基金定投业务讲述
从基金定投业务浅谈基金营销演讲稿
小积累，大财富从基金定投业务浅谈基金营销尊敬的各位领导、各位同事：大家上午好！今天，我想跟大家探讨从基金定投业务的角度谈基金营销。
基金定投是2005年推出的，相信大家对这项业务都有了一定了解,今天在目前股市萧条的情况下再谈这项业务,我想更能加深对它的理解。
基金定期定额投资，也被称为懒人投资法。
这种基金投资方法，是指投资者通过有关销售机构申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内，自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
这种方法单次投入少，适合普通投资者参与，同时，基金公司在推广自己产品的定投计划时，往往强调该方法可以在较长时间内摊低单位成本，提高获利的优势。
所谓投资,就是实现财富的保值和增值的一种方法.每个投资者都将面临选择投资理财产品的问题。
那么选择怎样的投资方式呢?投资方式很多,股票,债券,基金,房地产,收藏品等等,我们只说资本市场的投资,华尔街有一句名言要在市场上准确地踩点入市比在空中接飞刀还要难,的确,面对市场涨跌变化,一般的投资者是缺乏必要的技术分析和基本面分析能力的,因此可能会因无法判断市场走势而遭受损失,但对投资者而言,有些投资是不能承担过多风险的,尤其是对具有长期投资理财计划的人来说,为子女教育金,个人养老金的储备而进行的投资风险承受能力是有限的,但要求的回报是稳定的,那么基金定投业务就是充分分散投资成本,获得稳定回报的一种投资方式,是最适合工薪阶层的投资方式,也是国外最流行的基金投资方式.目前证券市场持续低迷，为了推广基金定投计划，积极向投资者宣传，分析师建议当市场为空头走势时更应该以定期定额投资方式买入大量低成本的基金份额，尽量降低单位成本，以期在市场走出低迷格局持续上涨的阶段，获得更大的投资回报。
基金定投有三大特点，这也是其优势之所在。
一、经济负担小，平均成本、分散风险。
目前基金每月扣款的最低额度为100元-200元，门槛非常低。
银行基金定投业务规则
银行基金定投业务规则
（原创实用版）
目录
一、什么是银行基金定投
二、银行基金定投的优点
三、如何进行银行基金定投
四、银行基金定投的注意事项
正文
一、什么是银行基金定投
银行基金定投是一种定期定额投资基金的方式。
投资者只需在银行开通基金账户，并设置好定投日期和定投资金，每月银行就会按时从投资者指定的账户扣款，用于购买基金。
如果扣款日是双休日，那么扣款将会顺延到下一个星期一。
二、银行基金定投的优点
1.定期定额投资可以平均分摊投资成本，降低市场波动带来的风险。
2.银行基金定投是一种长期投资方式，能够帮助投资者养成定期储蓄的习惯，实现财富的稳健增长。
3.相比其他投资方式，银行基金定投的门槛较低，适合各类投资者。
三、如何进行银行基金定投
1.开通基金账户：投资者需要先到银行开通基金账户，提供身份证明和个人信息。
2.设置定投计划：投资者需要设置定投日期、定投资金和购买基金的种类。
3.扣款方式：投资者可以选择每月从指定的银行账户扣款，也可以选
择一次性投资。
4.持续关注投资：投资者需要定期关注基金净值和市场动态，根据情况调整定投计划。
四、银行基金定投的注意事项
1.选择合适的基金：投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的基金产品。
2.设定合理的定投金额：投资者需要根据个人的收入和支出情况，设定合理的定投金额。
3.定期调整定投计划：投资者需要定期检查定投计划，根据市场情况和自身需求进行调整。
基金定投培训课件讲述
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
中信证券基金定投业务介绍
0
0.5
1.0
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金定投与单笔投资的比较
一、基金定投业务介绍
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
投资回报
118700.02
85248.2
回报率
144.74%
75.77%
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记 超低门槛 百元起点 自动扣款 省心省力 平均投资 分散风险 长期投资 复利获益 纪律投资 避免择时
三、坚定推广
基金定投对客户经理的意义
与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻松面对客户。
二、基金选择与策略分析
过程分析（普通定投） ： 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘
如何进一步提高基金定投的收益？
1
过程分析（新定投方法） ：
2
累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点：
二、基金选择与策略分析
如何进一步提高基金定投的收益？ 假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。 定投新方式： 在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中； 当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。
基金定投产品入门介绍演讲
基金定投产品入门介绍演讲稿各位领导各位同事大家晚上好，我是XXX，今天很高兴能够和大家一起分享关于基金方面的一些知识。
首先我的讲解对象是对基金类产品接触较少的客户。
讲解目的：让客户具备基础的基金产品知识，逐步培养正确的投资理财观念，增强客户粘性。
所以说在座的各位专业人士就当做是什么都不懂配合一下就行啦。
在开始之前呢，我有两个问题想问一下大家，如果您有1000万，您是愿意放在一家银行还是多家银行？第二个就是如果有以下2种选择你会怎么做？A.把1000万全部存定期B.存800万定期，剩下200万做其他投资。
先说一下我自己的选择：第一个问题：肯定是放在多家银行。
其实我们做出这样的选择是有一定道理的：钱都放在一家银行，万一这家银行倒闭了，我的资金不就损失更多了么。
对于第二个问题，我是倾向于选项B，存800万定期，剩下200万做其他投资。
相信台下有很多人和我的选择是一样的。
这也就是咱们俗话说的鸡蛋不能都放在同一个篮子里。
从这两个问题当中，我们大致可以得到以下两个结论; 1.在收益相同的情况下会做出分散风险的选择。
2.在承担风险相同的情况下会选择能够获得更多收益的方案。
对于以上两个问题特别是第二个问题：相信也有一部分人会去选择A。
虽然说选择B其实是更合理的。
我相信选择A的其中一个很重要的原因是因为大家没有接触过我这里所说的投资，而且也不知道这些投资能给我带来什么，所以不愿意去承担这个风险，这个完全是可以理解。
就拿余额宝刚上线的时候来说：之前很多客户就像A选项一样，全都存成银行定期，在接触到余额宝之后，先存了10000，结果每天都可以看到1块钱左右的收益，觉得很开心。
接触了一段时间之后，发现风险也比较小，就慢慢的把资金都转入到余额宝当中了。
而且在以后的投资过程中，基本上都会下意识的去和余额宝比收益。
这就说明了不是我们不愿意去做资产配置，而是我们没有接触过，因此不愿意去做。
就像刚才所说的余额宝一样，它其实并不是存款，而是货币基金。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
基金定投回顾
基金定投回顾前言作为一名普通投资者，我对基金定投有着深深的感触和回忆。
通过不断的实践和积累，我逐渐理解了基金定投的重要性和优势。
在这篇文章中，我将回顾我的基金定投经历，并分享一些我学到的经验和教训。
第一次尝试第一次接触基金定投是在几年前，当时我对投资一无所知。
我听说基金是一种相对较为安全的投资方式，于是决定尝试一下。
我选择了一只具有良好业绩的股票型基金，并设定了每月定投一定金额。
起初，我并没有在意市场的波动，只是按照计划坚持定投。
风雨同舟然而，很快我遇到了第一次市场下跌。
当我的投资出现亏损时，我有些着急和不安。
但是，我选择了坚持。
我意识到市场的波动是正常的，短期的亏损并不代表长期的失败。
我通过阅读相关的书籍和文章，增强了自己的投资知识，从而更加坚定了定投的信心。
持续投资随着时间的推移，我的定投计划一直持续进行。
每个月，我都会按时投入一定金额，无论市场好坏。
这种持续投资的策略让我感觉更加安心和自信。
通过定投，我逐渐实现了资产的增值，并且收益超过了我最初的预期。
复利的力量通过基金定投，我亲身体会到了复利的力量。
虽然每个月定投的金额不大，但是随着时间的推移，投资收益逐渐累积，并形成了一个良性循环。
通过复利，我的资产得到了成倍的增长，这让我更加坚定了继续定投的信念。
总结与展望回顾我的基金定投经历，我深深感受到了它的益处和优势。
通过定期投资，我不仅在财务上获得了回报，更重要的是培养了耐心和长远的投资思维。
基金定投并不是一夜致富的捷径，而是需要长期坚持和积累的过程。
未来，我将继续坚持基金定投，同时不断提升自己的投资能力。
我相信，通过持续的学习和实践，我能够取得更好的投资回报。
我也希望更多的人能够了解和尝试基金定投，从而实现自己的财务目标。
结语基金定投是一种长期的投资策略，需要坚持和耐心。
通过定期投资，我们可以摊平市场的波动，实现稳定的投资回报。
无论是投资新手还是有经验的投资者，都可以通过基金定投来实现财务增长。
基金定投话术讲解学习
招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6 次，每次200 个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3 个月内转回就行了，我们的卡是连续3 个月没达标才收取150 元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX 先生，（小姐）我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
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基金定投----客户沙龙
2015年6月30日
什么是基金定投？
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以 固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整 取方式。
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在 市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每 个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到 的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比 较平均。
幸运问答 抽奖环节：
1.基金定投是单利还是复利？ 2.我行网上渠道申购费率优惠打几折？ 3.基金业务申购渠道？（说出2种即可）
邮储银行为您服务！ 谢谢聆听！
为什么我们要选择推荐基金定投？
长期投资，积少成多 平摊投资，降低风险 自动扣款，省心理财
基金定投四大优点：
1
2
手续简单
复利效果
3
4
省时省心
定期投资
从风险收益水平的角度看基金分类：
保守型稳健型积极型来自高 货币预
基
期
金
收
益
债
券
基
金
低
低
混 合 型 基 金
风险程度
股 票 型 基 金
高
邮储银行臻心智选的几款基金：
臻心智选 • 基金产品原则上应成立三年以上，晨 星和银河三年评级均至少为四星级（含） 以上； • 基金产品成立不足三年的，各年度业 绩在同类型基金排名均位于前四分之一； • 基金产品规模不低于1亿元； • 基金公司公募基金规模原则上不低于 100亿元，最近三年投资业绩良好，最近 一年无违规运作、老鼠仓等影响公司形象 的重大负面新闻
特别提示：我行电子渠道 申购优惠 24小时随心操作
2015.1.1-2015.12.31
4 电子渠道申购 折优惠
22家公司的 323只基金
为什么要在邮储银行购买基金定投：
1
2
网上申购、费率优惠：4折！ 专家理财、量身订做：适合！
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4
手续简单、方便快捷：5分钟！ 百年邮政、信誉保障：放心！
图解基金定投与零存整取差别：
“臻心智选”臻心好 为您好 优选基金一览表：
邮储理财专家建议： 定期投资 分散风险 理财签约 一劳永逸 专家跟进 了如指掌
常见盈亏问题解答： 在哪里可以查询到基金的参考盈亏？ 目前我行以下两个渠道可以查询盈亏 1、网点柜台； 2、手机银行； 3、网上银行； 4、电视银行； 基金盈亏的计算原理是什么？ T日查询的基金盈亏=T-1日客户持有的基金份额*T-1日基金单 位净值--客户的成本。 客户的成本为购买时的认申购金额（含认申购费）扣除期间现 金分红的部分。如客户认购1000元中邮战略基金，认购费为 11.86，客户的份额为988.14份。客户的成本就为客户认购的 金额1000元。如果该基金中间分红，如客户选择的是现金分红 100元，则客户分红后的成本为900元。如果客户选择的分红方 式为红利再投，则客户的份额增加了，成本仍旧为1000元不变。