2018年内控合规知识竞赛命题模板(含答案)【2020年最新】
内控合规知识竞赛命题内控合规管理
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内控合规管理
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内控合规管理
银行业金融机构应当制定清晰的风险管 风险评 理策略，至少每年评估（ ）其有效性 两次 估 。风险管理策略应当反映风险偏好、风 险状况以及市场和宏观经济变化，并在 依法合 合同管 规，符 合同管理应遵循以下原则（ ）。 理 合法律 法规和 商业银行受托发放的贷款应有明确用 生产、 贷款用 途，资金用途应符合法律法规、国家宏 经营或 途 观调控和产业政策，资金用途不得为以 投资国 下方面（ ）。 家禁止 内部审计部门应定期对反洗钱内部控制 反洗钱 的（ ）进行审计，并督促审计发现问 健全性 题的整改。 受托管 委托贷 商业银行不得接受委托人下述资金发放 理的他 款 委托贷款：（ ）。 人资金 安全保 安全保卫管理工作应贯彻的方针是什 卫 么？（ ） 以人为 本
易
中
中
每月 中国人 民银行 1个月 金融监 管机构 “上级+ 下级” 5个
10
单选 监管 《中华人民共和国外汇管 中 题 规定 理条例》 《中国邮政储蓄银行问题 单选 内部 整改管理办法（2017年 题 制度 版）》（邮银制〔2017〕 76号） 《中华人民共和国反洗钱 单选 监管 法》（中华人民共和国主 题 规定 席令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《中国邮政储蓄银行员工 单选 内部 违规行为处理办法》（邮 题 制度 银发〔2014〕83号） 关于印发《中国邮政储蓄 单选 内部 银行案防工作办法（2017 题 制度 年修订版）》等三项制度 的通知（邮银制〔2017〕 《关于规范金融机构资产 单选 监管 管理业务的指导意见》 题 规定 （银发〔2018〕106号） 易
内控与合规知识竞赛题库及答案
内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。
2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。
4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。
5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。
6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。
7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。
8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。
9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。
20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。
10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案-制度、规定题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D选项E答案1 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于( )。
60% 70% 80% 90% C2 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》易政策法规合格投资者投资于单只权益类产品及金融衍生品类产品的金额不低于（）万元。
5 10 20 100 D3 个人金融业务单选题监管规定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号》中政策法规金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
30 60 90 180 C4 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度我行根据客户制定的定投计划，在客户指定的结算账户内自动完成扣款，并按计划代客户进行定期定额黄金资产的投资叫做（）。
主动定投按计划定投实物产品兑换库存回购 B5 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2017年修订版）》等三项业务制度的通知》（邮银制〔2017〕200号）易总行制度营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。
风险承受能力需求资产规模投资收益 A6 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代销资产管理计划业务销售实施细则（2016年版）》(邮银制〔2016〕42号)易总行制度各级机构不得允许（）向我行客户推介销售资产管理计划。
我行人员理财经理大堂经理非我行人员 D7 个人金融业务单选题内部制度《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》邮银制〔2018〕15号易误导销售依据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》的规定，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。
内部控制知识竞赛试题及参考答案
内部控制知识竞赛试题及参考答案企业内部控制知识竞赛试题及参考答案1、下列选项中，通常表明可能存在非财务报告重大缺陷的有（BCD）A.把握市场机会的能力不强B.企业未制定“三重一大”决策制度、办法、程序C.违反国家《环境保护法》，受到环保部门的严厉处罚D.管理人员或技术人员大量流失，流失率达到50%2、关于企业采购业务内部控制，下列说法正确的有( BD)A.应采取多头采购或分散采购的方式，避免采购业务集中B.应当对办理采购业务的人员定期进行岗位轮换C.任何采购都不得安排同一机构办理采购业务全过程D.重要和技术性较强的采购业务，应当组织相关专家进行论证，实行集体决策和审批3、关于内部控制评价范围，下列说法错误的有（BC）A.运用重要性原则判断应当纳入评估范围的重要业务单位，应以企业整体合并层面的重要性水平为衡量标准B.对于纳入内部控制评估范围的下属分子公司，其所有的业务流程都应当进行内部控制评估C.纳入内部控制评估范围的业务流程应与内部控制应用指引所规定的业务流程保持一致D.各年度内部控制评估的范围应保持一致，如果评估范围出现变化，应经过公司董事会或授权机构的审批4、企业编制、对外提供和分析利用财务报告，应当关注的风险有（ABC）A.编制财务报告违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度，可能导致企业承担法律责任和声誉受损B.提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干扰市场秩序C.不能有效利用财务报告，难以及时发现企业经营管理中存在的问题，可能导致企业财务和经营风险失控D.因财经媒体或外部财务分析师发布负面评价而导致股价下跌5、下列关于内部控制缺陷报告的时间要求，正确的有（D）A.一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷一旦发现，应立即报告B.一般缺陷、重要缺陷应定期（至少每年）报告，重大缺陷应立即报告C.一般缺陷、重要缺陷和重大缺陷应定期（至少每年）报告D.一般缺陷应定期（至少每年）报告，重要缺陷和重大缺陷应立即报告6、关于企业担保业务内部控制，下列说法正确的有（ABCD）A.企业应当建立担保授权和审批制度，规定担保业务的授权批准方式、权限、程序、责任和相关控制措施，在授权范围内进行审批，不得超越权限审批B.企业应当采取合法有效的措施加强对子公司担保业务的统一监控。
内控合规考试题及答案
内控合规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据公司内控合规规定，以下哪项行为是被明确禁止的？A. 未经授权使用公司资产B. 接受客户赠送的小礼品C. 参加公司组织的团队建设活动D. 在工作时间内进行个人投资操作答案：A2. 公司内控合规制度中规定，员工在处理客户信息时必须遵循的原则是：A. 保密性B. 透明性C. 可追溯性D. 可访问性答案：A3. 如果发现同事违反了公司的内控合规规定，正确的做法是：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即向直属上级报告D. 在社交媒体上公开讨论答案：C4. 公司内控合规制度要求员工在面对利益冲突时应该：A. 回避决策B. 咨询直属上级C. 继续参与决策D. 自行决定是否回避答案：A5. 根据公司规定，以下哪项不属于员工必须遵守的职业道德规范？A. 诚实守信B. 尊重同事C. 利用职务之便谋取私利D. 保护公司资产答案：C6. 公司内控合规制度中，对于员工的财务报告要求是：A. 可以进行适当的调整以满足预期B. 必须真实、准确、完整C. 可以根据个人判断进行修改D. 只需关注主要数据，忽略细节答案：B7. 员工在公司内部进行信息传递时，以下哪项行为是被允许的？A. 通过非官方渠道传播敏感信息B. 仅向直属上级报告重要信息C. 使用公司指定的通信工具和渠道D. 将内部信息泄露给外部人员答案：C8. 公司内控合规制度中规定，员工在面对外部审计时应该：A. 拒绝提供任何信息B. 仅提供部分信息C. 拒绝审计D. 积极配合并提供完整信息答案：D9. 根据公司内控合规规定，员工在处理客户投诉时应该：A. 立即解决，无需记录B. 记录并及时上报给相关部门C. 忽略不处理D. 私下解决，不告知公司答案：B10. 公司内控合规制度要求员工在以下哪种情况下必须进行利益申报？A. 接受客户邀请参加晚宴B. 购买公司产品C. 参与公司内部培训D. 与同事进行非正式聚餐答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露公司机密信息B. 利用公司资源进行个人投资C. 接受供应商的贿赂D. 与同事进行正常的社交活动答案：A, B, C2. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下需要进行利益冲突申报？A. 亲属在供应商公司任职B. 持有公司竞争对手的股份C. 参与公司内部的招标评审D. 与同事发生个人纠纷答案：A, B, C3. 公司内控合规制度要求员工在以下哪些情况下必须遵守保密原则？A. 处理客户个人资料B. 参与公司战略规划会议C. 与同事讨论工作事宜D. 接受外部媒体采访答案：A, B4. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下可以申请豁免遵守内控合规规定？A. 公司紧急情况下需要快速决策B. 遵守当地法律法规与公司规定冲突C. 个人健康原因无法履行职责D. 公司领导特别授权答案：A, B, D5. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被鼓励的？A. 主动识别并报告潜在的合规风险B. 参与公司组织的合规培训C. 对同事的不合规行为进行举报D. 忽视公司规定的合规要求答案：A, B, C结束语：通过本次内控合规考试，希望各位员工能够更加深入地了解和掌握公司的内控合规制度，在日常工作中严格遵守相关规定，共同维护公司的合规文化和声誉。
2018年内控合规知识竞赛命题模板2含答案
在证券交易所市场
未在证券交易所市场交易
B
7
托管业务
单选题
监管规定
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》银发〔2018〕106号
易
监管要求
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》要求过渡期内，具有证券投资基金托管业务资质的商业银行可以托管本行理财产品，但应为每只产品开立（），确保资产隔离。
托管账户
一般账户
基本账户
专用账户
A
8
托管业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制〔2018〕120号
中
内控要求
托管业务内部控制中要建立（）三道风险控制防线。
前台、中台、后台
监督检查
自控、互控、监控
双责为基础
C
9
托管业务
单选题
内部制度
中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2018年修订版）邮银制〔2018〕120号
易
划款规则
划款指令的要素包括（）
产品名称
付款金额
支付行号
收款账户账号
ABD
13
托管业务
多选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行资产托管业务产品经理操作手册（2016年版）》（邮银业〔2016〕41号）
难
头寸管理
报送头寸所需要素包括()
头寸金额
来款行（明确行内或行外）
去款行（明确行内或行外）
划款要件
ABC
14
信贷资产类理财产品应符合整体性原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：（）
将未偿还本金与应收利息分开
最新2018版内控合规知识竞赛题库及答案参考【2020年最新】
内控合规知识竞赛试题库及答案题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项 E 答案小企业金融业务单选监管规题定《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3 号）中抵质押（）是应收账款质押的登记登记办机构。
理政府财政机构工商行政管理局银保监会中国人民银行征信中心1 D2 小企业金融业务单选监管规题定《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3 号）中根据《应收账款质押登记办法》，在质押登记期限届满前抵质押登记办（）日内，质权人可以申请展理期。
60 90 120 180B3 小企业金融业务单选监管规题定《应收账款质押登记办法》（中国人民银行令〔2017〕第3 号）中根据《应收账款质押登记办法》，质权人可以多次展期，抵质押登记办展期期限按年计算，每次不得理超过( ) 年。
10 20 30 50C小企业金融业务单选内部制题度《中国邮政储蓄银行小企业授信业务管理办法（2017 年难修订版）》（邮银制〔2017〕134 号）资本金比例对于固定资产贷款，客户提供的资本金比例要符合以下要求：铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为（）。
4 20% 25% 30% 40% B根据《中国邮政储蓄银行小企《中国邮政储蓄银行小企业业授信业务贷后管理操作规程小企业单选内部制授信业务贷后管理操作规程（2018 年修订版）》，同一笔5金融业难展期原贷款期限题度（2018 年修订版）》（邮银贷款原则上只能展期一次，短务制〔2018〕75 号）期贷款（≦1 年）展期不得超过原贷款期限的一半3 年 5 年A（）。
小企业金融业务单选内部制题度《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018 年修订版）》（邮银制〔2018〕75 号）中贷后检查根据《中国邮政储蓄银行小企业授信业务贷后管理操作规程（2018 年修订版）》，负面信息非现场检查由管户客户经理6 每月每季每半年每年A（）开展，填写《小企业授信业务贷后负面信息监测报告》。
内控合规题库(671道)
内控合规1、任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15%正确答案：A2、在( )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
——[单选题]A 严重违法经营B 重大违约行为C 可能发生信用危机,严重影响存款人利益D 擅自开办新业务正确答案：C3、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内( )。
——[单选题]A 从事信托投资和股票业务B 代办保险C 向非银行金融机构和企业投资D 从事股票业务正确答案：B4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括( )。
——[单选题]A 限制资产转让B 限制分配红利C 责令暂停部分业务D 促成机构重组正确答案：D5、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
——[单选题]A 合规管理人员B 负责人C 高管人员D 全体员工正确答案：B6、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。
以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（）。
——[单选题]A 董事会和高级管理层的有效监控B 完善的市场风险管理政策和程序C 完善的内部控制和独立的外部审计D 市场风险研究正确答案：D7、商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
——[单选题]A 董事会B 监事会C 行长D 高级管理层正确答案：A8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？——[单选题]A 资质B 经验C 专业技能D 个人关系网正确答案：D9、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。
——[单选题]A 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告正确答案：D10、合规负责人的职责中，不包括（）。
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题号 业务领域 题型
出题依据 依据文件及文号
难度
《国务院关于加强地方政
府融资平台公司管理有关
1
公司业务 单选题
监管规定
易
问题的通知》（国发〔 2010 〕
19 号）
《项目融资业务指引》 （银
2
公司业务 单选题
监管规定
中
监发〔 2009〕71 号）
《中国银监会关于印发商
D
理
为基础的授信方法，将表外业务 估
估
估
估
纳入授信额度，实行统一授信管
理。
依据《商业银行授信工作尽职指
公司授信业 引》，表内授信包括（ ）、项目
贷款
存款
开户
销户
A
务
融资、贸易融资、贴现、透支、
保理、拆借和回购等。
依据《商业银行房地产贷款风险
房地产贷款 管理指引》，商业银行应建立房 风险测量与 风险控制与 风险预警和 风险预估与
业银行表外业务风险管理
3
公司业务 单选题
监管规定
中
指引的通知》（银监发
[2011]31 号）
《商业银行授信工作尽职
4
公司业务 单选题
监管规定 指引》（银监发 [2004]51 易
号）
《商业银行房地产贷款风
5
公司业务 单选题
监管规定 险管理指引》（银监发
中
[2004]57 号）
知识点
题干
选项 A
选项 B
9
公司业务 单选题
监管规定 办法》 （银监会令 2009 年 易
5%或超过（ ）万元人民币的贷款 100
200
300
500
D
理
第 2 号）
资金支付，应采用贷款人受托支
付方式。
依据《流动资金贷款管理暂行办
《流动资金贷款管理暂行
公司信贷管 法》，流动资金贷款不得用于 ( )
ห้องสมุดไป่ตู้
10
公司业务 单选题
监管规定 办法》 （银监会令 2010 年 中
上追一级 上追一级 上追两级 上追两级
风险防控的指导意见》 （银
制度的行为，细化完善责任追究
风险
合规
内控
A
理
[2014]5 号)
为非银行机构的，应当采取（ ）
管理，并制定严格的准入准出标
准与程序。
《中国银监会关于规范银
银行业金融机构应针对境外业务
公司业务风
双线问责、 单线问责、 单线问责、 双线问责、
12
公司业务 单选题
监管规定 行业服务企业走出去加强 易
中各类违反法律法规和内部管理
D
险管理
选项 C 选项 D
选项 E
答案
依据《国务院关于加强地方政府
融资平台公司管理有关问题的通 知》，对融资平台公司贷款，银
融资平台贷 行业金融机构要坚持按照“逐包
抽样核对 选择核对 逐笔核对 反复核对
C
款
打开、（ ）、重新评估、整改保
全”的原则进行全面清理，及时 采取补救措施，确保信贷资产安
全。
依据《项目融资业务指引》，贷
员责任。
依据《银团贷款业务指引》，单
《银团贷款业务指引》
家银行担任牵头行时，其承贷份
8
公司业务 单选题
监管规定
中
银团贷款
10
20
30
40
B
（银监发 [2011]85 号）
额原则上不得少于银团融资总金
额的（ ）％。
依据《固定资产贷款管理暂行办
《固定资产贷款管理暂行
法》，单笔金额超过项目总投资
公司信贷管
C
管理
地产行业（ ）体系，对房地产行 评估
管理
评估
管理
业市场风险予以关注。
《商业银行并购贷款风险
依据《商业银行并购贷款风险管
并购贷款风
6
公司业务 单选题
监管规定 管理指引》（银监发〔2015〕中
理指引》，并购交易价款中并购 30
40
60
50
C
险管理
5 号）
贷款所占比例不应高于（ ） %。
金融机构应按照公司治理和内部
控制要求建立融资平台贷款履职
《中国银监会关于加强融
评价和（ ），明确公司治理各主
资平台贷款风险管理的指
融资平台贷
7
公司业务 单选题
监管规定
中
体、内部系统控制各层面的相关 积分制度 风控制度 问责制度 处罚制度
C
导意见》（银监发
款管理
职责，对融资平台贷款发生严重
[2010]110 号）
风险或重大损失的，追究相关人
生产经营 购买原材料 固定资产 经营周转
C
理
等投资， 不得用于国家禁止生产、
第 1 号）
经营的领域和用途。
依据《商业银行保理业务管理暂 行办法》，双保理业务中，商业
《商业银行保理业务管理
银行应当对合格买方保理机构制
保理业务管
11
公司业务 单选题
监管规定 暂行办法》（银监会令
易
定准入标准，对于买方保理机构 名单制
款人从事项目融资业务，应当具
项目融资业 备对所从事项目的风险识别和管
合规管理 风险管理 内控管理 信贷管理
B
务
理能力，配备业务开展所需要的
专业人员，建立完善的操作流程 和（ ）机制。
依据《中国银监会关于印发商业
银行表外业务风险管理指引的通
表外业务管 知》，商业银行应当完善以（ ）企业征信评 企业资产评 企业风险评 企业信用评