟经济：指与虚拟资本以金融系统为主要依托的循环运动有关的经济活动，简单地说就是直接以钱生钱的活动。
虚拟经济的特点：1. 复杂性2. 介稳性：远离平衡状态、但却能通过与外界进行物质和能量的交换而维持相对稳定。
3. 高风险性4. 寄生性：由实体经济产生，又依附于实体经济。
5. 周期性：一般包括实体经济加速增长、经济泡沫开始形成、货币与信用逐步膨胀、各种资产价格普遍上扬、乐观情绪四处洋溢、股价与房地产价格不断上升、外部扰动造成经济泡沫破灭、各种金融指标急剧下降、人们纷纷抛售实际资产及金融资产、实体经济减速或负增长等阶段。
但是这种周期性并不是循环往复，而是螺旋式向前推进的。
虚拟经济的层次划分：1. 货币信用化2. 实体经济产权化、证券化、票据化3. 资产证券化4. 脱离实体经济而独立运行的各种金融衍生品虚拟经济与实体经济的关系：1. 二者联系紧密：在实体经济系统中产生的风险，也会对实体经济造成严重影响。
2. 平衡不能打破：虚拟经济的严重膨胀，使得虚拟经济和实体经济的严重失衡，资产价格泡沫化，并导致虚拟经济累积的系统性风险集中爆发。
3. 制度进行制约：虚拟经济与实体经济之间的稳定关系，主要靠虚拟经济的稳定来维持，而稳定虚拟经济，将整个虚拟经济系统的运行规则、监管方式加以理顺。
金融危机：指金融领域的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。
系统性金融危机指的是那些波及整个金融体系乃至整个经济体系的危机。
金融危机对实体经济的影响主要为三个方面：筹资困难、消费萎缩、投资需求下降。
金融市场的概念：资金供求双方借助金融工具进行各种货币资金交易活动的总和。
1. 交易场所特殊：有形市场、无形市场2. 交易对象特殊：金融工具3. 交易动机特殊：获利、投机、保值4. 交易后果特殊：金融商品买卖关系虽然结束，但作为信用、投资关系并没有结束金融市场的要素：主体、对象、价格金融市场的功能：资本积累功能、资源配置功能、调节经济功能、反映经济功能。
金融市场的发展趋势：1. 金融资产证券化2. 金融市场国际化3. 金融活动自由化4. 金融业务综合化5. 金融平台网络化货币市场：进行短期资金融通的市场。
特点：交易主体广泛；交易期限短而频繁；风险性低；流动性高。
子市场：短期借贷市场；同业拆借市场；商业票据市场；回购协议市场；可转让大额定期存单市场；消费信贷市场。
资本市场是长期资金交易的场所。
包括：证券市场，长期借贷市场子市场：股票市场；债券市场；投资基金市场国际金融市场：国际货币市场；国际资本市场；国际外汇市场；国际黄金市场；国际衍生工具市场。
金融机构：指专门从事货币信用活动的中介组织。
广义的金融机构还包括金融监管机构。
1. 监管机构和金融企业2. 政策性金融机构和商业性金融机构3. 银行和非银行业金融机构4. 存款性金融机构和非存款性金融机构5. 内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构6. 国内金融机构、外国金融机构和国际金融机构国际金融组织：国际货币基金组织、世界银行集团、国际清算银行、区域性金融机构。
我国金融机构体系：1. 金融监管机构：央行、银监会、证监会、保监会2. 行业自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会3. 市场主体：银行、证券公司、保险公司、信托公司金融工具：信用工具、融资工具，是资金供应者和需求者之间进行资金融通时所签发的、证明债权或所有权的各种具有法律效力的凭证。
常见的金融工具：存折（存款单）、借款合同、股票、债券、商业票据等金融工具的基本属性：偿还性、收益性、流动性、安全性按融资方式分：直接融资金融工具，间接融资金融工具；按可接受程度分：无限可接受性的金融工具，有限可接受性的金融工具按偿还期限分：短期金融工具，长期金融工具，不定期金融工具按性质分：金融原生工具，金融衍生工具金融衍生工具：金融衍生工具是根据对货币利率或债务工具的价格、外汇汇率、股票价格或股票指数、商品期货价格等金融资产的价格走势的预期而定值，并从这些金融产品的价值中派生自身价值的金融产品。
金融衍生工具可分为：远期、期货、期权和互换功能：1. 转移价格风险，投机获利：例如套期保值2. 形成权威性价格：期货市场的建立和完善可以形成一种比较优良的价格形成机制。
4. 提高资信度：从事衍生工具交易本身说明其很好的资信状况；中小公司也可以通过与大公司的互换交易，提高自己的信誉套期保值：指把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动。
金融衍生工具的缺陷：1. 放大效应。
金融衍生工具的杠杆效应对原生工具的价格变动具有放大效应。
2. 风险大。
投资者难以理解和把握。
3. 集中度过高，影响面大，一旦某一环节出现危机，会形成影响全局的多米诺骨牌效应。
1. 远期与期货的概念一样，都是合约双方约定在未来某一日期按约定的价格买卖约定的数量的相关资产。
2. 远期通常来说是在两个金融机构之间或金融机构与其客户之间签署的。
远期合约的交易一般在场外柜台交易。
目前，远期合约主要有货币远期和利率远期两类。
3. 期货交易实质上是一种标准化的远期交易。
一般在规范的交易所内进行。
商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。
金融期货（Financial Futures ）指以金融工具为标的物的期货合约。
金融期货种类：利率期货，指以利率为标的物的期货合约。
货币期货，又称外汇期货，指以汇率为标的物的期货合约。
股票指数期货，指以股票指数为标的物的期货合约。
金融期货与商品期货的差异：两者差异最重要的在于持有成本，即将期货的标的物持有至期货契约期满所需的成本费用，这成本费用包括三项：（1 ）储存成本。
包括存放标的物及保险等费用。
金融期货的标的物（债券、股票或外币），所需的储存费用较低，甚至不需储藏（有些如股指期货），若存放到金融机构尚有生息。
（2）运输成本。
商品期货运输成本较高。
（3）融资成本。
购买标的物资金的机会成本。
期货交易的全过程可以概括为建仓—持仓—平仓或实物交割：1. 建仓。
也叫开仓，是指交易者新买入或新卖出一定数量的期货合约。
在期货市场上、买入或卖出一份期货合约相当于签署了一份远期交割合同。
2. 持仓。
建仓之后尚没有平仓的合约，叫未平仓合约或者未平仓头寸，也叫持仓。
3. 平仓。
买回已卖出合约，或卖出己买入合约的行为就叫平仓。
(知道意思即可)期权( Options )：一种选择权，期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，就获得这种权利，即拥有在一定时间内以一定的价格 (执行价格〕出售或购买一定数量的标的物(实物商品、证券或期货合约)的权利。
期权的构成因素：1、执行价格(又称履约价格〕。
期权的买方行使权利时所事先规定的标的物买卖价格。
2、权利金。
期权的买方支付的期权价格，即买方为获得期权而付给期权卖方的费用。
3 、履约保证金。
期权卖方必须存入交易所用于履约的财力担保，保证金一般占合同金额比例的5－20% 。
1. 看涨期权( Long Call )，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。
2. 看跌期权( Short Call )，是指卖出标的物的权利。
按交易标的的不同，期权可以分为：利率期权、外汇期权、互换期权、股票期权、股票指数期权1. 欧式期权，是指只有在合约到期日才被允许执行的期权，它在大部分场外交易中被采用。
2. 美式期权，是指可以在成交后有效期内任何一天被执行的期权，多为场内交易所采用。
1. 作为期权的买方（无论是看涨期权还是看跌期权）只有权利而无义务。
他的风险是有限的（亏损最大值为权利金），但在理论上获利是无限的。
2. 作为期权的卖方（无论是看涨期权还是看跌期权）只有义务而无权利，在理论上他的风险是无限的，但收益显有限的（收益最大值为权利金）。
3. 期权的买方无需付出保证金，卖方则必须支付保证金以作为必须履行义务的财务担保。
互换（Swap Transaction ）：交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。
是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流的交易。
货币互换：指两种货币之间的交换交易。
两种货币资金的本金交换。
利率互换，是指相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，一般不伴随本金的交换。
交叉货币利率互换：某种货币的固定利率对另一种货币的浮动利率的互换。
金融创新：金融内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物。
包括：金融制度创新、金融市场创新、金融组织创新金融创新的驱动因素：需求刺激的金融创新，供给推动的金融创新，规避金融管制。
互联网金融：资金融通依托互联网来实现的方式方法。
特点：1. 大幅降低交易成本。
2. 脱媒。
3. 方便小额资金入市。
4. 通过电子商务交易平台形成的信用记录，方便中小企业获取资金。
业务类型：网上银行、小额贷款、互联网理财产品、人人贷平台、众筹、虚拟信用卡、二维码支付第二章金融法概述金融法：调整金融关系的法律规范的总称。
调整货币流通和资金信用活动中所发生的各种社会关系的法律规范的总金融法是经济法的重要组成部分。