基金从业基金法律法规检测试题 含答案考点及解析

2018-2019年基金从业基金法律法规检测试题【36】(含答案

考点及解析)

1 [单选题]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。

Ⅰ?未履行报送手续

Ⅱ?基金宣传推介材料和上报的材料一致

Ⅲ?基金宣传推介材料和上报的材料不一致

Ⅳ?基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

2 [单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是()。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容转化

D.手段一致

【答案】D

【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。

3 [单选题]下列说法正确的是()。

Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务

Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响

Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任

Ⅳ．不得泄露未公开信息

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容：

信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产

生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的

重要支持。基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进

行信息的组织、审核和发布。

基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信

息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。需要对掌握未公开信息的人员进

行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。

4 [单选题]我国开放式基金的认购费率是()。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

5 [单选题]下列说法正确的是()。

Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功

Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请

Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法

Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

6 [单选题]我国封闭式基金份额的发售采取下列模式()。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

7 [单选题]下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。

A.半年度报告

B.月度报告

C.季度报告

D.每日更新的基金数值报告

【答案】A

【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

知识点：基金销售费用具体规范

8 [单选题]基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定要体现的原则是()。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.以上都是

【答案】D

【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性原则等原则。

知识点：掌握基金管理公司的机构设置

9 [单选题]基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。

Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

10 [单选题]关于基金的职业道德建设，说法正确的有（??）。

A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了

B.职业道德建设不需要社会各界的监督

C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制

D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合