基金定投业务操作指南
hf手机银行基金定投操作指南
手机银行基金定投操作指南
一、基金定投设置
1、选择基金投资-→基金交易
2、选择定期定投-→新增定投
3、选择定投的基金或直接输入定投基金代码：
选择基金-→选择定投的基金或输入基金-→输入基金代码
4、如果您还未开立该基金市场账户，系统提示未增开该基金市场，选择立即增开继续交易，选择以后增开退出交易
5、如果您已经开立该基金市场账户且购买的基金风险等级等于或低于您的风险等级，输入扣款金额和扣款日期，点击确定，即完成设置
6、如果您购买的基金风险大于您的风险等级或您还未进行风险评级，系统提示您退出交易或继续交易选择其他基金（基金风险等级高于您的风险等级），或立即评级（客户未评级）
二、基金定投的查询、撤销与修改
1、选择投资理财-→基金投资-→基金交易-→定期定投-→定投查询，可以查询已经定投的基金
2、点击定投交易记录，输入起止日期可以查询定投交易记录
3、单击撤销，可以撤销已经签约的定投
4、单击修改，可以修改已经签约的定投，包括扣款日期和扣款金额。
金融投资基金定投如何操作？
金融投资基金定投如何操作？基金定投如何操作?刚踏入职场不久的新人有时会遇到这样的问提，每个月存下来的工资不多，觉得没什么好的理财方式适合自己。
买银行理财门槛又高，买股票不懂，基金也是跟股票涨跌抓不到好的买卖点，不安全，放在银行基本没有利息。
到底有没有一种低门槛，风险小，还能获得超额收益的理财方式?其实基金定投就很适合。
基金定投就是定时定额的买入基金。
当行情好的时候赚取收益，当行情差的时候增加份额，不需要过多关注涨跌的好的理财方式。
方式也很简单，只要开通的基金账户，选择好基金，设置每月扣款时间和扣款金额(一般是100元以上起投)就可以轻松搞定。
类似于银行的零存整取方式。
但是需要注意几点：1.贵在坚持。
基金定投是一种用时间获取超额收益的方式，所以坚持定投才是取胜的关键。
2.选择波动幅度较大的基金。
比如成长性股票基金或者是投资于中小板块的股票基金。
3.一定要止盈。
如果不止盈永远不会直到该在什么时间卖出。
那么可以一个自己合适的止盈点，我们一般建议10%~20%之间比较合适。
定投基金有什么好处和弊端?基金定投的好处有储蓄功能，和银行的零存整取类似。
一般是每周或每月定期买入基金。
理财功能，像我们把钱放余额宝实际上是跑不赢通货膨胀的。
基金买入股票，收益会比较高(同时风险也高)，是普通上班族、月光族的理财神器。
分散风险。
由于投资了股票市场，波动比较大，很容易亏损，通过分期买入可以分散风险。
基金定投的手续费是怎么算的?基金的定投有两种收费方式：第一种是前端收费。
这是默认的收费方法，即在每月买入时，需要支付一定比例的基金固定投资费用，这增加了固定投资的成本。
如果投资者选择在银行柜台购买，手续费一般为1.2-1.5%;如果投资者选择在网上银行购买，手续费则有60-80%的折扣;若果投资者选择在基金公司网站上购买，那么最低手续费可以低至四折。
第二种是后端收费(基金需要支持后端收费模式)。
即每月买入基金时，不收取基金固定投资手续费。
第一次定投基金应该怎么做？
第一次定投基金应该怎么做？第一次定投基金应该怎么做?对于第一次进行定投的小白来说，可以按照以下步骤定投：1、选择合适的基金：首先需要根据自己的投资偏好和风险承受能力，选择适合自己的基金品种。
应该关注基金的历史表现、基金经理的管理水平、基金规模、费率等因素，以便做出明智的决策。
2、开立基金账户：在选择好基金后，需要开立相应的基金账户。
可以选择银行、证券公司等机构开立账户，填写相关的申请表格并进行身份验证即可。
3、设置定投计划：在开立账户之后，可以根据自己的经济状况和投资目标，设置合适的定投计划。
包括定投周期、定投金额、定投日期等信息，也可以随时进行修改。
4、资金准备：在设定好定投计划后，需要保证在每个定投周期到来之前，有足够的资金存入基金账户中。
可以选择让银行自动扣款或手动转账入账户。
5、按计划定投：在设定好定投计划后，就可以按照设定的周期和金额，在指定日期进行定期定额投资。
6、定期监测：建议投资者定期监测基金的表现和市场变化，及时调整自己的投资策略，以最大程度地保护自己的资金安全。
如何进行基金定投?进行基金定投应该注意以下几点：1、制定合理的投资计划在进行基金定投之前，需要制定一个合理的投资计划。
这包括确定投资目标、选择适合自己的基金产品、制定定投时间和金额等方面。
投资者应该根据自己的经济状况和风险偏好进行评估和规划，避免盲目跟风或投入过多资金。
2、确定长期持续定投策略基金定投要求投资者长期持续的投资，而不是短期赚取高额收益。
因此，投资者应该根据自己的经济实力和投资计划，制定出长期持续的定投策略，并坚持执行。
3、避免集中投资基金定投应该避免将全部资金集中投入某一只基金产品中，以免存在单一投资风险。
投资者应该合理分配资金，选择不同类型和风险水平的基金产品进行分散投资，以降低风险。
黑马股出现前的征兆1、市场的浮动筹码减少，股价的震幅趋窄，如果主力今天休息则盘口的交易非常清淡，启动之前往往有连续多个交易日的阶段性地量交易过程。
基金定投正确流程是什么
基金定投正确流程是什么基金定投的风险有哪些1、基金定投的风险和基金投资标的物的关系是分不开的，定投的基金投资股票那么定投基金的分风险就是股票的风险;2、投资人流动风险，基金定投的这种投资方式适合长期持有基金，而投资人的资金如果长期流动的话很可能会出现风险;3、进行基金定投的投资人如果在基金上涨的时加大投入，在基金下跌时候赎回，那么是非常容易出现操作风险的;4、基金定投也有一般风险，定投的基金毕竟还是投资的一种，难免会出现投资的一般风险。
基金如何定投才能赚钱呢1、标的物选择：选择波动性较大的基金来进行定投，对于波动大的基金，投资者在定投的过程中，才能更好的平摊其持仓成本，分散风险。
基金反弹时也更容易实现获利。
2、时机选择：选择合适的低位进行定投，虽然定投可以逐渐平摊成本，但仍不建议高位介入。
对于之前能相对保持不错走势但当前处于下跌通道的基金，出于净值回升的可能，此时可以趁低点位进行定投操作。
3、分红方式选择：定投基金选择分红方式时，改成红利再投，这样就能把红利接着纳入基金中，实现复利，这样对于长期持有基金的最后收益而言是很划算的。
基金定投有什么好处和坏处【1】好处：其一在于基金定投是属于一个定期投资理财，是可以通过基金定投积累少量财富的，达到一个长线投资的目的;其二在于基金定投的操作比较简单，办理一次手续之后都是可以自动扣款的，不需要投资者每次去操作;其三在于基金定投是可以分散基金的投资风险的，资金都是在不同时间进入到基金的，可以帮助投资者摊平基金的投资成本，分散风险。
【2】坏处：基金定投的坏处也是比较明显的，一方面基金定投本身就是有风险的，并且是属于短线投资，短线投资的风险往往是高于长线投资的;另一方面基金定投的扣款时间固定，可能申购的时候正好在基金净值的搞点，若是基金长期处于一个暂停申购的状态，投资者就会在这段时间内失去投资的机会。
邮政储蓄网上银行基金定投的操作步骤
邮政储蓄网上银行基金定投的操作步骤
邮政储蓄网上银行基金定投的操作步骤：
1、请在浏览器地址栏输入中国邮政储蓄银行网址，点击官方网站左上角橘黄色个人网上银行图标，可以进入个人网上银行登录区域界面。
2、在登录区域页面，输入网银用户名或是身份证号码、网银登录密码及验证码登录进入网银;
3、登录邮储个人网银，选择“投资理财—基金业务—基金交易—基金定投”选项。
4、核对信息并输入首次扣款日期、每次扣款金额和扣款周期后，点击“提交”;
5、确认信息，选择证书后点击“确认”即可完成操作。
注意事项
1、于基金交易日15：00以前提交的申请将于当日发起，对于其他时间提交的申请，将于之后的第一个基金交易日发起。
2、邮储银行于基金交易日15：00收市后完成活期自动转账扣款。
如果客户在此之前申请、修改定投计划，请确保中间业务账户对应的储蓄账户余额足够。
3、“下一扣款日”指下一次执行定投扣款的日期，邮储银行将于基金交易日15点收市后完成定投扣款。
如果约定的定投扣款日为非交易日，则该次定投扣款将顺延至最近的基金交易日执行。
4、如果在定投扣款当日，客户的中间业务交易账户对应的储蓄账户余额不足，则本期定投计划失败。
如果定投计划连续三期失败，则该计划将被自动取消。
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基金定投的正确方法和技巧
基金定投的正确方法和技巧基金定投的正确方法和技巧基金定投怎么投?【1】选择好一个好的平台来开启我们的定投计划。
常见的基金投资渠道有两大类，包括直销渠道和代销渠道。
直销渠道就是发行这只基金的基金公司他们自家的销售渠道，直销渠道的缺点主要是费率可能相对没那么优惠，一般只有4折的优惠，而且只能选他们自己家的基金产品。
代销渠道可以细分为三种：银行、证券公司、互联网平台。
三种代销渠道中，互联网平台渠道的产品是最丰富的，而且手续费也是优惠最多的。
【2】选择一个好基金作为定投的标的。
一般来说我们选择一些波动幅度较大的投资品种来投资。
一般来说，中小板比主板的活跃，主动型的基金比被动型的波动大。
【3】确定好定投的周期。
对于同一只基金来讲，选择每日定投、每周定投或者每月定投三种情况的收益差距其实很小，年化收益的差距不过百分之零点几。
通常，我们选择每月定投。
【4】确定好定投的金额。
第一，根据长期投资目标确定，根据我们定下来的目标，我们可以大概计算出每个月需要定投多少资金才能实现目标，假如五年之后买车，需要30万，如果按照年华10%的年利率来算，这五年里面需要每个月定投多少钱才能保证最后的总资金达到30万?第三，用备用金来做定投，也就是用存款。
【5】确定定投多长时间合适。
我们要解决定投需要投多久的问题。
一般，我们定投需要做好投资三到五年的心里准备，具体的投资时间需要考虑两点，一方面，结合我们的能力和目标来考虑和规划，另一方面，要注意根据市场行情变化，适时止盈退出。
基金定投会亏吗?会，基金不是保本型产品，有亏损本金的可能，亏损本金需要投资者自己承担，当基金净值低于投资者持仓净值时，就会产生亏损，相反，当基金净值高于投资者持仓净值时，就会获得盈利。
以上就是关于基金定投的步骤介绍，基金定投的操作还是挺简单的，基金定投关注的是长期的投资，其中，基金肯定有一定的波动，大家要把握自己的心态，要做到坚持定投，同时也要适当止盈出局。
基金定投买什么基金好?股票型基金、混合型基金、指数基金、ETF联接基金等都适合做定投，债券基金和货币基金不适合做定投，基金定投取基金的平均回报，比较适合有一定波动的基金，波动较小的基金一次买入即可，没有做定投的必要。
如何用股票账户做基金定投流程介绍(ppt31张)
1、想要体面生活，又觉得打拼辛苦；想要健康身体，又无法坚持运动。人最失败的，莫过于对自己不负责任，连答应自己的事都办不到，又何必抱怨这个世界都和你作对？人生的道理很简单，你想要什么，就去付出足够的努力。 2、时间是最公平的，活一天就拥有24小时，差别只是珍惜。你若不相信努力和时光，时光一定第一个辜负你。有梦想就立刻行动，因为现在过的每一天，都是余生中最年轻的一天。 3、无论正在经历什么，都请不要轻言放弃，因为从来没有一种坚持会被辜负。谁的人生不是荆棘前行，生活从来不会一蹴而就，也不会永远安稳，只要努力，就能做独一无二平凡可贵的自己。 4、努力本就是年轻人应有的状态，是件充实且美好的事，可一旦有了表演的成分，就会显得廉价，努力，不该是为了朋友圈多获得几个赞，不该是每次长篇赘述后的自我感动，它是一件平凡而自然而然的事，最佳的努力不过是：但行好事，莫问前程。愿努力，成就更好的你！ 5、付出努力却没能实现的梦想，爱了很久却没能在一起的人，活得用力却平淡寂寞的青春，遗憾是每一次小的挫折，它磨去最初柔软的心智、让我们懂得累积时间的力量；那些孤独沉寂的时光，让我们学会守候内心的平和与坚定。那些脆弱的不完美，都会在努力和坚持下，改变模样。 6、人生中总会有一段艰难的路，需要自己独自走完，没人帮助，没人陪伴，不必畏惧，昂头走过去就是了，经历所有的挫折与磨难，你会发现，自己远比想象中要强大得多。多走弯路，才会找到捷径，经历也是人生，修炼一颗强大的内心，做更好的自己！ 7、“一定要成功”这种内在的推动力是我们生命中最神奇最有趣的东西。一个人要做成大事，绝不能缺少这种力量，因为这种力量能够驱动人不停地提高自己的能力。一个人只有先在心里肯定自己，相信自己，才能成就自己！ 8、人生的旅途中，最清晰的脚印，往往印在最泥泞的路上，所以，别畏惧暂时的困顿，即使无人鼓掌，也要全情投入，优雅坚持。真正改变命运的，并不是等来的机遇，而是我们的态度。 9、这世上没有所谓的天才，也没有不劳而获的回报，你所看到的每个光鲜人物，其背后都付出了令人震惊的努力。请相信，你的潜力还远远没有爆发出来，不要给自己的人生设限，你自以为的极限，只是别人的起点。写给渴望突破瓶颈、实现快速跨越的你。 10、生活中，有人给予帮助，那是幸运，没人给予帮助，那是命运。我们要学会在幸运青睐自己的时候学会感恩，在命运磨练自己的时候学会坚韧。这既是对自己的尊重，也是对自己的负责。 11、失败不可怕，可怕的是从来没有努力过，还怡然自得地安慰自己，连一点点的懊悔都被麻木所掩盖下去。不能怕，没什么比自己背叛自己更可怕。 12、跌倒了，一定要爬起来。不爬起来，别人会看不起你，你自己也会失去机会。在人前微笑，在人后落泪，可这是每个人都要学会的成长。 13、要相信，这个世界上永远能够依靠的只有你自己。所以，管别人怎么看，坚持自己的坚持，直到坚持不下去为止。 14、也许你想要的未来在别人眼里不值一提，也许你已经很努力了可还是有人不满意，也许你的理想离你的距离从来没有拉近过......但请你继续向前走，因为别人看不到你的努力，你却始终看得见自己。 15、所有的辉煌和伟大，一定伴随着挫折和跌倒；所有的风光背后，一定都是一串串揉和着泪水和汗水的脚印。 16、成功的反义词不是失败，而是从未行动。有一天你总会明白，遗憾比失败更让你难以面对。 17、没有一件事情可以一下子把你打垮，也不会有一件事情可以让你一步登天，慢慢走，慢慢看，生命是一个慢慢累积的过程。 18、努力也许不等于成功，可是那段追逐梦想的努力，会让你找到一个更好的自己，一个沉默努力充实安静的自己。 19、你相信梦想，梦想才会相信你。有一种落差是，你配不上自己的野心，也辜负了所受的苦难。 20、生活不会按你想要的方式进行，它会给你一段时间，让你孤独、迷茫又沉默忧郁。但如果靠这段时间跟自己独处，多看一本书，去做可以做的事，放下过去的人，等你度过低潮，那些独处的时光必定能照亮你的路，也是这些不堪陪你成熟。所以，现在没那么糟，看似生活对你的亏欠，其 实都是祝愿。
基金定投业务操作-PPT资料16页
申购流程
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公司网站——财经资讯——基金
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基金定投业务
课题大纲
业务定义 业务规则 申购流程 可销售定投基金查找方法
业务定义
基金定投
基金定投业务规则
1、办理场所：公司柜台或网上交易平台 2、办理时间：交易日上午9:30-11:30，下午1:00-3:00 3、扣款周期：每月一次（也可选每月多次），可自选1-
28号任意一天为扣款日。（如扣款日不是 交易日则顺延至下一日。） 4、每期投资金额：不低于500元，同时不低于所申购基金
公司要求的下线。
基金定投业务规则
5、合约终止： 1）、可选择扣款时间区间、扣款次数或扣款总金额，当到达规定时间、 规定次数或额度时，合同终止。 2）、扣款当日若资金未到位，则直到月底每天扣款一次，直至成功， 若，未能成功则算一次违约，下月不予补扣，若连续3次违约， 则合约终止。 3）、可在柜台或网上交易系统办理撤销终止。
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• 问7：基金定期定额投资计划的变更？ • 答：基金定期定额投资计划在确认后便不可
以变更。如果投资者想变更的话，可以终止 正在的基金定期定额投资业务，重新签约办 理一个基金定期定额投资业务。
• 问8：定期定额投资计划扣款日选择为办理 当日，该计划何时生效？
内购买我司经鑫定投产品的可认定积分，积 分在客户定投成功（T月）的下个月（ T+1 月）计算，新增客户每户积5分，存量客户 每户积2分。
• 问题十二：员工是否可以进行基金投资？ • 答：根据证监会相关法律法规，证券投资人
员可以开立基金账户进行基金投资。
谢谢大家！
三、业务办理流程
1、需有我司开立的资金账户，并开立了相应的基金 账户。
2、客户临柜填写《投资者定期定额基金投资服务协 议书》《华西证券有限责任公司开放式基金定期 定额业务申请书》。
（详细请见基金定投业务流程）
四、常见问题解答
• 问1：定期定额如何扣款? • 答：按照投资者申请时所约定的每月固定扣
2、交易原则：（1）“未知价”-以交易申请当日 （资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行 计算；（2）“金额申购”-以其持有的金额（元） 为单位提交业务申请。
3、手续费： 具体收费方式及费率标准以基金管理 公司的《基金契约》、《招募说明书》的相关公 告为准。
• 4、收费模式：与“基金属性表”中该支基金默认 的收费模式相同。（现有基金都是前端收费）
基金定投业务简介及流程
助你成功 共享成果
一、基金定投释义
1、基金定投是指开放式基金的定期定额申购。
2、即：投资者委托基金销售机构，由受托机 构在每月约定时间从投资者指定的资金账户 上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定 基金产品的一种投资方式。
二、相关事项说明
1、交易时间：开放日规定的交易时间。
扣款日为每月的1-28日，客户自选（T日，若T日为 非交易日，则顺延下一交易日）；扣款宽限期至 当月交易最后一个日，即若扣款当日（T日）因投 资人资金帐户余额不足，或因公司系统故障等原 因造成的扣款操作失败，则开放式基金交易系统 在T+1日扣款申购；如T+1日不能成功扣款，则在 T+2日扣款申购；以此类推，直至当月最后一个交 易日，若最后一个交易日仍不能扣款成功，则视 为甲方放弃本期申购。 • 关键词：扣款日、宽限期限
• 5、退出计划：（1）客户主动申请-基金管理公司 确认后，计划停止，停止扣款；（2）客户指定的 扣款账户资金不足，且客户未能按约定及时补足 申购资金，造成基金定投申购业务计划无法继续 实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次 数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投 申购业务计划。
资金账户扣款
款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则 顺延到下一基金交易日。
•资者都可以办理基金定期定额投
资业务，只要携带有效证件到营业部， 开 立基金账户，签订定期定额投资协议即可。
• 问3：基金定期定额投资最少要投多少？
• 答：我司暂定每月最低申购金额为100元。 进行基金定期定额投资的投资者应保证资金 账户里每期都有足够的钱来扣款。
• 答：当日若为基金开放申购日则即日生效。
• 问题九：如果是T日开的基金账户，多久可 以办理定投业务？
• 答：T+2办理。
• 问题十：如果客户定投的发送日为T日，可 以选择当日终止定投协议吗？
• 答：不能，终止日不能为发送日和发送 日的第二天。
• 问题十一：开发定投客户如何积分？ • 答：定投客户开立资金账户后的三个自然月
• 问4：基金定期定额投资的期限有多长？
• 答：我司办理的定期定额投资业务的投资期 依据投资者要求设置的。投资者也可以在中 途暂停或者终止定期定额投资业务。
• 问5：定期定额投资业务收不收额外费用？ • 答：定期定额投资业务不收取额外费用，与
一般基金的申购/赎回费用的收费标准相同。
• 问6：参加定期定额投资计划之后，如果中 间需要用钱，赎回后会不会有影响？
退出基金定投申购业务计划
1、退出方式：主动退出、违约退出（具体见前页）。
2、主动退出 （1）客户临柜填写《华西证券有限责任公司开放式
基金定期定额业务申请书》并签名。 （2）柜员审核无误后，根据系统提示录入有关信息。
3、撤销基金定投申购业务当天，投资人不能办理其 通过该基金定投申购业务计划所取得基金份额的 赎回业务。