第9讲-期货从业人员职业道德和执业准则
金融从业人员的职业道德与职业规范
金融从业人员的职业道德与职业规范在金融行业中，职业道德与职业规范是金融从业人员必须严格遵守的准则和行为规范。
具备良好的职业道德和严格遵守职业规范是保持金融市场稳定和投资者信任的关键所在。
本文将探讨金融从业人员的职业道德要求以及对职业规范的遵守。
1. 职业道德的要求金融行业的职业道德要求金融从业人员必须具备高尚的道德品质和良好的职业操守。
首先，诚实正直是金融从业人员应秉持的最基本原则。
他们应当遵守法律法规，不得故意操作、隐瞒重要信息或者利用内幕信息谋取私利。
其次，金融从业人员应具备保密义务，保护客户的隐私以及商业机密，不泄露任何敏感信息。
此外，金融从业人员还应具备诚信、审慎和专业的态度。
他们应当正当、公平地为客户提供服务，不得利用信息优势欺骗或误导客户。
同时，他们应遵循职业伦理，不得接受贿赂或从事其他违法违规行为。
2. 职业规范的遵守为维护金融市场的公平、公正、透明和稳定运作，金融从业人员需严格遵守职业规范。
首先，他们应遵守相关法律法规和行业规定，确保自己的行为符合法律和监管要求。
其次，金融从业人员应与客户建立明确的合同关系，确保服务的透明度和标准化。
此外，金融从业人员还应遵循尽职调查原则，确保提供给客户的信息真实、准确，并向客户提供恰当的风险提示。
他们还需全面了解金融产品的特点、风险以及适用的投资者类型，确保向客户提供合适的产品和服务。
3. 职业道德与职业规范的重要性金融从业人员的职业道德和职业规范的遵守对于金融行业的持续健康发展至关重要。
首先，它们是维护金融市场稳定的基石。
只有金融从业人员恪守职业道德和规范，才能减少操作失误、充分披露信息，维护市场的公平性和投资者的权益。
其次，职业道德和规范的遵守有助于建立良好的企业形象和信任关系。
金融从业人员如果能够始终遵循道德准则，树立诚信标杆，将赢得客户的信任和尊重，提升企业声誉和竞争力。
最后，职业道德和规范的遵守对于维护行业的可持续发展至关重要。
行业的健康发展需要有良好的监管机制和自律机制，金融从业人员必须积极参与其中，自觉遵守规范，共同推动行业的健康发展。
简述证券从业人员职业道德准则
简述证券从业人员职业道德准则证券从业人员职业道德准则是对证券从业人员在职业活动中应遵循的行为规范和价值取向的总体要求。
它是维护证券市场秩序、保障投资者权益、促进证券行业健康发展的基石。
本文将对证券从业人员职业道德准则进行详细解读，以期提高从业人员的职业道德素质。
一、证券从业人员职业道德准则的概述证券从业人员职业道德准则旨在规范从业人员的行为，提高从业人员的职业素质，树立行业形象，增强市场信心。
它涵盖了从业人员在执业过程中应遵循的基本原则和道德标准，是证券行业的重要组成部分。
二、证券从业人员职业道德准则的主要内容1.忠诚诚信：从业人员应当忠诚于所在机构，诚实守信，言行一致，不得有任何损害所在机构利益的行为。
2.勤勉尽责：从业人员应当尽职尽责，刻苦钻研业务，努力提高自身的专业素质，为客户和所在机构创造价值。
3.专业素质：从业人员应当具备扎实的专业知识和技能，不断学习，紧跟行业发展，以确保为客户提供高质量的服务。
4.保密义务：从业人员应当严格遵守保密规定，不得泄露客户信息和所在机构的商业秘密，保护客户和机构的利益。
5.廉洁奉公：从业人员应当拒绝不正当利益，严守廉洁自律，保持公正立场，不得参与违法违规行为。
6.尊重同行：从业人员应当尊重同行，团结协作，共同促进证券市场的繁荣与发展。
三、违反职业道德准则的后果及应对措施违反职业道德准则的从业人员可能会面临以下后果：1.所在机构给予处分，严重的可能导致解除劳动合同。
2.行业自律组织给予自律惩戒，如警告、行业内通报批评等。
3.监管部门依法给予处罚，如罚款、市场禁入等。
为防止违反职业道德准则，从业人员应当：1.加强自身修养，树立正确的价值观和职业信仰。
2.认真学习相关法律法规和行业规范，提高法律意识。
3.增强风险防范意识，不参与违法违规行为。
四、提升证券从业人员职业道德水平的建议1.建立健全从业人员职业道德培训体系，加大培训力度。
2.完善激励机制，鼓励从业人员自觉遵守职业道德准则。
期货从业人员资格职业道德与法律法规知识点梳理
期货从业人员资格职业道德与法律法规知识点梳理期货从业人员扮演着金融市场中不可或缺的角色，其职业道德和法律法规素养的提升是保障金融市场稳定运行的关键因素。
本文将对期货从业人员资格职业道德和法律法规知识点进行梳理，以期为相关从业者提供参考和学习。
一、期货从业人员的职业道德要求职业道德是期货从业人员必须具备的基本品质和行为准则，涉及到诚信、责任、敬业和保密等方面。
1. 诚信期货从业人员应当秉持诚实守信的原则，保持良好的商业道德。
不得进行虚假宣传、误导性宣传或者散布谣言。
对客户提供准确的信息和专业的建议，不得故意隐瞒或歪曲真相。
2. 责任期货从业人员应当肩负起自己的责任，不得推卸或转嫁责任。
对于投资建议或交易策略，应当充分评估风险并向客户进行详细解释。
当出现错误时，应当及时纠正并承担相应的责任。
3. 敬业期货从业人员应当尽职尽责、勤勉工作，随时掌握市场动态和政策变化，及时向客户提供相关信息和建议。
同时，也应不断提升自身的专业素养，保持学习和研究的态度。
4. 保密期货从业人员应当严守客户的隐私，不得泄露客户的交易信息和个人隐私。
在未经客户同意的情况下，不得以任何形式利用客户的信息谋取私利。
二、期货从业人员的法律法规知识点整理除了职业道德要求外，期货从业人员还需要熟悉和遵守相关的法律法规，以确保自身行为的合法性和合规性。
以下是一些主要的法律法规知识点：1. 期货交易相关法律法规包括《中华人民共和国期货法》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》等。
这些法规规定了期货市场的组织形式、交易规则、市场监管等内容，期货从业人员在从事期货交易时需要遵守这些规定。
2. 证券法律法规虽然期货和证券是两个不同的市场，但是二者存在一定的关联。
期货从业人员需要了解《中华人民共和国证券法》等证券市场的法律法规，以便在必要时能够为客户提供相关咨询和建议。
3. 内幕交易和市场操纵的规定期货从业人员需要了解《中华人民共和国证券法》对内幕交易和市场操纵的规定，以避免违法行为的发生。
期货从业人员执业行为准则
期货从业人员执业行为准则1.诚信行为。
期货从业人员应秉持诚信原则，诚实守信，在期货交易中不得采取欺诈、虚假宣传或其他不正当手段获取利益。
同时，还应遵守期货交易的相关法律法规和市场规则，严禁利用内幕信息、操纵市场等行为。
2.保护客户利益。
期货从业人员应以客户利益为先，坚守职业道德，做到真实、准确、全面地向客户提供信息和建议，不得利用客户信息谋取私利。
同时，还应确保客户资金安全，妥善保管客户资料，维护客户隐私权。
3.专业素养。
期货从业人员应具备相应的专业知识和技能，持续学习和提升自己的专业能力，保持行业内的敏感度和较高的分析能力，减少错误决策和风险操作的概率。
此外，还应严格遵守职业规范，严禁进行未经客户授权的交易和投资。
4.风险管理。
期货从业人员应具备对客户风险承受能力的评估和把握能力，根据客户情况合理配置资产组合，做到风险与收益的匹配。
在风险管理过程中，应遵守风险管理的基本原则，制定科学合理的交易策略和风险控制措施，确保客户资金安全和稳健运作。
1.维护市场秩序。
执业行为准则的制定和执行有助于建立公平、透明、有序的期货市场秩序，杜绝欺诈行为、内幕交易等不正当行为的发生，维护市场的信誉和稳定。
2.保护投资者权益。
执业行为准则规范了期货从业人员的行为，保护投资者的合法权益，提升投资者的信心和满意度，促进投资者积极参与期货市场，推动市场健康发展。
3.提升行业形象。
借助执业行为准则，期货从业人员可以规范自身行为，提升行业整体的道德水平和职业形象，树立良好的社会形象，增强公众对期货市场的认可和信赖。
为了有效实施期货从业人员执业行为准则，需要采取以下几个关键措施：1.完善监管制度。
加强对期货市场和从业人员的监管力度，建立健全的监管体系，规范市场行为，遏制违法违规行为的发生，为执业行为准则的实施提供制度保障。
2.强化监督检查。
加大对期货从业人员的监督检查力度，建立定期、不定期的监督检查和评估机制，发现和纠正从业人员违规行为，对违规行为依法依规进行处罚，提高从业人员守法意识和自律性。
期货从业人员资格管理规则(试行)
期货从业人员资格管理规则（试行）第一章总则第一条根据《期货交易管理条例》、《期货从业人员管理办法》（以下简称《办法》）以及中国证监会其他有关规范性文件的规定，制定本规则。
第二条本规则所称机构是指《办法》第三条规定的从事期货经营业务的机构；从业人员是指《办法》第四条规定的期货从业人员。
《办法》第四条所称“专业人员”包括：（一）期货公司中从事客户开发、客户服务、执行委托、财务结算、合规审查、风险控制、研究分析、投资咨询及电脑维护等业务的人员；（二）非期货公司结算会员中从事期货结算业务、期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务、为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的有关人员。
第三条中国期货业协会（以下简称协会）依据《办法》和本规则，对从业人员实行自律管理，负责从业人员资格（以下简称从业资格）的认定、管理及撤销。
第二章从业资格的取得第四条协会对从业人员实行从业资格管理制度。
机构应聘用具有从业资格考试合格证明且符合《办法》第十条、第十二条规定的人员从事期货业务，并为其办理从业申请，取得从业资格。
未取得从业资格的人员，不得在机构中开展期货业务活动。
在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职8年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。
第五条申请从业资格，应向所在机构提交下列申请材料：（一）从业资格申请表；（二）申请人身份证复印件；（三）申请人学历证书复印件或相关证明文件；（四）申请人最近3年内未受过刑事处罚的证明；（五）协会规定的其他材料。
第六条从业资格的申请程序是：（一）申请人登陆协会网站，下载从业资格申请表，打印填写后连同第五条规定的其他申请材料提交所在机构。
（二）机构对从业资格申请表和其他申请材料进行审查后，录入从业资格数据库，并在网上提交申请，生成申请总表提交协会。
机构将申请表及其他申请材料保管备查。
（三）协会对机构提交的从业资格申请信息进行审核，必要时可要求机构提交有关证明材料，协会在收到完整申请材料后20个工作日内审核完毕。
期货从业人员执业行为准则
期货从业人员执业行为准则第一章总则第一条为规范期货从业人员的执业行为，维护期货市场的正常秩序，保护投资者的合法权益，制定本准则。
第二条期货从业人员应当遵守法律法规，维护诚信，注重道德操守，履行职业责任。
第三条期货从业人员应当通过专业知识的学习和培训，不断提高自身的业务水平和从业素养。
第四条期货从业人员应当以客户利益为首要原则，为客户提供诚实、公正、专业的服务。
第二章业务准则第五条期货从业人员应当根据客户的风险承受能力和投资目标，合理提供投资建议和方案，不得隐瞒或歪曲相关信息。
第六条期货从业人员应当妥善保管客户的交易资金和相关信息，不得挪用客户资金或滥用客户信息。
第七条期货从业人员应当遵守期货市场的交易规则，不得利用内幕信息、操纵市场、干扰他人交易等违法违规行为。
第八条期货从业人员不得私自从事未经授权的业务，不得为不符合条件的客户提供相关服务。
第九条期货从业人员应当注重风险控制，引导客户正确理解和评估风险，并提供相应的风险管理措施。
第三章行为准则第十条期货从业人员应当坚持独立自主，不受他人的操纵和干预。
第十一条期货从业人员应当与客户保持适当的业务沟通，保障信息的及时性、准确性和完整性。
第十二条期货从业人员应当诚实守信，不得故意谎报或提供虚假信息。
第十三条期货从业人员应当保守客户的商业和个人隐私，不得泄露客户的交易信息和其他保密信息。
第十四条期货从业人员应当相互尊重，与同行之间保持公正、诚信的竞争关系。
第四章违规处理第十五条一旦发现期货从业人员违反本准则的行为，应当及时报告并采取相应的纠正措施。
第十六条对于严重违反本准则的期货从业人员，期货交易所、监管机构等有权根据法律法规予以相应的处罚和追责。
第五章附则第十七条本准则自发布之日起生效，并与之前的版本同时废止。
第十八条本准则由期货协会负责解释和修订，根据需要可以进行适时修订。
金融从业人员的职业道德与操守
金融从业人员的职业道德与操守金融行业一直以来都是一个关乎利益和信任的领域，而金融从业人员的职业道德与操守更是这个行业不可或缺的核心。
金融从业人员的职业道德与操守直接影响着金融市场的健康与稳定，对于维护金融秩序和社会公平具有重要作用。
本文将从不同角度探讨金融从业人员的职业道德与操守。
1. 诚实守信金融从业人员作为金融市场的参与者，肩负着为客户提供专业服务的责任，必须以诚实守信为基本准则。
他们应当不得故意隐瞒或歪曲金融产品的风险，不得违背客户的意愿进行不当操作。
金融从业人员应当尽快向客户透露相关信息或首次发现的内部信号，以维护市场的公平。
此外，金融从业人员还应坚守合法合规的原则，遵守金融市场的法律法规。
他们不得操纵市场价格、虚报交易数据，或者向客户提供虚假信息。
金融从业人员应当以言行一致的态度对待客户，以诚信为基础建立并维系良好的商业关系。
2. 专业素养金融从业人员需要具备扎实的专业知识和丰富的经验，以保证为客户提供准确、有效的服务。
他们应该不断学习和提升自己的专业素养，了解金融市场的最新动态和法规变化。
只有通过不断学习，金融从业人员才能适应市场的变化和客户的需求。
此外，金融从业人员也需要保持谦虚和勤奋的态度。
他们应该充分了解自己的能力和专业限度，不应当盲目承诺或从事超出自身能力范围之外的业务活动。
金融从业人员应当明确自己的责任和义务，为客户尽职、尽责。
3. 公正正直金融从业人员的职业道德与操守要求他们遵守公正原则，不得以个人利益为重，不得偏袒一方。
金融从业人员应当客观、公正地处理客户的交易请求，不应利用职务之便谋取不正当利益。
他们应该遵循分析和决策的客观性原则，不被暴利蒙蔽双眼，以客观的态度为客户提供专业意见。
同时，金融从业人员也要求他们正直无私，以客观公正的态度处理与客户的利益冲突。
他们应当克制自己的个人欲望，将客户的利益放在首位，避免出现违反职业道德的行为。
4. 保护客户隐私金融从业人员了解客户的个人和财务信息，并在其职业生涯中处理和使用这些信息。
金融从业人员职业道德行为规范
金融从业人员职业道德行为规范1. 引言本文档旨在指导金融从业人员职业道德行为，以确保金融行业的健康发展和投资者的合法权益。
金融从业人员应始终遵守以下规范，展现良好的职业道德和行为操守。
2. 保护客户利益金融从业人员应以客户利益为首要考虑，保护客户的合法权益和利益。
具体行为规范如下：- 提供真实、准确的信息：金融从业人员应向客户提供真实、准确的信息，包括产品的风险和收益等相关信息，并在充分了解客户需求的基础上提供个性化的建议。
- 拒绝违法行为：金融从业人员不得为客户提供违法的金融产品或服务，并应积极防范和举报任何涉嫌违法行为。
- 保护客户隐私：金融从业人员应严格保护客户的个人隐私和商业秘密，不得私自泄露或滥用客户信息。
3. 公平竞争金融从业人员应遵守公平竞争原则，维护金融市场的公正和透明。
具体行为规范如下：- 不得操纵市场：金融从业人员不得参与任何市场操纵行为，包括虚假信息传播、内幕交易等。
- 尊重竞争对手：金融从业人员应尊重竞争对手的合法权益，不得采取不正当手段妨碍竞争。
- 公正披露信息：金融从业人员应及时、准确、全面地披露相关信息，确保投资者能够做出明智的决策。
4. 遵守职业道德金融从业人员应遵守职业道德规范，保持高尚的职业操守和道德品质。
具体行为规范如下：- 诚实守信：金融从业人员应诚实守信，不得故意误导、欺骗客户或他人。
- 研究更新知识：金融从业人员应不断研究、更新专业知识和技能，提高自身综合素质。
- 自律监管：金融从业人员应自觉遵守相关法律、法规和职业准则，接受行业监管机构的监督和纪律处分。
5. 后果和纪律措施金融从业人员应意识到职业道德行为规范的重要性，认识到违反规范的后果和纪律措施。
任何违反职业道德行为规范的行为都将受到相应的惩罚和法律责任。
6. 总结金融从业人员应始终以客户利益为导向，遵守公平竞争原则，保持职业道德和行为操守，以推动金融行业的健康发展。
只有持续遵守和践行职业道德行为规范，金融从业人员才能赢得客户的信任和尊重，为金融行业的可持续发展做出贡献。
金融从业人员的职业道德与职业操守
金融从业人员的职业道德与职业操守金融行业作为现代经济的核心部门之一，负责资金的流动、资源的配置与风险管理，对整个经济体系的稳定与发展都具有重要作用。
在这样一个复杂而敏感的领域，金融从业人员的职业道德与职业操守显得尤为重要。
本文将深入探讨金融从业人员应该具有的职业道德与职业操守，并提供一些倡导和培养这些品质的方法。
第一部分：职业道德的重要性作为金融从业人员，职业道德是其职业生涯的基石。
拥有良好的职业道德可以建立起个人信誉与声誉，更好地为客户提供服务。
金融交易涉及到大量的资金、信息和利益，如果从业人员丧失了职业道德和职业操守，将会给金融市场带来严重的风险和不稳定性。
第二部分：金融从业人员的职业道德要求1. 诚信守信：金融从业人员应该始终坚守诚信原则，不撒谎、不作弊、不违背承诺。
诚信是金融市场运转的基础，也是维护金融秩序的关键。
2. 尊重客户权益：金融从业人员应当尊重客户的知情权、选择权和决策权，真实、准确地告知客户有关金融产品和服务的信息，不得误导、欺骗或者强迫客户购买或参与投资。
3. 独立自主：金融从业人员应该独立自主地履行职责，不受外界利益的干扰。
必要时，应当勇于发声，揭示金融市场的不正之风，维护正当的利益和公平的竞争。
4. 保密与隐私：金融从业人员应该严守客户信息的保密，不得泄露客户个人隐私和商业机密。
金融从业人员的保密职责比普通职业更加重要，关系到金融市场的公正和稳定。
第三部分：培养金融从业人员的职业道德与职业操守1. 教育与培训：金融机构应该重视对从业人员的职业道德与职业操守的培养。
在招聘和选拔过程中，要注重考察应聘者是否具备相关素质，同时，提供定期的职业道德教育和培训。
2. 道德激励：金融机构应该建立一套激励机制，以鼓励和奖励那些具有良好职业道德和职业操守的从业人员。
例如，建立评选优秀员工的机制，并将职业道德与职业操守作为评选的重要指标。
3. 行业自律与规范：金融行业应该加强自律和规范，建立健全监督机制，对违反职业道德的行为进行惩戒，保证市场的公平和透明。
证券从业人员职业道德准则的九个基本要求
证券从业人员职业道德准则的九个基本要求证券从业人员职业道德准则是规范证券行业人员行为的重要指导文件，它对证券从业人员的基本要求可以总结为九个方面。
第一、要有公正、诚实、守信的职业道德，这是证券从业人员的基本准则。
公正意味着在处理客户利益时要公正无私，不能偏袒或歧视任何一方；诚实意味着在交流和报告信息时要实事求是，不虚假夸大或隐瞒真相；守信意味着要遵守合同和承诺，不得违背自己的承诺或向客户提供虚假信息。
第二、要尊重客户权益，这是证券从业人员的基本职责。
尊重客户权益包括尊重客户的知情权、选择权和表达权。
证券从业人员应当提供真实、全面的信息，帮助客户做出明智的投资决策，同时尊重客户的选择，不得强制或误导客户进行投资。
第三、要勤勉尽责，这是证券从业人员的职业操守。
勤勉尽责包括要认真研究和了解证券市场的相关知识和信息，不断提高自己的专业素养，努力为客户提供准确、及时的投资建议和服务。
第四、要保守客户隐私，这是证券从业人员的必备素质。
保守客户隐私是保护客户权益的重要举措，证券从业人员应当妥善保管客户的个人信息，不得泄露或滥用客户的信息。
第五、要遵守法律法规，这是证券从业人员的基本义务。
证券从业人员应当严格遵守证券市场的相关法律法规，不得从事内幕交易、操纵市场等违法行为，同时要积极配合监管部门的监督检查。
第六、要保持敬业精神，这是证券从业人员的职业素养。
敬业精神包括对工作的热情和责任心，证券从业人员应当兢兢业业，尽职尽责，为客户创造最大的投资回报。
第七、要加强自我约束，这是证券从业人员的自律要求。
加强自我约束包括对自己的言行举止进行规范和约束，不得从事违反道德、伦理和职业规范的行为，树立良好的职业形象。
第八、要积极参与行业自律，这是证券从业人员的责任所在。
积极参与行业自律包括参与行业协会的活动和组织，遵守行业准则和规范，推动行业发展和规范化建设。
第九、要持续学习和提升自己，这是证券从业人员的发展要求。
持续学习和提升自己是适应证券市场变化和满足客户需求的重要手段，证券从业人员应当不断学习和更新知识，提高自己的业务水平和综合素质。
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3.2期货从业人员的合规执业
从业人员不得从事欺诈、内幕交易、操纵期货价格 、编造并传播虚假信息；（非公开信息） 从业人员自身不得参与期货交易； 从业人员不得以个人名义接受客户委托代理客户从 事期货交易，不得诱骗客户参与期货交易，不得挪 用客户保证金；
2.4期货分析师综合素质
投资是一个模糊求索的过程，追求的是一种概率胜 算。所谓的精准是苍天对幸运者的庇佑。 期货投资是最高难度的事业，是对投资者知识、智 慧、胆识的考验，是对投资者急躁、恐惧、贪婪等 人性弱点的挑战。 期货交易要有国际化视野。分析预测的重点是未来 ，而不是对过去发生事件的罗列。 期货投资并非游戏，不能靠运气；期货交易不是纯 粹的科学，未必符合常理和理性。 研究讲究前瞻性，交易讲究灵活性。胜者先胜，而 后求战（黄金、美元、人民币）。
2.期货从业人员的基本素质和专业能力
2.1期货从业人员的基本素质
热爱期货、谦虚好学；
勤奋踏实、客观独立；
思路清晰，观察敏锐，善于表达； 相关教育(学历、学科、学校)和实践背景。
知识结构：经济学，金融工程，金融经济学，数学， 心理学，哲学，计算机，英语。
3.5期货从业人员其他责任
不得获取不正当利益； 违法违规指令，予以抵制，并及时报告； 所在机构有欺骗投资者等行为时，应及时向有关部 门反映或举报； 不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更 不能从个人利益出发与投资者恶意串通。 存在利益冲突时，应通过所在机构采取更换从业人 员或其他办法予以妥善解决。 从业人员因执业过错给机构造成损失的，应当承担 相应责任。
1.2浮躁的社会与以德治国
苏丹红、三聚氰胺、地沟油、毒豆芽、染色馒头、瘦肉 精、毒黄瓜，基金黑幕，带头大哥，国储铜事件，中航油事 件……
当前社会正经历着快速的发展变革，人们的道德观、价 值观也经历着巨大的冲击和变化，更需要加强从业人员的职 业道德建设。总理说：“血管中要流着道德的血液”！
3.2期货从业人员的合规执业
期货交易所的非期货公司结算会员的从业 人员，不得利用结算信息损害非结算会员 和客户的合法权益，不得代理客户从事期 货交易； 咨询机构业务人员不得提供、传播虚假或 误导客户的信息，不得代理客户从事期货 交易。 IB业务人员不得收付、存取、或划转期 货保证金，不得代理客户从事期货交易。
1.3金融就是信用
期货市场实践证明：期货市场发生的很多问题都与 从业人员的道德缺失紧密相关，道德风险的防范： 巴林银行事件、法兴银行欺诈丑闻等； 期货交易具有大输大赢的特点，且伴随着巨大经济 利益的诱惑，尤其是随着期货投资咨询等创新业务 的推出，从业人员的职业道德面临更大的考验； 当前我国市场发展快速，从业人员数量增长较快， 一些新进期货从业人员缺乏对行为准则的深刻认识 ； 金融就是信用。在此背景下，加强期货从业人员的 职业道德教育至关重要。
1.4职业道德纲领是金融业的通则
国际注册投资分析师协会（ACIIA），CIIA资格 ，日本、香港、法国、德国、巴西等推广，2006 年3月中国证券业协会首次举办CIIA考试； 特许金融分析师协会，CFA证书获得者必须是直接 参与投资决策过程中的人员，3年工作经历； 中国证券业协会1999年4月举办首次证券投资咨询 资格考试； 中国期货业协会组织的期货投资咨询业务考试（期 货分析师考试），2011年5月29日第一次举行。
2.5期货从业人员的专业胜任能力
从业人员岗前培训，通过考核，具备相关 知识、技能和职业道德； 从业人员加强知识更新、接受后续职业培 训； 指导、监督和支持，使其保持、并不断提 高专业胜任能力。
1.5期货从业人员年龄结构分析
46 44 42 40 38 36 34 32 30
年龄结构：60%的人员年龄在30岁以下
43.85
38.46 34.15 30.66
期货公司从业人员 证劵公司IB人员 期货公司营业部经理 期货公司高管
2.3期货从业人员的基本技能
自主学习能力：与时俱进，先利其器
文字处理能力：读写，层次，观点
数据处理能力：记忆，收集，更新、运用 敏锐洞察力：窥斑见豹、落叶知秋、远见卓识 持续战斗力：抗疲劳、抗击打 动态平衡力：调整心态和思维方式 激情说服力：研究成果转化生产力，访谈技巧 定力：不随波逐流、不趋炎附“势”
1.1 讲道德——中华民族的传统
老子《道德经》：“道生之，德畜之，物形 之，势成之。是以万物莫不尊道而贵德。道 之尊，德之贵，夫莫之命而常自然。” 荀子《劝学》：“故学至乎礼而止矣，夫是 之谓道德之极”。 “以德治国” 道德是以善恶评价为标准，依靠社会舆论， 传统习惯和内心信念，调整人们之间的行为 规范。道德是做人的根本，立业的基础，技 能的最高境界。
理
发
务
托
算
查
制
析
询
护 维 脑 非 从 业
管
开
服
委
结
审
控
分
营
户
户
行
务
规
险
究
经
客
客
执
财
合
风
研
投
资
咨
电
岗
位
1.8期货从业人员道德规范
诚信； 客观； 勤勉； 公平。 举例：公平对待已有和潜在客户（投资 推荐，投资建议更改，进行投资行为）。
期货公司从业人员
1.7期货从业岗位类别结构分析
9000 8251 岗位类别：50%以上的人员从事营销岗 8000 位 7000 6000 5000 3523 4000 3000 2311 2200 1940 1687 2000 1177 974 818 398 1000 114 0
2.2期货从业人员的人格情操
人品＋水平＝精品 修心=修道
平常心：不卑不亢，不以物喜，不以己悲
正直：不为御用，不盲从，实事求是
助人：毫不利己，专门利人
谦虚：学习进步，宽以待人，自知之明 果断：自我扬弃，立场坚定，纪律、超越 自尊：敬业、自豪感 性格：开朗、豁达和大气
3.4期货从业人员竞业准则
相互尊重、同业互助，提高职业声誉； 提倡同业公平竞争，不自我夸大；不贬低或诋毁其 他机构、人员；不利用特殊关系的手段招徕投资者 ；不在投资者不知情的情况下返还佣金；不低于经 营成本或行业自律标准收取手续费； 从业人员不得阻挠或者拒绝投资者另外委托其他机 构或者从业人员提供服务； 机构的管理人员不得以不正当手段招徕其他机构在 职从业人员，不得以不正当手段辞退本机构从业人 员。
1.6期货人员从业时间结构分析
35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00%
1 年以下 1-2年 2-6年 6-10年 1 0 年以上
33.16%
从业时间：约50%从业<2年，但60%的中高 层>6年。
23.06% 16.99% 11.62% 15.16%
3.3期货从业人员对投资者的责任
了解情况，告知特点和风险，不随意保证；
投资建议要有合理、充足的依据，区分事实和判断；
如实申明所具有的执业能力；
3.3期货从业人员对投资者的责任
公平对待投资者； 严格按规则办理业务，对合理要求，应尽 快给予答复； 不得迎合投资者的不合理要求，不得为了 投资者利益而损害社会公共利益、所在机 构的合法利益或者他人的合法权益。
3.期货从业人员的执业准则
3.1期货从业人员执业的基本准则
必须遵守有关法律、法规、规章和政策 （中国证监会、协会、交易所、所在机构） 坚持“三公”原则，自觉抵制不正当交易和商业贿 赂； 诚实守信、恪尽职守、珍惜荣誉； 以专业技能、谨慎、勤勉和独立客观的态度为投资 者服务； 保守秘密和个人隐私； 避免利益冲突，及时披露信息，确保投资者得到公 平对待。
期 货 从 业 人 员 道 德 规 范 和 执 业 准 则
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内 容 提 要
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期货业职业道德建设 期货从业人员的素质和能力 期货从业人员的执业准则2 3 Nhomakorabea
1.期货业职业道德建设